( Абзац сьомий пункту 21 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
22. Рішення, визначене в підпункті 1 пункту 18 розділу III цього Положення, крім інформації, визначеної в пункті 21 розділу III цього Положення, повинно містити обґрунтування наявності в певних послуг чи операцій ознак фінансової послуги з урахуванням Закону про фінансові послуги та Закону про платіжні послуги щодо цих ознак. Обґрунтування Національного банку про віднесення певних послуг чи операцій до фінансових послуг може враховувати наявність однієї чи декількох із таких обставин:
1) здійснення операції / декількох операцій, пов’язаних однією правовою метою;
2) здійснення операції, включаючи з фінансовими засобами;
3) здійснення операції / декількох операцій об’єктом нагляду / особою, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, в інтересах третіх осіб;
4) наявність особи, яка надає фінансову послугу;
5) здійснення діяльності з виконання платіжних операцій.
Для обґрунтування підстав віднесення таких послуг чи операцій до певного виду фінансових послуг, враховуються визначені Законом про фінансові послуги, спеціальними законами, іншими законами України ознаки видів фінансових послуг, з урахуванням правової та економічної суті відповідних послуг чи операцій.
23. Національний банк запрошує керівника або уповноваженого представника об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, для участі в засіданні Комітету з питань нагляду, з метою надання пояснень / заперечень (далі - запрошення).
Національний банк має право запросити керівника або уповноваженого представника об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність на засідання Правління, що розглядає питання про прийняття рішення за рекомендацією Комітету з питань нагляду щодо цієї особи, з метою надання пояснень / заперечень.
Керівник / уповноважений представник об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, має право брати участь у засіданні Комітету з питань нагляду особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв’язку. Спосіб участі в засіданні Комітету з питань нагляду керівника / уповноваженого представника об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, визначається у запрошенні.
Запрошення доводиться до відома об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, не пізніше ніж за сім календарних днів до дня проведення засідання Комітету з питань нагляду шляхом:
1) направлення електронною поштою та/або надсилання на паперових носіях засобами поштового зв’язку;
2) розміщення запрошення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Об’єкт нагляду / особа, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність, вважається належним чином повідомленою про запрошення на засідання Комітету з питань нагляду за умови виконання Національним банком хоча б однієї з дій, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 23 розділу III цього Положення.
Відсутність (нез’явлення або неучасть дистанційно) керівника / уповноваженого представника об’єкта нагляду / особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність під час засідання Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Комітетом з питань нагляду питання щодо рекомендації Правлінню прийняти рішення, визначене в підпунктах 1, 2, 4-6 пункту 18 розділу III цього Положення, стосовно особи, яка не є об’єктом нагляду / рішення, визначеного в підпунктах 1-6 пункту 18 розділу III цього Положення, стосовно об’єкта нагляду.
24. Національний банк після прийняття рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення:
1) оприлюднює рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку - невідкладно (не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення), а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після прийняття рішення (крім рішень, передбачених абзацом четвертим пункту 24 розділу III цього Положення);
2) направляє прийняте рішення особі, щодо якої прийнято рішення (крім рішень до необмеженого кола осіб), - у строки і порядку, визначені в розділі IV цього Положення.
Національний банк оприлюднює рішення, передбачені підпунктами 1, 5 пункту 18 розділу III цього Положення, прийняті Правлінням / Комітетом з нагляду за результатами розгляду адміністративної справи з питань, що регулюються цим Положенням, відповідно до вимог частини третьої статті 4 Закону про фінансові послуги на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку - невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його прийняття.
( Пункт 24 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
25. Особа, щодо якої прийнято рішення, визначене в підпунктах 4-6 пункту 18 розділу III цього Положення (далі - особа, яка здійснює безліцензійну діяльність), зобов’язана з дня отримання повідомлення про прийняте Національним банком рішення зупинити надання послуги, віднесеної до певного виду фінансової послуги / обмеженої платіжної послуги, до приведення своєї діяльності у відповідність до вимог Закону про фінансові послуги, спеціальних законів з урахуванням вимог Положення № 199 та Положення № 217.
26. Національний банк не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення, визначеного в підпунктах 4-6 пункту 18 розділу III цього Положення, розміщує інформацію про особу, яка здійснює безліцензійну діяльність на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку з урахуванням вимог Закону про фінансові послуги.
27. Особа, яка здійснює безліцензійну діяльність (об’єкт нагляду), у разі невиконання прийнятого Національним банком рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення, притягується до відповідальності шляхом застосовування Національним банком заходів впливу щодо такої особи (застосовується до об’єктів нагляду).
Особа в разі недотримання вимог частини третьої статті 4 Закону про фінансові послуги несе відповідальність згідно із законом.
Порядок притягнення до відповідальності особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, включаючи порядок застосування до такої особи заходів впливу, визначається Положенням про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183 (зі змінами), та Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 вересня 2022 року № 206 (застосовується до об’єктів нагляду).
Інформація щодо складеного протоколу про адміністративне правопорушення уповноваженою посадовою особою Національного банку в разі притягнення особи до адміністративної відповідальності в порядку, визначеному Кодексом України про адміністративні правопорушення, розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
28. Національний банк здійснює контроль за виконанням прийнятого рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення. Національний банк під час здійснення контролю за виконанням прийнятого рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення, має право провести поглиблений аналіз / камеральну перевірку.
Національний банк за наявності достатніх підстав вважати, що особа, яка здійснювала безліцензійну діяльність, продовжує надання послуги, яка визнана фінансовою / обмеженою платіжною послугою, надання платіжної послуги без приведення своєї діяльності у відповідність до вимог Закону про фінансові послуги, спеціальних законів, Положення № 199, Положення № 217, Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів нефінансових платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25 липня 2025 року № 81, і отримання авторизації Національного банку, має право направити відповідну інформацію правоохоронним органам.
