Рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
Національний банк повідомляє страховика про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.";
у пункті 64 слова "клопотання", "та подання документів (їх копій)" замінити відповідно словами "заяву", "із доданими документами (їх копіями)";
в абзаці першому пункту 65 слова та цифри "робочих", "документів, визначених у пункті 64 глави 12 розділу III цього Положення" замінити відповідно словами "календарних", "заяви про дострокове припинення дії письмової угоди";
4) у главі 13:
у пункті 67:
підпункт 2 після слова "укласти" доповнити словом "письмову";
підпункт 3 викласти в такій редакції:
"3) звернувся до Національного банку із заявою страховика про укладення письмової угоди.";
у пункті 69 цифри "53-66" замінити цифрами "51, 54-66";
5) у підпункті 1 пункту 74 глави 14 слово "робочих" замінити словом "календарних";
6) у главі 15:
в абзаці першому пункту 81 цифри та слово "20 робочих" замінити цифрами та словом "27 календарних";
пункт 82 викласти в такій редакції:
"82. Національний банк відповідно до цього Положення, якщо страховик, учасники страхових груп (страхових підгруп у межах страхових груп) не забезпечили виконання рішення Національного банку про встановлення обмежень щодо здійснення страховиками, учасниками страхових груп (страхових підгруп у межах страхових груп) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом/окремими класами страхування (ризиком/ризиками в межах відповідного класу), що надаються або здійснюються страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи у межах страхової групи), або страховик, учасники страхових груп (страхових підгруп в межах страхових груп) не усунули виявлені в їх діяльності порушення, або страховик не припинив здійснення ризикової діяльності в установлений строк чи в діяльності страховика установлено новий факт здійснення ризикової діяльності відповідно до глави 4 розділу II цього Положення, або страховиком, учасниками страхової групи (страхової підгрупи в межах страхової групи) не дотримано встановлених в рішенні Національного банку обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом/окремими класами страхування (ризиком/ризиками в межах відповідного класу), має право прийняти рішення про:
1) продовження строку дії заходу впливу у вигляді обмеження щодо здійснення страховиком, учасниками страхових груп (страхових підгруп у межах страхової групи) окремих видів операцій, у тому числі діяльності за окремим класом/окремими класами страхування (ризиком/ризиками в межах відповідного класу);
2) застосування до такого страховика, учасників страхових груп (страхових підгруп у межах страхових груп) інших заходів впливу.";
у підпункті 83 слова та цифри ", за умови отримання повідомлення відповідно до пункту 82 глави 15 розділу III цього Положення" виключити;
у пункті 84:
у першому реченні слово "клопотання" замінити словом "заяву";
у другому реченні слова "разом з клопотанням подають до Національного банку" замінити словами "додають до заяви";
в абзаці першому пункту 85 слова та цифри "клопотання", "робочих", "та документів, визначених у пункті 81" замінити відповідно словами та цифрами "заяви", "календарних", "заяви, визначеної в пункті 84";
у пункті 86, підпункті 2 пункту 87 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
7) у підпункті 1 пункту 96 глави 16 слово "робочих" замінити словом "календарних";
8) пункт 102 глави 17 викласти в такій редакції:
"102. Національний банк може застосувати до страховика штраф за кожне таке порушення:
1) від 75 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за здійснення страховиком діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;
2) від 0,5 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за неподання, неповне подання або подання з порушенням строків, установлених законодавством України, фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України;
3) від 0,5 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за неподання, неповне подання або подання з порушенням строків, установлених у вимогах Національного банку, інформації/документів (їх копій), письмових пояснень;
4) від п’яти мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за виконання рішення Національного банку про усунення порушення законодавства України щодо надання фінансових послуг, застосування заходів раннього втручання з порушенням строків, установлених у такому рішенні;
5) від п’яти мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за подання недостовірної фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України, а також інформації, документів (їх копій), письмових пояснень, поданих на вимогу Національного банку, включаючи, якщо страховик самостійно усунув порушення та подав виправлені (достовірні) відомості/інформацію;
6) від п’яти мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше п’яти відсотків розміру мінімального капіталу страховика на останню звітну дату, що передує вчиненню порушення, - за порушення страховиком вимог, установлених Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами) (далі - Положення № 199), включаючи невиконання або неналежне виконання, несвоєчасне виконання страховиком зобов’язань за договорами страхування перед клієнтами, споживачами, включаючи в разі подальшого самостійного усунення страховиком відповідних порушень.";
9) у главі 18:
підпункт 1 пункту 115 викласти в такій редакції:
"1) для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків [для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серія (за наявності) та номер паспорта];";
у підпункті 1 пункту 122 слово "робочих" замінити словом "календарних";
10) у главі 19:
підпункт 1 пункту 127 викласти в такій редакції:
"1) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків [для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серію (за наявності) та номер паспорта] посадової особи, щодо якої прийнято рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків;";
у підпункті 1 пункту 133 слово "робочих" замінити словом "календарних";
11) у главі 20:
пункт 137 викласти в такій редакції:
"137. Правління одночасно з прийняттям рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних приймає рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування.";
у пунктах 139, 141 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
12) у главі 21:
у назві глави слово "Анулювання" замінити словом "Відкликання";
в абзаці першому пункту 142:
слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
абзац після слова "страхування" доповнити словами "(далі - рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування)";
у пунктах 142-1 -144-2 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
у пункті 144-3:
пункт після слова "банкрутство" доповнити словом "страховика";
слова "анулювання ліцензії" замінити словами "відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування";
в абзаці першому пункту 145 слова "анулювання ліцензії" замінити словами "відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування";
в абзаці першому пункту 146 слова "анулювання ліцензії страховика" замінити словами "відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування".
4. У розділі IV:
1) у підпункті 11 пункту 149 глави 23 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
2) у главі 26:
підпункти 2, 3 пункту 162 викласти в такій редакції:
"2) повідомила своїм листом Національний банк про намір укласти письмову угоду (далі - лист кредитної спілки про наміри укласти письмову угоду);
3) звернулася до Національного банку із заявою про укладення письмової угоди відповідно до підпункту 2 пункту 163 глави 26 розділу IV цього Положення (далі - заява кредитної спілки про укладення письмової угоди).";
пункт 163 викласти в такій редакції:
"163. Кредитна спілка для укладення письмової угоди:
1) протягом п’яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності, надсилає до Національного банку лист кредитної спілки про наміри укласти письмову угоду;
2) протягом 30 календарних днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені частиною другою статті 46 Закону про кредитні спілки та/або частиною другою статті 28 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, або ознаки здійснення ризикової діяльності, звертається до Національного банку із заявою кредитної спілки про укладення письмової угоди, до якої додаються:
проєкт письмової угоди, складений відповідно до пункту 164 глави 26 розділу IV цього Положення;
протокол (витяг з протоколу) про схвалення/затвердження правлінням/радою такої кредитної спілки або загальними зборами заходів, що визначаються в проєкті письмової угоди, якщо такі заходи згідно із законодавством України мають схвалюватися/затверджуватися правлінням/радою такої кредитної спілки або загальними зборами.";
пункт 165 виключити;
пункти 167, 169 викласти в такій редакції:
"167. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження розглядає подану кредитною спілкою заяву кредитної спілки про укладення письмової угоди щодо обґрунтованості, повноти та ефективності запроваджуваних (визначених) заходів.";
"169. Національний банк приймає рішення про відмову в укладенні письмової угоди з кредитною спілкою в разі неусунення/неналежного усунення зазначених у повідомленні про залишення заяви без руху недоліків, що були підставою для залишення уповноваженою посадовою особою Національного банку заяви кредитної спілки про укладення письмової угоди без руху протягом 10 робочих днів після закінчення строку на усунення недоліків (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду).
Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.";
главу після пункту 169 доповнити трьома новими пунктами 169-1-169-3 такого змісту:
"169-1.Національний банк за результатами розгляду заяви кредитної спілки про укладення письмової угоди протягом 30 календарних днів із дня його отримання приймає рішення про:
1) відмову в укладенні письмової угоди з кредитною спілкою (у разі недоцільності її укладення);
2) укладення письмової угоди з кредитною спілкою.
Рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
Національний банк повідомляє кредитну спілку про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
169-2. Національний банк укладає письмову угоду з кредитною спілкою протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про укладення з кредитною спілкою письмової угоди.
169-3. Національний банк у разі прийняття рішення про відмову в укладенні письмової угоди з кредитною спілкою має право прийняти рішення про застосування іншого заходу впливу. Таке рішення приймається протягом 30 календарних днів після дати прийняття рішення про відмову в укладенні письмової угоди з кредитною спілкою.";
у пункті 170 слова "обґрунтоване клопотання", "разом із" замінити відповідно словами "обґрунтовану заяву" "із доданим";
пункти 171, 172 виключити;
пункт 173 викласти в такій редакції:
"173. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня надходження заяви про внесення змін до письмової угоди щодо плану заходів приймає рішення про:
1) внесення змін до письмової угоди;
2) відмову в задоволенні заяви про внесення змін до письмової угоди щодо плану заходів, якщо кредитна спілка не обґрунтувала необхідності внесення змін до письмової угоди та/або надала неналежний план заходів та/або не надала проєкт змін до письмової угоди.
Рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду.";
у пункті 176 слово "клопотання" замінити словом "заяву";
в абзаці першому пункту 177 слово "робочих" замінити словом "календарних";
3) у підпункті 1 пункту 183 глави 27 слово "робочих" замінити словом "календарних";
4) у підпункті 1 пункту 190 глави 28 слово "робочих" замінити словом "календарних";
5) у главі 29:
в абзаці першому пункту 199 цифри та слово "20 робочих" замінити цифрами та словом "27 календарних";
у пункті 201 слова "обґрунтоване клопотання" замінити словами "обґрунтовану заяву";
у пункті 202:
в абзаці першому слова "робочих", "клопотання, визначеного" замінити відповідно словами "календарних", "заяви, визначеної";
у підпункті 1 слово " клопотання" замінити словом "заяви";
у першому реченні підпункту 2 слова "клопотання в разі його" замінити словами "заяви в разі її";
у пункті 203:
у першому реченні слово "клопотання" замінити словом "заяву";
у другому реченні слова "разом із клопотанням подає до Національного банку" замінити словами "додає до заяви";
у пункті 204:
в абзаці першому:
слова "робочих", "клопотання, визначеного" замінити відповідно словами "календарних", "заяви, визначеної";
слова та цифри ", та документів, визначених у пункті 199 глави 29 розділу IV цього Положення" виключити;
у підпунктах 1, 2 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
у пункті 205 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
у пункті 206 слово "клопотання" замінити словом "заяву";
в абзаці першому пункту 207 слова "разом із клопотанням подає до Національного банку" замінити словами та цифрами "додає до заяви, визначеної в пункті 206 глави 29 розділу IV цього Положення,";
пункт 208 викласти в такій редакції:
"208. Кредитна спілка в разі неподання заяви про поновлення права кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів надавати фінансові послуги, надання яких було припинено, та/або документів, визначених у пункті 207 глави 29 розділу IV цього Положення, у строк, визначений у пункті 206 глави 29 розділу IV цього Положення, та/або в разі відмови Національним банком у задоволенні такої заяви, має повторно звернутися до Національного банку для проходження відповідних процедур, визначених Положенням № 199, у разі наміру надавати фінансові послуги, надання яких було припинено.";
в абзаці першому пункту 209 слова та цифри "клопотання", "робочих", "документів, визначених у пункті 207" замінити відповідно словами та цифрами "заяви", "календарних", "заяви, визначеної в пункті 206";
у підпункті 3 пункту 211 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
6) у главі 31:
у підпункті 1 пункту 224:
слово "для" замінити словами "за винятком";
підпункт після слова "серію" доповнити словами "(за наявності)";
у підпункті 1 пункту 229 слово "робочих" замінити словом "календарних";
7) у пунктах 235, 236, 238 глави 32 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
8) у главі 34:
у назві глави слово "Анулювання" замінити словом "Відкликання";
в абзаці першому пункту 245:
слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
абзац після слова "спілки" доповнити словами "(далі - рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки)";
у пунктах 245-1 -247-2 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
у пункті 247-3:
пунктпісля слова "банкрутство" доповнити словами "кредитної спілки";
слово "анулювання" замінити словом "відкликання ";
в абзацах першому, другому підпункту 2 пункту 250, абзаці першому пункту 251 слово "анулювання" замінити словом "відкликання".
5. У розділі V:
1) у главі 36:
у підпункті 12 пункту 260, підпункті 12 пункту 261 глави 36 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
главу після пункту 263 доповнити новим пунктом 263-1такого змісту:
"263-1. Національний банк має право застосувати заходи впливу відповідно до Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, якщо особа самостійно усунула порушення, але не усунула його наслідки до прийняття Національним банком рішення про застосування заходу впливу.";
2) пункт 267 глави 37 виключити;
3) у підпункті 1 пункту 284 глави 40 слово "робочих" замінити словом "календарних";
4) у главі 41:
в абзаці першому пункту 293 цифри та слово "20 робочих" замінити цифрами та словом "27 календарних";
у пункті 295 слова "обґрунтоване клопотання" замінити словами "обґрунтовану заяву";
у пункті 296 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
у пункті 297 слова "клопотання", "разом з клопотанням подає до Національного банку" замінити відповідно словами "заяву", "додає до заяви";
у пункті 298:
слова "клопотання", "робочих", "клопотання, визначеного" замінити відповідно словами "заяви", "календарних", "заяви, визначеної";
слова та цифри ", та документів, визначених у пункті 293 глави 41 розділу V цього Положення" виключити;
у пункті 300 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
у підпункті 3 пункту 301 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
5) у підпункті 1 пункту 306 глави 42 слово "робочих" замінити словом "календарних";
6) пункт 309 глави 43 викласти в такій редакції:
"309. Національний банк має право застосувати до фінансової компанії, ломбарду штраф за кожне таке порушення в розмірі:
1) від 10 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше як 0,1 відсотка суми активів фінансової компанії, ломбарду станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про накладення штрафу, - за здійснення фінансовою компанією, ломбардом діяльності, для якої законом України встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;
2) від 0,5 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше як 0,1 відсотка суми активів фінансової компанії, ломбарду станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про накладення штрафу, - за неподання або неповне подання фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, подання яких передбачено законодавством України;
3) від 0,5 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше як 0,1 відсотка суми активів фінансової компанії, ломбарду станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про накладення штрафу, - за неподання або неповне подання інформації/документів (їх копій), письмових пояснень;
4) від 0,5 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше як 0,1 відсотка суми активів фінансової компанії, ломбарду станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про накладення штрафу, - за подання з порушенням строків, установлених у вимогах Національного банку, інформації/документів (їх копій), письмових пояснень, якщо наслідки таких порушень не були усунуті;
5) від 10 мінімальних заробітних плат у місячному розмірі, але не більше як 0,1 відсотка суми активів фінансової компанії, ломбарду станом на останню звітну дату, що передує прийняттю рішення про накладення штрафу, - за подання недостовірної фінансової звітності, статистичних даних та звітів інших, ніж фінансова звітність, а також недостовірних інформації, документів (їх копій), письмових пояснень, поданих на вимогу Національного банку.";
7) у главі 44:
у підпункті 1 пункту 323:
слова "для фізичної" замінити словами "за винятком фізичної";
підпункт після слова "серію" доповнити словами "(за наявності)";
у підпункті 1 пункту 330 слово "робочих" замінити словом "календарних";
8) у главі 45:
у підпункті 1 пункту 335:
слово "для" замінити словами "за винятком";
підпункт після слова "серію" доповнити словами "(за наявності)";
у підпункті 1 пункту 340 слово "робочих" замінити словом "календарних";
9) у пункті 343 глави 46:
слово "для" замінити словами "за винятком";
пункт після слова "серію" доповнити словами "(за наявності)";
10) у главі 47:
в абзаці першому пункту 354 цифри та слово "20 робочих" замінити цифрами та словом "27 календарних";
у пункті 356:
у першому реченні слово "клопотання" замінити словом "заяву";
у другому реченні слова "разом із клопотанням подають до Національного банку" замінити словами "додають до заяви";
у пункті 357 слова "клопотання", "робочих", "клопотання, визначеного" замінити відповідно словами "заяви", "календарних", "отримання заяви, визначеної";
у пункті 359 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
у пункті 360 слово "клопотання" замінити словом "заяву";
в абзаці першому пункту 361 слова "разом з клопотанням" замінити словами "додає до заяви";
у пункті 362:
в абзаці першому слова та цифри "робочих", "документів, визначених у пункті 361 глави 47 розділу V цього Положення" замінити відповідно словами та цифрами "календарних", "заяви, визначеної в пункті 360 глави 47 розділу V цього Положення";
у підпункті 2 слово "клопотання" замінити словом "заяви";
11) у главі 48:
у назві глави слово "Анулювання" замінити словом "Відкликання";
абзац перший пункту 364 викласти в такій редакції:
"364. Національний банк має право прийняти рішення про застосування до фінансової компанії, ломбарду заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії, ліцензії на діяльність ломбарду (далі - рішення про відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії, ломбарду) з таких підстав:";
у пункті 365 слова "анулювання ліцензії" замінити словами "відкликання ліцензії на діяльність";
у пункті 366, першому реченні пункту 367, абзаці першому пункту 368 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
12) у главі 49:
в абзаці першому пункту 377 цифри та слово "20 робочих" замінити цифрами та словом "27 календарних";
у пункті 379:
у першому реченні слово "клопотання" замінити словом "заяву";
у другому реченні слова "разом з клопотанням подають до Національного банку" замінити словами "додають до заяви";
абзац перший пункту 380 викласти в такій редакції:
"380. Національний банк приймає рішення про задоволення заяви фінансової компанії, ломбарду про дострокову відміну тимчасової заборони здійснення діяльності відокремленого підрозділу фінансової компанії, ломбарду (відмову в задоволенні заяви в разі продовження здійснення діяльності відокремлених підрозділом, щодо якого прийнято рішення про тимчасову заборону діяльності, неусунення порушення, установлення нових фактів порушень, вчинених відокремленим підрозділом) не пізніше 30 календарних днів від дня отримання заяви, визначеної в пункті 379 глави 47 розділу V цього Положення (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду).";
у пункті 381 слово "клопотання" замінити словом "заяви".
6. У підпункті 1 пункту 396 глави 51, пункті 404 глави 52 розділу VI, підпункті 1 пункту 419 глави 55, підпункті 1 пункту 436 глави 57 розділу VII слово "робочих" замінити словом "календарних".
7. У главі 60 розділу VIII:
1) у пункті 451 цифри та слово "30 робочих" замінити цифрами та словом "45 календарних";
2) пункт 452 доповнити словами та цифрами "та інформацію, визначену в пункті 526 глави 71 розділу XII цього Положення";
3) у пункті 455 слово "робочих" замінити словом "календарних".
8. У главі 62 розділу IX:
1) пункт 461 викласти в такій редакції:
"461. Рішення про застосування заходів реагування приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 45 календарних днів із дня складання документа, у якому зафіксовані підстави для застосування заходів реагування.";
2) пункт 462 доповнити словами та цифрами "та інформацію, визначену в пункті 526 глави 71 розділу XII цього Положення";
3) у пунктах 464, 466, абзаці першому пункту 467 слово "робочих" замінити словом "календарних".
9. У розділі X:
1) у главі 63:
у пункті 472 слово "робочих" замінити словом "календарних";
в абзаці четвертому підпункту 1 пункту 473:
слова "для фізичної" замінити словами "за винятком фізичної";
абзац після слова "серію" доповнити словами "(за наявності)";
2) пункт 479 глави 64 викласти в такій редакції:
"479. Рішення про застосування коригувальних заходів до необмеженого кола осіб, зазначених у підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, уважається таким, що доведено до відома таких осіб з дня його оприлюднення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.".
10. У розділі XI:
1) у главі 65:
у підпункті 2 пункту 481:
абзац перший викласти в такій редакції:
"2) заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування - невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його прийняття, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола осіб) - протягом трьох робочих днів із дня його прийняття, доводить до відома осіб, зазначених у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальної особи небанківської фінансової групи (у разі застосування заходу впливу до небанківської фінансової групи), прийняте рішення шляхом надсилання рішення про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу:";
абзац третій після слів "рекомендованим листом" доповнити словами "з повідомленням про вручення";
пункт 482 викласти в такій редакції:
"482. Рішення про застосування коригувального заходу вважається доведеним до відома особи, зазначеної в підпункті 4 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, за умови виконання Національним банком відповідних дій, визначених у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення (крім коригувального заходу до необмеженого кола осіб).";
у пункті 483:
цифри "482" замінити цифрами "487-1, 487-2";
слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
в абзаці першому пункту 484, пункті 485 слово "анулювання" замінити словом "відкликання";
главу після пункту 485 доповнити двома новими пунктами 485-1, 485-2 такого змісту:
"485-1. Днем доведення до відома осіб, зазначених у пункті 485 глави 65 розділу XI цього Положення, рішення про відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, здійснення діяльності кредитної спілки є день оприлюднення повного тексту рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
485-2. Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома осіб, зазначених у пункті 485 глави 65 розділу XI цього Положення.";
в абзаці першому пункту 487 цифри та слова "15 робочих днів" замінити цифрами та словами "21 календарного дня";
главу після пункту 487 доповнити двома новими пунктами 487-1, 487-2 такого змісту:
"487-1.Днем доведення до відома особи, зазначеної в підпунктах 1-3 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, рішення про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування є день надсилання такого рішення в спосіб, зазначений у підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
487-2. Національний банк фіксує в матеріалах адміністративної справи щодо застосування відповідного заходу час (дату) та спосіб доведення такого рішення до відома осіб, зазначених у підпунктах 1-3 пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення.";
2) у главі 66:
у пункті 489:
у першому реченні абзацу першого:
речення після слова "днів" доповнити словами "(два робочих дні для заходів впливу та коригувальних заходів у випадках, визначених законами України)";
слово "/відповідальної" замінити словами ", включаючи відповідальної";
третє речення викласти в такій редакції:
"Запрошення в разі розгляду питання про відсторонення особи від посади/виконання повноважень/виконання обов’язків/управління/про припинення повноважень надсилається на її адресу електронної пошти, надану Національному банку в порядку, визначеному в Положенні № 199, Положенні про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами), та в електронній формі на електронну адресу або паперовій формі на поштову адресу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.";
пункт 490 викласти в такій редакції:
"490. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальну особу небанківської фінансової групи/особа, зазначена в пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, для участі в засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення письмово повідомляє Національний банк про:
1) дату і час отримання запрошення та підтвердження участі;
2) інформацію (ідентифікаційні дані) про особу, визначену в пункті 25 глави 8 розділу II, пунктах 488, 488-1 глави 66 розділу XI цього Положення (далі - запрошена особа), у порядку та обсязі, зазначених у запрошенні Національного банку [у разі неможливості участі запрошеної особи (крім особи, щодо якої розглядається питання про відсторонення особи від посади/виконання повноважень/виконання обов’язків/управління/про припинення повноважень) у засіданні Правління/Комітету з питань нагляду особисто надати інформацію про свого представника (далі - представник)];
3) потребу в участі в режимі відеоконференції з обґрунтуванням такої потреби, якщо засідання проводиться за місцезнаходженням Національного банку (за потреби);
4) потребу в послугах перекладача, включаючи перекладача жестової мови (за потреби);
5) причини неможливості прибуття/взяття участі в режимі відеоконференції на запрошення Національного банку (за наявності).";
главу після пункту 490 доповнити новим пунктом 490-1 такого змісту:
"490-1. Факт отримання особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи відповідальною особою небанківської фінансової групи/особою, зазначеною в пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, запрошення фіксується в матеріалах адміністративної справи щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування із зазначенням часу (дати):
1) отримання запрошення згідно з інформацією, наданою особою (у разі отримання Національним банком такої інформації);
2) отримання запрошення особою, зафіксованих електронною поштою (за наявності підтвердження отримання);
3) отримання запрошення особою, зазначених у повідомленні про вручення, у разі надсилання запрошення поштою рекомендованим листом із повідомленням про вручення.";
у першому реченні пункту 491:
речення після слова "особа" доповнити словом "/представник";
слово "дистанційно" замінити словами "у режимі відеоконференції";
пункт 492 після слова "особа" доповнити словом "/представник";
пункт 493 викласти в такій редакції:
"493. Неявка або невзяття участі в режимі відеоконференції запрошеної особи/представника на/в засідання/засіданні Правління/Комітету з питань нагляду не є підставою для відкладення Правлінням/Комітетом з питань нагляду розгляду питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола учасників ринку небанківських фінансових послуг) до особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, відсторонення/припинення повноважень особи, зазначеної в пункті 488-1 глави 66 розділу XI цього Положення, та прийняттю рішення по суті.";
3) пункт 498 глави 67 виключити.
11. Положення доповнити новим розділом такого змісту:
"XII. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
68. Загальні питання здійснення адміністративного провадження
500. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг.
501. Адміністративне провадження щодо застосування заходів з ініціативи Національного банку щодо осіб, зазначених в абзацах першому - третьому пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, розпочинається з дня складення:
1) документа, у якому зафіксовані порушення;
2) документа, у якому зафіксовані кількісні індикатори;
3) документа, у якому зафіксовані підстави для застосування заходів реагування.
502. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
503. У повідомленні про початок адміністративного провадження мають зазначатися права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
504. Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії особи щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів визначаються в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).
69. Подання та розгляд клопотань під час здійснення адміністративного провадження
505. Учасник адміністративного провадження має право подавати до Національного банку письмові клопотання, визначені в статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
506. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному в статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
507. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження листом про результати розгляду клопотання, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
508. Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
509. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
510. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
511. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє учасника адміністративного провадження про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, ім’я службовця Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
512. Підставою для відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи є одна або обидві з таких:
1) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи, що є відомостями, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом;
2) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи не від учасника адміністративного провадження.
513. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це учасника адміністративного провадження з обов’язковим зазначенням мотивів такої відмови.
514. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
515. Національний банк може обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
516. Знайомитися з матеріалами адміністративної справи учасник адміністративного провадження має право в приміщенні Національного банку та в присутності службовця Національного банку.
517. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про:
1) залучення перекладача (особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи) - є відсутність підтвердження достатнього рівня володіння перекладачем мовою, необхідного для перекладу в адміністративній справі, та/ або відсутність підстав для залучення перекладача;
2) залучення до участі в адміністративному провадженні іншого учасника та/або особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи, крім перекладача, - є відсутність обґрунтованих підстав для залучення таких осіб до участі в адміністративному провадженні;
3) витребування документів або відомостей, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи, - є відсутність згоди особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про неї, що міститься у витребуваних документах та відомостях, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи;
4) призначення експертизи, отримання консультації та/або висновку спеціаліста - є відсутність обґрунтованої необхідності в проведенні експертизи, отриманні консультації та/або висновку спеціаліста для прийняття рішення в адміністративній справі;
5) зупинення адміністративного провадження - є відсутність у такому клопотанні обставин, що перешкоджають розгляду адміністративної справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру;
6) поновлення адміністративного провадження - є і надалі наявність обставин, що зумовили його зупинення;
7) учинення іншої дії, що не суперечить закону та сприяє розгляду адміністративної справи, - є відсутність обґрунтованої необхідності для їх вчинення і прийняття рішення у справі.
518. Національний банк має право відмовити в задоволенні клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, з інших підстав, крім зазначених у пункті 517 глави 69 розділу XII цього Положення.
519. Адміністративне провадження закривається з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, включаючи в разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, прийняттям процедурного рішення.
70. Порядок залишення заяви без руху
520. Національний банк у строк, визначений Законом про адміністративну процедуру або спеціальними законами надсилає учаснику адміністративного провадження повідомлення про залишення заяви без руху в письмовій формі (паперовій або електронній) (далі - повідомлення про залишення без руху).
521. У повідомленні про залишення без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб та строк усунення таких недоліків, а також порядок та строк оскарження рішення про залишення заяви без руху в судовому порядку.
522. Національний банк за клопотанням учасника адміністративного провадження, поданим у довільній письмовій формі, має право продовжити строк усунення виявлених недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху.
523. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку для усунення недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху, якщо клопотання подано пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, або після завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, та/або в клопотанні не обґрунтовано належним чином необхідність продовжити строк усунення виявлених недоліків.
524. Заява вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду адміністративної справи продовжується на строк її залишення без руху в разі усунення учасником адміністративного провадження виявлених недоліків у строк, установлений Національним банком.
525. Національний банк не має права повторно залишити без руху заяву страховика про укладення письмової угоди, заяву кредитної спілки про укладення письмової угоди, у яких усунуто виявлені недоліки, зазначені в повідомленні про залишення без руху.
71. Порядок прийняття процедурних рішень
526. Національний банк у прийнятому ним адміністративному акті, який негативно впливає на право, свободу чи законний інтерес особи або покладає на неї певний обов’язок, зазначає:
1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься (у разі прийняття акта за заявою особи);
2) фактичні обставини адміністративної справи;
3) зміст документів та відомості, ураховані під час розгляду адміністративної справи;
4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;
5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, та чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;
6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;
7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;
8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
9) інформацію, що оскарження рішення або дії Національного банку в судовому порядку не зупиняє їх виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
527. Процедурними рішеннями, які приймаються в адміністративному провадженні, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову, включаючи повністю або частково, у задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) залишення заяви учасника адміністративного провадження без руху;
4) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника або відмову в продовженні такого строку;
5) зупинення/поновлення адміністративного провадження;
6) відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, зазначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
7) закриття адміністративного провадження з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру.
528. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
529. Уповноважена посадова особа Національного банку або інша уповноважена Національним банком особа здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру до початку розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, а також після прийняття рішення про застосування відповідного заходу Правлінням/Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються листом за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку або іншої уповноваженої Національним банком особи.
530. Правління/Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду на засіданні Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування.
531. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені/прийняті в процесі здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, зазначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
532. Подання заяв, визначених цим Положенням, з порушенням строку, визначеного цим Положенням, є підставою для відмови в задоволенні вимог, зазначених у такій заяві.
Рішення про відмову в задоволенні вимог, зазначених у заяві, поданій з порушенням строку, визначеного цим Положенням, приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 10 робочих днів із дня надходження до Національного банку такої заяви.
Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
533. Учасник адміністративного провадження зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку документах, що сталися протягом строку їх розгляду не пізніше трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.".
