141. Колекторська компанія має право визначити фізичну особу (яка не є керівником колекторської компанії) відповідальною особою за надання інформації про структуру власності Національному банку, а також здійснення постійного контролю за її відповідністю вимогам цього Положення щодо структури власності (далі - відповідальна особа).
142. Колекторська компанія зобов'язана повідомити Національному банку про призначення (обрання) відповідальної особи протягом 10 робочих днів із дня такого призначення (обрання).
Колекторська компанія разом із повідомленням у довільній формі про призначення (обрання) відповідальної особи подає документи, що підтверджують повноваження відповідальної особи діяти від імені колекторської компанії.
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії заміни такої відповідальної особи в разі встановлення факту невиконання відповідальною особою колекторської компанії обов'язку, визначеного в пункті 143 глави 18 розділу IV цього Положення, у встановлений Національним банком строк.
143. Відповідальна особа колекторської компанії (а в разі її відсутності - керівник колекторської компанії) зобов'язана:
1) отримувати інформацію, потрібну для дотримання колекторською компанією вимог цього Положення щодо структури власності;
2) повідомляти Національному банку про обставини або події, що можуть свідчити про невідповідність структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення щодо структури власності;
3) забезпечувати комунікацію власників істотної участі, ключових учасників колекторської компанії щодо всіх питань, які можуть виникати в Національного банку у зв'язку з розкриттям структури власності колекторської компанії;
4) отримувати потрібну для виконання вимог цього Положення щодо структури власності інформацію про інститут спільного інвестування, трастову конструкцію, іноземний фонд або інші правові утворення в структурі власності колекторської компанії.
V. Призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
19. Порядок призначення (обрання) на посаду керівника колекторської компанії
144. Колекторська компанія перед призначенням особи на посаду керівника колекторської компанії повинна перевірити, чи така особа відповідає кваліфікаційним вимогам щодо:
1) професійної придатності - має достатній рівень знань законодавства України у сфері споживчого кредитування, про захист прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], про захист персональних даних для належного виконання своїх посадових обов'язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України;
2) ділової репутації, установленим цим Положенням;
3) відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
( Пункт 144 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
145. Колекторська компанія під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника колекторської компанії зобов'язана:
1) отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджують/підтверджує його відповідність кваліфікаційним вимогам, установленим у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення;
2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;
3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;
4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності, визначеним цим Положенням, шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом;
5) провести перевірку відсутності реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків за посадою.
( Пункт 145 глави 19 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
146. Колекторська компанія перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника колекторської компанії на підставі таких документів:
1) документів для ідентифікації особи відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;
( Підпункт 1 пункту 146 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023 )
2) документів для оцінювання ділової репутації особи, уключаючи довідки компетентного органу країн постійного місця проживання та/або громадянства фізичної особи про наявність або відсутність у такої особи судимості;
3) документів для оцінювання відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, визначеним у підпункті 1 пункту 144 глави 19 розділу V цього Положення.
147. Колекторська компанія повинна визначити особу або структурний підрозділ, відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам.
148. Колекторській компанії забороняється призначати керівником (виконувачем обов'язки керівника) колекторської компанії особу, яка не відповідає кваліфікаційним вимогам, установленим цим Положенням.
149. Колекторська компанія несе відповідальність за належну перевірку відповідності керівника (виконувача обов'язки керівника) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, та достовірність інформації, яка надається Національному банку щодо таких осіб.
150. Колекторська компанія повинна повідомляти Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника колекторської компанії в порядку, передбаченому в пункті 152 глави 19 розділу V цього Положення.
151. Колекторська компанія покладає виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями колекторської компанії.
152. Колекторська компанія повідомляє Національний банк протягом п'яти робочих днів про:
1) призначення (обрання) керівника колекторської компанії;
2) припинення повноважень та/або звільнення керівника колекторської компанії;
3) покладання виконання обов'язків керівника колекторської компанії на іншу особу, крім покладання виконання обов'язків на час тимчасової відсутності керівника колекторської компанії на строк, що не перевищує трьох місяців поспіль.
153. Колекторська компанія разом із повідомленням, визначеним у пункті 150 глави 19 розділу V цього Положення, подає Національному банку:
1) оновлену анкету з описом бізнес-намірів, що подається колекторською компанією, яка не є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 8 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, з описом бізнес-намірів не заповнюється);
2) витяг із заяви, що подається колекторською компанією, яка є кваліфікованою небанківською фінансовою установою, за формою, встановленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку (таблиця 3 форми, встановленої розпорядчим актом Національного банку та розміщеної на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, не заповнюється);
3) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни, засвідчену в установленому порядку;
4) документи для ідентифікації особи відповідно до вимог Положення № 200 у разі призначення (обрання) нового керівника колекторської компанії;
5) письмове запевнення колекторської компанії про здійснення перевірки та відповідність призначеного (обраного) керівника кваліфікаційним вимогам, визначеним у пункті 144 глави 19 розділу V цього Положення. У письмовому запевненні додатково наводиться інформація щодо документів, на підставі яких здійснювалася перевірка відповідності керівника вимогам щодо професійної придатності, інформація щодо наявного досвіду роботи та отриманих знань у сфері споживчого кредитування, захисту прав споживачів [вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)], захисту персональних даних для належного виконання своїх посадових обов’язків та попередження порушень колекторською компанією вимог законодавства України (за наявності додаються копії відповідних підтвердних документів);
6) довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства призначеного (обраного) керівника колекторської компанії про наявність чи відсутність в такої особи судимості.
( Пункт 153 глави 19 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
20. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника колекторської компанії
154. Керівник колекторської компанії зобов'язаний протягом усього часу обіймання відповідної посади / виконання обов'язків відповідати вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації. Колекторська компанія постійно контролює відповідність керівника колекторської компанії вимогам законодавства України.
155. Керівник колекторської компанії повинен повідомляти колекторську компанію про інформацію та/або обставини, що можуть вплинути на його відповідність установленим вимогам, протягом трьох робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.
156. Колекторська компанія письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником колекторської компанії своїх посадових обов'язків, про невідповідність керівника установленим вимогам протягом трьох робочих днів із дня виявлення/отримання такої інформації та про заходи, які будуть нею ужиті в зв'язку з виявленою невідповідністю.
VI. Порядок здійснення Національним банком контролю за дотриманням колекторською компанією вимог цього Положення
21. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації
157. Національний банк постійно здійснює контроль за відповідністю колекторської компанії, власників істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
158. Національний банк має право письмово вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) колекторської компанії для оцінювання їх відповідності вимогам цього Положення від колекторської компанії, самої особи.
Національний банк розглядає питання про відповідність колекторської компанії, її власників істотної участі, керівника (керівників) вимогам щодо ділової репутації та/або відповідність керівника (керівників) колекторської компанії вимогам щодо професійної придатності в разі:
1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що в особи немає бездоганної ділової репутації;
2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність керівника вимогам щодо професійної придатності;
3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих Національному банку документів та інформації щодо особи;
4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов'язків.
158-1. Національний банк за результатами здійснення контролю відповідно до глави 21 розділу VI цього Положення складає довідку/доповідну записку в разі недотримання колекторською компанією вимог щодо ділової репутації та відповідності керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, визначеним цим Положенням.
( Главу 21 розділу VI доповнено новим пунктом 158-1 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
159. Національний банк має право проводити співбесіду з керівником колекторської компанії або власником істотної участі в разі розгляду заяви про незастосування до нього / колекторської компанії ознак небездоганної ділової репутації, визначених цим Положенням (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку, співбесіда проводиться Комітетом з нагляду).
( Пункт 159 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
160. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності колекторської компанії, керівника, власника істотної участі колекторської компанії вимогам щодо ділової репутації без проведення співбесіди, якщо він був на неї запрошений і без поважної причини не з'явився.
161. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів має право прийняти рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення про невідповідність колекторської компанії, керівника (керівників) колекторської компанії, власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації та/або про невідповідність керівника (керівників) колекторської компанії кваліфікаційним вимогам невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття та надає їй копію такого рішення.
( Абзац другий пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність керівника колекторської компанії кваліфікаційним вимогам та/або якщо керівник колекторської компанії не забезпечує належного виконання своїх посадових обов'язків, що призвело до порушень колекторською компанією вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за дотриманням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог до етичної поведінки).
( Абзац третій пункту 161 глави 21 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії усунення порушення в разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність колекторської компанії або власника істотної участі вимогам щодо ділової репутації.
Вимога про усунення порушення надсилається колекторській компанії одночасно з копією рішення, передбаченого першому абзаці пункту 161 глави 21 розділу VI цього Положення.
162. Керівник (керівники) колекторської компанії, щодо якого (яких) Національний банк висунув вимогу про відсторонення, зобов'язаний (зобов'язані) утриматися від вчинення дій, прийняття рішень та припинити виконання покладених на нього (них) посадових обов'язків із наступного робочого дня за днем отримання колекторською компанією такої вимоги Національного банку.
163. Колекторська компанія забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку про усунення порушення шляхом відсторонення такої особи.
22. Здійснення Національним банком контролю за дотриманням вимог законодавства України щодо структури власності колекторської компанії
164. Національний банк за наявності підстав уважати, що заявлена структура власності заявника / колекторської компанії (крім кваліфікованої небанківської фінансової установи) не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, має право здійснити повну перевірку структури власності заявника / колекторської компанії.
Повна перевірка структури власності заявника / колекторської компанії полягає в аналізі поданих документів про структуру власності та документів щодо їх підтвердження, співставлення з даними, отриманими Національним банком з інших джерел, запитуванні додаткових документів та пояснень для оцінювання відомостей про структуру власності.
165. Національний банк за наявності підстав уважати, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності заявника / колекторської компанії, є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок іншої особи, або не відповідає вимогам, установленим у главі 15 розділу IV цього Положення, має право запитувати в таких осіб додаткові документи, а також установлювати строк для їх подання, але не менше п'яти робочих днів із дня отримання запиту Національного банку.
Форму та спосіб подання додаткових документів установлює Національний банк з урахуванням вимог нормативно-правового акта Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
( Абзац другий пункту 165 глави 22 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023 )
166. Національний банк у разі неподання достатніх доказів того, що заявлена структура власності заявника / колекторської компанії відповідає вимогам, визначеним у главі 15 розділу IV цього Положення, або того, що будь-яка особа, яка входить до складу 10 найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності колекторської компанії, не є номінальним (довірчим) власником, має право визнати таку структуру власності непрозорою в порядку, визначеному цим Положенням.
167. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності колекторської компанії є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних джерел, від колекторської компанії, 49 будь-яких осіб у структурі власності колекторської компанії, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:
1) наявність ознак невідповідності структури власності колекторської компанії вимогам цього Положення;
2) наявність інших власників істотної участі в колекторській компанії;
3) здатність особи впливати на призначення (обрання) керівників колекторської компанії;
4) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності колекторської компанії (вплив на бізнес-модель колекторської компанії, на порядок та умови надання послуг колекторською компанією) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій в колекторській компанії;
5) репутаційні критерії, перелік яких визначено формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 5 пункту 167 глави 22 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
6) реєстраційні критерії, перелік яких визначено формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 6 пункту 167 глави 22 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
7) операційні критерії, перелік яких визначено формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
( Підпункт 7 пункту 167 глави 22 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
8) економічні критерії, перелік яких визначено формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
( Підпункт 8 пункту 167 глави 22 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
23. Порядок розгляду питання про визнання структури власності колекторської компанії непрозорою
168. Національний банк у разі виявлення невідповідності вимогам до структури власності колекторської компанії, передбаченим у главі 15 розділу IV цього Положення, надсилає письмове повідомлення про це колекторській компанії та встановлює строк для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення, але не менше 15 календарних днів із дня отримання відповідного повідомлення. Національний банк має право зазначити в повідомленні перелік заходів, які колекторській компанії, власникам істотної участі в ній та ключовим учасникам у структурі власності колекторської компанії рекомендується вжити для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення.
( Пункт 168 глави 23 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
168-1.Національний банк за результатами розгляду питання відповідно до глави 23 розділу VI цього Положення складає довідку/доповідну записку в разі недотримання колекторською компанією вимог до структури власності колекторської компанії, зазначених у главі 15 розділу IV цього Положення.
( Главу 23 розділу VI доповнено новим пунктом 168-1 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
169. Національний банк має право прийняти рішення про визнання структури власності колекторської компанії непрозорою. Відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду, якщо структуру власності колекторської компанії не приведено у відповідність до вимог щодо її прозорості в строк, установлений Національним банком.
Національний банк повідомляє колекторську компанію про визнання її структури власності непрозорою та встановлює строк для приведення структури власності колекторської компанії у відповідність до вимог цього Положення. Відповідне повідомлення разом із копією такого рішення надсилається колекторській компанії протягом п'яти робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
169-1. Колекторська компанія, структура власності якої була приведена у відповідність до вимог цього Положення після складання довідки/доповідної записки, визначеної в пункті 168-1 глави 23 розділу VI цього Положення, та щодо якої Національний банк не прийняв рішення, яке зазначено в пункті 169 глави 23 розділу VI цього Положення, має право подати до Національного банку документи про структуру власності та підтвердні документи після приведення структури власності у відповідність до вимог цього Положення, але не пізніше дня прийняття рішення Національним банком, визначене в пункті 169 глави 23 розділу VI цього Положення. Національний банк закриває адміністративне провадження в порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200 .
( Главу 23 розділу VI доповнено новим пунктом 169-1 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
170. Колекторська компанія, структура власності якої визнана непрозорою, у разі приведення своєї структури власності у відповідність до вимог цього Положення протягом строку, установленого Національним банком відповідно до абзацу другого пункту 169 глави 23 розділу VI цього Положення, подає Національному банку відповідну заяву, документи про структуру власності та підтверджуючі документи протягом п'яти робочих днів із моменту приведення структури власності у відповідність до вимог цього Положення.
( Пункт 170 глави 23 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
171. Національний банк протягом 30 календарних днів із дня надходження заяви про подання відомостей про структуру власності колекторської компанії, визначеної у пункті 170 глави 23 розділу VI цього Положення, має право прийняти рішення про:
( Абзац перший пункту 171 глави 23 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
1) визнання структури власності колекторської компанії прозорою (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду);
2) відмову у визнанні структури власності колекторської компанії прозорою (відповідне рішення приймає Комітет з питань нагляду).
Національний банк повідомляє колекторську компанію про прийняте рішення та надсилає копію такого рішення невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
( Абзац четвертий пункту 171 глави 23 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
172. Структура власності колекторської компанії, яку визнано прозорою відповідно до пункту 171 глави 23 розділу VI цього Положення, може бути повторно визнана непрозорою в разі виникнення підстав, визначених у пункті 116 глави 15 розділу IV цього Положення.
173. Національний банк запрошує уповноваженого представника колекторської компанії в разі розгляду Комітетом з питань нагляду питань, визначених у пунктах 170, 172 глави 23 розділу VI цього Положення, для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень стосовно структури власності колекторської компанії.
174. Уповноважений представник колекторської компанії має право брати участь у засіданні Комітету з питань нагляду особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, візуального зв'язку. Національний банк визначає спосіб участі в засіданні Комітету з питань нагляду уповноваженого представника колекторської компанії у відповідному запрошенні, що надсилається колекторській компанії.
175. Національний банк надсилає колекторській компанії запрошення на засідання Комітету з питань нагляду одним із таких способів:
1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дати проведення засідання;
2) у паперовій формі засобами поштового зв'язку - не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дати проведення засідання.
176. Колекторська компанія для участі в засіданні Комітету з питань нагляду зобов'язана надати Національному банку інформацію про серію (за наявності) та номер паспорта, прізвище, ім'я, по батькові уповноваженого представника колекторської компанії (далі - дані для ідентифікації особи) у порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.
Уповноважений представник колекторської компанії зобов'язаний до початку засідання Комітету з питань нагляду пред'явити (особисто або в разі дистанційної участі - за допомогою засобів візуального зв'язку) свій паспорт працівнику структурного підрозділу Національного банку, відповідального за організацію діяльності Комітету з питань нагляду.
Відсутність (нез'явлення або невзяття участі дистанційно) або недопущення Національним банком із підстав, визначених у пункті 210 глави 28 розділу VII цього Положення, уповноваженого представника колекторської компанії до участі в засіданні Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення розгляду Комітетом з питань нагляду питання щодо визнання структури власності колекторської компанії непрозорою або прозорою.
177. Національний банк у разі неприведення структури власності колекторської компанії, яка була визнана непрозорою, у відповідність до вимог цього Положення або ненадання підтвердних документів протягом строку, установленого Національним банком, або в разі прийняття рішення про відмову у визнанні структури власності колекторської компанії прозорою має право прийняти рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 4 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 28 розділу VII цього Положення.
( Пункт 177 глави 23 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
24. Здійснення Національним банком контролю за відповідністю колекторської компанії вимогам цього Положення
178. Національний банк за результатами здійснення безвиїзного нагляду в разі виявлення ознак, що свідчать про порушення колекторською компанією вимог цього Положення (крім невідповідності структури власності колекторської компанії вимогам щодо прозорості, невідповідності керівників колекторської компанії кваліфікаційним вимогам, невідповідності власників істотної участі вимогам щодо ділової репутації, невиконання вимоги Національного банку про усунення порушень), повідомляє колекторську компанію про такі ознаки для вжиття нею заходів для усунення таких порушень або надання пояснень протягом строку, установленого Національним банком.
179. Національний банк у разі неусунення колекторською компанією порушень, зазначених у повідомленні, або ненадання документів та/або пояснень, що спростовують наявність виявленого порушення або підтверджують його усунення в повному обсязі, протягом строку, установленого Національним банком, складає та надсилає колекторській компанії довідку про виявлені порушення.
( Пункт 179 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
180. Національний банк звертається до правоохоронних органів у разі виявлення ознак вчинення злочину чи адміністративного правопорушення.
181. Довідка про виявлені порушення повинна містити:
1) дату складання довідки про виявлені порушення;
2) повне найменування та відомості про колекторську компанію;
3) опис/висновки щодо вчинених порушень;
4) вимогу та строк, протягом якого колекторська компанія зобов’язана усунути виявлені порушення та привести свій стан/діяльність у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність. Національний банк має право зазначити в довідці про виявлені порушення перелік заходів, які колекторській компанії рекомендується вжити для приведення свого стану/діяльності у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку;
5) іншу інформацію за потреби.
Довідка про виявлені порушення підписується уповноваженою особою Національного банку та надсилається колекторській компанії в порядку, визначеному в Положенні № 200.
( Пункт 181 глави 24 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 182 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 183 глави 24 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
184. Колекторська компанія має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням протягом п'яти робочих днів із дня отримання довідки про виявлені порушення.
( Пункт 184 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
185. Колекторська компанія до настання строку, зазначеного у довідці про виявлені порушення, зобов'язана подати Національному банку:
( Абзац перший пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
1) звіт про усунення порушення;
2) документи / засвідчені копії документів, засвідчені у встановленому порядку, що підтверджують усунення порушень.
Національний банк має право вимагати від колекторської компанії надання додаткової інформації / документів щодо усунення порушень з метою підтвердження приведення діяльності колекторської компанії у відповідність до вимог законодавства України, цього Положення, інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють колекторську діяльність.
Колекторська компанія зобов'язана належним чином підтвердити усунення порушень, зазначених у довідці про виявлені порушення, шляхом подання Національному банку всіх документів / копій документів, засвідчених у встановленому порядку, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення, які підтверджують усунення колекторською компанією порушень.
( Абзац п'ятий пункту 185 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
186. Неусунення колекторською компанією порушення та ненадання документів відповідно до пункту 185 глави 24 розділу VI цього Положення протягом строку, визначеного у довідці про виявлені порушення, є підставою для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному в главі 28 розділу VII цього Положення.
( Пункт 186 глави 24 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
187. Національний банк має право прийняти рішення про належність до здійснення діяльності із врегулювання простроченої заборгованості (колекторської діяльності) заходів, не визначених особою, якою вони здійснюються, як врегулювання простроченої заборгованості (колекторська діяльність) та які передбачають вчинення дій, спрямованих на погашення в позасудовому порядку заборгованості споживача фінансових послуг, який прострочив виконання грошового зобов'язання за договором про споживчий кредит або іншим договором, передбаченим у частині другій статті 3 Закону про споживче кредитування.
Рішення про належність заходів до здійснення діяльності щодо врегулювання простроченої заборгованості приймаються Комітетом з нагляду.
VII. Припинення діяльності щодо врегулювання простроченої заборгованості та виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру
25. Загальні положення щодо припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості колекторською компанією
188. Колекторська компанія має право припинити діяльність із врегулювання простроченої заборгованості без припинення юридичної особи.
189. Національний банк має право виключити відомості про колекторську компанію з Реєстру за наявності підстав, передбачених у частині другій статті 26 Закону про споживче кредитування.
190. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 1 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 26 розділу VII цього Положення.
191. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 28 розділу VII цього Положення.
192. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до колекторських компаній.
193. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, визначених у пункті 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главі 27 розділу VII цього Положення.
194. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру:
( Абзац перший пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
1) письмово повідомляє колекторську компанію про її виключення з Реєстру (крім виключення на підставі пунктів 5, 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування);
( Підпункт 1 пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення (крім виключення на підставі пунктів 5, 7 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування), засвідчену у встановленому порядку;
( Підпункт 2 пункту 194 глави 25 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
3) розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
195. Національний банк у разі виключення з Реєстру відомостей про колекторську компанію, яка має укладені договори про врегулювання простроченої заборгованості, протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру письмово інформує про таке виключення відповідного кредитодавця / нового кредитора, який має укладений з такою установою договір про врегулювання простроченої заборгованості, шляхом надсилання кредитодавцю / новому кредитору листа на його електронну пошту або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення кредитодавця / нового кредитора до системи електронної пошти Національного банку), підписаного КЕП уповноваженої особи Національного банку, із зазначенням інформації про:
( Зміни до абзацу першого пункту 195 глави 25 розділу VII затверджені Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 внести неможливо (відсутні слова для заміни) )
1) дату прийняття рішення;
2) втрату колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості.
26. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі отримання від колекторської компанії заяви про її виключення з Реєстру
196. Національний банк має право прийняти рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі отримання заяви про виключення з Реєстру, підтвердженої рішенням вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи.
197. Колекторська компанія для виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру подає Національному банку заяву про виключення з Реєстру за підписом керівника колекторської компанії (особи, яка тимчасово виконує його обов'язки) за формою, установленою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. До заяви про виключення з Реєстру заявник додає копію рішення вищого органу управління колекторської компанії про припинення діяльності з врегулювання простроченої заборгованості за договорами, передбаченими в статті 3 Закону про споживче кредитування, або про припинення юридичної особи, засвідчену у встановленому порядку.
( Пункт 197 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 113 від 05.09.2025 )
198. Національний банк на підставі документів, визначених у пункті 197 глави 26 розділу VII цього Положення, приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру або про відмову в такому виключенні протягом 30 календарних днів із дня отримання заяви.
( Пункт 198 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
199. Національний банк має право відмовити колекторській компанії у виключенні відомостей про колекторську компанію в разі отримання від неї відповідної заяви про виключення з Реєстру, якщо:
1) виявлено підстави, визначені в пунктах 2-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування;
2) документи, які були додані колекторською компанією до заяви, не відповідають вимогам цього Положення та/або Положення № 200;
( Підпункт 2 пункту 199 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 200 від 29.12.2023; в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
3) подані документи містять недостовірну інформацію;
4) подано неповний пакет документів;
5) є невиконані колекторською компанією рішення Національного банку про застосування заходів впливу у вигляді штрафу за порушення вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють діяльність колекторських компаній.
199-1.Національний банк залишає заяву колекторської компанії про виключення з Реєстру без руху, якщо заява подана колекторською компанією з порушенням вимог, установлених цим Положенням та Положенням № 200.
( Главу 26 розділу VII доповнено новим пунктом 199-1 згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
200. Рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру приймає Комітет з питань нагляду. Рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру повинно містити інформацію, визначену в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
( Пункт 200 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
201. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття ним рішення про відмову у виключенні відомостей про колекторську компанію з Реєстру:
( Абзац перший пункту 201 глави 26 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
1) письмово повідомляє колекторську компанію про відмову у виключенні відомостей про неї з Реєстру;
2) надсилає колекторській компанії копію відповідного рішення.
27. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у зв'язку з припиненням відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії
202. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі виявлення чи отримання відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, в Єдиному державному реєстрі.
203. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру в разі наявності в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення відповідної юридичної особи, яка має статус колекторської компанії, протягом 30 робочих днів із дня виявлення або отримання інформації про це (відповідне рішення приймає уповноважена особа Національного банку).
28. Виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру з інших підстав, передбачених Законом про споживче кредитування
( Див. текст )
204. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, приймає Комітет з питань нагляду.
205. Рішення про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, зазначених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, повинно містити інформацію, визначену в пункті 91 розділу V Положення № 200 .
( Пункт 205 глави 28 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
206. Національний банк має право запросити уповноваженого представника колекторської компанії на засідання Комітету з питань нагляду в разі розгляду питання про виключення відомостей про колекторську компанію з Реєстру у випадках, передбачених у пунктах 2-4, 6, 8-11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування, з метою надання пояснень/заперечень стосовно допущених порушень / виявлених фактів та в порядку, визначеному в пунктах 86-90 розділу V Положення 200 .
( Пункт 206 глави 28 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 192 від 31.12.2024) ( Пункт 207 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 208 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 209 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 210 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )( Пункт 211 глави 28 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 192 від 31.12.2024 )
Додаток
до Положення про реєстрацію
колекторських компаній
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
05 вересня 2025 року № 113
)
(підпункт 2 пункту 67 глави 5 розділу I)
Витяг
з реєстру колекторських компаній
( Див. текст )( Додаток в редакції Постанов Національного банку № 192 від 31.12.2024, № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 2 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 4 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 5 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 6 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )( Додаток 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 113 від 05.09.2025 )