( Абзац другий пункту 28 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
Рішення про направлення правоохоронним органам інформації, визначеної в абзаці другому пункту 28 розділу ІІІ цього Положення, приймає Комітет з нагляду.
( Абзац третій пункту 28 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
28-1. Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 353 глави 25 та 362 глави 26 розділу IV Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення про авторизацію), застосовуються до ключових осіб / керівника (осіб, які виконують обов’язки за посадою) особи, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III цього Положення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, а також до особи, щодо якої Національний банк прийняв таке рішення.
Ознаки небездоганної ділової репутації, визначені в пунктах 354 глави 25 та 363 глави 26 розділу IV Положення про авторизацію , застосовуються до власників істотної участі в особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III цього Положення, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги (застосовується до осіб, які є власниками істотної участі в особі на дату прийняття цього рішення).
( Розділ III доповнено новим пунктом 28-1 згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
IV. Порядок інформування особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, про прийняте рішення та оприлюднення його на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку
29. Національний банк невідкладно (не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення), а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення, за результатами розгляду адміністративної справи за цим Положенням, повідомляє особу, яка здійснює безліцензійну діяльність, шляхом надсилання їй прийнятого рішення в один із зазначених способів:
1) у формі електронного документа - на електронну адресу особи, яка здійснює безліцензійну діяльність (за наявності інформації про таку електронну адресу), разом із супровідним листом, підписаним КЕП керівника структурного підрозділу;
2) у паперовій формі (або у формі паперової копії електронного документа / документа в паперовій формі, засвідченої в порядку, установленому законодавством України) на поштову адресу особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, рекомендованим листом із повідомленням про вручення разом із копією супровідного листа, оригінал якого підписано керівником структурного підрозділу, засвідченого в порядку, установленому законодавством України.
Повідомлення особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, про прийняте Національним банком рішення здійснюється в паперовій формі, якщо Національний банк не отримав підтвердження отримання особою електронного листа протягом двох робочих днів із дня направлення прийнятого рішення в електронній формі та/або за умови того, що Національний банк не має інформації про електронну адресу особи, яка здійснює безліцензійну діяльність.
Національний банк повідомляє особу, яка здійснює безліцензійну діяльність, про рішення, передбачені підпунктами 1, 5 пункту 18 розділу III цього Положення, прийняті Правлінням / Комітетом з нагляду за результатами розгляду адміністративної справи з питань, що регулюються цим Положенням, відповідно до вимог частини третьої статті 4 Закону про фінансові послуги, шляхом направлення зазначеного рішення не пізніше наступного робочого дня після його прийняття у спосіб, зазначений у підпунктах 1, 2 пункту 29 розділу IV цього Положення.
( Пункт 29 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
30. Особа, яка здійснює безліцензійну діяльність, уважається належним чином повідомлена про прийняте Національним банком рішення за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у пункті 24 розділу III цього Положення.
Днем доведення до відома особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, рішення, прийнятого Правлінням / Комітетом з нагляду за результатами розгляду адміністративної справи за цим Положенням, є день виконання Національним банком дій, визначених у пунктах 29, 30 розділу IV цього Положення.
Рішення, прийняте Правлінням / Комітетом з нагляду за результатами розгляду адміністративної справи за цим Положенням щодо необмеженого кола осіб / особи, які здійснюють / яка здійснює безліцензійну діяльність, місцезнаходження та електронна адреса якої невідомі, уважається таким, що доведене до відома таких осіб / такої особи з моменту оприлюднення рішення в порядку, визначеному в підпункті 1, абзаці четвертому пункту 24 розділу III цього Положення.
Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома необмеженого кола осіб / особи, які здійснюють / яка здійснює безліцензійну діяльність.
( Пункт 30 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 114 від 05.09.2025 )
31. Національний банк має право повідомляти державні органи України з урахуванням їх компетенції про прийняті Національним банком рішення, визначені в пункті 18 розділу III цього Положення.
Повідомлення державного органу України здійснюється в електронній формі та/або засобами поштового зв’язку шляхом направлення копії рішення разом з офіційним листом за підписом Голови Національного банку.
32. Національний банк має право повідомляти фінансових регуляторів іноземних держав, включаючи держав, в яких особа, яка здійснює безліцензійну діяльність, зареєстрована / має відокремлений підрозділ, про прийняте Національним банком рішення щодо такої особи, визначене в пункті 18 розділу III цього Положення.
Повідомлення фінансового регулятора іноземної держави здійснюється в електронній формі шляхом направлення копії рішення, перекладеного на відповідну іноземну мову, разом з офіційним листом за підписом Голови Національного банку на офіційну електронну адресу фінансового регулятора іноземної держави.
Національний банк має право направляти запит до фінансового регулятора іноземної держави / юридичної особи-нерезидента з проханням надати Національному банку інформацію щодо наявності у особи, яка здійснює безліцензійну діяльність, авторизації на надання фінансових послуг у відповідній державі.
33. Національний банк не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення, визначеного в пункті 18 розділу III цього Положення, розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва відомості про особу, яка здійснює безліцензійну діяльність:
1) найменування, код за ЄДРПОУ (для резидентів), реєстраційний номер або інша інформація (для нерезидентів);
2) адресу вебсайту, інформацію про мобільний застосунок (за наявності);
3) контактний телефон (за наявності);
4) адресу електронної пошти (за наявності);
5) інформацію про власника істотної участі та керівника відповідної установи (за наявності).
Інформація щодо власника істотної участі та керівника особи, яка здійснює безліцензійну діяльність [включаючи прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) особи, найменування установи, в якій особа займає посаду], розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі її отримання Національним банком з офіційних / публічних джерел (включаючи іноземні).