Положення про міжбанківські розрахунки в Україні

- адміністратора ОДБ та електронної пошти;

- адміністратора електронної пошти та локальної мережі.

6. Вимоги режимних умов до приміщень банківських установ-учасників СЕП, де обробляються електронні платежі, працюють та зберігаються засоби захисту.

Для абонентів СЕП до приміщень банківських установ, де обробляються електронні розрахункові документи, працюють та зберігаються в неробочий час засоби захисту, є обов'язковими такі вимоги:

6.1. Мають міцні стіни, підлогу та стелю, на вікнах встановлені металеві надійні грати, двері міцні (дерев'яні, оббиті металом, металеві), обладнані кодовим або автоматичним замком, в неробочий час приміщення опечатується.

6.2. Обладнані стандартною (сертифікованою) охороною та пожежною сигналізацією, працюючої в чергового варти банку або охоронної служби МВС. Приміщення повинно мати охоронну сигналізацію з трьох рубежів захисту, а саме: перший - двері, вікна, другий - сейфів, третій - об'ємний. У чергового варти має бути інструкція на випадок спрацювання сигналізації.

6.3. Мають сейфи (металеві міцні шафи) для зберігання засобів захисту, документів до них в неробочий час та під час перерви.

6.4. Забезпечується постійний контроль за входом у приміщення тільки службових осіб, які наказом керівника банківської установи призначені для виконання електронних розрахункових документів та їх захисту.

6.5. Приміщення має бути розташоване та обладнане так, щоб уникнути безконтрольного поширення інформації електронних розрахункових документів та засобів захисту (акустично, візуально, через електронні прилади або електромагнітні випромінення) за межі приміщення або банківської установи (контрольованої зони).

6.6. Мають цілодобову охорону, яка виключає викрадення, компрометацію або псування засобів захисту.

6.7. Виконання робіт у приміщенні (ремонтні роботи, прибирання приміщення та інші) забезпечувати під контролем осіб, які відповідають за електронні розрахункові документи.

6.8. Після ремонту приміщення або інших ремонтних робіт рекомендується обстежити приміщення та обладнання з метою вилучення пристроїв викрадення інформації.

6.9. Не дозволяється встановлювати в приміщеннях обладнання, через яке можливе неконтрольоване поширення інформації.

6.10. З метою обмеження доступу до електронної інформації банку рекомендується розміщати сервер локальної мережі банку, вузол електронної пошти, АРМ бухгалтера ОДБ, АРМ-3 в окремих ізольованих приміщеннях.

Всі службові особи, визначені для виконання електронних розрахунків, зобов'язані суворо дотримуватися цих вимог. Відповідальність за виконання вимог режимних умов до приміщень покладається на керівників банківських установ.

Послуги банківським установам у веденні арбітражних справ за електронними розрахунковими документами між банківськими установами - учасниками СЕП надає лише служба захисту електронних банківських документів Національного банку як незацікавлена в комерційній діяльності сторона.

Комплексом апаратно-програмних засобів криптографічного захисту СЕП передбачено формування шифрованого архіву, де зберігаються всі зашифровані та відправлені, а також одержані та аутентифіковані (дешифровані) платежі. Дешифрування повідомлень архіву можливе лише за наявністю ключа (шифра), який знаходиться в службі захисту електронних банківських документів Національного банку.

Арбітражна версія апаратно-програмного комплексу криптографічного захисту дає змогу службі захисту електронних банківських документів Національного банку за наявністю копій шифрованого архиву банківської установи-учасника СЕП дешифрувати всі повідомлення з цього архіву та з абсолютною достовірністю визначати:

- ім'я абонента, який відправив (зашифрував) електронний розрахунковий документ;

- ім'я абонента, якому адресовано електронний розрахунковий документ;

- дату, годину та хвилину, коли виконувалося шифрування електронного розрахункового документа;

- дату, годину та хвилину, коли та ким виконувалося дешифрування електронного розрахункового документа.

При використанні апаратних засобів захисту додатково визначається:

- номер апаратури захисту, на якій виконувалось шифрування (дешифрування) електронного розрахункового документа;

- номер електронної картки, якою користувались під час шифрування (дешифрування) електронного розрахункового документа.

Журнали реєстрації надходжень електронної пошти дають змогу мати іформацію про шлях та час проходження електронним розрахунковим документом від однієї банківської установи до іншої через всі пункти мережі телекомунікації СЕП.

Засоби захисту електронних банківських документів мають сертифікати відповідних державних служб України. Установи арбітражного суду України приймають до розгляду матеріали арбітражної справи від служби захисту Національного банку як достовірні документи.

Умови виконання арбітражної послуги в службі захисту Національного банку:

- всі банківські установи-учасники СЕП щоденно формують на гнучких магнітних дискетах (далі - ГМД) та надійно зберігають шифрований архів електронних розрахункових документів за допомогою апаратно-програмного комплексу криптографічного захисту;

- без копії на ГМД щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів користувача інформаційно-арбітражні послуги службою захисту електронних банківських документів Національного банку не надаються;

- відсутність щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів у відповідача за наявністю деяких свідчень та обставин спричиняє відповідальність за позов.

Служба захисту електронних банківських документів Національного банку надаватиме послуги у разі виникнення непорозуміння або спірних питань з електронними розрахунковими документами між банківськими установами-учасниками СЕП у разі, якщо:

- не виконується аутентифікація електронного розрахункового документа, не дешифрується електронний документ;

- є відмова від факту одержання електронного розрахункового документа, який справді був одержаний;

- є відмова від формування та відправки електронного розрахункового документа;

- стверджується, що одержувачу в деякий час надійшов електронний розрахунковий документ, а фактично він не надсилався або був підроблений на місці;

- стверджується, що електронний розрахунковий документ був сформований та відправлений, а фактично він не формувався, було відправлене інше повідомлення;

- є непорозуміння в сумах одного й того ж електронного розрахункового документа, сформованого та надісланого банком "А" і одержаного й правильно аутентифікованого банком "Б";

- є непорозуміння в даті або часі формування електронного розрахункового документа в банку "А" та одержання його в банку "Б";

- проводиться робота з архівом абонента при проведенні ревізій.

Інформаційно-арбітражні послуги служба захисту Національного банку надає позивачам (банківським установам-учасникам СЕП) у вигляді паперових документів (на перелічені вище спірні питання), які стверджують або відхиляють звинувачення в заявах позивачів. Ці документи арбітражний суд розглядає як докази до позову.

При наданні службі захисту Національного банку для арбітражу неякісних копій щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів або пошкодженої (зіпсованої) інформації на ГМД (з будь-яких причин) позивачу буде відмовлено в позові, а якщо це матеріали відповідача, то при наявності деяких свідчень та обставин це тягне його відповідальність за позов.

Якщо відповідач не надає матеріалів (копії щоденного шифрованого архіву) службі захисту Національного банку для арбітражу у разі наявності деяких свідчень та обставин, відповідальність за позов покладається на нього.

Інформаційно-арбітражні послуги служби захисту Національного банку обумовлюються при укладанні договору про надання інформаційно-розрахункових послуг та послуг електронної пошти в обчислювальній мережі Національного банку України.

Балансові рахунки:

1. Рахунок N 160 "Транзитний кореспондентський рахунок для сум, що не були підтверджені банком-одержувачем коштів" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат та регіональних управлінь Національного банку.

Призначення рахунку: облік сум, що не були підтверджені банком-одержувачем коштів.

Відкривається для кожної банківської установи, якій відкрито кореспондентський рахунок у регіональному управлінні Національного банку України.

За кредитом рахунку враховуються суми, за якими не надійшло електронного підтвердження від банку-одержувача коштів.

За дебетом рахунку здійснюється перерахування сум, за якими надійшло електронне підтвердження від банку-одержувача коштів та зарахування на кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Аналогічно за дебетовим рахунком.

Залишків за рахунком N 160 за станом на 1 січня не повинно бути.

2. Рахунок N 162 "Кореспондентські рахунки установ Національного банку України у регіональній розрахунковій палаті" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі установ Національного банку та технічний - в регіональних розрахункових палатах.

Призначення рахунку: проведення міжбанківських розрахунків в установах Національного банку.

За кредитом рахунку враховуються суми, списані з рахунків клієнтів, що обслуговуються установами Національного банку.

За дебетом рахунку проводяться суми, що зараховуються на рахунки клієнтів, які обслуговуються установами Національного банку.

Залишків за рахунком N 162 за станом на кінець банківського дня не повинно бути.

3. Рахунок N 175 "Транзитний кореспондентський рахунок для сум, що не були підтверджені регіональною розрахунковою палатою - одержувачем коштів" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат та регіональних управлінь Національного банку України.

Призначення рахунку: облік сум, що не були підтверджені регіональною розрахунковою палатою - одержувачем коштів.

Відкривається для кожної РРП.

За кредитом рахунку враховуються суми, за якими не надійшло електронне підтвердження від регіональної розрахункової палати - одержувача коштів.

За дебетом рахунку здійснюється перерахування сум, за якими надійшло електронне підтвердження від регіональної розрахункової палати - одержувача коштів та зарахування на рахунок N 873 регіональної розрахункової палати - одержувача коштів.

Аналогічно за дебетовим рахунком.

Залишків за рахунком N 175 за станом на 1 січня не повинно бути.

4. Рахунок N 872 "Транзитний рахунок для початкових операцій з кореспондентськими рахунками банків" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат.

Призначення рахунку: облік початкових операцій установ банків, що обслуговуються регіональною розрахунковою палатою.

За кредитом рахунку проводяться програмно суми, списані з технічного кореспондентського рахунку банку-платника і надіслані за призначенням регіону банку-одержувача (міжрегіональні), чи банку-одержувача (внутрішньорегіональні).

За дебетом рахунку здійснюється списання сум після отримання з банку-одержувача (у разі внутрішньорегіонального платежу), або з регіональної розрахункової палати - одержувача (у разі міжрегіонального платежу) підтвердження про отримання платежу. Якщо підтвердження протягом банківського дня не надійшло, перерахування сум здійснюється на рахунок непідтверджених сум одержувача (рахунок N 175 для регіональної розрахункової палати - одержувача або рахунок N 160 для банкуодержувача).

Залишків за рахунком N 872 на кінець банківського дня не повинно бути.

5. Рахунок N 873 "Початкові операції банку за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних управлінь Національного банку, регіональних розрахункових палат та Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік початкових операцій за взаємними розрахунками між установами банків, що обслуговуються різними регіональними розрахунковими палатами (міжрегіональні розрахунки).

За кредитом рахунку проводяться програмно суми, перераховані з кореспондентського рахунку банку-платника і надіслані за призначенням регіону банку-одержувача.

За дебетом рахунку проводяться суми, згідно з якими в кінці робочого дня формуються електронні авізо на кожне регіональне управління Національного банку.

Залишків за рахунком N 873 на кінець банківського дня не повинно бути.

6. Рахунок N 874 "Відповідні операції за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних управлінь Національного банку, регіональних розрахункових палат та Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік відповідних операцій за взаємними розрахунками між установами банків, що обслуговуються різними регіональними розрахунковими палатами (міжрегіональні розрахунки).

За кредитом рахунку проводяться суми, що надійшли за електронними авізо з регіональних управлінь Національного банку до банків-платників.

За дебетом рахунку проводяться суми, що підлягають зарахуванню на кореспондентський рахунок банку-одержувача коштів.

Залишків за рахунком N 874 на кінець банківського дня не повинно бути.

7. Рахунок N 875 "Відповідні операції комерційного банку за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат.

Призначення рахунку: облік сум, перерахованих однією регіональною розрахунковою палатою до іншої.

За кредитом рахунку проводяться суми, одержані від іншої регіональної розрахункової палати.

За дебетом рахунку проводяться суми після одержання електронного підтвердження від банку-одержувача. У разі неотримання електронного підтвердження кошти зараховуються на рахунок непідтверджених сум банку-одержувача (рахунок N 160).

Залишків за рахунком N 875 на кінець банківського дня не повинно бути.

8. Рахунок N 876 "Рахунок міжрегіональних розрахунків регіональних палат" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік сум, що перераховуються між регіональними розрахунковими палатами.

За кредитом рахунку враховуються суми, що перераховуються від однієї регіональної розрахункової палати до іншої.

За дебетом рахунку враховується опрацьована Центральною розрахунковою палатою інформація, що передається до регіональної розрахункової палати банку-одержувача.

Залишків за рахунком N 876 на кінець банківського дня не повинно бути.

Робота в комерційному банку-платника

9. В комерційному банку-платника здійснюються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - рахунок клієнта

Кредит - кореспондентський рахунок банку-платника.

У разі надходження платежу дебетується кореспондентський рахунок банку, кредитується рахунок клієнта.

Робота в регіональних управліннях Національного банку України

10. В операційних управліннях (відділах) регіональних управлінь Національного банку для проведення міжбанківських розрахунків відкриваються рахунки розділів балансу VIII "Розрахунки з кредитними установами", ХХ "Розрахунки між банками", XXI "Дебітори і кредитори".

Розрахунки в межах регіону

10.1. В кінці банківського дня загальними сумами виконуються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - кореспондентського рахунку банку-платника

Кредит - кореспондентського рахунку банку-одержувача.

Початкові міжрегіональні розрахунки

10.2. Для кожного комерційного банку виконуються бухгалтерські операції загальними сумами, які відображаються на балансі операційного управління (відділу) регіональних управлінь Національного банку за рахунками:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 873 (регіону банку-одержувача)

В кінці банківського дня на кожний регіон України формується електронне авізо з відображенням сум за рахунками:

Дебет - N 873 (регіону банку-одержувача)

Кредит - N 830.

Відповідні міжрегіональні розрахунки

10.3. Отримане електронне авізо відображається за рахунками:

Дебет - N 840

Кредит - N 874 (регіону банку-платника)

Далі виконується проводка загальними сумами за кожним комерційним банком:

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача коштів;

Незавершені операції

10.4. У разі незавершення розрахунків на кінець банківського дня (щодо банку-одержувача) бухгалтерські операції здійснюються за рахунками:

- з внутрішньорегіональних розрахунків

Дебет - кореспондентський рахунок банку платника

Кредит - N 160 (банку-одержувача);

- з міжрегіональних розрахунків

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - N 160 (банку-одержувача).

Завершення операцій

10.5. У разі завершення операцій банківського дня бухгалтерські операції здійснюються за рахунками:

Дебет - N 160 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Робота в регіональній розрахунковій палаті

11. Для проведення розрахунків в регіональних розрахункових палатах відкриваються комерційним банкам (установам) рахунки NN 160, 175, 872, 873, 874, 875.

Розрахунки в межах регіону

11.1. Виконана в комерційному банку бухгалтерська операція відображається в розрахунковій палаті програмно на рахунку, який відкривається кожному комерційному банку відповідного регіону:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 872 (банку-платника).

Після надходження від банку-одержувача підтвердження про отримання платежу в той же банківський день:

Дебет - N 872 (банку-платника)

Кредит - кореспондентського рахунку банку-одержувача.

Початкові міжрегіональні розрахунки

11.2. Міжрегіональні розрахунки здійснюються за повним макетом електронного платежу.

Виконана в комерційному банку проводка програмно відображається в розрахунковій палаті банку-платника на рахунках:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 872 (РРП-платника).

Після надходження від РРП-одержувача підтвердження в той же банківський день:

Дебет - N 872 (РРП-платника)

Кредит - N 873 (РРП-одержувача).

Відповідні міжрегіональні розрахунки

11.3. Одержавши інформацію з регіональної розрахункової палати банку-платника про перерахування нею коштів до регіональної розрахункової палати банку-одержувача бухгалтерські операції відображаються за рахунками:

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - N 875 (банку-одержувача).

При надходженні підтвердження з банку-одержувача про отримання платежу автоматично виконується бухгалтерська операція за рахунками:

Дебет - N 875 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Незавершені операції

11.4. При неотриманні підтвердження від банку-одержувача протягом банківського дня у регіональній розрахунковій палаті здійснюються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - N 872 (банку-платника)

Кредит - N 160 (банку-одержувача);

У разі, якщо підтвердження від РРП-одержувача не отримано до кінця банківського дня в РРП-платника:

Дебет - N 872 (РРП-платника)

Кредит - N 175 (РРП-одержувача).

Міжрегіональні розрахунки здійснюються до часу, встановленого регламентом регіональних розрахункових палат. Суми, що надходять до регіональної розрахункової палати після встановленого регламентом часу, не надсилаються регіону банку-одержувача і відображаються за рахунками:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 175 (регіону банку-одержувача).

Завершення операцій

11.5. Після отримання підтвердження кошти зараховуються на кореспондентський рахунок банку-одержувача, що відображається за рахунками:

Дебет - N 160 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Після отримання підтвердження регіональна розрахункова палата банку-платника зараховує кошти регіональній розрахунковій палаті банку-одержувача, що відображається за рахунками:

Дебет - N 175 (РРП-одержувача)

Кредит - N 873 (РРП-одержувача).

Робота в Центральній розрахунковій палаті

12. Для проведення розрахунків у Центральній розрахунковій палаті відкриваються кожному регіону України рахунки NN 873, 874, 876.

Початкові операції

12.1. Центральна розрахункова палата одержує каналами зв'язку інформацію про перерахування коштів регіональною розрахунковою палатою банку-платника, яка відображається за рахунками:

Дебет - N 873 (регіону банку-платника)

Кредит - N 876 (регіону банку-платника).

Відповідні операції

12.2. Опрацьована Центральною розрахунковою палатою інформація передається до регіональної розрахункової палати банку-одержувача і відображається за рахунками:

Дебет - N 876 (регіону банку-платника)

Кредит - N 874 (регіону банку-одержувача).

На кінець робочого дня в Центральній розрахунковій палаті залишки рахунків NN 873, 874 дорівнюють початковим і відповідним залишкам у регіональних розрахункових палатах, а рахунок N 876 дорівнює нулю.

13. У день, який передує переходу установи комерційного банку на роботу через консолідований кореспондентський рахунок за моделлю 3, установа банку має закінчити роботу таким чином, щоб залишок коштів на балансовому рахунку N 160 дорівнював нулю.

У день переходу установа комерційного банку письмово підтверджує стан кореспондентського рахунку регіональному управлінню Національного банку, вказує номер МФО та номер субкореспондентського рахунку установи в головному комерційному банку.

В регіональному управлінні Національного банку одночасно здійснюється бухгалтерська операція за переказом залишку коштів на проміжний рахунок:

Дебет - кореспондентський рахунок установи комерційного банку (МФО регіонального управління)

Кредит - N 903 (МФО регіонального управління).

З проміжного рахунку залишок коштів перераховується на субкореспондентський рахунок установи комерційного банку, що відкритий в головному банку:

Дебет - N 903 (МФО регіонального управління)

Кредит - N 890 субкореспондентський рахунок установи комерційного банку (МФО головного банку).

Порядок розроблений на підставі Інструкції Національного банку України N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України.

Касове обслуговування установ комерційного банку здійснюється:

- комерційним банком у межах своєї системи;

- операційним управлінням (відділом) регіонального управління Національного банку на підставі укладеного договору;

- іншим комерційним банком на підставі укладеного договору та за погодженням з регіональним управлінням Національного банку.

Для підкріплення операційної каси готівкою установа комерційного банку подає заявку:

- у свій комерційний банк - при підкріпленні ним операційної каси установи;

- у регіональне управління Національного банку - при підкріпленні ним операційної каси установи.

У разі необхідності підкріплення операційної каси установи комерційного банку готівкою з іншого комерційного банку, що знаходиться в одному адміністративному регіоні з банком-одержувачем, між ними укладається договір на передачу готівки без погодження з регіональним управлінням Національного банку, але з повідомленням його про підкріплення в той же день.

У разі підкріплення операційної каси установи іншим комерційним банком, який розташований в іншому адміністративному регіоні, установа комерційного банку подає регіональному управлінню Національного банку клопотання про надання ним згоди на підкріплення.

Після з'ясування сум та строків підкріплень, чиїми силами і засобами буде здійснюватись перевезення, регіональне управління Національного банку повідомляє електронною поштою про свою згоду установу комерційного банку, її комерційний банк і банк-відправника готівки.

На підставі отриманого повідомлення комерційний банк електронним документом здійснює оплату готівки банку-відправнику.

Видача готівки з оборотної каси операційного управління (відділу) регіонального управління Національного банку або з операційної каси іншого комерційного банку проводиться тільки після надходження попередньої оплати, за видатковим касовим ордером і довіреністю установи-одержувача.

Підкріплення установи комерційного банку через інкасаторів Національного банку проводиться на підставі окремого договору на доставку цінностей.

При здійсненні операцій з підкріплення операційної каси установи комерційного банку пропонуються бухгалтерські проводки з використанням таких рахунків:

N 030 "Каса установ Національного банку України в гривнях" (А);

N 031 "Каса комерційних банків в гривнях" (А);

N 042 "Готівка у гривнях у дорозі" (А);

N 908 "Транзитні обороти при безпосередній кореспонденції МФО і каси" (А-П).

1. У комерційному банку:

1.1. При видачі готівки з операційної каси комерційного банку своїй установі:

Дебет - N 908

Кредит - N 031 (символ 66 у статистичній звітності за ф.748).

