ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ
РІШЕННЯ
| 23.07.2012 м. Київ № 11 |
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
14 вересня 2012 р. за № 1584/21896
Про затвердження Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб
( Із змінами і доповненнями, внесеними рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 лютого 2013 року № 12, від 11 квітня 2013 року № 22, від 30 грудня 2013 року № 41, від 4 вересня 2014 року № 83, від 26 травня 2016 року № 825, від 17 січня 2019 року № 100, від 18 листопада 2021 року № 1162, від 26 квітня 2022 року № 268 ( яке діє до 14 квітня 2025 року, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17 травня 2022 року № 348 ), від 6 жовтня 2022 року № 796 ( враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 3 листопада 2022 року № 895 ), від 2 листопада 2023 року № 1400 ( враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 листопада 2023 року № 1507 )(Встановлено, що стосовно банку, за місцезнаходженням якого введено воєнний стан:у період дії воєнного стану за місцезнаходженням банку, а також протягом трьох місяців після його припинення або скасування:- провадження у справах про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (далі - правопорушення), порушених відповідно до Положення, затвердженого цим рішенням, але не закінчених станом на день введення воєнного стану, зупиняється без винесення посадовою особою, уповноваженою розглядати справи, постанов про зупинення проваджень у справах про правопорушення, а нові справи про правопорушення не порушуються;- зупиняється перебіг строків, передбачених пунктами 5.1 і 5.10 розділу V та пунктом 8.1 розділу VIII зазначеного Положення, згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 червня 2022 року № 444)(Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 червня 2022 року № 444 передбачено окремі особливості розгляду адміністративно-господарських санкцій за порушення законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб у зв'язку з дією воєнного стану в Україні або окремих її місцевостях)(Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 3 квітня 2023 року № 386 встановлено, що в умовах воєнного стану додатково до положень, визначених у підпункті 3.1.4 Положення, затвердженого цим наказом, не вважається порушенням порядку ведення бази даних вкладників включення до переліку записів про вклади (частини вкладів) "М", зазначеного у підпункті 1 пункту 12 розділу II Правил формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 липня 2012 року № 3, інформації про вклади, розміщені на рахунках, на кошти на яких державний виконавець, приватний виконавець наклав арешт з інших підстав ніж примусове виконання судового рішення про накладення арешту на кошти)(З 1 вересня 2023 року перебіг строків, передбачених пунктами 5.1 і 5.10 розділу V та пунктом 8.1 розділу VIII Положення, затвердженого цим рішенням, відновлено;- провадження у справах про правопорушення, зупинені відповідно до підпункту 1 пункту 1 рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 червня 2022 року № 444, відновлюються без винесення посадовою особою, уповноваженою розглядати справи, постанов про відновлення проваджень, про що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомляє банк про таке відновлення проваджень протягом п'яти робочих днів з дня набрання чинності рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13 липня 2023 року № 835)
Відповідно до частини четвертої статті 33, пункту 13 розділу X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
ВИРІШИЛА:
1. Затвердити Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (додається).
2. Відділу з питань стратегії та трансформації Фонду разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Відділу зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.
4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", але не раніше дня офіційного опублікування цього рішення.
| Директор-розпорядник | О. І. Шарова |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
23.07.2012 № 11
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
14 вересня 2012 р. за № 1584/21896
Положення
про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб
( У тексті Положення та додатків до нього після слів "по батькові" доповнено словами "( за наявності ) згідно з рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 листопада 2021 року № 1162 )( У тексті Положення посилання на додатки 7 - 13 замінено посиланнями на додатки 6 - 12 згідно з рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 6 жовтня 2022 року № 796 )
I. Загальні положення
1.1. Це Положення розроблено відповідно до статті 33 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) та визначає порядок та строки розгляду Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) справ про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (далі - правопорушення) та застосування адміністративно-господарських санкцій за такі порушення.
1.2. Метою цього Положення є забезпечення дотримання банками вимог законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб.
1.3. Провадження у справах про правопорушення, а також умови та порядок застосування адміністративно-господарських санкцій Фондом здійснюються з особливостями, встановленими статтею 33 Закону та цим Положенням.
