Про затвердження Примірного статуту та примірних внутрішніх положень, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки

19.8. Кредитна спілка створює інші резерви та фонди відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг, цього Статуту та рішень загальних зборів кредитної спілки.

20. Основні права кредитної спілки у сфері економічної діяльності

Кредитна спілка має право самостійно встановлювати:

1) розмір плати (процентів), яка розподіляється на пайові членські внески та нараховується на внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

2) розмір плати (процентів) за користування кредитами, наданими кредитною спілкою;

3) ціни (тарифи) на послуги, що надаються кредитною спілкою;

4) види кредитів, що надаються кредитною спілкою, умови надання та строки повернення кредитів;

5) способи забезпечення кредитних зобов'язань, вимоги щодо забезпечення погашення кредитів.

21. Порядок і умови надання кредитів членам кредитної спілки

21.1. Кредитна спілка надає кредити лише своїм членам на умовах та на строк, визначені відповідним положенням кредитної спілки, яке затверджене спостережною радою, на підставі заяви члена кредитної спілки за рішенням кредитного комітету.

21.2. Заява про надання кредиту складається членом кредитної спілки за встановленою формою і повинна містити дані про мету отримання кредиту, його забезпечення, строк та джерела його повернення.

21.3. При прийнятті кредитним комітетом рішення про надання кредиту, між кредитною спілкою та позичальником укладається кредитний договір, в якому визначаються строк та умови повернення кредиту.

21.4. Всі члени органів управління кредитної спілки та її працівники, якщо вони є членами кредитної спілки, отримують кредити на умовах, що діють для всіх інших членів кредитної спілки.

22. Порядок розподілу доходів кредитної спілки

22.1. Нерозподілений дохід, що залишається у розпорядженні кредитної спілки за підсумками фінансового року, розподіляється за рішенням загальних зборів, у тому числі між членами кредитної спілки, пропорційно розміру їх пайових внесків у вигляді відсотків (процентів). При цьому, в першу чергу, відбувається необхідне поповнення капіталу та резервів.

22.2. Сума доходу, яка розподіляється на додаткові пайові членські внески, визначається з дотриманням умови, що доходність додаткових пайових членських внесків не може перевищувати більш ніж у два рази середньозважену процентну ставку доходності внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитних рахунках за їх наявності. Решта доходу, що залишилася після формування капіталу й резервів та розподілу на додаткові пайові членські внески, розподіляється на обов'язкові пайові членські внески.

22.3. Розподіл доходів кредитної спілки протягом року відбувається в порядку, визначеному рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.

23. Порядок покриття збитків кредитної спілки

Збитки кредитної спілки покриваються у порядку, що визначається загальними зборами кредитної спілки відповідно до Закону України "Про кредитні спілки" та нормативно-правових актів Держфінпослуг.

24. Конфіденційність

24.1. Кредитна спілка та її посадові особи зобов'язані зберігати таємницю щодо рахунків, внесків та інших фінансових операцій, здійснених членами кредитної спілки.

24.2. Довідки видаються особисто членам кредитної спілки (їх представникам) лише щодо їх рахунків, внесків та інших фінансових операцій за відповідною заявою, а також судам, органам прокуратури, служби безпеки, органам внутрішніх справ, іншим правоохоронним органам та органам державної податкової служби у випадках та в порядку, передбачених законом.

24.3. У разі смерті члена кредитної спілки довідки про його внески та рахунки видаються спадкоємцям, державним нотаріальним канторам та консульським установам іноземних держав, у провадженні яких знаходяться справи про спадщину.

25. Облік і звітність кредитної спілки

25.1. Кредитна спілка зобов'язана вести оперативний і бухгалтерський облік результатів своєї діяльності, статистичну та іншу звітність відповідно до законодавства України та подавати її в установленому порядку та обсязі відповідним державним органам.

25.2. Кредитна спілка подає Держфінпослуг фінансову звітність та інші звітні дані в обсягах, формах та у строки, встановлені Держфінпослуг, а також надає на запити Держфінпослуг необхідні пояснення щодо звітних даних.

25.3. Голова правління несе персональну відповідальність за достовірність та повноту фінансової звітності та інших звітних даних.

25.4. Достовірність і повнота річної звітності кредитної спілки повинна бути підтверджена незалежним аудитором (аудиторською фірмою), визначеним загальними зборами кредитної спілки, який відповідає наступним вимогам:

1) має відповідний сертифікат;

2) не є членом кредитної спілки, діяльність якої перевіряється, та не має конфлікту інтересів;

3) внесений до відповідного реєстру, що ведеться Держфінпослуг.

25.5. Аудиторський висновок подається до Держфінпослуг та представляється загальним зборам кредитної спілки.

Аудиторський висновок за наслідками проведення аудиту фінансової звітності та звітних даних кредитної спілки за звітній період в обов'язковому порядку зачитується на загальних зборах Головою загальних зборів.

25.6. Результати фінансової діяльності кредитної спілки визначаються на підставі річної звітності, включаючи баланс та звіт про доходи й витрати. Звітність про фінансово-господарську діяльність за рік підлягає затвердженню загальними зборами членів кредитної спілки.

26. Кошти членів кредитної спілки

26.1. Внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також нарахована на такі кошти та пайові внески плата (проценти) належать членам кредитної спілки на праві приватної власності.

26.2. Кошти, що належать членам кредитної спілки, обліковуються окремо.

26.3. Кошти, що належать членам кредитної спілки, використовуються для надання кредитів членам кредитної спілки, а у разі наявності тимчасово вільних коштів членів кредитної спілки - можуть розміщуватися на депозитних рахунках в установах банків, які мають ліцензію на право роботи з вкладами громадян, і в об'єднаній кредитній спілці, а також у державні цінні папери, перелік яких встановлюється Держфінпослуг.

27. Способи припинення діяльності кредитної спілки

27.1. Кредитна спілка припиняє діяльність шляхом її реорганізації (злиття, приєднання, поділу) або ліквідації.

27.2. Кредитна спілка вважається такою, що припинила свою діяльність, після внесення запису до Державного реєстру.

27.3. Реорганізація кредитної спілки провадиться за рішенням її загальних зборів. Рішення про реорганізацію кредитної спілки приймається 75 відсотками голосів учасників зборів.

28. Ліквідація кредитної спілки

28.1. Ліквідація кредитної спілки провадиться:

1) за рішенням загальних зборів кредитної спілки;

2) за рішенням суду, в тому числі в разі заняття діяльністю без відповідної ліцензії чи діяльністю, забороненою законом, в разі неплатоспроможності кредитної спілки, в інших випадках, передбачених законом, за поданням Держфінпослуг, позовом членів або кредиторів кредитної спілки.

28.2. У разі прийняття рішення про ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів її членів, вона повинна письмово повідомити про це Держфінпослуг у строки та в порядку, визначеними Держфінпослуг. Рішення про ліквідацію кредитної спілки приймається 75 відсотками голосів учасників зборів. Крім того, в повідомленні мають міститися пропозиції стосовно ліквідаційної комісії або особи щодо припинення діяльності кредитної спілки (ліквідатор), порядку та строків припинення. Виконання функцій ліквідаційної комісії може бути покладено на спостережну раду кредитної спілки.

28.3. З моменту призначення ліквідаційної комісії (ліквідатора) до неї переходять повноваження щодо управління справами кредитної спілки. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) від імені кредитної спілки, яка припиняє діяльність, виступає у суді.

28.4. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) поміщає у відповідних засобах масової інформації, визначених Держфінпослуг, в яких публікуються дані про державну реєстрацію кредитної спілки, що припиняє діяльність, повідомлення про припинення діяльності такої кредитної спілки та про порядок і строк заявлення вимог її кредиторами.

29. Задоволення вимог кредиторів кредитної спілки в разі припинення її діяльності

29.1. Строк заявлення вимог кредиторами кредитної спілки в разі її ліквідації не може бути меншим двох місяців з моменту публікації повідомлення про припинення діяльності кредитної спілки.

29.2. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) вживає усіх можливих заходів щодо виявлення кредиторів, а також письмово сповіщає їх про припинення діяльності кредитної спілки.

29.3. Кредитори кредитної спілки, що припиняє діяльність, можуть вимагати від неї припинення або дострокового виконання зобов'язань та відшкодування збитків.

29.4. При ліквідації платоспроможної кредитної спілки вимоги її кредиторів задовольняються у такій черговості:

1) у першу чергу задовольняються вимоги працівників кредитної спілки та членів ліквідаційної комісії, пов'язані з трудовими відносинами, та вимоги щодо сплати страхових внесків на загальнообов'язкове державне соціальне страхування;

2) у другу чергу задовольняються вимоги за вкладами членів кредитної спілки на депозитних рахунках та вимоги кредиторів, забезпечені заставою чи іншим способом;

3) у третю чергу задовольняються вимоги щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів);

4) у четверту чергу задовольняються всі інші вимоги.

29.5. У разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право до затвердження ліквідаційного балансу звернутися в суд із позовом до ліквідаційної комісії (ліквідатора). За рішенням суду такі вимоги кредитора включаються до ліквідаційного балансу та задовольняються в порядку черговості.

29.6. Вимоги кредитора, заявлені після спливу строку, встановленого ліквідаційною комісією для їх пред'явлення, задовольняються з майна кредитної спілки, що залишилося після задоволення вимог кредиторів, заявлених своєчасно. Вимоги кредиторів, які не визнані ліквідаційною комісією, якщо кредитор не звертався до суду з позовом, вимоги, у задоволенні яких рішенням суду кредиторові відмовлено, вимоги, не задоволені за браком майна, вважаються погашеними.

29.7. Якщо вартість майна кредитної спілки є недостатньою для задоволення вимог кредиторів, вона ліквідується в порядку, передбаченому Законом про банкрутство. Припинення діяльності кредитної спілки в процесі відновлення її платоспроможності або банкрутства визначається законом.

