Посилання скопійовано

Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільна важливість

Національний банк України | Постанова, Перелік, Критерії, Положення від 08.11.2023 № 143

1. Пояснення щодо заповнення таблиці:

1) рівень ризику порушення прав споживачів фінансових послуг визначається відповідно до визначеного Національним банком порядку оцінки ризику порушення прав споживачів фінансових / платіжних послуг надавача фінансових послуг (включаючи фінансові платіжні послуги) під час проведення безвиїзного нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості;

2) якщо немає інформації про рівень ризику порушення прав споживачів фінансових послуг, то для оцінки стану управління ризиками та внутрішнього контролю використовуються показники 1.1, 1.2, які загально зважуються на коригуючий коефіцієнт 1,(1) (для ломбардів) або 1,25 (для фінансових компаній) з метою приведення загальної ваги показників до 100%;

3) якщо немає інформації про наявність ліцензії на торгівлю валютними цінностями, то для оцінки показників діяльності використовується показник 2.1, який загально зважується на коригуючий коефіцієнт 2 з метою приведення загальної ваги показника до 100%;

4) під час оцінки показника 3.1 виконання інших нормативів визначається на підставі вимог, встановлених у Положенні про регулювання діяльності фінансових компаній, які мають право здійснювати діяльність з надання гарантій, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 191, Положенні про пруденційні вимоги до фінансових компаній, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 192 (зі змінами), Положенні про регулювання діяльності Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 19 серпня 2022 року № 184 (зі змінами).

( Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Додаток 4

до Положення про встановлення

критеріїв, за якими визначається

профіль ризику надавачів фінансових

послуг, їх суспільна важливість,

на підставі яких визначаються

наглядові дії Національного банку України

(підпункт 2 пункту 6 розділу I)

Критерії для визначення суспільної важливості страховика

Таблиця

№ з/п	Критерії	Вага показника, %	Показники розподілу	Суспільна важливість (групи)
1	2	3	4	5
1	1. Частка чистих страхових премій у загальному обсязі чистих страхових премій або частка резерву премій за лініями бізнесу накопичувального страхування життя у технічних резервах зі страхування життя	30	3% (включно) і більше	1
2			Від 2% (включно) до 3%	2
3			Від 0,5% (включно) до 2%	3
4			Менше 0,5%	4
5	2. Частка страхових премій (валових) страховика, нарахованих за договорами страхування, укладеними зі страхувальниками фізичними особами, у валових страхових преміях	25	60% (включно) і більше	1
6			Від 25% (включно) до 60%	2
7			Від 5% (включно) до 25%	3
8			Менше 5%	4
9	3. Загальна вартість активів (згідно з регуляторним балансом) страховика на останню звітну дату періоду оцінювання (млн грн)	15	300 (включно) і більше	1
10			Від 100 (включно) до 300	2
11			Від 50 (включно) до 100	3
12			Менше 50	4
13	4. Середній обсяг сформованих технічних резервів за період оцінювання на кожну звітну дату (млн грн)	25	Більше 200	1
14			Від 40 до 200 (включно)	2
15			Від 20 до 40 (включно)	3
16			Менше 20 (включно)	4
17	5. Розгалуженість мережі страховика (кількість відокремлених підрозділів) на останню звітну дату періоду оцінювання (одиниць)	5	Більше 5	1
18			Від 3 до 5 (включно)	2
19			Від 1 до 3 (включно)	3
20			Немає відокремлених підрозділів	4

1. Пояснення щодо заповнення таблиці:

1) чисті страхові премії для оцінювання критерія 1 "Частка чистих страхових премій у загальному обсязі чистих страхових премій або частка резерву премій за лініями бізнесу накопичувального страхування життя у технічних резервах зі страхування життя" розраховуються як валові страхові премії за мінусом частки страхових премій, належних перестраховикам-резидентам.

( Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Додаток 5

до Положення про встановлення

критеріїв, за якими визначається

профіль ризику надавачів фінансових

послуг, їх суспільна важливість,

на підставі яких визначаються

наглядові дії Національного банку України

(підпункт 2 пункту 6 розділу I)

Критерії для визначення суспільної важливості кредитної спілки

Таблиця

№ з/п	Критерії	Вага показника, %	Показники розподілу	Суспільна важливість (групи)
1	2	3	4	5
1	1. Балансова вартість активів кредитної спілки на останню звітну дату періоду оцінювання (млн грн)	50	Від 160 (включно) і більше (щодо кредитних спілок, які мають стандартну ліцензію) / або щодо кредитних спілок, які мають спрощену ліцензію	1
2			Більше 10 (включно), менше 160 (стандартна ліцензія)	2
3			Менше 10 (стандартна ліцензія) та/або більше 10 (включно), менше 160 (спрощена ліцензія)	3
4			Менше 10 (спрощена ліцензія)	4
5	2. Залишок зобов’язань за вкладами (депозитами) (млн грн)	35	46 (включно) і більше	1
6			Від 12 (включно) до 46	2
7			Менше 12	3
8			Немає залишків за депозитами	4
9	3. Кількість членів кредитної спілки (осіб)	10	Від 5 000 (включно) і більше	1
10			Від 1 000 (включно) до 5 000	2
11			Від 500 (включно) до 1 000	3
12			До 500	4
13	4. Розгалуженість мережі кредитної спілки (кількість відокремлених підрозділів) (одиниць)	5	Від 10 (включно) і більше	1
14			Від 5 (включно) до 10	2
15			Від 1 до 5	3
16			Немає відокремлених підрозділів	4

1. Пояснення щодо заповнення таблиці:

1) рівень суспільної важливості не присвоюється кредитній спілці, якщо балансова вартість активів кредитної спілки не перевищує 5 млн грн і така кредитна спілка має спрощену ліцензію.

( Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Додаток 6

до Положення про встановлення

критеріїв, за якими визначається

профіль ризику надавачів фінансових

послуг, їх суспільна важливість,

на підставі яких визначаються

наглядові дії Національного банку України

(підпункт 1 пункту 6 розділу I)

Критерії для визначення суспільної важливості фінансової компанії, ломбарду

Таблиця

№ з/п	Показники розподілу	Вага показника, %	Суспільна важливість (групи)
1	2	3	4
1	1. Перша група суспільної важливості присвоюється, якщо фінансова компанія, ломбард (далі - учасник) відповідає одному та/або кільком показникам: 1) за період оцінювання надано гарантії, обсяг яких на ринку становив 40% та більше від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 2) обсяг операцій за період оцінювання на ринку фінансового лізингу фінансовими компаніями становив 40% та більше від загального обсягу таких послуг, наданих фінансовими компаніями за період оцінювання; 3) обсяг операцій за період оцінювання на ринку факторингу за обсягами набутих прав грошових вимог до боржників становив 10% та більше від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 4) обсяг наданих за період оцінювання позик становив 10% та більше від загального обсягу позик, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 5) обсяг виданих за період оцінювання ломбардних кредитів становив 10% та більше від загального обсягу ломбардних кредитів, виданих усіма ломбардами за період оцінювання	100	1
2	2. Друга група суспільної важливості присвоюється, якщо учасник відповідає одному та/або кільком показникам: 1) за період оцінювання учасник видав гарантії, обсяг яких на ринку становив від 20% до 40% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 2) обсяг операцій за період оцінювання на ринку фінансового лізингу фінансовими компаніями становив від 20% до 40% від загального обсягу таких послуг, наданих фінансовими компаніями за період оцінювання; 3) обсяг операцій за період оцінювання на ринку факторингу за обсягами набутих прав грошових вимог до боржників становив від 7% до 10% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 4) обсяг наданих за період оцінювання позик становив від 5% до 10% від загального обсягу позик, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 5) обсяг виданих за період оцінювання ломбардних кредитів становив від 5% до 10% від загального обсягу ломбардних кредитів, виданих усіма ломбардами за період оцінювання	100	2
3	3. Третя група суспільної важливості присвоюється, якщо учасник відповідає одному та/або кільком показникам: 1) за період оцінювання учасник видав гарантії, обсяг яких на ринку становив від 10% до 20% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 2) обсяг операцій за період оцінювання на ринку фінансового лізингу фінансовими компаніями становив від 10% до 20% від загального обсягу таких послуг, наданих фінансовими компаніями за період оцінювання; 3) обсяг операцій за період оцінювання на ринку факторингу за обсягами набутих прав грошових вимог до боржників становив від 5% до 7% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 4) обсяг наданих за період оцінювання позик становив від 3% до 5% від загального обсягу позик, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 5) обсяг виданих за період оцінювання ломбардних кредитів становив від 3% до 5% від загального обсягу ломбардних кредитів, виданих усіма ломбардами за період оцінювання	100	3
4	4. Четверта група суспільної важливості присвоюється, якщо учасник відповідає одному та/або кільком показникам: 1) за період оцінювання учасник видав гарантії, обсяг яких на ринку становив від 0,5% до 10% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 2) обсяг операцій за період оцінювання на ринку фінансового лізингу фінансовими компаніями становив від 5% до 10% від загального обсягу таких послуг, наданих фінансовими компаніями за період оцінювання; 3) обсяг операцій за період оцінювання на ринку факторингу за обсягами набутих прав грошових вимог до боржників становив від 3% до 5% від загального обсягу таких послуг, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 4) обсяг наданих за період оцінювання позик становив від 1% до 3% від загального обсягу позик, наданих усіма учасниками за період оцінювання; 5) обсяг виданих за період оцінювання ломбардних кредитів становив від 1% до 3% від загального обсягу ломбардних кредитів, виданих усіма ломбардами за період оцінювання	100	4

1. Пояснення щодо заповнення таблиці:

1) група суспільної важливості не присвоюється учасникам, які не відповідають показникам розподілу, зазначеним у колонці 2 таблиці.

( Додаток 6 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Додаток 7

до Положення про встановлення

критеріїв, за якими визначається

профіль ризику надавачів фінансових

послуг, їх суспільна важливість,

на підставі яких визначаються

наглядові дії Національного банку України

(підпункт 3 пункту 10 розділу II)

Перелік

нормативно-правових актів Національного банку України, якими встановлено пруденційні вимоги, включаючи пруденційні нормативи

1. Положення про регулювання діяльності Фонду часткового гарантування кредитів у сільському господарстві, затверджене постановою Правління Національного банку України від 19 серпня 2022 року № 184 (зі змінами).

2. Положення про регулювання діяльності фінансових компаній, які мають право здійснювати діяльність з надання гарантій, затверджене постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 191.

3. Положення про пруденційні вимоги до фінансових компаній, затверджене постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 192 (зі змінами).

4. Положення про вимоги до системи управління страховика, затверджене постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 194 (зі змінами).

5. Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами).

6. Положення про встановлення вимог щодо забезпечення платоспроможності та інвестиційної діяльності страховика, затверджене постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 201 (зі змінами).

7. Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами, затверджене постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 202 (зі змінами).

8. Положення про порядок формування страховиками технічних резервів, затверджене постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 203 (зі змінами).

9. Положення про визначення пов’язаних із кредитною спілкою осіб, затверджене постановою Правління Національного банку України від 11 січня 2024 року № 5.

10. Положення про порядок регулювання діяльності кредитних спілок в Україні, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02 лютого 2024 року № 14.

11. Положення про вимоги до системи управління кредитною спілкою, затверджене постановою Правління Національного банку України від 02 лютого 2024 року № 15 (зі змінами).

( Додаток 7 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Додаток 8

до Положення про встановлення

критеріїв, за якими визначається

профіль ризику надавачів фінансових

послуг, їх суспільна важливість,

на підставі яких визначаються

наглядові дії Національного банку України

(пункту 26 розділу III)

Матриця визначення періодичності проведення планових інспекційних перевірок

Таблиця

№ з/п	Група суспільної важливості	Профіль ризику	Періодичність проведення планових інспекційних перевірок
1	2	3	4
1	1	1, 2	Один раз на три роки
2	1	3	Один раз на два роки
3	1	4	Один раз на рік
4	2	1	Один раз на чотири роки
5	2	2, 3	Один раз на три роки
6	2	4	Один раз на два роки
7	3	1	Один раз на п’ять років
8	3	2	Один раз на чотири роки
9	3	3, 4	Один раз на три роки
10	4	1, 2	Один раз на п’ять років
11	4	3, 4	Один раз на чотири роки

( Додаток 8 в редакції Постанови Національного банку № 141 від 29.11.2024 )

Усі документи

Відео

Головні новини

Головне за тиждень

Перевір свого контрагента:

Зараз коментують