Про затвердження Інструкції про виконання міжбанківських платіжних операцій в Україні в національній валюті

3) відкрити рахунок учасника СЕП у Національному банку відповідно до розділу III цієї Інструкції;

4) приєднатися до Єдиного договору для отримання таких видів послуг Національного банку:

розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку;

надання послуг системою ЕП Національного банку;

надання в користування засобів криптографічного захисту інформації Національного банку.

117. Інша установа, яка фінансується з державного або місцевого бюджету, має укласти договір про розрахунково-інформаційне обслуговування в системі електронних платежів Національного банку та надання послуг системою електронної пошти Національного банку (додаток 8), а також договір про використання засобів криптографічного захисту інформації Національного банку.

118. Інша установа зобов’язана визначити дату включення інформації про іншу установу до довідника учасників СЕП після виконання вимог, зазначених у пункті 116 розділу XII цієї Інструкції, і надіслати до Національного банку електронне повідомлення щодо внесення інформації про іншу установу до довідника учасників СЕП за формою, наведеною в додатку 1 до цієї Інструкції.

119. Інша установа як учасник СЕП зобов’язана:

1) дотримуватися технологічного регламенту роботи СЕП і вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань функціонування СЕП та забезпечення безперервної діяльності;

2) адаптувати своє програмне забезпечення до вимог Національного банку щодо зміни технології взаємодії із СЕП;

3) акумулювати на своєму рахунку учасника СЕП кошти в сумі, потрібній для виконання платіжних операцій;

4) забезпечити виконання міжбанківських операцій через СЕП з/на рахунків(и) у форматі IBAN відповідно до вимог Національного банку щодо нумерації рахунків аналітичного обліку;

5) підтримувати в актуальному стані план дій щодо забезпечення безперервної діяльності іншої установи і здійснювати періодичне тестування заходів із забезпечення безперервної діяльності;

6) підтримувати в актуальному стані порядок відновлення роботи в СЕП у разі порушення роботи або виникнення надзвичайних ситуацій та здійснювати його періодичне тестування;

7) дотримуватися вимог щодо захисту інформації та кіберзахисту, установлених Національним банком;

8) негайно повідомляти Національний банк про обставини, що перешкоджають штатній роботі іншої установи у СЕП.

120. На іншу установу поширюються вимоги розділів II-VII цієї Інструкції.

121. Національний банк має право прийняти рішення про виключення іншої установи з учасників СЕП, якщо:

1) інша установа не розпочала роботу в СЕП протягом шести місяців із дня прийняття рішення про включення її до учасників СЕП;

2) норма закону України, яка надає право іншій установі бути учасником СЕП, втратила чинність;

3) така установа виключена з Державного реєстру фінансових установ/Реєстру платіжної інфраструктури;

4) небанківський надавач фінансових платіжних послуг визнаний банкрутом;

5) іншою установою та/або Національним банком розірвано Єдиний договір у частині послуги розрахунково-інформаційного обслуговування в системі електронних платежів Національного банку;

6) інша установа не усунула виявлені порушення технології роботи СЕП та/або вимог щодо захисту інформації.

122. Правління Національного банку України приймає рішення щодо виключення іншої установи з учасників СЕП.

Національний банк виключає іншу установу із довідника учасників СЕП не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення та розміщує інформацію про виключення іншої установи з учасників СЕП на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

123. Національний банк приймає і виконує платіжну інструкцію/запит на здійснення платіжної операції щодо примусового списання коштів з рахунку іншої установи відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у розділі VIII цієї Інструкції.

124. Національний банк приймає і виконує документи про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку (далі - документи про арешт коштів іншої установи), якщо накладання такого арешту не заборонено законом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням обумовлених у пунктах 125, 126 розділу XIII цієї Інструкції особливостей.

125. Національний банк забезпечує виконання документів про арешт коштів іншої установи з визначеною сумою арешту шляхом:

1) установлення лімітів рахунку учасника СЕП на суму, зазначену в документі про арешт коштів іншої установи;

2) видалення лімітів рахунку учасника СЕП у разі виконання примусового списання коштів або зняття арешту з коштів.

126. Національний банк забезпечує виконання документів про арешт коштів іншої установи без установлення суми шляхом:

1) установлення ліміту початкових оборотів іншої установи, значення якого дорівнює "-1";

2) видалення ліміту початкових оборотів іншої установи у разі виконання примусового списання коштів або зняття арешту з коштів.

