Посилання скопійовано

Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками

Національний банк України | Постанова, Структура, Форма типового документа, Повідомлення, Зразок, Договір, Порядок від 30.04.2009 № 260

кредит рахунку 99990 банку".

( Додаток 34 в редакції Постанов Національного банку N 262 від 22.06.2012, N 243 від 20.06.2013 )

Додаток 35

до Технічного порядку

проведення Національним

банком України

операцій з банками

ДОГОВІР КУПІВЛІ (ПРОДАЖУ)

державних облігацій України(1) N

м. __________ ____________ 20__ р.

Уповноважена особа покупця __________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові

_____________________________________________, яка діє на підставі

уповноваженої особи покупця)

__________________________________________________________________

(назва документа, який засвідчує право підпису

____________________________________________ (далі - Покупець), та

уповноваженої особи покупця)

уповноважена особа продавця ______________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові

_____________________________________________, яка діє на підставі

уповноваженої особи продавця)

__________________________________________________________________

(назва документа, який засвідчує право підпису

_____________________________ (далі - Продавець) (далі - Сторони),

уповноваженої особи продавця)

відповідно до Положення про регулювання Національним банком

України ліквідності банків України, затвердженого постановою

Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.

N ____ (зі змінами) (далі - Положення), уклали цей договір про

таке.

1. Предмет договору

1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує

державні облігації України в кількості ___________________________

(цифрами та словами)

на загальну суму ______________________ грн. згідно з додатком, що

(цифрами та словами)

є невід'ємною частиною цього договору.

2. Зобов'язання Сторін

2.1. Продавець зобов'язується продати ____________ 20__ р.

державні облігації України, які зазначені в додатку до цього

договору, у кількості _____________________________ штук на

(цифрами та словами)

загальну суму ______________________________ шляхом надання до

(цифрами та словами)

депозитарію державних цінних паперів Національного банку України

відповідного розпорядження на переказ державних облігацій України,

зазначених у додатку.

2.2. Покупець зобов'язується надати до депозитарію державних

цінних паперів Національного банку України відповідне

розпорядження на одержання державних облігацій України, зазначених

у додатку до цього договору, та в порядку, визначеному

нормативно-правовими актами Національного банку з питань

депозитарної діяльності, перерахувати на рахунок Продавця

N _______, код банку __________, код за ЄДРПОУ ________________,

кошти в сумі ________________________________.

(цифрами та словами)

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається законодавством України, у

тому числі розділами V, VI, VII Положення, розпорядчими

документами Національного банку України на відповідний період.

3.2. У разі несвоєчасного виконання однією із Сторін умов

згідно з підпунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цього договору винна

Сторона сплачує іншій пеню в розмірі 0,5 процента від загальної

суми державних облігацій України за кожен день прострочення, але

не більше подвійної облікової ставки Національного банку України,

що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

4. Інші умови договору

4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє

до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються

шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому

законодавством України порядку.

4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін

шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною

цього договору.

5. Місцезнаходження та реквізити Сторін

Продавець Покупець

_______________

(1) Цей договір є зразком.

( Додаток 35 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )

Додаток до договору

купівлі (продажу) державних облігацій України N ___, укладеного ___________ 20__ р. між Продавцем та Покупцем

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

| Дата | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору |

| сплати |-------------------------------------------------------------+------------------------------------------------|

| | | | | | | | (шт.) | |

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Продавець Покупець

( Додаток до договору в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )

Додаток 36

до Технічного порядку

проведення Національним

банком України

операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

(системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ _______________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі ______________________, та

банк _____________________________________________________ в особі

(найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник),

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),

з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про

регулювання Національним банком України ліквідності банків

України, затвердженого постановою Правління Національного банку

України від _________________ 20__ р. N ______ (далі - Положення),

уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

_____________________________________________________________ грн.

(цифрами та словами)

на строк з ________ до _______ з оплатою _______ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів/пені -

фактична кількість днів у місяці/році.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим

договором Позичальник надає Кредитору в заставу

__________________________________________________________ на суму

(вид забезпечення)

_________________________ грн., про що укладається окремий договір

(цифрами та словами)

застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації

України(2):

------------------------------------------------------------------

|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі державні облігації України, які перебувають у довірчій

власності(2):

-------------------------------------------------------------------------

| | | | (грн.) | | |

|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

-------------------------------------------------------------------------,

на підставі договору управління майном N __ від ____ 20__ р.,

укладеного між ________________________________________________ та

(найменування установника управління)

_________________________________________________________________,

(найменування банку-управителя)

такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | |

|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------,

такі векселі(2):

------------------------------------------------------------------------------------------

| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (3) |

|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

------------------------------------------------------------------------------------------,

така іноземна валюта ________________________________ на суму

(цифровий та літерний коди валюти)

______________________________________________, що за офіційним

(цифрами та словами)

курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком

України __________________________________ на дату укладання цього

(курс)

договору ____________, становить _________________________ грн.(2)

(дата) (цифрами та словами)

Під забезпечення кредиту надаються майнові права за

кредитним договором N ___ від ____________ 20__ р. з кінцевим

терміном повернення ____________ 20__ р., боржником за яким є ____

__________________________________________________________________

(найменування, місцезнаходження головного

_________________________________________________________________,

розпорядника бюджетних коштів, вид бюджету,

код за ЄДРПОУ, реквізити рахунків)

(далі - Боржник) у сумі ____________________________ грн. на строк

(цифрами та словами)

з ____________ до ___________.

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,

наданим строком понад 90 днів, щомісяця в останній робочий день

поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу

за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня

підписання цього договору та договору застави в установленому

порядку на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код

банку __________, код за ЄДРПОУ _______ кредит у сумі

________________________ грн. та одночасно заблокувати в

(цифрами та словами)

депозитарії державних цінних паперів Національного банку

України/системі кількісного обліку СЕРТИФ цінні папери, зазначені

в пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту

Національного банку України(2), або після отримання від

Операційного управління Національного банку України копії

SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку

України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора

іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).

2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення

Позичальником кредиту та процентів за користування ним подати в

день погашення Позичальником заборгованості за цим договором до

депозитарію державних цінних паперів Національного банку

України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні

розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та

розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього

договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту

Національного банку України(2), або здійснити не пізніше

наступного робочого дня після погашення Позичальником

заборгованості за цим договором повернення на рахунок Позичальника

N ________ іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього

договору(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від реалізації предметів

застави відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору,

перевищує суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то

сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок

Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки

Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському

обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів

рефінансування, та дотримання Позичальником протягом дії цього

договору вимог нормативно-правових актів Національного банку

України стосовно порядку формування обов'язкових резервів,

економічних нормативів і лімітів відкритої валютної позиції,

формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними

банківськими операціями.

2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за

дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого

Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати

приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих

документів Національного банку України на відповідний період.

2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені

цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України

"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо

списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума

боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати

Кредитора) до її повного погашення з:

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня

виникнення простроченої заборгованості;

окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку

обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття

відповідного рішення Національного банку України в разі значного

погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості

з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку

обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,

оформленим на підставі цього рішення.

2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем

неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на

рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених

нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного

дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за

цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості

за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової

ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення

виконання зобов'язання.

2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку

здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку

Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими

кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі

відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих

днів із дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів

щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього

договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, майнових прав, що

надані під забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної

валюти у власність Кредитора, здійснення дострокового погашення

депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який

авалював вексель гаранта, і за рахунок отриманих коштів

задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.

2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу

предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх

неможливості продажу списати залишок непогашеної заборгованості з

кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у

випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та

прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного

рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку

обов'язкових резервів.

2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на

кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які

працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та

окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових

резервів таку черговість списання заборгованості за наданим

кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму

боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню

та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового

зобов'язання в повному обсязі.

2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених

у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у

своїй власності за їх справедливою вартістю.

2.2.9. В односторонньому порядку розірвати цей договір та

вимагати від Позичальника дострокового повернення всієї суми

заборгованості, уключаючи основну суму боргу з одночасною сплатою

процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші

витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в

повному обсязі, у разі:

виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у

тому числі звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення

щодо підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування

строком понад 90 днів;

недотримання протягом дії кредитного договору вимог

нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку

формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів

відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування

можливих втрат за активними банківськими операціями;

зменшення розміру регулятивного капіталу та/або нормативів

капіталу банку, установленого нормативно-правовими актами

Національного банку України, на 10 і більше відсотків протягом

звітного місяця;

припинення дії договору управління майном за умови надання

під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у

довірчій власності.

2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти

тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення

Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за

користування ним.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання

відповідно до умов цього договору.

2.3.2. Не допускати випадків зменшення розміру регулятивного

капіталу та/або нормативів капіталу банку, установленого

нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і

більше відсотків протягом звітного місяця.

2.3.3. Дотримуватися протягом дії кредитного договору вимог

нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку

формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і лімітів

відкритої валютної позиції, формування резервів для відшкодування

можливих втрат за активними банківськими операціями.

2.3.4. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором

шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок

Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів

Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ

відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів,

зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під

забезпечення кредиту рефінансування(2);

перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну

валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього

договору(2);

передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є

предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).

2.3.5. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за

окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.

