• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб | Рішення, Опис, Розпорядження, Журнал, Протокол, Форма типового документа, Постанова, Положення від 23.07.2012 № 11
Документ підготовлено в системі iplex
8.18. Контроль за виконанням рішення за справою про правопорушення здійснює відповідний структурний підрозділ Фонду із врахуванням положень пунктів 8.8, 8.9 і 8.10 цього розділу.
Інформація про стан виконання рішення за справою про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб подається на розгляд посадовій особі, яка уповноважена розглядати справи, протягом десяти робочих днів з дня виконання такого рішення.
( Пункт 8.18 розділу VIII доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1400 від 02.11.2023 )( Пункт 8.18 розділу VIII в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1162 від 18.11.2021 )
8.19. У разі невиконання або несвоєчасного виконання розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб посадова особа приймає одне з таких рішень:
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді письмового застереження;
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб;
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді штрафу.
( Пункт 8.19 розділу VIII в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1162 від 18.11.2021 )
Застосування такої санкції не звільняє банк від обов’язку усунути порушення вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб.
8.20. Рішення за справою про правопорушення може бути оскаржено до суду в порядку, встановленому законом.
8.21. Відповідний структурний підрозділ Фонду забезпечує зберігання рішень за справою про правопорушення, протоколів про правопорушення разом з усіма матеріалами справи.
( Пункт 8.21 розділу VIII в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1400 від 02.11.2023 )( Розділ VIII в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 83 від 04.09.2014 )
ІХ. Критерії істотності порушень законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб
9.1. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, розглядає таку справу та виносить рішення за справою відповідно до законодавства та оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об’єктивному дослідженні всіх обставин справи.
Оцінка порушення законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб як істотного здійснюється уповноваженою особою з урахуванням критеріїв істотності. Вирішуючи питання про оцінку істотності порушення законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа повинна встановити наявний обсяг можливих наслідків для системи гарантування вкладів фізичних осіб, який може бути виражений як у вигляді ускладнення, так і унеможливлення реалізації Фондом своїх функцій.
9.2. До критеріїв істотності порушення належать:
надання банком до Фонду недостовірної інформації;
несвоєчасність подання відомостей до Фонду;
несвоєчасність виконання рішень Фонду;
систематичність (два і більше разів протягом року) вчинення банком однорідних порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб;
( Абзац шостий пункту 9.2 розділу IX виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
порушення обов’язків банку-агента;
( Пункт 9.2 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 825 від 26.05.2016 )
порушення прав та охоронюваних законом інтересів вкладників з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.
( Пункт 9.2 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 825 від 26.05.2016 )
9.3. Диференціація розмірів адміністративно-господарських санкцій у вигляді штрафу (далі - штраф) за порушення вимог законодавства щодо нарахування та сплати збору до Фонду:
несплата або несвоєчасна сплата (більше ніж на 15 днів) збору банком до Фонду тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
несвоєчасна сплата (не більше ніж на 15 днів) збору банком до Фонду тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,03 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
( Абзац третій пункту 9.3 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
подання банком недостовірних відомостей до Фонду, які у розрахунку та сплаті мають відхилення більше ніж на 1 відсоток, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,02 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
Диференціація розмірів штрафів за порушення вимог законодавства щодо порядку ведення бази даних вкладників:
порушення банком вимог законодавства щодо формування бази даних вкладників із застосуванням програмно-апаратного комплексу тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
відсутність сформованих файлів архіву бази даних вкладників тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,03 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
наявність помилок у базі даних вкладників в обсязі більше ніж 1 відсоток від загальної кількості записів про вкладників тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,02 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
Диференціація розмірів штрафів за порушення вимог законодавства щодо подання банком звітності до Фонду:
неподання або несвоєчасне подання (більше ніж на 15 днів) банком звітності до Фонду тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
несвоєчасне подання банком (не більше ніж на 15 днів) звітності тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,03 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
подання недостовірних відомостей у звітності (наявність більше ніж 1 відсотка помилок у поданій банком звітності від загального обсягу даних) тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,02 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
( Абзац дванадцятий пункту 9.3 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
