ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
06.10.2023 № 127
Про затвердження Положення про регулювання діяльності бюро кредитних історій
( Із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
Відповідно до статей 7, 15, 55-1, 56, 57 Закону України "Про Національний банк України", статей 3, 15, 16 Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій", з метою врегулювання діяльності бюро кредитних історій, встановлення порядку погодження Національним банком України Положення бюро кредитних історій, змін до нього та порядку здійснення контролю за діяльністю бюро кредитних історій Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про регулювання діяльності бюро кредитних історій, що додається.
2. Бюро кредитних історій (далі - Бюро) до 20 жовтня 2023 року надати Національному банку України (далі - Національний банк) електронні адреси для здійснення офіційної комунікації між Національним банком та Бюро шляхом надання:
1) повідомлення в електронній формі з накладанням кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП) на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку: nbu@bank.gov.ua або
2) листа в паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронної копії направленого листа без накладання КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах).
3. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 29 грудня 2020 року № 171 "Про затвердження Положення про здійснення контролю за діяльністю бюро кредитних історій".
4. Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ (Сергій Савчук) після офіційного опублікування довести до відома Бюро інформацію про прийняття цієї постанови.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | А. Пишний |
Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
06.10.2023 № 127
ПОЛОЖЕННЯ
про регулювання діяльності бюро кредитних історій
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблено відповідно до вимог Закону України "Про Національний банк України" (далі - Закон про Національний банк), Закону України "Про адміністративну процедуру" (далі - Закон про адміністративну процедуру), Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" (далі - Закон), з метою регулювання діяльності бюро кредитних історій (далі - Бюро).
( Пункт 1 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
2. Це Положення встановлює порядок погодження Національним банком України (далі - Національний банк) правил формування і ведення кредитних історій, які затверджуються виконавчим органом Бюро та погоджуються Уповноваженим органом (далі - Положення Бюро), змін до Положення Бюро.
Національний банк здійснює адміністративне провадження в межах процедур, визначених у цьому Положенні, у порядку, зазначеному в розділах IV, V Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами) (далі - Положення № 200).
( Пункт 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
3. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) електронна копія документа - візуальне подання паперового документа в електронній формі, отримане шляхом сканування оригіналу паперового документа, відповідність оригіналу якого засвідчено кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП), що накладено на документ з дотриманням вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг та електронного документообігу;
2) уповноважена особа з питань погодження Положення Бюро - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступник Голови Національного банку, керівник / заступник керівника / керівник підрозділу (особа, яка виконує його обов’язки) у складі структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро.
Термін "адміністративне провадження" уживається у цьому Положенні в значенні, наведеному в Законі про адміністративну процедуру.
Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у Законі.
( Пункт 3 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
4. Положення Бюро, а також зміни до Положення Бюро, подані до Національного банку з метою їх погодження відповідно до вимог цього Положення, набирають чинності з дати їх погодження Національним банком.
II. Порядок розгляду та погодження Національним банком Положення Бюро, змін до Положення Бюро
5. Бюро звертається до Національного банку із заявою та документами (далі - документи), зазначеними в пунктах 6, 7 розділу II цього Положення, з метою отримання погодження від Національного банку Положення Бюро або змін до Положення Бюро.
Документи (копії документів), що надаються Бюро до Національного банку відповідно до розділу II цього Положення, повинні оформлятися відповідно до вимог Положення № 200.
( Пункт 5 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
6. Бюро для погодження Положення Бюро подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про погодження Положення Бюро, що складена в довільній формі та підписана керівником або уповноваженим представником Бюро, яка повинна містити:
електронну та поштову адресу Бюро;
контактний номер телефону керівника або уповноваженого представника Бюро для комунікації з Національним банком;
( Підпункт 1 пункту 6 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
2) примірник Положення Бюро, що відповідає вимогам Закону, цього Положення, затверджений виконавчим органом Бюро;
3) копію рішення виконавчого органу Бюро про затвердження Положення Бюро;
4) копію статуту Бюро (подається, якщо копія статуту Бюро не подавалася раніше до Національного банку та/або за наявності змін до статуту Бюро з моменту попереднього подання копії статуту Бюро до Національного банку);
5) копію документа, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені Бюро (крім керівника Бюро, інформація щодо якого міститься в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань).
7. Бюро для погодження змін до Положення Бюро подає до Національного банку такі документи:
1) заяву про погодження змін до Положення Бюро із зазначенням факту про те, що є зміни / немає змін до статуту Бюро після погодження Положення Бюро і зазначенням таких змін, складена в довільній формі та підписана керівником Бюро або уповноваженим представником Бюро, яка повинна містити:
електронну та поштову адресу Бюро;
контактний номер телефону керівника або уповноваженого представника Бюро для комунікації з Національним банком;
( Підпункт 1 пункту 7 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
2) паперовий або електронний примірник змін до Положення Бюро (оформлених шляхом викладення Положення Бюро в новій редакції), затверджених виконавчим органом Бюро;
3) копію рішення виконавчого органу Бюро про внесення та затвердження змін до Положення Бюро;
4) порівняльну таблицю змін до Положення Бюро;
5) копію статуту Бюро (подається, якщо копія статуту Бюро не подавалася раніше до Національного банку та/або за наявності змін до статуту Бюро з моменту попереднього подання копії статуту Бюро до Національного банку);
6) копію документа, що підтверджує повноваження уповноваженого представника на подання та підписання документів від імені Бюро (крім керівника Бюро, інформація щодо якого міститься в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань).
8. Бюро має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умов, визначених у пунктах 16, 17 розділу II Положення № 200.
( Пункт 8 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
9. Положення Бюро повинно містити правила щодо:
1) збору, опрацювання, коригування та передавання інформації;
2) надання кредитних звітів;
3) зберігання та захисту інформації;
4) ведення реєстру запитів кредитних історій;
5) порядку звернення суб’єкта кредитної історії до Бюро з метою ознайомлення з інформацією, передбаченою частиною першою статті 13 Закону.
10. Положення про Бюро може містити умови та інформацію щодо:
1) порядку внесення змін до Положення Бюро;
2) порядку повернення користувачам або знищення інформації в разі ліквідації Бюро;
3) Уповноваженого органу, що здійснює державне регулювання діяльності Бюро.
11. Національний банк розглядає документи, визначені в пунктах 6, 7 розділу II цього Положення, та приймає рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро або відмову в його (їх) погодженні протягом 30 календарних днів із дня отримання заяви, визначеної в пунктах 6, 7 розділу II цього Положення.
Національний банк має право продовжити цей строк, але не більше ніж на 15 календарних днів, якщо протягом граничного строку прийняти рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро або відмову в його (їх) погодженні неможливо, включаючи потребу перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення.
Національний банк повідомляє Бюро про продовження строку і строк, на який його продовжено, з обґрунтуванням прийнятого рішення не пізніше ніж за три робочих дні до завершення граничного строку для прийняття рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро або відмову в його (їх) погодженні.
( Пункт 11 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 12 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
13. Національний банк залишає заяву Бюро про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро без руху відповідно до пункту 43 розділу IV Положення № 200 та повідомляє про це заявника відповідно до пунктів 44, 45 розділу IV Положення № 200.
( Пункт 13 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 14 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 15 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 16 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 17 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
18. Національний банк у межах процедури погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро має право повідомити учасника адміністративного провадження в листі про необхідність надання ним додаткової інформації, документів (копій документів), пояснень з метою уточнення відомостей, які містяться в поданих до Національного банку документах, а також для їх повного та всебічного аналізу, та одержувати від Бюро таку інформацію, документи (копії документів), пояснення з урахуванням особливостей, визначених у пунктах 56-61 розділу IV Положення № 200.
( Пункт 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
19. Національний банк надсилає Бюро лист, зазначений у пункті 18 розділу II цього Положення, за підписом уповноваженої особи з питань погодження Положення Бюро.
( Пункт 19 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 20 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Пункт 21 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
22. Національний банк приймає рішення про погодження Положення Бюро/змін до Положення Бюро за умови його (їх) відповідності вимогам цього Положення та Закону [рішення приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет)].
23. Національний банк приймає рішення про відмову в погодженні Положення Бюро, змін до Положення Бюро (рішення приймає Комітет) за наявності принаймні однієї з підстав:
1) подання Бюро недостовірної інформації;
2) невідповідності поданого Бюро Положення Бюро, змін до Положення Бюро вимогам цього Положення або Закону;
3) неподання Бюро на запит Національного банку додаткової інформації, документів (копій документів), пояснень відповідно до пункту 18 розділу II цього Положення;
4) не усунення в установлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви Бюро без руху.
У рішенні, визначеному в пункті 23 розділу II цього Положення, зазначаються відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Пункт 23 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
24. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після прийняття ним рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро надсилає Бюро рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро з листом за підписом уповноваженої особи з питань погодження Положення Бюро.
( Пункт 24 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
25. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після прийняття ним рішення про відмову в погодженні Положення Бюро, змін до Положення Бюро надсилає Бюро лист за підписом уповноваженої особи з питань погодження Положення Бюро та рішення про відмову в погодженні Положення Бюро, змін до Положення Бюро із зазначенням підстав відмови.
( Пункт 25 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
26. Бюро має право повторно після усунення причин, що стали підставою для відмови в погодженні Положення Бюро, змін до Положення Бюро, подати до Національного банку пакет документів з метою погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро.
27. Бюро протягом 20 робочих днів після прийняття Національним банком рішення про погодження Положення Бюро, змін до Положення Бюро зобов’язане забезпечити його опублікування в офіційних виданнях (за винятком розділу щодо зберігання та захисту інформації) та протягом трьох робочих днів із дня опублікування письмовим повідомленням, складеним у довільній формі, інформувати Національний банк про таку публікацію.
( Розділ III виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Розділ IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )
( Додаток виключено на підставі Постанови Національного банку № 162 від 27.12.2025 )