31. Для неплатоспроможних банків, ліквідаційний баланс яких було затверджено до набрання чинності Законом України від 30 квітня 2021 року № 1588-XI "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення механізмів виведення банків з ринку та задоволення вимог кредиторів цих банків", Фонд:
припиняє виплату відшкодування коштів за вкладами за всіма частинами Загального реєстру в день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань запису про ліквідацію банку як юридичної особи;
повідомляє банки-агенти про припинення виплат відшкодування коштів за вкладами та необхідність надання ними до Фонду звітів про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами;
отримує від банків-агентів звіти про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до умов договорів з банками-агентами і проводить їх звірку з інформацією про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами, сформованою в Системі.
32. Після проведення звірки звітів банків-агентів про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами Фонд відображає в обліку списання зобов’язань Фонду з виплати вкладникам відшкодування коштів за вкладами, які їх не отримали.
IV. Діяльність банку-агента при здійсненні виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами
1. Банк-агент здійснює виплату вкладнику суми відшкодування коштів за вкладом відповідно до інформації про вкладника, отриманої від Фонду на підставі укладеного між Фондом і банком-агентом договору.
2. При проведенні виплати суми відшкодування коштів за вкладом банк-агент:
1) здійснює ідентифікацію та верифікацію особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладом, і документує факт особистої присутності фізичної особи (крім виплат без особистої присутності вкладника в установі банку-агента) відповідно до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65;
2) відповідно до положень розділу V цих Правил звіряє реквізити документів особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладами, з інформацією, наданою Фондом;
3) за умови позитивного результату звірки здійснює виплату коштів, указавши в Системі реквізити отримувача та підставу для виплати суми відшкодування коштів за вкладами іншій особі (за потреби), або переказує їх на рахунок, відкритий у цьому банку-агенті, указаний такою особою.
3. Банк-агент може здійснювати виплату вкладнику суми відшкодування коштів за вкладом без особистої присутності вкладника в установі банку-агента за сукупності таких умов:
вкладник, який отримує суму відшкодування коштів за вкладами, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом уже було проведено ідентифікацію та верифікацію;
банк-агент забезпечує за бажанням вкладника зарахування суми відшкодування коштів за вкладом на його рахунок, відкритий у банку-агенті.
Така виплата без особистої присутності вкладника в установі банку-агента може здійснюватися, зокрема, у разі подання вкладником, який є користувачем мобільного додатка Єдиного державного вебпорталу електронних послуг (далі - Портал Дія), відповідної заявки з використанням засобів мобільного додатка Порталу Дія (Дія).
4. Виплати вкладникам сум відшкодування коштів за вкладами без особистої присутності вкладника в установі банку-агента в разі подання вкладником, який є користувачем мобільного додатка Порталу Дія (Дія), відповідної заявки з використанням засобів мобільного додатка Порталу Дія (Дія) здійснюються на підставі договору, укладеного між Фондом, Міністерством цифрової трансформації України та державним підприємством "Дія", в якому визначаються, зокрема, структура, формат та обсяг інформації, що передається, вимоги щодо захисту такої інформації.
5. Сформована з використанням засобів мобільного додатка Порталу Дія (Дія) заявка до банку-агента, з накладенням віддаленого кваліфікованого електронного підпису "Дія.Підпис" ("Дія ID") вкладника, передається засобами Порталу Дія (Дія) до банку-агента шляхом електронної інформаційної взаємодії між державним підприємством "Дія" та банком-агентом.
6. Виплата банком-агентом суми відшкодування коштів за вкладом за заявкою, сформованою з використанням засобів мобільного додатка Порталу Дія (Дія), здійснюється вкладнику, який сукупно відповідає таким вимогам:
вкладник є громадянином України або іноземцем, який на законних підставах перебуває на території України, документами, що посвідчують особу якого є паспорт громадянина України або посвідка на постійне проживання, або посвідка на тимчасове проживання (оформлені виключно із застосуванням засобів Єдиного демографічного реєстру), досяг вісімнадцятирічного віку та якому в установленому законодавством порядку присвоєно реєстраційний номер облікової картки платника податків;
вкладник надав згоду (дозвіл) на передачу своїх персональних даних Фондом до державного підприємства "Дія" та державним підприємством "Дія" до банку-агента.
7. У випадку, зазначеному в пункті 3 цього розділу, документування факту особистої присутності фізичної особи не здійснюється.
8. Виплата суми відшкодування коштів за вкладами в розмірі, що дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень, здійснюється банком-агентом шляхом зарахування суми відшкодування коштів за вкладами на особистий рахунок вкладника, відкритий у банку-агенті.
9. Банк-агент:
1) забезпечує цілісність та збереження інформації під час її обробки, передавання та зберігання;
2) розміщує в загальнодоступних для клієнтів місцях за місцезнаходженням банку, його відокремлених підрозділів інформацію про виконання ним функцій банку-агента з виплати вкладникам неплатоспроможного банку гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами;
3) надає Фонду звіти про виплачені суми гарантованого відшкодування коштів за вкладами у строки, за формами та структурою звітного файла, визначеними договором між ним і Фондом;
4) припиняє або призупиняє виплати сум відшкодування коштів за вкладами відповідно до умов укладеного між ним і Фондом договору або на вимогу Фонду та направляє Фонду звіт про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами.
10. Подання банком-агентом звітності та інших документів до Фонду здійснюється відповідно до умов договору, укладеного між Фондом і банком-агентом.
11. Усі дані про виплати направляються Фонду від імені банку-агента - юридичної особи.
V. Особливості здійснення виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами засобами Системи (через ПЦФ)
1. Відносини між Фондом та банком-агентом у Системі визначаються цими Правилами, договором між Фондом і банком-агентом та регламентом роботи банку-агента в Системі, що є невід’ємною частиною договору між Фондом і банком-агентом.
2. Фонд як учасник Системи:
1) визначає неплатоспроможні банки, щодо яких здійснюються виплати сум відшкодування коштів за вкладами за допомогою засобів Системи;
2) здійснює процедури, пов’язані з організацією процесу виплат відшкодування коштів за вкладами вкладникам (отримувачам) за допомогою засобів Системи;
3) обробляє, готує та вивантажує інформацію для ПЦФ;
4) розпочинає, зупиняє, поновлює та припиняє виплати на ПЦФ.
3. Банки-агенти як учасники Системи відповідно до умов укладених між ними і Фондом договорів здійснюють виплату сум відшкодування коштів за вкладами за інформацією, отриманою від ПЦФ.
4. Вкладник має право одержати відшкодування коштів за вкладами, які були розміщені в неплатоспроможному банку і виплати за якими здійснюються засобами Системи, у будь-якій установі будь-якого банку-агента, що підключений до ПЦФ.
5. Фонд оприлюднює на своєму офіційному вебсайті список банків-агентів, підключених до ПЦФ.
6. Банк-агент відповідно до наданих отримувачем документів формує в АБС (внутрішній платіжній системі) такі запити, що обробляються ПЦФ:
запит пошуку вкладника;
запит залишку відшкодування;
запит виплати залишку відшкодування.
7. На запит пошуку вкладника (за умови наявності інформації про вкладника) ПЦФ надає відповідь у вигляді всіх даних вкладника та його унікального ідентифікатора в ПЦФ.
8. На запит залишку відшкодувань з ПЦФ надходить наявна інформація про ГСР за вкладами вкладника в одному неплатоспроможному банку.
9. У запиті виплати залишку відшкодувань вказується ознака "власник рахунку" або ознака "отримувач".
Ознака "отримувач" повинна бути задіяна в разі:
виплати іншій особі [за довіреністю, законним представникам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) тощо];
зміни власником рахунку прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), даних паспортного документа за умови підтвердження такої зміни відповідними документами, засвідченими в установленому законодавством порядку, що видані уповноваженими органами державної влади;
виплати власнику рахунку, щодо якого результат перевірки даних вважається позитивним відповідно до пунктів 8 і 9 розділу VI цих Правил.
