| Код критерію | Ліміти | Параметри | Коментар | Правило для юридичних осіб | Джерело інформації | Коментарі | Шлях | Відповідь | 
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 
| Правила які відпрацьовують при первинній перевірці (на етапі заведення анкети-заявки) | 
| Z_0001 | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) |  | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком - 12. Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) |  | REJ | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника | 
|  | Неспівпадіння даних ОКПО | невідповідність в анкеті та ЄДР |  |  | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) |  | REJ | відмова | 
| Z_0002 | Невідповідність форми власності | невідповідність в анкеті та ЄДР |  |  | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) |  | REJ | відмова | 
|  | Обмеження за масштабами Груп Пов'язаних Контрагентів (далі - ГПК) к-ть учасників |  |  |  | анкета |  | ACCEPT |  | 
|  | Наявна прострочена дебіторська заборгованість | так |  | потенційні збитки, зниження скор балу | анкета |  | ACCEPT |  | 
|  | ні |  |  | анкета |  | ACCEPT |  | 
|  | Наявна прострочена кредиторська заборгованість | так |  | зниження скор балу | анкета |  | ACCEPT |  | 
|  | ні |  |  | анкета |  | ACCEPT |  | 
| SP_3010 | Обмеження по регіону (окуповані) | Обмежений регіон | заборонені регіони червоної зони | Наявні обмеження по регіону |  |  | REJ | відмова, район в червоній зоні | 
| Перелік заборонених регіонів згідно затвердженого Міністерством з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій |  |  | 
| SP_3014 | Заборонена діяльність | Заборонена сфера діяльності клієнта | Перелік заборонених КВЕДів | Сфера діяльності співпадає із забороненою | Перелік заборонених КВЕДів |  | REJ | відмова по виду діяльності | 
| SP_3023 | Приналежність до ГПК | Отримувач / або засновники / бенефіціари є учасником ГПК | Список банку ГПК | Отримувач засновники / бенефіціари є учасником ГПК | Список банку ГПК (на щомісячній основі) |  | ACCEPT |  | 
| Правила, які спрацьовують при повній перевірці (на основі даних Першого всеукраїнського бюро кредитних історій (далі - ПВБКІ) та Аналітичних онлайн-систем обробки баз даних, інтегрованих з банком) | 
| Z_0007 | Дата реєстрації (місяць) | Дата державної реєстрації Отримувача |  |  | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком - Результат надання адміністративних послуг (usrAdministrativeServicesResults) | "дані з ЄДР (contractorCode)" = code | ACCEPT | відображення даних | 
|  |  | Дата заявки |  |  |  |  |  |  | 
| SP_3012 | Ризикова сфера діяльності клієнта | Ризикова сфера діяльності Отримувача | Перелік ризикових та заборонених КВЕДів | Сфера діяльності співпадає з ризиковою | зі списку Низький / Середній / Високий ризик | додали поле перевірки сфери діяльності на основі даних Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком | ACCEPT |  | 
|  |  |  |  |  | Перелік заборонених КВЕДів |  | REJ - якщо певний КВЕД підпадає під заборонені | відмова по виду діяльності | 
| SP_3017 | Належність до публічних діячів (далі - НПД) |  | засновники / бенефіціари є публічною особою | Засновники / бенефіціари є публічною особою | НПД та суб'єкти декларування пов'язані з компанією (PEPs affiliated to the company) /v1/companyPersons / relations |  | *REJ | відмова, публічний діяч | 
|  |  | Ознака VIP засновників / бенефіціарів |  |  |  |  |  |  | 
| SP_3018 | Приналежність до ГПК |  | Отримувач / засновник / бенефіціар належить до ГПК
 | Отримувач / засновник / бенефіціар належить до ГПК
 | Фізичні особи, пов'язані компанії та ФОП (Private individual - Related companies and FOPs) |  | ACCEPT | для відображення | 
| CH_2007 | Безнадійний статус | Наявність засновників / бенефіціарів | "Безнадійний" статус кредитної історії / кредит проданий | "Безнадійний" статус кредитної історії / кредит проданий в зв'язку з поганим обслуговуванням |  |  | REJ |  | 
|  |  | зведена кредитна історія (ПВБКІ) |  |  |  | ПВБКІ = Статус контракту, п. 5, 8, 50, 51 DLFSTAT |  | відмова, негативна кредитна історія | 
|  |  | Безнадійний статус Отримувача |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Безнадійний статус засновників / бенефіціарів |  |  |  |  |  |  | 
| CH_2012 | Списання боргу | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | За одним із кредитів Отримувача / засновника / бенефіціара відбулося списання боргу | За одним із кредитів Отримувача / засновника / бенефіціара відбулося списання боргу за рахунок сформованого резерву / страхового відшкодування |  | ПВБКІ, п. 3, 4 DLFSTAT | REJ | відмова, негативна кредитна історія | 
| CH_2013 | Реструктуризовані кредити | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | Кредити Отримувача, засновника / бенефіціара реструктуризовані / продані | Інші кредити клієнта в бюро були реструктуризовані з фінансовими труднощами або продані / списанні |  | ПВБКІ, п. 1, 5, 16, 18, 21 DLFSTAT | REJ | відмова, негативна кредитна історія | 
| CH_2022 |  | Наявність засновника / бенефіціара |  | Отримувач / засновник / бенефіціар мають кредити з поточною простроченою заборгованістю до X днів в сумі більше XXX грн |  | ПВБКІ - автоматично | REJ | відмова, прострочені кредити | 
|  |  | зведена кредитна історія (ПВБКІ) |  |  |  |  |  |  | 
|  | Поточна прострочена заборгованість більше (грн) | Позичальник |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | <30 |  |  |  |  |  | 
|  | Прострочення до (днів) | Сума прострочення (грн) | >0 |  |  |  | REJ | відмова, прострочені кредити | 
|  |  | засновника / бенефіціара |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | <30 |  |  |  |  |  | 
|  |  | Сума прострочення (грн) | >0 |  |  |  |  |  | 
| CH_2023 | Останні X міс. | засновника / бенефіціара |  | Отримувач / засновник / бенефіціар мають кредити по якими наявна прострочена заборгованість за всю історію понад 90 днів (понад 1000 грн) |  | ПВБКІ - автоматично | REJ | відмова, негативна кредитна історія | 
|  | Прострочена заборгованість більше (грн) | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | за всю історію |  |  |  |  |  | 
|  |  | Отримувач |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | >90 |  |  |  |  |  | 
|  | Прострочення від (днів) | Сума прострочення (грн) | >1000 |  |  |  |  |  | 
|  |  | Засновник / бенефіціар |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | >90 |  |  |  |  |  | 
|  |  | Сума прострочення (грн) | >1000 |  |  |  |  |  | 
| Z_0003 | Поточна прострочена заборгованість більше (грн) | зведена кредитна історія (ПВБКІ) |  | Отримувач / засновник / бенефіціар мають кредити по якими наявна поточна прострочена заборгованість понад X днів (понад XXX грн) |  | ПВБКІ - автоматично | REJ | відмова, прострочені кредити | 
|  |  | Отримувач |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | >30 |  |  |  |  |  | 
|  | Прострочення від (днів) | Сума прострочення (грн) | >0 |  |  |  |  |  | 
|  |  | засновника / бенефіціара |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Прострочення (днів) | >30 |  |  |  |  |  | 
|  |  | Сума прострочення (грн) | >0 |  |  |  |  |  | 
| SP_3005 | Компанія у списках санкцій |  | Наявність компанії в санкційних списках | Наявність компанії / засновника / бенефіціара в санкційних списках | "Наявність компанії у списках санкцій (Sanctions)" /v1/sanctions или "Фізичні особи / Санкції Ради національної безпеки і оборони (IndividualsRnboSanctions)" / v1/individualsRnboSanctions | по двом | REJ | відмова, клієнт під санкціями | 
|  |  | Компанія у списках санкцій |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4003 | Банкрутство |  | Банкрутство | Банкрутство Отримувача / засновника / бенефіціара | Відомості про справи про банкрутство (Secou) v1/secou |  | REJ | відмова, банкрутство | 
|  |  | Банкрутство |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4006 | Кримінальна судова справа |  | Наявні кримінальні судові справи | Наявні кримінальні судові справи Отримувача / засновника / бенефіціара | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | по формі судочинства "Кримінальне" | REJ | відмова, суди | 
|  |  | Кримінальна судова справа |  |  | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase)
 | по формі судочинства "Кримінальне" |  |  | 
| NI_4009 | Доведене шахрайство (засновника / бенефіціара) | ПВБКІ | Вирок суду (доведене шахрайство, тощо), що вступив у силу | Вирок суду (доведене шахрайство, тощо) щодо засновника / бенефіціара, що вступив у силу | ПВБКІ п. 8, Негативна інформація про суб'єкта |  | REJ | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  | Доведене шахрайство |  |  |  |  |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Доведене шахрайство |  |  | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase)
 | case category - види по судовим справам / фільтр по статті Кримінального кодексу України: 190, 191, 192, 222, 358, 366, 388 |  | відмова, негативна ділова репутація | 
| NI_4011 | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | ПВБКІ | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | Право вимоги за кредитним договором Отримувача / засновника / бенефіціара оспорюється в суді |  |  | REJ | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді |  |  | ПВБКІ п. 19, Негативна інформація по контракту |  |  |  | 
|  |  |  |  |  | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) |  |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді |  |  | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase)
 | case category - види по судовим справам / фільтр по фразі "Право вимоги" |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4012 | На активи Отримувача / засновника / бенефіціара накладено арешт | Наявність засновника / бенефіціара | На активи Отримувача / засновника / бенефіціара накладено арешт | На активи Отримувача / засновника / бенефіціара накладено арешт |  |  | REJ | відмова, арешт майна | 
|  |  | ПВБКІ |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Арешт активів Отримувача |  |  | ПВБКІ п. 2, Негативна інформація про суб'єкта |  |  |  | 
|  |  | Арешт активів засновника / бенефіціара |  |  |  |  |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Арешт активів Отримувача |  |  | Блок "державний реєстр обтяжень рухомого майна п. 41 |  |  |  | 
|  |  | Арешт активів засновника / бенефіціара |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4013 | Активи конфісковано за вироком суду, що вступив у силу | ПВБКІ | Активи конфісковано за вироком суду, що вступив у силу | Активи Отримувача / засновника / бенефіціара конфісковано за вироком суду, що вступив у силу | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) |  | REJ | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  | Активи конфісковано |  |  | ПВБКІ п. 2, Негативна інформація про суб'єкта |  |  |  | 
|  |  |  |  |  | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase)
 | case category - види по судовим справам, / фільтр по фразі "Вирок" та "Конфіскація майна" |  |  | 
|  |  | Активи конфісковано |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4014 | Банкрутство (заява третіх осіб) | ПВБКІ | Заява третіх осіб про неплатоспроможність (банкрутство) суб'єкта | Заява третіх осіб про неплатоспроможність (банкрутство) Отримувача / засновника / бенефіціара |  |  | REJ | відмова, банкрутство | 
|  |  | Банкрутство (заява третіх осіб) |  |  | ПВБКІ п. 4, 6, Негативна інформація про суб'єкта |  |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Банкрутство (заява третіх осіб) |  |  | Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) USR termination status / bankruptcyStatus / | 14. Відомості про справи про банкрутство (Secou) - tipe - які типи можуть бути |  |  | 
| NI_4015 | Банкрутство (власна заява) | ПВБКІ | Заява суб'єкта про власну неплатоспроможність (банкрутство) | Заява Отримувача / засновника / бенефіціара про власну неплатоспроможність (банкрутство) |  |  | REJ | відмова, банкрутство | 
|  |  | Банкрутство (власна заява) |  |  | ПВБКІ п. 4, 6 Негативна інформація про субєкта |  |  |  | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | Банкрутство (власна заява) |  |  | Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) USR termination status / bankruptcyStatus / | 14. Відомості про справи про банкрутство (Secou) - tipe - які типи можуть бути |  |  | 
| NI_4016 | Відкрите виконавче провадження |  | Наявність відкритого виконавчого провадження | Наявність у Отримувача / засновника / бенефіціара відкритого виконавчого провадження | Фізичні особи / Виконавчі провадження (EnforcementIndividual) статус "Відкрите" |  | REJ | відмова, відкрито виконавче впровадження | 
|  |  | Відкрите виконавче провадження |  |  | Виконавчі провадження ЮЛ |  |  |  | 
| NI_4020 | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу у Отримувач | Електронний кабінет платника податків | 
 | *REJ | відмова, податковий борг | 
|  |  | Наявність податкового боргу |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4021 | Недієздатність | ПВБКІ | Наявна інформація про недієздатність / обмежену дієздатність суб'єкта господарювання | Наявна інформація про недієздатність / обмежену дієздатність засновника / бенефіціара | ПВБКІ п. 11, 13, Негативна інформація про суб'єкта |  | REJ | відмова, недієздатність | 
|  |  | Недієздатність |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4024 | засновники / бенефіціари знаходяться в реєстрі корупціонерів |  | засновники / бенефіціари знаходяться в реєстрі корупціонерів | Єдиний державний реєстр осіб, які вчинили корупційні або пов'язані з корупцією правопорушення | Фізичні особи / Реєстр корупціонерів (CorruptedPersons) /v1/corruptedPersons | по П. І. Б. | REJ | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | засновник / бенефіціар корупціонер |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4025 | засновники / бенефіціари знаходиться в розшуку. |  | засновники / бенефіціари знаходиться в розшуку | Розшукові обліки МВС | Фізичні особи / Реєстри МВС (WantedAndDisappearedPersons) /v1/wantedOrDisappearedPersons | по П. І. Б. | REJ | відмова, негативна ділова репутація | 
|  |  |  |  |  |  |  |  |  | 
|  |  | засновники / бенефіціари в розшуку |  |  |  |  |  |  | 
| NI_4004 | Процедура ліквідації |  | Розпочата процедура ліквідації | Розпочата процедура ліквідації Отримувача | Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (Usr) / usr есть процесс ликвидации terminationStatus и данные о ливидации registrationOfTermination |  | REJ | відмова, ліквідація | 
|  |  | Процедура ліквідації |  |  |  |  |  |  |