Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг

217. Національний банк може зменшити розмір штрафу (штрафних санкцій) або не накладати штраф (штрафну санкцію) на кредитну спілку (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду), якщо:

1) стягнення суми штрафу (штрафної санкції) призведе до суттєвого погіршення фінансового стану кредитної спілки; або

2) спричинить неспроможність кредитної спілки своєчасно виконувати зобов’язання перед своїми членами або створить загрозу їхнім інтересам; або

3) якщо порушення було усунуто до накладення штрафних санкцій.

218. Вимоги пункту 217 глави 30 розділу IV цього Положення не застосовуються до штрафів (штрафних санкцій), визначених статтею 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

219. Розрахунок суми штрафу в разі вчинення двох і більше видів порушень здійснюється шляхом поглинання меншого розміру штрафу більшим.

220. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності не було виконано або не було оскаржено у судовому порядку, визнається виконавчим документом та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

221. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності було оскаржено в судовому порядку та адміністративним судом було відкрито провадження у справі про оскарження зазначеного рішення, визнається виконавчим документом з дня набрання законної сили судовим рішенням, яким підтверджено законність і обґрунтованість рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".

222. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасового, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень у разі наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушення вимог Закону про кредитні спілки і нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку.

223. До осіб, яких Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відсторонити від посади та/або виконання повноважень, належать особи, які згідно із законодавством України та/або статутом кредитної спілки є керівниками / посадовими особами та є відповідальними особами за реалізацію функцій, під час виконання яких було допущено порушення, а саме:

1) керівник кредитної спілки;

2) посадова особа, яка виконує ключові функції в кредитній спілці (перелік таких посадових осіб визначений в абзаці другому пункту 41 частини першої статті 1 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії).

224. Рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію та номер паспорта посадової особи / керівника кредитної спілки, щодо яких прийнято рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення від посади та/або виконання повноважень, що надавалися кредитною спілкою до Національного банку;

2) назву посади, від якої відстороняється посадова особа / керівник кредитної спілки;

3) строк для усунення порушення.

Національний банк повідомляє про прийняте рішення кредитну спілку, посадову особу та/або керівника кредитної спілки, щодо яких було прийнято рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення від посади та/або виконання повноважень у порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

225. Голова правління / рада кредитної спілки зобов’язані протягом одного робочого дня після дня отримання рішення Національного банку про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень тимчасово відсторонити посадову особу та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень і протягом п’яти робочих днів із дня отримання такого рішення повідомити про таке відсторонення Національний банк із доданням документів (їх копій), що підтверджують тимчасове відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень.

226. З дня прийняття рішення головою правління / радою кредитної спілки про тимчасове відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень така посадова особа та/або керівник не мають права виконувати свої функції.

227. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів із дня отримання рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень повідомляє Національний банк про посадову особу та/або керівника, яка(ий) виконуватиме обов’язки особи, тимчасово відстороненої від посади та/або виконання повноважень, та надає Національному банку копію відповідного рішення (за умови, що наявність такої посадової особи є обов’язковою відповідно до законодавства України).

Особа, яка виконуватиме обов’язки тимчасово відстороненої посадової особи та/або керівника кредитної спілки, повинна на дату призначення та протягом усього строку заміщення відповідати вимогам, які встановлюються до такої категорії посад нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, та вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності.

228. Кредитна спілка не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку, протягом якого необхідно усунути порушення, зобов’язана подати до Національного банку такі документи:

1) звіт про усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.

229. Національний банк у разі усунення кредитною спілкою порушення, яке було підставою для прийняття рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи та/або керівника кредитної спілки від посади та/або виконання повноважень, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 228 глави 31 розділу IV цього Положення:

1) приймає рішення про поновлення посадової особи та/або керівника кредитної спілки на посаді не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 228 глави 31 розділу IV цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє кредитну спілку, посадову особу та/або керівника кредитної спілки про прийняте рішення в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

230. Особу, яку на підставі рішення Національного банку відсторонено від посади (виконання повноважень), може бути поновлено на посаді (відновлено виконання повноважень) лише на підставі рішення Національного банку або за рішенням суду.

231. Вимоги глави 32 розділу IV цього Положення не поширюються на кредитну спілку, яка провадить діяльність на підставі спрощеної ліцензії.

232. Національний банк зобов’язаний прийняти рішення про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною першою статті 50 Закону про кредитні спілки.

233. Національний банк має право прийняти рішення про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, визначених частиною другою статті 50 Закону про кредитні спілки.

234. Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних у порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

235. Правління одночасно з прийняттям рішення про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних приймає рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки відповідно до вимог статті 50 Закону про кредитні спілки.

236. Національний банк не застосовує до кредитних спілок, які віднесено до категорії неплатоспроможних, заходів впливу за інші порушення, визначені Законом про кредитні спілки, цим Положенням (крім анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки та штрафу за порушення прав споживачів фінансових послуг, визначеного пунктами 4, 6-15 частини другої статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії).

237. Кредитна спілка не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних зобов’язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) підстави прийняття Національним банком такого рішення.

238. Національний банк у разі віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних та анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки звертається до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство кредитної спілки.

239. Національний банк з підстав, визначених частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки, має право застосувати захід впливу у вигляді звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки та виключити окремий(і) вид(и) фінансових послуг з ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки за умови, що такі підстави стосуються виключно відповідного(их) виду(ів) фінансових послуг.

240. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити назву фінансової послуги або перелік фінансових послуг, яка(які) виключаються з ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки.

241. Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

242. Кредитна спілка з дати, зазначеної в рішенні Національного банку про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, але не раніше наступного робочого дня після дня прийняття такого рішення втрачає право на здійснення виду(ів) діяльності з надання фінансових послуг, який(які) виключений(і) з ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки на підставі такого рішення (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), у тому числі укладення нових договорів, внесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та збільшення зобов’язань щодо надання такого(их) виду(ів) фінансових послуг.

243. Зобов’язання за раніше укладеними договорами про надання фінансової(их) послуги (послуг), яка(які) виключена(і) з ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки на підставі рішення Національного банку про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, мають виконуватися сторонами належним чином відповідно до умов договору.

244. Кредитна спілка не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про звуження обсягу ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зобов’язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) втрату кредитною спілкою права укладати нові договори, уносити зміни до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та збільшення зобов’язань щодо надання виду(ів) фінансових послуг, який(які) зазначений(і) у такому рішенні.

245. Національний банк має право прийняти рішення про застосування заходу впливу у вигляді анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з таких підстав:

1) невиконання кредитною спілкою розпорядження, рішення Національного банку про усунення виявлених порушень вимог, встановлених Законом про кредитні спілки та нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

2) повторного порушення кредитною спілкою вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;

3) відмова кредитної спілки у проведенні перевірки Національним банком, зокрема недопущення уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються під час надання фінансових послуг;

4) виявлення двох і більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони України відповідно до Закону України "Про санкції" спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);

5) невиконання кредитною спілкою умов письмової угоди, укладеної відповідно до пункту 3 частини другої статті 46 Закону про кредитні спілки.

245-1. Рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити положення про звернення до господарського суду з позовом про ліквідацію / заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство кредитної спілки відповідно до вимог статті 59 Закону про кредитні спілки.

246. Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 484 глави 65 розділу XI цього Положення.

247. Кредитна спілка втрачає статус фінансової установи в день набрання чинності рішенням Національного банку про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки.

247-1. Національний банк протягом одного місяця з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстав, визначених пунктами 6, 7, 11, 12, 13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, за наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг, звертається до господарського суду з позовом про ліквідацію кредитної спілки та з клопотанням про призначення ліквідатора кредитної спілки з урахуванням вимог пункту 2 частини четвертої статті 59 Закону про кредитні спілки.

247-2. Національний банк одночасно із прийняттям рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстав, визначених пунктами 6, 7, 11, 12, 13 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки, за наявності в кредитної спілки зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг приймає окреме рішення про призначення тимчасової адміністрації в порядку, визначеному в Положенні № 178.

247-3. Національний банк з урахуванням вимог статті 59 Закону про кредитні спілки звертається до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства протягом одного місяця з дня прийняття Національним банком рішень про віднесення кредитної спілки до категорії неплатоспроможних та про анулювання ліцензії такої кредитної спілки відповідно до пункту 4 частини першої статті 58 Закону про кредитні спілки.

249. Зобов’язання за раніше укладеними кредитною спілкою договорами виконуються сторонами в повному обсязі до повного виконання зобов’язань за договорами в порядку, визначеному законодавством України, включаючи з урахуванням вимогчастини третьої статті 58 Закону про кредитні спілки.

250. Кредитна спілка не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки зобов’язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні;

2) втрату кредитною спілкою права:

виконувати грошові зобов’язання, строк виконання яких настав до дня прийняття рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, та здійснювати заходи, спрямовані на забезпечення виконання таких зобов’язань, застосованих до дня прийняття рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки, крім зобов’язань щодо сплати податків і зборів (обов’язкових платежів);

нараховувати та виплачувати відсотки за вкладами (депозитами), дохід на додаткові пайові внески, спрямовувати прибуток на виплату доходу на пайові внески членів кредитної спілки або на збільшення пайових внесків членів кредитної спілки, приймати рішення про повернення пайових внесків членам кредитної спілки.

251. Національний банк у разі прийняття рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з підстав, визначених у пункті 245 глави 34 розділу IV цього Положення, має право:

1) прийняти рішення про заборону кредитній спілці вчиняти будь-які операції або здійснювати будь-яку діяльність;

2) звернутися до банків, інших установ (у тому числі фінансових установ), державних реєстраторів щодо заборони проведення будь-яких операцій з майном кредитної спілки.

252. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки, у разі поширення кредитною спілкою недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки.

253. Рішення про обмеження, зупинення чи припинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) назву (перелік) фінансової(их) послуги (послуг), якої (яких) стосується рішення про обмеження, зупинення чи припинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг / окремих видів фінансових послуг;

2) вимогу про припинення поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки (у разі прийняття рішення про припинення поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки);

3) перелік обмежень щодо поширення недобросовісної реклами фінансових послуг (у разі прийняття рішення про обмеження поширення недобросовісної реклами фінансових послуг);

4) строк, протягом якого необхідно усунути порушення, що було підставою для прийняття рішення про обмеження або зупинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг (у разі прийняття рішення про обмеження або зупинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг).

Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строк, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

254. Кредитна спілка протягом трьох робочих днів після дня набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження поширення недобросовісної реклами фінансових послуг та протягом визначеного цим рішенням строку, зобов’язана обмежити поширення такої реклами, включаючи забезпечення обмеження її поширення, та усунути порушення, що були підставою для прийняття такого рішення у встановлений в цьому рішенні строк.

255. Кредитна спілка протягом трьох робочих днів після дня набрання чинності рішенням Національного банку про зупинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг зобов’язана зупинити поширення такої реклами, включаючи забезпечення зупинення її поширення, та усунути порушення, що були підставою для прийняття такого рішення у встановлений в цьому рішенні строк.

256. Кредитна спілка протягом трьох робочих днів після дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг зобов’язана припинити поширення відповідної реклами (включаючи через третіх осіб), включаючи забезпечення припинення її поширення, та усунути порушення, що були підставою для прийняття такого рішення у встановлений в цьому рішенні строк.

257. Кредитна спілка протягом трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки, зобов’язана забезпечити припинення поширення такої інформації (включаючи через третіх осіб) та публічно спростувати поширену оманливу інформацію щодо діяльності кредитної спілки.

258. Кредитна спілка протягом трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження, зупинення, припинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг або поширення інформації, що вводить в оману щодо діяльності кредитної спілки, інформує осіб, з якими в кредитної спілки (включаючи через третіх осіб) укладені договори про надання рекламних послуг, про відповідне рішення Національного банку.

259. Кредитна спілка зобов’язана протягом п’яти робочих днів після закінчення строку, протягом якого кредитній спілці необхідно було усунути порушення, подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення та дотримання установлених рішенням Національного банку обмеження поширення недобросовісної реклами фінансових послуг / зупинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та дотримання установлених рішенням Національного банку обмеження поширення недобросовісної реклами фінансових послуг / зупинення поширення недобросовісної реклами фінансових послуг.

260. Національний банк має право відповідно до частини четвертої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії застосувати до фінансових компаній, ломбардів один чи декілька заходів впливу, до яких належать:

1) вимога до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України;

2) письмове застереження про вчинення порушення фінансовою компанією, ломбардом чи виявлення недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі;

3) скликання засідання органів управління фінансової компанії, ломбарду;

4) встановлення для фінансової компанії, ломбарду додаткових пруденційних вимог;

5) обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

6) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі фінансовій компанії, ломбарду, до діяльності яких застосовуються пруденційні вимоги або у випадку тимчасової заборони права голосу відповідно до частини одинадцятої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;

7) накладення штрафів на фінансову компанію, ломбард, але у розмірі не більш як 0,1 відсотка суми активів станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про застосування відповідного заходу впливу (крім штрафів, передбачених статтею 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії);

8) тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді права голосу (тимчасова заборона права голосу);

9) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади;

10) вимога припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду;

11) обмеження, припинення реклами фінансових послуг;

12) анулювання ліцензії фінансової компанії, ломбарду;

13) тимчасова заборона або вимога про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, якщо діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам закону України та/або нормативно-правових актів Національного банку;

14) заборона проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками такої фінансової групи;

15) вимога до фінансової компанії, ломбарду щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій дочірніх компаній, асоційованих компаній, які є членами фінансової групи, розірвання угод, на підставі яких за відсутності формального володіння здійснюється вирішальний вплив на управління та/або діяльність цих осіб.

261. Національний банк має право відповідно до частини тринадцятої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії застосувати до фінансової компанії, ломбарду як відповідальної особи небанківської фінансової групи, інших учасників небанківської фінансової групи заходи впливу, передбачені частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, та/або додаткові заходи впливу, передбачені частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії:

1) вимога до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України;

2) письмове застереження про вчинення порушення фінансовою компанією, ломбардом чи виявлення недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі;

3) скликання засідання органів управління фінансової компанії, ломбарду;

4) встановлення для фінансової компанії, ломбарду додаткових пруденційних вимог;

5) обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції;

6) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі фінансовій компанії, ломбарду, до діяльності яких застосовуються пруденційні вимоги або у випадку тимчасової заборони права голосу відповідно до частини одинадцятої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;

7) накладення штрафів на фінансову компанію, ломбард, але у розмірі не більш як 0,1 відсотка суми активів станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про застосування відповідного заходу впливу (крім штрафів, передбачених статтею 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії);

8) тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді права голосу (тимчасова заборона права голосу);

9) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади;

10) вимога припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду;

11) обмеження, припинення реклами фінансових послуг;

12) анулювання ліцензії фінансової компанії, ломбарду;

13) заборона проведення операцій між фінансовою компанією, ломбардом та іншими учасниками такої фінансової групи;

14) вимога до фінансової компанії, ломбарду щодо відчуження часток участі в статутному капіталі або акцій дочірніх компаній, асоційованих компаній, які є членами фінансової групи, розірвання угод, на підставі яких за відсутності формального володіння здійснюється вирішальний вплив на управління та/або діяльність цих осіб.

262. Національний банк має право відповідно до частини тринадцятої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії застосувати захід впливу до небанківських фінансових груп у вигляді установлення лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій та/або діяльності.

263. Національний банк має право застосувати до посадових осіб фінансових компаній, ломбардів захід впливу у вигляді накладення штрафів на посадових осіб фінансової компанії, ломбарду відповідно до Кодексу України про адміністративні правопорушення у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про порядок накладення адміністративних штрафів.

264. Вимога до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень вимог Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та/або інших законів України, та/або нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України застосовується шляхом прийняття рішення про вимогу до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України (далі - рішення про вжиття заходів та приведення діяльності у відповідність).

265. Метою застосування заходу впливу у вигляді вимоги до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України, є усунення (виправлення) фінансовою компанією, ломбардом, їх керівниками порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України в строк, визначений у рішенні про вжиття заходів та приведення діяльності у відповідність.

266. Рішення про вжиття заходів та приведення діяльності у відповідність додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо вжиття заходів фінансовою компанією, ломбардом, їх керівниками для усунення (виправлення) порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України;

2) строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард, їх керівники повинні усунути (виправити) виявлені порушення та привести діяльність фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України.

Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард, їх керівників, що зазначені в рішенні, про прийняте рішення в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

267. Вимога до фінансової компанії, ломбарду, їх керівників про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України не застосовується, якщо фінансова компанія, ломбард допустили порушення вимог Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та/або інших законів України, та/або нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, для усунення якого потрібно більше ніж два місяці. У цьому разі до фінансової компанії, ломбарду може застосовуватися захід впливу у вигляді письмового застереження про вчинення порушення фінансовою компанією, ломбардом чи виявлення недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі або інший захід впливу.

268. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення (виправлення) виявлених порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України, встановленого Національним банком, зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення (виправлення) виявлених порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення (виправлення) фінансовою компанією, ломбардом, їх керівниками виявлених порушень та приведення діяльності фінансової компанії, ломбарду у відповідність з вимогами законодавства України.

269. Національний банк у письмовому застереженні вказує на вчинене порушення фінансовою компанією, ломбардом вимог Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та/або інших законів України, та/або нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку чи виявлені недоліки у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі та за потреби визначає заходи, яких потрібно вжити у визначений Національним банком строк, з метою усунення виявлених порушень чи недоліків.

270. Письмове застереження про вчинення порушення фінансовою компанією, ломбардом чи виявлення недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі застосовується шляхом прийняття рішення, яке додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень, передбачених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, чи недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі;

2) перелік заходів, яких потрібно вжити для усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень, передбачених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, чи недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі (за потреби);

3) строк для усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень, передбачених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, чи недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі (далі - строк для вжиття заходів).

Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард, їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі, що зазначені в рішенні, про прийняте рішення в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

271. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для вжиття заходів зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень чи недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень чи недоліків у діяльності фінансової компанії, ломбарду або їх посадових осіб, керівників, власників істотної участі.

272. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді скликання засідання органів управління фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

273. Рішення про скликання засідання органів управління фінансової компанії, ломбарду додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) назву(и) органу(ів) управління, який(які) необхідно скликати фінансовій компанії, ломбарду;

2) граничний термін скликання засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду з урахуванням строків проведення позачергових зборів учасників господарських товариств, визначених законами України;

3) перелік питань (за наявності), які мають бути внесені до порядку денного засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду, вирішення яких належить до його / їх компетенції;

4) інформацію щодо участі (за потреби) у засіданні органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду уповноваженої Національним банком особи на участь у засіданні та вимогу забезпечити її допуск до участі в цьому засіданні.

Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та строк, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

274. Фінансова компанія, ломбард, які отримали рішення про скликання засідання органів управління, зобов’язані не пізніше ніж за 10 робочих днів до дня його проведення надіслати Національному банку інформацію про:

1) заплановану дату, час і місце проведення засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду;

2) порядок денний засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду та перелік питань, що вносяться на його / їх розгляд.

275. Фінансова компанія, ломбард у разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 274 глави 39 розділу V цього Положення, зобов’язані не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду надати Національному банку актуальну інформацію, зазначену в пункті 274 глави 39 розділу V цього Положення.

276. Фінансова компанія, ломбард, які отримали рішення Національного банку про скликання засідання органів управління, забезпечують проведення засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду, що зазначені в такому рішенні, не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.

277. Уповноважена Національним банком особа на участь у засіданні, яка бере участь у засіданні органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного засідання відповідно до рішення Національного банку про скликання засідання органів управління та питань, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, з правом дорадчого голосу.

278. Фінансова компанія, ломбард після проведення засідання органу / органів управління зобов’язані протягом п’яти (для акціонерних товариств - протягом 10) робочих днів із дня його проведення надіслати до Національного банку примірник протоколу (його копію) засідання органу / органів управління, підписаного особою, яка відповідно до законодавства України має право підписувати протокол засідання органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду.

279. Фінансова компанія, ломбард не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління, стосовно усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу, та питань, передбачених у рішенні Національного банку про скликання засідання органів управління фінансової компанії, ломбарду, зобов’язані надати Національному банку інформацію про результати виконання рішення, прийнятого на засіданні органу / органів управління фінансової компанії, ломбарду, та надати відповідні документи (їх копії), що підтверджують таке виконання.

280. Національний банк з підстав, передбачених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді встановлення додаткових пруденційних вимог шляхом встановлення додаткових якісних та/або кількісних (включаючи пруденційні нормативи) вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог до фінансових компаній та/або ломбардів (далі - якісні / кількісні вимоги).

281. Рішення про встановлення для фінансової компанії, ломбарду додаткових пруденційних вимог додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) перелік та значення додаткових якісних / кількісних вимог;

2) строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард мають забезпечити відповідність їх діяльності додатковим якісним / кількісним вимогам;

3) строк, до якого фінансовій компанії, ломбарду необхідно усунути виявлені порушення та/або припинити здійснення ризикової діяльності.

Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та строк, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

282. Фінансова компанія, ломбард з дня набрання чинності рішенням про встановлення додаткових пруденційних вимог та на визначений у цьому рішенні строк, до якого фінансовій компанії, ломбарду необхідно усунути порушення та/або припинити здійснення ризикової діяльності, здійснюють діяльність з урахуванням додаткових пруденційних вимог, установлених таким рішенням.

283. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, до якого фінансовій компанії, ломбарду необхідно було усунути виявлені порушення та/або припинити здійснення ризикової діяльності, зобов’язані подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності;

2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності.

284. Національний банк у разі усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності, що були підставою для прийняття рішення про встановлення додаткових пруденційних вимог, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 283 глави 40 розділу V цього Положення:

1) приймає рішення про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення для фінансової компанії, ломбарду додаткових пруденційних вимог не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 283 глави 40 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);

2) повідомляє фінансову компанію, ломбард про таке рішення в порядку та строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.

285. Фінансова компанія, ломбард розпочинають дотримуватися пруденційних вимог, передбачених законодавством України, з наступного робочого дня після отримання рішення Національного банку про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення для фінансової компанії, ломбарду додаткових пруденційних вимог, прийнятого відповідно до пункту 284 глави 40 розділу V цього Положення.

286. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом, та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, з підстав, передбачених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.

287. Рішення про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:

1) перелік обмежень щодо здійснення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами (у разі прийняття рішення про обмеження окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами);

2) перелік видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, яких стосуються встановлені обмеження (у разі прийняття рішення про обмеження окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції) з обґрунтуванням встановлення таких обмежень;

3) перелік видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, які тимчасово заборонено / заборонено надавати чи здійснювати (у разі прийняття рішення про зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами);

4) коло осіб, якому фінансова компанія, ломбард тимчасово не має права надавати такі послуги чи операції (у разі прийняття рішення про обмеження кола осіб, яким можуть надаватися окремі види фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами);

5) строк, на який обмежено або зупинено право фінансової компанії, ломбарду на надання окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи здійснення операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами (у разі прийняття рішення про обмеження або зупинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами);

6) строк, на який обмежено право фінансової компанії, ломбарду на надання окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи здійснення операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами щодо кола осіб, яким фінансова компанія, ломбард тимчасово не має права надавати послуги чи здійснювати операції (у разі прийняття рішення про обмеження кола осіб, яким можуть надаватися послуги чи здійснюватися операції).

Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та строк, що визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.