1) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
2) оригінал довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).";
главу після пункту 451 доповнити новим пунктом 451-1 такого змісту:
"451-1. Об’єднана кредитна спілка, страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:
1) щодо відповідального працівника - документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;
2) щодо ключової особи - оригінал довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості, та документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення.";
пункт 452 викласти в такій редакції:
"452. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера додають до повідомлення анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) ключової особи подають до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписані такими особою особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.
Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.";
главу після пункту 452 доповнити новим пунктом 452-1 такого змісту:
"452-1. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.";
4) у главі 56:
заголовок глави 56 доповнити такими словами "та платіжних установ (крім малої платіжної установи), установ електронних грошей, операторів поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг";
пункти 454, 455 викласти в такій редакції:
"454. Погодження Національного банку на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:
1) переобрання/перепризначення керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, або якщо особа була керівником на момент видачі Національним банком ліцензії об’єднаній кредитній спілці, страховику або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку;
2) зміни посади особи в правлінні об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в правлінні цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика/цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
3) обрання головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в правління, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика;
4) зміни посади особи в раді об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
5) обрання/призначення керівника, головного бухгалтера на посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців.
455. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг до обрання/призначення такої особи на посаду.";
пункт 456 доповнити словами ", платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.";
пункти 457, 460 викласти в такій редакції:
"457. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку такі документи:
1) анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
2) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення, або їхні засвідчені копії;
3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, іноземній платіжній установі, іноземній установі електронних грошей, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком або контролером відповідно);
4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];
5) організаційну структуру об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з додатком 16 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг про її затвердження;
6) оригінал довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.";
"460. Національний банк погоджує на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.";
абзац перший пункту 461 після слова "страховика," доповнити словами "платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг";
у пункті 462:
абзац перший та третій після слова "страховика" доповнити словами "платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг";
пункт доповнити новим абзацом такого змісту:
"Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності.";
пункти 463-468 викласти в такій редакції:
"463. Страховик, об’єднана кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи)/установа електронних грошей/оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком на клопотання страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.
464. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 45 календарних днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.
465. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.
466. Перебіг зазначених у пункті 464 глави 56 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:
1) керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений ним Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування/співбесіди;
2) керівнику, головному бухгалтеру об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування.
467. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.
468. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку.";
5) у главі 58:
пункт 480 викласти в такій редакції:
"480. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або клопотання про незастосування до них ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).
Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.";
у пункті 482 слово "був" замінити словом "були";
пункт 484 після слів "звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг" доповнити словами "або розірвання з ними відповідних договорів";
у пункті 485 слова "повідомлення Національного банку про заміну таких осіб" замінити словами "вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів";
у пункті 486 слова "повідомлення Національного банку про заміну таких осіб" замінити словами "вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів".
9. У розділі X:
1) у главі 59:
пункти 488, 489 викласти в такій редакції:
"488. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 15 робочих днів після:
1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);
оновлений опитувальник (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);
2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру:
відповідну заяву про включення до Реєстру в порядку, визначеному в пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;
копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення;
3) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 22 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:
письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;
оновлений примірний договір про споживчий кредит;
4) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документі, зазначеному в підпункті 23 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:
письмове повідомлення із зазначенням опису таких змін та/або доповнень;
копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення.
489. Надавач фінансових послуг повинен подати до Національного банку документи, зазначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, якщо зміни, визначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, до інформації, яка вноситься до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, відбулися протягом 15 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.";
пункт 490 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Національний банк не вносить змін до Реєстру та повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з умов, визначених у підпунктах 1-3 пункту 490 глави 59 розділу X цього Положення.";
пункт 491 викласти в такій редакції:
491. Оновлений опитувальник та письмове повідомлення не подаються в разі зміни та/або доповнення інформації про надавача фінансових послуг, зазначеної в розділі "I. Загальна інформація", та інформації про бізнес-наміри згідно з таблицею 20 додатка 6 до цього Положення.";
пункт 492 виключити;
2) у главі 60:
пункт 493 викласти в такій редакції:
"493. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк (крім змін у розділах II, III анкети фізичної особи, наведеної в додатку 3 до цього Положення, у розділі III анкети юридичної особи, наведеної в додатку 4 до цього Положення). Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.";
у пункті 495 слова "небанківській фінансовій установі" замінити словами "страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.";
пункт 496 викласти в такій редакції:
"496. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг надання відомостей, визначених у пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дня її отримання подає до Національного банку ці відомості.";
3) у главі 62:
у пункті 500:
абзаци перший та другий після слів "(крім кредитної спілки)" доповнити словами ", оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями,";
підпункт 2 після слів "фінансової установи" доповнити словами "оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями,";
підпункт 3 викласти в такій редакції:
"3) підписану керівником та головним бухгалтером небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність із торгівлі валютними цінностями, інформацію щодо джерел формування прибутку небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), включаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані небанківською фінансовою установою, оператором поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) [у разі збільшення його статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку].";
у пункті 501 слова "Небанківська фінансова установа", "нею" замінити відповідно словами "Надавач фінансових послуг", "ним";
4) у главі 63:
главу після пункту 502 доповнити новим пунктом 502-1 такого змісту:
"502-1. Надавач фінансових послуг інформує Національний банк про початок здійснення ним, його відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку, зазначеному в нормативно-правовому акті з питань ліцензування валютних операцій.";
пункти 503, 504 викласти в такій редакції:
"503. Відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг (крім підрозділу, що здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями) має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.
504. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви про включення до Реєстру, зазначеної в пункті 502 глави 63 розділу X цього Положення:
1) уключає відомості/вносить зміни до інформації про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг до відповідного Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання заяви про включення до Реєстру, визначених у підпункті 2 пункту 504 глави 63 розділу X цього Положення;
2) повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:
надавач фінансових послуг подав заяву про включення до Реєстру з порушенням вимог цього Положення;
подана заява не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;
відокремленому підрозділу не присвоєно власний унікальний цифровий/символьно-цифровий код або такий код не відповідає вимогам Національного банку;
є інформація, що відокремлений підрозділ не відповідає вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.";
пункт 506 викласти в такій редакції:
"506. Національний банк виключає відомості про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру протягом 15 робочих днів із дня отримання відповідної заяви за формою згідно з додатком 2 до цього Положення про дату припинення діяльності відокремленого підрозділу надавача фінансових послуг або в разі встановлення невідповідності відокремленого підрозділу вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.".
10. У розділі XI:
1) у главі 64:
у пункті 508:
підпункт 2 доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";
пункт доповнити новим підпунктом такого змісту:
"4) відкликання в страховика/кредитної спілки останньої ліцензії з підстав, зазначених у підпунктах 3-6 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення.";
главу після пункту 509 доповнити новим пунктом 509-1 такого змісту:
"509-1. Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг визначено в главі 66-1 розділу XI цього Положення.";
пункт 511 викласти в такій редакції:
"511. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг може відбуватися:
1) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів);
2) за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами.";
пункт 512 після слів "фінансових послуг," доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг";
пункти 513, 514 викласти в такій редакції:
"513. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.
514. Процедура ліквідації надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг уважається завершеною, а надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, ліквідованим із дня внесення запису про припинення надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.";
2) у главі 65:
главу після пункту 519 доповнити новим пунктом 519-1 такого змісту:
"519-1. Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на торгівлю валютними цінностями в разі:
1) наявності підстав, зазначених у пункті 519 глави 65 розділу XI цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;
2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;
3) порушення вимог валютного законодавства, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.";
у пункті 522:
цифри і слова "2-6", "Комітет з нагляду" замінити відповідно цифрами і словами "3-5", "Комітет з питань нагляду";
главу після пункту 522 доповнити чотирма новими пунктами 522-1-522-4 такого змісту:
"522-1. Національний банк у разі виявлення ознак ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії повідомляє про це надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг та намірів щодо її початку.
522-2. Надавач фінансових послуг після отримання повідомлення, зазначеного в пункті 522-1 глави 65 розділу XI цього Положення, зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг, а також учинити одну із таких дій:
1) звернутися до Національного банку з клопотанням про невідкликання ліцензії (з наведенням обґрунтування);
2) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати діяльність з надання фінансових послуг, та подати заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (у разі - останньої ліцензії документи для припинення діяльності з надання фінансових послуг, визначені нормативно-правовими актами Національного банку).
522-3. Національний банк за результатом розгляду клопотання про невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг має право прийняти рішення про:
1) відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим) (рішення приймає Комітет з питань нагляду);
2) невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг (рішення приймає Комітет з питань нагляду). У рішенні про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.
Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатом розгляду клопотання про продовження строку для відновлення діяльності з надання фінансових послуг письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.
522-4. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, у зв’язку з ненаданням ним жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії в разі (рішення приймає Комітет з питань нагляду):
1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 522-2 глави 65 розділу XI цього Положення, протягом строку, визначеного в повідомленні Національного банку;
2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.";
у пункті 524 слова "та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет представництва Національного банку" виключити;
пункт 526 доповнити трьома новими абзацами такого змісту:
"Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на торгівлю валютними цінностями:
1) вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;
2) виключає платіжну установу, установу електронних грошей з Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.";
пункт 529 викласти в такій редакції:
"529. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика), платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:
1) заяву про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) із Реєстру та анулювання (відкликання) наявних у нього ліцензій (у довільній формі) - для надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика);
2) заяву про припинення авторизації діяльності з надання усіх фінансових платіжних послуг (у довільній формі) - для платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;
3) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг про ліквідацію юридичної особи;
4) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг/фінансових платіжних послуг до закінчення процедури ліквідації.";
у пункті 531:
слово і цифри "анулювання", "пункті 520" замінити відповідно словами і цифрами "відкликання (анулювання)", "пунктах 520 (крім кредитної спілки та страховика) та 529";
слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду";
пункт доповнити новим абзацом такого змісту:
"Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 529 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";
главу після пункту 531 доповнити двома новими пунктами 531-1, 531-2 такого змісту:
"531-1. Національний банк розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) та/або виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру на провадження діяльності з надання фінансових послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
531-2. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з надання всіх фінансових платіжних послуг вносить до РПІ запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг і про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з РПІ та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.";
3) розділ після глави 65 доповнити новою главою 65-1 такого змісту:
"65-1. Зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностями
532-1. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на торгівлю валютними цінностями, видану надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг у разі порушення ними вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.
Порядок зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностям визначається нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.
532-2. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.
532-3. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.
Національний банк повідомляє інформацію надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг про зупинення, поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.";
4) пункт 550 глави 66 викласти в такій редакції:
"550. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення відомостей про страховика/кредитну спілку з Реєстру протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 548, 549 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";
5) розділ після глави 66 доповнити новою главою 66-1 такого змісту:
"66-1. Порядок реорганізації, виділу надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг
551-1. Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.
Реорганізація, виділ страховиків здійснюються з урахуванням нормативно¬правового акта, що встановлює особливості забезпечення правонаступництва за укладеними договорами страхування в разі реорганізації.
551-2. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані письмово повідомити Національний банк про прийняття рішення про реорганізацію, виділ протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про реорганізацію, виділ та подати копію відповідного рішення.
551-3. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом здійснення процедури реорганізації, виділу:
1) зобов’язані:
продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України;
надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, що стосуються процедури реорганізації;
2) продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).
551-4. Зміна організаційно-правової форми надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг у результаті реорганізації шляхом перетворення не є підставою для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій). У такому разі права, обов’язки та статус надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг переходять до юридичної особи-правонаступника, яка для цілей цього Положення вважається надавачем фінансових послуг (крім страховиків), надавачем фінансових платіжних послуг відповідно і має право продовжувати здійснення діяльності з надання фінансових послуг на підставі виданої раніше ліцензії (ліцензій).
551-5. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації (крім реорганізації шляхом перетворення), виділу зобов’язані протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) подати до Національного банку такі документи:
1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
2) копію передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);
3) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що відбулися після прийняття рішення про реорганізацію (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами відповідних рішень), виділ;
4) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період реорганізації, проведення процедури виділу з дня прийняття рішення про реорганізацію/виділ до дня складання передавального акта/розподільчого балансу;
5) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу).
6) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення з Реєстру/РПІ щодо:
надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що реорганізовується шляхом поділу, у результаті виділу, або
надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що приєднується,
надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що зливаються.
551-6. Національний банк має право вимагати в надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг подання додаткових документів, що підтверджують дані передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) чи інші документи, пов’язані з процедурою реорганізації. Комісія з реорганізації/виділу подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.
551-7. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та відкликання (анулювання) ліцензії на підставі відповідної заяви протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пунктах 551-5, 551-6 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
551-8. Реєстрація та ліцензування правонаступників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, створених у результаті реорганізації, здійснюються на загальних підставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає порядок авторизації надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг.
551-9. Після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензій та виключення відомостей про надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та якщо немає ліцензій на надання відповідних фінансових послуг, включаючи фінансові платіжні послуги, у правонаступників такі правонаступники продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг та правочинами, пов’язаними з провадженням надавачами фінансових послуг/надавачами фінансових платіжних послуг діяльності, визначеної законодавством України, проте втрачають право:
1) укладати нові договори з надання фінансових послуг та вчиняти нові правочини, пов’язані з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансових послуг та правочинів, пов’язаних з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;
3) уносити зміни до укладених договорів про надання фінансових послуг/правочинів, які призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами/правочинами.";
5) у главі 67:
абзац перший пункту 556 викласти в такій редакції:
"556. Страховик протягом тридцяти календарних днів після завершення плану припинення страхової діяльності звертається до Національного банку з клопотанням про анулювання (відкликання) останньої ліцензії (останніх ліцензій) на здійснення страхової діяльності та виключення його з Реєстру, до якого додаються такі документи:".
у пункті 558:
пункт після слова "страховику," доповнити словами "та виключення його з Реєстру";
слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду";
6) у главі 68:
у пункті 560:
підпункт 4 викласти в такій редакції:
"4) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) усіх ліцензій/останньої з наявних у надавача фінансових послуг ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;";
пункт після підпункту 5 доповнити двома новими підпунктами 5-1, 5-2 такого змісту:
"5-1) заява надавача фінансових послуг про виключення з Реєстру (крім кредитної спілки та страховика) за умови, що немає жодної ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
5-2) неотримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім випадків, коли відповідний пакет документів розглядається Національним банком) у строк, визначений у повідомленні уповноваженої особи Національного банку, надісланому за результатами розгляду клопотання надавача фінансових послуг, поданого відповідно до пункту 398 глави 47 розділу VII цього Положення.";
главу після пункту 560 доповнити новим пунктом 560-1 такого змісту:
"560-1. Рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг приймає Комітет з питань нагляду.
Комітет з питань нагляду приймає рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг протягом 30 робочих днів із дня виникнення підстав, зазначених у підпунктах 4, 5-1, 5-2 пункту 560 глави 68 розділу XI цього Положення";
пункт 561 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про надавача фінансових послуг із відповідного Реєстру вносить запис щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.".
11. У розділі XII:
1) заголовок розділу XII викласти в такій редакції:
"XII. Діяльність страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей в Україні ";
2) у пункті 564 глави 69 слова "Комітет з нагляду" замінити словами "Комітет з питань нагляду";
3) у главі 70:
заголовок глави доповнити словами ", філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей";
пункти 568-570 викласти в такій редакції:
"568. Припинення діяльності філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей здійснюється шляхом ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей у порядку, визначеному в главі 70 розділу XII цього Положення.
569. Ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи та філії іноземної установи електронних грошей може бути здійснена:
1) за рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) за рішенням іноземного органу, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей про потребу в припиненні діяльності філії страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
3) у разі прийняття органом, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей рішення про відкликання в страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей ліцензії на здійснення діяльності у сфері страхування або надання фінансових платіжних послуг відповідно;
4) за рішенням суду.
570. Страховик-нерезидент, іноземна платіжна установа, іноземна установа електронних грошей протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII цього Положення, для ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей подають до Національного банку такі документи:
1) заяву в довільній формі про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, підписану керівником страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей;
2) оригінал або належним чином засвідчену копію рішення, визначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII цього Положення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей;
3) план ліквідації філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей, затверджений рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, іноземної платіжної установи, іноземної установи електронних грошей, що відповідає вимогам пункту 571 глави 70 розділу XII цього Положення;
4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента, філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей.";
у пункті 571:
абзац перший після слів "страховика-нерезидента," доповнити словами "філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей,";
підпункт 5 доповнити словами "та забезпечення виконання зобов’язань філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей";
