Посилання скопійовано

Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

Національний банк України | Постанова, Структура, Форма типового документа, Повідомлення, Зразок, Договір, Порядок від 30.04.2009 № 260

--------------------------------------------------------------------

| | | (грн.)| | |----------| |

| | | | | | % | сума | |

| | | | | | |(грн.)| |

|-------+-------+-------+------------+---------+---+------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |

--------------------------------------------------------------------.

Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після

отримання цього повідомлення укласти кредитний договір та договір

застави/гарантію для одержання коштів від Національного банку

України.

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого

кредиту такі державні облігації України(3):

------------------------------------------------------------------

|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------

або такі державні облігації України, які перебувають у

довірчій власності(3):

-------------------------------------------------------------------------

| | | | (грн.) | | |

|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

-------------------------------------------------------------------------,

або такі депозитні сертифікати Національного банку

України(3):

------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | |

|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

або такі цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні

облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(3):

----------------------------------------------------------------------------

|-------+----------------+---------+---------+----------+---------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |

----------------------------------------------------------------------------,

або іноземну валюту _________________________________________

(цифровий та літерний коди валюти)

на суму ______________________________, яку необхідно перерахувати

(цифрами та словами)

на рахунок Національного банку України N _________(3),

або такі векселі(3):

--------------------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | | | | (грн.) |

|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |

--------------------------------------------------------------------------------,

або гарантію/вексель ________________________________________

(найменування банку-гаранта або банку,

__________________________ в обсязі ______________________ грн.(3)

який авалював вексель)

Незадоволена заявка:

--------------------------------------------------------------------

| | |(грн.) | | |----------| |

| | | | | | % | сума | |

| | | | | | |(грн.)| |

|-------+-------+-------+------------+---------+---+------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |

--------------------------------------------------------------------

Перший заступник Голови

Національного банку України __________________

(підпис)

_______________

(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково.

(2) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

( Додаток 12 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )

Додаток 13

до Технічного порядку

проведення Національним

банком України

операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

(системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ ____________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,

та банк __________________________________________________ в особі

(найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник),

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),

з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про

регулювання Національним банком України ліквідності банків

України, затвердженого постановою Правління Національного банку

України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення),

уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

______________________________________ грн. на строк з ___________

(цифрами та словами)

до _________ з оплатою _______ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим

договором Позичальник надає Кредитору в заставу __________________

(вид забезпечення)

на суму _____________________________________________ грн., про що

(цифрами та словами)

укладається окремий договір застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації

України(2):

------------------------------------------------------------------

|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі державні облігації України, які перебувають у довірчій

власності(2):

-------------------------------------------------------------------------

| | | | (грн.) | | |

|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

-------------------------------------------------------------------------

на підставі договору управління майном N _ від _____ 20__ р.,

укладеного між ________________________________________________ та

(найменування установника управління)

_________________________________________________________________,

(найменування банку-управителя)

такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | |

|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі векселі(2):

------------------------------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (3) |

|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

------------------------------------------------------------------------------------------,

таку іноземну валюту ________________________________________

(цифровий та літерний коди валюти)

на суму __________________________________, що за офіційним курсом

(цифрами та словами)

гривні до іноземних валют, установленим Національним банком

України ________________________ на дату укладання (курс) цього

договору _______________, становить ______________________ грн.(2)

(дата) (цифрами та словами)

1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,

одночасно з нарахованими процентами в сумі

_____________________________________________________________ грн.

(цифрами та словами)

1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,

наданим строком понад 14 днів, щомісяця в останній робочий день

поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу

за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня після

підписання цього договору та договору застави в установленому

порядку на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код

банку __________, код за ЄДРПОУ _______ кредит у сумі

_______________________________________ грн.

(цифрами та словами)

та одночасно заблокувати в депозитарії державних цінних паперів

Національного банку України/системі кількісного обліку СЕРТИФ

цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані

під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або після

отримання від Операційного управління Національного банку України

копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку

України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора

іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення

Позичальником кредиту та процентів за користування ним

подати в день погашення Позичальником заборгованості за цим

договором до депозитарію державних цінних паперів Національного

банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні

розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та

розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього

договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту

Національного банку України(2), або

здійснити не пізніше наступного робочого дня після погашення

Позичальником заборгованості за цим договором повернення на

рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в

пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації

предметів застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього

договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом

рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський

рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки

Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському

обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів

рефінансування.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за

дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого

Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати

приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих

документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені

цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України

"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо

списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума

боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати

Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня

виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку

обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття

відповідного рішення Національного банку України в разі значного

погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості

з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку

обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,

оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем

неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на

рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених

нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного

дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за

цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості

за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової

ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення

виконання зобов'язання.

2.2.5. З дня виникнення простроченої заборгованості банку

здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку

Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими

кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а у разі

відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих

днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів

щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього

договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, що надані під

забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у

власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних

сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель,

і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги

відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу

предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх

неможливості продажу, списати залишок непогашеної заборгованості з

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у

випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та

прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного

рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку

обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на

кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та

окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових

резервів таку черговість списання заборгованості за наданим

кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму

боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню

та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового

зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених

у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у

своїй власності за справедливою вартістю.

2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та

вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за

наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих

штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником

недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття

рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад

14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за

умови надання під забезпечення державних облігацій України, які

перебувають у довірчій власності.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти

тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення

Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за

користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання

відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором

шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок

Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів

Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ

відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів,

зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під

забезпечення кредиту рефінансування(2);

перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну

валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього

договору(2);

передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є

предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).

2.3.3. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за

окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.4. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2

цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості

за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової

ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення

виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані

з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі

неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування

ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий

день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення

операцій на відкритому ринку, Управління ризик-менеджменту,

Операційне управління Національного банку України і

_________________________________________________________________.

(найменування територіального управління

Національного банку України)

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення

заборгованості за цим договором або в разі списання з його

рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному

порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під

забезпечення кредиту рефінансування.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством

України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення,

розпорядчими документами Національного банку України на

відповідний період.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,

вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у

встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до

повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох

Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною

частиною цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор

_______________

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення авальованих векселів.

( Додаток 13 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 393 від 25.09.2012, N 487 від 22.11.2012 )

Додаток 14

до Технічного порядку

проведення Національним

банком України

операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

(системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ ____________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі __________________________

_________________________________________________________________,

та банк __________________________________________________ в особі

(найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник),

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі _____________________________________________

(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування

відповідно до Положення про регулювання Національним банком

України ліквідності банків України, затвердженого постановою

Правління Національного банку України від _______________ 20__ р.

N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір

(далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

________________________ грн. на строк з __________ до ________ з

(цифрами та словами)

оплатою _______ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим

договором Позичальник надає Кредитору в заставу цінні папери

Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації

місцевих позик, облігації підприємств(2) за балансовою вартістю на

суму ______________________ грн., про що укладається окремий

(цифрами та словами)

договір застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі цінні папери Державної

іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,

облігації підприємств(2):

--------------------------------------------------------------------

|--------+----------------+---------+----------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

--------------------------------------------------------------------.

1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,

одночасно з нарахованими процентами в сумі

_____________________________________________________________ грн.

(цифрами та словами)

1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,

наданим строком понад 14 днів, щомісяця в останній робочий день

поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу

за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня після

підписання цього договору та договору застави на кореспондентський

рахунок Позичальника N _____________, код банку ______________,

код за ЄДРПОУ ________________ кредит у сумі

______________________________ грн.

(цифрами та словами)

після отримання виписки з рахунку в цінних паперах Позичальника

про блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті 1.3

глави 1 цього договору кількості цінних паперів(2).

2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового

повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним

або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за

кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність

розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3

глави 1 цього договору заблокованих цінних паперів(2).

2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу

цінних паперів відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 глави 2

цього договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом

рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський

рахунок Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки

Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському

обліку цінних паперів, наданих під забезпечення кредитів