в) надавати на вимогу ІПС протягом одного робочого дня, не враховуючи дня одержання вимоги, інформацію щодо проходження платежів від СЕП до філій - отримувачів платежів;
г) надавати на вимогу ЦРП іншу інформацію про роботу ВМПС.
Розділ VI. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів банку, документів про арешт коштів банку, зупинення видаткових операцій банку, списання в безспірному порядку заборгованості банку та договірного списання
( Назва розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 279 від 12.08.2011; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 122 від 30.03.2012, № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
Глава 1. Технологія виконання Національним банком платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів банку з кореспондентського рахунку засобами СЕП
( Назва глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 122 від 30.03.2012, № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує платіжну вимогу на примусове списання коштів банку, з кореспондентського рахунку відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
( Пункт 1 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
2. Структурний підрозділ Національного банку виконує примусове списання коштів банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України.
( Пункт 2 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 8 від 09.02.2017 )
3. У разі надходження платіжної вимоги протягом операційного часу для її виконання структурний підрозділ Національного банку встановлює ліміт технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів (далі - визначена сума списання). Ліміт установлюється таким чином:
( Абзац перший пункту 3 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
а) у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ пакета-запиту, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді;
б) у файловому режимі шляхом формування засобами САБ файла L та передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП.
4. У разі надходження платіжної вимоги після операційного часу для її виконання структурний підрозділ Національного банку встановлює ліміт технічного рахунку банку на початку наступного операційного дня на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на цей час за винятком заблокованих коштів (визначена сума списання). Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
( Пункт 4 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
5. Структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну вимогу в режимі реального часу або у файловому режимі.
6. У режимі реального часу структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок), передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання.
( Підпункт "б" пункту 6 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
7. У файловому режимі структурний підрозділ Національного банку виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і файлом A надсилає до СЕП. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком.
( Підпункт "б" пункту 7 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
8. ЦРП зобов'язана виконати квитування не підтвердженого банком файла В (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
9. Для завершення виконання платіжної вимоги структурний підрозділ Національного банку формує міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок отримувача) і виконує його в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл A).
10. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує інкасове доручення (розпорядження) на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених пунктами 2-7, 9 цієї глави.
ЦРП виконує квитування не підтвердженого банком файла В (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на стягнення) відповідно до пункту 8 цієї глави.
( Пункт 10 глави 1 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )( Главу 1 розділу VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )( Пункт 11 глави 1 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
Глава 2. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП документів про арешт коштів банку за його кореспондентським рахунком
( Назва глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує документи про арешт коштів банку за його кореспондентським рахунком відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
( Пункт 1 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
2. Структурний підрозділ Національного банку забезпечує виконання документів про арешт коштів банку в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку банку в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів.
( Абзац перший пункту 2 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно зПостановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
3. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку дорівнює сумі, що підлягає арешту), то структурний підрозділ Національного банку на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку на суму арешту до отримання відповідних документів.
4. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, що підлягає арешту), то структурний підрозділ Національного банку:
вживає заходів щодо зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком: засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП та інформує про це банк;
на початку кожного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, на яку накладений арешт (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт). Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній день виконання арешту, не може бути зменшена (за винятком випадків часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт);
( Абзац третій пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після установлення ліміту технічного рахунку банку на суму арешту (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт).
( Абзац четвертий пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
5. Структурний підрозділ Національного банку на підставі письмового клопотання керівника банку має право протягом операційного дня переглянути та встановити ліміт технічного рахунку банку на суму арешту з урахуванням поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Пересвідчившись (на підставі інформації, що надходить від ЦОСЕП) про встановлення ліміту технічного рахунку банку на суму арешту та наявність на технічному рахунку банку суми, що дорівнює сумі арешту, структурний підрозділ Національного банку повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.
( Главу 2 розділу VI доповнено новим пунктом 5 згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
6. ЦРП, отримавши повідомлення структурного підрозділу Національного банку про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП, забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку за винятком:
операцій банку, що здійснюються за рахунками-1 груп 131, 132, 352, 362, 741 і балансовими рахунками 3652, 3653, 3654, 3659, 7900;
( Абзац другий пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 412 від 16.11.2007, № 682 від 28.10.2014 )
операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються за рахунками груп 130, 133,160, 161;
( Абзац третій пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються за рахунками груп 251 - 257, 260 - 265, 332 - 334;
( Абзац четвертий пункту глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
операцій за рахунками груп 181, 191, 292 і операцій за балансовими рахунками 2800, 2801, 2805, 2809, 2900 - 2903, 2905, 2909, 3720, 3739, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.
( Абзац п'ятий пункту глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 412 від 16.11.2007; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Якщо банк здійснює операції в СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком, то ЦРП установлює зазначені обмеження для всіх філій, що працюють за цим рахунком.
__________
-1 Номери рахунків зазначені відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 № 280, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.07.2004 за № 919/9518 (із змінами).
7. Відновлення власних видаткових операцій банку забезпечується ЦРП на підставі повідомлення структурного підрозділу Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.
8. Якщо арешт на кошти банку накладено без установлення суми, то в перший день виконання арешту структурний підрозділ Національного банку забезпечує встановлення ліміту технічного рахунку банку, який дорівнює залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів, та вживає заходів для зупинення його власних видаткових операцій (згідно з пунктом 6 цієї глави). На початку кожного наступного операційного дня структурний підрозділ Національного банку переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до отримання відповідних документів щодо списання суми або зняття арешту з коштів.
( Пункт глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 279 від 12.08.2011, № 682 від 28.10.2014, № 994 від 30.12.2015 )
9. Платіжна вимога/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти банку накладено арешт, виконується структурним підрозділом Національного банку відповідно до глави 1 цього розділу в межах наявної арештованої суми на кореспондентському рахунку банку на день списання коштів за платіжною вимогою/інкасовим дорученням (розпорядженням).
( Пункт глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
10. У разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку, що надійшли до структурного підрозділу Національного банку до запровадження тимчасової адміністрації в банку, структурний підрозділ Національного банку:
( Абзац перший пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 745 від 17.12.2009 )
а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку на відповідному позабалансовому рахунку;
( Підпункт "а" пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
б) відміняє ліміт технічного рахунку банку, установлений на виконання документів про арешт коштів, що надійшли до запровадження тимчасової адміністрації в банку;
( Підпункт "б" пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 682 від 28.10.2014 )
в) повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП;
( Пункт глави 2 розділу VI доповнено новим підпунктом "в" згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
г) повідомляє орган/приватного виконавця, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.
( Підпункт пункту глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 8 від 09.02.2017 )( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 362 від 31.08.2012 )
11. Документи про арешт коштів банку, що надійшли під час тимчасової адміністрації, структурний підрозділ Національного банку приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку банку та повідомляє орган/приватного виконавця, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.
( Абзац перший пункту глави 2 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 682 від 28.10.2014; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 8 від 09.02.2017 )
Структурний підрозділ Національного банку списує документи про арешт коштів банку, які надійшли до запровадження тимчасової адміністрації та/або під час тимчасової адміністрації, з відповідного позабалансового рахунку в разі отримання документів про зняття арешту з коштів банку.
Структурний підрозділ Національного банку в разі припинення тимчасової адміністрації в банку у зв'язку із виконанням інвестором відповідно до умов договору купівлі-продажу акцій (паїв) заходів щодо приведення діяльності банку у відповідність до вимог законодавства України виконує документи про арешт коштів банку на початку наступного операційного дня за днем припинення тимчасової адміністрації в порядку, визначеному пунктами 2 - 5, 7 - 9 цієї глави.
( Абзац третій пункту 11 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку в разі прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку повертає без виконання документи про арешт коштів банку, які надходять після прийняття зазначеного рішення, або були прийняті структурним підрозділом Національного банку, списуючи останні з відповідного позабалансового рахунку.
( Абзац четвертий пункту 11 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 8 від 09.02.2017 )( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; в редакції Постанов Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 362 від 31.08.2012 )( Пункт 11 глави 2 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 362 від 31.08.2012 )( Пункт 12 глави 2 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
Глава 3. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП зупинення видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком
( Назва глави 3 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до структурного підрозділу Національного банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.
( Абзац перший пункту 1 глави 3 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку у СЕП та інформує про це банк.
( Абзац другий пункту 1 глави 3 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком згідно з пунктом 6 глави 2 цього розділу.
( Абзац третій пункту 1 глави 3 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
( Абзац п'ятий пункту 1 глави 3 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
2. Відновлення власних видаткових операцій банку за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення структурного підрозділу Національного банку про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.
( Пункт 2 глави 3 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )( Розділ VI доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Глава 4. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку та договірного списання коштів з кореспондентського рахунку банку
( Назва глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань надання Національним банком кредитів для підтримки ліквідності банків України.
Структурний підрозділ Національного банку здійснює договірне списання з кореспондентського рахунку банку відповідно до умов договорів та вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правового акта Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.
Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірне списання засобами СЕП на підставі меморіального ордера з урахуванням особливостей, визначених у цій главі.
( Пункт 1 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 362 від 31.08.2012, № 439 від 07.07.2015; в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
2. Структурний підрозділ Національного банку здійснює:
списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштів;
( Абзац другий пункту 2 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 745 від 17.12.2009; в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, у межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня за винятком заблокованих коштів;
( Абзац пункту 2 глави 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
договірне списання в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку, не обтяженого іншими зобов'язаннями банку, на початок операційного дня.
( Пункт 2 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
3. Структурний підрозділ Національного банку в день списання заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий формує меморіальний ордер на суму заблокованих коштів. Структурний підрозділ Національного банку виконує меморіальний ордер у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ відповідного пакета-запиту з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді.
( Главу 4 розділу VI доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
4. Структурний підрозділ Національного банку в день здійснення списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірного списання встановлює ліміт технічного рахунку банку:
для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, - на визначену суму списання. Якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня, то структурний підрозділ Національного банку додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок;
для договірного списання - на визначену суму списання.
Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
( Абзац четвертий пункту 4 глави 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання після отримання від ЦОСЕП інформації про встановлення ліміту технічного рахунку банку.
( Абзац пункту 4 глави 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
Списання за меморіальним ордером здійснюється в режимі реального часу або у файловому режимі. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то списання здійснюється в межах наявної суми.
У режимі реального часу структурний підрозділ Національного банку виконує меморіальний ордер у такому порядку:
формує засобами САБ відповідний пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь;
зменшує ліміт технічного рахунку банку на фактично списану суму.
( Абзац дев'ятий пункту 4 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
У файловому режимі структурний підрозділ Національного банку виконує меморіальний ордер у такому порядку:
формує міжбанківський електронний розрахунковий документ і файлом A надсилає до СЕП;
зменшує ліміт технічного рахунку банку на фактично списану суму, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за цим рахунком.
( Абзац дванадцятий пункту 4 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )( Абзац тринадцятий пункту 4 глави 4 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )( Абзац чотирнадцятий пункту 4 глави 4 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )( Абзац п'ятнадцятий пункту 4 глави 4 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )( Пункт глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; в редакції Постанови Національного банку № 745 від 17.12.2009; в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
5. Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має містити таку інформацію:
номер та дату складання (число, місяць, рік);
код платника, найменування платника, номер рахунку платника;
найменування та код банку платника;
код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;
найменування та код банку отримувача;
суму цифрами та словами;
призначення платежу.
Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має бути засвідчена підписом відповідальної особи (відповідальних осіб) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та відбитком печатки, заявленим у картці із зразками підписів та відбитка печатки, що зберігається у структурному підрозділі Національного банку.
( Абзац десятий пункту 5 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подає вимогу до структурного підрозділу Національного банку.
( Абзац одинадцятий пункту 5 глави 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Абзац дванадцятий пункту 5 глави 4 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у кінці третього дня (ураховуючи день надходження електронної копії вимоги) у порядку, визначеному пунктами 3-7, 9 глави 1 цього розділу.
( Абзац пункту глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 994 від 30.12.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за меморіальним ордером, сформованим на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
( Абзац тринадцятий пункту 5 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
Структурний підрозділ Національного банку зобов'язаний повідомити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про виконання (часткове виконання) або про відсутність можливості виконати його вимогу.
( Абзац чотирнадцятий пункту 5 глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Главу 4 розділу VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
6. ЦРП виконує квитування не підтвердженого банком файла B (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
Розділ VII. Виконання міжбанківського переказу філіями іноземних банків
Глава 1. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків у банках-резидентах та банками-резидентами у філіях іноземних банків
1. Відкриття/закриття банком-резидентом кореспондентського рахунку філії іноземного банку та відкриття/закриття філією іноземного банку кореспондентського рахунку банку-резиденту здійснюються в порядку, визначеному главою 1 розділу III цієї Інструкції.
( Пункт 1 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
2. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентський рахунок філії іноземного банку, відкритий у банку-резиденті, здійснюється в порядку, визначеному пунктами 1 - 7, 10 - 12 глави 2 розділу III цієї Інструкції.
( Пункт 2 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
3. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентський рахунок банку-резидента, відкритий у філії іноземного банку, здійснюється в порядку, визначеному главою 2 розділу III цієї Інструкції.
( Пункт 3 глави 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
Глава 2. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків у Національному банку
1. Відкриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку здійснюється Національним банком на підставі укладеного договору про кореспондентський рахунок у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання належним чином оформлених документів, зазначених у пункті 2 цієї глави.
( Пункт 1 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
2. Для відкриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку керівник, головний бухгалтер філії іноземного банку подають до Національного банку такі документи:
( Абзац перший пункту 2 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
1) заяву про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);
2) картку із зразками підписів та відбитка печатки філії (додаток 3), засвідченими нотаріально (кількість примірників обумовлюється сторонами);
3) копію документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або Національним банком;
4) копію документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік в органі Пенсійного фонду України, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або Національним банком;
5) копію довідки про внесення філії іноземного банку до ЄДРПОУ, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або Національним банком.
( Пункт 2 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Пункт 3 глави 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
3. Філія іноземного банку в разі зміни свого місцезнаходження зобов'язана в місячний строк із дня внесення змін до електронної форми Державного реєстру банків подати до Національного банку документи, зазначені в підпунктах 2 - 5 пункту 2 цієї глави.
( Пункт 3 глави 2 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
4. Філія іноземного банку в разі зміни свого найменування зобов'язана подати до Національного банку такі самі документи, що і під час відкриття рахунку, а також унести зміни до договору про кореспондентський рахунок у Національному банку України або укласти новий договір. Реквізити "номер кореспондентського рахунку", "код банку" можуть залишатися без змін.
( Пункт глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
5. Картка із зразками підписів та відбитка печатки філії іноземного банку оформляється в порядку, визначеному пунктом 4 глави 1 розділу II цієї Інструкції.
( Пункт глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
6. Документи, визначені пунктами 1 - 5 цієї глави, мають міститися в справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку філії іноземного банку.
( Пункт 6 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
7. Закриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку здійснюється в порядку, визначеному главою 1 розділу II цієї Інструкції.
( Пункт 7 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
8. На філію іноземного банку поширюються вимоги глав 2 - 6, 9 розділу II, глави 1, пунктів 1 - 9 глави 2, глави 3, пунктів 1-4 глави 4 розділу VI та розділу IX цієї Інструкції.
( Пункт глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 682 від 28.10.2014, № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )( Інструкцію доповнено новим розділом VII згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
Розділ VIII. Участь інших установ у СЕП
Глава 1. Виконання переказу коштів іншою установою через СЕП
1. Для роботи в СЕП інші установи укладають з Національним банком договори:
про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку України та надання послуг системою електронної пошти Національного банку України, зразок якого наведений у додатку 5 до цієї Інструкції. Сторони можуть змінювати передбачені цим зразком договору умови, а також установлювати інші умови, якщо це не суперечить законодавству;
про використання засобів захисту інформації Національного банку України відповідно до нормативно-правового акта Національного банку України з питань інформаційної безпеки.
( Абзац третій пункту 1 глави 1 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )( Пункт 1 глави 1 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
2. Вимоги розділів II, IX цієї Інструкції, що стосуються роботи в СЕП, поширюються на інші установи - учасники СЕП з урахуванням особливостей, що обумовлені відповідними постановами Правління Національного банку України та відображені в договорах, укладених іншими установами з Національним банком.
( Пункт 2 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 439 від 07.07.2015 )
3. ЦРП зобов'язана виконати квитування файла B, що вміщує електронний розрахунковий документ на списання, у день його формування, якщо інша установа не надіслала до часу, зазначеного технологічним регламентом роботи СЕП, квитанцію, що підтверджує отримання цього файла.
( Главу 2 розділу виключено на підставі Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
Глава 2. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи, документів про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку
( Назва глави 2 розділу в редакції Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує платіжну вимогу/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених у главі 1 розділу VI цієї Інструкції.
( Главу 2 розділу доповнено пунктом 1 згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
2. Структурний підрозділ Національного банку приймає і виконує документи про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку (далі - документи про арешт коштів іншої установи), відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у пунктах 3-5 цієї глави особливостей.
( Пункт 2 глави 2 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
3. Структурний підрозділ Національного банку виконує документи про арешт коштів іншої установи в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
4. У наступні операційні дні структурний підрозділ Національного банку забезпечує наявність ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту до отримання відповідних документів.
5. Якщо арешт на кошти іншої установи накладено без установлення суми, то структурний підрозділ Національного банку в день надходження документів про арешт установлює ліміт початкових оборотів цієї установи, значення якого дорівнює "-1", та забезпечує його наявність у наступні дні до отримання відповідних документів. Ліміт установлюється та відміняється в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
Глава 3. Технологія виконання Національним банком засобами СЕП зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком
( Назва глави 3 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
1. Структурний підрозділ Національного банку виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до структурного підрозділу Національного банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.
Структурний підрозділ Національного банку засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП та інформує про це іншу установу.
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій іншої установи за її рахунком.
Структурний підрозділ Національного банку обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
2. Відновлення видаткових операцій іншої установи за її рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення структурного підрозділу Національного банку про скасування зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП.
( Розділ доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Розділ IX. Порядок резервування та відновлення функціонування СЕП
Глава 1. Заходи щодо забезпечення резервування СЕП
1. Для підтримання системи резервування СЕП у належному стані Департамент інформаційних технологій, Департамент безпеки, ЦРП, учасники СЕП зобов'язані виконувати підготовчі роботи, перелік яких наведений у цій главі.
( Пункт 1 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 279 від 12.08.2011, № 439 від 07.07.2015, № 994 від 30.12.2015 )
2. Департамент інформаційних технологій зобов'язаний вести довідник оповіщення учасників СЕП (далі - довідник оповіщення), у якому зазначені контактні телефони, у тому числі стільникового зв'язку, та адреси електронної пошти, що використовуються Національним банком для оповіщення учасників СЕП у разі порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацій.
ЦРП має надавати Департаменту інформаційних технологій інформацію для внесення змін до довідника оповіщення.
Учасник СЕП зобов'язаний на запит Департаменту інформаційних технологій, ЦРП повідомити реквізити, за якими проводитиметься оповіщення, для включення цих реквізитів до довідника оповіщення.
Учасник СЕП має протягом трьох робочих днів повідомити ЦРП про зміни реквізитів довідника оповіщення.
( Пункт 2 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011; в редакції Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
3. Збереження баз даних ЦОСЕП та іншої інформації СЕП, потрібної для безперебійного її функціонування, забезпечується шляхом використання двох центрів зберігання даних інформаційної мережі, географічно віддалених один від одного, які мають забезпечувати резервування один одного.
4. Департамент інформаційних технологій розробляє, погоджує з ЦРП, Департаментом безпеки і надає учасникам СЕП технологічну документацію щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
У разі відновлення функціонування СЕП її учасники мають дотримуватися вимог технологічної документації, розпоряджень ЦРП, Департаменту інформаційних технологій і Департаменту безпеки.
( Пункт 4 глави 1 розділу в редакції Постанови Національного банку № 279 від 12.08.2011; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 439 від 07.07.2015 )
5. Департамент безпеки підтримує систему захисту СЕП для її використання під час відновлення функціонування ЦОСЕП згідно з технологічною документацією.
( Пункт 5 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 279 від 12.08.2011, № 439 від 07.07.2015 )
6. Національний банк забезпечує потрібну кількість комп'ютерного обладнання для відновлення роботи ЦОСЕП.
( Пункт 7 глави 1 розділу IX виключено на підставі Постанови Національного банку № 994 від 30.12.2015 )
7. Усі працівники, які беруть участь в обробленні електронних платежів, мають бути ознайомлені з порядком резервування та відновлення функціонування СЕП, визначеним у цьому розділі, і технологічною документацією щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
8. Учасник СЕП зобов'язаний забезпечити належний рівень резервування загальносистемних і програмно-технічних комплексів, необхідних для забезпечення його роботи в СЕП, відповідного серверного та телекомунікаційного обладнання, систем електроживлення, кондиціонування, каналів зв'язку та підтримку схем швидкого відновлення їх функціонування.