б) щоденно надавати до ЦРП інформацію про внутрішньобанківські міжтериторіальні платежі;
в) надавати на вимогу ІПС протягом одного робочого дня, не враховуючи дня одержання вимоги, інформацію щодо проходження платежів від СЕП до філій - отримувачів платежів;
г) надавати на вимогу ЦРП іншу інформацію про роботу ВМПС.
Розділ VI. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів банку (філії), документів про арешт коштів банку (філії), зупинення видаткових операцій банку (філії), списання в безспірному порядку заборгованості банку та договірного списання
( Назва розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 279 від 12.08.2011; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
Глава 1.
Технологія виконання територіальним управлінням платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів банку (філії) з кореспондентського рахунку засобами СЕП
( Назва глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
1. Територіальне управління приймає і виконує платіжну вимогу на примусове списання коштів банку, філії (далі - банк) з кореспондентського рахунку відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
2. Територіальне управління виконує примусове списання коштів банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження).
3. У разі надходження платіжної вимоги протягом операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня (далі - визначена сума списання). Ліміт установлюється таким чином:
а) у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ пакета-запиту, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді;
б) у файловому режимі шляхом формування засобами САБ файла L та передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП.
4. У разі надходження платіжної вимоги після операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на початку наступного операційного дня на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на цей час (визначена сума списання). Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
5. Територіальне управління виконує платіжну вимогу в режимі реального часу або у файловому режимі.
6. У режимі реального часу територіальне управління виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок), передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання.
( Підпункт "б" пункту 6 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )
7. У файловому режимі територіальне управління виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і файлом A надсилає до СЕП. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком.
( Підпункт "б" пункту 7 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )
8. ЦРП зобов'язана виконати квитування не підтвердженого банком файла В (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
9. Для завершення виконання платіжної вимоги територіальне управління формує міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок отримувача) і виконує його в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл A).
10. Територіальне управління приймає і виконує інкасове доручення (розпорядження) на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених пунктами 2-7, 9 цієї глави.
( Главу 1 розділу VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
11. Під час дії мораторію підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання коштів банку щодо забезпечення виконання зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує примусове списання коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1-7, 9 цієї глави.
( Абзац другий пункту 11 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )( Главу 1 розділу VI доповнено пунктом згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
Глава 2.
Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП документів про арешт коштів банку (філії) за його кореспондентським рахунком
1. Територіальне управління приймає і виконує документи про арешт коштів банку (філії) (далі - банк) за його кореспондентським рахунком відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
2. Територіальне управління забезпечує виконання документів про арешт коштів банку в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку банку в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня.
Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
3. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку дорівнює сумі, що підлягає арешту), то територіальне управління на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку на суму арешту до отримання відповідних документів.
4. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, що підлягає арешту), то територіальне управління:
вживає заходів щодо зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком: засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП та інформує про це банк;
на початку кожного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, на яку накладений арешт (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт). Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній день виконання арешту, не може бути зменшена (за винятком випадків часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт);
( Абзац третій пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після установлення ліміту технічного рахунку банку на суму арешту (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт).
( Абзац четвертий пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
5. ЦРП, отримавши повідомлення територіального управління про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП, забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку за винятком:
операцій банку, що здійснюються за рахунками (1) груп 352, 362, 741 і балансовими рахунками 3652, 3653, 3654, 3659, 7900;
( Абзац другий пункту 5 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )
операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються за рахунками груп 130, 133,160, 161;
( Абзац третій пункту 5 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )
операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються за рахунками груп 251 - 257, 260 - 265, 332 - 334;
( Абзац четвертий пункту 5 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 412 від 16.11.2007 )
операцій за рахунками груп 181, 191, 292 і операцій за балансовими рахунками 2800, 2801, 2805, 2809, 2900 - 2903, 2905, 2909, 3720, 3739, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.
( Абзац п'ятий пункту 5 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 412 від 16.11.2007; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
Якщо банк здійснює операції в СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком, то ЦРП установлює зазначені обмеження для всіх філій, що працюють за цим рахунком.
_______________
(1) Номери рахунків зазначені відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 N 280, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.07.2004 за N 919/9518 (із змінами).
6. Відновлення власних видаткових операцій банку забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.
7. Якщо арешт на кошти банку накладено без установлення суми, то в перший день виконання арешту територіальне управління забезпечує встановлення ліміту технічного рахунку банку, який дорівнює залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня, та вживає заходів для зупинення його власних видаткових операцій (згідно з пунктом 5 цієї глави). На початку кожного наступного операційного дня територіальне управління переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до отримання відповідних документів щодо списання суми або зняття арешту з коштів.
( Пункт 7 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
8. Платіжна вимога/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти банку накладено арешт, виконується територіальним управлінням відповідно до глави 1 цього розділу в межах наявної арештованої суми на кореспондентському рахунку банку на день списання коштів за платіжною вимогою/інкасовим дорученням (розпорядженням).
( Пункт 8 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
9. У разі введення мораторію та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку, що надійшли до територіального управління до введення мораторію, територіальне управління:
( Абзац перший пункту 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку на відповідному позабалансовому рахунку;
б) відміняє ліміт технічного рахунку банку, установлений на виконання документів про арешт коштів, що надійшли до введення мораторію (крім ліміту, установленого на виконання документів, передбачених абзацом першим пункту 10 цієї глави);
( Підпункт "б" пункту 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
в) повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів,про введення мораторію.
( Підпункт "в" пунтку 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 9 згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
10. Під час дії мораторію підлягають виконанню документи про арешт коштів банку щодо зобов'язань, які пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, у тому числі виплатою заробітної плати, авторської винагороди, шкоди, заподіяної життю та здоров'ю працівників банку, а також вимоги кредиторів щодо виплати заробітної плати, аліментів, пенсій, стипендій, соціальних допомог у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів.
Територіальне управління повідомляє тимчасового адміністратора засобами системи ЕП про необхідність установлення лімітів та виконує документи про арешт коштів у межах установлених тимчасовим адміністратором лімітів у порядку, визначеному пунктами 1-8 цієї глави.
Територіальне управління всі інші документи про арешт коштів банку приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про введення мораторію.
( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 10 згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009; в редакції Постанови Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
11. Територіальне управління списує документи про арешт коштів банку з відповідного позабалансового рахунку, якщо документи про зняття арешту з коштів отримані під час дії мораторію.
( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 11 згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
12. Після завершення мораторію територіальне управління виконує документи про арешт коштів банку на початку наступного операційного дня за днем завершення мораторію в порядку, визначеному пунктами 2-8 цієї глави.
( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 12 згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
Глава 3. Технологія виконання територіальним управлінням
засобами СЕП зупинення видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком
1. Територіальне управління виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням органу державної податкової служби і надійшло до територіального управління безпосередньо від суду/державного виконавця/органу державної податкової служби, у день його надходження.
Територіальне управління засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку (філії) у СЕП та інформує про це банк (філію).
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком згідно з пунктом 5 глави 2 цього розділу.
Територіальне управління обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
Відновлення власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення власних видаткових операцій банку (філії) у СЕП.
2. Територіальне управління у разі відкриття кореспондентського рахунку філії банку (далі - філія), щодо якого в Національному банку є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним виконавцем, зупиняє видаткові операції філії з такого рахунку на суму обтяження на підставі електронної копії первинного документа про публічне обтяження рухомого майна банку, надісланої територіальним управлінням, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку.
Територіальне управління забезпечує зупинення видаткових операцій за кореспондентським рахунком філії на суму обтяження шляхом установлення ліміту технічного рахунку філії в межах залишку коштів на її кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня. Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
Якщо на початку операційного дня на кореспондентському рахунку філії достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку філії дорівнює сумі обтяження), то територіальне управління на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку філії на суму обтяження.
Якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку філії на початок операційного дня (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку філії менша, ніж сума обтяження), то територіальне управління:
засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій філії в СЕП за її кореспондентським рахунком згідно з пунктом 5 глави 2 цього розділу та інформує про це філію;
на початку кожного наступного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до абзацу другого цього пункту) до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі обтяження;
повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій філії в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку філії на суму обтяження.
Відновлення видаткових операцій за кореспондентським рахунком філії здійснюється у випадку, визначеному Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", та забезпечується територіальним управлінням шляхом скасування встановлених згідно з цим пунктом обмежень права філії щодо розпорядження грошовими коштами на її кореспондентському рахунку.
( Розділ VI доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
Глава 4.
Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку та договірного списання коштів з кореспондентського рахунку банку (філії)
( Назва глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
1. Територіальне управління здійснює списання в безспірному порядку заборгованості згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та договірне списання з кореспондентського рахунку банку (філії) (далі- банк) відповідно до вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті та про регулювання ліквідності банків України, з урахуванням визначених у цій главі особливостей.
Територіальне управління здійснює списання в безспірному порядку заборгованості та договірне списання відповідно до умов договорів засобами СЕП на підставі меморіального ордера.
( Пункт 1 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
2. Територіальне управління здійснює:
списання в безспірному порядку заборгованості в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня. У разі відсутності (недостатності) коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня територіальне управління додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок;
( Абзац другий пункту 2 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
договірне списання в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку, не обтяженого іншими зобов'язаннями банку, на початок операційного дня.
( Пункт 2 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
3. Територіальне управління в день здійснення списання встановлює ліміт технічного рахунку банку:
для списання в безспірному порядку - на визначену суму списання, а в разі її недостатності - з урахуванням додатково розрахованої суми;
для договірного списання - на визначену суму списання.
Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
Списання за меморіальним ордером здійснюється в режимі реального часу або у файловому режимі. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то списання здійснюється в межах наявної суми.
( Пункт 3 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009; в редакції Постанови Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
4. У режимі реального часу територіальне управління виконує меморіальний ордер у такому порядку:
а) формує засобами САБ відповідний пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання.
( Підпункт "б" пункту 4 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )( Пункт 4 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
5. У файловому режимі територіальне управління виконує меморіальний ордер у такому порядку:
а) формує міжбанківський електронний розрахунковий документ і файлом A надсилає до СЕП;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за цим рахунком.
( Підпункт "б" пункту 5 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 412 від 16.11.2007 )( Пункт 5 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 160 від 23.03.2009 )
6. Територіальне управління в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для погашення заборгованості розподіляє суму цієї заборгованості між банком і його філіями, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, і надсилає засобами системи ЕП повідомлення територіальним управлінням, в яких відкриті кореспондентські рахунки філій цього банку, про списання в безспірному порядку відповідних сум з кореспондентських рахунків філій.
( Абзац перший пункту 6 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
Територіальні управління виконують списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентських рахунків філій згідно з пунктами 2 - 5 цієї глави та інформують територіальне управління, що обслуговує кореспондентський рахунок банку, про здійснені суми списання.
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює контроль за повнотою списання суми заборгованості.
( Главу розділу VI доповнено пунктом 6 згідно з Постановою Національного банку N 745 від 17.12.2009 )
7. ЦРП виконує квитування не підтвердженого банком файла B (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
Розділ VII. Участь інших установ у СЕП
Глава 1.
Виконання переказу коштів іншою установою через СЕП
1. Для роботи в СЕП інші установи укладають з Національним банком договори, зразки яких наведені в додатках 5, 6 до цієї Інструкції. Сторони можуть змінювати передбачені цими зразками договорів умови, а також установлювати інші умови, якщо це не суперечить законодавству.
2. Вимоги розділів II, VIII та IX цієї Інструкції, що стосуються роботи в СЕП, поширюються на інші установи - учасники СЕП з урахуванням особливостей, що обумовлені відповідними постановами Правління Національного банку України та відображені в договорах, укладених іншими установами з Національним банком.
3. ЦРП зобов'язана виконати квитування файла B, що вміщує електронний розрахунковий документ на списання, у день його формування, якщо інша установа не надіслала до часу, зазначеного технологічним регламентом роботи СЕП, квитанцію, що підтверджує отримання цього файла.
( Главу 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
Глава 2.
Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи, документів про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку
( Назва глави 2 розділу VII в редакції Постанови Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
1. Територіальне управління приймає і виконує платіжну вимогу/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених у главі 1 розділу VI цієї Інструкції.
( Главу 2 розділу VII доповнено пунктом 1 згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
2. Територіальне управління приймає і виконує документи про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку (далі - документи про арешт коштів іншої установи), відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у пунктах 3-5 цієї глави особливостей.
( Пункт 2 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 122 від 30.03.2012 )
3. Територіальне управління виконує документи про арешт коштів іншої установи в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
4. У наступні операційні дні територіальне управління забезпечує наявність ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту до отримання відповідних документів.
5. Якщо арешт на кошти іншої установи накладено без установлення суми, то територіальне управління в день надходження документів про арешт установлює ліміт початкових оборотів цієї установи, значення якого дорівнює "-1", та забезпечує його наявність у наступні дні до отримання відповідних документів. Ліміт установлюється та відміняється в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
Глава 3. Технологія виконання територіальним управлінням
засобами СЕП зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком
1. Територіальне управління виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком, яке винесене за зверненням органу державної податкової служби і надійшло до територіального управління безпосередньо від суду/державного виконавця/органу державної податкової служби, у день його надходження.
Територіальне управління засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП та інформує про це іншу установу.
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій іншої установи за її рахунком.
Територіальне управління обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
2. Відновлення видаткових операцій іншої установи за її рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП.
( Розділ VII доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
Розділ VIII. Порядок резервування та відновлення функціонування СЕП
Глава 1. Заходи щодо забезпечення резервування СЕП
1. Для підтримання системи резервування СЕП у належному стані Департамент інформаційних технологій, Управління захисту інформації, ЦРП, територіальні управління, учасники СЕП зобов'язані виконувати підготовчі роботи, перелік яких наведений у цій главі.
( Пункт 1 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
2. Департамент інформаційних технологій зобов'язаний вести довідник оповіщення учасників СЕП (далі - довідник оповіщення), у якому зазначені контактні телефони, у тому числі стільникового зв'язку, та адреси в мережі Інтернет, e-mail, що використовуються Національним банком для оповіщення учасників СЕП у разі порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацій.
ЦРП і територіальні управління мають надавати Департаменту інформаційних технологій інформацію для внесення змін до довідника оповіщення.
Банки (філії) зобов'язані на запит Департаменту інформаційних технологій, ЦРП, територіального управління повідомити поштову адресу, номери телефонів, радіотелефонів стільникового зв'язку, за якими проводитиметься оповіщення, для включення до довідника оповіщення.
( Абзац третій пункту 2 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
Про зміни будь-яких із зазначених вище реквізитів довідника оповіщення учасник СЕП має негайно повідомляти підрозділ Національного банку, який здійснює обслуговування цього учасника СЕП у системі ЕП (Департамент інформаційних технологій, ЦРП, територіальне управління).
Департамент інформаційних технологій надає оновлену версію довідника оповіщення ЦРП, територіальним управлінням.
( Пункт 2 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
3. Збереження баз даних ЦОСЕП та іншої інформації СЕП, потрібної для безперебійного її функціонування, забезпечується шляхом використання двох центрів зберігання даних інформаційної мережі, географічно віддалених один від одного, які мають забезпечувати резервування один одного.
4. Департамент інформаційних технологій розробляє, погоджує з ЦРП, Управлінням захисту інформації і надає учасникам СЕП технологічну документацію щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
У разі відновлення функціонування СЕП її учасники мають дотримуватися вимог технологічної документації, розпоряджень ЦРП, Департаменту інформаційних технологій і Управління захисту інформації.
( Пункт 4 глави 1 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
5. Управління захисту інформації підтримує систему захисту СЕП для її використання під час відновлення функціонування ЦОСЕП згідно з технологічною документацією.
( Пункт 5 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
6. Національний банк забезпечує потрібну кількість комп'ютерного обладнання для відновлення роботи ЦОСЕП.
7. Територіальні управління зобов'язані мати потрібну кількість комп'ютерного обладнання з відповідним програмним забезпеченням та параметрами настроювання для забезпечення відновлення роботи АРМ-РП і АРМ-Ю у разі виходу з ладу основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонують ці АРМ.
8. Усі працівники, які беруть участь в обробленні електронних платежів, мають бути ознайомлені з порядком резервування та відновлення функціонування СЕП, визначеним у цьому розділі, і технологічною документацією щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
9. Учасник СЕП зобов'язаний забезпечити належний рівень резервування загальносистемних і програмно-технічних комплексів, необхідних для забезпечення його роботи в СЕП, відповідного серверного та телекомунікаційного обладнання, систем електроживлення, кондиціонування, каналів зв'язку та підтримку схем швидкого відновлення їх функціонування.
Глава 2. Рівні резервування ЦОСЕП
1. Резервування ЦОСЕП залежно від ступеня та локалізації порушення його функціонування здійснюється за трьома рівнями:
перший рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП за умови, що бази даних ЦОСЕП не пошкоджені;
другий рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП у центральній будівлі Національного банку по вулиці Інститутській, 9 (далі - центральна будівля) за умови, що бази даних ЦОСЕП не пошкоджені;
третій рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП або в ЦРП, або в центральній будівлі, або у віддаленому резервному пункті за умови, що бази даних ЦОСЕП утрачені або пошкоджені.
Відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП та в центральній будівлі здійснюється відповідно до цього розділу, у віддаленому резервному пункті - відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань функціонування інформаційних систем у надзвичайних ситуаціях.
2. Рішення про відновлення функціонування ЦОСЕП за схемою першого рівня приймається в ЦРП відповідальною особою, до функціональних обов'язків якої належить обґрунтування рішення про неможливість функціонування ЦОСЕП та про необхідність відновлення його функціонування, або особами, до функціональних обов'язків яких належить приймання такого рішення в разі відсутності відповідальної особи.
3. Рішення про відновлення функціонування ЦОСЕП за схемою другого або третього рівня приймається посадовою особою Національного банку, до обов'язків якої належить регулювання питань щодо функціонування СЕП.
4. Якщо для відновлення функціонування ЦОСЕП недостатньо заходів, що передбачені цим розділом, то Департамент інформаційних технологій розробляє потрібні заходи відповідно до ситуації, що склалася, та узгоджує їх з ЦРП і Управлінням захисту інформації.
( Пункт 4 глави 2 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
5. Відновлення функціонування ЦОСЕП за другим або третім рівнем може бути викликано перешкодами у функціонуванні вузла інформаційної мережі в ЦРП, у тому числі головного вузла системи ЕП. У цьому разі одночасно з відновленням функціонування ЦОСЕП учасники СЕП зобов'язані вносити зміни до організації їх роботи з інформаційною мережею відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань забезпечення безперервного функціонування інформаційних систем Національного банку та банків України.
6. У разі відновлення функціонування ЦОСЕП за другим або третім рівнем резервування надання інформації засобами ІПС щодо проходження міжбанківських електронних розрахункових документів припиняється до повного відновлення функціонування ЦОСЕП.
Глава 3. Використання першого рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП за першим рівнем резервування застосовується в разі виходу з ладу або пошкодження сервера бази даних (на якому функціонує система управління базами даних), серверів застосувань, робочих станцій ЦОСЕП або повної чи часткової втрати інформації, що зберігається в них, за умови збереження баз даних ЦОСЕП.
2. Перший рівень резервування ЦОСЕП забезпечується в ЦРП на резервному комп'ютерному обладнанні, на якому встановлено відповідне програмне забезпечення ЦОСЕП і резервні програмно-апаратні засоби криптографічного захисту інформації, що дублюють основні засоби захисту ЦОСЕП.
Параметри настроювання резервного комп'ютерного обладнання мають відповідати параметрам настроювання основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонують відповідні складові ЦОСЕП.
3. У разі неможливості функціонування одного чи кількох комп'ютерів, на яких установлено компоненти програмного забезпечення ЦОСЕП, забезпечується переведення ЦОСЕП на резервне комп'ютерне обладнання. На час виконання цих дій функціонування ЦОСЕП може бути зупинено, про що ЦРП надсилає учасникам СЕП повідомлення засобами системи ЕП.
4. Після відновлення функціонування ЦОСЕП ЦРП надсилає учасникам СЕП інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про роботу СЕП у штатному режимі.
Учасникам СЕП уживати додаткових заходів для переналагодження своєї роботи в СЕП не потрібно.
Глава 4. Використання другого рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП за другим рівнем резервування застосовується в разі пошкодження або знищення інформації, руйнування обладнання чи будівлі ЦРП, коли в строк до шести годин неможливо відновити функціонування ЦОСЕП у ЦРП. Відновлення функціонування ЦОСЕП здійснюється в центральній будівлі.
2. Другий рівень резервування ЦОСЕП забезпечується в центральній будівлі на резервному комп'ютерному обладнанні, на якому встановлено відповідне програмне забезпечення ЦОСЕП і резервні програмні засоби криптографічного захисту інформації, що дублюють основні засоби захисту ЦОСЕП.
Параметри настроювання резервного комп'ютерного обладнання мають відповідати параметрам настроювання основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонують відповідні складові ЦОСЕП.
3. Департамент інформаційних технологій для відновлення функціонування ЦОСЕП за другим рівнем резервування засобами системи ЕП або засобами оповіщення зобов'язує учасників СЕП зупинити функціонування АРМ-СЕП.
Учасники СЕП зупиняють функціонування АРМ-СЕП до отримання подальших розпоряджень від Департаменту інформаційних технологій.
( Пункт 3 глави 4 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
4. Якщо відновити функціонування ЦОСЕП з використанням апаратних засобів криптографічного захисту інформації неможливо, то ЦОСЕП і учасники СЕП переводяться на використання програмних засобів захисту інформації.
5. Після відновлення функціонування ЦОСЕП у центральній будівлі ЦРП надсилає учасникам СЕП засобами системи ЕП інформаційне повідомлення про відновлення роботи за другим рівнем резервування.
6. Відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП має розпочинатися після закінчення одного банківського дня та до початку наступного банківського дня. ЦРП надсилає учасникам СЕП інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП.
Глава 5. Використання третього рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП з використанням третього рівня резервування застосовується в разі пошкодження або знищення інформації, обладнання чи будівлі в ЦРП і центральної будівлі з втратою інформації бази даних ЦОСЕП. Таке відновлення передбачає забезпечення функціонування ЦОСЕП або в ЦРП, або в центральній будівлі, або у віддаленому резервному пункті з використанням відновлених з мінімальною втратою інформації баз даних ЦОСЕП.
Пошкодження зазначеного рівня можуть бути підставою для тимчасового зупинення обслуговування учасників СЕП. Залежно від рівня пошкоджень Національний банк може оголосити про настання форс-мажорних обставин відповідно до умов договорів з учасниками СЕП.
( Абзац другий пункту 1 глави 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
2. Для відновлення функціонування ЦОСЕП за третім рівнем резервування ЦОСЕП формує і відправляє до центральної будівлі та/або до віддаленого резервного пункту файли, які містять:
за підсумками кожного банківського дня - нормативно-довідкову інформацію (Довідник учасників СЕП тощо), інформацію про стан технічних рахунків учасників СЕП тощо;
за підсумками кожного циклу оброблення інформації - інформацію про оброблені протягом циклу платежі та технологічну інформацію, потрібну для відновлення роботи ЦОСЕП.
3. ЦРП або Департамент інформаційних технологій засобами системи ЕП або засобами оповіщення зобов'язує учасників СЕП зупинити функціонування АРМ-СЕП у зв'язку з відновленням роботи ЦОСЕП за третім рівнем резервування.
Учасники СЕП зупиняють функціонування АРМ-СЕП до отримання подальших розпоряджень від ЦРП або Департаменту інформаційних технологій.
( Пункт 3 глави 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
4. ЦРП або віддалений резервний пункт у разі відновлення роботи ЦОСЕП у ньому виконує відновлення баз даних ЦОСЕП на підставі інформації, зазначеної в пункті 2 цієї глави.
5. Якщо пошкодження ЦОСЕП відбулося між банківськими днями, то робочий день у СЕП після відновлення функціонування ЦОСЕП розпочинається у звичайному режимі.
6. Якщо пошкодження ЦОСЕП відбулося протягом банківського дня, то під час відновлення його функціонування може бути втрачена інформація про міжбанківські електронні розрахункові документи, що була оброблена ЦОСЕП протягом циклу, у якому відбулося пошкодження.
7. Після завершення відновлення функціонування ЦОСЕП його робота продовжується за місцем відновлення. Департамент інформаційних технологій та ЦРП визначають технологічні особливості функціонування СЕП і засобами системи ЕП надсилають учасникам СЕП інформаційне повідомлення про:
відновлення роботи СЕП;
особливості продовження функціонування СЕП.
У разі відновлення роботи ЦОСЕП у віддаленому резервному пункті учасники СЕП змінюють параметри настроювання АРМ-СЕП у зв'язку зі зміною місцезнаходження ЦОСЕП.
Подальші зміни щодо функціонування СЕП та її технологічний регламент визначаються посадовою особою Національного банку, до обов'язків якої належить регулювання питань щодо функціонування СЕП, і доводяться до відома учасників СЕП.
( Пункт 7 глави 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )
8. Якщо пошкодження ЦОСЕП відбулося протягом банківського дня, то після відновлення баз даних ЦОСЕП учасникам СЕП надсилається технологічна інформація про відновлені файли, пакети електронних розрахункових документів та інформаційних повідомлень і відновлену службову інформацію СЕП із зазначенням номера сеансу, до якого (уключно) була відновлена інформація. На підставі цієї інформації учасники СЕП зобов'язані вжити заходів щодо з'ясування стану з відправленими та прийнятими ними (до пошкодження ЦОСЕП) міжбанківськими електронними розрахунковими документами, інформаційними повідомленнями та службовими повідомленнями СЕП.
Усі розрахункові документи та електронні розрахункові повідомлення, що надійшли учасникові СЕП у файловому режимі та в режимі реального часу і не були відновлені в ЦОСЕП, слід вилучити із САБ з відповідним виправленням проводок, що були виконані в САБ.
Квитанції, що були сформовані на файли B та відправлені, - нічні та з номерами сеансу від 1 до номера сеансу, до якого (уключно) була відновлена інформація, слід повторно відправити до ЦОСЕП.
Файли A і пакети-запити, які цього банківського дня були відправлені до ЦОСЕП, але не відображені в переліку відновленої інформації, слід отримати з архівів САБ у сформованому вигляді (не переформовувати і не змінювати їх найменування) і відправити до ЦОСЕП. Одержуючи квитанції на ці файли (пакети-запити), слід переконатися, що стан проходження файлів у САБ відповідає стану їх проходження в СЕП. Якщо неможливо повторно відправити ці файли (пакети-запити), то платежам, що містилися в цих файлах (пакетах-запитах), слід надати статус невідправлених до СЕП та внести відповідні виправлення в бухгалтерські проводки, що були виконані за цими платежами.
Банк, який керує філіями за допомогою встановлення лімітів, має проаналізувати поточний стан лімітів і в разі потреби встановити нові їх значення.
Учасник СЕП має привести зміст бази даних САБ у відповідність до стану технічного рахунку в ЦОСЕП.
9. Якщо відновлення функціонування ЦОСЕП за третім рівнем резервування здійснювалося в центральній будівлі або у віддаленому резервному пункті, то відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП має розпочинатися після закінчення одного банківського дня та до початку наступного банківського дня. ЦРП надсилає учасникам СЕП інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП.
Глава 6. Використання резервних засобів криптографічного
захисту інформації ЦОСЕП
1. У ЦРП і центральній будівлі забезпечується наявність і підтримання в актуальному стані достатньої кількості резервних програмних та апаратних засобів криптографічного захисту інформації СЕП, а також відповідної ключової інформації.
2. У разі пошкодження апаратних засобів захисту інформації апаратура, що вийшла з ладу, замінюється на резервну і функціонування відповідної складової ЦОСЕП продовжується без її переналагодження. Учасникам СЕП уживати додаткових заходів для переналагодження своєї роботи в СЕП не потрібно.
3. У разі пошкодження апаратних засобів захисту інформації, за якого унеможливлюється використання апаратури захисту взагалі, функціонування ЦОСЕП відновлюється з використанням програмних засобів криптографічного захисту. Усім учасникам СЕП надсилається інформаційне повідомлення від ЦОСЕП, а також засобами системи ЕП про потребу налагодження АРМ-СЕП на роботу з використанням програмних засобів захисту.
4. Повернення ЦОСЕП до роботи з апаратними засобами криптографічного захисту здійснюється лише після закінчення одного банківського дня та до початку наступного банківського дня. Учасникам СЕП надсилається інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про потребу налагодження АРМ-СЕП на той засіб криптографічного захисту, який використовувався ними до переходу ЦОСЕП на використання програмного захисту.
Глава 7. Відновлення функціонування АРМ-СЕП
1. Резервне АРМ-СЕП забезпечується резервною комп'ютерною технікою з відповідним програмним забезпеченням, ключами криптографічного захисту, файлами настроювання.
2. Учасник СЕП зобов'язаний мати резервний комп'ютер для забезпечення роботи АРМ-СЕП у разі виходу з ладу основного комп'ютера, на якому розгорнута діюча версія АРМ-СЕП, і вжити заходів для створення резервних копій службових файлів ключової інформації АРМ-СЕП, файлів конфігурації та допоміжних файлів.
3. У разі пошкодження комп'ютера, на якому функціонує АРМ-СЕП, учасник СЕП має підключити до резервного комп'ютера апаратуру захисту інформації і продовжувати функціонування АРМ-СЕП на резервному комп'ютері.
Учасник СЕП має зробити копію шифрованого архіву АРМ-СЕП з пошкодженого комп'ютера, якщо рівень пошкодження дає змогу це зробити, і зберігати її надалі разом з архівом банківського дня, що створюватиметься АРМ-СЕП на резервному комп'ютері.
Учасник СЕП зобов'язаний засобами системи ЕП повідомити Управління захисту інформації про відновлення функціонування АРМ-СЕП на резервному комп'ютері.
( Абзац третій пункту 3 глави 7 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 279 від 12.08.2011 )