Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статей 7, 15, 40, 56 Закону України "Про Національний банк України" та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України у відповідність до законодавства України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до:

1) Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 (зі змінами), що додаються;

3) Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06 вересня 2006 року за № 1035/12909 (зі змінами), що додаються;

4) Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2008 року № 216, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 01 жовтня 2008 року за № 910/15601 (зі змінами), що додаються.

2. Абзац шостий пункту 6 глави 1 розділу II Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 року № 639, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 13 січня 2005 року за № 41/10321, викласти в такій редакції:

"документи, що підтверджують повноваження відповідальних осіб принципала на виконання дій для отримання гарантій (за умови, якщо принципалу не були відкриті рахунки в банку-гаранті)".

3. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 26 липня 2016 року № 357 "Про встановлення порядку подання повідомлень про відкриття/закриття рахунків політичних партій/місцевих організацій політичних партій у банках України до Рахункової палати України та Національного агентства з питань запобігання корупції".

4. Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку (Шацький С.С.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.

6. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У главі 1:

1) главу після пункту 1.13 доповнити новим пунктом 1.14 такого змісту:

"1.14. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку подати повідомлення про відкриття/закриття рахунку політичної партії/місцевої організації політичної партії до Рахункової палати України та Національного агентства з питань запобігання корупції за формою, наведеною в додатку 1 до цієї Інструкції".

У зв'язку з цим пункти 1.14 - 1.22 уважати відповідно пунктами 1.15 -1.23;

2) у пункті 1.21 слова "державний виконавець" у всіх відмінках замінити словами "державний виконавець, приватний виконавець" у відповідних відмінках.

2. Пункт 2.5 глави 2 викласти в такій редакції:

"2.5. Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи-резидента без пред'явлення документа, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, якщо в паспорті цієї особи:

контролюючими органами зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків;

територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків/унесений запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії, або на паспорті проставлено слово "відмова".

3. У главі 4:

1) абзац третій пункту 4.6 після слова "сертифікат" доповнити словом "/посвідчення";

2) главу після пункту 4.7 доповнити новим пунктом 4.8 такого змісту:

"4.8 Приватний виконавець для здійснення примусового виконання рішень відкриває окремі поточні рахунки в порядку, передбаченому пунктом 4.6 глави 4 цієї Інструкції.

Зазначені рахунки використовуються для:

обліку депозитних сум і зарахування стягнутих з боржників коштів у національній та іноземній валютах та їх виплати стягувачам;

зарахування коштів виконавчого провадження;

зарахування винагороди.

Видаткові операції за поточними рахунками приватного виконавця, призначеними для обліку депозитних сум, зарахування стягнутих з боржників коштів у національній та іноземній валютах та коштів виконавчого провадження здійснюються в порядку, визначеному Законом України "Про виконавче провадження".

Кошти за поточним рахунком приватного виконавця, призначеним для зарахування винагороди, використовуються відповідно до порядку, установленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарювання.

У разі припинення права на здійснення діяльності приватного виконавця банк, у якому відкриті поточні рахунки такому приватному виконавцю для зберігання стягнутих з боржника коштів та коштів авансування витрат виконавчого провадження, зобов'язаний переказати залишок коштів на таких рахунках на відповідні поточні рахунки іншого приватного виконавця або відповідного органу державної виконавчої служби, якому передано виконавчі провадження для продовження вчинення виконавчих дій. Після проведення завершальних операцій приватний виконавець закриває поточні рахунки в порядку, визначеному главою 20 цієї Інструкції".

У зв'язку з цим пункти 4.8, 4.9 уважати відповідно пунктами 4.9, 4.10.

4. Пункт 6.3 глави 6 викласти в такій редакції:

"6.3. Якщо неповнолітня особа віком від 14 до 18 років не має в цьому банку рахунків, то відкриття поточного рахунку цій особі здійснюється в порядку, визначеному пунктом 6.1 глави 6 цієї Інструкції".

5. У главі 7:

1) абзац одинадцятий пункту 7.10 викласти в такій редакції:

"перераховані з власних інвестиційних рахунків";

2) абзац чотирнадцятий пункту 7.14 викласти в такій редакції:

"перераховані з власних інвестиційних рахунків".

6. Пункт 10.5 глави 10 викласти в такій редакції:

"10.5. Якщо неповнолітня особа віком від 14 до 18 років не має рахунків у цьому банку, то відкриття їй вкладного (депозитного) рахунку здійснюється в порядку, визначеному пунктом 10.1 глави 10 цієї Інструкції".

7. У главі 16:

1) абзац восьмий пункту 16.4 виключити;

2) у пункті 16.6:

абзац шостий викласти в такій редакції:

"перерахування коштів на власний поточний (у тому числі інвестиційний) рахунок, відкритий в уповноваженому банку України";

абзац восьмий виключити.

8. Абзаци сьомий та чотирнадцятий пункту 17.1 глави 17 доповнити словами "/із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії/на якому проставлено слово "відмова".

9. У додатках до Інструкції:

1) Інструкцію доповнити новим додатком 1 (додається).

У зв'язку з цим додатки 1 - 12 уважати відповідно додатками 2 - 13.

У тексті Інструкції посилання на додатки 1 - 12 замінити відповідно посиланнями на додатки 2 - 13;

2) у додатку 5 слова "Реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний орган державної фіскальної служби і мають відмітку в паспорті)" замінити словами "Реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія (за наявності) та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова")".

__________

-1 Якщо в одному банку відкрито/закрито кілька рахунків, то повідомлення складається за кожним рахунком окремо.

-2 Види рахунків:

поточний рахунок партії/місцевої організації політичної партії;

поточний рахунок партії для отримання коштів із державного бюджету;

поточний рахунок партії для отримання відшкодування витрат, пов'язаних із фінансуванням своєї передвиборної агітації;

вкладний (депозитний) рахунок партії/місцевої організації політичної партії.

".

1. У розділі II:

1) у главі 1:

в абзаці першому пункту 2 слова "в електронній формі через офіційний веб-сайт центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" замінити словами "у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів";

підпункт 3 пункту 4 викласти в такій редакції:

"3) у разі призначення тимчасово виконуючого обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку осіб, зразка підписів яких немає в картці, банк подає тимчасову картку лише із зразками підписів цих осіб, засвідчених нотаріально. Якщо особа, яка призначена тимчасово виконувати обов'язки керівника та/або головного бухгалтера банку, має право першого чи другого підпису, то подається лише належним чином засвідчена копія відповідного документа, що підтверджує повноваження тимчасово уповноваженої особи на відповідний строк";

2) абзац перший пункту 2 глави 5 виключити.

2. У розділі III:

1) у пункті 2 глави 1 слова "державний виконавець" у всіх відмінках замінити словами "державний/приватний виконавець" у відповідних відмінках;

2) у главі 2:

в абзаці другому пункту 5 слова "(ураховуючи день її надходження)" замінити словами "(ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України та";

у підпункті "б" пункту 8 слова "повідомляє орган" замінити словами "повідомляє орган/приватного виконавця";

у пункті 9:

в абзаці першому слова "повідомляє орган" замінити словами "повідомляє орган/приватного виконавця";

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку-кореспондента повертає без виконання документи про арешт коштів банку-кореспондента, які надходять після прийняття зазначеного рішення, або були прийняті банком, списуючи останні з відповідного позабалансового рахунку";

в абзаці першому пункту 11 слова "державним виконавцем" замінити словами "державним/приватним виконавцем".

3. У розділі VI:

1) у пункті 2 глави 1 слова "(ураховуючи день її надходження)" замінити словами "(ураховуючи день її надходження), якщо інший строк не встановлений законодавством України";

2) у главі 2:

у підпункті "г" пункту 10 слова "повідомляє орган" замінити словами "повідомляє орган/приватного виконавця";

у пункті 11:

в абзаці першому слова "повідомляє орган" замінити словами "повідомляє орган/приватного виконавця";

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"Структурний підрозділ Національного банку в разі прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку повертає без виконання документи про арешт коштів банку, які надходять після прийняття зазначеного рішення, або були прийняті структурним підрозділом Національного банку, списуючи останні з відповідного позабалансового рахунку".

4. У першому реченні пункту 5 глави 2 розділу IX слова ", у тому числі головного вузла системи ЕП" виключити.

5. У тексті Інструкції слова "Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" у всіх відмінках замінити словами "Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань" у відповідних відмінках.

6. У додатках до Інструкції:

1) у додатку 5:

абзац шостий пункту 2.1 викласти в такій редакції:

"здійснювати договірне списання коштів з кореспондентського рахунку банку в разі ненадходження від Замовника оплати за виконані Виконавцем роботи та надані послуги в сумі та строк, обумовлені в розділі 3 цього договору";

у пункті 2.2:

в абзаці п'ятому слова "міжбанківських електронних розрахункових документів та іншої" замінити словами "та отримання";

абзац шостий викласти в такій редакції:

"передавати інформацію іншим абонентам системи ЕП засобами системи ЕП відповідно до законодавства України";

2) в абзаці двадцять другому приміток додатка 6 цифри та літери "V32RPAL@U1H0" замінити цифрами та літерами "NBU@U1H0".

1. У главі 1:

1) абзац третій пункту 1.2 викласти в такій редакції:

"документ про арешт - постанова державного/приватного виконавця про арешт коштів та/або банківських металів, рішення суду про накладення арешту чи ухвала слідчого судді/суду постановлена під час здійснення кримінального провадження";

2) пункт 1.3 викласти в такій редакції:

"1.3. Вимоги цього Положення не поширюються на: операції з переказу коштів в іноземній валюті, які здійснюються за допомогою внутрішньодержавних та міжнародних платіжних систем без відкриття рахунку клієнту та які здійснюються за дорученням інших банків; операції з використанням електронних платіжних засобів";

3) у пункті 1.4:

слова "засобами програмно-технічного комплексу" замінити словами "за допомогою систем дистанційного обслуговування";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Розрахунки за допомогою систем дистанційного обслуговування "клієнт-банк", "клієнт-Інтернет-банк" тощо здійснюються відповідно до порядку, визначеного нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні";

4) главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"1.7. Уповноважений банк, який не може виконати розрахунковий документ на списання/стягнення коштів в іноземних валютах або банківських металах з рахунку клієнта/коррахунку банку в установлений законодавством України строк зобов'язаний ужити відповідних заходів, які передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні".

2. У главі 2:

1) у пункті 2.1:

абзац сьомий після слова "серія" доповнити словами "(за наявності)";

в абзаці вісімнадцятому слова "серія", "орган державної податкової служби", "відмітку в паспорті" замінити відповідно словами "серія (за наявності)", "контролюючий орган", "відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова";

абзац дев'ятнадцятий доповнити новим реченням такого змісту: "У разі подання електронного розрахункового документа відповідальні особи платника, які вповноважені розпоряджатися рахунком і на законних підставах володіють особистим ключем, накладають електронний(і) цифровий(і) підпис(и)";

2) главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"2.7. Відповідальність за правильність заповнення реквізитів платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах несе(уть) особа(и), яка(і) підписала(и) цей документ".

3. У главі 3:

1) абзац перший пункту 3.4 після слів "документів відповідно до" доповнити словами "законів України,";

2) у першому реченні пункту 3.7 слова "якщо платник не надав документи і відомості, що потрібні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану, або умисно подав неправдиві відомості про себе" замінити словами та цифрами "у випадках, установлених статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність";

3) пункт 3.8 викласти в такій редакції:

"3.8. Уповноважений банк зобов'язаний/має право відмовитися від виконання платіжного доручення платника в іноземній валюті або банківських металах за фінансовою операцією у випадках, установлених статтею 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Уповноважений банк, повертаючи платникові платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах у день його надходження, має зробити на зворотному боці платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах напис про причину його повернення без виконання [з обов'язковим посиланням на статтю 10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення"] та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця, відповідального працівника банку або працівника, уповноваженого відповідальним працівником банку, та відбитком штампа уповноваженого банку)".

4. В абзаці третьому пункту 4.1 глави 4 слово "серія" замінити словами "серія (за наявності)".

5. Пункт 5.2 глави 5 викласти в такій редакції:

"5.2. Платіжна вимога на списання подається органом державної виконавчої служби безпосередньо до уповноваженого банку, у якому відкрито рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника [така платіжна вимога обов'язково має містити підпис відповідального виконавця уповноваженого банку або органу, що здійснює казначейське обслуговування державних коштів (далі - орган казначейства), що обслуговує орган державної виконавчої служби, та відбиток штампа уповноваженого банку або органу казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби], або через уповноважений банк чи орган казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби.

Платіжна вимога на списання подається приватним виконавцем безпосередньо до уповноваженого банку, у якому відкрито рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника (така платіжна вимога обов'язково має містити підпис відповідального виконавця та відбиток штампа уповноваженого банку, що обслуговує приватного виконавця), або через уповноважений банк, що обслуговує приватного виконавця".

6. У главі 6:

1) в абзаці першому пунктів 6.5 та 6.6 слова "письмово повідомляє орган, який надіслав" замінити словами "письмово повідомляє орган (особу), який(яка) надіслав(ла)";

2) у пункті 6.10:

в абзаці другому слова "орган, який надіслав" замінити словами "орган (особу), який(яка) надіслав(ла)";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Якщо документ про арешт із зазначенням у ньому виду іноземної валюти або банківського металу надійшов до рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника в національній валюті, то для забезпечення арешту суми, потрібної для виконання документа про арешт, здійснюється розрахунок гривневого еквівалента іноземних валют та/або банківських металів, які зазначені в отриманому документі про арешт, за офіційним курсом гривні до іноземних валют та банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком".

7. У назві глави 7 Положення та пункті 7.2 слова "органом державної податкової служби" замінити словами "органом доходів і зборів".

8. Положення доповнити новою главою такого змісту:

1. Платіжна вимога Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів (далі - Національне агентство) оформляється, надсилається до уповноваженого банку, виконується, повертається та відкликається відповідно до порядку, визначеного нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні, з урахуванням особливостей, викладених у цьому Положенні.

2. Платіжна вимога в іноземній валюті або банківських металах подається Національним агентством безпосередньо до уповноваженого банку, у якому відкрито рахунок клієнта/коррахунку банку, на кошти якого накладено арешт у кримінальному провадженні щодо позову, пред'явленого в інтересах держави, або через уповноважений банк, що обслуговує Національне агентство.

3. Уповноважений банк виконує платіжну вимогу, оформлену Національним агентством у визначеному в ній виді іноземної валюти або банківського металу, у якій обов'язково зазначено таке: номер рахунку клієнта/коррахунку банку, з якого здійснюватиметься списання; номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах Національного агенства; сума та назва іноземної валюти, що підлягає списанню, або маса в тройських унціях та вид банківських металів, що підлягає списанню; у реквізиті "Призначення платежу" зазначаються дата видачі та номер (якщо він є) і дата ухвали слідчого судді/суду про накладення арешту. Платіжна вимога також обов'язково має містити підпис відповідального виконавця уповноваженого банку, що обслуговує Національне агентство, та відбиток штампа уповноваженого банку, що обслуговує Національне агентство.

4. Уповноважений банк виконує платіжну вимогу у визначеному в ній виді іноземної валюти або банківського металу лише в межах наявних відповідних коштів в іноземній валюті та/або банківських металів на цьому рахунку клієнта/коррахунку банку.

Якщо коштів у цій іноземній валюті або цього виду банківських металів на рахунку клієнта/коррахунку банку немає, то уповноважений банк повертає платіжну вимогу без виконання, а в разі їх недостатності - виконує її частково в межах наявного залишку коштів в іноземній валюті та/або банківських металів на цьому рахунку клієнта/коррахунку банку".

9. У тексті Положення слова та цифри "органу державної виконавчої служби", "на статтю 53" замінити відповідно словами та цифрами "органу державної виконавчої служби/приватного виконавця", "на статтю 49".