1.2. У разі підкріплення операційної каси установи комерційного банку з оборотної каси регіонального управління Національного банку або з операційної каси іншого комерційного банку кошти перераховуються з консолідованого кореспондентського рахунку комерційного банку:

Дебет - N 908

Кредит - кореспондентський рахунок.

2. В установі комерційного банку, що купує готівку:

- після отримання готівки операційною касою

Дебет - N 031 (символ 36, 37, 39 у статистичній звітності за ф.748)

Кредит - N 908.

3. У регіональному управлінні Національного банку:

- після надходження попередньої оплати

Дебет - кореспондентський рахунок

Кредит - N 908;

- при видачі готівки з оборотної каси

Дебет - N 042

Кредит - N 030 (символ 71 у статистичній звітності за ф.748);

- після отримання готівки установою комерційного банку

Дебет - N 908

Кредит - N 042.

4. В іншому комерційному банку, який продає готівку:

- після надходження попередньої оплати

Дебет - кореспондентський рахунок

Кредит - N 908;

- при видачі готівки з операційної каси

Дебет - N 908

Кредит - N 031 (символ 72 у статистичній звітності за ф.748)."

12. Доповнити це Положення додатками NN 13, 14, 15, 16.

1. Сторони встановлюють кореспондентські відносини для здійснення Банком міжбанківських розрахунків через систему електронних платежів Національного банку та надання комплексу послуг розрахунково-касового обслуговування шляхом відкриття кореспондентського (субкореспондентського) рахунку за дорученням і на кошти Банку.

2. Порядок здійснення операцій на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку визначається нормативними актами Національного банку України та цим договором.

3. Міжбанківські розрахунки здійснюються через СЕП на підставі електронних розрахунків документів шляхом списання та зарахування коштів через кореспондентський (субкореспондентський) рахунок.

4. Національний банк має право:

4.1. Одержувати баланси, статистичну звітність та вимагати необхідну інформацію від Банку.

4.2. Встановлювати регламент обслуговування кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

4.3. Тимчасово припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3. Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

4.4. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4. Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

4.5. При підкріпленні Банку стягувати з нього плату за касове обслуговування у розмірі фактичних витрат, але не вище 0,5 відсотка від виданої суми.

4.6. Здійснювати безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентського рахунку Банку у випадках, передбачених чинним законодавством України.

5. Банк має право:

5.1. Самостійно розпоряджатися коштами на своєму кореспондентському (субкореспондентському) рахунку згідно з встановленими правилами.

5.2. Використовувати можливості СЕП для виконання міжбанківських розрахунків згідно з регламентом.

5.3. Отримувати інформацію про проходження електронних розрахункових документів, що стосується його клієнтів.

5.4. Користуватися засобами ЕП для передачі електронних розрахункових документів та іншої інформації, пов'язаної з обслуговуванням кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

6. Національний банк бере на себе зобов'язання:

6.1. Належним чином виконувати умови цього договору.

6.2. Забезпечувати здійснення розрахунків згідно з регламентом Центральної розрахункової палати.

6.3. Зберігати банківську таємницю щодо проведених Банком операцій за кореспондентським (субкореспондентським) рахунком та забезпечувати захист банківської інформації згідно з вимогами Національного банку України щодо захисту електронної банківської інформації.

6.4. Забезпечувати збереження дорученої йому готівки Банку.

6.5. Забезпечувати касове обслуговування за дорученням Банку, включаючи підкріплення операційних кас готівкою, за встановленим порядком.

6.6. Контролювати проходження електронних розрахункових документів і надавати інформацію про це на вимогу Банку.

6.7. Надавати необхідні консультації Банку у нестандартних ситуаціях у разі невідкладних обставин при виконанні міжбанківських розрахунків.

6.8. Щоденно надавати Банку виписку з кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

6.9. Забезпечувати своєчасну доставку електронної кореспонденції, за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання Банком технологічної дисципліни, визначеної Положенням про систему електронної пошти Національного банку України.

При цьому Національний банк не несе відповідальності за зміст електронної кореспонденції, яка готується абонентами ЕП, а також за правильність інформації у електронних та паперових розрахункових документах, поданої йому Банком.

7. Банк бере на себе зобов'язання:

7.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

7.2. Проводити активні операції тільки в межах коштів, які знаходяться на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку Банку.

7.3. Дотримуватися технологічної дисципліни в обчислювальній мережі Національного банку України.

7.4. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів в день їх одержання від СЕП в порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту.

7.5. Своєчасно оплачувати послуги Національного банку.

7.6. Своєчасно подавати щоденний баланс, звітність та іншу інформацію на вимогу Національного банку.

7.7. Повертати помилково зараховані кошти платнику або за призначенням у п'ятиденний строк з дня їх зарахування на його кореспондентський (субкореспондентський) рахунок.

7.8. В той же день відображати всі операції, виконані протягом дня на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку як у балансі свого банку, так і у балансі Національного банку.

7.9. Дотримуватися встановленого порядку обробки, формування і пакування готівки, зокрема виконувати відсортування зношених банкнот.

7.10. Своєчасно, у встановлені строки, зібрати необхідну суму коштів на своєму кореспондентському рахунку зі своїх установ у разі одержання повідомлення від Національного банку про наявність картотеки та недостатності коштів на його кореспондентському рахунку.

8. За неправильне списання (зарахування) коштів з кореспондентського (субкореспондентського) рахунку Банку, Національний банк сплачує на його користь штраф у розмірі не менше 0,5 відсотка неправильно списаної (зарахованої) суми за кожний день прострочки.

9. За затримку оплати наданих послуг Банк сплачує Національному банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку, що діє у період, за який сплачується пеня, що нараховується від суми простроченого платежу.

10. За несвоечасне зібрання необхідної суми коштів на кореспондентському рахунку з установ свого Банку у разі одержання повідомлення від Національного банку про наявність картотеки та недостатності коштів на кореспондентському рахунку, Банк сплачує Національному банку за кожний день прострочки штраф у розмірі не менше 1 відсотка від суми коштів, яких не вистачає.

11. За кожний випадок порушення п.7.9 цього договору Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 10 відсотків оплати за надання послуг.

12. Випадки встановлення недостач або надлишків, фальшивих банкнот у непорушеній упаковці Банку розглядаються сторонами у порядку, встановленому Інструкцією Національного банку України № 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України. За встановленими фактами недостач, неналежного оформлення готівки, відсутності відсортування зношених від придатних банкнот Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 10 відсотків від суми порушень за кожний випадок.

13. У разі несвоєчасного проведення платежів клієнтів на підставі отриманих електронних розрахункових документів та несвоєчасного одержання клієнтами інформаційних дебетових повідомлень Банк несе відповідальність перед клієнтами згідно з чинним законодавством і укладеними договорами.

14. За порушення вимог, передбачених п.7.8 цього договору, Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 0,5 відсотка несвоєчасно відображеної суми за кожний день прострочки.

15. Національний банк щомісячно до 3 числа наступного місяця надсилає Банку для сплати розрахунок за виконані роботи.

16. Банк сплачує послуги, що надаються за цим договором, згідно з тарифами, які діють на момент оплати, не пізніше 3-х робочих днів після отримання розрахунку за виконані роботи.

17. Оплата готівки для підкріплення операційної каси здійснюється в день одержання готівки.

18. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (іменується в подальшому "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується чи закінчився б, якщо невиконуюча сторона вжила б заходи, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше, ніж 6 місяців, то кожна з сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором, і в такому разі жодна з сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

19. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції про це другій стороні за договором.

Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, має відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

20. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

21. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України.

24. Для вирішення всіх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, відповідальними представниками є:

25. Цей договір складений у двох примірниках. Усі оформлені та підписані примірники договору мають однакову юридичну силу.

Крім передбачених цим договором умов, сторони у разі укладання договору можуть встановлювати й інші умови, які не повинні суперечити чинному законодавству України.

1. Виконавець відкриває та здійснює обслуговування технічного кореспондентського (субкореспондентського) рахунку за міжбанківськими розрахунками ЗАМОВНИКА з банківськими установами України в системі мультивалютності, які є учасниками системи електронних платежів Національного банку; обмін банківською інформацією між абонентами електронної пошти Національного банку; розрахунки ЗАМОВНИКА з учасниками СЕП; інформаційно-обчислювальні послуги.

2. ВИКОНАВЕЦЬ має право:

2.1. Запроваджувати нові програмно-технічні та технологічні засоби, розроблені для удосконалення послуг, що надаються.

2.2. Тимчасово припиняти роботу ЗАМОВНИКА в СЕП в системі мультивалютності у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

2.3. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

3. ЗАМОВНИК має право:

3.1. Передавати інформацію іншим абонентам засобами ЕП, якщо це не суперечить чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України.

3.2. Вільно вибирати визнаний Національним банком України спосіб розрахунків, не обмежуючись рамками СЕП.

3.3. Бути учасником розрахунків через СЕП в системі мультивалютності.

4. ВИКОНАВЕЦЬ бере на себе зобов'язання:

4.1. Виконувати умови цього договору.

4.2. Забезпечувати своєчасне і якісне здійснення міжбанківських розрахунків в системі мультивалютності.

4.3. Виконувати через СЕП розрахунки, учасником яких є ЗАМОВНИК, у визначений чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України термін за умови виконання банком-кореспондентом Регламенту функціонування СЕП.

4.4. Щоденно визначати підсумки розрахунків ЗАМОВНИКА через СЕП з відображенням їх на його кореспондентському (субкореспондентському) рахунку.

4.5. Щоденно видавати ЗАМОВНИКУ виписки про результати його міжбанківських розрахунків, виконаних через СЕП попереднього дня.

4.6. Контролювати проходження розрахунків між учасниками СЕП в системі мультивалютності.

4.7. Надавати інформаційні послуги ЗАМОВНИКУ щодо здійснення розрахунків та поточного стану його рахунку.

4.8. Забезпечувати ЗАМОВНИКА програмними засобами автоматизованого робочого місця для зв'язку з ВИКОНАВЦЕМ.

4.9. Підтримувати актуальний стан нормативно-довідкової бази СЕП та своєчасно передавати ЗАМОВНИКУ інформацію про її зміни.

4.10. Передавати ЗАМОВНИКУ програмні засоби власної розробки вузла ЕП.

4.11. Забезпечувати необхідні консультації для підготовки ЗАМОВНИКА до роботи протягом місяця після підписання договору та подальші консультації протягом дії договору у разі невідкладних обставин.

4.12. Передавати ЗАМОВНИКУ удосконалені версії програмного забезпечення після укладання договору, за умови тривалості його дії.

4.13. Надавати послуги ЕП для транспортування інформації з доставкою повідомлень отримувачу, гарантованої на підставі підтверджень про прийняття і передачу, в робочі дні банку згідно з розпорядком роботи відповідного вузла ЕП за умови функціонування каналів зв'язку.

4.14. Зберігати банківську таємницю та дотримуватися вимог банківської безпеки, викладених у Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України.

4.15. ВИКОНАВЕЦЬ гарантує ЗАМОВНИКУ своєчасну доставку електронної кореспонденції, за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання ним технологічної дисципліни, визначеної Положенням про систему електронної пошти Національного банку України. При цьому ВИКОНАВЕЦЬ не несе відповідальності за зміст електронної кореспонденції, яка готується абонентами ЕП, а також за правильність інформації у електронних розрахункових документах, поданої йому Замовником;

4.16. У разі необхідності надавати інформаційно-арбітражні послуги позивачам (банкам-учасникам СЕП) у вигляді паперових документів, які підтверджують або відхиляють звинувачення відповідно до вимог, що передбачені в додатку N 7 до Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

5. ЗАМОВНИК бере на себе зобов'язання:

5.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

5.2. Подавати інформацію про платежі до ВИКОНАВЦЯ, підготовлену згідно з вимогами Регламенту.

5.3. Подавати інформацію про платежі до ВИКОНАВЦЯ за допомогою ЕП регулярно протягом дня, щоб забезпечити рівномірне завантаження СЕП та проведення розрахунків у той же день.

5.4. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів в день їх одержання від СЕП в порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту.

5.5. Дотримуватися технологічної дисципліни в обчислювальній мережі Національного банку України.

5.6. Використовувати під час роботи в СЕП лише офіційно придбані та зареєстровані за цим користувачем у розробників або в уповноважених ними установах програмні продукти.

5.7. Своєчасно оплачувати послуги ВИКОНАВЦЯ.

5.8. Виконувати всі вимоги централізованої системи банківської безпеки Національного банку, викладені в Положенні про інформаційно-арбітражні послуги служби захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України, Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України та Тимчасовій інструкції про забезпечення захисту електронних міжбанківських розрахунків (платежів) в СЕП Національного банку України та про порядок роботи з документами, які мають гриф "Документ особливого обліку", включаючи наявність потрібних технічних та програмних засобів банківської безпеки та потрібні режимні умови для зберігання, обліку і використання (функціонування) засобів захисту електронних міжбанківських розрахунків.