Диференціація розмірів штрафів за порушення вимог законодавства щодо порядку інформування вкладників про систему гарантування вкладів фізичних осіб:
відсутність або ненадання на вимогу вкладника у приміщеннях банку, де надаються банківські послуги, а також на власній сторінці в мережі Інтернет повної, достовірної та актуальної інформації для вкладників щодо системи гарантування вкладів фізичних осіб, передбаченої законодавством, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
( Абзац чотирнадцятий пункту 9.3 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 825 від 26.05.2016 )
порушення встановлених Фондом вимог до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунку з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,03 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
порушення інших вимог Фонду щодо інформування вкладників про систему гарантування вкладів фізичних осіб тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,02 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
Диференціація розмірів штрафів за порушення вимог законодавства щодо виконання функцій банку-агенту:
( Пункт 9.3 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 825 від 26.05.2016 )
порушення прав вкладників банками-агентами з питань виплат гарантованої суми відшкодування тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,01 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
( Пункт 9.3 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 825 від 26.05.2016 )
Диференціація розмірів штрафів за порушення вимог законодавства щодо подання змін до відомостей, що містяться в реєстрі учасників Фонду:
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 9.3 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
неподання або несвоєчасне подання (більше ніж на 15 днів з дати, коли такі відомості мали бути подані) банком змін до відомостей, що містяться в реєстрі учасників Фонду, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
( Абзац двадцятий пункту 9.3 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
несвоєчасне подання банком (не більше ніж на 15 днів з дати, коли такі відомості мали бути подані) змін до відомостей, що містяться в реєстрі учасників Фонду, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,03 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку;
( Абзац двадцять перший пункту 9.3 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
подання недостовірних відомостей у разі виникнення змін до відомостей, що містяться в реєстрі учасників Фонду, тягне за собою накладення штрафу у розмірі 0,02 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
( Пункт 9.3 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
9.4. Інші порушення вимог законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб тягнуть за собою накладення штрафу у розмірі 0,05 відсотка розміру статутного капіталу банку.
Невиконання або несвоєчасне виконання банком рішень Фонду чи розпоряджень про усунення порушень законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб, повторне протягом року вчинення правопорушення банком, щодо якого складено протокол про правопорушення, тягне за собою накладення штрафу у двократному розмірі, але не більше ніж 0,1 відсотка розміру зареєстрованого статутного капіталу банку.
( Абзац другий пункту 9.4 розділу IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )( Розділ IX в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 83 від 04.09.2014 )
Х. Виконання постанов про накладення штрафів
10.1. Штраф має бути сплачений не пізніше 15 днів з дня вручення або отримання банком надісланої Фондом копії постанови про накладення штрафу.
10.2. Банки сплачують штрафи шляхом перерахування коштів на рахунок Фонду, зазначений у постанові про накладення штрафу.
( Пункт 10.3 розділу X виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12 від 18.02.2013 )
ХІ. Порядок оформлення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Абзац перший пункту 11.1 розділу XI виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12 від 18.02.2013 )
11.1. Провадження в справі про правопорушення вважається закінченим після виконання постанови про накладення штрафу або розпорядження про усунення порушень, про що має бути зроблена відповідна відмітка в цій постанові або розпорядженні, або винесення постанови про закриття справи у випадках, установлених законодавством.
( Пункт 11.1 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 22 від 11.04.2013 )
11.2. Справа про правопорушення з описом документів, що є у справі про правопорушення (додаток 10), прошнуровується, скріплюється гербовою печаткою, засвідчується підписом посадової особи, яка винесла постанову.
( Пункт 11.2 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 41 від 30.12.2013 )
11.3. Справи про правопорушення зберігаються в установленому порядку протягом трьох років з дати виконання письмового застереження, постанови про накладення штрафу або виконання розпорядження про усунення порушень.
( Пункт 11.3 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 22 від 11.04.2013, № 1162 від 18.11.2021 )
ХII. Особливості накладення адміністративно-господарських санкцій на акціонерне товариство "Державний ощадний банк України"
12.1. При розгляді справ про правопорушення щодо акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (далі - Ощадбанк) застосовуються норми розділів І-ХI цього Положення з урахуванням особливостей, визначених цим розділом.
12.2. Фонд у разі виявлення правопорушення в діяльності Ощадбанку вперше після набуття ним статусу учасника Фонду має право адекватно вчиненому порушенню застосувати до нього адміністративно-господарські санкції у вигляді письмового застереження або розпорядження про усунення порушень законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб.
12.3. Фонд має право застосовувати до Ощадбанку адміністративно-господарські санкції у вигляді штрафу за порушення, передбачені частиною другою статті 33 Закону, у розмірах, визначених відповідно до статті 33 Закону, якщо Ощадбанк не виконав або несвоєчасно виконав розпорядження про усунення порушень законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб або повторно протягом року вчинив правопорушення.
12.4. Ознаками повторності протягом року вчинення Ощадбанком правопорушення є вчинення протягом року з дня вчинення правопорушення певного виду ще одного правопорушення такого ж виду.
Видами правопорушень для визначення повторності їх вчинення Ощадбанком є:
неподання Ощадбанком відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
несвоєчасне подання Ощадбанком відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
подання Ощадбанком недостовірних відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
порушення Ощадбанком порядку ведення бази даних вкладників (пункт 2 частини другої статті 33 Закону);
невиконання Ощадбанком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (пункт 3 частини другої статті 33 Закону);
несвоєчасне виконання Ощадбанком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (пункт 3 частини другої статті 33 Закону).
( Положення доповнено новим розділом згідно з Рішенням Фонд гарантування вкладів фізичних осіб № 268 від 26.04.2022 - діє до 14 квітня 2025 року )

Начальник відділу
з питань стратегії
та трансформації Фонду



Н.О. Лапаєва
Додаток 1
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ПОСТАНОВА
про закриття справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12 від 18.02.2013 )
Додаток 2
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ПОСТАНОВА
про зупинення провадження у справі про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 41 від 30.12.2013, № 1400 від 02.11.2023 )
Додаток 3
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ПОСТАНОВА
про відновлення провадження у справі про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 41 від 30.12.2013, № 1400 від 02.11.2023 )( Додаток 4 виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 518 від 02.05.2024 )
Додаток 4
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ПРОТОКОЛ
про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 41 від 30.12.2013 )( Додаток 6 виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 796 від 06.10.2022 )
Додаток 5
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ЖУРНАЛ
реєстрації протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
№ з/п Номер і дата складання протоколу Дата та місце вчинення правопорушення Відомості про банк, щодо якого складено протокол прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) особи, що склала протокол Примітка
найменування місцезнаходження код за ЄДРПОУ та ID НБУ
1 2 3 4 5 6 7 8
( Додаток із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1162 від 18.11.2021, № 796 від 06.10.2022 )
Додаток 6
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
Постанова
про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1162 від 18.11.2021, № 1400 від 02.11.2023, № 518 від 02.05.2024 )
Додаток 7
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських санкцій
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб
(пункт 7.1 розділу VII)
ЖУРНАЛ
реєстрації присутніх представників банку на розгляді справи
№ з/п Дата розгляду справи Найменування банку Відомості щодо присутності представника банку, який притягується до відповідальності Відомості про наявність клопотань у справі про порушення (їх стислий зміст) Підпис представника банку, який присутній при розгляді справи про порушення
прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) представника найменування, дата та № документа, відповідно до якого здійснюється представництво документ, що підтверджує особу представника
1 2 3 4 5 6 7 8
( Положення доповнено новим Додатком згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 41 від 30.12.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 100 від 17.01.2019 )
Додаток 8
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських санкцій
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб
(пункт 8.3 розділу VIII)
(у редакції рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
від 02 травня 2024 року № 518
)
ПОСТАНОВА
про накладення штрафу
( Див. текст )( Додаток із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12 від 18.02.2013, № 83 від 04.09.2014; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 518 від 02.05.2024 )
Додаток 9
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
(пункт 9.1 розділу IX)
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
про усунення порушень банком вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб
( Див. текст )( Додаток в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 12 від 18.02.2013, № 41 від 30.12.2013; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 83 від 04.09.2014 )
Додаток 10
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських
санкцій Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб
ОПИС
документів, що є у справі про правопорушення
№ з/п Найменування і реквізити документів Кількість сторінок
1 2 3
Опис складено
_____________________
(посада)
___________________
(підпис)
_________________________
(прізвище, ініціали)
Додаток 11
до Положення про порядок накладення
адміністративно-господарських санкцій
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб
(пункт 8.5 розділу VIII)
ПІДТВЕРДНА ЧАСТИНА ЗВІТУ
про виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників
( Див. текст )( Положення доповнено новим Додатком згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1162 від 18.11.2021 )