127. Національний банк виконує договірне списання коштів із рахунку іншої установи за її згодою відповідно до порядку дебетового переказу коштів за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, та відповідно до порядку здійснення такого списання засобами СЕП, установленого в пунктах 101-103 розділу X цієї Інструкції.

128. Національний банк приймає та бере на облік повідомлення обтяжувача про наявність підстав на звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майнові права на кошти на рахунку іншої установи, та/або повідомлення від іншої установи щодо вчинення правочину про обтяження та вживає заходів відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України, Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень" та пунктів 124-126 розділу XIII цієї Інструкції.

129. Банк/філія банку - учасник СЕП забезпечує виконання платіжних операцій користувачів платіжних послуг небанківського надавача платіжних послуг, який не є учасником СЕП, через розрахунковий рахунок, відкритий небанківському надавачу платіжних послуг у цьому учаснику СЕП.

130. Банк/філія банку - учасник СЕП виконує платіжні операції користувачів платіжних послуг небанківського надавача платіжних послуг через СЕП за умови наявності інформації про такого небанківського надавача платіжних послуг у довіднику небанківських надавачів платіжних послуг.

131. Довідник небанківських надавачів платіжних послуг включає в себе такі відомості про небанківського надавача платіжних послуг:

1) скорочене найменування небанківського надавача платіжних послуг;

2) код за ЄДРПОУ небанківського надавача платіжних послуг;

3) код ID НБУ небанківського надавача платіжних послуг;

4) код ID НБУ банку/філії банку - учасника СЕП, у якому відкрито розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг;

5) пріоритет банку/філії банку - учасника СЕП.

132. Для ідентифікації небанківського надавача платіжних послуг використовується код ID НБУ.

133. Порядок отримання учасниками СЕП інформації з довідника небанківських надавачів платіжних послуг визначається технологічною документацією щодо функціонування СЕП з питань ведення довідника небанківських надавачів платіжних послуг.

133-1. Національний банк включає небанківського надавача платіжних послуг до довідника небанківських надавачів платіжних послуг за умови дотримання таких вимог:

1) у разі отримання небанківським надавачем платіжних послуг авторизації діяльності з надання фінансових платіжних послуг, які передбачають право відкривати платіжні рахунки користувачам платіжних послуг та виконувати платіжні операції за цими рахунками;

2) не було протягом одного року, що передує даті надходження документів, фактів застосовування до небанківського надавача платіжних послуг заходів впливу за порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, валютного законодавства, законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), які не були виконані до дати надходження документів, та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до небанківського надавача платіжних послуг цих заходів впливу;

3) не було інформації про те, що небанківський надавач платіжних послуг включений до переліку осіб, пов’язаних із провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, та/або про застосування до такого небанківського надавача платіжних послуг Україною, іноземними державами (крім держав, які здійснюють/здійснювали збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій.

134. Унесення інформації до довідника небанківських надавачів платіжних послуг здійснюється в разі:

1) уключення/виключення небанківського надавача платіжних послуг до/з довідника небанківських надавачів платіжних послуг;

2) зміни реквізитів небанківського надавача платіжних послуг, що зазначені в пункті 131 розділу XIV цієї Інструкції.

134-1. Небанківський надавач платіжних послуг зобов’язаний до включення інформації про нього до довідника небанківських надавачів платіжних послуг:

1) забезпечити відповідну адаптацію програмно-технічних засобів до технології роботи СЕП, потрібну для взаємодії із СЕП та іншими інформаційними системами Національного банку (за потреби);

2) отримати від Національного банку підтвердження повної взаємодії із банком/філією банку - учасником СЕП, у якому/якій йому відкрито розрахунковий рахунок, та СЕП на стенді СЕП у Національному банку відповідно до програми і методики тестування, визначеної Національним банком;

3) отримати від банку/філії банку - учасника СЕП, в якому/якій йому відкрито розрахунковий рахунок, підтвердження повної взаємодії із зазначеним/зазначеною банком/філією банку - учасником СЕП з питань, що стосуються взаємодії небанківського надавача платіжних послуг і банку/філії банку - учасника СЕП без обміну інформацією з ЦОСЕП, відповідно до програми і методики тестування, визначеної зазначеним/зазначеною банком/філією банку - учасником СЕП.

135. Небанківський надавач платіжних послуг для внесення інформації про нього до довідника небанківських надавачів платіжних послуг надсилає до банку/філії банку - учасника СЕП, у якому/якій йому відкрито розрахунковий рахунок, повідомлення про внесення інформації до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, що містить інформацію, зазначену в додатку 9 до цієї Інструкції.

Банк - учасник СЕП, який отримав повідомлення від небанківського надавача платіжних послуг безпосередньо або через філію банку - учасника СЕП, зобов’язаний надіслати до Національного банку повідомлення про внесення інформації про небанківського надавача платіжних послуг до довідника небанківських надавачів платіжних послуг (включення, унесення змін, виключення) за формою, що наведена в додатку 9 до цієї Інструкції. Додатково банком - учасником СЕП до Національного банку має бути надіслане:

1) повідомлення, яке отримане банком/філією банку - учасником СЕП від небанківського надавача платіжних послуг;

2) підтвердження повної взаємодії небанківського надавача платіжних послуг із банком/філією банку - учасником СЕП, в якому/якій відкрито розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг, з питань, що стосуються взаємодії небанківського надавача платіжних послуг і банку/філії банку - учасника СЕП без обміну інформацією з ЦОСЕП, відповідно до програми і методики тестування, визначеної зазначеним/зазначеною банком/філією банку - учасником СЕП.

Банк - учасник СЕП має надіслати повідомлення до Національного банку засобами системи ЕП не пізніше ніж за три робочих дні до дати включення, виключення або внесення змін до довідника небанківських надавачів платіжних послуг.

136. Національний банк на підставі повідомлення, отриманого від банку/філії банку - учасника СЕП, уносить зміни до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які набувають чинності в 00.00 того календарного дня, який зазначено в повідомленні як дата внесення змін.

136-1. Національний банк виключає небанківського надавача платіжних послуг з довідника небанківських надавачів платіжних послуг у разі припинення авторизації діяльності небанківського надавача платіжних послуг з надання фінансових платіжних послуг, які передбачають право відкривати платіжні рахунки користувачам платіжних послуг та виконувати платіжні операції за цими рахунками.

137. Національний банк виключає з довідника небанківських надавачів платіжних послуг інформацію про розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг, відкритий в банку/філії банку - учаснику СЕП, у разі виключення цього учасника СЕП з довідника учасників СЕП або зміни категорії цього учасника СЕП.

138. Банк/філія банку - учасник СЕП зобов’язаний надіслати повідомлення про виключення небанківського надавача платіжних послуг з довідника небанківських надавачів платіжних послуг у разі закриття розрахункового рахунку такого небанківського надавача платіжних послуг у цьому учаснику СЕП.

139. Учасник СЕП визначає банк/філію банку - учасника СЕП, до якого має бути надіслане платіжне повідомлення, що містить платіжну інструкцію платника щодо перерахування коштів на платіжний рахунок отримувача, який відкрито в небанківському надавачі платіжних послуг, використовуючи інформацію про цього небанківського надавача платіжних послуг, зазначену в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг.

Учасник СЕП у разі зазначення в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг кількох банків/філій банків - учасників СЕП, у яких відкриті розрахункові рахунки небанківського надавача платіжних послуг, надсилає платіжне повідомлення тому банку/філії банку - учаснику СЕП, який визначений в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг як пріоритетний.

ЦОСЕП відхиляє платіжне повідомлення, отримане від учасника СЕП, якщо в довіднику небанківських надавачів послуг немає інформації про небанківського надавача платіжних послуг, на якого має бути надіслано відповідне платіжне повідомлення.

139-1. Небанківський надавач платіжних послуг зобов’язаний зарахувати кошти за платіжною операцією на рахунок отримувача протягом години з моменту зарахування цих коштів на розрахунковий рахунок цього небанківського надавача платіжних послуг, який відкритий в учасника СЕП, крім випадків:

1) неможливості встановлення небанківським надавачем платіжних послуг належного отримувача коштів за платіжною операцією відповідно до порядку виконання платіжних операцій, визначеного Законом України "Про платіжні послуги";

2) визначених законодавством України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

3) реалізації небанківським надавачем платіжних послуг спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) відповідно до санкційного законодавства України;

4) неможливості зарахування цих коштів відповідно до валютного законодавства України;

5) виконання небанківським надавачем платіжних послуг технологічних робіт з обслуговування власної системи автоматизації, унаслідок яких платіжна операція не може бути завершена в строк, визначений в абзаці першому пункту 139-1 розділу XIV цієї Інструкції, за умови, що:

проведення технологічних робіт здійснюється у часи найменшої активності платіжних операцій клієнтів;

про виконання технологічних робіт попередньо повідомлено ЦОСЕП, учасника СЕП та користувачів платіжних послуг із зазначенням дати та часу їх проведення та очікуваної тривалості виконання.

139-2. Банк/філія банку - учасник миттєвого переказу СЕП виконує миттєві перекази СЕП користувачів платіжних послуг небанківського надавача платіжних послуг через СЕП за умови наявності інформації про такого небанківського надавача платіжних послуг у довіднику небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП.

139-3. Довідник небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, включає такі відомості про небанківського надавача платіжних послуг:

1) скорочене найменування небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП;

2) код ID НБУ небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП;

3) код ID НБУ банку/філії банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому відкрито розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг;

4) пріоритет банку/філії банку - учасника миттєвого переказу СЕП.

139-4. Порядок отримання учасниками миттєвого переказу СЕП інформації з довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, визначається технологічною документацією щодо функціонування СЕП з питань ведення довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП.

139-5. Унесення інформації до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, здійснюється в разі:

1) включення/виключення небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, до/з довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП;

2) зміни відомостей про небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, що зазначені в пункті 139-3 розділу XIV цієї Інструкції.

139-6. Небанківський надавач платіжних послуг зобов’язаний до включення інформації про нього до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, виконати вимоги пункту 134- 1розділу XIV цієї Інструкції для забезпечення виконання миттєвого переказу СЕП.

139-7. Небанківський надавач платіжних послуг для внесення інформації про нього до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, надсилає до банку/філії банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому/якій йому відкрито розрахунковий рахунок, повідомлення про внесення інформації до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, що містить інформацію, зазначену в додатку 10 до цієї Інструкції.

Банк - учасник миттєвого переказу СЕП, який отримав повідомлення від небанківського надавача платіжних послуг безпосередньо або через філію банку - учасника миттєвого переказу СЕП, зобов’язаний надіслати до Національного банку повідомлення про внесення інформації про небанківського надавача платіжних послуг до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП (включення, унесення змін, виключення), за формою, що наведена в додатку 10 до цієї Інструкції. Додатково банк - учасник миттєвого переказу СЕП надсилає до Національного банку:

1) повідомлення, отримане банком/філією банку - учасником миттєвого переказу СЕП від небанківського надавача платіжних послуг;

2) підтвердження повної взаємодії небанківського надавача платіжних послуг із банком/філією банку - учасником миттєвого переказу СЕП, в якому/якій відкрито розрахунковий рахунок небанківського надавача платіжних послуг, з питань, що стосуються взаємодії небанківського надавача платіжних послуг і банку/філії банку - учасника миттєвого переказу СЕП без обміну інформацією з ЦОСЕП, відповідно до програми і методики тестування, визначеної зазначеним/зазначеною банком/філією банку - учасником миттєвого переказу СЕП.

Банк - учасник миттєвого переказу СЕП надсилає повідомлення до Національного банку засобами системи ЕП не пізніше ніж за три робочих дні до дати включення, виключення або внесення змін до довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП.

139-8. Вимоги пунктів 136, 136- 1, 137 розділу XIV цієї Інструкції поширюються на небанківського надавача платіжних послуг під час включення, внесення змін, виключення інформації про нього до/з довідника небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП.

139-9. Учасник миттєвого переказу СЕП визначає банк/філію банку - учасника миттєвого переказу СЕП, до якого надсилається платіжне повідомлення, що містить платіжну інструкцію для виконання миттєвого переказу СЕП платника щодо перерахування коштів на платіжний рахунок отримувача, який відкрито в небанківському надавачі платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, використовуючи інформацію про цього небанківського надавача платіжних послуг, зазначену в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП.

Учасник миттєвого переказу СЕП у разі зазначення в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, кількох банків/філій банків - учасників миттєвого переказу СЕП, у яких відкриті розрахункові рахунки небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, надсилає платіжне повідомлення тому банку/філії банку - учаснику миттєвого переказу СЕП, який визначений в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, як пріоритетний для виконання миттєвого переказу СЕП.

ЦОСЕП відхиляє платіжне повідомлення, отримане від учасника миттєвого переказу СЕП, якщо в довіднику небанківських надавачів платіжних послуг, які виконують миттєвий переказ СЕП, немає інформації про небанківського надавача платіжних послуг, який виконує миттєвий переказ СЕП, на якого надсилається відповідне платіжне повідомлення.

139-10. Небанківський надавач платіжних послуг - отримувач миттєвого переказу СЕП зобов’язаний цілодобово протягом граничного часу виконання миттєвого переказу СЕП, визначеного правилами СЕП, забезпечити надання відповідей на запити ЦОСЕП, які він отримує від банку/філії банку - учасника миттєвого переказу СЕП, у якому йому відкрито розрахунковий рахунок, щодо згоди/відмови на зарахування коштів за миттєвим переказом СЕП на рахунок отримувача.

139-11. На небанківського надавача платіжних послуг поширюються вимоги пункту 59 розділу IV, пунктів 60- 4, 60- 6 розділу IV-1 та розділу XV цієї Інструкції.

140. Національний банк та учасники СЕП зобов’язані виконувати підготовчі роботи, перелік яких наведено в розділі XV цієї Інструкції, для підтримання системи резервування СЕП у належному стані.

141. Національний банк веде довідник оповіщення учасників СЕП (далі - довідник оповіщення), який містить контактну інформацію щодо кожного учасника СЕП (прізвище, власне ім’я, по батькові відповідальної особи, номер телефону стільникового зв’язку та адресу електронної пошти) для здійснення Національним банком оповіщення учасників СЕП у разі порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацій.

142. Учасник СЕП зобов’язаний:

1) повідомити Національному банку контактну інформацію для включення до довідника оповіщення;

2) повідомити Національному банку про зміну контактної інформації протягом трьох робочих днів із дати виникнення такої зміни для оновлення інформації в довіднику оповіщення.

143. Резервування ЦОСЕП забезпечується шляхом:

1) розміщення складових ЦОСЕП у різних центрах оброблення даних Національного банку (далі - ЦОД), віддалених один від одного;

2) організації реплікації та збереження даних ЦОСЕП;

3) наявності резервного обладнання в ЦОД для функціонування ЦОСЕП.

144. Учасник СЕП зобов’язаний забезпечити належний рівень резервування програмно-технічних комплексів, потрібних для забезпечення його роботи в СЕП, відповідного серверного і телекомунікаційного обладнання, систем електроживлення, кондиціювання, каналів зв’язку та визначити заходи щодо швидкого відновлення їх функціонування.

145. Працівники, які беруть участь в обробленні фінансових повідомлень, повинні бути ознайомлені із загальними засадами резервування та відновлення функціонування СЕП, визначеними в розділі XV цієї Інструкції, і технологічною документацією щодо відновлення роботи тієї ділянки проходження фінансових повідомлень, за яку вони відповідають.

146. Національний банк розробляє додаткові заходи відповідно до ситуації, що склалася (якщо для відновлення функціонування ЦОСЕП недостатньо заходів, визначених у пункті 143 розділу XV цієї Інструкції), та доводить відповідні інструкції до учасників СЕП, якщо додаткові заходи потребують від учасників СЕП дій, не передбачених діючою технологією та налаштуваннями взаємодії із ЦОСЕП.

147. Банки виконують міжбанківські операції на підставі платіжних інструкцій, форма та порядок надання яких визначаються в договорі між банками, якщо інше не передбачено законодавством України.

Платіжна інструкція повинна містити інформацію, що дає змогу банку ідентифікувати платника та отримувача за платіжною операцією, рахунки платника та отримувача, банки платника та отримувача, суму платіжної операції та іншу інформацію (реквізити), потрібну для належного виконання платіжної операції.

148. Банк здійснює міжбанківські операції в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, крім випадків, передбачених договором.

149. Програмно-технічне забезпечення, система захисту інформації та телекомунікаційні канали зв’язку, що використовуються банком для міжбанківських операцій, повинні забезпечувати:

1) контроль за достовірністю інформації на всіх етапах її оброблення;

2) надійний багаторівневий захист інформації від несанкціонованої модифікації та несанкціонованого ознайомлення зі змістом платіжних інструкцій на будь-якому етапі їх оброблення.

150. Банки мають право обирати форму подання платіжних інструкцій, виписок із кореспондентського рахунку і засоби зв’язку для їх передавання, обумовлені договором, за умови збереження цілісності та конфіденційності інформації.

151. Банк приймає платіжну інструкцію/запит на здійснення платіжної операції щодо примусового списання коштів банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, перевіряє в Реєстрі наявність відповідного судового рішення про стягнення коштів з банку-кореспондента та в разі наявності в Реєстрі такого судового рішення, а також за умови, що в Реєстрі/на вебпорталі "Судова влада України" немає ухвали суду про зупинення виконання/дії такого судового рішення про стягнення коштів/інформації про відкриття апеляційного провадження та/або задоволення судом клопотання у відповідній справі про зупинення виконання/дії такого судового рішення про стягнення коштів або за умови, якщо в банку немає належним чином засвідченої копії ухвали суду про зупинення виконання/дії судового рішення про стягнення коштів банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, виконує платіжну інструкцію/запит на здійснення платіжної операції відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням таких особливостей:

1) банк виконує примусове списання коштів банку-кореспондента в кінці третього операційного дня (ураховуючи день надходження платіжної інструкції/запиту на здійснення платіжної операції), якщо інший строк не встановлений законодавством України, та відповідно до підстав, установлених законодавством України;

2) банк визначає наявну для примусового списання суму в строк і в порядку, що передбачені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, і зберігає її на кореспондентському рахунку банку-кореспондента до виконання платіжної інструкції/запиту на здійснення платіжної операції щодо примусового списання коштів.

152. Банк приймає і виконує платіжну інструкцію/запит на здійснення платіжної операції щодо стягнення коштів із кореспондентського рахунку банку-кореспондента у випадках, передбачених Податковим кодексом України, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням особливостей, обумовлених у пункті 151 розділу XVII цієї Інструкції.

153. Банк виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до банку безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження шляхом зупинення власних видаткових операцій банку-кореспондента за цим рахунком, за винятком операцій, визначених у пункті 96 розділу IX цієї Інструкції.

Банк обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.

Відновлення власних видаткових операцій банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України, у порядку, установленому внутрішніми процедурами банку.

154. Банк зобов’язаний здійснити списання в безспірному порядку заборгованості банку-кореспондента (далі - банк-боржник) перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, із кореспондентського рахунку банку-боржника відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

Банк здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника на підставі запиту на здійснення платіжної операції, отриманого від Національного банку.

Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів із кореспондентського рахунку банку-боржника за платіжним повідомленням, сформованим банком на підставі запиту на здійснення платіжної операції, отриманого від Національного банку, з урахуванням особливостей, визначених у пункті 151 розділу XVII цієї Інструкції.

Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, зобов’язаний повідомити Національний банк про неможливість виконання запиту на здійснення платіжної операції шляхом надсилання інформаційного повідомлення, яке містить інформацію про неможливість виконання цього запиту.

155. Банк приймає та бере на облік повідомлення обтяжувача про наявність підстав для звернення стягнення на предмет обтяження, предметом якого є майнові права на кошти на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, та/або повідомлення банку-кореспондента про вчинення правочину, предметом якого є обтяження майнових прав на кошти, що обліковуються на кореспондентському рахунку банку-кореспондента (далі - правочин про обтяження) відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України та Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень".

156. Банк забезпечує протягом чинності правочину про обтяження наявність коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента в розмірі, зазначеному в повідомленні щодо вчинення правочину про обтяження, із дня взяття повідомлення на облік за відповідним позабалансовим рахунком, якщо інше не передбачено цим правочином.

157. Банк зупиняє власні видаткові операції банку-кореспондента (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до забезпечення на кореспондентському рахунку банку-кореспондента суми коштів, визначеної умовами обтяження, якщо сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента менша від суми, зазначеної в повідомленні щодо вчинення правочину про обтяження.

158. Банк зупиняє власні видаткові операції банку-кореспондента за його кореспондентським рахунком (у випадках, передбачених правочином про обтяження) до виконання договірного списання коштів із кореспондентського рахунку банку-кореспондента за платіжною інструкцією обтяжувача, який установив таке обтяження, якщо в правочині про обтяження не визначена сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що підлягає обтяженню.

159. Сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента, що підлягає обтяженню, може бути зменшена в разі часткової сплати за платіжною інструкцією обтяжувача, який установив таке обтяження, або в разі отримання письмової згоди цього обтяжувача на виконання банком-кореспондентом міжбанківської операції, унаслідок якої сума коштів на кореспондентському рахунку банку-кореспондента буде меншою від суми, визначеної умовами обтяження.

160. Банк забезпечує стягнення коштів за правочином про обтяження з кореспондентського рахунку банку-кореспондента шляхом договірного списання на підставі платіжної інструкції/запиту на здійснення платіжної операції щодо примусового списання коштів обтяжувача відповідно до порядку дебетового переказу коштів за згодою платника, визначеного нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг.