Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Відповідно до статей 15, 25 Закону України "Про Національний банк України" та з метою розширення переліку забезпечення кредитів рефінансування Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати і банків для використання в роботі.

3. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) внести відповідні зміни до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" і "Депозитний сертифікат".

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В. Шаповалова.

1. Абзац дев'ятий пункту 1.1 розділу І викласти в такій редакції:

"депозитний сертифікат Національного банку (далі - депозитний сертифікат) - це один з монетарних інструментів, що є борговим цінним папером Національного банку в бездокументарній формі (з іменною ідентифікацією власників на підставі реєстру власників системи кількісного обліку СЕРТИФ), який засвідчує розміщення в Національному банку коштів банків та їх право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку".

2. У розділі II:

2.1. Абзац перший пункту 1.2 глави 1 після слів "державних цінних паперів" доповнити словами "депозитних сертифікатів".

2.2. У главі 2:

у пункті 2.1:

пункт після абзацу третього доповнити новим абзацом такого змісту:

"депозитних сертифікатів Національного банку".

У зв'язку з цим абзаци четвертий - десятий уважати відповідно абзацами п'ятим - одинадцятим;

абзац одинадцятий після слів "довірчій власності" доповнити словами "або депозитні сертифікати";

главу доповнити новим пунктом 2.4 такого змісту:

"2.4. Національний банк надає кредит рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на строк, зазначений у договорі, але не більший, ніж строк, що залишився до погашення депозитних сертифікатів.

Депозитні сертифікати приймаються в забезпечення кредиту рефінансування за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями".

У зв'язку з цим пункти 2.4 - 2.16 уважати відповідно пунктами 2.5 - 2.17;

пункт 2.14 після абзацу третього доповнити новим абзацом такого змісту:

"під забезпечення депозитних сертифікатів у розмірі до 100 процентів від номінальної вартості депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом".

У зв'язку з цим абзаци четвертий - восьмий уважати відповідно абзацами п'ятим - дев'ятим.

2.3. У главі 3:

абзац другий пункту 3.3 після слів "державними цінними паперами" доповнити словами "або депозитними сертифікатами";

пункт 3.5 доповнити словами "а під забезпечення депозитними сертифікатами за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями";

друге - четверте речення пункту 3.8 виключити;

пункт 3.9 після абзацу четвертого доповнити двома абзацами такого змісту:

"перерахування коштів за умови надання/повернення кредиту овернайт під забезпечення депозитних сертифікатів згідно з порядком, визначеним цим Положенням;

реалізації Національним банком права дострокового погашення депозитних сертифікатів, що перебувають у заставі як забезпечення вимог Національного банку, та задоволення таких вимог за рахунок коштів від їх погашення".

У зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом сьомим;

пункт 3.16 після слів "державних цінних паперів" доповнити словами "депозитних сертифікатів".

2.4. У главі 4:

пункт 4.9 після слів "довірчій власності" доповнити словами "депозитних сертифікатів";

пункт 4.11 доповнити новим абзацом такого змісту:

"За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування депозитних сертифікатів Національний банк перевіряє в системі кількісного обліку СЕРТИФ наявність у банку-позичальника вільних від зобов'язань депозитних сертифікатів, їх кількість, строки погашення і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для здійснення подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення";

у пункті 4.21:

пункт після абзацу першого доповнити новим абзацом такого змісту:

"Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування депозитні сертифікати, забезпечується відповідним структурним підрозділом Національного банку після блокування на користь Національного банку депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ у порядку, визначеному цим Положенням".

У зв'язку з цим абзаци другий, третій уважати відповідно абзацами третім, четвертим;

абзац третій після слів "довірчій власності" доповнити словами "депозитних сертифікатів";

у пункті 4.24:

пункт після абзацу десятого доповнити двома абзацами такого змісту:

"перелік, характеристика та номінальна вартість депозитних сертифікатів;

порядок дострокового погашення депозитних сертифікатів у разі невиконання банком умов кредитного договору".

У зв'язку з цим абзаци одинадцятий - вісімнадцятий уважати відповідно абзацами тринадцятим - двадцятим;

главу доповнити пунктом 4.32 такого змісту:

"4.32. За умови відсутності на кореспондентському рахунку банку-позичальника коштів для погашення кредиту рефінансування, який наданий під забезпечення депозитних сертифікатів, Національний банк переводить у свою власність заблоковані депозитні сертифікати.

Національний банк у зв'язку з поєднанням в одній особі кредитора та боржника за депозитними сертифікатами в день переведення цих депозитних сертифікатів у свою власність достроково погашає депозитні сертифікати.

Кошти від погашення депозитних сертифікатів направляються на погашення заборгованості за кредитом рефінансування та процентів за користування ним".

3. Абзац перший пункту 2.8 глави 2 розділу IV доповнити словами "та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку".

4. У розділі VI:

абзац перший пункту 1.3 після слів "державних цінних паперів" доповнити словами "депозитних сертифікатів";

пункт 1.4 після абзацу другого доповнити новим абзацом такого змісту:

"здійснити дострокове погашення депозитних сертифікатів".

У зв'язку з цим абзаци третій - дев'ятий уважати відповідно абзацами четвертим - десятим;

абзац перший пункту 1.5 і пункт 1.6 після слів "довірчій власності" доповнити словами "депозитних сертифікатів".

5. У додатку 1:

5.1. Абзац п'ятий пункту 1.4, пункти 1.5, 1.7 після слів "державних цінних паперів" доповнити словами "або депозитних сертифікатів" і пункт 1.5 після слів "державні цінні папери" доповнити словами "або депозитні сертифікати";

пункт 1.6 після слів "державними цінними паперами" доповнити словами "або депозитними сертифікатами".

5.2. Підпункт 2.2.4 пункту 2.2 викласти в такій редакції:

"2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних цінних паперів, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію або авалював вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним".

6. У додатку 2:

6.1. Назву додатка доповнити словами "або депозитних сертифікатів Національного банку України".

6.2. Додаток після абзацу одинадцятого і таблиці доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

"Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (4):

У зв'язку з цим абзаци дванадцятий - шістнадцятий уважати відповідно абзацами тринадцятим - сімнадцятим.

6.3. Додаток доповнити виноскою 4 такого змісту:

"(4) Заповнюється за умови надання депозитних сертифікатів Національного банку України".

7. Абзаци перший і п'ятий додатка 4 після слів "державних цінних паперів" доповнити словами "або депозитних сертифікатів Національного банку України".

8. У додатках 8, 9:

додатки після абзацу п'ятого і таблиці доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

"Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):

У зв'язку з цим абзаци шостий - тринадцятий уважати відповідно абзацами сьомим - чотирнадцятим.

9. Додаток 11 після абзацу п'ятого і таблиці доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

"або такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):

У зв'язку з цим абзаци шостий - дванадцятий уважати відповідно абзацами сьомим - тринадцятим.

10. У додатку 13:

10.1. Абзац перший після слів "довірчій власності" доповнити словами "депозитних сертифікатів Національного банку України".

10.2. Додаток після абзацу третього і таблиці доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

"Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі депозитні сертифікати Національного банку України (1):

11. У додатку 14:

11.1. Пункт 1.3 після абзацу другого і таблиці доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

"Під забезпечення надаються такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):

У зв'язку з цим абзаци третій - сьомий уважати відповідно абзацами четвертим - восьмим.

11.2. У пункті 2.1:

пункт доповнити новим підпунктом 2.1.2 такого змісту:

У зв'язку з цим підпункт 2.1.2 вважати підпунктом 2.1.3;

пункт доповнити підпунктом 2.1.4 такого змісту:

"2.1.4. У день погашення Позичальником заборгованості за кредитом згідно з цим договором надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальнику зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих депозитних сертифікатів Національного банку України".

11.3. Підпункт 2.2.5 пункту 2.2 після слів "третім особам" доповнити словами "дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України".

11.4. Підпункт 2.3.4 пункту 2.3 після слів "депозитарію державних цінних паперів Національного банку" доповнити словами "або до системи кількісного обліку СЕРТИФ" та після слів "довірчій власності" доповнити словами "депозитних сертифікатів Національного банку України".

12. У додатку 17:

12.1. Назву додатка викласти в такій редакції:

"Договір застави (1) державних цінних паперів (депозитних сертифікатів Національного банку України)".

12.2. Пункт 1.1 доповнити новим абзацом і таблицею такого змісту:

12.3. Пункти 1.3, 1.4 після слів "державні цінні папери" доповнити словами "депозитні сертифікати Національного банку України".

12.4. Підпункт 2.1.1 пункту 2.1 після слів "блокування державних цінних паперів" доповнити словами "або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень для блокування депозитних сертифікатів Національного банку України".

12.5. Пункт 2.1 доповнити підпунктом 2.1.3 такого змісту:

"2.1.3. У день погашення Заставодавцем кредиту та процентів за користування ним надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення зазначених у пункті 1.1 цього договору заблокованих депозитних сертифікатів Національного банку України".

12.6. Додаток доповнити новим пунктом 2.2 такого змісту:

"2.2. Заставодавець зобов'язується в день погашення кредиту та процентів за користування ним надати до системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження про розблокування депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування".

У зв'язку з цим пункти 2.2, 2.3 вважати відповідно пунктами 2.3, 2.4 з відповідною зміною нумерації підпунктів.

12.7. Підпункт 2.3.1 пункту 2.3 після слів "продажу державних цінних паперів" доповнити словами "або дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України".

12.8. У підпункті 2.3.2 пункту 2.3 слова "державних цінних паперів" замінити словами "предмета застави".

12.9. Додаток доповнити виноскою 2 такого змісту:

"(2) Заповнюється за умови надання депозитних сертифікатів Національного банку України".

13. У додатку 36:

13.1. Розділ II таблиці пункту 1 викласти в такій редакції:

13.2. Абзаци четвертий та п'ятий пункту 3 викласти в такій редакції:

"друга цифра сегмента "6", "8", "9" - символ, що вказує на тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Слід зазначити, що для рахунків 5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків у разі повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту;

третя цифра сегмента "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані; "4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за угодами на позабіржовому ринку)".

14. Додаток 37 доповнити пунктами 16 - 25 такого змісту:

"16. Національний банк надає кредити рефінансування під заставу депозитних сертифікатів на підставі поданих банками засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом ІІ Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій.

17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під заставу депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.

Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує керівник відповідного структурного підрозділу Національного банку України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.

На підставі цього документа відповідний структурний підрозділ Національного банку України засобами системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:

18. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851 банку-заставодавця на користь Національного банку України (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:

19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком України після блокування депозитних сертифікатів.

20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку України кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.

22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним Національний банк України в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку України та здійснюються такі проводки:

25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку України (заставодержателя) у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюється на підставі розпорядження Національного банку України за такою формою: