288. Національний банк не пізніше наступного робочого дня після набрання чинності рішенням про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, вносить до реєстру відповідний запис про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.
289. Фінансова компанія, ломбард та/або їх відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, протягом визначеного цим рішенням строку укладають нові договори, вносять зміни до діючих договорів, що укладені ними з клієнтами до дня набрання чинності таким рішенням, та надають послуги чи здійснюють операції згідно з договорами, що укладені ними до дня набрання чинності таким рішенням, виключно з урахуванням установлених обмежень.
290. Фінансова компанія, ломбард та/або їх відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про зупинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами та на визначений у цьому рішенні строк, утрачають право одночасно на надання чи здійснення визначених у рішенні послуг чи операцій, включаючи укладення нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та збільшення зобов’язань щодо надання послуг чи здійснення операцій, надання / здійснення яких було зупинено.
291. Фінансова компанія, ломбард та/або їх відокремлені підрозділи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, утрачають право на надання чи здійснення визначених у рішенні послуг чи операцій, включаючи укладання нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та збільшення зобов’язань щодо надання послуг чи здійснення операцій, надання / здійснення яких було припинено. Набрання чинності рішенням Національного банку про припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, є підставою для ініціювання розірвання фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами з клієнтами відповідних договорів на надання таких послуг чи здійснення таких операцій.
292. Фінансова компанія, ломбард не пізніше трьох робочих днів після набрання чинності рішенням про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:
1) обмеження, зазначені в рішенні про обмеження окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції (у разі прийняття такого рішення);
2) тимчасову втрату / втрату права укладати нові договори, уносити зміни до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності рішенням про зупинення / припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, у частині продовження строку та збільшення зобов’язань щодо надання послуг чи здійснення операцій, надання / здійснення яких було зупинено / припинено (у разі прийняття таких рішень);
3) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.
293. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані не пізніше 20 робочих днів до закінчення строку, на який обмежено, зупинено право фінансової компанії, ломбарду на надання окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмежено коло осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, або зупинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, зазначених у рішенні Національного банку;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, або зупинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, зазначених у рішенні Національного банку.
294. Фінансова компанія, ломбард та/або їх відокремлені підрозділи мають право розпочати надання послуг чи здійснення операцій у повному обсязі або без обмеження кола осіб з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який надання відповідних послуг чи здійснення відповідних операцій було обмежено або зупинено або обмежено коло осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.
295. Фінансова компанія, ломбард мають право подати обґрунтоване клопотання щодо внесення змін до рішення стосовно зменшення обсягу (переліку) встановлених обмежень.
296. Національний банк за результатами розгляду клопотання фінансової компанії, ломбарду має право прийняти рішення про внесення змін до рішення Національного банку про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів фінансових, супровідних або інших послуг чи операцій, що надаються або здійснюються фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами, або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції, стосовно зменшення обсягу (переліку) встановлених обмежень (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).
297. Фінансова компанія, ломбард у разі усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами має право подати до Національного банку клопотання про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції. Фінансова компанія, ломбард разом з клопотанням подає до Національного банку документи, зазначені в пункті 293 глави 41 розділу V цього Положення.
298. Національний банк приймає рішення про задоволення клопотання фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції (відмову в задоволенні клопотання в разі продовження надання послуг, надання яких було обмежено / зупинено або їх надання колу осіб, яким фінансова компанія, ломбард тимчасово не мала права надавати послуги чи здійснюватися операції, неусунення порушення / продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень / здійснення ризикової діяльності, вчинених фінансовою компанією, ломбардом та/або їх відокремленими підрозділами) не пізніше 30 робочих днів від дня отримання клопотання, визначеного в пункті 297 глави 41 розділу V цього Положення, та документів, визначених у пункті 293 глави 41 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).
299. Національний банк повідомляє в порядку та у строк, визначені в підпункті 2 пункту 497 глави 65 розділу XI цього Положення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення відповідно до пункту 298 глави 41 розділу V цього Положення.
300. Фінансова компанія, ломбард мають право розпочати надання послуг чи здійснення операцій в повному обсязі, що були обмежені / зупинені або надавати послуги чи здійснювати операції без обмеження щодо кола осіб з наступного робочого дня з дня отримання рішення про задоволення клопотання фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції.
301. Національний банк уносить до реєстру відповідний запис не пізніше наступного робочого дня, з дня:
1) закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку, на який надання послуг чи здійснення операцій було обмежено або зупинено або обмежено коло осіб, якому фінансова компанія, ломбард тимчасово не мала права надавати такі послуги чи здійснювати операції;
2) прийняття рішення щодо зменшення обсягу (переліку) установлених обмежень відповідно до пункту 296 глави 41 розділу V цього Положення;
3) прийняття рішення про задоволення клопотання фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну обмеження або зупинення послуг чи операцій (усіх або окремих послуг чи операцій, які обмежені або зупинені) або обмеження кола осіб, яким можуть надаватися такі послуги чи операції відповідно до пункту 298 глави 41 розділу V цього Положення.
42. Зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі фінансовій компанії, ломбарду, до діяльності яких застосовуються пруденційні вимоги
302. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі з підстав, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
303. Рішення про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити строк, протягом якого необхідно усунути порушення та/або припинити здійснення ризикової діяльності.
Національний банк повідомляє в порядку та у строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення.
304. Рішення про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі стосується розподілу капіталу фінансової компанії, ломбарду, що залишається в розпорядженні такої фінансової компанії, ломбарду після сплати податків та обов’язкових платежів.
305. Фінансова компанія, ломбард протягом п’яти робочих днів після закінчення строку, протягом якого необхідно усунути порушення та/або припинити здійснення ризикової діяльності, для поновлення права виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі зобов’язані подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання вимоги щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності, включаючи звітність фінансової компанії, ломбарду, та дотримання вимоги про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі.
306. Національний банк у разі усунення фінансовою компанією, ломбардом порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності, що були підставою для прийняття відповідного рішення, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 305 глави 42 розділу V цього Положення:
1) приймає рішення про поновлення права фінансової компанії, ломбарду виплачувати дивіденди чи розподіляти капітал у будь-якій іншій формі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 305 глави 42 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);
2) повідомляє про прийняте рішення фінансову компанію, ломбард у порядку та у формі, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
307. Фінансова компанія, ломбард має право розпочати виплату дивідендів чи розподіл капіталу у будь-якій іншій формі з наступного робочого дня після отримання рішення про поновлення права фінансової компанії, ломбарду виплачувати дивіденди чи розподіляти капітал у будь-якій іншій формі, прийнятого відповідно до пункту 306 глави 42 розділу V цього Положення.
43. Накладення штрафів на фінансову компанію, ломбард, надавача супровідних послуг
308. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді накладення штрафу (штрафної санкції) до:
1) фінансової компанії, ломбарду - у разі вчинення порушень та/або за наявності інших підстав для накладення штрафу (штрафної санкції), визначених в абзаці першому частини четвертої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії;
2) фінансової компанії, ломбарду, надавача супровідних послуг - у разі вчинення порушень прав споживачів фінансових послуг, визначених в частині другій статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, а також у випадках, визначених частиною п’ятою статті 24 Закону про рекламу.
( Підпункт 2 пункту 308 глави 43 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
309. Національний банк з урахуванням обмеження, встановленого абзацом другим пункту 7 частини четвертої статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, може застосувати до фінансової компанії, ломбарду штраф за кожне таке порушення у розмірі:
1) від 10 до 74 мінімальних заробітних плат - за здійснення фінансовою компанією, ломбардом діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;
2) від 1 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, установлених законодавством України, фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України;
3) від 1 до 15 мінімальних заробітних плат - за подання з порушенням строків, установлених у вимогах Національного банку, інформації / документів (їх копій), письмових пояснень;
4) від 10 до 30 мінімальних заробітних плат - за виконання рішення Національного банку про усунення порушення щодо надання фінансових послуг, застосування заходів раннього втручання з порушенням строків, установлених у такому рішенні;
( Підпункт 5 пункту 309 глави 43 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
310. Національний банк накладає штраф на посадову особу фінансової компанії, ломбарду відповідно до Кодексу України про адміністративні правопорушення в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про порядок накладення адміністративних штрафів.
311. Правління / Комітет з питань нагляду приймає рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) у межах строку, визначеного в пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.
312. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції) додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) розмір застосованого штрафу (штрафної санкції);
2) реквізити рахунку Національного банку, на який повинна бути перерахована сума штрафу (штрафної санкції);
3) відомості, визначені статтею 4 Закону України "Про виконавче провадження".
313. Національний банк повідомляє в порядку та у строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення фінансову компанію, ломбард, надавача супровідних послуг про прийняте рішення про накладення штрафу.
314. Штраф може застосовуватися Національним банком одночасно із письмовим застереженням про вчинення порушення чи про виявлення недоліків у діяльності або за факт вчинення порушення фінансовою компанією, ломбардом, надавачем супровідних послуг, посадовою особою фінансової компанії, ломбарду.
315. Фінансова компанія, ломбард, надавач супровідних послуг, посадова особа фінансової компанії, ломбарду, які добровільно виконали рішення про накладення штрафу, не пізніше наступного робочого дня після його виконання зобов’язані подати до Національного банку копії документів, що підтверджують сплату штрафу.
316. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом одного місяця з дати набрання ним чинності не було виконано або не було оскаржено у судовому порядку, визнається виконавчим документом та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".
317. Рішення про накладення штрафу (штрафної санкції), якщо таке рішення протягом місяця з дати набрання ним чинності було оскаржено в судовому порядку та адміністративним судом було відкрито провадження у справі про оскарження зазначеного рішення, визнається виконавчим документом з дня набрання законної сили судовим рішенням, яким підтверджено законність і обґрунтованість рішення про накладення штрафу, та передається до органів державної виконавчої служби або приватному виконавцю для примусового виконання згідно із Законом України "Про виконавче провадження".
44. Тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді права голосу (тимчасова заборона права голосу)
318. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасової, до усунення порушення, заборони використання власником істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді права голосу з підстав, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
319. Тимчасова заборона права голосу застосовується шляхом заборони використання права голосу:
1) власнику прямої істотної участі в фінансовій установі, ломбарді - щодо належних йому часток (акцій, паїв) фінансової компанії, ломбарду;
2) власнику опосередкованої істотної участі в фінансовій установі, ломбарді - щодо акцій (паїв, часток), які належать акціонеру (учаснику) фінансової компанії, ломбарду, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в фінансовій установі, ломбарді.
320. Тимчасова заборона права голосу передбачає заборону акціонеру (учаснику) фінансової компанії, ломбарду голосувати на загальних зборах акціонерів (учасників) фінансової компанії, ломбарду та будь-яким чином брати участь в управлінні фінансовою компанією, ломбардом, а також заборону на виплату дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі такому акціонеру (учаснику).
321. Для юридичної особи - власника істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді заборона права голосу передбачає заборону уповноваженим органам і уповноваженим особам цієї юридичної особи приймати будь-які рішення, пов’язані з використанням права голосу за частками (акціями, паями) фінансової компанії, ломбарду, які прямо або опосередковано належать такій юридичній особі.
322. Тимчасова заборона права голосу може бути застосована додатково до інших заходів впливу, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
323. Рішення про тимчасову заборону права голосу, додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію та номер паспорта;
2) для юридичних осіб - повне найменування юридичної особи, місцезнаходження, код за ЄДР;
3) кількість часток (акцій, паїв), права за якими обмежуються;
4) спосіб та строк, протягом якого необхідно усунути порушення.
Національний банк повідомляє власника істотної участі в фінансовій компанії, ломбарді, щодо якого прийняте рішення про тимчасову заборону права голосу, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
324. Власник істотної участі в фінансовій компанії, ломбарді та фінансова компанія, ломбард зобов’язані забезпечувати виконання рішення про тимчасову заборону права голосу.
325. Рішення, прийняте загальними зборами акціонерів (учасників)/єдиним акціонером (учасником) фінансової компанії, ломбарду з використанням права голосу особою (особами), якій (яким) Національний банк тимчасово заборонив використання права голосу на загальних зборах акціонерів (учасників) фінансової компанії, ломбарду, є нікчемним.
326. Особі в разі застосування тимчасової заборони права голосу забороняється збільшувати участь у цій фінансовій компанії або цьому ломбарді.
327. Національний банк, якщо фінансова компанія, ломбард створені у формі акціонерного товариства, направляє копію прийнятого рішення про тимчасову заборону / відновлення права голосу депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах відповідного акціонера, не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.
328. Національний банк одночасно з направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє фінансову компанію, ломбард про потребу подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.
Довірена особа зобов’язана на момент призначення Національним банком та протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленими нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.
329. Власник істотної участі для відновлення права голосу власнику істотної участі не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку, протягом якого необхідно усунути порушення, зобов’язаний подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.
330. Національний банк у разі усунення порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасову заборону права голосу за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 329 глави 44 розділу V цього Положення:
1) приймає рішення про відновлення права голосу власнику істотної участі не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 329 глави 44 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);
2) повідомляє про прийняте рішення власника істотної участі, щодо якого було прийнято таке рішення, фінансову компанію, ломбард у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
331. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власника істотної участі в фінансовій компанії, ломбарді.
332. Право використання права голосу власником істотної участі в фінансовій компанії, ломбарді поновлюється з дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власнику істотної участі або за рішенням суду, яке набрало законної сили.
45. Тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади
333. Національний має право застосувати захід впливу у вигляді тимчасового, до усунення порушення, відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади в разі наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушення вимог Закону про фінансові послуги та фінансові компанії та/або інших законів України та/або нормативно-правових актів Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку.
334. До посадових осіб, яких Національний банк має право тимчасово відсторонити, до усунення порушення, від посади, належать особи, які згідно з законодавством України та/або статутом фінансової компанії, ломбарду є посадовими особами та є відповідальними особами за реалізацію функцій, під час виконання яких було допущено порушення, а саме:
1) керівника фінансової компанії, ломбарду та його заступника;
2) головного бухгалтера фінансової компанії, ломбарду;
3) посадову особу, яка виконує ключові функції в фінансовій компанії, ломбарді (перелік таких посадових осіб визначений в абзаці другому пункту 41 частини першої статті 1 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії).
335. Рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення від посади додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію та номер паспорта посадової особи, щодо якої прийнято рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення від посади, які надавалися фінансовою компанією, ломбардом до Національного банку;
2) назва посади, від якої відстороняється посадова особа фінансової компанії, ломбарду;
3) розпорядження про відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади;
4) строк для усунення порушення.
Національний банк повідомляє посадову особу, щодо якої прийнято рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення від посади, фінансову компанію, ломбард, про прийняте рішення у порядку, визначеному підпунктом 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
336. Керівник / відповідний колегіальний орган фінансової компанії, ломбарду зобов’язаний протягом одного робочого дня від дня отримання рішення Національного банку про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи фінансової компанії, ломбарду від посади відсторонити таку посадову особу від посади та протягом п’яти робочих днів з дня набрання чинності таким рішенням повідомити про таке відсторонення Національний банк із документами (їх копіями), що підтверджують відсторонення такої посадової особи від посади.
337. З дня прийняття рішення керівником / відповідним колегіальним органом фінансової компанії, ломбарду про тимчасове відсторонення від посади посадової особи фінансової компанії, ломбарду така посадова особа не має права виконувати свої повноваження.
338. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів із дня отримання рішення про тимчасове відсторонення від посади повідомляє Національний банк про посадову особу, яка виконуватиме обов’язки особи, тимчасово відстороненої від посади, та надає копію відповідного рішення (за умови, що наявність такої посадової особи є обов’язковою відповідно до законодавства України).
Особа, яка виконуватиме обов’язки тимчасово відстороненої посадової особи, повинна на дату призначення та протягом усього строку заміщення відповідати вимогам, які встановлюються до такої категорії посад нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, включаючи вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності.
339. Фінансова компанія, ломбард не пізніше п’яти робочих днів після закінчення строку для усунення порушення зобов’язані подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення.
340. Національний банк у разі усунення фінансовою компанією, ломбардом, посадовою особою фінансової компанії, ломбарду порушення, яке було підставою для прийняття рішення про тимчасове відсторонення посадової особи від посади, за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 339 глави 45 розділу V цього Положення:
1) приймає рішення про поновлення посадової особи на посаді не пізніше 30 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 339 глави 45 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду);
2) повідомляє посадову особу, щодо якої прийнято таке рішення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
341. Особу, яку на підставі рішення Національного банку було відсторонено від посади (виконання повноважень) або якій тимчасово заборонено право голосу, може бути поновлено на посаді (відновлено виконання повноважень) або відновлено право голосу лише на підставі рішення Національного банку або за рішенням суду.