2.3.6. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2

цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості

за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової

ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення

виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані

з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі

неможливості виконання зобов'язань за цим договором.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування

ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день

до дня повернення коштів, Генеральний департамент банківського

нагляду (щодо банків 1 і 2 груп, а також банків 3 і 4 груп

Київського регіону), Департамент з управління валютним резервом та

здійснення операцій на відкритому ринку, Департамент управління

ризиками, Операційне управління Національного банку

України і _______________________________________________________.

(найменування територіального управління

Національного банку України)

2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення

заборгованості за цим договором або в разі списання з його

рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному

порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під

забезпечення кредиту рефінансування.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством

України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення,

розпорядчими документами Національного банку України на

відповідний період.

4. Порядок розірвання договору

4.1. Договір може бути розірвано:

за згодою сторін;

за рішенням суду;

в односторонньому порядку з підстав, передбачених підпунктом

2.2.9 пункту 2.2 цього договору.

4.2. Кредитор повідомляє Позичальнику про розірвання договору

в односторонньому порядку із зазначенням сум, що підлягають

поверненню, та номерів рахунків для зарахування відповідних сум

шляхом надсилання рекомендованого листа з повідомленням про

вручення.

4.3. Позичальник з моменту отримання такого повідомлення від

Кредитора протягом 14-ти календарних днів перераховує в

добровільному порядку Кредитору зазначену в повідомленні суму

заборгованості, уключаючи основну суму боргу, з одночасною сплатою

процентів за фактичний час користування кредитом, пеню та інші

витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в

повному обсязі.

4.4. Якщо протягом зазначеного терміну Позичальник не виконує

вимогу пункту 4.3 цього договору, то договір на 15-й календарний

день уважається розірваним.

За наслідками розірвання цього договору Кредитор має право

відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк

України" задовольнити переважне і безумовне право щодо списання в

безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу,

проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора)

із рахунків Позичальника до її повного погашення.

4.5. Кредитор має право в разі недостатності коштів на

рахунках Позичальника звернути стягнення на заставлене майно

та/або звернутися з позовом до суду.

5. Інші умови договору

5.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,

вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у

встановленому законодавством України порядку.

5.2. Позичальник гарантує, що будь-яка інформація (у тому

числі звітна), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо

підтримання заявки банку на надання кредиту рефінансування строком

понад 90 днів, подана ним на момент укладення цього договору, є

достовірною.

5.3. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до

повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

5.4. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох

Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною

частиною цього договору.

6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор

_______________

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

( Технічний порядок доповнено Додатком 36 згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 298 від 26.07.2013, N 407 від 14.10.2013 )

Додаток 37

до Технічного порядку

проведення Національним

банком України

операцій з банками

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

(системний номер _____________ в SAP ERP P02)

м. __________ ___ __________ 20__ р.

Національний банк України в особі ___________________________

__________________________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,

та банк __________________________________________________ в особі

(найменування банку)

____________________________________________ (далі - Позичальник),

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),

з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про

регулювання Національним банком України ліквідності банків

України, затвердженого постановою Правління Національного банку

України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення),

уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму

___________________________________ грн. на строк з ___________ до

(цифрами та словами)

_________ з оплатою _______ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів/пені -

фактична кількість днів у місяці/році.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим

договором Позичальник надає Кредитору в заставу цінні папери

Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації

місцевих позик, облігації підприємств(2) за балансовою вартістю на

суму ____________________ грн., про що укладається окремий договір

(цифрами та словами)

застави.

1.3. Під забезпечення надаються такі цінні папери Державної

іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,

облігації підприємств(2):

--------------------------------------------------------------------

|--------+----------------+---------+----------+---------+---------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

--------------------------------------------------------------------.

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,

наданим строком понад 90 днів, щомісяця в останній робочий день

поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу

за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати не пізніше наступного робочого дня з дня

підписання цього договору та договору застави на кореспондентський

рахунок Позичальника N _______, код банку _________, код за

ЄДРПОУ _____________ кредит у сумі ____________________ грн. після

(цифрами та словами)

отримання виписки з рахунку в цінних паперах Позичальника про

блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті 1.3 цього

договору кількості цінних паперів(2).

2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового

повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним

або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за

кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність

розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3

цього договору заблокованих цінних паперів(2).

2.1.3. Якщо сума коштів, одержаних від продажу цінних паперів

відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього договору, перевищує

суму всієї заборгованості за кредитом рефінансування, то сума

перевищення перераховується на кореспондентський рахунок

Позичальника.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки

Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському

обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів

рефінансування, та дотримання протягом дії цього договору вимог

нормативно-правових актів Національного банку України стосовно

порядку формування обов'язкових резервів, економічних нормативів і

лімітів відкритої валютної позиції, формування резервів для

відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями.