Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Під час визначення строку, на який розміщується депозитний сертифікат, ураховуються таке:

у разі виконання умов розміщення депозитного сертифіката, передбачених у повідомленні, першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті погашення депозитного сертифіката;

за умови дострокового погашення депозитного сертифіката першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.

У разі залучення коштів строком на один робочий день (депозити овернайт) розрахунковим періодом для нарахування процентних витрат є період фактичного залучення коштів.

Банки мають перерахувати кошти в день проведення аукціону до часу, що зазначений у повідомленні Національного банку.

2.8. Депозитні сертифікати мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.

За умови укладення угоди про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку банк-покупець повідомляє Операційному управлінню номер рахунку, на який зараховуються кошти від погашення сертифікатів.

2.9. Бухгалтерський облік розміщених депозитних сертифікатів здійснюється в підсистемі обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.

3.1. Національний банк з метою проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів надсилає повідомлення (додаток 32) банкам з визначенням або загального обсягу залучення коштів від банків, або процентної плати за них або без визначення таких параметрів.

3.2. Місце проведення аукціонів з розміщення депозитних сертифікатів - Департамент монетарної політики.

3.3. Для участі в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів банк після його оголошення подає Департаменту монетарної політики за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" заявку (додаток 33), у якій зазначаються:

кількість депозитних сертифікатів для придбання;

сума коштів, запропонованих банком для придбання;

строк розміщення депозитних сертифікатів;

процентна ставка, за якою банк погоджується розмістити кошти.

3.4. Банки, які бажають придбати депозитні сертифікати, подають Національному банку заявку на участь в аукціоні до зазначеного в повідомленні часу в день проведення аукціону.

3.5. Прийняття заявок від банків на участь в аукціоні, їх розгляд і надсилання банкам повідомлень про результати аукціону здійснює Департамент монетарної політики в день проведення аукціону.

3.6. У разі проведення аукціону з оголошенням загального обсягу коштів, що залучаються Національним банком, без визначення ціни залучення банки самостійно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифікат.

На підставі заявок, що надійшли від банків, а також ураховуючи оперативний моніторинг процентних ставок на міжбанківському ринку, Національний банк самостійно визначає прийнятну для залучення коштів процентну ставку і здійснює розміщення депозитних сертифікатів у межах оголошеного обсягу на цей аукціон, починаючи з найменшої процентної ставки.

Якщо оголошений обсяг залучення коштів менший, ніж сума заявок банків з однаковою процентною ставкою, то розміщення депозитних сертифікатів здійснюється пропорційно між цими банками.

3.7. Результати аукціону повідомляються Операційному управлінню, територіальним управлінням та банкам - учасникам аукціону (додатки 34, 35).

3.8. Банк у день отримання повідомлення від Департаменту монетарної політики про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок в Операційному управлінні.

3.9. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 36).

Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 37), яку Національний банк надає власнику депозитного сертифіката.

3.10. Операційне управління на підставі повідомлення (додаток 34) про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів подає до системи обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій реквізити угод з розміщення депозитних сертифікатів.

3.11. Облік проведення банками операцій з депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку проводиться в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

3.12. Нарахування процентних витрат за депозитними сертифікатами відповідно до умов їх емісії здійснюється Операційним управлінням не рідше одного разу на місяць.

3.13. Нарахування процентів за депозитними сертифікатами, які погашаються до звітної дати, що належить до звітного місяця, здійснюється на дату погашення цих депозитних сертифікатів.

4.1. Погашення депозитних сертифікатів здійснюється Національним банком у безготівковій формі шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номінальної вартості депозитного сертифіката та процентного доходу за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених випуском депозитних сертифікатів.

4.2. На початку дня погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ формується та передається Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:

код банку-власника;

номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

коди випуску депозитних сертифікатів;

кількість депозитних сертифікатів;

номінальну вартість сертифікатів та процентів за ними.

Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.

У день погашення депозитних сертифікатів відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводиться і здійснюється така проводка:

дебет рахунку 5831 банку;

кредит рахунку 9999 банку.

4.3. У разі суттєвої зміни ситуації на грошово-кредитному ринку рішення про дострокове погашення депозитних сертифікатів приймає посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку. Національний банк інформує про це банки - власників депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується відповідно до пункту 2.7 глави 2 цього розділу.

4.4. У генеральному договорі про участь в аукціонах з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України має бути передбачена умова, що у разі дострокового погашення депозитного сертифіката Національного банку за ініціативою банку Національний банк сплачує банку процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку.

За умови дострокового погашення депозитного сертифіката Національного банку за ініціативою банку останній має не менше ніж за два робочих дні письмово повідомити про це Національний банк.

4.5. Сплата суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів здійснюється Операційним управлінням одночасно з погашенням депозитних сертифікатів на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів.

1.1. Операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів можуть здійснюватися Національним банком шляхом участі в торгах, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, що офіційно зареєстровані відповідно до законодавства України (далі - організатори торгівлі), згідно з установленими ними правилами.

1.2. У разі потреби здійснити операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів Національний банк готує заявку із зазначенням основних параметрів щодо купівлі або продажу. Копія заявки на продаж передається до депозитарію державних цінних паперів Національного банку для блокування державних цінних паперів на відповідних рахунках депозитарного обліку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1.3. Заявка до початку торгів надсилається до організаторів торгівлі державними цінними паперами.

1.4. Протягом операційного дня організаторів торгівлі Департамент монетарної політики може змінювати свої заявки з купівлі (продажу) державних цінних паперів.

1.5. Угода про купівлю (продаж) державних цінних паперів уважається виконаною за умови проведення грошових розрахунків за нею в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

2.1. З метою підтримання ліквідності банків і регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк може здійснювати операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів на позабіржовому ринку. Ініціатором такої операції, як правило, є сторона, яка зацікавлена в терміновому проведенні операції з купівлі (продажу) таких цінних паперів.

2.2. У разі звернення банку до Національного банку про здійснення операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів Національний банк, виходячи зі стану грошово-кредитного ринку, приймає рішення щодо можливості проведення такої операції.

2.3. У разі прийняття позитивного рішення про проведення такої операції та укладення відповідної угоди грошові розрахунки та поставка державних цінних паперів здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

3.1. Національний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може проводити з банками операції з державними цінними паперами (далі - реструктуризовані боргові зобов'язання Уряду), що є в портфелі Національного банку, з обов'язковою гарантією їх викупу у власників у будь-який час.

3.2. З метою використання реструктуризованих боргових зобов'язань Уряду як фінансового інструменту Національний банк залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку виставляє на продаж реструктуризовані боргові зобов'язання Уряду відповідних кодів випуску з установленням ціни обов'язкового їх викупу кожного наступного дня до часу їх обігу поза Національним банком.

3.3. Грошові розрахунки та поставка державних цінних паперів за операціями Національного банку з двостороннього котирування державних цінних паперів здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1.1. Відповідальність за повернення кредиту рефінансування (овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту) і процентів за користування ним у зазначений у кредитному договорі (генеральному кредитному договорі) строк покладається на банк (банк, який надав гарантію, банк, який надав вексель).

1.2. Контроль за своєчасним поверненням кредитів овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту та процентів за користування ними, а також за виконанням усіх умов кредитного договору (генерального кредитного договору) та договору застави покладається на відповідне територіальне управління.

1.3. Якщо банк не повертає кошти, які були надані шляхом надання кредиту рефінансування (овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту), у строки, що передбачені договором, тобто прострочує виконання зобов'язання, то Національний банк відповідно до законодавства України та з урахуванням строку погашення державних цінних паперів депозитних сертифікатів, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, урахованих векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю має право:

здійснити безспірне списання заборгованості з кореспондентського рахунку банку відповідно до укладеного кредитного договору, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України". У разі неможливості стягнення заборгованості за наданим кредитом і процентів за його користування повністю або частково з кореспондентського рахунку банку в день закінчення строку дії договору Національний банк наступного дня відносить цю заборгованість на рахунок прострочених кредитів і нараховує пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості до часу появи на кореспондентському рахунку банку відповідної для списання суми коштів.

1.4. Якщо через відсутність коштів на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованості, то протягом 10 днів з дня виникнення простроченої заборгованості Національний банк має право реалізувати предмет застави, а саме:

здійснити продаж державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю третім особам і за рахунок отриманих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

здійснити дострокове погашення депозитних сертифікатів;

ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю відповідно до законодавства України;

ужити заходів щодо погашення державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик або одержати платіж за векселями, подвійними складськими свідоцтвами чи іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю і за рахунок цих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

здійснити реалізацію заставлених майнових прав у порядку, визначеному законодавством України;

у разі неможливості реалізації предмета застави залишити його за собою за балансовою вартістю до строку погашення;

ужити заходів впливу до банку-боржника відповідно до рішення Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків;

пред'явити вимогу до банку, який надав гарантію.

У разі невиконання вимог щодо операції прямого репо з іноземною валютою в частині повернення коштів в національній валюті та неможливості списання у безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку банку протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк без звернення до суду має право реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості банку та нарахованої пені.

1.5. Якщо кошти, одержані від реалізації державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, іноземної валюти, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, майнових прав, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

Якщо кошти, одержані від сплати векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

1.6. У разі нестачі коштів, одержаних від реалізації державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, для погашення заборгованості Національний банк використовує своє переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку залишку непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

1.7. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії протягом трьох місяців.

У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до участі в наступних п'яти тендерах.

1.8. Відповідальність учасників операції репо визначається договором про здійснення операції репо з урахуванням вимог цього Положення.

1.9. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо перерахування коштів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.

1.10. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних цінних паперів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню, розмір якої встановлюється сторонами в договорі, а також зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.

1.11. Відповідальність за перерахування коштів за результатами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів покладається на банк.

У разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення аукціону Національний банк анульовує заявку банку на розміщення сертифікатів і надалі не допускає банк до участі в проведенні аукціонів протягом наступних шести місяців.

У разі несвоєчасного перерахування Національним банком коштів у строк, передбачений для погашення депозитних сертифікатів, Національний банк сплачує на користь банку пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення.

1.12. Відповідальність учасників депозитних операцій строком від 2 до 7 днів, від 8 до 21 дня, від 22 до 30 днів визначається депозитним договором з урахуванням вимог цього Положення.

Відповідальність за своєчасне перерахування банком коштів на депозитний рахунок у Національному банку згідно з депозитним договором покладається на банк.

Відповідальність за повернення банкам коштів і суми нарахованих процентів покладається на Національний банк.

1.1. Усі документи з питань рефінансування, розміщення коштів банків на депозитних рахунках Національного банку підписуються керівником банку або особою, яка його заміщує, та за потреби скріплюються печаткою банку.

1.2. Відповідальність за достовірність наданої в додатках до цього Положення інформації та відповідність її вимогам законодавства України, зокрема нормативно-правовим актам Національного банку, покладається на керівників банків, начальників територіальних управлінь або осіб, які виконують їх обов'язки.

1.3. Приймає рішення про проведення активних та пасивних операцій Національного банку, що пов'язані з регулюванням грошово-кредитного ринку, а також підписує розпорядження з фінансових питань посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку.

1.4. Іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю та подвійні складські свідоцтва як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру запровадження цих інструментів в практичній діяльності суб'єктів ринку.

1.5. Національний банк може відмовити банку в наданні кредиту рефінансування, якщо в період подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування Національний банк отримав оперативну інформацію, яка свідчить про погіршення фінансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовірної інформації щодо виконання умов, викладених у цьому Положенні.

1.6. Національний банк може прийняти інше ніж територіальне управління рішення щодо регулювання ліквідності конкретного банку виходячи з доцільності такого регулювання.

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка надсилається безпосередньо Департаменту монетарної політики Національного банку України, а копія - територіальному управлінню Національного банку України.

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт (бланковий) у розмірі, визначеному та оголошеному банкам відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.3. Цей генеральний кредитний договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______ 200__ р.

1.4. Невід'ємними частинами генерального кредитного договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

кількість випадків звернення підряд до Національного банку України за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів;

перелік державних цінних паперів або депозитних сертифікатів, що передаються під забезпечення кредиту овернайт;

кількість разів звернення за кредитом овернайт (бланковим);

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором для кредитів овернайт та викладених у Положенні.

1.5. На період користування кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів Позичальник передає в заставу Кредитору державні цінні папери або депозитні сертифікати з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.

1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення державними цінними паперами або депозитними сертифікатами та кредитами овернайт (бланковими)).

1.7. У разі звернення Позичальника за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів три дні підряд, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 14-ї години наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт та процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується на підставі задоволеної заявки Позичальника про надання кредиту овернайт (залежно від виду кредиту овернайт) та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і процентів за користування ним відповідно до повідомлення про задоволення заявки Позичальника з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у передбачений Положенням строк.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних цінних паперів, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію або авалював вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням, і додаткових умов залежно від виду кредиту овернайт.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VIІ Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _____.

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку підряд ___________ разів.

Дотримання банком економічних нормативів

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери:

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (4):

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ __________.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від ___________

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку протягом поточного місяця;

Дотримання банком економічних нормативів

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Погоджуємося на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та строк, що зазначені у цій заявці.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ__________.

Банківська ліцензія N ___ від ______________.

За станом на останню звітну дату:

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів Національного банку України підряд від Національного банку України ______ разів.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів