| Код критерію | Ліміти | Параметри | Коментар | Правило для юридичних осіб | Джерело інформації | Коментарі | Шлях | Відповідь |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Правила які відпрацьовують при первинній перевірці (на етапі заведення анкети-заявки) |
| Z_0001 | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) | | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника суб'єкта господарювання (контролерів) | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком - 12. ЄДР (Usr) | | Відмова Reject (далі - REJ) | Відсутня інформація щодо кінцевого бенефіціарного власника |
| | Не співпадіння даних ОКПО | невідповідність в анкеті та Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (далі - ЄДР) | | | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком ЄДР (Usr) | | REJ | відмова |
| Z_0002 | Невідповідність форми власності | невідповідність в анкеті та ЄДР | | | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком ЄДР (Usr) | | REJ | відмова |
| | Обмеження за масштабами Груп Пов'язаних Контрагентів (далі - ГПК) к-ть учасників | | | | Анкета | | Погоджено ACCEPT (далі - ACCEPT) | |
| | Наявна прострочена дебіторська заборгованість | так | | потенційні збитки, зниження скорингового балу | Анкета | | ACCEPT | |
| ні | | | Анкета | | ACCEPT | |
| | Наявна прострочена кредиторська заборгованість | так | | зниження скорингового балу | Анкета | | ACCEPT | |
| ні | | | Анкета | | ACCEPT | |
| SP_3010 | Обмеження по регіону (окуповані) | Обмежений регіон | заборонені регіони червоної зони | Наявні обмеження по регіону | | | REJ | відмова, район в червоній зоні |
| Перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затверджений наказом Міністерства розвитку громад та територій України від 28 лютого 2025 року № 376, зареєстрований в Міністерстві юстиції України 11 березня 2025 року за № 380/43786 | Перевірка Портал ДІЯ | |
| SP_3014 | Заборонена діяльність | Заборонена сфера діяльності клієнта | Перелік заборонених КВЕДів | Сфера діяльності співпадає із забороненою | Перелік заборонених КВЕДів | | REJ | відмова по виду діяльності |
| SP_3023 | Приналежність до ГПК | Отримувач / та/або члени / учасники (акціонери) / бенефіціари є учасником ГПК | Список банку ГПК (учасники акціонери від 10 % участі) | Отримувач та/або члени / учасники (акціонери) / бенефіціари є учасником ГПК | Список банку ГПК (на щомісячній основі) | | ACCEPT | |
| Правила, які спрацьовують при повній перевірці (на основі даних Першого всеукраїнського бюро кредитних історій (далі - ПВБКІ) та Аналітичних онлайн-систем обробки баз даних, інтегрованих з банком) |
| Z_0007 | Дата реєстрації (місяць) | Дата державної реєстрації Отримувача | | | Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком - Результат надання адміністративних послуг (usrAdministrativeServicesResults) | "дані з ЄДР (contractorCode)" = code | ACCEPT | відображення даних |
| | | Дата заявки | | | | | | |
| SP_3012 | Ризикова сфера діяльності клієнта | Ризикова сфера діяльності Отримувача | Перелік ризикових та заборонених КВЕДів | Сфера діяльності співпадає з ризиковою | зі списку Низький / Середній / Високий ризик | додали поле перевірки сфери діяльності на основі даних Аналітичні онлайн-системи обробки баз даних, інтегровані з банком | ACCEPT | |
| | | | | | Перелік заборонених КВЕДів | | REJ якщо певний КВЕД підпадає під заборонені | відмова по виду діяльності |
| SP_3017 | Належність до публічних діячів (далі - НПД) | | члени / учасники (акціонери) / бенефіціари є публічною особою | члени / учасники (акціонери) / бенефіціари є публічною особою | НПД та суб'єкти декларування пов'язані з компанією (PEPs affiliated to the company) / v1/companyPersons/relations | | REJ | відмова, публічний діяч |
| | | Ознака VIP членів / учасників (акціонерів) / бенефіціарів | | | | | | |
| CH_2007 | Безнадійний статус | Наявність членів / учасників (акціонерів) / бенефіціарів | "Безнадійний" статус кредитної історії / кредит проданий | "Безнадійний" статус кредитної історії / кредит проданий в зв'язку з поганим обслуговуванням | | | REJ | |
| | | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | | | | ПВБКІ = Статус контракту, п. 5, 8, 50, 51 DLFSTAT | | відмова, негативна кредитна історія |
| | | Безнадійний статус Отримувача | | | | | | |
| | | Безнадійний статус членів / учасників (акціонерів) / бенефіціарів | | | | | | |
| CH_2012 | Списання боргу | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | За одним із кредитів Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара відбулося списання боргу | За одним із кредитів Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара відбулося списання боргу за рахунок | | ПВБКІ, п. 3,4 DLFSTAT | REJ | відмова, негативна кредитна історія |
| | | | | сформованого резерву / страхового відшкодування | | | | |
| CH_2013 | Реструктуризовані кредити | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | Кредити Отримувача, члена / учасника (акціонера) / бенефіціара реструктуризовані/продані | Інші кредити клієнта в бюро були реструктуризовані з фінансовими труднощами або продані/списані | | ПВБКІ, п. 1, 5, 16, 18, 21 DLFSTAT | ACCEPT | |
| CH_2022 | Поточна прострочена заборгованість | Наявність отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | Отримувач / член / учасник (акціонер) / бенефіціар мають кредити з поточною простроченою заборгованістю до X днів в сумі більше XXX грн | | ПВБКІ - автоматично | REJ | відмова, прострочені кредити |
| | | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | | | | | | |
| | Поточна прострочена заборгованість більше (грн) | Позичальник | | | | | | |
| | | Прострочення (днів) | <30 | | | | | |
| | Прострочення до (днів) | Сума прострочення (грн) | >0 | | | | REJ | відмова, прострочені кредити |
| | | Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | | | | | |
| | | Прострочення (днів) | <30 | | | | | |
| | | Сума прострочення (грн) | >0 | | | | | |
| CH_2023 | Останні X міс. | Члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | Отримувач / член / учасник (акціонер) / бенефіціар мають кредити по яким наявна прострочена заборгованість за всю історію понад 90 днів (понад 1000 грн) якщо прострочена заборгованість виникла до 24 лютого 2022 року | | ПВБКІ - автоматично | REJ до 2019 року - 24 лютого 2022 року / ACCEPT після 24 лютого 2022 року | відмова, негативна кредитна історія |
| | Прострочена заборгованість більше (грн) | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | за всю історію з 2019 року до 24 лютого 2022 року | якщо прострочена заборгованість виникла до 24 лютого 2022 року | | | | |
| | | Отримувач | | якщо прострочена заборгованість виникла до 24 лютого 2022 року | | | | |
| | | Прострочення (днів) | >90 | | | | | |
| | Прострочення від (днів) | Сума прострочення (грн) | >1000 | | | | | |
| | | Член / учасник (акціонер) / бенефіціар | | | | | | |
| | | Прострочення (днів) | >90 | | | | | |
| | | Сума прострочення (грн) | >1000 | | | | | |
| Z_0003 | Поточна прострочена заборгованість більше (грн) | зведена кредитна історія (ПВБКІ) | | Отримувач / член / учасник (акціонер) / бенефіціар мають кредити по яким наявна поточна прострочена заборгованість понад 365 днів (понад XXX грн) | | ПВБКІ - автоматично | REJ | відмова, прострочені кредити |
| | | Отримувач | | | | | | |
| | | Прострочення (днів) | >30 | | | | | |
| | Прострочення від (днів) | Сума прострочення (грн) | >0 | | | | | |
| | | Члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | | | | | |
| | | Прострочення (днів) | >30 | | | | | |
| | | Сума прострочення (грн) | >0 | | | | | |
| SP_3005 | Компанія у Державному реєстрі санкцій | | Наявність компанії у Державному реєстрі санкцій | Наявність компанії / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара у Державному реєстрі санкцій | "Наявність компанії у Державному реєстрі санкцій (Sanctions)"/v1/sanctions або "Фізичні особи / Санкції Ради національної безпеки і оборони України (Individuals RnboSanctions)"/v1/individualsRnboSanctions | | REJ | відмова, клієнт під санкціями |
| | | Компанія у списках санкцій | | | | | | |
| NI_4003 | Банкрутство | | Банкрутство | Банкрутство Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | Відомості про справи про банкрутство (Secou) v1/secou | | REJ | відмова, банкрутство |
| | | Банкрутство | | | | | | |
| NI_4006 | Кримінальна судова справа | | Наявні кримінальні судові справи | Наявні кримінальні судові справи у яких отримувач / член / учасник (акціонер) / бенефіціар має статус "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | по формі судочинства "Кримінальне" | REJ якщо отримувач / член / учасник / бенефіціар має статус "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" / ACCEPT - якщо особи мають інший статус | відмова, суди за умови статусу "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" |
| | | Кримінальна судова справа | | | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase) статус "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" | по формі судочинства "Кримінальне" | | |
| | | Кримінальне провадження | Наявні кримінальні провадження | Наявні відкриті кримінальні провадження у яких отримувач, член / учасник (акціонер) / бенефіціар має статус "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | по формі судочинства "Кримінальне" | REJ якщо отримувач / член / учасник / бенефіціар має статус "Обвинувачений", "підозрюваний" або "до юридичної особи застосовуються заходи кримінально-правового характеру" / ACCEPT - якщо особи мають інший статус | відмова, суди |
| NI_4006 | Судова справа | Цивільна / адміністративна / господарська судова справа | Наявна цивільна / адміністративна / господарська судова справа | Наявні цивільні / адміністративні / господарські судові справи у яких отримувач / член / учасник (акціонер) / бенефіціар має статус "відповідач" | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase) 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | по формі судочинства "Цивільне / Адміністративне / Господарське" | ACCEPT | |
| NI_4009 | Доведене шахрайство (члена / учасника (акціонера / бенефіціара) | ПВБКІ | Вирок суду (доведене шахрайство, тощо), що набрав законної сили | Вирок суду (доведене шахрайство, тощо) щодо члена / учасника (акціонера) / бенефіціара, що набрав законної сили | ПВБКІ п. 8, Негативна інформація про суб'єкта | | REJ | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Доведене шахрайство | | | | | | |
| | | Доведене шахрайство | | | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase) | case category - види по судовим справам / фільтр по статті Кримінального кодексу України: 190, 191, 192, 222, 358, 366, 388 | | відмова, негативна ділова репутація |
| NI_4011 | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | ПВБКІ | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | Право вимоги за кредитним договором Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара оспорюється в суді | | | REJ | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | | | ПВБКІ п. 19, Негативна інформація по контракту | | | |
| | | | | | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | | | |
| | | | | | | | | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Право вимоги за кредитним договором оспорюється в суді | | | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (IndividualsCourtStatusOfTheCase) | case category - види по судовим справам / фільтр по фразі "Право вимоги" | | |
| NI_4012 | На активи Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара накладено арешт | Наявність члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | На активи Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара накладено арешт | На активи Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара накладено арешт | | | REJ | відмова, арешт майна |
| | | ПВБКІ | | | | | | |
| | | Арешт активів Отримувача | | | ПВБКІ п. 2, Негативна інформація про суб'єкта | | | |
| | | Арешт активів члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | | | | | |
| | | Арешт активів Отримувача | | | Блок "державний реєстр обтяжень рухомого майна" п. 41 | | | |
| | | Арешт активів члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | | | | | |
| NI_4013 | Активи конфісковано за вироком суду, що набрав законної сили | ПВБКІ | Активи конфісковано за вироком суду, що набрав законної сили | Активи Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара конфісковано за вироком суду, що набрав законної сили | 44. Дані по судових справах (courtCaseGroup) | | REJ | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Активи конфісковано | | | ПВБКІ п. 2, Негативна інформація про суб'єкта | | | |
| | | | | | 30. Фізичні особи / Список судових справ, призначених до розгляду (IndividualsCourtCasesToBeHeard) 31. Фізичні особи / Стан розгляду судових справ (In dividualsCourtStatus OfTheCase) | case category - види по судовим справам, / фільтр по фразі "Вирок" та "Конфіскація майна" | | |
| | | Активи конфісковано | | | | | | |
| NI_4014 | Банкрутство (заява третіх осіб) | ПВБКІ | Заява третіх осіб про неплатоспроможність (банкрутство) суб'єкта | Заява третіх осіб про неплатоспроможність (банкрутство) Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара | | | REJ | відмова, банкрутство |
| | | Банкрутство (заява третіх осіб) | | | ПВБКІ п. 4, 6, Негативна інформація про суб'єкта | | | |
| | | Банкрутство (заява третіх осіб) | | | ЄДР | 14. Відомості про справи про банкрутство | | |
| | | | | | підприємців (Usr) USR termination status / bankruptcyStatus/ | (Secou) - tipe - які типи можуть бути | | |
| NI_4015 | Банкрутство (власна заява) | ПВБКІ | Заява суб'єкта про власну неплатоспроможність (банкрутство) | Заява Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара про власну неплатоспроможність (банкрутство) | | | REJ | відмова, банкрутство |
| | | Банкрутство (власна заява) | | | ПВБКІ п. 4, 6 Негативна інформація про суб'єкта | | | |
| | | Банкрутство (власна заява) | | | ЄДР (Usr) USR termination status / bankruptcyStatus/ | 14. Відомості про справи про банкрутство (Secou) - tipe - які типи можуть бути | | |
| NI_4016 | Відкрите виконавче провадження | | Наявність відкритого виконавчого провадження | Наявність у Отримувача / члена / учасника (акціонера) / бенефіціара відкритого виконавчого провадження | Фізичні особи / Виконавчі провадження (EnforcementIndividual) статус "Відкрите" статус "Боржник" | | REJ | відмова, відкрито виконавче впровадження |
| | | Відкрите виконавче провадження | | | Виконавчі провадження юридичних осіб | | | |
| NI_4020 | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу | Наявність податкового боргу у Отримувача | Електронний кабінет платника податків | | ACCEPT з наданням довідки про відсутність заборгованості з платежів, контроль за справлянням яких покладено на контролюючі органи | |
| | | Наявність податкового боргу | | | | | | |
| NI_4021 | Недієздатність | ПВБКІ | Наявна інформація про недієздатність / обмежену дієздатність суб'єкта господарювання | Наявна інформація про недієздатність / обмежену дієздатність отримувача / члена / учасника (акціонера / бенефіціара | ПВБКІ п. 11, 13, Негативна інформація про суб'єкта | | REJ | відмова, недієздатність |
| | | Недієздатність | | | | | | |
| NI_4024 | члени/учасники (акціонери) / бенефіціари знаходяться в Єдиному державному реєстрі осіб, які вчинили корупційні або пов'язані з корупцією правопорушення | | Члени / учасники (акціонери) / бенефіціари знаходяться в Єдиному державному реєстрі осіб, які вчинили корупційні або пов'язані з корупцією правопорушення | Єдиний державний реєстр осіб, які вчинили корупційні або пов'язані з корупцією правопорушення | Фізичні особи / Єдиний державний реєстр осіб, які вчинили корупційні або пов'язані з корупцією правопорушення (CorruptedPersons) / v1/corruptedPersons | по прізвищу, власному імені, по батькові (за наявності) (далі - П. І. Б.) | REJ | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Член / учасник (акціонер) / бенефіціар корупціонер | | | | | | |
| NI_4025 | Члени / учасники (акціонери) / бенефіціари знаходяться в розшуку. | | Члени / учасники (акціонери) / бенефіціари знаходяться в розшуку | Розшукові обліки МВС | Фізичні особи / Реєстри МВС (WantedAndDisappeared Persons) / v1/wanted OrDisappearedPersons | по П. І. Б. | REJ | відмова, негативна ділова репутація |
| | | Члени / учасники (акціонери) / бенефіціари в розшуку | | | | | | |
| NI_4004 | Процедура ліквідації | | Розпочата процедура ліквідації | Розпочата процедура ліквідації Отримувача | ЄДР (Usr) / usr є процес ліквідації terminationStatus і дані про ліквідацію registrationOfTermination | | REJ | відмова, ліквідація |
| | | Процедура ліквідації | | | | | | |