Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг

85. Національний банк приймає рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень (усіх або окремих) [відмову в задоволенні клопотання в разі продовження надання послуг без встановлених обмежень, неусунення порушення / продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень, вчинених страховиком, учасником страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) / здійснення страховиком ризикової діяльності] не пізніше 30 робочих днів від дня отримання клопотання, визначеного в пункті 84 глави 15 розділу III цього Положення, та документів, визначених у пункті 81 глави 15 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).

Національний банк повідомляє в порядку та у строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про прийняте рішення.

86. Страховик, учасник страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) мають право розпочати здійснення операцій, у тому числі діяльність за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснення яких було обмежено, з наступного робочого дня після дня отримання рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу).

87. Національний банк вносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня з дня:

1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), було обмежено;

2) прийняття рішення про задоволення клопотання страховика, учасника страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) про дострокову відміну встановлених обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), відповідно до пункту 85 глави 15 розділу III цього Положення.

88. Національний банк має право застосувати до страховика захід впливу у вигляді тимчасової, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборони укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

89. Рішення про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) перелік дій (операцій) з активами, які тимчасово, у тому числі до усунення порушень або припинення здійснення ризикової діяльності, заборонено здійснювати страховику;

3) строк, протягом якого страховику потрібно усунути порушення або припинити здійснення ризикової діяльності.

90. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

91. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами вносить до реєстру відповідний запис.

92. Страховик з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами та до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення не має права:

1) укладати нові договори страхування (перестрахування), у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

2) продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу);

3) здійснювати інші операції з активами, що зазначені в рішенні Національного банку.

93. Страховик з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та / або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами до прийняття рішення Національним банком відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення під час розповсюдження реклами таких послуг (операцій) зобов’язаний забезпечити зазначення в ній інформації про відповідні обмеження.

94. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) тимчасову, у тому числі до усунення виявлених порушень, заборону страховику укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами;

2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена у такому рішенні.

95. Страховик зобов’язаний надати Національному банку не пізніше ніж через п’ять робочих днів після дня, протягом якого страховику потрібно було усунути порушення або припинити здійснення ризикової діяльності, такі документи:

1) звіт про усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень / припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи заборону збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами.

96. Національний банк у разі усунення страховиком порушень / припинення здійснення ризикової діяльності, які / яка були(а) підставою для прийняття відповідного рішення, дотримання установленої рішенням Національного банку заборони укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами за результатами розгляду поданих документів, визначених у пункті 95 глави 16 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права страховика укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи право збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 95 глави 16 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення страховика в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

97. Страховик має право розпочати укладати нові договори страхування (перестрахування), включаючи право збільшувати обсяг зобов’язань за укладеними до прийняття такого рішення договорами страхування (перестрахування), продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами з наступного робочого дня після прийняття Національним банком рішення відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення.

98. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про поновлення права страховика укладати нові договори страхування (перестрахування) та/або продовжувати строк дії договорів страхування (перестрахування), укладених до прийняття такого рішення, у тому числі за окремим класом / окремими класами страхування (ризиком / ризиками в межах відповідного класу), здійснювати інші операції з активами відповідно до пункту 96 глави 16 розділу III цього Положення вносить до реєстру відповідний запис.

99. Національний банк може накласти штраф (штрафну санкцію) на:

1) страховика, власника істотної участі в страховику, особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику з порушенням вимог статті 19 Закону про страхування, - у випадках та розмірах, визначених пунктом 8 частини першої статті 121 Закону про страхування та цим Положенням;

2) страховика та надавача супровідних послуг - у випадках та розмірах, визначених частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та випадках, визначених частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу.

100. Національний банк може накласти на особу, яка набула або збільшила істотну участь у страховику (або на будь-яку з осіб у структурі власності страховика, через яку така особа набула або збільшила істотну участь у страховику, чи іншу особу, яка може бути об’єктом нагляду Національного банку відповідно до Закону про страхування) з порушенням вимог статті 19 Закону про страхування, штраф у розмірі не більше 10 відсотків:

1) номінальної вартості придбаних (або набутих в інший спосіб) акцій (паїв, часток) страховика, якщо особа набула або збільшила пряму істотну участь у страховику;

2) номінальної вартості акцій (паїв), що належать акціонеру (учаснику) страховика, через якого особа набула або збільшила істотну участь у страховику, якщо особа набула або збільшила опосередковану істотну участь у страховику.

101. Національний банк накладає штраф (штрафну санкцію) на страховика, страхового посередника у випадках та розмірах, визначених пунктом 9 частини першої статті 121 Закону про страхування.

102. Національний банк з урахуванням обмеження, встановленого абзацом другим пункту 8 частини першої статті 121 Закону про страхування, може застосувати до страховика штраф за кожне таке порушення:

1) від 75 до 355 мінімальних заробітних плат - за здійснення страховиком діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;

2) від 0,5 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, встановлених законодавством України, фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України;

3) від 0,5 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, встановлених у вимогах Національного банку, інформації / документів (їх копій), письмових пояснень;

4) від 5 до 180 мінімальних заробітних плат - за виконання рішення Національного банку про усунення порушення щодо надання фінансових послуг, застосування заходів раннього втручання з порушенням строків, встановлених у такому рішенні;

5) від 5 до 355 мінімальних заробітних плат - за факт подання недостовірної фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України, а також інформації, документів (їх копій), письмових пояснень, поданих на вимогу Національного банку, якщо страховик самостійно усунув порушення та подав виправлені (достовірні) відомості.

103. Національний банк накладає штраф (штрафну санкцію) на посадову особу страховика (перестраховика), страхового (перестрахового) брокера відповідно до Кодексу України про адміністративні правопорушення в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про порядок накладення адміністративних штрафів.

104. Правління / Комітет з питань нагляду приймає рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) у межах строку, визначеного в пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.

105. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) розмір застосованого штрафу (штрафної санкції);

2) реквізити рахунку Національного банку, на який повинна бути перерахована сума штрафу (штрафної санкції);

3) відомості, визначені статтею 4 Закону України "Про виконавче провадження".

106. Національний банк повідомляє в порядку та у строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, особу, щодо якої прийняте рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), про прийняте рішення.

107. Штраф може застосовуватися Національним банком одночасно з письмовим застереженням або за факт вчинення порушення, якщо порушення усунуто до моменту застосування заходу впливу.

108. Особа, зазначена в пунктах 99-101 глави 17 розділу III цього Положення, яка добровільно виконала рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), не пізніше наступного робочого дня після його виконання зобов’язана подати до Національного банку копії документів, що підтверджують сплату суми штрафу (штрафної санкції).

109. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності не було виконано або не було оскаржено у судовому порядку, визнається виконавчим документом та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

110. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом місяця з дати набрання ним чинності було оскаржено в судовому порядку та адміністративним судом було відкрито провадження у справі про оскарження зазначеного рішення, визнається виконавчим документом з дня набрання законної сили судовим рішенням, яким підтверджено законність і обґрунтованість рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

111. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасової заборони використання власником істотної участі в страховику права голосу на загальних зборах страховика з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

112. Тимчасова заборона права голосу застосовується шляхом заборони використання права голосу:

1) власнику прямої істотної участі в страховику - щодо належних йому часток (акцій, паїв);

2) власнику опосередкованої істотної участі в страховику - щодо акцій (паїв, часток), які належать акціонеру (учаснику) відповідної юридичної особи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в страховику.

113. Заборона права голосу передбачає заборону акціонеру (учаснику) страховика голосувати на загальних зборах акціонерів (учасників) страховика та будь-яким чином брати участь в управлінні страховиком.

114. Для юридичної особи - власника істотної участі в страховику заборона права голосу передбачає заборону уповноваженим органам і уповноваженим особам цієї юридичної особи приймати будь-які рішення, пов’язані з використанням права голосу за частками (акціями, паями) страховика, які прямо або опосередковано належать такій юридичній особі.

115. Рішення про тимчасову заборону права голосу додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серія та номер паспорта);

2) для юридичних осіб - повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДР;

3) кількість часток (акцій, паїв), права за якими обмежуються;

4) строк, протягом якого необхідно усунути порушення.

116. Національний банк повідомляє страховика, власника істотної участі в страховику про прийняте рішення про тимчасову заборону права голосу такому власнику істотної участі в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

117. Власник істотної участі у страховику та страховик зобов’язані забезпечувати виконання рішення про тимчасову заборону права голосу.

118. Особі в разі застосування тимчасової заборони права голосу забороняється збільшувати участь у цьому страховику.

119. Страховики, створені у формі акціонерного товариства, зобов’язані направити копію прийнятого рішення про тимчасову заборону / поновлення права голосу депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах відповідного акціонера, протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.

120. Національний банк одночасно із направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє страховика про потребу подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.

Довірена особа зобов’язана на момент призначення Національним банком та протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленими нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.

121. Власник істотної участі для поновлення права голосу протягом п’яти робочих днів після завершення строку, протягом якого потрібно було усунути порушення, зобов’язаний подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.

122. Національний банк у разі усунення порушень, що були підставою для прийняття відповідного рішення, за результатами розгляду поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 121 глави 18 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення права голосу власника істотної участі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 121 глави 18 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє про прийняте рішення власника істотної участі та страховика в порядку та формі, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

123. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення права голосу власника істотної участі в страховику.

124. Право використання права голосу власником істотної участі в страховику поновлюється з дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення права голосу власника істотної участі або за рішенням суду, яке набрало законної сили.

125. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасового відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків у разі наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушення страховиком, страховим посередником - юридичною особою вимог Закону про страхування і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку.

126. Національний банк має право тимчасово відсторонити від виконання обов’язків посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи, яка згідно із законодавством України та/або статутом страховика / страхового посередника - юридичної особи є посадовою особою та є відповідальною особою за реалізацію функцій, під час виконання яких було допущено порушення, а саме:

1) керівника страховика, страхового посередника - юридичної особи, його заступника;

2) головного бухгалтера страховика / страхового посередника - юридичної особи;

3) особу, що виконує ключові функції в страховику [з управління ризиками, дотримання норм (комплаєнс), актуарної функції та функції внутрішнього аудиту].

127. Рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серію та номер паспорта) посадової особи, щодо якої прийнято рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків;

2) найменування посади, від якої відстороняється посадова особа страховика, страхового посередника - юридичної особи;

3) строк для усунення порушення.

Національний банк повідомляє посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи, щодо якої було прийняте рішення, страховика, страхового посередника - юридичну особу про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

128. Уповноважений орган / уповноважена особа страховика, страхового посередника - юридичної особи зобов’язаний(а) відсторонити посадову особу страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків протягом одного робочого дня з дня отримання рішення Національного банку про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків та протягом п’яти робочих днів з дня отримання такого рішення повідомити Національний банк про відсторонення посадової особи страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків із доданням документів (їх копій), що підтверджують відсторонення посадової особи страховика / страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків.

129. Керівник / загальні збори страховика, страхового посередника - юридичної особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання рішення Національного банку про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків повідомляє Національний банк про посадову особу, яка виконуватиме обов’язки особи, тимчасово відстороненої від виконання обов’язків, із доданням документів (їх копій) за умови, що наявність такої посадової особи є обов’язковою відповідно до законодавства України.

130. Особа, яка виконуватиме обов’язки тимчасово відстороненої посадової особи, повинна на дату призначення та протягом усього строку заміщення відповідати вимогам, які встановлюються до такої категорії посад нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, включаючи вимоги щодо ділової репутації та професійної придатності.

131. Із дня прийняття рішення керівником / загальними зборами страховика / страхового посередника - юридичної особи про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків такій тимчасово відстороненій посадовій особі заборонено виконувати свої функції.

132. Страховик, страховий посередник - юридична особа не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення порушення зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.

133. Національний банк у разі усунення страховиком, страховим посередником - юридичною особою порушення, яке було підставою для прийняття рішення про тимчасове відсторонення посадової особи страховика, страхового посередника - юридичної особи від виконання обов’язків, за результатами розгляду поданих таким страховиком документів, визначених у пункті 132 глави 19 розділу III цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення посадової особи на посаді не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 132 глави 19 розділу III цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє страховика, страхового посередника - юридичну особу, посадову особу страховика, страхового посередника - юридичної особи про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

134. Особу, яку на підставі рішення Національного банку відсторонено від посади (виконання повноважень), може бути поновлено на посаді (відновлено виконання повноважень) лише на підставі рішення Національного банку або за рішенням суду.

135. Національний банк зобов’язаний прийняти рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною першою статті 124 Закону про страхування.

136. Національний банк має право прийняти рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною другою статті 124 Закону про страхування.

137. Правління одночасно з прийняттям рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних приймає рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до вимог глави 21 розділу III цього Положення.

138. Національний банк повідомляє страховика про віднесення його до категорії неплатоспроможних у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

139. Національний банк не застосовує до страховика, якого віднесено до категорії неплатоспроможних, заходів впливу за інші порушення, визначені Законом про страхування та цим Положенням (крім анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування та штрафу за порушення прав споживачів фінансових послуг, визначених пунктами 4, 6-15 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії).

140. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) підстави прийняття Національним банком такого рішення.

141. Національний банк у разі віднесення страховика до категорії неплатоспроможних та анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування відповідно до частини першої статті 123 Закону про страхування звертається до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство страховика.

142. Національний банк має право прийняти рішення про застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії на здійснення діяльності іp страхування з таких підстав:

1) невиконання страховиком розпорядження, рішення Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, встановлених Законом про страхування та нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

2) повторне порушення страховиком вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

3) виявлення факту здійснення страховиком ризикової діяльності, що загрожує інтересам його страхувальників та/або інших кредиторів страховика;

4) відмова страховика у проведенні перевірки Національним банком, зокрема недопуск уповноважених осіб Національного банку до проведення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються при наданні фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси страховика на час проведення перевірки;

5) виявлення двох та більше порушень страховиком вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих відповідно до Закону України "Про санкції" спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);

6) невиконання страховиком плану виходу з ринку та недотримання процедури виходу з ринку;

7) непрозора структура власності страховика.

142-1. Рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити положення про звернення до суду із заявою про відкриття ліквідаційної процедури / відкриття провадження у справі про банкрутство страховика відповідно до вимог статті 66 Закону про страхування.

143. Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 484 глави 65 розділу XI цього Положення.

144. Страховик втрачає статус фінансової установи в день набрання чинності рішенням Національного банку про анулювання ліцензії.

145. Страховик не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про анулювання ліцензії зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) втрату страховиком права:

укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання страхових послуг із клієнтами щодо виду (видів) страхових послуг, який (які) зазначений (зазначені) в ліцензії, що анульована;

укладати договори (вносити зміни до діючих договорів), які мають як наслідок збільшення зобов'язань страховика перед клієнтами щодо виду (видів) фінансових послуг, яка (які) зазначений (зазначені) в ліцензії, що анульована.

146. Національний банк у разі прийняття рішення про анулювання ліцензії страховика має право:

1) прийняти рішення про заборону такому страховику проводити будь-які операції / здійснювати будь-яку діяльність;

2) звернутися до банків, інших установ (у тому числі фінансових), державних реєстраторів із забороною проведення будь-яких операцій з майном страховика.

Зобов’язання за раніше укладеними договорами про надання страхових послуг виконуються сторонами в повному обсязі до повного виконання зобов’язань за договорами в порядку, встановленому законодавством України.

147. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі позбавлення статусу саморегулівної організації та виключення осіб, які здійснюють діяльність з реалізації страхових та перестрахових продуктів, з підстав, визначених частиною першою статті 121 Закону про страхування.

148. Національний банк повідомляє в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, особу, щодо якої застосовано захід впливу у вигляді виключення з державних реєстрів, які ведуться Національним банком, у тому числі позбавлення статусу саморегулівної організації та виключення осіб, які здійснюють діяльність з реалізації страхових та перестрахових продуктів, про прийняте рішення.

149. Національний банк має право відповідно до частини другої статті 46 Закону про кредитні спілки застосувати такі заходи впливу до кредитних спілок, включаючи тих, які мають статус кредитодавця, нового кредитора:

1) письмове застереження про вчинення порушення кредитною спілкою чи про виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) скликання органів управління кредитної спілки;

3) укладення письмової угоди з кредитною спілкою, відповідно до якої кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та/або вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо;

4) заборона розподілу прибутку чи розподілу капіталу в будь-якій формі;

5) встановлення підвищених нормативів під час розрахунку резерву під очікувані кредитні збитки за кредитними операціями;

6) обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, посередницьких або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються кредитною спілкою та/або її відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

7) накладення штрафів на кредитну спілку у розмірі не більш як 0,1 відсотка суми активів кредитної спілки станом на останню звітну дату;

8) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівників кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень;

9) віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних;

10) звуження обсягу ліцензії;

11) анулювання ліцензії;

12) обмеження, зупинення чи припинення розповсюдження недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки.

150. До кредитної спілки з урахуванням обмеження, встановленого в підпункті 7 пункту 149 глави 23 розділу IV цього Положення можуть бути застосовані штрафи в розмірі:

1) від 1 тисячі до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за здійснення кредитною спілкою діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;

2) від 100 до 2 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за неподання, подання з порушенням строків, встановлених законодавством України, або подання фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України, що містять недостовірні відомості;

3) від 100 до 1 тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за ухилення від виконання або виконання з порушенням строків, встановлених законодавством України, рішення Національного банку про усунення порушення щодо надання фінансових послуг.

151. Національний банк у письмовому застереженні про вчинення порушення кредитною спілкою чи про виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки вказує на вчинене порушення вимог Закону про кредитні спілки і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку кредитною спілкою чи виявлені недоліки в діяльності кредитної спілки та за потреби визначає заходи, яких потрібно вжити у визначені Національним банком строки з метою усунення виявлених порушень чи недоліків.

152. Письмове застереження про вчинення порушення кредитною спілкою чи виявлення недоліків у діяльності кредитної спілки застосовується шляхом прийняття рішення, яке додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) перелік заходів, яких потрібно вжити для усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки (за потреби);

3) строк для усунення кредитною спілкою виявлених порушень, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, чи недоліків у діяльності кредитної спілки.

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

153. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки зобов’язана подати до Національного банку:

1) звіт про усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення кредитною спілкою порушень чи недоліків у діяльності кредитної спілки.

154. Національний банк має право застосувати до кредитної спілки захід впливу у вигляді скликання органів управління кредитної спілки з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки.

155. Рішення про скликання органів управління кредитної спілки додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) назву органу / органів управління, який / які необхідно скликати кредитній спілці;

2) граничний термін скликання засідання органу / органів управління кредитної спілки з урахуванням строків проведення позачергових загальних зборів членів кредитної спілки, визначених Законом про кредитні спілки;

3) перелік питань (за наявності), які мають бути внесені до порядку денного засідання органу / органів управління кредитної спілки, вирішення яких належить до його / їх компетенції;

4) інформацію щодо участі (за потреби) у засіданні органу / органів управління кредитної спілки уповноваженої Національним банком особи на участь у засіданні та вимогу забезпечити її допуск до участі у засіданні.

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

156. Кредитна спілка, яка отримала рішення про скликання органів управління, зобов’язана не пізніше ніж за 10 робочих днів до дня проведення засідання надіслати Національному банку інформацію про:

1) заплановану дату, час і місце проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки;

2) порядок денний засідання органу / органів управління кредитної спілки та перелік питань, що вносяться на їх розгляд.

157. Кредитна спілка в разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 156 глави 25 розділу IV цього Положення, зобов’язана не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки надати Національному банку актуальну інформацію, зазначену в пункті 156 глави 25 розділу IV цього Положення.

158. Кредитна спілка, яка отримала рішення Національного банку про скликання органів управління кредитної спілки, забезпечує проведення засідання органу / органів управління кредитної спілки, що зазначені в такому рішенні, не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.

159. Уповноважена Національним банком особа на участь у засіданні, яка бере участь у засіданні органу / органів управління кредитної спілки, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного засідання відповідно до рішення Національного банку про скликання органів управління, та питань, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, з правом дорадчого голосу.

160. Кредитна спілка після проведення засідання органу / органів управління зобов’язана протягом п’яти робочих днів із дня його проведення надіслати до Національного банку примірник протоколу (його копію) засідання органу / органів управління, підписаного особою, яка відповідно до законодавства України має право підписувати протокол засідання органу / органів управління кредитної спілки.

161. Кредитна спілка не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління, стосовно усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, та вирішення питань, визначених у рішенні Національного банку про скликання органів управління кредитної спілки, зобов’язана надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління кредитної спілки, та надати документи (їх копії), що підтверджують таке виконання.

162. Рішення про укладення з кредитної спілкою письмової угоди, відповідно до якої кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та/або вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо, може бути прийняте Національним банком за ініціативою кредитної спілки, що:

1) вчинила порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або в разі здійснення нею ризикової діяльності;

2) надіслала до Національного банку звернення у формі листа з повідомленням про намір укласти письмову угоду (далі - лист кредитної спілки про наміри укласти угоду);

3) підготувала та надіслала до Національного банку письмову угоду.

163. Кредитна спілка для укладення письмової угоди:

1) протягом п’яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності звертається до Національного банку з листом про наміри укласти угоду;

2) протягом 30 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності готує та направляє до Національного банку проєкт письмової угоди, складеної відповідно до пунктів 164, 165 глави 26 розділу IV цього Положення.

164. Письмова угода повинна містити:

1) інформацію про допущені порушення або здійснення ризикової діяльності та їх визнання кредитною спілкою;

2) план заходів для усунення порушення та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану кредитної спілки, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо та за потреби строки його виконання;

3) суму грошового зобов’язання в розмірі не менше 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, яку кредитна спілка чи визначена угодою особа зобов’язується сплатити в межах виконання письмової угоди (за потреби);

4) строк сплати грошового зобов’язання (за потреби), визначеного в підпункті 3 пункту 164 глави 26 розділу IV цього Положення (за наявності в письмовій угоді умови щодо такого зобов’язання відповідно до вимог Закону про кредитні спілки);