1.4. Інформація та дані про ознаки правопорушення можуть міститися в:
матеріалах, отриманих за результатами перевірок, проведених Фондом;
звітності, що подається банками до Фонду;
повідомленнях, отриманих від органів державної влади, органів місцевого самоврядування та юридичних осіб;
зверненнях громадян;
повідомленнях, опублікованих у засобах масової інформації;
інших джерелах.
1.5. Фонд застосовує адміністративно-господарські санкції відповідно до статті 33 Закону.
Підставою для розгляду справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб є протокол про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
1.6. Уповноважені працівники Фонду, які складають протоколи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та/або розглядають справи, в межах своїх повноважень зобов'язані в кожному випадку виявлення правопорушення вжити всіх необхідних заходів для документального закріплення факту правопорушення, всебічно, повно та об'єктивно дослідити обставини справи, а також своєчасно застосувати передбачені законодавством адміністративно-господарські санкції (далі - санкції) з урахуванням критеріїв істотності порушень законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб.
( пункт 1.6 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
1.7. Рішення, прийняте за результатами розгляду справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, повинно бути законним та обґрунтованим і повинно ґрунтуватися лише на тих доказах, які були досліджені під час розгляду справи.
Доказами в справі про правопорушення є будь-які фактичні дані, отримані в законному порядку, що свідчать про наявність чи відсутність правопорушення, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.
1.8. У разі виявлення порушень законодавства, розгляд яких не належить до компетенції Фонду, посадова особа, яка складає протокол про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та/або розглядає справу, надсилає відповідні матеріали до:
Національного банку України;
відповідних органів державної влади або органів місцевого самоврядування, до компетенції яких належить розгляд таких правопорушень.
1.9. Протокол про правопорушення, постанова про накладення штрафу, постанова про закриття справи про правопорушення, розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб, письмове застереження вважаються надісланими (врученими) банку, що притягується до відповідальності, якщо їх вручено представнику банку під розписку, надіслано поштою рекомендованим листом або надіслано засобами системи електронної пошти Національного банку України.
Постанова про порушення справи про правопорушення, постанова про направлення справи про правопорушення на новий розгляд, постанова про зупинення провадження у справі про правопорушення, постанова про відновлення провадження у справі про правопорушення надсилається банку, що притягується до відповідальності, засобами системи електронної пошти Національного банку України."
( пункт 1.9 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, від 30.12.2013 р. № 41, від 04.09.2014 р. № 83, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
1.10. Штраф може бути накладено на банк протягом шести місяців з дня виявлення правопорушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення.
II. Посадові особи Фонду, які уповноважені розглядати справи про правопорушення, та їх повноваження
2.1. Розгляд справ про правопорушення здійснюється директором-розпорядником Фонду або його заступниками (далі - посадова особа, яка уповноважена розглядати справи) на підставі протоколу про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
2.2. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, може застосовувати санкції, передбачені частиною першою статті 33 Закону, у межах своїх повноважень і лише під час виконання службових обов'язків.
( пункт 2.2 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
2.3. Директор-розпорядник Фонду (особа, що виконує його повноваження) має право витребувати будь-яку справу про правопорушення, що перебуває у провадженні заступника директора-розпорядника Фонду, та передати її на розгляд іншому заступнику або прийняти її до свого провадження.
III. Склади правопорушень у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та види адміністративно-господарських санкцій за такі правопорушення
3.1. Фонд накладає на банки санкції за такі порушення:
неподання банком відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
( абзац другий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
несвоєчасне подання банком відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
( абзац третій пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
подання банком недостовірних відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду (пункт 1 частини другої статті 33 Закону);
( абзац четвертий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
порушення банком порядку ведення бази даних вкладників (пункт 2 частини другої статті 33 Закону);
( абзац п'ятий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
невиконання банком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (пункт 3 частини другої статті 33 Закону);
( абзац шостий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, від 04.09.2014 р. № 83 )
несвоєчасне виконання банком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (пункт 3 частини другої статті 33 Закону).
( абзац сьомий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, від 04.09.2014 р. № 83 )
3.1.1. Під неподанням відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, слід розуміти відсутність у Фонді необхідних відомостей (як на дату, встановлену Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, так і на будь-яку іншу дату) з одночасною відсутністю у банку підтверджуючих документів про надання Фонду таких відомостей.
Абзац другий підпункту 3.1.1 пункту 3.1 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
3.1.2. Під несвоєчасним поданням відомостей Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, слід розуміти подання Фонду необхідних відомостей пізніше терміну (строку), встановленого Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, але до дати виявлення правопорушення Фондом з одночасною відсутністю у банку підтверджуючих документів про вчасне подання Фонду таких відомостей.
Абзац другий підпункту 3.1.2 пункту 3.1 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
3.1.3. Під поданням недостовірних відомостей до Фонду, якщо подання таких відомостей вимагається Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, слід розуміти наявність у Фонді поданих банком відомостей з інформацією, що не відповідає дійсності.
Абзац другий підпункту 3.1.3 пункту 3.1 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )
3.1.4. Під порушенням банком порядку ведення бази даних вкладників слід розуміти порушення вимог щодо формування та ведення банками бази даних вкладників в порядку, встановленому нормативно-правовими актами Фонду, що призвело до помилок у базі даних вкладників у більших значеннях ніж гранично допустимі.
Гранично допустимим значенням помилок, виявлених в результаті перевірки бази даних вкладників, є таке значення показника, розрахованого як відношення кількості вкладників, по яких допущені помилкові записи у базі даних вкладників, яка перевірялася, до загальної кількості вкладників станом на день початку перевірки банку (далі - Показник), що дорівнює 0,05 відсотка.
Не вважається порушенням порядку ведення бази даних вкладників:
допущення п'яти або менше помилок у базі даних вкладників станом на день початку перевірки банку, що перевіряється, незалежно від значення Показника;
перевищення значення 0,05 відсотка Показника, якщо кількість допущених помилок у базі даних вкладників станом на день початку перевірки банку, що перевіряється, становить п'ять або менше.
( підпункт 3.1.4 пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
(рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.04.2023 р. № 386 встановлено, що в умовах воєнного стану додатково до положень, визначених у підпункті 3.1.4, не вважається порушенням порядку ведення бази даних вкладників включення до переліку записів про вклади (частини вкладів) "М", зазначеного у підпункті 1 пункту 12 розділу II Правил формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.07.2012 р. № 3, інформації про вклади, розміщені на рахунках, на кошти на яких державний виконавець, приватний виконавець наклав арешт з інших підстав ніж примусове виконання судового рішення про накладення арешту на кошти)
3.1.5. Підпункт 3.1.5 пункту 3.1 виключено
( підпункт 3.1.5 пункту 3.1 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, виключено згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83, у зв'язку з цим підпункт 3.1.6 вважати підпунктом 3.1.5 )
3.1.5. Під невиконанням банком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб слід розуміти діяння (дію чи бездіяльність) керівника або працівників банку щодо невиконання рішення та/або нормативно-правового акта Фонду чи розпорядження Фонду про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб.
Під несвоєчасним виконанням банком рішень та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпоряджень про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб слід розуміти виконання рішення та/або нормативно-правових актів Фонду чи розпорядження Фонду про усунення порушень пізніше строку, встановленого рішенням та/або нормативно-правовими актами Фонду чи розпорядженням Фонду про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб, але до дати виявлення Фондом такого порушення.
Абзац третій підпункту 3.1.5 пункту 3.1 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83 )( підпункт 3.1.5 пункту 3.1 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12 )
3.2. У разі вчинення банком двох або більше правопорушень штрафи накладаються за кожне вчинене правопорушення окремо.
IV. Провадження у справах про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
4.1. Справа про правопорушення може бути порушена тільки в тому разі, якщо є достатні дані, які вказують на наявність правопорушення.
4.2. Справу про правопорушення не може бути порушено, а порушена справа підлягає закриттю у разі:
відсутності події вчинення правопорушення;
відсутності складу правопорушення;
якщо справа не підлягає розгляду Фондом;
закінчення на дату розгляду справи про правопорушення строків, передбачених у пункті 1.10 розділу I цього Положення;
наявності за тим самим фактом нескасованої постанови у справі про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб;
наявності за тим самим фактом рішення суду;
втрати чинності нормативно-правового акта, який порушено;
наявності рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку;
( пункт 4.2 доповнено новим абзацом дев'ятим згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2023 р. № 1400, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.11.2023 р. № 1507, у зв'язку з цим абзаци дев'ятий і десятий вважати абзацами десятим, одинадцятим )
наявності за даним фактом порушеної справи про правопорушення щодо банку, який притягується до відповідальності.
