( Підпункт 2 пункту 6 в редакції Постанови Національного банку № 125 від 06.10.2023 )
3) банки/відповідальні особи банківських груп подають до Національного банку України оновлені у 2024 році плани відновлення діяльності банку/банківської групи не пізніше 01 жовтня 2024 року;
( Підпункт 3 пункту 6 в редакції Постанови Національного банку № 125 від 06.10.2023 )
4) до дати затвердження радою банку оновленого у 2024 році плану відновлення діяльності банку/банківської групи під час застосування:
вимог пункту 23 розділу III Положення № 95 - правління/комітет банку інформує раду банку про виникнення індикаторів відновлення показників капіталу та ліквідності не пізніше наступного робочого дня з дня їх виникнення, інших індикаторів відновлення - у визначений банком строк;
вимог пункту 24 розділу III Положення № 95 - банк/відповідальна особа банківської групи інформує Національний банк України лише про прийняття рішення щодо реалізації варіантів відновлення (у разі активації плану відновлення діяльності банку/банківської групи). Банк/відповідальна особа банківської групи здійснює таке інформування не пізніше п’ятого робочого дня з дня прийняття відповідного рішення;
( Підпункт 4 пункту 6 в редакції Постанови Національного банку № 125 від 06.10.2023 )
5) починаючи з 2025 року системно важливі банки та банки, які є відповідальними особами банківських груп, оновлюють плани відновлення діяльності банку/банківської групи згідно з вимогами підпунктів 1, 2 пункту 8 розділу I Положення № 95;
( Пункт 6 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 52 від 06.05.2025 )
6) банки, не зазначені в підпункті 5 пункту 6 цих Правил, оновлюють плани відновлення діяльності банку починаючи з:
2025 року - якщо оновлення плану відновлення діяльності банку здійснюється згідно з вимогами підпункту 2 пункту 8 розділу I Положення № 95;
2026 року - якщо оновлення плану відновлення діяльності банку здійснюється згідно з вимогами підпункту 1 пункту 8 розділу I Положення № 95 .
( Пункт 6 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 52 від 06.05.2025 )( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 57 від 21.03.2022; в редакції Постанови Національного банку № 80 від 22.04.2022 )
7. Банки протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування мають право приймати рішення про зміну місцезнаходження відокремлених підрозділів без урахування вимог пункту 441 глави 54 розділу VIII Положення про ліцензування банків , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2018 року № 149 (зі змінами) (далі - Положення про ліцензування банків).
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 29.04.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 36 від 28.03.2023 )
7-1. Банки протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування мають право приймати рішення про тимчасове призупинення діяльності відокремлених підрозділів, місцезнаходженням яких є території активних бойових дій або тимчасово окуповані Російською Федерацією території, включені до переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії чи тимчасово окупованих Російською Федерацією, що формується в порядку, установленому Кабінетом Міністрів України (за умови, що стосовно відповідного населеного пункту не визначено дати завершення бойових дій/дати завершення тимчасової окупації), без урахування вимог пункту 442 глави 54 розділу VIII Положення про ліцензування банків щодо строку тимчасового призупинення діяльності відокремлених підрозділів.
( Правила доповнено новим пунктом 7-1 згідно з Постановою Національного банку № 36 від 28.03.2023 )
7-2. Банки під час розрахунку частки відокремлених підрозділів банку (філій/відділень), у приміщеннях для обслуговування клієнтів яких забезпечується фізична та інформаційна доступність для надання послуг клієнтам із числа людей з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, згідно з вимогами підпункту 1 пункту 243 глави 28 розділу IV Положення про ліцензування банків мають право не включати до загальної кількості відокремлених підрозділів банку у відповідному регіоні відокремлені підрозділи (філії/відділення), розташовані на території, зазначеній у Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, до дати набрання чинності змінами до Переліку, якими визначено дату припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації щодо відповідної території, та протягом року від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-2 згідно з Постановою Національного банку № 101 від 16.08.2023; в редакції Постанови Національного банку № 52 від 06.05.2025 )
7-3. Банки мають право не враховувати вимоги підпункту 4 пункту 428 глави 53 розділу VIII Положення про ліцензування банків під час відкриття відокремлених підрозділів на території:
1) зазначеній у розділі I Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій;
2) зазначеній у розділах I, II Переліку , щодо якої в Переліку визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, - протягом 180 календарних днів від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-3 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
7-4. Банки мають право не враховувати вимоги пунктів 445, 448 глави 55 розділу VIII Положення про ліцензування банків щодо території діяльності під час створення пунктів дистанційного обслуговування та надання своїх послуг у пунктах дистанційного обслуговування на території:
1) зазначеній у розділі I Переліку, щодо якої в Переліку не визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій;
2) зазначеній у розділах I, II Переліку , щодо якої в Переліку визначена дата припинення можливості бойових дій/завершення бойових дій/завершення тимчасової окупації, - протягом 180 календарних днів від такої дати.
( Правила доповнено новим пунктом 7-4 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
8. Банки під час застосування вимог абзацу дев'ятого підпункту "є" пункту 1.3 глави 1 розділу IV Інструкції № 368, протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування мають право включати дебіторську заборгованість за операціями з ввезення в Україну готівкової іноземної валюти, придбаної за рахунок безготівкових коштів:
( Абзац перший пункту 8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 125 від 06.10.2023 )
1) до групи активів зі ступенем ризику 20 відсотків за одночасного дотримання таких умов:
готівкова іноземна валюта 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) (далі - Класифікатор);
контрагентом є банк-нерезидент, який має кредитний рейтинг за міжнародною шкалою не нижчий, ніж рівень "ВВВ-" за класифікацією рейтингового агентства "Standard&Poor's" або рейтингового агентства "Fitch Ка1іп§в"/рівень "Ваа3" за класифікацією рейтингового агентства "Moody's Investors Service";
строк обліку дебіторської заборгованості не перевищує 14 календарних днів;
2) до групи активів зі ступенем ризику 50 відсотків за одночасного дотримання таких умов:
готівкова іноземна валюта 1-ї групи Класифікатора ;
контрагентом є банк-нерезидент, який не має кредитного рейтингу або має кредитний рейтинг за міжнародною шкалою нижчий, ніж рівень "BBB-" за класифікацією рейтингового агентства "Standard&Poor's" або рейтингового агентства "Fitch Ratings"/рівень "Baa3" за класифікацією рейтингового агентства "Moody's Investors Service";
строк обліку дебіторської заборгованості не перевищує 14 календарних днів.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 253 від 29.12.2022 )
9. Кваліфікаційні вимоги до головного ризик-менеджера та головного комплаєнс-менеджера банку, визначені в пункті 39 глави 7, пункті 42 глави 8 розділу I Положення № 64, протягом періоду дії воєнного стану та 365 днів після його припинення чи скасування застосовуються з урахуванням таких особливостей щодо досвіду роботи:
1) головний ризик-менеджер повинен мати досвід роботи не менше п’яти років у банківському та/або фінансовому секторі у сфері управління ризиками;
2) головний комплаєнс-менеджер повинен мати досвід роботи не менше трьох років у банківському та/або фінансовому секторі, та/або в спеціально уповноваженому органі з питань фінансового моніторингу у сфері контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або управління ризиками (включаючи з питань фінансового моніторингу), внутрішнього аудиту, юридичного супроводження діяльності банку.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
10. Кваліфікаційні вимоги до керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначені в пункті 11 розділу II Положення про організацію внутрішнього аудиту в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10 травня 2016 року № 311 (зі змінами), протягом періоду дії воєнного стану та 365 днів після його припинення чи скасування застосовуються з урахуванням такої особливості щодо досвіду роботи: керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку повинен мати досвід роботи у сфері аудиту не менше п’яти років, із яких не менше ніж три роки в банківському та/або фінансовому секторі.
( Правила доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 03.08.2024 )
Додаток
до Правил роботи банків
у зв’язку з введенням в Україні
воєнного стану
(підпункт 8 пункту 2-15)
Діапазони значень компонентів субфактору "Фінансові показники" багатофакторної моделі оцінки фінансового стану боржника - юридичної особи за спеціалізованим кредитом
( Правила доповнено новим додатком згідно з Постановою Національного банку № 118 від 28.09.2024 )