Про затвердження Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні

2.1. Переказування за межі регіону

- У разі отримання пакета початкових платежів $A від банківської установи-відправника (далі - відправник) здійснюється проводка типу {I} або {X}:

1 Дебет (далі - Дт), Кредит (далі - Кт)

- При відправленні пакета міжрегіональних платежів $C здійснюється проводка типу {VI}:

- Після надходження підтвердження (файла $R) про отримання відповідного пакета $C здійснюється проводка типу {VII}:

2.2. Переказування з іншого регіону

- У разі отримання пакета міжрегіональних платежів $C та підтвердження його відповідною квитанцією $R здійснюється проводка типу {IX}:

- При відправленні пакета відповідних платежів $B на банк-одержувач здійснюється проводка типу {II} або {XI}:

- При надходженні підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:

2.3. Переказування в межах регіону

2.3.1. Відправник та одержувач обслуговуються одним АРМ-2.

- У разі отримання пакета початкових платежів $A від відправника здійснюється проводка типу {I} або {X}:

- При формуванні пакета відповідних платежів $B на одержувача здійснюється проводка типу {II} або {XI}:

- Після надходження підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:

2.3.2. Відправник та одержувач обслуговуються різними АРМ-2.

- У разі отримання пакета початкових платежів $A від відправника здійснюється проводка типу {I} або {X}:

- При відправленні пакета міжрегіональних платежів $C здійснюється проводка типу {IV}:

- Після надходження підтвердження (файл $R) про отримання відповідного пакета $C здійснюється проводка типу {V}:

- При відправленні пакета відповідних платежів $B здійснюється проводка типу {II} або {XI}:

- Після надходження підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:

2.4. Переказування між територіальними управліннями Національного банку України

- У разі отримання територіальним управлінням 2 від територіального управління 1 пакета міжрегіональних платежів $C та підтвердження цього відповідним файлом $R у балансі Головної установи Національного банку України здійснюється проводка типу {VIII}:

Перелік можливих проводок та балансових рахунків для відображення в Головній книзі територіального управління Національного банку України чи Головної установи Національного банку України відповідно до зміни стану технологічних рахунків наведено в табл. 3.

1. Підставою для переведення банку на обслуговування за кореспондентським рахунком до іншого територіального управління Національного банку (далі - переведення) може бути:

реєстрація Національним банком України змін і доповнень до статуту банку, пов'язаних із зміною його місцезнаходження (переміщення банку до іншої області, Автономної Республіки Крим);

зміна обслуговувального територіального управління Національного банку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.

2. Національний банк узгоджує з банком день переведення та через систему ЕП повідомляє про це ЦРП, територіальне управління Національного банку, де закривається кореспондентський рахунок цього банку (далі - ТУ1), та територіальне управління Національного банку, до якого банк переходить на обслуговування (далі - ТУ2).

Погодження Національним банком дати переведення супроводжується одночасним поданням банком:

до ТУ1 - заяви про закриття кореспондентського рахунку та перерахування залишку його коштів до ТУ2, в якому буде відкрито банку кореспондентський рахунок;

до ТУ2 - повного пакета документів для відкриття кореспондентського рахунку в порядку, визначеному цією Інструкцією.

У зв'язку з переведенням переоформлюються договори з Національним банком, укладені з метою відкриття кореспондентського рахунку та здійснення банком розрахунків через СЕП.

3. У день переведення учасники цього процесу виконують такі дії.

3.1. ЦРП встановлює особливий регламент роботи СЕП для забезпечення переведення банку і доводить його до всіх учасників СЕП.

3.2. Банк, що переводиться, зобов'язаний:

а) до закінчення банківського дня в СЕП прийняти всі пакети електронних розрахункових документів, надіслані йому від АРМ-2 (файл В);

б) закінчити банківський день у СЕП із нульовим значенням транзитного рахунку для сум, які не були підтверджені банком - одержувачем коштів (рах. 3206), відкритого цьому банку в САБ ТУ1.

3.3. ТУ1, пересвідчившись, що банк виконав вищезазначені вимоги:

визначає поточне значення технічного рахунку банку в СЕП;

на підставі меморіального ордера здійснює в САБ перерахування залишку коштів з кореспондентського рахунку банку на транзитний рахунок ТУ1 (Дт - 3200, Кт - 4629);

закриває кореспондентський рахунок банку;

надсилає повідомлення банку та ТУ2 про закриття кореспондентського рахунку;

на підставі меморіального ордера залишок коштів банку перераховує через СЕП на транзитний рахунок ТУ2 (Дт - 4629 ТУ1, Кт - 4629 ТУ2).

3.4. Зміни у складі учасників СЕП, що пов'язані з переведенням банку, виконуються в час, визначений для цього регламентом роботи СЕП на день переведення. Зміни виконуються з дотриманням вимог пункту 4.2 розділу 4 глави I цієї Інструкції.

3.5. ТУ2 на початку наступного робочого дня (до формування файла L.00):

відкриває кореспондентський рахунок банку в порядку, визначеному розділом 2 цієї Інструкції;

на підставі меморіального ордера здійснює в САБ перерахування коштів банку з транзитного рахунку ТУ2 на кореспондентський рахунок банку (Дт - 4629, Кт - 3200).

Сторони можуть змінювати передбачені цим договором умови, а також установлювати інші умови, які мають відповідати чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України.

1 Дозвіл у рамках дослідної експлуатації надається банкам, що мають працювати в СЕП за 2, 3, 5, 7 моделями обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.

2 Заповнюється у разі особливостей переходу банку на роботу в СЕП (наприклад, поступовий перехід банку (обласної дирекції) з наданням графіка переходу тощо).

1. Документи про обмеження права банку (філії) (далі - банк) розпоряджання кореспондентським рахунком у разі прийняття рішення про зупинення власних видаткових операцій, заборону виконання операцій за цим рахунком приймаються територіальним управлінням і виконуються відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку України, який регулює здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті, з урахуванням таких особливостей.

Територіальне управління зупиняє власні видаткові операції банку шляхом установлення особливого режиму роботи банку в СЕП та інформує про це банк засобами системи ЕП.

2. Особливий режим роботи банку в СЕП полягає в автоматизованому зупиненні в АРМ-2 виконання видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком за винятком:

операцій банку, що здійснюються з рахунків (2) груп 352, 362, 741 і балансових рахунків 3652, 3653, 3659, 7900;

операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються з рахунків груп 130, 133, 161;

операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються з рахунків груп 251-257, 260-263, 332;

операцій за рахунками груп 181, 191, балансовими рахунками 2800, 2805, 2900-2903, 2905, 3720, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.

(2) Номери рахунків у цьому додатку наведені відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.11.97 N 388 (із змінами).

3. У разі зупинення власних видаткових операцій банку за консолідованим кореспондентським рахунком зазначені обмеження встановлюються для всіх філій, що працюють за цим рахунком.

4. Якщо власні видаткові операції банку за його кореспондентським рахунком зупинені, але до територіального управління надходять документи про арешт грошей банку, то територіальне управління забезпечує виконання арешту відповідно до розділу 10 цієї Інструкції, продовжуючи виконувати зупинення власних видаткових операцій банку в установленому цим додатком порядку.

5. Якщо до територіального управління надходять документи про зупинення власних видаткових операцій банку, на гроші якого накладено арешт, то територіальне управління, продовжуючи виконувати заходи щодо арешту грошей банку відповідно до розділу 10 цієї Інструкції, забезпечує зупинення власних видаткових операцій банку в установленому цим додатком порядку.

6. Відновлення власних видаткових операцій банку забезпечується шляхом скасування обмежень щодо роботи банку в СЕП.

Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 1-10, на підставі яких здійснюються розрахунково-касові операції, установлені нормативно-правовими актами Національного банку України.

Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 11 - 16, використовуються відповідно до технології роботи СЕП у разі здійснення обміну платежами з іншими платіжними системами.