46. Вимога припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду
342. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді вимоги припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду з підстав, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
343. Рішення про висунення вимоги припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті), серію та номер паспорта керівника фінансової компанії, ломбарду, щодо якого висунуто вимогу про припинення повноважень.
344. Уповноважений орган управління фінансової компанії, ломбарду зобов’язаний забезпечити припинення повноважень керівника, щодо якого було прийнято рішення про висунення вимоги про припинення повноважень, протягом двох місяців із дня набрання чинності рішенням Національного банку про вимогу припинення повноважень керівника фінансової компанії, ломбарду.
345. Національний банк одночасно з направленням рішення фінансовій компанії, ломбарду про висунення вимоги про припинення повноважень керівника в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, повідомляє фінансову компанію, ломбард про потребу призначення (обрання) іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня набрання чинності рішенням про висунення вимоги про припинення повноважень керівника. Порядок призначення та вимоги до керівника фінансової компанії, ломбарду визначаються нормативно-правовим актом Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.
346. Фінансова компанія, ломбард протягом п’яти робочих днів після припинення повноважень керівника, щодо якого прийнято рішення про висунення вимоги про припинення повноважень, зобов’язані подати до Національного банку документи (їх копії):
1) що підтверджують припинення повноважень такого керівника;
2) що підтверджують призначення відповідального працівника, який тимчасово виконуватиме обов’язки керівника (у разі призначення такої особи) на строк не більше двох місяців.
347. Фінансова компанія, ломбард протягом п’яти робочих днів після призначення (обрання) нового керівника зобов’язані подати до Національного банку документи (їх копії), що підтверджують призначення (обрання) нового керівника.
47. Обмеження, припинення реклами фінансових послуг
348. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді обмеження або припинення реклами фінансових послуг з підстав, визначених частиною четвертою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії.
349. Національний банк має право прийняти рішення про обмеження чи припинення реклами всіх фінансових послуг, які включені до ліцензії на діяльність фінансової компанії, ліцензії на діяльність ломбарду, або окремих фінансових послуг за умови, що вчинені порушення стосуються виключно відповідного виду фінансових послуг.
350. Рішення про обмеження, припинення реклами фінансових послуг, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) назву (перелік) фінансової(их) послуг, якої (яких) стосується рішення про обмеження, припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг;
2) перелік обмежень щодо розповсюдження реклами фінансових послуг / окремих видів фінансових послуг фінансовою компанією, ломбардом (у разі прийняття рішення про обмеження реклами фінансових послуг);
3) строк на який обмежено право кредитної спілки на розповсюдження реклами фінансових послуг / окремих видів фінансових послуг (у разі прийняття рішення про обмеження реклами фінансових послуг).
Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
351. Фінансова компанія, ломбард з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг та протягом визначного цим рішенням строку розповсюджують (включаючи через третіх осіб) рекламу фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг виключно з урахуванням установлених обмежень.
352. Фінансова компанія, ломбард з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням Національного банку про припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, утрачає право на розповсюдження (включаючи через третіх осіб) реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, включаючи укладати нові договори на розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, продовжувати дію чинних договорів на розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг. Набрання чинності рішенням Національного банку про припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг є підставою для ініціювання розірвання фінансовою компанією, ломбардом відповідних договорів щодо рекламування фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, що зазначені в рішенні.
( Пункт 352 глави 47 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
353. Фінансова компанія, ломбард протягом п’яти робочих днів із дня набрання чинності рішенням Національного банку про обмеження, припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг інформує осіб, з якими у фінансової компанії, ломбарду (включаючи через третіх осіб) укладені договори про надання рекламних послуг про відповідне рішення Національного банку та ініціює припинення дії таких договорів на надання рекламних послуг або внесення змін до таких договорів з урахуванням встановлених таким рішенням обмежень.
354. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані протягом 20 робочих днів до закінчення строку, на який обмежено право фінансової компанії, ломбарду на розповсюдження реклами фінансових послуг / окремих видів фінансових послуг, подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності та дотримання установлених рішенням Національного банку обмежень щодо реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг.