10. Якщо задіяна ознака "отримувач", до Системи вводиться інформація про РНОКПП отримувача, прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) отримувача, серію (за наявності) і номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі документа, що посвідчує особу отримувача, а також така додаткова інформація (doc_add_recipient) при виплаті сум відшкодування коштів за вкладами:
1) на підставі довіреності - номер і серія спеціального бланка нотаріального документа, дата посвідчення довіреності та відомості про особу, яка посвідчила довіреність;
2) на підставі документа, засвідченого в установленому законодавством порядку, що виданий уповноваженим органом державної влади, - змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) реквізити документа (номер і дата видачі), на підставі якого проведена виплата суми відшкодування коштів за вкладами (наприклад, довідка про заміну паспорта);
3) законним представникам малолітньої особи:
батькам - ознака "батьки";
прийомним батькам та батькам-вихователям - тип і реквізити відповідно документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім’ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу;
опікунам - тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду);
4) опікуну (піклувальнику) особи, визнаної недієздатною, - тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника вкладника;
5) опікуну над майном вкладника, який визнаний безвісно відсутнім або зниклим безвісти за особливих обставин, - ознака "безвісно відсутній" або "зниклий безвісти за особливих обставин", тип документа ("свідоцтво опікуна над майном"), серія і номер спеціального бланка нотаріального документа, на якому викладений текст свідоцтва про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою, або особи, зниклої безвісти за особливих обставин.
11. Якщо вкладник, який отримує відшкодування коштів за вкладами, одночасно є клієнтом банку-агента, щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію та в банку-агенті наявна інформація про зміну прізвища, власного імені, по батькові (за наявності) та даних паспортного документа, банк-агент вносить до Системи змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) інформацію, що вкладник ідентифікований як клієнт банку.
12. Система ПЦФ формує відповідь на запит у вигляді підтвердження чи відхилення операції виплати суми відшкодування коштів за вкладами.
У разі підтвердження проведення операції "Запит виплати залишку відшкодування" банк-агент завершує її відповідно до його внутрішніх правил щодо здійснення розрахунків з клієнтами.
У разі відхилення операції "Запит виплати залишку відшкодування" і за умови підтвердження наявності інформації з ПЦФ про ГСР за вкладами вкладника банк-агент повинен повідомити вкладника про необхідність індивідуального звернення до Фонду відповідно до пунктів 18-20 розділу III цих Правил для проведення актуалізації даних.
13. Фонд може зупиняти та поновлювати виконання операції "Запит виплати залишків відшкодування" без відкликання інформації з ПЦФ.
Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації неплатоспроможного банку відповідно до статті 44 Закону, для забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про його вкладників, які не отримали відшкодування коштів за вкладами, Фонд зупиняє виконання операції "Запит виплати залишків відшкодування" без відкликання інформації з ПЦФ (крім частин Загального реєстру, сформованих за результатами розгляду індивідуальних звернень спадкоємців вкладників).
Для банку, підстава (індивідуальний акт) для початку тимчасової адміністрації, ліквідації якого було визнано протиправною (незаконним) та скасовано до дня набрання чинності Законом України від 13 травня 2020 року № 590-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення механізмів регулювання банківської діяльності", виплата сум відшкодування коштів за вкладами вкладникам якого була призупинена, строк, зазначений в абзаці другому цього пункту, обчислюється з дня поновлення виплат сум відшкодування коштів за вкладами після продовження процедури виведення такого банку з ринку.
Поновлення виконання операції "Запит виплати залишків відшкодування" здійснюється:
після розгляду індивідуального звернення вкладника до Фонду та проведення Фондом актуалізації даних вкладника;
після розгляду індивідуального звернення опікуна над майном особи, яка визнана безвісно відсутньою або зникла безвісти за особливих обставин, без проведення актуалізації даних вкладника;
без індивідуального звернення, якщо вкладник або законний представник малолітньої особи особисто отримали суму відшкодування коштів за вкладами в банку, ліквідація якого здійснюється менше трьох років, за умови збігу інформації про вкладника в цьому банку з інформацією про вкладника в банках, в яких здійснюється актуалізація даних вкладника.
Після поновлення виконання операції "Запит виплати залишків відшкодування" за результатами розгляду індивідуального звернення вкладнику надсилається повідомлення про можливість отримання суми відшкодування коштів за вкладами.
14. Якщо банк-агент відобразив виплату в Системі, але виплата вкладнику відшкодування коштів за вкладами здійснена не була, банк-агент надає разом із супровідним листом до Фонду файл із записом, сформованим з ПЦФ за допомогою "Запиту звіту відшкодування". У супровідному листі вказується причина, з якої вкладнику не була здійснена виплата відшкодування коштів за вкладами. Файл із записом повністю формується засобами Системи за структурою рядка файла з інформацією про вкладника, визначеною відповідним договором з банком-агентом, що сформований за правилами формування файлів формату "csv" згідно з додатком 1 до цих Правил.
Банк-агент надає до Фонду супровідний лист та файл із записом за допомогою системи електронної пошти Національного банку України.
Фонд здійснює відображення в Системі операції з відновлення невиплаченої ГСР.
15. Фонд щомісяця звіряє звіти про суми виплаченого відшкодування коштів за вкладами, сформовані банком-агентом в АБС (внутрішній платіжній системі) без використання ПЦФ, із звітами, сформованими Фондом у МОВ з використанням ПЦФ.
16. Розрахунки Фонду з банком-агентом здійснюються в порядку та строки, встановлені Інструкцією про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, затвердженою рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 вересня 2017 року № 4313, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2017 року за № 1254/31122.
VI. Порядок перевірки даних вкладників або інших осіб, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами
1. Перевірка даних вкладника або іншої особи, яка звертається за отриманням суми відшкодування коштів за вкладами, здійснюється Фондом або банком-агентом.
2. Виплата суми відшкодування коштів за вкладами банком-агентом вкладнику або його представнику, який звертається до банку-агента за отриманням відшкодування коштів за вкладами, здійснюється за умови надання до банку-агента паспортного документа з урахуванням особливостей, визначених пунктами 3-7 розділу IV цих Правил.
Якщо паспортний документ вкладника (представника вкладника), який є резидентом, не містить дані про РНОКПП та відмітки або запису про відмову від прийняття РНОКПП, додатково необхідна довідка про присвоєння РНОКПП.
3. Виплата банком-агентом відшкодування коштів за вкладами на підставі довіреності здійснюється за умови надання документів, зазначених у пункті 2 цього розділу, та довіреності або її нотаріально засвідченої копії.
Якщо в довіреності не зазначений РНОКПП вкладника фізичної особи - резидента, для здійснення виплати відшкодування коштів за вкладами додатково необхідна копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію фізичної особи, на ім’я якої відкривався рахунок, у Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Така копія має бути засвідчена в установленому законодавством порядку.
4. Виплата відшкодування коштів за вкладами батькам, усиновлювачам, прийомним батькам, батькам-вихователям або опікунам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) особи, визнаної недієздатною, здійснюється за сукупності таких умов:
пред’явлення законним представником документів, що дають змогу ідентифікувати вкладника та його законного представника, а саме: свідоцтва про народження вкладника або паспорта для виїзду за кордон малолітньої особи, або іншого документа, що посвідчує особу вкладника, та паспортного документа законного представника;
якщо виплата відшкодування коштів за вкладами здійснюється прийомним батькам або батькам-вихователям - надання відповідно копії документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім’ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу;
якщо виплата відшкодування коштів за вкладами здійснюється опікуну малолітньої особи - пред’явлення документа, що підтверджує статус законного представника (відповідне посвідчення, рішення суду);
якщо виплата відшкодування коштів за вкладами здійснюється опікуну (піклувальнику) особи, визнаної недієздатною, - пред’явлення документа, що підтверджує статус законного представника вкладника.
Якщо паспортний документ вкладника та його законного представника, який є резидентом, не містить даних про РНОКПП або відмітку чи запис про відмову від прийняття РНОКПП, додатково необхідна довідка про присвоєння РНОКПП.
5. Виплата відшкодування коштів за вкладами опікуну над майном вкладника, який визнаний безвісно відсутнім або зниклим безвісти за особливих обставин, здійснюється за умови пред’явлення опікуном свідоцтва про призначення опікуна над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою, або особи, зниклої безвісти за особливих обставин, а також копій паспортного документа вкладника та документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.
6. Виплата відшкодування коштів за вкладами неповнолітній особі здійснюється в порядку, визначеному пунктом 2 цього розділу.
7. Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладами до банку-агента, встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу, а саме:
1) прізвища, власного імені, по батькові (за наявності);
2) РНОКПП (за наявності);
3) серії (за наявності) та номера паспортного документа;
4) дати видачі паспортного документа;
5) найменування або коду органу, яким виданий паспортний документ.
8. Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладами до банку-агента, вважається позитивним:
1) за умови повної відповідності документів, наданих заявником, Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування коштів за вкладами, наданої Фондом банку-агенту;
2) за умови підтвердження факту зміни прізвища, власного імені, по батькові (за наявності) та даних паспортного документа відповідними документами, засвідченими в установленому законодавством порядку, виданими уповноваженими органами державної влади;
3) якщо вкладник, який отримує суму відшкодування коштів за вкладами, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію, при цьому в банку-агента наявна інформація про зміну прізвища, власного імені, по батькові (за наявності) та даних паспортного документа;
4) якщо в наданих Фондом банку-агенту Переліку або інформації про вкладника, якому здійснюється виплата відшкодування коштів за вкладами:
значення поля "Прізвище, ім’я, по батькові" містить інформацію "по батькові", а паспортний документ, наданий вкладником, не містить інформації "по батькові";
значення поля "Реєстраційний номер платника податків" становить "0000000000", а вкладник надає документ з інформацією про РНОКПП.
9. Шляхом наступної перевірки допускається підтвердження прав особи на отримання суми відшкодування коштів за вкладами в разі виявлення певних невідповідностей (описок) між наданими заявником документами та Переліком або наданою Фондом банку-агенту інформацією про вкладника. За результатами такої перевірки встановлюється відповідність, невідповідність або неповна відповідність між кожним окремим елементом інформації та документами, наданими вкладником.
Не впливає на результат перевірки (неповна відповідність - результат перевірки елемента вважається позитивним):
пропуск апострофа, написання замість нього лапок або іншого знака, наприклад: "В’ячеслав - Вячеслав", "Мар’ян - Мар"ян";
розбіжність у літерах І, Ї, И та Й, розбіжність у літерах Е, Є та Э, а також зумовлена різною транслітерацією або транскрибуванням розбіжність іншої літери в написанні прізвища, власного імені та по батькові, наприклад: "Олександрівна - Александрівна", "Овсіївна - Овсівна", "Михаіл - Михаїл";
скорочене написання по батькові, яке надає можливість встановити по батькові, наприклад: "Олександрівна - Олександр-а", "Анатолівна - Анатол.";
пропуск слів, літер, розбіжність у літерах І, Ї, И та Й, розбіжність у літерах Е, Є та Э, написання абревіатурою або використання загальноприйнятих скорочень у найменуванні органу, яким виданий документ, або даті видачі, що дають можливість визначення органу, яким виданий документ, наприклад: "відділенням - від.", "МВС - УМВС", "Амур-Нижньодніпровським - АНД", "міста Києва - м. Києва", "січня - сич." тощо;
розбіжність у даті видачі паспортного документа за умови відповідності серії, номера та найменування органу, яким виданий документ.
Залежно від поєднання результатів перевірок кожного окремого елемента остаточний результат перевірки вважається позитивним або негативним.
10. Якщо остаточний результат перевірки даних вкладника банком-агентом визнано негативним, виплата відшкодування коштів за вкладами не здійснюється.
Виплата відшкодування коштів за вкладами такому вкладнику здійснюється після його звернення до Фонду із заявою про уточнення персональних даних або його звернення до неплатоспроможного банку, в якому був відкритий вклад. Фонд вносить до Системи відповідні зміни до інформації про вкладника. Якщо виплати відшкодування коштів за вкладами проводяться шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ), виплата вкладнику здійснюється після отримання банком-агентом письмового повідомлення від Фонду про дозвіл виплатити відшкодування коштів за вкладами.
11. Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації банку відповідно до статті 44 Закону Фонд актуалізує дані вкладників такого банку.
VII. Дії Фонду стосовно рахунків вкладників, щодо яких застосовано санкції відповідно до Закону України "Про санкції"
( Див. текст )
1. Після оприлюднення указу Президента України про введення в дію рішення Ради національної безпеки і оборони України щодо застосування, скасування чи внесення змін до санкцій Фонд здійснює:
оновлення (завантаження) інформації з Державного реєстру санкцій (далі - санкційні списки);
пошук інформації про вкладників - фізичних осіб, зазначених у санкційних списках, щодо яких застосовано санкції.
2. У разі виявлення збігу окремих даних вкладника з даними особи із санкційного списку Фонд:
1) має право зупинити виконання операції "Запит виплати залишків відшкодування" цьому вкладнику без відкликання інформації з ПЦФ;
2) аналізує інформацію для однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, щодо якої застосовано санкції;
3) якщо остаточний результат порівняння даних вкладника та особи, щодо якої застосовані санкції, не дозволяє однозначно встановити, чи це одна особа, - у Системі в інформації про вкладника вводить ознаку "70" (вклад, розміщений у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, щодо якої застосовано санкції);
4) якщо виявлений збіг не може бути однозначно спростований у зв’язку з тим, що у Фонду недостатньо інформації, або якщо в санкційних списках немає або недостатньо потрібних для проведення аналізу відомостей, які дають можливість однозначного підтвердження або спростування того, чи є вкладник особою, щодо якої застосовано санкції, - уживає заходів щодо зупинення можливості виплати сум відшкодування коштів (без виключення із Загального реєстру) вкладнику, щодо якого немає можливості підтвердити або спростувати, що він є особою, щодо якої застосовано санкції;
5) на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду:
відкликає з ПЦФ інформацію про особу, щодо якої застосовано санкції, та про вкладника, в якого виявлено збіг окремих даних з даними особи, щодо якої застосовано санкції;
виключає із Загального реєстру інформацію про особу, щодо якої застосовано санкції, та включає її до переліку вкладників, щодо яких застосовано санкції;
зупиняє можливість виплати сум відшкодування коштів за вкладами вкладника, в якого виявлено збіг окремих даних з даними особи, щодо якої застосовано санкції, до однозначного спростування того, що вкладник є особою, щодо якої застосовано санкції (без виключення інформації про вкладника із Загального реєстру);
6) якщо інформація про одного й того ж вкладника міститься в базах даних кількох неплатоспроможних банків та один з цих банків на підставі наявної в нього інформації визначає та надає до Фонду інформацію про цього вкладника в переліку осіб, щодо яких застосовано санкції (файл "М"), - включає інформацію про цього вкладника до переліків вкладників, щодо яких застосовані санкції, для інших банків, вкладником яких він є;
7) якщо в Державному реєстрі санкцій наявні тільки прізвище та ініціали власного імені та по батькові (за наявності) (далі - ініціали), або прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), або прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) та відомості згідно з Єдиним державним реєстром платників податків Російської Федерації або ідентифікаційний номер платника податків іншої країни (крім України) - зупиняє можливість виплати сум відшкодування коштів за вкладами всіх вкладників з таким прізвищем, власним ім’ям, по батькові (за наявності) або із співпадінням ініціалів, щодо яких виявлено цей збіг, до однозначного спростування того, що вкладник є особою, щодо якої застосовано санкції (без виключення інформації про вкладника із Загального реєстру);
8) якщо виявлено розбіжність між інформацією з Державного реєстру санкцій, яка відображає, зокрема, дані, що дозволяють ідентифікувати осіб, щодо яких застосовано санкції, та які ідентифікуються за допомогою реєстрових номерів, та інформацією щодо ідентифікаційних відомостей про осіб, щодо яких застосовано санкції, зазначеною в рішенні Ради національної безпеки і оборони України, введеному в дію Указом Президента України, - приймає рішення відповідно до інформації, зазначеної в рішенні Ради національної безпеки і оборони України, введеному в дію Указом Президента України.
3. Якщо після розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 17 розділу III цих Правил та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції як щодо вкладника-спадкодавця, так і щодо того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємця вкладника, Фонд:
1) відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, що не отримані:
тим з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя;
спадкоємцем вкладника;
2) виключає із Загального реєстру інформацію про:
вкладника-спадкодавця;
неотримані суми відшкодування коштів за вкладами, що належали вкладнику-спадкодавцю;
3) зупиняє в Системі можливість виплати неотриманих сум відшкодування коштів за вкладами, що належали вкладнику-спадкодавцю. Можливість виплати відшкодування коштів за вкладами поновлюється, якщо закінчився строк застосування санкцій або їх скасовано, або внесені зміни до санкцій, згідно з якими з кола осіб, щодо яких застосовано санкції, виключено як вкладника-спадкодавця, так і відповідно того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, або спадкоємця вкладника.
4. Якщо після розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 17 розділу III цих Правил та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції тільки щодо вкладника-спадкодавця, Фонд:
1) відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, які не отримані:
тим з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя;
спадкоємцями вкладника;
2) виключає із Загального реєстру інформацію про вкладника-спадкодавця та про суми відшкодування коштів за вкладами, не отримані тим з подружжя, який пережив його і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або його спадкоємцями.
5. Якщо після розподілу суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 17 розділу III цих Правил та вивантаження інформації на ПЦФ застосовано санкції тільки щодо того з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємця вкладника, Фонд:
1) відкликає з ПЦФ інформацію про суми відшкодування коштів за вкладами, не отримані відповідною особою, щодо якої застосовано ці санкції;
2) зупиняє можливість виплати сум відшкодування коштів за вкладами відповідній особі (тому з подружжя, який пережив вкладника-спадкодавця - другого з подружжя і отримав документ про право власності на частку в спільному майні подружжя, та/або спадкоємцю вкладника), щодо якої застосовано ці санкції (без виключення інформації про вкладника-спадкодавця із Загального реєстру);
3) виключає із Загального реєстру інформацію про неотримані суми відшкодування за власними рахунками (ГСР) та про особу, щодо якої застосовано санкції, якщо особа, щодо якої застосовано санкції, має неотримані суми відшкодування за власними рахунками (ГСР).
6. Після закінчення строку застосування санкцій або скасування санкцій, або внесення змін до санкцій, згідно з якими особу виключено з кола осіб, щодо яких застосовано санкції, розподіл неотриманого залишку суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до пункту 17 розділу III цих Правил здійснюється за результатом розгляду заяв та документів, надісланих до Фонду після виключення особи з кола осіб, щодо яких застосовано санкції.
| Начальник управління організації виплат вкладникам та операційної підтримки банків, що виводяться з ринку | Олена РАКАРЧУК |
Додаток 1
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
ПРАВИЛА
формування csv файлів
( Див. текст )
Додаток 2
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
ОПИС
можливих змін до інформації, що надається до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (для електронних носіїв)
( Див. текст )
Додаток 3
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 1 пункту 4 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла
( Див. текст )
Додаток 4
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 2 пункту 6 розділу II)
ПЕРЕЛІК
рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"
( Див. текст )( Див. текст )
Додаток 5
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 3 пункту 6 розділу II)
ПЕРЕЛІК
( Див. текст )
Додаток 6
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла "Перелік"
( Див. текст )
Додаток 7
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу II)
ПЕРЕЛІК
рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )
Додаток 8
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 2 розділу III)
РЕЄСТР
відшкодувань вкладникам для здійснення виплат
( Див. текст )
Додаток 9
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 2 пункту 28 розділу III)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла К
( Див. текст )
Додаток 10
до Правил відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 2 пункту 28 розділу III)
Структура
інформаційного рядка файла S
( Див. текст )
Додаток
до рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб
09 квітня 2026 року № 353
(пункт 2)
ПЕРЕЛІК
рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що втратили чинність
1. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 "Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860.
2. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 11 лютого 2013 року № 10 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 18 квітня 2013 року за № 636/23168.
3. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 грудня 2013 року № 43 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 23 січня 2014 року за № 145/24922.
4. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29 вересня 2014 року № 104 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 20 жовтня 2014 року за № 1293/26070.
5. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04 січня 2016 року № 1 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 27 січня 2016 року за № 148/28278.
6. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26 травня 2016 року № 823 "Про внесення змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 17 червня 2016 року за № 873/29003.
7. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 вересня 2016 року № 1731 "Про внесення Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 26 вересня 2016 року за № 1284/29414.
8. Пункт 1 рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28 вересня 2017 року № 4469 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2698", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25 жовтня 2017 року за № 1305/31173.
9. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 квітня 2018 року № 948 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 14 травня 2018 року за № 587/32039.
10. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2018 року № 1972 "Про внесення змін до пункту 4 розділу VI Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 02 серпня 2018 року за № 900/32352.
11. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 січня 2020 року № 151 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 11 лютого 2020 року за № 158/34441.
12. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22 червня 2021 року № 625 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 17 серпня 2021 року за № 1083/36705.
13. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29 грудня 2021 року № 1314 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 17 лютого 2022 року за № 223/37559.
14. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15 червня 2023 року № 704 "Щодо особливостей виплат гарантованих сум відшкодувань в умовах дії в Україні воєнного стану, введеного Указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", через Автоматизовану систему виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з використанням засобів Єдиного державного вебпорталу електронних послуг".
15. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01 серпня 2024 року № 831 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24 березня 2022 року № 201", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 20 серпня 2024 року за № 1271/42616.
16. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26 серпня 2024 року № 906 "Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01 серпня 2024 року № 831", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 28 серпня 2024 року за № 1315/42660.
17. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20 лютого 2025 року № 181 "Про затвердження Змін до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 11 березня 2025 року за № 381/43787.
18. Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13 березня 2025 року № 261 "Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20 лютого 2025 року № 181", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 18 березня 2025 року за № 430/43836.
( Текст Рішення додано до листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 53-3513/26 від 13.04.2026 )