Про закриття провадження у справі про правопорушення посадовою особою, яка уповноважена розглядати справи, виноситься постанова про закриття справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 1).
4.3. Пункт 4.3 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.09.2014 р. № 83, у зв'язку з цим пункти 4.4 - 4.6 вважати відповідно пунктами 4.3 - 4.5 )
4.3. Провадження у справі про правопорушення зупиняється у разі:
перебування на розгляді у Фонді, Національному банку України, в судах або в інших органах державної влади іншої справи, рішення за якою матиме значення при вирішенні справи;
необхідності проведення експертизи, додаткової перевірки або отримання відповідних висновків.
Про зупинення провадження у справі про правопорушення посадовою особою, яка уповноважена розглядати справи, виноситься постанова про зупинення провадження у справі про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 2).
При винесенні постанови про зупинення провадження у справі зупиняється перебіг строків для винесення постанови по справі до винесення постанови про відновлення провадження.
( пункт 4.3 доповнено абзацом п'ятим згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41 )
4.4. Провадження у справі про правопорушення відновлюється після з'ясування обставин, які спричинили його зупинення, про що посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, виносить постанову про відновлення провадження у справі про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 3).
4.5. Порушення вимог законодавства при провадженні у справі про правопорушення може бути підставою для прийняття директором-розпорядником Фонду або заступником директора-розпорядника Фонду постанови про направлення справи про правопорушення на новий розгляд (додаток 4).
( абзац перший пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41 )
Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи про правопорушення та отримала постанову про направлення справи про правопорушення на новий розгляд, виносить постанову про розгляд справи про правопорушення, якою призначає дату нового розгляду справи про правопорушення.
У разі направлення справи про правопорушення на новий розгляд строки, встановлені для її розгляду та прийняття рішення, відновлюються.
( пункт 4.5 доповнено абзацом третім згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41 )
V. Порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
5.1. Підставою для порушення справи про правопорушення є протокол про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 5) (далі - протокол про правопорушення), який складається не пізніше 15 робочих днів з дати виявлення правопорушення.
( пункт 5.1 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, від 30.12.2013 р. № 41 )
5.2. Реєстрація протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб проводиться в журналі реєстрації протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб за формою, наведеною у додатку 7.
( пункт 5.2 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.3. Журнали реєстрації протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб зберігаються у Фонді протягом трьох років.
( пункт 5.3 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, від 18.11.2021 р. № 1162, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.4. Протокол про правопорушення повинен містити:
номер, дату, місце його складання;
посаду, прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка склала протокол про правопорушення;
повне найменування банку, який притягується до відповідальності;
місцезнаходження банку, який притягується до відповідальності;
код за ЄДРПОУ та код МФО банку;
виклад обставини правопорушення;
посилання на Закон та/або нормативно-правовий акт Фонду, норму якого(их) порушено;
відомості про наявність повторного вчинення правопорушення банком, щодо якого складено протокол про правопорушення.
Пояснення представника банку (за наявності), який притягується до відповідальності, є складовою частиною протоколу про правопорушення і приєднуються до нього у вигляді додатка.
( абзац десятий пункту 5.4 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.5. Протоколи про правопорушення складаються у паперовій або в електронній формі та підписуються працівниками Фонду, уповноваженими на їх складання.
( пункт 5.5 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.6. Представник банку має право подати пояснення і зауваження щодо змісту протоколу про правопорушення, які в подальшому додаються до протоколу.
( пункт 5.6 у редакції рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.7. Пункт 5.7 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, у зв'язку з цим пункти 5.8 - 5.14 вважати відповідно пунктами 5.7 - 5.13 )
5.7. Протокол про правопорушення разом із супровідним листом надсилається (вручається) Фондом банку відповідно до вимог пункту 1.9 розділу I цього Положення не пізніше двох робочих днів після його реєстрації в журналі реєстрації протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
( абзац перший пункту 5.7 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2023 р. № 1400, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.11.2023 р. № 1507 )
Облік протоколів проводиться в межах кожного календарного року окремо.
( пункт 5.7 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.8. З документів, складених в електронній формі та надісланих банку відповідно до вимог пункту 1.9 розділу I цього Положення та пункту 5.7 цього розділу, виготовляються паперові копії для зберігання у справі про правопорушення.
( пункту 5.8 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, від 18.11.2021 р. № 1162, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
5.9. Протокол про правопорушення після його реєстрації в журналі реєстрації протоколів про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб не пізніше трьох робочих днів разом з поясненнями (за наявності) представника банку та документами, що підтверджують правопорушення, направляється посадовій особі, яка уповноважена розглядати справи.
( пункт 5.9 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, від 04.09.2014 р. № 83, від 02.11.2023 р. № 1400, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.11.2023 р. № 1507 )
5.10. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, не пізніше п'яти робочих днів після складення протоколу про правопорушення виносить постанову про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 7).
( пункт 5.10 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41 )
5.11. Якщо банком вчинено декілька правопорушень, то справи про правопорушення порушуються посадовою особою окремо по кожному правопорушенню, якщо правопорушення не пов'язані між собою.
5.12. Для забезпечення всебічного, повного та об'єктивного вирішення справи допускається об'єднання справ про правопорушення банком в одне провадження (у разі якщо правопорушення, зазначені в протоколі про правопорушення, пов'язані між собою) та виділення справи про правопорушення банком в окреме провадження (якщо правопорушення, зазначені в протоколі про правопорушення, не пов'язані між собою).
5.13. Про об'єднання справ про правопорушення та виділення справи про правопорушення в окреме провадження посадовою особою, яка уповноважена розглядати справи, виноситься відповідна постанова.
VI. Підготовка до розгляду справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
6.1. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, при підготовці справи про правопорушення до розгляду вирішує такі питання:
чи належить до її компетенції розгляд цієї справи;
чи правильно складено протокол про правопорушення та чи додані інші матеріали справи про правопорушення;
чи витребувані необхідні додаткові матеріали;
чи наявні підстави, передбачені в пункті 4.2 розділу IV цього Положення;
чи підлягають задоволенню клопотання представників банку;
щодо сповіщення банку про час і місце її розгляду.
( абзац сьомий пункту 6.1 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12 )
6.2. Якщо посадовою особою, яка уповноважена розглядати справи, при підготовці справи до розгляду будуть встановлені підстави, передбачені в пункті 4.2 розділу IV цього Положення, справа про правопорушення може бути закрита до визначення дати її розгляду, про що виноситься відповідна постанова, яка протягом трьох робочих днів з дати її винесення надсилається банку, щодо якого закрито справу.
6.3. Якщо посадовою особою, яка уповноважена розглядати справи, при підготовці справи про правопорушення до розгляду будуть встановлені підстави, передбачені в пункті 4.4 розділу IV цього Положення, провадження у справі може бути зупинено до встановлення обставин, що стали підставою для зупинення справи про правопорушення.
6.4. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, вирішує питання, зазначені у пункті 6.1 цього розділу, визначає дату розгляду справи про правопорушення та виносить постанову про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.
Постанова про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб:
складається в електронній формі;
підписується кваліфікованим електронним підписом посадової особи, яка уповноважена розглядати справи;
надсилається банку із супровідним листом засобами системи електронної пошти Національного банку України не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дати розгляду справи.
( пункт 6.4 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
6.5. У разі необхідності посадова особа, уповноважена розглядати справи, може витребувати додаткові матеріали, висновки, пояснення та інші докази, без яких неможливо прийняти рішення по справі.
До розгляду справи про правопорушення можуть залучатися фахівці, експерти, треті особи, використовуватися їх письмові висновки та пояснення, що стосуються справи про правопорушення.
VII. Розгляд справ про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
7.1. Справа про правопорушення щодо банку розглядається у присутності представника банку, що підтверджується підписом представника банку в Журналі реєстрації присутніх представників банку на розгляді справи (додаток 8).
Повноваження представника банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, засвідчуються довіреністю, оригінал або копія якої долучається до матеріалів справи (крім керівника банку).
У разі відсутності представника банку, щодо якого розглядається справа, Фонд має право розглянути справу про правопорушення щодо банку без участі його представника у разі своєчасного направлення до банку постанови про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до пункту 6.4 розділу VI цього Положення. У цьому разі в Журналі реєстрації присутніх представників банку на розгляді справи робиться відмітка про відсутність представника банку на розгляді справи.
( пункт 7.1 із змінами, внесеними згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, від 17.01.2019 р. № 100, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
7.2. Розгляд справи про правопорушення здійснюється державною мовою.
Представник банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, має право висловлюватися рідною мовою і користуватися послугами перекладача, якщо він не володіє мовою, якою ведеться провадження у справі про правопорушення.
( пункт 7.2 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.12.2013 р. № 41, у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
7.3. У розгляді справи про правопорушення можуть брати участь працівники Фонду.
7.4. Працівник юридичної служби Фонду надає правову допомогу в дотриманні процедури провадження у справі, надає висновок щодо провадження у справі про правопорушення, бере участь у дослідженні доказів, подає посадовій особі, яка уповноважена розглядати справи, свої пропозиції з приводу дотримання вимог законодавства при винесенні рішення за справою про правопорушення.
( пункт 7.4 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12 )
7.5. Доказами в справі про правопорушення є будь-які фактичні дані, на підставі яких у визначеному законом порядку встановлюється наявність чи відсутність правопорушення, інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються на підставі протоколу про правопорушення та пояснень керівника чи працівників банку, щодо якого розглядається справа про правопорушення, а також інших документів.
( пункт 7.5 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
7.6. Пункт 7.6 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12, у зв'язку з цим пункти 7.7 - 7.11 вважати відповідно пунктами 7.6 - 7.10 )
7.6. Якщо при розгляді справи про правопорушення посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, дійде висновку, що порушення має ознаки злочину, то вона передає матеріали прокурору або органу досудового розслідування.
( пункт 7.6 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 06.10.2022 р. № 796, враховуючи зміни, внесені рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2022 р. № 895 )
7.7. Представник банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, має право:
знайомитися з матеріалами справи;
подавати посадовій особі, яка розглядає справу, клопотання, скарги;
вчиняти інші дії, передбачені законодавством.
( пункт 7.7 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
7.8. Розгляд справи розпочинається з представлення посадової особи, яка уповноважена розглядати справи.
Посадова особа, яка розглядає справу, оголошує, яка справа підлягає розгляду, який банк притягається до адміністративно-господарської відповідальності, роз'яснює особам, які беруть участь у розгляді справи, їх права і обов'язки. Після цього оголошується протокол про правопорушення. На засіданні заслуховуються особи, які беруть участь у розгляді справи, досліджуються докази і вирішуються клопотання.
( абзац другий пункту 7.8 із змінами, внесеними згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
7.9. Посадова особа, яка розглядає справу, при розгляді справи про правопорушення зобов'язана з'ясувати: чи було вчинено адміністративно-господарське правопорушення; чи підлягає банк адміністративно-господарській відповідальності; чи є обставини, що пом'якшують та/або обтяжують відповідальність, а також з'ясувати інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.
7.10. Пункт 7.10 виключено
( згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.02.2013 р. № 12 )
VIII. Рішення за справою про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб
8.1. Посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, приймає рішення про накладення адміністративно-господарської санкції за порушення вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб не пізніше 15-го робочого дня з дня отримання протоколу про правопорушення та додатків до нього.
8.2. За результатами розгляду справи про правопорушення посадова особа, яка уповноважена розглядати справи, приймає одне з таких рішень:
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді письмового застереження;
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб;
про застосування адміністративно-господарської санкції у вигляді штрафу;
про закриття справи (за всіма справами у разі об'єднання кількох справ у одне провадження або частково).
8.3. Рішення посадової особи за справою оформлюється у вигляді:
письмового застереження;
постанови про накладення штрафу (додаток 9);
розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 10);
постанови про закриття справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (додаток 1).
8.4. Рішення за справою у вигляді письмового застереження має містити вимоги щодо усунення порушення законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень надалі.
Письмове застереження складається на бланку Фонду, у якому зазначається його назва "Застереження", та підписується посадовою особою Фонду, яка розглядала справу про правопорушення.
Фонд у письмовому застереженні указує банку на допущені порушення законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб, у тому числі нормативно-правових актів Фонду, або недоліки в роботі та за потреби конкретні заходи, яких йому потрібно вжити з метою їх усунення та/або недопущення надалі.
8.5. Рішення за справою у вигляді розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (далі - розпорядження про усунення порушень) (додаток 10) із зазначенням терміну виконання такого розпорядження виноситься посадовою особою за порушення банком вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб.
У разі застосування до банку адміністративно-господарської санкції у вигляді розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників банк зобов'язаний у термін, визначений у такому розпорядженні, повідомити Фонд про усунення порушень шляхом подання до Фонду Звіту про виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників (далі - Звіт).
Звіт подається в електронній формі та складається з двох частин - описової та підтвердної.
Описова частина Звіту складається у форматі Word і повинна містити загальну інформацію про вжиті банком заходи щодо усунення порушень порядку ведення бази даних вкладників.
Підтвердна частина Звіту складається у форматі Excel і повинна містити перелік записів за структурою, наведеною у додатку 13, які виправлені банком в процесі виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників, із зазначенням обов'язкових даних про вкладника (значущої інформації) та інформації, що підтверджує виправлення цих записів.
( пункт 8.5 у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
8.6. Банк одночасно з поданням Звіту до Фонду зобов'язаний забезпечити:
1) створення віддалених місць роботи працівникам Фонду, які будуть здійснювати контроль за виконанням банком розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників (далі - відповідальні працівники Фонду) в окремому захищеному сегменті мережі банку із забезпеченням відповідного рівня захисту інформації з можливістю дистанційного захищеного доступу (VPN) з фізичних робочих місць відповідальних працівників Фонду за протоколом RDP (далі - віддалені місця роботи відповідальних працівників Фонду);
2) розміщення інформації (документів або їх сканованих копій), що підтверджує усунення банком порушень, про які зазначено у розпорядженні про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників, на окремому комп'ютері банку (далі - виділений комп'ютер);
3) доступ відповідальних працівників Фонду до виділеного комп'ютера в банку. Технологія захисту інформації при організації доступу відповідальних працівників Фонду до виділеного комп'ютера в банку повинна бути заснована на застосуванні міжмережевого екранування та захисту мережевого трафіку за допомогою криптографічних методів;
4) надання працівниками банку консультаційної підтримки відповідальним працівникам Фонду з питань функціонування встановленого на виділеному комп'ютері програмного забезпечення та інших систем;
5) безперешкодне отримання відповідальними працівниками Фонду інформації та документів, користування ними та вчинення інших дій для аналізу інформації, наведеної банком у поданому ним до Фонду Звіті, у робочий час банку протягом строку, встановленого пунктом 8.8 цього розділу.
( розділ VIII доповнено новим пунктом 8.6 згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
8.7. Звіт надсилається банком до Фонду разом із супровідним листом електронною поштою Національного банку України у захищеному засобами захисту інформації Національного банку України вигляді.
Супровідний лист повинен містити інформацію про:
можливість віддаленого підключення до виділеного комп'ютера в банку;
відповідальну особу в банку за створення віддалених місць роботи відповідальних працівників Фонду та підтримку їх у робочому стані.
Звіт та супровідний лист до нього повинні бути підписані кваліфікованим електронним підписом відповідальної особи банку, яка має відповідні повноваження.
( розділ VIII доповнено новим пунктом 8.7 згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.11.2021 р. № 1162 )
8.8. Фонд забезпечує контроль за виконанням розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників шляхом аналізу інформації, наведеної банком у поданому ним до Фонду Звіті.
Аналіз інформації, наведеної банком у поданому ним до Фонду Звіті, здійснюється Фондом протягом семи робочих днів з наступного робочого дня за днем отримання Звіту на предмет достатності підтвердної інформації про виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників.