50. Поточний рахунок зі спеціальним режимом використання страхового посередника для цілей зарахування та перерахування страхових та/або перестрахових премій, страхових та/або перестрахових виплат за договорами страхування та/або перестрахування, винагороди за реалізацію як частини страхової / перестрахової премії відкривається в порядку, встановленому Інструкцією про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 162 (зі змінами).
51. Кошти на поточному рахунку зі спеціальним режимом використання страхового посередника зараховуються та списуються відповідно до вимог Закону України "Про платіжні послуги" та Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженої постановою Правління Національного банку від 29 липня 2022 року № 163 (зі змінами).
52. У договорі зі страховиком, на підставі якого виникають повноваження страхового агента - фізичної особи-підприємця, страхового агента - юридичної особи, додаткового страхового агента щодо права здійснювати діяльність відповідно до пунктів 4 та/або 6 частини першої статті 71 Закону про страхування, має бути зазначено обов’язкові реквізити для перерахування страхувальниками страхових премій та/або страхових виплат від страховика із зазначенням номера поточного рахунку зі спеціальним режимом використання.
53. Винагорода страховому посереднику за реалізацію страхових та/або перестрахових продуктів, визначена у вигляді грошових коштів та відповідно до умов договору зі страховиком, перестраховиком або клієнтом, утримана за рахунок коштів, сплачених клієнтом на виконання договору страхування або перестрахування, зараховується / залишається на поточному рахунку зі спеціальним режимом використання такого посередника.
8. Вимоги до виконання страховим посередником вимог законодавства щодо таємниці страхування
54. Керівники з реалізації та працівники з реалізації страховика, страхового посередника, які виконують трудові обов’язки з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів, підписують зобов’язання щодо збереження таємниці страхування та мають дотримуватися вимог Положення про таємницю страхування, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 грудня 2023 року № 166 (зі змінами) (далі - Положення № 166), упродовж усього терміну виконання трудових обов’язків з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів.
55. Страхові посередники, їхні керівники з реалізації та працівники з реалізації під час використання, передавання та розкриття інформації, що становить таємницю страхування, повинні дотримуватися вимог Закону про страхування та Положення № 166.
III. Порядок авторизації страхових та/або перестрахових брокерів
9. Реєстрація та внесення запису про страхового та/або перестрахового брокера до Реєстру посередників
56. Національний банк здійснює реєстрацію особи, яка звертається до Національного банку з метою внесення відповідного запису про неї до Реєстру посередників як страхового та/або перестрахового брокера (далі - заявник для авторизації брокера), на підставі поданої уповноваженою особою електронної заявки.
57. Національний банк повідомляє заявника для авторизації брокера про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
58. Заявник для авторизації брокера має право здійснювати діяльність страхового та/або перестрахового брокера виключно після внесення запису про нього до Реєстру посередників.
59. Заявник для авторизації брокера разом з електронною заявкою через публічний електронний кабінет заявника в Реєстрі посередників надає копії оригіналів таких документів:
1) паспортного документа;
2) витягу з Єдиного державного реєстру або свідоцтва про реєстрацiю представництва, або копію витягу з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ) (для представництв);
3) довідки про присвоєння ідентифікаційного номера;
4) витягу з реєстру територіальної громади про задеклароване / зареєстроване місце проживання (перебування) особи;
5) документа (довідки, листа) у довільній формі з інформацією про адресу вебсайту страхового та/або перестрахового брокера, номери телефонів та адреси електронної пошти його контактних осіб;
6) договору зі страховиком, на підставі якого виникає право здійснювати діяльність з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів від імені та в інтересах страховика або документа (довідки, листа) у довільній формі від страховика з переліком страхових та/або перестрахових продуктів за класами страхування, за якими страховий та/або перестраховий брокер має право здійснювати діяльність з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів для такого страховика;
7) договору страхування відповідальності страхового та/або перестрахового брокера або полісу професійної відповідальності страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента, оформленого в країні його місцезнаходження чи місця реєстрації, місцезнаходження чи місця реєстрації його головного офісу;
8) документа (довідки, листа) у довільній формі, виданого банком, у якому відкритий банківський рахунок, з інформацією про платіжні реквізити поточного рахунку зі спеціальним режимом використання страхового та/або перестрахового брокера для цілей зарахування та перерахування страхових та/або перестрахових премій та виплат за договорами страхування та/або перестрахування, винагороди за реалізацію;
9) документа (довідки, листа) у довільній формі з інформацією про наявність та місцезнаходження відокремлених підрозділів юридичної особи - страхового та/або перестрахового брокера / представництва;
10) наказу про призначення фізичної особи керівником з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів / трудовий / цивільно-правовий договір, на підставі якого особа здійснює діяльність як керівник з реалізації;
11) документа (свідоцтва, сертифіката, диплома), виданого страховиком, страховим посередником та/або суб’єктом надання освітніх послуг про проходження керівником з реалізації навчання (підвищення кваліфікації) за відповідними навчальними програмами;
12) документа (довідки, листа) з інформацією про незастосування або наявність застосованих заходів впливу (вид заходу впливу, реквізити рішення Національного банку про застосування заходу впливу, а в разі оскарження такого рішення - найменування суду та прийняте судом рішення з посиланням на офіційний вебпортал судової влади України, на якому забезпечено безоплатний цілодобовий доступ до Єдиного державного реєстру судових рішень відповідно до Закону України "Про доступ до судових рішень");
13) довідки або інформації (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника та керівника з реалізації страхового та/або перестрахового брокера про те, що немає або є судимість;
14) опитувальника за формою, встановленою в додатку 5 до цього Положення.
Документи та/або інформація, зазначені в підпунктах 6-9 пункту 59 глави 9 розділу III цього Положення, подаються заявником для авторизації брокера за наявності таких документів та/або в разі здійснення відповідної діяльності та/або наявності відокремлених підрозділів.
60. Заявник для авторизації брокера, який є фізичною особою-підприємцем, має право подати клопотання про незастосування до нього виявленої ознаки. Клопотання повинне містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її неврахування Національним банком, якщо щодо нього наявні ознаки відсутності бездоганної ділової репутації, визначені в підпунктах "в" та "г" пункту 3 частини першої статті 73 Закону про страхування. До клопотання можуть додаватися копії документів, що підтверджують викладені особою аргументи.
61. Національний банк розглядає клопотання про незастосування до заявника для авторизації брокера - фізичної особи-підприємця ознак відсутності бездоганної ділової репутації та приймає відповідне рішення не пізніше 30 календарних днів із дня надходження клопотання.
62. Національний банк під час оцінки ділової репутації особи, зазначеної в пункті 60 глави 9 розділу III цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснень та/або документів, визначених в пункті 60 глави 9 розділу III цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надані особою клопотання та пояснення є обґрунтованими).
63. Заявник для авторизації брокера в разі його невідповідності або невідповідності його керівника вимогам, визначеним у пунктах 3-5 критеріїв оцінки відповідності страхового брокера - фізичної особи-підприємця, зазначених у додатку 2 до цього Положення, пунктах 4, 5 критеріїв оцінки відповідності керівника брокера - юридичної особи або представництва, зазначених у додатку 3 до цього Положення, має право подати клопотання про неврахування факту невідповідності особи цим вимогам. Клопотання повинне містити пояснення щодо причин виникнення факту та обґрунтування щодо його неврахування Національним банком. До клопотання можуть додаватися копії документів, що підтверджують викладені особою аргументи.
64. Національний банк здійснює розгляд поданої заявником для авторизації брокера електронної заявки та копій оригіналів документів, визначених у пункті 59 глави 9 розділу III цього Положення, а також клопотань, зазначених у пунктах 60, 63 глави 9 розділу III цього Положення (у разі подання), не пізніше 30 календарних днів із дня їх надходження.
65. Національний банк під час розгляду електронної заявки та копій оригіналів документів для внесення запису до Реєстру посередників має право врахувати або не врахувати факт невідповідності заявника для авторизації брокера або його керівника вимогам, визначеним у пунктах 3-5 критеріїв оцінки відповідності страхового брокера - фізичної особи-підприємця, зазначених у додатку 2 до цього Положення, пунктах 4, 5 критеріїв оцінки відповідності керівника брокера - юридичної особи або представництва, зазначених у додатку 3 до цього Положення.
66. Національний банк залишає без руху електронну заявку за наявності підстав, передбачених частиною десятою статті 81 Закону про страхування.
67. Національний банк у разі залишення електронної заявки без руху протягом 15 робочих днів з дня одержання такої заявки надсилає заявнику для авторизації брокера повідомлення в письмовій формі (паперовій або електронній) про залишення електронної заявки без руху (далі - повідомлення) із зазначенням виявлених недоліків з посиланням на порушені вимоги законодавства, способу та строку усунення таких недоліків, а також способу, порядку та строків оскарження рішення про залишення заявки без руху.
68. Заявник для авторизації брокера зобов’язаний усунути виявлені недоліки в строк, визначений у повідомленні, та після усунення недоліків подати до Національного банку необхідні копії оригіналів документів відповідно до переліку, визначеного в пункті 59 глави 9 розділу III цього Положення.
69. Національний банк продовжує розгляд електронної заявки заявника для авторизації брокера після отримання від заявника для авторизації брокера необхідних копій оригіналів документів відповідно до переліку, визначеного в пункті 59 глави 9 розділу III цього Положення, за умови, що такі документи надано в строк, визначений у повідомленні.
70. Електронна заявка вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду електронної заявки продовжується на строк залишення такої заявки без руху в разі усунення заявником для авторизації брокера виявлених недоліків у строк, встановлений Національним банком у повідомленні.
71. Національний банк не має права повторно залишити без руху електронну заявку, якщо заявником для авторизації брокера усунуто виявлені недоліки, зазначені в повідомленні.
72. Національний банк під час процедур, визначених у главі 9 розділу III цього Положення, має право зупинити адміністративне провадження з підстав та в порядку, визначеному в пунктах 51-59 розділу IV Положення № 200. Зупинення адміністративного провадження у справі зупиняє перебіг усіх строків у цій справі. Перебіг строків продовжується з дня поновлення адміністративного провадження. Національний банк відновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою (клопотанням) учасника адміністративного провадження з підстав та в порядку, визначеному в пункті 61 розділу IV Положення № 200 .
73. Національний банк не пізніше 30 календарних днів із дня надходження електронної заявки та копій оригіналів документів, визначених у пункті 59 глави 9 розділу III цього Положення, приймає одне з таких рішень:
1) про реєстрацію особи як страхового та/або перестрахового брокера;
2) про відмову в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером.
74. Рішення про відмову в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером, зазначене в підпункті 2 пункту 73 глави 9 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) дату прийняття рішення та номер;
2) повне найменування особи, якій відмовлено в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером;
3) підставу(и) прийняття рішення про відмову в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером;
4) дату набрання чинності рішенням;
5) відомості, визначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
75. Національний банк приймає рішення, зазначене в підпункті 2 пункту 73 глави 9 розділу III цього Положення, з підстав, визначених частиною дев’ятою статті 81 Закону про страхування, та в разі невідповідності заявника для авторизації брокера вимогам цього Положення.
76. Невідповідністю заявника для авторизації брокера вимогам цього Положення є невідповідність заявника - фізичної особи-підприємця вимогам пунктів 1-3 частини першої статті 73 Закону про страхування, критеріям, визначеним у додатку 2 до цього Положення, та/або керівників заявника критеріям, визначеним у додатку 3 до цього Положення, та/або керівників з реалізації вимогам пунктів 1-3 частини першої статті 73 Закону про страхування, та/або заявника, та/або його керівника вимогам пункту 24 глави 3 розділу II цього Положення та виявлення інформації про те, що:
1) заявник для авторизації брокера та/або прямі, та/або опосередковані власники, та/або керівники такого заявника є одночасно прямим та/або опосередкованим власником / керівником / засновником юридичної особи (юридичних осіб) та/або представництва страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента, що зареєстрована (зареєстрований, зареєстровані) та/або є податковим резидентом (податковими резидентами), та/або її / його / їх місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
2) заявник для авторизації брокера та/або його керівник є прямим та/або опосередкованим власником / керівником юридичної особи (юридичних осіб), керівники / прямі та/або опосередковані власники якої (яких) є громадянами та/або податковими резидентами, та/або особою (особами), яка (які) зареєстрована (зареєстровані), та/або місцем постійного проживання / місцезнаходженням якої (яких) є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
3) заявник для авторизації брокера та/або його керівник є засновником / керівником представництва страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента, що зареєстрований та/або є податковим резидентом, та/або його місцезнаходженням є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
4) керівники / засновники представництва страхового та/або перестрахового брокера-нерезидента є громадянами та/або податковими резидентами, та/або місцем їх постійного проживання / місцезнаходження є держава, що здійснює / здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або такий страховий та/або перестраховий брокер-нерезидент зареєстрований у такій державі.
77. Заявник для авторизації брокера має право подати до Національного банку нову електронну заявку для його реєстрації як страхового та/або перестрахового брокера не раніше, ніж через три місяці з дня прийняття Національним банком рішення про відмову в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером та за умови усунення причин, що були підставою для прийняття такого рішення, у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в реєстрації особи страховим та/або перестраховим брокером з підстави, визначеної в пункті 2 частини дев’ятої статті 81 Закону про страхування (щодо неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення електронної заявки без руху).
78. Національний банк вносить запис до Реєстру посередників протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про реєстрацію особи як страхового та/або перестрахового брокера.
79. Національний банк повідомляє заявника для авторизації брокера про прийняте відповідно до пункту 73 глави 9 розділу III цього Положення рішення шляхом направлення йому невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його прийняття, на адресу електронної пошти, зазначеної в електронній заявці, листа за підписом керівника з ліцензування.
80. Рішення, зазначені в пунктах 62, 73 глави 9 розділу III цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі - Комітет з питань нагляду).
10. Внесення змін до запису про страхового та/або перестрахового брокера в Реєстрі посередників
81. Страховий та/або перестраховий брокер зобов’язані підтримувати в актуальному стані інформацію про себе, що міститься в Реєстрі посередників.
82. Страховий та/або перестраховий брокер у разі виникнення в них змін в інформації, передбаченій частиною першою статті 80 Закону про страхування та цим Положенням, або в разі потреби у виправленні такої інформації у зв’язку з виявленою технічною помилкою (опискою, граматичною, арифметичною помилкою) зобов’язані звернутися до Національного банку з метою внесення змін до запису про страхового та/або перестрахового брокера в Реєстрі посередників.
83. Страховий та/або перестраховий брокер протягом 10 робочих днів після виникнення змін в інформації, яка міститься в Реєстрі посередників, або потреби її зміни та/або доповнення зобов’язані подати до Національного банку відповідно до вимог цього Положення:
1) електронну заявку через публічний електронний кабінет заявника в Реєстрі посередників, яка містить зміни до інформації про страхового та/або перестрахового брокера в Реєстрі посередників, передбаченої частиною першою статті 80 Закону про страхування;
2) копії оригіналів документів відповідно до пункту 59 глави 9 розділу III цього Положення, що підтверджують зміни в інформації, яка міститься в Реєстрі посередників, про які зазначено в електронній заявці, поданій відповідно до підпункту 1 пункту 83 глави 10 розділу III цього Положення.
84. Національний банк у разі подання страховим та/або перестраховим брокером документів відповідно до пункту 83 глави 10 розділу III цього Положення протягом 20 календарних днів із дня подання електронної заявки та документів уносить відповідні зміни до запису про страхового та/або перестрахового брокера в Реєстрі посередників за умови, що такі електронна заявка та копії оригіналів документів подані в повному обсязі та відповідають вимогам законодавства України. Зміни до запису про страхового посередника в Реєстрі посередників вносить публічний реєстратор - посадова особа Національного банку програмними засобами Реєстру посередників.
85. Національний банк повідомляє страхового та/або перестрахового брокера про внесення змін до запису про нього в Реєстрі посередників відповідно до пункту 84 глави 10 розділу III цього Положення в публічному електронному кабінеті страхового та/або перестрахового брокера.
86. Національний банк у разі невиконання страховим та/або перестраховим брокером вимог, визначених у пункті 83 глави 10 розділу III цього Положення, протягом 20 календарних днів із дня подання пакета документів відповідно до пункту 83 глави 10 розділу III цього Положення програмними засобами Реєстру посередників повідомляє страхового та/або перестрахового брокера про виявлені недоліки із зазначенням його права подати додаткові та/або виправлені документи у строк, визначений у такому повідомленні Національним банком. Такий строк повинен бути не менше п’яти робочих днів.
11. Виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників
87. Право на здійснення діяльності з реалізації страхових та/або перестрахових продуктів у страхового та/або перестрахового брокера припиняється з дня прийняття рішення Національним банком про виключення запису про такого брокера з Реєстру посередників.
88. Національний банк здійснює виключення страхового та/або перестрахового брокера, який звертається до Національного банку з метою виключення запису про нього з Реєстру посередників (далі - заявник для виключення брокера), на підставі поданої страховим та/або перестраховим брокером заяви про виключення запису про нього з Реєстру посередників. Заявою про виключення страхового та/або перестрахового брокера відповідно до цього Положення є електронна заявка.
89. Національний банк повідомляє заявника для виключення брокера про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
90. Національний банк не пізніше 30 календарних днів із дня надходження електронної заявки, визначеної в пункті 88 глави 11 розділу III цього Положення, приймає рішення про виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників.
91. Рішення, зазначене в пункті 90 глави 11 розділу III цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.
92. Національний банк здійснює виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників за наявності підстав, визначених у частині четвертій статті 82 Закону про страхування та пункті 93 глави 11 розділу III цього Положення.
93. Додатковою підставою для виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників, ніж ті, що передбачені частиною четвертою статті 82 Закону про страхування, може бути виявлення Національним банком за результатами перевірки відповідності страхового та/або перестрахового брокера вимогам Закону про страхування та цього Положення обставин про:
1) порушення страховим та/або перестраховим брокером заборон, передбачених частиною сьомою статті 78 Закону про страхування;
2) невідповідність брокера та/або його керівника, та/або його керівника з реалізації вимогам пунктів 1-3 частини першої статті 73 Закону про страхування та/або критеріям, визначеним у додатках 2, 3 до цього Положення;
3) оголошення страхового посередника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства.
94. Перевірка відповідності страхового та/або перестрахового брокера вимогам, передбаченим Законом про страхування та цим Положенням, включає проведення Національним банком аналізу поданих страховим та/або перестраховим брокером документів та інформації, а також їх порівняння з даними, отриманими Національним банком з інших офіційних джерел, запитування додаткових документів та пояснень для оцінки відповідності такого брокера.
95. Обставини, зазначені в частині четвертій статті 82 Закону про страхування та в пункті 93 глави 11 розділу III цього Положення, фіксуються шляхом складення довідки / доповідної записки, в якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення про виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників. Днем початку адміністративного провадження в разі виявлення обставин, зазначених у пункті 93 глави 11 розділу III цього Положення, є день складення довідки / доповідної записки в порядку, визначеному в пункті 70 розділу V Положення № 200 .
96. Комітет з питань нагляду має право прийняти рішення про виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників у разі виявлення Національним банком обставин, що свідчать про наявність хоча б однієї з підстав, визначених у пунктах 1-13 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та пункті 93 глави 11 розділу III цього Положення, не пізніше 30 календарних днів з дня такого виявлення.
97. Виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників з підстав, визначених у пунктах 1-13 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та пункті 93 глави 11 розділу III цього Положення, здійснюється лише за наявності документів, що підтверджують такі підстави.
98. Днем виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників є день прийняття Національним банком рішення, визначеного в пункті 96 глави 11 розділу III цього Положення.
99. Національний банк вносить відповідні відомості до Реєстру посередників щодо виключення запису про страхового та/або перестрахового брокера з Реєстру посередників протягом трьох робочих днів з дня прийняття рішення, визначеного в пункті 96 глави 11 розділу III цього Положення.
100. Національний банк повідомляє страхового та/або перестрахового брокера про прийняте відповідно до пункту 96 глави 11 розділу III цього Положення рішення шляхом направлення йому невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його прийняття, на адресу електронної пошти, зазначеної в електронній заявці, листа за підписом керівника з ліцензування.
101. Перелік страхових посередників, записи про яких виключено з Реєстру посередників через порушення законодавства про реалізацію страхових та перестрахових продуктів з підстав, визначених у пунктах 1-4 і 7-12 частини четвертої статті 82 Закону про страхування, формується програмними засобами Реєстру посередників.
IV. Порядок авторизації страхового агента, додаткового страхового агента, субагента
12. Реєстрація та внесення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента до Реєстру посередників
102. Страховик здійснює реєстрацію та внесення записів про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента, реалізацію страхових продуктів якого здійснює такий посередник, до Реєстру посередників шляхом заповнення електронної заявки за формою, встановленою в додатку 1 до цього Положення, на підставі наданих страховим агентом, додатковим страховим агентом, субагентом страховику інформації (даних) та документів (копій оригіналів документів).
103. Страховик має право уповноважити страхового агента на здійснення дій, пов’язаних з оформленням електронної заявки для внесення записів про своїх субагентів, змін до них та виключення їх з Реєстру посередників відповідно до пункту 2 частини третьої статті 77 Закону про страхування.
104. Страховик є створювачем реєстрової інформації та публічним реєстратором для страхового агента, додаткового страхового агента та субагента, а страховий агент у випадку, визначеному в пункті 103 глави 12 розділу IV цього Положення, є створювачем реєстрової інформації про свого субагента в Реєстрі посередників, а страховик - публічним реєстратором.
105. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент зобов’язані надавати страховику документи (їх копії) для підтвердження:
1) інформації, передбаченої частиною першою статті 80 Закону про страхування;
2) інформації про відповідність страхового агента - фізичної особи, страхового агента - фізичної особи-підприємця, субагента - фізичної особи-підприємця та керівників з реалізації страхового агента - фізичної особи-підприємця, страхового агента - юридичної особи, додаткового страхового агента та субагента - юридичної особи вимогам пунктів 1-3 частини першої статті 73 Закону про страхування.
106. Субагент для підтвердження інформації, зазначеної в пункті 105 глави 12 розділу IV цього Положення, зобов’язаний надавати документи (їх копії) страховому агенту, з яким він уклав договір.
107. Документами, що підтверджують інформацію, зазначену в пункті 105 глави 12 розділу IV цього Положення, є:
1) паспортний документ;
2) витяг з Єдиного державного реєстру;
3) довідка про присвоєння ідентифікаційного номера;
4) витяг із реєстру територіальної громади про задеклароване / зареєстроване місце проживання (перебування) особи;
5) документ (довідка, лист) у довільній формі з інформацією про адресу вебсайту (за наявності) страхового агента, додаткового страхового агента, субагента;
6) договір із страховиком / страховим агентом, на підставі якого виникає право здійснювати діяльність з реалізації страхових продуктів від імені та в інтересах страховика, або документ (довідка, лист) у довільній формі від страховика / страхового агента з переліком страхових продуктів за класами страхування, за якими страховий агент, додатковий страховий агент, субагент має право здійснювати діяльність з реалізації страхових продуктів;
7) договір страхування відповідальності страхового агента, додаткового страхового агента (за наявності);
8) документ (довідка, лист) у довільній формі, виданий банком, у якому відкритий банківський рахунок, з інформацією про платіжні реквізити поточного рахунку зі спеціальним режимом використання страхового агента, додаткового агента для цілей зарахування та перерахування страхових премій, страхових виплат за договорами страхування та винагороди за реалізацію (за наявності);
9) положення про відокремлений підрозділ (за наявності), затверджене органом управління юридичної особи - страхового агента, додаткового страхового агента, субагента;
10) наказ про призначення фізичної особи керівником з реалізації страхових продуктів або трудовий, або цивільно-правовий договір, на підставі якого особу призначено керівником з реалізації страхових продуктів;
11) документ (свідоцтво, сертифікат, диплом), виданий страховиком, страховим посередником та/або суб’єктом надання освітніх послуг про проходження навчання (підвищення кваліфікації) за навчальними програмами;
12) документ (довідка, лист) з інформацією про незастосування або наявність застосованих заходів впливу (про вид заходу впливу, реквізити рішення Національного банку про застосування заходу впливу та в разі оскарження такого рішення - найменування суду та прийняте судом рішення з посиланням на офіційний вебпортал судової влади України, на якому забезпечено безоплатний цілодобовий доступ до Єдиного державного реєстру судових рішень відповідно до Закону України "Про доступ до судових рішень");
13) довідка або інформація (витяг) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість.
Документи та/або інформація, зазначені в підпунктах 7-9 пункту 107 глави 12 розділу IV цього Положення, подаються в разі здійснення відповідної діяльності та/або наявності відокремлених підрозділів.
108. Страховик здійснює реєстрацію та внесення запису до Реєстру посередників про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента не пізніше 30 календарних днів у разі подання повного пакета документів та відповідності поданих ним документів (їх копій) вимогам, визначеним в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення, вимогам Закону про страхування та цього Положення.
109. Страховик має право відмовити у здійсненні реєстраційних дій, якщо:
1) особа не подала або подала не в повному обсязі документи, визначені в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення;
2) документи (їх копії), визначені в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення, оформлені з порушенням вимог законодавства України.
110. Страховик повідомляє страхового агента, додаткового страхового агента, субагента в довільній формі про виявлені недоліки з посиланням на вимоги законодавства України, які порушено та/або не дотримано, способу та строку усунення таких недоліків, який повинен бути не менше ніж п’ять робочих днів.
111. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент після усунення недоліків, зазначених страховиком, мають право повторно подати страховику (страховому агенту) документи, визначені в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення, для здійснення страховиком дій, пов’язаних з внесенням запису про такого страхового посередника до Реєстру посередників.
13. Внесення змін до запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента до Реєстру посередників
112. Страховик відповідає за достовірність, актуальність та повноту записів про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента, які вніс такий страховик до Реєстру посередників.
113. Страховик зобов’язаний перевіряти наявність у Реєстрі посередників інформації про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента та за потреби вносити зміни та актуалізувати таку інформацію.
114. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент зобов’язані звернутися до страховика, який вносив запис про реєстрацію такого посередника за потреби:
1) внесення змін до запису про такого посередника до Реєстру посередників у разі виникнення змін та/або доповнень до інформації щодо нього, визначеній у частині першій статті 80 Закону про страхування та цим Положенням;
2) виправлення такої інформації у зв’язку з виявленою технічною помилкою (опискою, граматичною, арифметичною помилкою), допущеною під час проведення реєстраційних дій.
115. Мультиагент для внесення змін до запису про нього в Реєстрі посередників у разі зміни інформації, передбаченої частиною першою статті 80 Закону про страхування, звертається до того страховика, який вносив запис про такого мультиагента до Реєстру посередників, або до страховика, визначеного як публічний реєстратор та створювач реєстрової інформації, засобами програмного забезпечення Реєстру посередників для такого мультиагента (у разі позбавлення статусу публічного реєстратора та створювача реєстрової інформації страховика, який вніс інформацію про такого мультиагента до Реєстру посередників).
116. Субагент у разі виникнення у нього змін в інформації, визначеній у частині першій статті 80 Закону про страхування та цим Положенням, або в разі необхідності виправлення такої інформації має право звернутися до страховика / страхового агента, який вносив запис про реєстрацію субагента до Реєстру посередників, з метою внесення змін до запису про нього в Реєстрі посередників.
117. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент у разі виявлення обставин, визначених у пунктах 114-116 глави 13 розділу IV цього Положення, протягом 10 робочих днів після виникнення змін в інформації, яка міститься в Реєстрі посередників про такого страхового посередника, зобов’язані подати страховику / страховому агенту повідомлення про зміни у такій інформації у довільній формі.
118. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент зобов’язані надати копії оригіналів документів відповідно до пункту 107 глави 12 розділу IV цього Положення, що підтверджують зміни до інформації, яка міститься в Реєстрі посередників.
119. Страховик у разі подання страховим агентом, додатковим страховим агентом, субагентом копій документів відповідно до пункту 117 глави 13 розділу IV цього Положення протягом 15 робочих днів із дня подання документів, уносить відповідні зміни до запису про страхового посередника в Реєстрі посередників за умови, що такі копії оригіналів документів подані в повному обсязі та відповідають вимогам законодавства України.
120. Субагент за обставин, визначених у пункті 116 глави 13 розділу IV цього Положення, подає страховому агенту повідомлення про зміни до інформації, що міститься в Реєстрі посередників, відповідно до пункту 117 глави 13 розділу IV цього Положення та надає копії документів відповідно до пункту 107 глави 12 розділу IV цього Положення.
121. Страховий агент протягом 15 робочих днів із дня подання субагентом повідомлення про зміни до інформації, що міститься в Реєстрі посередників, та надання копій документів відповідно до пункту 120 глави 13 розділу IV цього Положення, уносить відповідні зміни до запису про страхового посередника в Реєстрі посередників за умови, що таке повідомлення та копії документів подані в повному обсязі та відповідають вимогам законодавства України.
122. Страховий агент за обставин, визначених у пункті 116 глави 13 розділу IV цього Положення, є створювачем реєстрової інформації про свого субагента в Реєстрі посередників, а страховик - публічним реєстратором.
123. Страховик повідомляє страхового агента, додаткового страхового агента, субагента про внесення змін до запису про таких посередників у Реєстрі посередників шляхом направлення такому страховому посереднику на адресу його електронної пошти, зазначеної у Реєстрі посередників, листа за підписом керівника страховика протягом трьох робочих днів із дня внесення змін до інформації в Реєстрі посередників.
124. Страховик має право відмовити у здійсненні реєстраційних дій страховому агенту, додатковому страховому агенту, субагенту (страховий агент за обставин, визначених у пункті 116 глави 13 розділу IV цього Положення, - субагенту) про внесення змін до запису в Реєстрі посередників, якщо:
1) особа не подала або подала не в повному обсязі документи, визначені в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення;
2) документи (їх копії), визначені в пункті 107 глави 12 розділу IV цього Положення, оформлені з порушенням вимог законодавства України.
125. Страховик повідомляє страхового агента, додаткового страхового агента, субагента у довільній формі про виявлені недоліки з посиланням на вимоги законодавства України, які порушено та/або не дотримано, способу та строку усунення таких недоліків, який повинен бути не менше ніж п’ять робочих днів.
126. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент після усунення недоліків, що стали підставою для відмови у здійсненні реєстраційних дій страховиком, мають право повторно подати страховику / страховому агенту документи, визначені в пункті 107 глави 12, пункті 117 глави 13 розділу IV цього Положення, для здійснення страховиком дій, пов’язаних із внесенням змін до запису про такого страхового посередника в Реєстрі посередників.
127. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент мають право звернутися до Національного банку щодо внесення змін до запису в Реєстрі посередників про такого посередника, включаючи субагента, з яким співпрацює страховий агент, за наявності таких підстав:
1) страховик, який здійснив реєстрацію страхового агента, додаткового страхового агента, субагента, не вніс зміни до запису в Реєстрі посередників про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента та не повідомив такого страхового посередника про причини невнесення таких змін у строки, визначені цим Положенням;
2) виникнення у страховика, який здійснив реєстрацію страхового агента, додаткового страхового агента, субагента обставин непереборної сили (форс-мажорних обставин), за яких він не може здійснити реєстраційні дії щодо свого страхового посередника;
3) прийняття Національним банком рішення про відкликання ліцензії з підстав, визначених частиною другою статті 123 Закону про страхування, страховику, який здійснив реєстрацію страхового агента, додаткового страхового агента, субагента.
128. Страховий агент, додатковий страховий агент, субагент у разі настання підстав, визначених у пункті 127 глави 13 розділу IV цього Положення, протягом 15 календарних днів після їх виникнення зобов’язані подати до Національного банку відповідно до вимог цього Положення на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу:
1) повідомлення у довільній формі про зміни в інформації про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента в Реєстрі посередників, передбаченої частиною першою статті 80 Закону про страхування;
2) копії оригіналів документів, що підтверджують:
зміни до інформації, яка міститься в Реєстрі посередників, про які зазначено в повідомленні, поданому відповідно до пункту 117 глави 13 розділу IV цього Положення;
наявність підстав для звернення до Національного банку, визначених у пункті 127 глави 13 розділу IV цього Положення.
129. Національний банк у разі подання страховим агентом, додатковим страховим агентом, субагентом документів, визначених у пункті 128 глави 13 розділу IV цього Положення, протягом 15 робочих днів із дня їх подання уносить відповідні зміни до запису про такого страхового посередника в Реєстрі посередників за умови, що таке повідомлення та копії оригіналів документів подані в повному обсязі та відповідають вимогам законодавства України.
Національний банк за обставин, визначених в абзаці першому пункту 129 глави 13 розділу IV цього Положення, є створювачем реєстрової інформації та публічним реєстратором.
130. Національний банк протягом трьох робочих днів повідомляє страхового агента, додаткового страхового агента, субагента про здійснення відповідних реєстраційних дій шляхом направлення йому на адресу електронної пошти, зазначену в Реєстрі посередників, листа за підписом керівника з ліцензування.
131. Національний банк у разі подання страховим агентом, додатковим страховим агентом, субагентом документів, що не відповідають вимогам, визначеним у пункті 128 глави 13 розділу IV цього Положення, повідомляє про це шляхом надсилання страховому посереднику на адресу електронної пошти, зазначену в Реєстрі посередників, листа за підписом керівника з ліцензування із зазначенням права такого страхового посередника подати додаткові та/або виправлені документи у строк, визначений у такому повідомленні Національним банком. Такий строк повинен бути не менше п’яти робочих днів.
14. Виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників
132. Право на здійснення діяльності з реалізації страхових продуктів у страхового агента, додаткового страхового агента, субагента припиняється з дня виключення запису про такого страхового посередника з Реєстру посередників.
133. Страховик за наявності підстав, визначених у пунктах 1-9 частини четвертої статті 82 Закону про страхування, виключає запис з Реєстру посередників про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента протягом 10 робочих днів із дня виявлення таких підстав.
134. Страховик протягом трьох робочих днів із дня виключення страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників відповідно до пункту 133 глави 14 розділу IV цього Положення, зобов’язаний повідомити Національний банк та страхового посередника про виключення страхового посередника з Реєстру посередників із зазначенням підстави виключення згідно із пунктами 1-9 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та наданням документів (їх копій), що підтверджують настання таких підстав.
135. Страховик має право уповноважити страхового агента на здійснення дій, пов’язаних з виключенням записів про субагентів такого страхового агента з Реєстру посередників відповідно до пункту 2 частини третьої статті 77 Закону про страхування.
136. Страховий агент у випадку, визначеному в пункті 135 глави 14 розділу IV цього Положення, буде створювачем реєстрової інформації про свого субагента в Реєстрі посередників, а страховик - публічним реєстратором.
137. Національний банк здійснює виключення страхового агента, додаткового страхового агента та субагента, які звертаються до Національного банку з метою виключення запису про них з Реєстру посередників (далі - заявник для виключення агента) на підставі поданої такими особами заяви про виключення запису про нього з Реєстру посередників. Заявою для виключення страхового агента, додаткового страхового агента та субагента відповідно до цього Положення є електронна заявка, подана за формою, встановленою в додатку 1 до цього Положення, у формі електронного документа та/або електронної копії оригіналу документа в паперовій формі, підписаного шляхом накладання кваліфікованого електронного підпису, надісланого електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.
138. Національний банк повідомляє заявника для виключення агента про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
139. Національний банк здійснює виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента та субагента з Реєстру посередників з підстав, визначених у пунктах 10-14 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та в пункті 140 глави 14 розділу IV цього Положення.
Національний банк за обставин, визначених у пункті 137 глави 14 розділу IV цього Положення, є створювачем реєстрової інформації та публічним реєстратором.
140. Додатковою підставою для виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників, ніж ті, що визначені частиною четвертою статті 82 Закону про страхування, може бути:
1) відсутність у страхового агента, додаткового страхового агента договірних відносин із страховиками, реалізацію страхових продуктів яких такі страхові посередники здійснюють більше ніж 12 місяців із дня припинення дії останнього договору зі страховиком;
2) відкликання ліцензії страховика, реалізацію страхових продуктів якого здійснює страховий агент, додатковий страховий агент, якщо в таких страхових посередників немає договірних відносин з іншим страховиком про реалізацію страхових продуктів такого страховика;
3) невідповідність вимогам пунктів 1-3 частини першої статті 73 Закону про страхування.
141. Перевірка відповідності страхового агента, додаткового страхового агента, субагента вимогам, визначеним Законом про страхування та цим Положенням, включає проведення Національним банком аналізу поданих страховим агентом, додатковим страховим агентом, субагентом документів та інформації, а також їх порівняння з даними, отриманими Національним банком з інших офіційних джерел, запитування додаткових документів і пояснень для оцінки відповідності таких страхових посередників.
142. Обставини, зазначені в пунктах 10-14 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та пункті 140 глави 14 розділу IV цього Положення, фіксуються шляхом складення довідки / доповідної записки, в якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком рішення про виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників. Днем початку адміністративного провадження у разі виявлення обставин, зазначених у пункті 140 глави 14 розділу IV цього Положення, є день складення довідки / доповідної записки в порядку, визначеному в пункті 70 розділу V Положення № 200 .
143. Національний банк під час процедур, визначених у главі 14 розділу IV цього Положення, має право зупинити адміністративне провадження з підстав та в порядку, визначеному в пунктах 51-59 розділу IV Положення № 200. Зупинення адміністративного провадження у справі зупиняє перебіг усіх строків у цій справі. Перебіг строків продовжується з дня поновлення адміністративного провадження. Національний банк відновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою (клопотанням) учасника адміністративного провадження з підстав та в порядку, визначеному в пункті 61 розділу IV Положення № 200 .
144. Комітет з питань нагляду приймає рішення про виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників не пізніше 30 календарних днів із дня виявлення Національним банком інформації, що свідчить про наявність хоча б однієї з підстав, визначених у пунктах 10-13 частини четвертої статті 82 Закону про страхування.
145. Національний банк приймає рішення про виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента, субагента з Реєстру посередників не пізніше 30 календарних днів із дня отримання електронної заявки відповідно до пункту 137 глави 14 розділу IV цього Положення та/або за наявності хоча б однієї з підстав, визначених у пункті 140 глави 14 розділу IV цього Положення.
146. Виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента та субагента з Реєстру посередників з підстав, визначених у пунктах 10-13 частини четвертої статті 82 Закону про страхування та пункті 140 глави 14 розділу IV цього Положення, здійснюється лише за наявності документів, що підтверджують такі підстави.
147. Днем виключення запису про страхового агента, додаткового страхового агента та субагента з Реєстру посередників є день прийняття Національним банком рішень, визначених у пунктах 144, 145 глави 14 розділу IV цього Положення.