355. Фінансова компанія, ломбард мають право розпочати розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про обмеження, у повному обсязі з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні строку, на який розповсюдження реклами фінансових послуг / окремих видів фінансових послуг було обмежено.
356. Фінансова компанія, ломбард у разі усунення порушення / припинення здійснення ризикової діяльності мають право подати до Національного банку клопотання про дострокову відміну обмеження реклами фінансових послуг (усіх або окремих послуг). Фінансова компанія, ломбард разом із клопотанням подають до Національного банку документи, визначені в пункті 354 глави 47 розділу V цього Положення.
357. Національний банк приймає рішення про задоволення клопотання фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну обмеження реклами фінансових послуг (усіх або окремих послуг) [відмову в задоволенні клопотання в разі продовження розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про обмеження, неусунення порушення та/або продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень та/або здійснення ризикової діяльності, вчинених фінансовою компанією, ломбардом] не пізніше 30 робочих днів від дати отримання клопотання, визначеного в пункті 356 глави 47 розділу V цього Положення, та документів, визначених у пункті 354 глави 47 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду).
358. Національний банк повідомляє в порядку та у строк, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення, фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення.
359. Фінансова компанія, ломбард мають право розпочати рекламу фінансових послуг (усіх або окремих послуг) у повному обсязі з наступного робочого дня з дня отримання рішення про задоволення клопотання фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну обмеження реклами фінансових послуг (усіх або окремих послуг).
360. Фінансова компанія, ломбард мають право подати до Національного банку клопотання про поновлення права розповсюджувати рекламу фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, не пізніше трьох місяців від дня набрання чинності таким рішенням.
361. Фінансова компанія, ломбард разом з клопотанням для розгляду питання щодо поновлення права розповсюджувати рекламу фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, подає до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення та/або припинення здійснення ризикової діяльності та припинення розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та/або припинення здійснення ризикової діяльності та припинення розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення.
362. Національний банк за результатами розгляду Національним банком поданих документів, визначених у пункті 361 глави 47 розділу V цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дня надходження до Національного банку документів, визначених у пункті 361 глави 47 розділу V цього Положення, приймає рішення про:
1) поновлення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг;
2) відмову в задоволенні клопотання в разі продовження розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення, неусунення порушення та/або продовження здійснення ризикової діяльності, установлення нових фактів порушень та/або здійснення ризикової діяльності, вчинених фінансовою компанією, ломбардом.
Рішення приймає Правління / Комітет з питань нагляду.
Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення в порядку та у строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
363. Фінансова компанія, ломбард мають право розпочати розповсюдження реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення, з наступного робочого дня після набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення реклами фінансових послуг / окремого(их) виду(ів) фінансових послуг, щодо яких було прийнято рішення про припинення, відповідно до пункту 362 глави 47 розділу V цього Положення.
48. Анулювання ліцензії фінансової компанії, ломбарду
364. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії, ліцензії на діяльність ломбарду з таких підстав:
( Абзац перший пункту 364 глави 48 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
1) невиконання фінансовою компанією, ломбардом вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень або вимог, встановлених Законом про фінансові послуги та фінансові компанії та нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;
2) повторне порушення фінансовою компанією, ломбардом вимог, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють умови ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;
3) невідповідність структури власності фінансової компанії, ломбарду вимогам, встановленим законодавством України;
4) невідповідність діяльності фінансової компанії, ломбарду вимогам до здійснення діяльності з надання фінансових послуг, встановленим Законом про фінансові послуги та фінансові компанії та нормативно-правовими актами Національного банку з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг;
5) невідповідність власників істотної участі у фінансовій компанії, ломбарді вимогам, установленим Законом про фінансові послуги та фінансові компанії та нормативно-правовими актами Національного банку з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови що така невідповідність не може бути усунена протягом шести місяців з дня її виявлення;
6) відмова фінансової компанії, ломбарду у проведенні перевірки Національного банку, зокрема недопущення уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються при наданні фінансових послуг, або відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси фінансової компанії, ломбарду на час проведення перевірки;
7) виявлення двох і більше порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони України спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до Закону України "Про санкції".
365. Національний банк повідомляє фінансову компанію, ломбард про прийняте рішення про анулювання ліцензії фінансової компанії, ломбарду в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
366. Фінансова компанія, ломбард втрачають статус фінансової установи в день набрання чинності рішенням Національного банку про анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії, ліцензії на діяльність ломбарду.
( Пункт 366 глави 48 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 34 від 19.03.2024 )
367. Фінансова компанія, ломбард з дати, зазначеної в рішенні Національного банку про анулювання ліцензії, але не раніше наступного робочого дня після дня прийняття такого рішення, не мають права здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, включаючи укладати нові договори з надання відповідного виду фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів з надання таких фінансових послуг, та/або збільшувати розмір зобов’язань за укладеними договорами з надання таких фінансових послуг. Зобов’язання за раніше укладеними договорами про надання таких фінансових послуг виконуються сторонами в повному обсязі до моменту виконання договору.
368. Фінансова компанія, ломбард не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про анулювання ліцензії зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) інформацію про:
1) дату набрання чинності відповідним рішенням, що зазначена в такому рішенні;
2) втрату фінансовою компанією, ломбардом права здійснювати діяльність з надання фінансових послуг (включаючи укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів з надання фінансових послуг, та/або збільшувати розмір зобов’язань за укладеними договорами з надання фінансових послуг).
49. Тимчасова заборона або вимога про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду
369. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду захід впливу у вигляді тимчасової заборони або вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду (далі - рішення про тимчасову заборону або вимогу про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду), якщо діяльність відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду не відповідає вимогам закону України та/або нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг.
370. Рішення про тимчасову заборону діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, крім інформації, зазначеної у пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинно містити:
1) найменування, місцезнаходження, код згідно з ЄДР відокремленого підрозділу;
2) строк, протягом якого відокремленому підрозділу фінансової компанії, ломбарду тимчасово заборонено здійснювати діяльність.
371. Вимога про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, крім інформації, зазначеної в пункті 10 глави 3 розділу II цього Положення, повинна містити:
1) найменування, місцезнаходження, код згідно з ЄДР відокремленого підрозділу;
2) строк, протягом якого фінансова компанія, ломбард має припинити діяльність відокремленого підрозділу.
372. Національний банк не пізніше наступного робочого дня, з дня прийняття рішення про тимчасову заборону або вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду вносить до реєстру відповідний запис та повідомляє про таке рішення фінансову компанію, ломбард у порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
373. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду та протягом визначного цим рішенням строку, тимчасово втрачає право на здійснення діяльності (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), включаючи укладення нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань.
374. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду з наступного робочого дня після дня набрання вимогою про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду втрачає право на здійснення діяльності (крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням), включаючи укладення нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дня набрання чинності таким рішенням, у частині продовження строку та/або збільшення зобов’язань.
375. Фінансова компанія, ломбард у строк, зазначений у вимозі про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, повинні забезпечити припинення свого відокремленого підрозділу.
376. Фінансова компанія, ломбард не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону або вимогою про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду, зобов’язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), вебсайті відокремленого підрозділу (за наявності), у програмному застосунку (мобільному застосунку), що використовуються для надання ними послуг, інформацію про:
1) тимчасову заборону або вимогу про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду;
2) дату набрання чинності таким рішенням, що зазначена в такому рішенні.
377. Фінансова компанія, ломбард зобов’язані не пізніше 20 робочих днів до закінчення строку, протягом якого відокремленому підрозділу фінансової компанії, ломбарду тимчасово заборонено здійснювати діяльність / строку, протягом якого фінансова компанія, ломбард мали припинити діяльність відокремленого підрозділу, подати до Національному банку:
1) звіт про усунення порушення в діяльності відокремленого підрозділу та дотримання установленої рішенням Національного банку тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду / виконання вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду;
2) документи (їх копії) та/або інформацію, що підтверджують усунення порушень та дотримання установленої рішенням Національного банку тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду / виконання вимоги про припинення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду.
378. Відокремлений підрозділ фінансової компанії, ломбарду має право відновити здійснення діяльності з наступного робочого дня після закінчення строку, протягом якого відокремленому підрозділу фінансової компанії, ломбарду тимчасово заборонено здійснювати діяльність.