29.8. При ліквідації кредитної спілки залишок коштів резервного та додаткового капіталу після розрахунків із членами кредитної спілки та іншими кредиторами зараховується до Державного бюджету України.

29.9. Після завершення процедури ліквідації кредитної спілки ліквідаційною комісією (ліквідатором) складається ліквідаційний баланс, який передається Держфінпослуг для затвердження та є підставою для виключення такої кредитної спілки з Державного реєстру.

30. Реорганізація кредитної спілки

30.1. Кредитна спілка за рішенням загальних зборів може реорганізуватися відповідно до законодавства.

У разі реорганізації кредитної спілки все її майно та всі її права і обов'язки переходять до правонаступника.

30.2. При реорганізації кредитної спілки після закінчення строку для пред'явлення вимог кредиторами та задоволення чи відхилення цих вимог комісія складає передавальний акт (злиття, приєднання) або розподільчий баланс (поділ), які мають містити положення про правонаступництво щодо всіх зобов'язань кредитної спілки, що припиняє діяльність, стосовно всіх її кредиторів та боржників, включаючи зобов'язання, які оспорюються сторонами.

30.3. Передавальний акт та розподільчий баланс затверджуються органом, що прийняв рішення про припинення діяльності кредитної спілки.

Нотаріально посвідчені копії передавального акта або розподільчого балансу передаються до Держфінпослуг.

30.4. Порушення цього порядку є підставою для відмови у внесенні до Державного реєстру запису про припинення діяльності кредитної спілки та державній реєстрації створюваних правонаступників.

31. Філії (відділення) кредитної спілки

31.1. У разі потреби спостережна рада кредитної спілки може прийняти рішення про відкриття її філії (відділення) для надання послуг групам членів кредитної спілки, що мешкають або працюють у географічній віддаленості від її офісу.

31.2. Філія (відділення) кредитної спілки не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління кредитної спілки, користується правами та виконує функції, передбачені для неї відповідним Положенням про філію (відділення), що затверджується спостережною радою.

32. Внесення змін та доповнень до Статуту

32.1. Пропозиції щодо внесення змін та доповнень до Статуту подаються на розгляд загальних зборів спостережною радою, ревізійною комісією, або за поданням не менше 20 відсотків загальної кількості членів. Рішення про внесення змін та доповнень до Статуту приймається лише загальними зборами. Рішення загальних зборів членів кредитної спілки про внесення змін та доповнень до Статуту вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 67 відсотків членів кредитної спілки, присутніх на загальних зборах.

32.2. Зміни та доповнення до Статуту є невід'ємною частиною цього Статуту.

32.3. Цей Статут набирає чинності з дати державної реєстрації кредитної спілки. Статут втрачає чинність з моменту припинення (скасування) державної реєстрації кредитної спілки.

33. Документообіг (діловодство) в кредитній спілці

33.1. Документообіг (діловодство) у кредитній спілці ведеться відповідно до Положення про документообіг, затвердженого спостережною радою кредитної спілки.

33.2. Кредитна спілка зобов'язана забезпечити повне та своєчасне інформування своїх членів з питань власної діяльності, на їх прохання ознайомлювати з протоколами загальних зборів і засідань інших органів управління кредитної спілки, видавати засвідчені Головою правління копії документів та витяги з них.

33.3. Відповідальним з виконання вимог пункту 33.2 цього Статуту є Головою правління кредитної спілки, якому належить право засвідчення копій документів, в тому числі протоколів та витяги з них.

33.4. Протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються в архіві кредитної спілки протягом всього строку її діяльності.

33.5. Матеріали з інформацією щодо порядку скликання та проведення чергових (позачергових) загальних зборів членів кредитної спілки, протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються окремо від інших документів (в окремих теках).

33.6. Відповідальним за зберігання протоколів є Голова правління кредитної спілки, який приймає оригінали протоколів від Секретаря зборів зі складенням відповідного акту.

1.1. Положення про загальні збори членів кредитної спілки "_____________________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_____________________" (далі - Спілка) та Методичних рекомендацій щодо скликання та проведення загальних зборів членів кредитної спілки, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 06.02.2007 N 6776, а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає правовий статус, порядок підготовки, скликання та проведення загальних зборів членів Спілки (далі - загальних зборів), а також прийняття ними рішень.

1.3. Положення затверджується загальними зборами членів Спілки. Внести зміни та доповнення до цього Положення можна тільки за рішенням загальних зборів членів Спілки.

2.1. Загальні збори є вищим органом управління Спілки.

2.2. Загальні збори як вищий орган управління Спілки мають право приймати рішення з будь-яких питань діяльності Спілки, у тому числі і з тих, що передані загальними зборами до компетенції спостережної ради або правління.

2.3. Компетенція загальних зборів визначається Законом України "Про кредитні спілки" та Статутом Спілки.

2.4. Загальні збори не мають права приймати рішення з питань, не включених до порядку денного загальних зборів. Порядок денний загальних зборів може бути змінений виключно загальними зборами.

3.1. У Спілці проводяться чергові та позачергові загальні збори.

3.2. Скликання чергових загальних зборів відбувається на підставі відповідного рішення спостережної ради Спілки один раз на рік не пізніше, ніж до 1 червня року, наступного за звітним.

3.3. До порядку денного чергових загальних зборів, які відбуваються до 1 червня року, обов'язково вносяться питання щодо:

1) заслуховування (розгляд) аудиторського висновку щодо звітності та звітних даних Спілки за рік;

2) затвердження звітності та звітних даних Спілки за звітний фінансовий рік;

3) затвердження річних результатів діяльності;

4) затвердження звітів і висновків ревізійної комісії Спілки;

5) розподілу прибутку і збитків Спілки.

3.4. Усі інші загальні збори, крім чергових, є позачерговими.

3.5. Підготовка, скликання та проведення чергових та позачергових загальних зборів відбуваються за однаковою процедурою, якщо інше не встановлено цим Положенням.

3.6. Чергові та позачергові загальні збори проводяться на території України в межах населеного пункту за місцезнаходженням Спілки.

4.1. Процедура скликання загальних зборів передбачає:

1) прийняття рішення про їх скликання;

2) повідомлення членів Спілки про проведення загальних зборів.

4.2. Позачергові загальні збори скликаються спостережною радою Спілки:

1) з власної ініціативи у будь-якому випадку, якщо цього потребують інтереси Спілки, зокрема:

а) у разі неплатоспроможності Спілки;

б) у разі неправомочності чергових загальних зборів або неспроможності обрати новий склад спостережної ради не пізніше ніж через два місяці від дати призначення зборів, що не відбулися або були неспроможні обрати новий склад спостережної ради;

2) на вимогу не менш як 20 відсотків членів Спілки про скликання позачергових загальних зборів;

3) на вимогу ревізійної комісії про скликання позачергових загальних зборів;

4) за рішенням Держфінпослуг в установленому порядку та випадках, визначених законом.

4.3. Не менш як 20 відсотків членів Спілки мають право вимагати скликання позачергових загальних зборів.

Ревізійна комісія Спілки має право вимагати скликання позачергових загальних зборів членів у разі виникнення загрози суттєвим інтересам Спілки або виявлення зловживань, вчинених посадовими особами Спілки.

4.4. Спостережна рада приймає рішення про скликання позачергових загальних зборів протягом 20 днів з дати отримання вимоги про скликання позачергових загальних зборів.

Якщо протягом 20 днів з дня отримання вимоги ревізійної комісії або членів Спілки про скликання позачергових зборів спостережна рада Спілки не виконає зазначену вимогу та не зробить повідомлення членам Спілки про скликання позачергових загальних зборів, ревізійна комісія або члени Спілки вправі самі скликати позачергові загальні збори з дотриманням порядку їх скликання та проведення.

Відшкодування членам Спілки витрат, пов'язаних з підготовкою та проведенням позачергових загальних зборів, може здійснюватися за рахунок Спілки на підставі відповідного рішення цих загальних зборів.

4.5. Вимога щодо скликання позачергових загальних зборів повинна містити:

1) дані щодо осіб, які вносять вимогу (найменування органу Спілки; ім'я члена Спілки за статтею 28 Цивільного кодексу України) ;

2) відомості щодо кількості членів Спілки які висувають вимогу про скликання позачергових загальних зборів згідно додатку 1;

3) підстави для скликання загальних зборів;

4) повне формулювання питань, які пропонується внести до порядку денного.

Вимога повинна бути підписана Головою органу Спілки або кожним членом Спілки, який її подає.

У разі підписання вимоги представником члена Спілки, до вимоги додається довіреність (копія довіреності, засвідчена у встановленому порядку), що містить відомості, передбачені чинним законодавством.

У разі подання вимоги про скликання позачергових зборів органом Спілки, до такої вимоги додається копія відповідного рішення органу Спілки.

4.6. Вимога про скликання позачергових загальних зборів подається безпосередньо до Спілки _____(зазначається посада особи або назва структурного підрозділу Спілки, який уповноважений приймати кореспонденцію, адресовану Спілці)____, або надсилається рекомендованим листом на адресу Спілки.

4.7. Позачергові загальні збори повинні бути проведені не пізніше 60 днів з дати отримання вимоги про їх скликання.

4.8. Рішення спостережної ради про скликання загальних зборів повинно містити:

1) дату, час та місце проведення зборів;

2) перелік питань, включених до порядку денного;

3) порядок реєстрації членів Спілки;

4) перелік документів, пов'язаних з порядком денним, та порядок ознайомлення з ними членів Спілки;

5) текст повідомлення членів Спілки;

6) дату, на яку складається перелік членів Спілки, які мають бути персонально повідомлені про проведення загальних зборів;

7) інформацію про формування робочих органів загальних зборів.

У разі голосування за бюлетенями, рішення спостережної ради про скликання загальних зборів повинно містити затверджені зразки бюлетенів для голосування з кожного питання порядку денного, із зазначенням, що голосування є таємним.

4.9. Повідомлення (запрошення) членів Спілки про проведення загальних зборів повинно містити:

1) повне найменування та місцезнаходження Спілки;

2) дату, час та місце проведення загальних зборів;

3) перелік питань, включених до порядку денного;

4) час початку та закінчення реєстрації членів Спілки, що беруть участь у загальних зборах;

5) порядок ознайомлення членів Спілки з документами, пов'язаними із порядком денним;

6) адресу, строк та способи внесення пропозицій та зауважень членів Спілки щодо порядку денного.

До запрошення на чергові загальні збори, які відбуваються до 1 червня, додаються письмовий річний звіт про діяльність органів управління Спілки та її річний фінансовий звіт (додаток 3). При цьому, річні звіти надаються членам Спілки із зазначенням інформації про те, що достовірність та повнота річної фінансової звітності Спілки підтверджена незалежним аудитором відповідно до статті 22 Закону України "Про кредитні спілки", статті 10 Закону України "Про аудиторську діяльність", статті 14 Закону України "Про бухгалтерський облік і фінансову звітність".

За бажанням члена Спілки йому надається для ознайомлення повний річний фінансовий звіт про діяльність Спілки, повнота та достовірність якого підтверджена аудитором (аудиторською фірмою).

4.10. У разі скликання позачергових загальних зборів разом із повідомленням членам надсилаються матеріали, які мають відношення до причин скликання таких зборів.

4.11. Якщо на порядок денний винесено питання про реорганізацію або ліквідацію Спілки, то в повідомленні мають міститися пропозиції стосовно комісії з реорганізації або ліквідаційної комісії чи особи щодо припинення діяльності Спілки (ліквідаційна комісія, ліквідатор), порядку та строків припинення Спілки.

4.12. Повідомлення про скликання чергових загальних зборів повинно бути опубліковано не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання зборів у _______________________________

Окрім того, членам Спілки в той же строк зазначене повідомлення надсилається рекомендованим листом або листами за поштовим реєстром кожному члену Спілки за місцем його проживання або вручається особисто члену Спілки під підпис (додаток 2).

4.13. Повідомлення вважається таким, що зроблено вчасно, якщо надано безпосередньо члену Спілки або передано для відправлення поштовій організації не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання загальних зборів.

Днем здійснення повідомлення вважається день:

1) надіслання запрошення поштою підтвердженням чого є дата зазначена на відбитку календарного штемпеля поштової організації, що прийняла повідомлення від відправника;

2) вручення запрошення особисто члену Спілки за особистим підписом.

4.14. Якщо член Спілки представлений повіреним, у дорученні (довіреності), виданій такому повіреному зазначається, що повірений має право отримувати запрошення на наступні загальні збори, повідомлення про загальні збори надсилається (надається) як представнику члена Спілки, так і члену Спілки.

4.15. Повідомлення (запрошення) про загальні збори вручається також членам Спілки, які набули цього статусу менше ніж за 30 (тридцять) днів до проведення загальних зборів, одночасно з прийняттям особи в члени Спілки.

4.16. Порядок денний:

1) чергових загальних зборів членів Спілки затверджується спостережною радою Спілки;

2) позачергових загальних зборів членів Спілки затверджується рішенням органу управління Спілки або групою членів Спілки, що ініціювали скликання позачергових загальних зборів.

До порядку денного чергових загальних зборів членів Спілки включати, такі питання:

- затвердження порядку денного загальних зборів членів Спілки;

- заслуховування та затвердження звітів спостережної ради, кредитного комітету, правління Спілки, інших органів управління (якщо такі створювалися за рішенням загальних зборів);

- заслуховування та затвердження висновку ревізійної комісії;

- заслуховування аудиторського висновку, яким підтверджена повнота та достовірність річної звітності (річна фінансова звітність та звітні дані Спілки за звітний період);

- затвердження річної звітності та результатів діяльності Спілки за звітний рік;

- повідомлення членів Спілки про застосування Держфінпослуг до Спілки заходів впливу у вигляді тимчасового зупинення дії/анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання певного виду фінансових послуг чи затвердження плану відновлення фінансової стабільності (у разі застосування заходів впливу);

- обрання та відкликання членів спостережної ради та ревізійної комісії (у разі потреби обрання);

- прийняття рішення про порядок розподілу доходу та покриття збитків Спілки (у разі потреби такого розподілу);

- затвердження положень про спостережну раду, ревізійну комісію, кредитний комітет та/або правління або змін та доповнень до таких положень(у разі потреби);

- визначення аудитора (аудиторської фірми), яка буде підтверджувати достовірність річної звітності Спілки (у разі потреби визначення аудитора (аудиторської фірми) або зміни аудитора (аудиторської фірми));

- надання згоди на укладення договору про надання послуг та/або виконання робіт Спілці членом органу управління Спілки (у разі необхідності укладення такого договору).

4.17. Питання порядку денного рекомендується формулювати таким чином, щоб було зрозуміло, які рішення пропонуватимуться членам Спілки для голосування.

Перед початком загальних зборів рекомендується всім членам Спілки, які будуть брати участь у загальних зборах, роздавати проекти рішень з питань, які виносяться на голосування.

4.18. Разом із затвердженням порядку денного визначається порядок голосування на загальних зборах членів Спілки, який може бути змінений загальними зборами членів Спілки.

4.19. У разі скликання загальних зборів на вимогу ревізійної комісії або членів Спілки, спостережна рада не має права вносити зміни до порядку денного загальних зборів, що міститься у вимозі про скликання позачергових загальних зборів.

4.20. Кожен член Спілки може запропонувати включення додаткових питань (частин питань) до порядку денного, а також висунути кандидатів для обрання до складу органів Спілки.

4.21. Порядок внесення змін до порядку денного загальних зборів Спілки, який надсилався членам Спілки, здійснюється за такими правилами:

- члени Спілки/органи управління Спілки мають право подавати в письмовій формі органу, який прийняв рішення про скликання загальних зборів Спілки, свої пропозиції до порядку денного загальних зборів, який був їм вручений/надісланий, не пізніше ніж за 15 календарних днів до проведення загальних зборів;

- орган, який прийняв рішення про скликання загальних зборів, у строк не пізніше ніж за 5 календарних днів до проведення загальних зборів приймає рішення про включення/невключення до порядку денного загальних зборів питань, запропонованих членами Спілки/органами управління Спілки;

- пропозиції, внесені більш як 20 відсотками членів Спілки чи ревізійною комісією Спілки, скарги членів Спілки, подані у зв'язку з їх виключенням із членів Спілки, включаються до порядку денного обов'язково;

- не підлягають включенню до порядку денного загальних зборів пропозиції члена (членів) Спілки/органу управління Спілки про припинення діяльності Спілки після надсилання/вручення порядку денного членам Спілки;

- всі пропозиції, які подавались до порядку денного, повинні бути доведені до відома загальних зборів членів Спілки перед затвердженням порядку денного загальними зборами.

4.22. Пропозиція члена Спілки щодо порядку денного загальних зборів повинна містити:

1) ім'я члена Спілки (за статтею 28 Цивільного кодексу України) , що вносить пропозицію;

2) повне формулювання питання (частини питання), яке пропонується внести до порядку денного.

4.23. У разі висування кандидата - члена Спілки до органів управління Спілки пропозиція члена Спілки повинна містити інформацію про:

1) назву органу, до якого висувається кандидат;

2) ім'я члена Спілки (за статтею 28 Цивільного кодексу України) та дату народження кандидата;

3) освіту (назву навчального закладу, дату закінчення, здобуту спеціальність);

4) місце роботи та посади, які займав кандидат протягом останніх ___ років;

5) відповідність кандидата вимогам, які встановлені Положеннями Спілки про спостережну раду, ревізійну комісію, кредитний комітет, правління;

6) наявність чи відсутність заборони суду займатися певними видами діяльності або займати певні посади;

7) наявність чи відсутність непогашеної або не знятої судимості за крадіжки, хабарництво та інші корисливі злочини.

Наявність (відсутність) фактів, зазначених у пропозиції члена Спілки про висування кандидата до органів Спілки, повинна бути у письмовій формі підтверджена особою, кандидатура якої висувається, разом зі згодою на обрання.

Пропозиція повинна бути підписана кожним членом Спілки (його представником), що її вносить.

У разі підписання пропозиції представником члена Спілки до пропозиції додається довіреність (копія довіреності, засвідчена у встановленому порядку), що містить відомості, передбачені чинним законодавством.

4.24. З метою інформування членів Спілки щодо осіб, які є кандидатами до складу органів управління, та забезпечення можливості ознайомлення з основною інформацією про цих осіб, у тому числі з їхніми біографіями, рекомендується не пізніше ніж за 15 календарних днів до проведення загальних зборів Спілки на дошці оголошень Спілки та/або на веб-сайті розміщувати біографічну інформацію про кандидатів до виборних органів управління Спілки.

4.25. Усі подані пропозиції членів Спілки щодо порядку денного загальних зборів систематизуються спостережною радою (членами Спілки, що скликають позачергові загальні збори), передаються Президії зборів, яка зобов'язана винести пропозиції на розгляд загальних зборів.

4.26. Остаточна редакція порядку денного затверджується загальними зборами членів Спілки. Висування кандидатів у день проведення загальних зборів не допускається.

4.27. Від дати повідомлення членів Спілки про проведення загальних зборів і до дати їх проведення членам Спілки повинна бути надана можливість ознайомитися з документами, пов'язаними з порядком денним та необхідними для прийняття рішень з питань порядку денного:

1) за місцем знаходження Спілки;

2) на власному веб-сайті Спілки у мережі Інтернет;

3) шляхом безпосереднього надання (особисто, поштою, факсом або електронною поштою) на запит члена Спілки протягом трьох робочих днів з дати отримання запиту;

4) у місці проведення загальних зборів в день їх проведення.

4.28. За безпосереднє надання члену Спілки додаткових документів (документів не пов'язаних з проведенням загальних зборів) Спілка стягує з члена Спілки плату, розмір якої дорівнює витратам на підготовку копій документів та їх пересилання члену Спілки. Розмір плати встановлюється спостережною радою на основі підтверджуючих документів про затрати на виготовлення копій.

5.1. Робочими органами загальних зборів є:

- Організаційний комітет;

- Мандатна комісія;

- Лічильна комісія;

- Президія.

Вказані органи мають складатися з непарної кількості осіб.

5.2. Повноваження Мандатної комісії можуть бути покладені на Організаційний комітет за відповідним рішенням спостережної ради.

Повноваження Лічильної комісії можуть бути передані Президії зборів за відповідним рішенням загальних зборів Спілки.

5.3. Члени Організаційного комітету та Мандатної комісій призначаються та звільняються за рішенням спостережної ради Спілки.

Члени Лічильної комісії обираються загальними зборами членів Спілки.

5.4. Організаційний комітет.

5.4.1. Для виконання господарсько-розпорядчих функцій, пов'язаних з підготовкою та проведенням загальних зборів, з числа членів Спілки та/або осіб, які перебувають у трудових відносинах зі Спілкою, або є членами органів управління Спілки створюється Організаційний комітет (або призначається відповідальна особа).

5.4.2. До повноважень Організаційного комітету належать:

1) підготовка інформаційних та аналітичних матеріалів до засідань спостережної ради під час підготовки загальних зборів;

2) забезпечення доведення до відома членів Спілки інформації про проведення загальних зборів;

3) забезпечення ознайомлення членів Спілки з документами, пов'язаними з порядком денним загальних зборів;

4) збір, обробка та узагальнення пропозицій членів Спілки щодо порядку денного;

5) підготовка необхідної документації, пов'язаної із проведенням загальних зборів (бюлетені для голосування, бланки довіреностей, журнали реєстрації тощо);

6) підготовка приміщення для проведення загальних зборів та технічне забезпечення роботи загальних зборів, Мандатної та Лічильної комісій.

5.5. Мандатна комісія.

5.5.1. Для реєстрації членів Спілки та їх представників, які прибули для участі в загальних зборах, визначення наявності чи відсутності кворуму, необхідного для визнання загальних зборів правомочними, до затвердження порядку денного загальних зборів з числа членів Спілки створюється Мандатна комісія.

5.5.2. Мандатна комісія в межах наданих їй повноважень:

1) перевіряє повноваження та здійснює реєстрацію членів Спілки, які прибули для участі у загальних зборах у реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах;

2) веде облік довіреностей з відображенням у відповідному журналі або реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах;

3) видає бюлетені для голосування та веде журнал обліку виданих бюлетенів (у разі голосування бюлетенями);

4) визначає загальну кількість голосів членів Спілки, присутніх на зборах та готує висновки щодо наявності чи відсутності кворуму для проведення загальних зборів;

5) складає протокол про підсумки реєстрації учасників загальних зборів;

6) здає до архіву Спілки документи загальних зборів (в тому числі: протокол за підсумками реєстрації учасників загальних зборів; журнал реєстрації учасників загальних зборів; журнал обліку довіреностей; журнал обліку виданих бланків бюлетенів для голосування) та здає їх до Президії для здачі до архіву Спілки.

5.5.3. Організує роботу Мандатної комісії та оголошує результати реєстрації учасників загальних зборів, а також оголошує інформацію про наявність кворуму на зборах Голова Мандатної комісії, який обирається членами комісії простою більшістю голосів.

5.5.4. Рішення Мандатної комісії оформлюється протоколом, який додається до протоколу зборів.

5.6. Лічильна комісія.

5.6.1. Для організації процедури голосування на загальних зборах та підрахунку голосів створюється Лічильна комісія.

Лічильна комісія в межах своєї компетенції:

1) організує голосування на загальних зборах;

2) роз'яснює порядок голосування з питань, винесених на голосування;

3) здійснює підрахунок голосів та підбиває підсумки голосування;

4) складає протокол про підсумки голосування;

5) опечатує бюлетені для голосування (у разі голосування бюлетенями), інші документи загальних зборів, в тому числі протокол про підсумки голосування, та здає їх до Президії для здачі до архіву Спілки.

5.6.2. Організує роботу Лічильної комісії та оголошує результати підрахунків голосів Голова Лічильної комісії, який обирається членами комісії простою більшістю голосів.

5.6.3. Рішення Лічильної комісії оформлюється протоколом, який додається до протоколу зборів.

5.7. Президія загальних зборів.

5.7.1. Для забезпечення керівництва та організації роботи загальних зборів спостережною радою заздалегідь призначається Президія загальних зборів у складі Голови зборів, Секретаря зборів та членів Президії.

Секретар зборів відповідальний за ведення протоколу зборів, яким оформлюється рішення загальних зборів членів Спілки.

Загальні збори мають право переобрати склад Президії, призначений спостережною радою.

5.7.2. Крім Голови та Секретаря до складу Президії можуть бути призначені члени Президії.

5.7.3. Спілка на загальних зборах може встановити порядок, згідно із яким функції Голови загальних зборів покладаються на Голову спостережної ради, а у випадку його відсутності - на одного із членів спостережної ради за рішенням спостережної ради.

5.7.4. Голова загальних зборів:

1) керує роботою загальних зборів;

2) оголошує про відкриття загальних зборів та завершення їх роботи;

3) відповідає за підтримання порядку під час проведення загальних зборів та контролює дотримання регламенту загальних зборів;

4) оголошує питання порядку денного і надає слово;

5) дає пояснення з питань, пов'язаних із проведенням загальних зборів;

6) ставить на голосування проекти рішень з питань порядку денного та оголошує підсумки голосування;

7) приймає рішення з питань, пов'язаних з процедурою проведення загальних зборів;

8) підписує протокол загальних зборів;

9) здає до архіву Спілки документи загальних зборів.

5.7.5. Секретар загальних зборів забезпечує відображення ходу загальних зборів та прийнятих ними рішень у протоколі загальних зборів. У разі необхідності, спостережна рада, крім Секретаря загальних зборів, може призначати також Секретаріат, який допомагає Секретарю загальних зборів у складанні та оформленні протоколу загальних зборів.

6.1. Участь у загальних зборах можуть брати:

1) члени Спілки;

2) члени спостережної ради, які не є членами Спілки, (з правом дорадчого голосу);

3) представник зовнішнього аудитора Спілки (з метою надання членам Спілки відповідей на питання щодо аудиторського висновку);

4) кандидати до складу органів управління Спілки;

5) Голови, Заступники Голів, Секретарі та члени правління, кредитного комітету, ревізійної комісії та інших органів управління Спілки;

6) інші особи з дозволу Президії загальних зборів.

6.2. Члени Спілки можуть брати участь у загальних зборах особисто або через своїх представників, якими можуть бути інші члени Спілки, на підставі доручення (довіреності).

6.3. Повноваження представника члена Спілки мають бути належним чином підтверджені відповідно до вимог чинного законодавства.

6.4. Доручення (довіреності), видані членами Спілки за кордоном за участю іноземних властей, приймаються за умови їх легалізації у порядку, встановленому законодавством та міжнародними договорами України, крім випадків, якщо легалізація документів відмінена міжнародними договорами, в яких бере участь Україна.

Перелік країн, де не потрібна легалізація документів, визначається Міністерством закордонних справ України.

6.5. Видача доручення (довіреності) не перешкоджає особі, що її видала, особисто взяти участь у загальних зборах замість представника. Член Спілки має право у будь-який час відкликати чи замінити свого представника на загальних зборах шляхом скасування доручення (довіреності) та повідомивши про це представника та спостережну раду Спілки (членів Спілки, що скликають позачергові загальні збори), а під час проведення зборів - Президію загальних зборів.

7.1. У день проведення загальних зборів перед їх початком Мандатна комісія проводить реєстрацію учасників, що прибули для участі у загальних зборах, із зазначенням кількості осіб - представників членів Спілки за дорученням (довіреністю) згідно додатку 4.

7.2. Реєстрація учасників загальних зборів проводиться за місцем проведення загальних зборів протягом часу, зазначеного у повідомленні про їх проведення. На момент закінчення реєстрації Мандатна комісія визначає наявність кворуму загальних зборів.

У разі, якщо на момент закінчення реєстрації учасників кворум відсутній, відкриття загальних зборів може бути перенесено за рішенням спостережної ради не більше як на 2 години. Перенесення відкриття загальних зборів більше одного разу не допускається.

Якщо на момент закінчення реєстрації кворуму досягти не вдалося, загальні збори визнаються такими, що не відбулися.

7.3. Реєстрація учасників загальних зборів здійснюється у реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах на підставі:

- реєстру членів Спілки, складеного на дату проведення загальних зборів;

- документа, що посвідчує особу, яка прибула для участі у загальних зборах;

- довіреності, яка посвідчує повноваження представника члена Спілки. Журнал реєстрації учасників загальних зборів підписується Головою та членами Мандатної комісії та додається до протоколу загальних зборів.

7.4. Члени Спілки, що прибули на загальні збори із запізненням і не встигли вчасно зареєструватися, можуть бути присутніми на загальних зборах, але не беруть участі в голосуванні. Голоси, що належать таким членам Спілки, не враховуються під час визначення кворуму.

7.5. Кожному члену Спілки (представнику) під час реєстрації видаються:

1) бюлетені для голосування з кожного питання порядку денного, за якими прийнято рішення голосувати бюлетенями (у разі голосування бюлетенями);

2) проекти рішень з питань, які виносяться на голосування.

7.6. Мандатна комісія складає протокол про підсумки реєстрації учасників загальних зборів, у якому зазначається:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) склад Мандатної комісії;

4) час початку та закінчення реєстрації учасників загальних зборів;

5) загальна кількість осіб, включених до реєстру членів Спілки, які мають право на участь у загальних зборах;

6) загальна кількість осіб, які зареєструвалися для участі у загальних зборах, та кількість належних їм голосів;

7) кількість бюлетенів для голосування, які видані під час реєстрації учасників загальних зборів (якщо голосування здійснюється бюлетенями);

8) наявність чи відсутність кворуму для проведення загальних зборів.