( Підпункт 2 пункту 89 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
3) немає відомостей про міжнародну платіжну систему в Реєстрі;
4) невідповідність порядку виконання платіжних операцій, право на здійснення яких учасник міжнародної платіжної системи набуватиме після внесення до Реєстру відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, або змін до них, вимогам законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку та вимогам валютного законодавства України;
5) застосування до учасника міжнародної платіжної системи (протягом року, що передує дню одержання заяви) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайту), які не були виконані до дня одержання заяви, та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника міжнародної платіжної системи цих заходів впливу;
( Підпункт 5 пункту 89 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
6) наявність протягом одного року, що передує дню одержання заяви, застосованих до учасника міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законів України, нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ринку фінансових послуг (щодо надавачів фінансових платіжних послуг), запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), валютного законодавства, які не були виконані до дня одержання заяви, та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника міжнародної платіжної системи цих заходів впливу;
( Підпункт 6 пункту 89 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
7) учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
8) застосування до учасника та/або власників, та/або керівників учасника міжнародної платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
9) наявність інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
10) наявність інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 10 пункту 89 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
11) виконання платіжних операцій користувачів платіжних послуг з використанням платіжних систем, до яких або до операторів платіжних систем та/або власників, та/або керівників яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
12) застосовування до учасника міжнародної платіжної системи та/або власників, та/або керівників учасника міжнародної платіжної системи державними органами іноземної держави заходів впливу за порушення санкцій, застосованих іноземними державами, міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями (вимога застосовується протягом трьох років після застосування відповідних заходів впливу);
13) застосовування до учасника міжнародної платіжної системи державними органами іноземної держави заходів впливу за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (вимога застосовується протягом трьох років після застосування відповідних заходів впливу);
14) наявність документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
89-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 8, 10 пункту 89 розділу VII цього Положення, для відмови в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, або в узгодженні оновлених відповідно до пунктів 80, 82 розділу VII цього Положення документів за наявності хоча б одного з таких критеріїв:
1) учасника міжнародної платіжної системи віднесено до категорії важливих об’єктів оверсайту відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
2) учасника міжнародної платіжної системи, що є банком, визначено системно важливим банком відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку визначення Національним банком системно важливих банків в Україні.
( Розділ VII доповнено новим пунктом 89-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
89-2. Національний банк не застосовує критеріїв, передбачених у пункті 89-1 розділу VII цього Положення, у разі застосування до учасника міжнародної платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування таких критеріїв.
( Розділ VII доповнено новим пунктом 89-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
90. Відмова в узгодженні оновлених відповідно до пунктів 81, 83 розділу VII цього Положення документів не тягне за собою виключення з Реєстру відомостей про учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент.
91. Строк розгляду Національним банком заяви та доданих до неї документів, що подаються відповідно до пунктів 79, 80, 81, 82, 86 розділу VII цього Положення, становить 30 робочих днів з дня одержання заяви.
( Пункт 91 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
VIII. Порядок реєстрації технологічного оператора
92. Юридична особа зобов'язана для реєстрації та внесення до Реєстру відомостей про неї як технологічного оператора подати до Національного банку такі документи:
1) заяву про реєстрацію та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей про технологічного оператора платіжних послуг за формою згідно з додатком 7 до цього Положення;
2) анкету, підписану керівником технологічного оператора, за формою згідно з додатком 2 до цього Положення. Анкета додатково подається в електронній формі у форматі xls або xlsx;
3) інформаційну довідку щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг за формою згідно з додатком 8 до цього Положення;
4) копії чинних документів, що підтверджують відповідність міжнародному стандарту безпеки даних індустрії платіжних карток Payment Card Industry Data Security Standard (далі - PCI DSS) - сертифікат PCI DSS та відповідний йому Attestation of Compliance, - у разі надання послуг, що пов'язані з обслуговуванням платіжних операцій з використанням платіжних карток;
5) копію документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд документів у межах процедури реєстрації технологічного оператора платіжних послуг.
93. Технологічний оператор зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг подати до Національного банку супровідний лист із зазначенням переліку змін, що внесені до такої інформаційної довідки, а також причин виникнення таких змін та разом з ним:
1) заяву про узгодження змін до інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг за формою згідно з додатком 7 до цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 93 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
1-1) оновлену інформаційну довідку щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг;
( Підпункт 1-1 пункту 93 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
2) копію документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд документів у межах процедури реєстрації технологічного оператора платіжних послуг.
( Пункт 93 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
94. Технологічний оператор має право надавати послуги згідно з оновленою інформаційною довідкою щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором (додаток 8) після її узгодження з Національним банком.
95. Технологічний оператор зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня отримання нового документа, передбаченого в підпункті 4 пункту 92 розділу VIII цього Положення, подати до Національного банку цей документ.
95-1. Технологічний оператор зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до інформації, зазначеної в анкеті, передбаченій у підпункті 2 пункту 92 розділу VIII цього Положення, подати до Національного банку супровідний лист із зазначенням переліку змін, що внесені до анкети, а також причин виникнення таких змін та разом з ним оновлену анкету.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 95-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
96. Рішення про реєстрацію та внесення до Реєстру відомостей про технологічного оператора або про відмову в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про технологічного оператора, про узгодження або про відмову в узгодженні оновленої інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг приймає уповноважений орган Національного банку.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення про реєстрацію та внесення до Реєстру відомостей про технологічного оператора вносить до Реєстру відомості щодо цього технологічного оператора.
Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про реєстрацію та внесення до Реєстру відомостей про технологічного оператора або про відмову в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про технологічного оператора, про узгодження або про відмову в узгодженні оновленої інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг повідомляє технологічного оператора про прийняте рішення. Національний банк у разі відмови в реєстрації або узгодженні оновленої інформаційної довідки щодо умов та порядку надання послуг технологічним оператором платіжних послуг повідомляє технологічного оператора про підстави такої відмови.
( Пункт 96 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
97. Національний банк має право відмовити в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про технологічного оператора або узгодженні оновлених документів на таких підставах:
1) невідповідність документів вимогам цього Положення;
1-1) неусунення у встановлений Національним банком строк недоліків, що були підставою для залишення заяви без руху;
( Пункт 97 розділу VIII доповнено новим підпунктом 1-1 згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
2) надання в документах, включаючи документи, надані на запит Національного банку, недостовірної інформації для реєстрації та внесення до Реєстру відомостей про технологічного оператора або узгодження оновлених документів;
( Підпункт 2 пункту 97 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
3) невідповідність умов та порядку діяльності технологічного оператора вимогам законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку, захисту інформації;
4) технологічний оператор та/або власники, та/або керівники технологічного оператора є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
5) застосування до технологічного оператора та/або власників, та/або керівників технологічного оператора санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
6) наявність інформації про те, що технологічний оператор та/або власники, та/або керівники технологічного оператора включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
7) наявність інформації про те, що технологічний оператор та/або власники, та/або керівники технологічного оператора є одночасно власниками та/або керівниками в інших юридичних особах, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 7 пункту 97 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
8) застосування до технологічного оператора (протягом року, що передує даті подання повного пакета документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайту), які не були виконанні до дати подання повного пакета документів, та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до технологічного оператора цих заходів впливу (крім випадків унесення змін до документів, спрямованих виключно на усунення таких причин);
9) наявність документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність технологічного оператора містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
97-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 5, 7 пункту 97 розділу VIII цього Положення, для відмови в реєстрації та внесенні до Реєстру відомостей про технологічного оператора або узгодженні оновлених документів у разі віднесення цього технологічного оператора до категорії важливих об’єктів оверсайту відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 97-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
97-2. Національний банк не застосовує критерія, передбаченого в пункті 97-1 розділу VIII цього Положення, у разі застосування до технологічного оператора санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації технологічного оператора, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерія.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 97-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
98. Строк розгляду Національним банком заяви та доданих до неї документів, що подаються відповідно до пунктів 92, 93 розділу VIII цього Положення, становить 45 робочих днів з дня одержання заяви.
( Пункт 98 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
IX. Скасування реєстрації платіжної системи, учасника платіжної системи та технологічного оператора
99. Національний банк має право скасувати реєстрацію платіжної системи, оператором якої є резидент, на таких підставах:
1) отримання повідомлення від оператора платіжної системи про припинення надання послуг цієї платіжної системи;
2) припинення надання платіжною системою послуг, передбачених правилами платіжної системи, більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення надання таких послуг протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
3) прийняття юридичною особою, яка є оператором платіжної системи, рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);
4) наявність в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відомостей про державну реєстрацію припинення юридичної особи, яка є оператором платіжної системи;
5) визнання юридичної особи, яка є оператором платіжної системи, банкрутом;
6) наявність інформації про те, що кількість учасників платіжної системи протягом 180 календарних днів не відповідає вимогам законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку;
7) відкликання Національним банком у банку, який є оператором платіжної системи, банківської ліцензії;
8) відкликання (анулювання) Національним банком у надавача фінансових платіжних послуг, який є оператором платіжної системи, ліцензії на надання фінансових платіжних послуг (у разі надання оператором платіжної системи фінансових платіжних послуг відповідно до правил платіжної системи);
9) установлення факту узгодження документів, що подавалися до Національного банку з метою внесення відомостей до Реєстру на підставі недостовірних даних;
10) застосування Національним банком до оператора платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення відомостей про платіжну систему з Реєстру;
11) власники та/або керівники оператора платіжної системи є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
12) здійснення платіжною системою, оператором якої є резидент, платіжних операцій за участю іншої платіжної системи, до якої або до оператора платіжної системи (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою) та/або до власників, та/або керівників яких застосовані санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною;
13) застосування до оператора платіжної системи та/або власників, та/або керівників оператора платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
14) наявність інформації про те, що оператор платіжної системи та/або власники, та/або керівники оператора платіжної системи включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
15) наявність інформації про те, що оператор цієї платіжної системи та/або власники, та/або керівники оператора платіжної системи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 15 пункту 99 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
16) наявність документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
99-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 13, 15 пункту 99 розділу IX цього Положення, для скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, за наявності хоча б одного з таких критеріїв:
1) платіжну систему, оператором якої є резидент, віднесено до категорії системно важливої або важливої платіжної системи відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
2) оператора платіжної системи, що є банком, визначено системно важливим банком відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку визначення Національним банком системно важливих банків в Україні.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 99-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
99-2. Національний банк не застосовує критеріїв, передбачених у пункті 99-1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до оператора платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування таких критеріїв.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 99-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
100. Рішення про скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, на підставах, визначених у пункті 99 розділу IX цього Положення (крім підпункту 7 пункту 99 розділу IX цього Положення), приймає уповноважений орган Національного банку. Рішення про скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, на підставі, визначеній у підпункті 7 пункту 99 розділу IX цього Положення, приймає Правління Національного банку одночасно з відкликанням у банку, який є оператором платіжної системи, банківської ліцензії.
100-1. Національний банк у разі скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення:
( Абзац перший пункту 100-1 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
1) виключає з Реєстру відомості про таку платіжну систему;
2) повідомляє про скасування реєстрації та виключення з Реєстру відомостей про платіжну систему оператора платіжної системи, щодо якої прийнято рішення про скасування реєстрації, із зазначенням підстав такого рішення.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 100-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
101. Оператор платіжної системи, у якій виконувалися платіжні операції, після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи, оператором якої є резидент, на підставах, передбачених у підпунктах 3-16 пункту 99 розділу IX цього Положення, зобов'язаний:
1) припинити надання послуг платіжної системи в установлений у повідомленні строк;
2) повідомити учасників цієї платіжної системи про необхідність припинення надання послуг відповідної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.
Розрахунки за виконаними платіжними операціями в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.
102. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, у разі:
( Абзац перший пункту 102 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
1) отримання повідомлення про скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи від оператора платіжної системи або прямого учасника платіжної системи;
( Підпункт 1 пункту 102 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
1-1) отримання повідомлення від прямого учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, про розірвання договору з непрямим учасником платіжної системи;
( Пункт 102 розділу IX доповнено новим підпунктом 1-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
2) ненадання учасником платіжної системи послуг платіжної системи протягом 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
3) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;
4) відкликання (анулювання) Національним банком у надавача фінансових платіжних послуг ліцензії на надання фінансових платіжних послуг;
5) скасування реєстрації платіжної системи;
6) виключення з Реєстру відомостей про прямого учасника платіжної системи, через якого працює непрямий учасник;
7) застосування Національним банком до учасника платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку у вигляді виключення відомостей про учасника платіжної системи з Реєстру;
8) якщо учасник платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника платіжної системи є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
( Підпункт 8 пункту 102 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
9) застосування до учасника платіжної системи та/або власників, та/або керівників учасника платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
10) наявності інформації про те, що учасник платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника платіжної системи включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
( Підпункт 10 пункту 102 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
11) наявності інформації про те, що учасник платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника платіжної системи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 11 пункту 102 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
12) виконання учасником платіжної системи платіжних операцій за участю платіжної системи, до якої або до оператора платіжної системи (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою) та/або власників, та/або керівників якої застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
13) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність учасника платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
( Підпункт 13 пункту 102 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
( Абзац шістнадцятий пункту 102 розділу IX виключено на підставі Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
102-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 9, 11 пункту 102 розділу IX цього Положення, для скасовування реєстрації учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, за наявності хоча б одного з таких критеріїв:
1) учасника платіжної системи віднесено до категорії важливих об’єктів оверсайту відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
2) учасника платіжної системи, що є банком, визначено системно важливим банком відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку визначення Національним банком системно важливих банків в Україні.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 102-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
102-2. Національний банк не застосовує критеріїв, передбачених у пункті 102-1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до учасника платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування таких критеріїв.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 102-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
103. Скасування реєстрації учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, у разі відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії здійснюється одночасно з відкликанням у банку, який є учасником платіжної системи, банківської ліцензії.
103-1. Уповноважена особа Національного банку протягом трьох робочих днів із дня скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, та непрямих учасників, які працюють через цього прямого учасника, повідомляє оператора платіжної системи та прямого учасника, реєстрація якого скасована, про таке скасування та виключення відомостей з Реєстру із зазначенням підстав скасування.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 103-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
103-2. Уповноважена особа Національного банку протягом трьох робочих днів із дня скасування реєстрації непрямого учасника платіжної системи, оператором якої є резидент, повідомляє прямого учасника платіжної системи, через якого працює цей непрямий учасник, про скасування його реєстрації та виключення відомостей з Реєстру із зазначенням підстав скасування.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 103-2 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
104. Оператор платіжної системи зобов’язаний після отримання повідомлення, передбаченого в пункті 103- 1 розділу IX цього Положення, припинити надання послуг платіжної системи цьому учаснику.
( Пункт 104 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
104-1. Прямий учасник платіжної системи, оператором якої є резидент, зобов’язаний після отримання повідомлення, передбаченого в пунктах 103- 1, 103- 2 розділу IX цього Положення, не пізніше наступного робочого дня повідомити непрямих(ого) учасників(а), які(ий) працюють(є) через цього прямого учасника, про скасування їхньої(його) реєстрації із зазначенням підстав скасування.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 104-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
104-2. Розрахунки в платіжній системі за виконаними платіжними операціями учасників платіжної системи, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами платіжної системи та відповідними договорами.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 104-2 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023з )
105. Національний банк має право скасувати реєстрацію міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, на таких підставах:
1) повідомлення оператора міжнародної платіжної системи-нерезидента про припинення надання послуг цієї системи в Україні;
2) ненадання міжнародною платіжною системою в Україні послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів та невідновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
2-1) наявність інформації про те, що кількість учасників міжнародної платіжної системи протягом 180 календарних днів не відповідає вимогам законодавства України з питань регулювання діяльності на платіжному ринку, з урахуванням того, що не менш ніж два прямих учасники мають бути резидентами;
( Пункт 105 розділу IX доповнено новим підпунктом 2-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
3) установлення факту реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, на підставі недостовірних даних;
4) відкликання органом влади іноземної держави в оператора міжнародної платіжної системи дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право оператору міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних платіжних операцій;
5) визнання держави, у якій зареєстрований оператор міжнародної платіжної системи-нерезидент та/або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи, та/або процесингова установа міжнародної платіжної системи, державою, що здійснює збройну агресію проти України;
6) застосування Національним банком до оператора міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення відомостей про міжнародну платіжну систему, оператором якої є нерезидент, з Реєстру;
7) оператор міжнародної платіжної системи та/або власник, та/або керівники оператора міжнародної платіжної системи є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
8) виконання на території України міжнародною платіжною системою, оператором якої є нерезидент, платіжних операцій за участю іншої платіжної системи, до якої або до оператора платіжної системи (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою) та/або власників, та/або керівників якої застосовані санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною;
9) застосування до оператора платіжної системи та/або власників, та/або керівників оператора міжнародної платіжної системи-нерезидента санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
10) наявність інформації про те, що оператор платіжної системи та/або власники, та/або керівники оператора міжнародної платіжної системи включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
11) наявність інформації про те, що оператор міжнародної платіжної системи-нерезидент та/або власники, та/або керівники оператора міжнародної платіжної системи-нерезидента є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 11 пункту 105 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
11-1) наявність інформації про те, що міжнародна платіжна система співпрацює/здійснює платіжні операції з/за участю платіжною(ої) системою(и), до якої або до операторів та/або власників, та/або керівників якої застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
( Пункт 105 розділу IX доповнено новим підпунктом 11-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
11-2) наявність інформації про те, що міжнародна платіжна система співпрацює/здійснює платіжні операції з/за участю банком(у), небанківською(ої) установою(и), до яких та/або до власників, та/або керівників яких застосовані санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
( Пункт 105 розділу IX доповнено новим підпунктом 11-2 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
11-3) наявність інформації про те, що міжнародна платіжна система функціонує на території держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
( Пункт 105 розділу IX доповнено новим підпунктом 11-3 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
12) наявність документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність міжнародної платіжної системи, оператором якої нерезидент, містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
105-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 9, 11 пункту 105 розділу IX цього Положення, для скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, у разі віднесення цієї міжнародної платіжної системи до категорії системно важливої або важливої платіжної системи відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 105-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
105-2. Національний банк не застосовує критерія, передбаченого в пункті 105-1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до оператора міжнародної платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації міжнародної платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування такого критерія.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 105-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2024 )
106. Рішення про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, приймає уповноважений орган Національного банку.
106-1. Національний банк у разі скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, протягом трьох робочих днів із дня прийняття такого рішення:
( Абзац перший пункту 106-1 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 183 від 27.12.2024 )
1) виключає з Реєстру відомості про таку міжнародну платіжну систему;
2) повідомляє про скасування реєстрації та виключення з Реєстру відомостей про міжнародну платіжну систему оператора цієї платіжної системи із зазначенням підстав такого рішення.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 106-1 згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
107. Оператор міжнародної платіжної системи після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, зобов'язаний:
1) припинити надання послуг міжнародної платіжної системи в Україні в установлений у повідомленні строк;
2) повідомити учасників цієї міжнародної платіжної системи-резидентів про необхідність припинення надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.
Розрахунки за виконаними платіжними операціями в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.
108. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, у разі:
( Абзац перший пункту 108 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
1) отримання повідомлення від прямого учасника міжнародної платіжної системи про скасування його реєстрації як учасника міжнародної платіжної системи;
( Підпункт 1 пункту 108 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
2) припинення надання учасником міжнародної платіжної системи послуг міжнародної платіжної системи більше ніж на 180 календарних днів та невідновлення надання таких послуг протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;
3) отримання повідомлення від прямого учасника міжнародної платіжної системи про розірвання договору з непрямим учасником;
( Підпункт 3 пункту 108 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
4) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії або прийняття рішення про припинення здійснення банком валютних операцій;
5) відкликання (анулювання) Національним банком у надавача фінансових платіжних послуг ліцензії на надання фінансових платіжних послуг або ліцензії на здійснення валютних операцій;
6) скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи, через якого працює непрямий учасник;
7) установлення факту надання учасником міжнародної платіжної системи недостовірних даних, на підставі яких було внесено відомості про такого учасника до Реєстру;
8) скасування реєстрації міжнародної платіжної системи;
9) якщо учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи є податковими резидентами та/або громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";
( Підпункт 9 пункту 108 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023з )
10) застосування Національним банком до учасника міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення відомостей про учасника міжнародної платіжної системи з Реєстру;
11) застосування до учасника платіжної системи та/або власників, та/або керівників учасника міжнародної платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
12) наявності інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи включені до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);
( Підпункт 12 пункту 108 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
13) наявності інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники, та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи є одночасно власниками та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об’єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною або яких включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку застосування санкцій та/або перебування особи в переліку та протягом п’яти років після скасування санкцій та/або виключення особи з переліку);
( Підпункт 13 пункту 108 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
14) виконання учасником платіжної системи платіжних операцій за участю платіжних систем, до яких або до операторів та/або власників, та/або керівників яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
15) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.
( Підпункт 15 пункту 108 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
( Абзац сімнадцятий пункту 108 розділу IX виключено на підставі Постанови Національного банку № 156 від 05.12.2023 )
108-1. Національний банк має право не застосовувати підстави, передбачені в підпунктах 11, 13 пункту 108 розділу IX цього Положення, для скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, за наявності хоча б одного з таких критеріїв:
1) учасника міжнародної платіжної системи віднесено до категорії важливих об’єктів оверсайту відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку здійснення оверсайту платіжної інфраструктури в Україні;
2) учасника міжнародної платіжної системи, що є банком, визначено системно важливим банком відповідно до нормативно-правового акта Національного банку з питань порядку визначення Національним банком системно важливих банків в Україні.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 108-1 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2 024 )
108-2. Національний банк не застосовує критеріїв, передбачених у пункті 108-1 розділу IX цього Положення, у разі застосування до учасника міжнародної платіжної системи санкцій, які прямо передбачають заборону реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, та/або санкцій, які унеможливлюють застосування таких критеріїв.
( Розділ IX доповнено новим пунктом 108-2 згідно з Постановою Національного банку № 70 від 21.06.2 024 )
109. Скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, у разі відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії здійснюється одночасно з відкликанням у банку, який є учасником платіжної системи, банківської ліцензії.
109-1. Уповноважена особа Національного банку протягом трьох робочих днів із дня скасування реєстрації прямого учасника міжнародної платіжної системи, оператором якої є нерезидент, та непрямих учасників, які працюють через цього прямого учасника, повідомляє прямого учасника, реєстрація якого скасована, про таке скасування та виключення відомостей з Реєстру із зазначенням підстав скасування.