Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг

Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 21-23, 25, 28, 46, 48, 50, пункту 30 розділу VII Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", статей 114, 119-123, пункту 25 розділу XV Закону України від 18 листопада 2021 року № 1909-ІХ "Про страхування", статей 37, 46, 48, 58, пункту 16 розділу XI Закону України від 14 липня 2023 року № 3254-ІХ "Про кредитні спілки", статей 26, 27 Закону України "Про рекламу", статей 5, 26, 28 Закону України "Про споживче кредитування", з метою визначення порядку та умов застосування коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, що додається.

2. Національний банк України (далі - Національний банк) у разі виявлення порушення, вчиненого учасником ринку небанківських фінансових послуг, небанківською фінансовою групою до 01 січня 2024 року, у разі наявності в Законі України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги та фінансові компанії), Законі України від 18 листопада 2021 року № 1909-ІХ "Про страхування" (далі - Закон про страхування), Законі України від 14 липня 2023 року № 3254-ІХ "Про кредитні спілки" (далі - Закон про кредитні спілки), нормативно-правових актах Національного банку, прийнятих для реалізації зазначених законів, або законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг норми, аналогічної до порушеної, з 01 січня 2024 року має право застосовувати заходи впливу / штрафні санкції, визначені частиною першою статті 40, частиною другою статті 41-1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон про фінансові послуги) або частиною першою статті 28 Закону України "Про споживче кредитування" (далі - Закон про споживче кредитування) (у редакції, що діяла на день вчинення порушення), у порядку, визначеному законодавством України, що діяло на день прийняття рішення про застосування відповідного заходу впливу / відповідної штрафної санкції.

3. Національний банк у разі виявлення порушення, вчиненого учасником ринку небанківських фінансових послуг, небанківською фінансовою групою до 01 січня 2024 року, якщо в Законі про фінансові послуги та фінансові компанії, Законі про страхування, Законі про кредитні спілки, нормативно-правових актах Національного банку, прийнятих для реалізації зазначених законів, або законодавстві України про захист прав споживачів фінансових послуг немає норми, аналогічної до порушеної, з 01 січня 2024 року має право застосовувати заходи впливу / штрафні санкції, визначені пунктами 1-4 (крім зобов'язання порушника вжити заходів для усунення порушення, тимчасового зупинення ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та укладення письмової угоди із зобов'язанням ужити заходів для усунення порушень), 6, 7-1, 8 (крім установлення для небанківських фінансових груп підвищених економічних нормативів) частини першої статті 40, частиною другою статті 41-1 Закону про фінансові послуги, частиною першою статті 28 Закону про споживче кредитування (у редакції, що діяла на день на день вчинення порушення), у частині, яка не стосується усунення порушень, у порядку, визначеному законодавством України, що діяло на день прийняття рішення про застосування відповідного заходу впливу / відповідної штрафної санкції.

4. Повноваження тимчасової адміністрації, призначеної Національним банком до 01 січня 2024 року, не припинені Національним банком станом на 31 грудня 2023 року, продовжуються до скасування застосованого заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління небанківською фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації або до закінчення строку, визначеного в рішенні про призначення тимчасової адміністрації.

5. Рішення Національного банку про застосування заходів впливу у вигляді накладення штрафів до учасників ринку небанківських фінансових послуг, прийняті Національним банком та не виконані станом на 31 грудня 2023 року, залишаються чинними та підлягають виконанню після 01 січня 2024 року.

6. Рішення Національного банку про застосування інших заходів впливу, ніж зазначені в пунктах 4, 5 цієї постанови, прийняті до 31 грудня 2023 року та строк виконання яких станом на 01 січня 2024 року ще не настав, залишаються чинними та підлягають виконанню у визначений в таких рішеннях строк (крім заходів впливу, які застосовані до страховиків, кредитних спілок).

7. Рішення Національного банку про застосування інших заходів впливу, ніж зазначені в пунктах 4 і 5 цієї постанови, прийняті до 31 грудня 2023 року, застосовані до страховиків, кредитних спілок, виконуються відповідно до вимог розділу XV Закону про страхування, розділу XI Закону про кредитні спілки.

8. Невиконання учасниками ринку небанківських фінансових послуг, небанківськими фінансовими групами рішень Національного банку про застосування заходів впливу, що залишаються чинними станом на 01 січня 2024 року, починаючи з 01 січня 2024 року є підставою для застосування Національним банком заходів, визначених Законом про фінансові послуги та фінансові компанії, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про споживче кредитування.

9. Національний банк протягом строку, визначеного в пункті 20 розділу VII Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, пункті 10 розділу XV Закону про страхування та пункті 5 розділу XI Закону про кредитні спілки, має право застосувати заходи впливу до небанківських надавачів фінансових послуг за порушення вимог зазначених законів (крім вимог, зазначених у частині третій статті 33 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, пунктах 11, 14 розділу XV Закону про страхування) та/або нормативно-правових актів Національного банку, прийнятих для їх реалізації, якщо аналогічні вимоги були визначені чинним до 01 січня 2024 року законодавством України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг.

10. Учасник ринку небанківських фінансових послуг, якщо до закінчення встановленого в рішенні про застосування заходу впливу строку втратив чинність нормативно-правовий акт Національного банку, Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, за порушення вимог якого захід впливу було застосовано, забезпечує приведення своєї діяльності у відповідність до вимог нормативно-правового акта Національного банку, який містить аналогічну норму, у строк, визначений в такому рішенні.

Національний банк у разі невиконання вимог абзацу першого пункту 10 цієї постанови має право застосувати інший захід впливу, визначений Законом про фінансові послуги та фінансові компанії, Законом про страхування, Законом про кредитні спілки, Законом про споживче кредитування.

11. Національний банк не пізніше 31 січня 2024 року вносить до Державного реєстру фінансових установ запис про анулювання ліцензії страховика на провадження діяльності з надання фінансових послуг відповідно до підпункту 4 пункту 19 розділу XV Закону про страхування та виключає відомості про такого страховика з Державного реєстру фінансових установ.

Рішення про виключення відомостей про страховика, ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг якого були анульовані відповідно до підпункту 4 пункту 19 розділу XV Закону про страхування, з Державного реєстру фінансових установ приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

12. Визнати такими, що втратили чинність:

1) постанову Правління Національного банку України від 01 лютого 2021 року № 12 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг";

2) постанову Правління Національного банку України від 09 липня 2021 року № 74 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг";

3) підпункт 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 06 січня 2023 року № 1 "Про затвердження Положення про ліцензування Експортно-кредитного агентства та умови провадження ним діяльності із страхування, перестрахування, надання гарантій та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України";

4) підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 31 березня 2023 року № 42 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України";

5) пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 17 листопада 2023 року № 147 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

13. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома учасників ринку небанківських фінансових послуг інформацію про прийняття цієї постанови.

14. Постанова набирає чинності з 01 січня 2024 року.