Про затвердження Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок

31. Керівник інспекційної групи в разі необхідності уточнення інформації, яка стосується періоду інспектування, має право отримувати від об'єкта перевірки інформацію, документи (у тому числі копії та/або витяги з них) у визначеному в запиті формі, строки, обсязі, структурі та вигляді, письмові пояснення, які не належать до періоду поточного інспектування.

32. Об'єкт перевірки передає інформацію та документи на запити керівника інспекційної групи:

1) в електронній формі - разом із супровідним листом із описом наданих інформації та документів, уключаючи їх копії та/або витяги з них;

2) у паперовій формі - на підставі акта про приймання-передавання (додаток 2).

Акт про приймання-передавання складається об'єктом перевірки у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін і підписується сторонами.

Керівник інспекційної групи повідомляє об'єкт перевірки про отримання інформації та документів згідно з надісланим описом або зазначає про те, що їх немає.

33. Керівник інспекційної групи повертає об'єкту перевірки документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.

34. Керівник інспекційної групи після повернення об'єкту перевірки документів відповідно до пункту 33 розділу VI цього Положення не пізніше останнього дня перевірки складає акт про відсутність на момент закінчення перевірки в приміщенні, що було виділено інспекційній групі для проведення інспекційної перевірки, таких матеріалів і документів.

35. Інспекційна перевірка завершується проведенням зустрічі за участю керівників об'єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора/кураторів перевірки, керівника підрозділу Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку (за потреби).

36. Інспектор за результатами інспекційної перевірки окремого виду/окремих видів діяльності (операцій) об’єкта перевірки або аспектів діяльності/окремих операцій, що здійснюються об’єктом перевірки, складає довідку про перевірку.

Довідка про перевірку має містити описову частину, висновки, виявлені порушення, недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки, може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та рекомендації об'єкту перевірки.

37. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за інформацію, викладену в довідці про перевірку. Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки та з урахуванням професійного судження.

38. Довідка про перевірку складається в електронній або паперовій формі, підписується інспектором/інспекторами, які її готували, та погоджується керівником інспекційної групи.

Довідка про перевірку в електронній формі надсилається об'єкту перевірки згідно з установленими Національним банком вимогами до надсилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом.

Довідка про перевірку в паперовій формі складається у двох примірниках. Перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі передається керівникові об'єкта перевірки (особі, яка виконує його обов'язки) для ознайомлення, на другому примірнику довідки про перевірку зазначається дата передавання та підпис про отримання об'єктом перевірки.

Керівник інспекційної групи використовує для роботи довідку про перевірку в електронній формі/другий примірник довідки про перевірку в паперовій формі, який зберігається в Національному банку.

39. Керівник об'єкта перевірки (особа, яка виконує його обов'язки) не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку в електронній формі/першого примірника довідки про перевірку в паперовій формі зобов'язаний повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку.

40. Керівник об'єкта перевірки в разі наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, має право одночасно з надсиланням інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (у разі наявності).

41. Довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки в разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку.

42. Керівник інспекційної групи має право надіслати перший примірник довідки про перевірку в паперовій формі засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком) разом із супровідним листом. У такому разі датою отримання довідки про перевірку є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.

42-1. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення, пояснення та інформує об'єкт перевірки про результати такого розгляду.

За пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням об'єкта перевірки може бути проведена зустріч (уключаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень, пояснень із залученням (за потреби) працівників інших структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядаються.

43. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає звіт про інспекційну перевірку, який може містити, зокрема перелік усіх виявлених порушень і недоліків у діяльності об'єкта перевірки, а також рекомендацій щодо їх усунення.

Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, вносить на розгляд Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури презентаційні матеріали про результати проведеної інспекційної перевірки [основні висновки, виявлені порушення і недоліки в діяльності об'єкта перевірки та рекомендації щодо їх усунення (за наявності), а також обґрунтування доцільності/недоцільності застосування до об'єкта перевірки заходів впливу].

На засідання Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури може бути запрошений/запрошені представник/представники об’єкта перевірки за пропозицією Національного банку або за клопотанням об’єкта перевірки.

Після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (у разі їх наявності) сформований звіт про інспекційну перевірку в електронній або паперовій формі (у двох примірниках) підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки.

44. Звіт про інспекційну перевірку в електронній формі/перший примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі надсилається об'єкту перевірки не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку, з урахуванням вимог до пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.

45. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку в паперовій формі залишається в Національному банку для зберігання згідно з встановленими вимогами.

46. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом і власністю Національного банку та не підлягають розголошенню. Розкриття інформації, що міститься в звіті про інспекційну перевірку чи довідці про перевірку, здійснюється в порядку, визначеному Законом про банки.

47. Керівник інспекційної групи в разі встановлення під час інспекційної перевірки необхідності висування вимоги щодо усунення порушень у діяльності об'єкта перевірки/застосування заходу впливу до об'єкта перевірки забезпечує підготовку пропозицій відповідно до нормативно-правових і розпорядчих актів Національного банку з питань застосування заходів впливу/пред'явлення вимоги.

49. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку в електронній або паперовій формі інформацію щодо врахованих рекомендацій та/або план заходів щодо врахування наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку та строків виконання рекомендацій.

Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки рекомендаціями має проінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень.

50. Результати проведення інспекційних перевірок відповідно до окремих нормативно-правових або розпорядчих актів Національного банку оформляються згідно з вимогами цього Положення, якщо інше не передбачено в таких нормативно-правових або розпорядчих актах Національного банку.

51. Керівник інспекційної групи в разі створення представниками об'єкта перевірки перешкод для проведення інспекційної перевірки (зокрема, ненадання інспекційній групі допуску до приміщень, незабезпечення інспекційній групі умов для проведення перевірки) складає акт про недопуск до приміщень (додаток 3) або акт про здійснення перешкод (додаток 4) (далі - Акти) у визначеній у додатках 3, 4 до цього Положення формі.

Кожен з Актів складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та керівником/представником об'єкта перевірки.

52. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від підписання Акта фіксує факт такої відмови у двох примірниках Акта.

53. Один примірник Акта надається керівнику/представнику об'єкта перевірки з проставленням відмітки про надання на другому примірнику Акта, що залишається в керівника інспекційної групи.

54. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника/представника об'єкта перевірки від отримання примірника Акта передає такий примірник Акта в день його складання об'єкту перевірки із супровідним листом з відміткою про його отримання на копії цього листа або надсилає примірник Акта об'єкту перевірки засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення).

55. Національний банк у межах нагляду на консолідованій основі має право здійснювати інспекційну перевірку учасника/учасників банківської групи, нагляд за яким/якими покладено на Національний банк.

Національний банк має право ініціювати проведення Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку перевірки учасника/учасників банківської групи, регулювання та нагляд за яким/якими вона здійснює.

56. Результати інспекційної перевірки учасника/учасників банківської групи в межах нагляду на консолідованій основі включаються до звіту про інспекційну перевірку відповідальної особи банківської групи.

57. Відповідальна особа банківської групи включає заходи з виконання врахованих рекомендацій у межах нагляду на консолідованій основі, наданих у звіті про інспекційну перевірку, до плану заходів, зазначеного в пункті 49 розділу VII цього Положення.