|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 58610 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 56610 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 56610 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 58310 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
16. Національний банк у разі неповернення кредиту банком-заставодавцем здійснює в системі кількісного обліку СЕРТИФ перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
___ ____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів з-під застави в разі
неповернення міжбанківського кредиту за кредитним договором N ___
від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь кредитора
_________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 58610 Зарахуйте на рахунок 58310
______________________________ _____________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
________________________________________________________________"
(найменування банку - заставодержателя сертифікатів)
і повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:
"Повідомлення
___ ____________ 20__ р.
Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу
депозитних сертифікатів за договором N ___ від __________ 20__р.
________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
_______________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
До моменту отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 58610 у банку-заставодавця.
Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 58610 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 56610 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 56610 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 99990 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 99990 |банк-заставодержатель |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 58310 |банк-заставодержатель |
------------------------------------------------------------------
.
17. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4621 "Транзитний рахунок за операціями з фінансовими інвестиціями" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.
18. Національний банк надає кредити рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 квітня 2009 року N 259 (зі змінами).
19. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.
Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує директор Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.
На підставі цього документа Генеральний департамент грошово-кредитної політики Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:
"Відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за "___" ______ 20__ р.
-----------------------------------------------------------------------------------------------
| N |Розпорядження/| Код | Сума | Кількість |Дата та |
|з/п| повідомлення |--------------------------------------------|кредиту| депозитних | номер |
| | | банку- | Національного | депозитних | |сертифікатів|договору|
| | |заставодавця| банку |сертифікатів| | | |
| | | |(заставодержателя)| | | | |
-----------------------------------------------------------------------------------------------
".
20. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 58510 банку-заставодавця на користь Національного банку (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 58310 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 58910 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 58910 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 58510 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
21. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком після блокування депозитних сертифікатів.
22. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під
забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором
N ___ від ____________ 20__ р.
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310
_________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
________________ Національний банк України _____________________"
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за такою формою:
"Повідомлення
"___" ____________ 20__ р.
Про повернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N ___ від ___________ 20__р.,
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________ Національний банк України ______________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
_______________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
-----------------------------------------------------------------
23. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.
24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 58510 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 56510 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 56510 |банк-заставодавець |
|---------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 58310 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
25. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним та прийняття Національним банком рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, на власну користь зарахування відповідних депозитних сертифікатів у власність Національного банку здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у разі неповернення кредиту рефінансування за
кредитним договором N ____ від ____________ 20__ р. та їх
зарахування на користь Національного банку (заставодержателя)
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310
_____________________________ Національний банк України
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя
сертифікатів) депозитних сертифікатів)
_________________ Національний банк України ____________________"
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
і повідомлення Національного банку (заставодержателя) про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:
"Повідомлення
"___" ____________ 20__ р.
Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N ___ від _________ 20__р.,
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
___________________ Національний банк України ___________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
_______________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
-----------------------------------------------------------------
26. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку та здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------------+--------------------------------------|
|дебет рахунку 58510 |банк-заставодавець |
|-------------------------+--------------------------------------|
|кредит рахунку 56510 |банк-заставодавець |
|-------------------------+--------------------------------------|
|дебет рахунку 56510 |банк-заставодавець |
|-------------------------+--------------------------------------|
|кредит рахунку 99990 |банк-заставодавець |
|-------------------------+--------------------------------------|
|дебет рахунку 99990 |Національний банк-заставодержатель |
|-------------------------+--------------------------------------|
|кредит рахунку 58310 |Національний банк-заставодержатель |
------------------------------------------------------------------
.
27. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 25 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя) здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у зв'язку з неповерненням кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором N ___
від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь
Національного банку (заставодержателя)
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310
_____________________________ Національний банк України
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя
сертифікатів) депозитних сертифікатів)
____________________ Національний банк України ________________".
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
28. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним і списання Національним банком у безспірному порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані як
забезпечення, за умови списання Національним банком у безспірному
порядку з кореспондентського рахунку банку заборгованості за
кредитом і процентів за користування ним за кредитним договором
N ___ від ____________ 20__ р.
_________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 58510 Зарахуйте на рахунок 58310
_____________________________ _____________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодавця депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
____________________ Національний банк України ________________".
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
29. За результатами погашення депозитні сертифікати списуються з відповідних рахунків кожного власника та виконуються такі проводки:
дебет рахунку 58310, 58610 банку;
кредит рахунку 99990 банку".
Додаток 35
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР КУПІВЛІ (ПРОДАЖУ)
державних облігацій України(1) N
м. __________ ____________ 20__ р.
Уповноважена особа покупця __________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_____________________________________________, яка діє на підставі
уповноваженої особи покупця)
__________________________________________________________________
(назва документа, який засвідчує право підпису
____________________________________________ (далі - Покупець), та
уповноваженої особи покупця)
уповноважена особа продавця ______________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_____________________________________________, яка діє на підставі
уповноваженої особи продавця)
__________________________________________________________________
(назва документа, який засвідчує право підпису
_____________________________ (далі - Продавець) (далі - Сторони),
уповноваженої особи продавця)
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N ____ (зі змінами) (далі - Положення), уклали цей договір про
таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості ___________________________
(цифрами та словами)
на загальну суму ______________________ грн. згідно з додатком, що
(цифрами та словами)
є невід'ємною частиною цього договору.
2. Зобов'язання Сторін
2.1. Продавець зобов'язується продати ____________ 20__ р.
державні облігації України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості _____________________________ штук на
(цифрами та словами)
загальну суму ______________________________ шляхом надання до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
відповідного розпорядження на переказ державних облігацій України,
зазначених у додатку.
2.2. Покупець зобов'язується надати до депозитарію державних
цінних паперів Національного банку України відповідне
розпорядження на одержання державних облігацій України, зазначених
у додатку до цього договору, та в порядку, визначеному
нормативно-правовими актами Національного банку з питань
депозитарної діяльності, перерахувати на рахунок Продавця
N _______, код банку __________, код за ЄДРПОУ ________________,
кошти в сумі ________________________________.
(цифрами та словами)
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається законодавством України, у
тому числі розділами V, VI, VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
3.2. У разі несвоєчасного виконання однією із Сторін умов
згідно з підпунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цього договору винна
Сторона сплачує іншій пеню в розмірі 0,5 процента від загальної
суми державних облігацій України за кожен день прострочення, але
не більше подвійної облікової ставки Національного банку України,
що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
4. Інші умови договору
4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє
до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
( Додаток 35 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Додаток до договору
купівлі (продажу) державних облігацій України N ___, укладеного ___________ 20__ р. між Продавцем та Покупцем
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору |
| сплати |-------------------------------------------------------------+------------------------------------------------|
|коштів за| міжнародний | дата |номінальна |номінальна| розмір | ціна | кількість | загальна сума |
|придбані |ідентифікаційний|погашення| вартість |процентна | купонного |купівлі/продажу| державних | укладеного |
|державні | номер | | 1 шт. | ставка, | доходу на | державних | облігацій | договору з |
|облігації| | | (валюта |(% річних)| 1 шт. | облігацій |України, які є |купівлі/продажу,|
|України | | |розміщення)| | (валюта | України за | предметом | (грн.) |
| | | | | |розміщення)| 1 шт. (грн.) |купівлі/продажу| |
| | | | | | | | (шт.) | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Продавець Покупець
( Додаток до договору в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Додаток 36
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. __________ _______________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі ______________________, та
банк _____________________________________________________ в особі
(найменування банку)
____________________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від _________________ 20__ р. N ______ (далі - Положення),
уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
на строк з ________ до _______ з оплатою _______ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу
__________________________________________________________ на суму
(вид забезпечення)
_________________________ грн., про що укладається окремий договір
(цифрами та словами)
застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації
України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість | погашення |
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності(2):
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних | вартість |обліковується|погашення| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------,
на підставі договору управління майном N __ від ____ 20__ р.,
укладеного між ________________________________________________ та
(найменування установника управління)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-управителя)
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі векселі(2):
------------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|Відомості|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість | про |
| | | векселя | | | | | векселя |аваліста |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (3) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------------,
така іноземна валюта ________________________________ на суму
(цифровий та літерний коди валюти)
______________________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)
курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком
України __________________________________ на дату укладання цього
(курс)
договору ____________, становить _________________________ грн.(2)
(дата) (цифрами та словами)
1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 90 днів, щомісяця в останній робочий день
поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу
за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня
підписання цього договору та договору застави в установленому
порядку на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код
банку __________, код за ЄДРПОУ _______ кредит у сумі
________________________ грн. та одночасно заблокувати в
(цифрами та словами)
депозитарії державних цінних паперів Національного банку
України/системі кількісного обліку СЕРТИФ цінні папери, зазначені
в пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту
Національного банку України(2), або після отримання від
Операційного управління Національного банку України копії
SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку
України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора
іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).
2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення
Позичальником кредиту та процентів за користування ним подати в
день погашення Позичальником заборгованості за цим договором до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні
розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та
розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього
договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту
Національного банку України(2), або здійснити не пізніше
наступного робочого дня після погашення Позичальником
заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника
N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього
договору(2).
2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від реалізації предметів
застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору,
перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то
сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок
Позичальника.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки
Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському
обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів
рефінансування, та дотримання Позичальником протягом дії цього
договору вимог нормативно-правових актів Національного банку
України стосовно порядку формування обов'язкових резервів,
економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції,
формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними
банківськими операціями.
2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за
дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого
Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати
приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих
документів Національного банку України на відповідний період.
2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені
цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України
"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо
списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума
боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати
Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості
з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем
неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на
рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених
нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного
дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за
цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку
Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі
відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих
днів із дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів
щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього
договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, що надані під
забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у
власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних
сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель,
і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги
відповідно до цього договору.
2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх
неможливості продажу списати залишок непогашеної заборгованості з
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у
випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та
прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного
рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку
обов'язкових резервів.
2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та
окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових
резервів таку черговість списання заборгованості за наданим
кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму
боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню
та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених
у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у
своїй власності за їх справедливою вартістю.
2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та
вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми
заборгованості, уключаючи основну суму боргу з одночасною сплатою
процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші
витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в
повному обсязі, у разі:
виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у
тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення
щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування
строком понад 90 днів;
недотримання протягом дії кредитного договору вимог
