Про затвердження Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг

62. Планова інспекційна перевірка здійснюється на підставі розпорядчого акта Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки, до якого можуть бути внесені зміни (за потреби).

63. Розпорядчий акт Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки об’єкта перевірки (крім небанківської фінансової групи) має містити:

1) найменування/прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) об’єкта перевірки;

2) ідентифікаційний код об’єкта перевірки згідно з ЄДР/реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) місцезнаходження об’єкта перевірки;

4) строки проведення планової інспекційної перевірки (дати початку та закінчення);

5) дату та період планової інспекційної перевірки;

6) склад інспекційної групи [прізвища, власні імена, по батькові (за наявності)] із зазначенням її керівника, його заступника та куратора інспекційної перевірки.

64. Розпорядчий акт Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи додатково до інформації, зазначеної в підпунктах 4-6 пункту 63 розділу V цього Положення, має містити:

1) найменування небанківської фінансової групи (за наявності);

2) найменування відповідальної особи небанківської фінансової групи, її ідентифікаційний код згідно з ЄДР та місцезнаходження;

3) перелік учасників небанківської фінансової групи, які охоплюються плановою інспекційною перевіркою, із зазначенням їх найменувань, ідентифікаційних кодів згідно з ЄДР та місцезнаходжень.

65. Під час проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи на відповідальну особу небанківської фінансової групи та інших учасників небанківської фінансової групи, які зазначені в розпорядчому акті Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи, поширюються права та обов’язки об’єкта перевірки.

66. Планова інспекційна перевірка здійснюється згідно з програмою планової інспекційної перевірки, яка є додатком до розпорядчого акта Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки. Програма планової інспекційної перевірки може бути змінена в частині переліку питань.

67. Розпорядчий акт Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки (зміни до нього) підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку.

68. Розпорядчий акт Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки надсилається об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у формі електронного документа шляхом пересилання засобами електронної пошти Національного банку на електронну адресу об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) до початку планової інспекційної перевірки або вручається в перший день планової інспекційної перевірки.

69. Зміни до розпорядчого акта Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки доводяться до відома об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) не пізніше ніж через два робочих дні після їх внесення в один із таких способів:

1) направлення об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) електронного документа шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку на електронну адресу об’єкта перевірки / відповідальної особи небанківської фінансової групи;

2) вручення керівником інспекційної групи належним чином засвідченої копії розпорядчого акта Національного банку в паперовій формі особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) з отриманням відмітки про вручення.

70. Розпорядчий акт Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки (зміни до нього) підписує уповноважена посадова особа Національного банку.

71. До розпорядчого акта можуть вноситися зміни (за потреби). Зміни до розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки доводяться до відома об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) не пізніше наступного робочого дня після їх внесення в один із таких способів:

1) направлення об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) електронного документа шляхом пересилання засобами системи електронної пошти Національного банку на електронну адресу об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи);

2) вручення керівником інспекційної групи засвідченої в порядку, установленому законодавством України, копії розпорядчого акта Національного банку в паперовій формі особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) з отриманням відмітки про вручення.

72. Національний банк повідомляє про проведення позапланової інспекційної перевірки об’єкт перевірки (відповідальну особу небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) не пізніше дня її початку шляхом надсилання повідомлення про проведення позапланової інспекційної перевірки в електронній формі в порядку, визначеному в пункті 52 розділу V цього Положення, або шляхом вручення повідомлення в паперовій формі особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у перший день позапланової інспекційної перевірки з отриманням відмітки про вручення.

73. Керівник інспекційної групи в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), отримати повідомлення про проведення позапланової інспекційної перевірки робить відповідну відмітку на такому повідомленні про проведення позапланової інспекційної перевірки.

74. Повідомлення про проведення позапланової інспекційної перевірки із відміткою про відмову отримати таке повідомлення залишається у Національному банку.

75. Об’єкт перевірки зобов’язаний надати всю інформацію та документи, зазначені в повідомленні про проведення позапланової інспекційної перевірки, у визначених формі, структурі, вигляді та в установлені Національним банком строки.

76. Учасники небанківської фінансової групи зобов’язані надати документи та інформацію, зазначені в повідомленні про проведення позапланової інспекційної перевірки, відповідальній особі небанківської фінансової групи.

77. Відповідальна особа небанківської фінансової групи зобов’язана надати всю інформацію та документи, зазначені в повідомленні про проведення позапланової інспекційної перевірки, включаючи інформацію щодо учасників небанківської фінансової групи, у визначених формі, структурі, вигляді та в установлені Національним банком строки.

78. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) за наявності об’єктивних причин, що унеможливлюють дотримання встановлених строків надання інформації та документів, може звернутися до Національного банку з обґрунтованим клопотанням про їх продовження, але не більше ніж на два робочих дні.

79. Розпорядчий акт Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки об’єкта перевірки (крім небанківської фінансової групи) має містити:

1) найменування/прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) об’єкта перевірки;

2) ідентифікаційний код об’єкта перевірки згідно з ЄДР/реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

3) місцезнаходження об’єкта перевірки;

4) підстави проведення позапланової інспекційної перевірки;

5) строки проведення позапланової інспекційної перевірки (дати початку та закінчення);

6) дату та період позапланової інспекційної перевірки;

7) перелік питань, що підлягають позаплановій інспекційній перевірці;

8) склад інспекційної групи [прізвища, власні імена, по батькові (за наявності)] із зазначенням її керівника, його заступника та куратора інспекційної перевірки.

80. Розпорядчий акт Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи додатково до підпунктів 4-8 пункту 79 розділу VI цього Положення має містити:

1) найменування небанківської фінансової групи (за наявності);

2) найменування відповідальної особи небанківської фінансової групи, її ідентифікаційний код згідно з ЄДР та місцезнаходження;

3) перелік учасників небанківської фінансової групи, які охоплюються позаплановою інспекційною перевіркою, із зазначенням їх найменувань, ідентифікаційних кодів згідно з ЄДР та місцезнаходжень.

81. Під час проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи на відповідальну особу небанківської фінансової групи та інших учасників небанківської фінансової групи, які зазначені в розпорядчому акті Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи, поширюються права та обов’язки об’єкта перевірки.

82. Зустріч (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) членів інспекційної групи з особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки, та контактною особою об’єкта перевірки проводиться у перший день планової інспекційної перевірки (за потреби).

83. Спільна зустріч (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) членів інспекційної групи з особою, уповноваженою представляти інтереси відповідальної особи, та особою, уповноваженою представляти інтереси учасника небанківської фінансової групи (за потреби), і їх контактними особами (за потреби) у разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи проводиться у перший день інспекційної перевірки.

84. Керівник інспекційної групи під час зустрічі представляє членів інспекційної групи та вручає особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), засвідчену в порядку, встановленому законодавством України, копію розпорядчого акта Національного банку про проведення планової інспекційної перевірки (якщо такий розпорядчий акт не був надісланий у формі електронного повідомлення) та інформує про предмет, період, обсяги, строки та напрями планової інспекційної перевірки, засоби комунікації та можливості обміну інформацією, а також обговорює інші організаційні питання.

85. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення планової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), представляє контактну особу та посадових осіб, відповідальних за напрями, які підлягають плановій інспекційній перевірці.

86. Копія розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки вручається керівником інспекційної групи особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), у перший день позапланової інспекційної перевірки перед її початком.

87. Копія розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової інспекційної перевірки реєструється об’єктом перевірки (відповідальною особою небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у внутрішній системі реєстрації кореспонденції / документообігу (за наявності такої системи) та на іншій копії розпорядчого акта робиться відмітка про його отримання, що залишається в керівника інспекційної групи.

88. У перший день позапланової інспекційної перевірки проводиться зустріч (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) членів інспекційної групи з особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), та контактною особою об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення позапланової інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), на якій члени інспекційної групи інформують про предмет, період, обсяги, строки та напрями позапланової інспекційної перевірки, засоби комунікації та можливості обміну інформацією, а також інші організаційні питання.

89. Відсутність особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), упродовж першого дня інспекційної перевірки є підставою для складання акта про відмову в проведенні інспекційної перевірки.

90. На вимогу керівника інспекційної групи або особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), за результатами проведених зустрічей у день початку та під час здійснення інспекційної перевірки складаються протоколи зустрічей в межах інспекційних перевірок за формою, визначеною в додатку 1 до цього Положення, що підписуються всіма учасниками таких зустрічей.

Один із примірників протоколу подається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), або контактній особі об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

91. Інформація про призначення контактної особи об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) фіксується в протоколі зустрічі, що складається та підписується особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у перший день інспекційної перевірки та членами інспекційної групи.

92. Керівник інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки в межах повноважень Національного банку з нагляду за діяльністю з надання фінансових та/або супровідних послуг має право направити запит об’єкту перевірки (відповідальній особі та учаснику небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) на отримання інформації, матеріалів, документів (їх копій), пояснень, який складається у формі електронного документа або паперовій формі.

Кожний запит підлягає реєстрації об’єктом перевірки (відповідальною особою небанківської фінансової групи / учасником небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

93. Запит у паперовій формі складається у двох примірниках (по одному для кожної зі сторін) за підписом керівника інспекційної групи.

Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи у разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) на другому примірнику запиту, що залишається у керівника інспекційної групи, робить відмітку із зазначенням дати та часу отримання такого запиту об’єктом перевірки (відповідальною особою небанківської фінансової групи/учасником небанківської фінансової групи у разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

94. Об’єкт перевірки надає інформацію, матеріали (включаючи матеріали в електронній формі), документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення щодо об’єкта перевірки відповідно до визначених у письмовому запиті переліку, строків надання, форми, структури, вигляду та на визначених носіях інформації.

95. Відповідальна особа небанківської фінансової групи забезпечує отримання необхідної інформації, матеріалів, документів, пояснень від учасників небанківської фінансової групи відповідно до запиту Національного банку та консолідує отриману інформацію, матеріали, документи, пояснення.

96. Відповідальна особа небанківської фінансової групи надає інформацію, матеріали (включаючи матеріали в електронній формі), документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення щодо небанківської фінансової групи, відповідальної особи / учасників небанківської фінансової групи відповідно до визначених у письмовому запиті за підписом керівника інспекційної групи переліку, строків надання, форми, структури, вигляду та на визначених носіях інформації.

97. Учасник небанківської фінансової групи надає інформацію, матеріали (включаючи матеріали в електронній формі), документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення щодо небанківської фінансової групи, відповідальної особи / учасників небанківської фінансової групи відповідальній особі небанківської фінансової групи або інспекційній групі відповідно до визначених у письмовому запиті за підписом керівника інспекційної групи переліку, строків надання, форми, структури, вигляду та на визначених носіях інформації, якщо такий запит був адресований учаснику небанківської фінансової групи.

98. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи / учасника небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), має право надати керівникові інспекційної групи обґрунтоване клопотання щодо продовження визначеного в запиті строку надання інформації, матеріалів, документів, письмових пояснень, але не більше ніж на два робочих дні за наявності об’єктивних причин, що унеможливлюють дотримання встановлених строків надання інформації та документів.

Клопотання про продовження строку має враховувати встановлені обмеження щодо тривалості проведення інспекційної перевірки і не перешкоджати її вчасному завершенню.

99. Керівник інспекційної групи в разі потреби уточнення фактів і обставин, які стосуються періоду поточного інспектування, у межах повноважень Національного банку з нагляду за діяльністю з надання фінансових та/або супровідних послуг, має право отримувати від об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи / учасника небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) інформацію, документи (включаючи копії / витяги з них), які не належать до періоду поточного інспектування, та письмові пояснення щодо них у визначених в запиті строки та вигляді.

100. Об’єкт перевірки (відповідальна особа небанківської фінансової групи / учасник небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) передає інформацію, матеріали та документи на письмові запити за підписом керівника інспекційної групи або уповноваженої посадової особи Національного банку на підставі акта про приймання-передавання (додаток 2).

101. Акт про приймання-передавання складається об’єктом перевірки (відповідальною особою небанківської фінансової групи / учасником небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін і підписується сторонами окремо за кожним з його пунктів під час передавання документів інспекційній групі та під час їх повернення об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи / учаснику небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

102. Керівник інспекційної групи повертає об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи / учаснику небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) матеріали та документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.

103. Керівник інспекційної групи в останній день інспекційної перевірки складає акт про відсутність на момент закінчення інспекційної перевірки в службовому приміщенні, що виділено інспекційній групі для проведення інспекційної перевірки, будь-яких матеріалів і документів, наданих об’єктом перевірки (відповідальною особою / учасниками небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) на письмові запити за підписом керівника інспекційної групи (далі - акт про відсутність матеріалів), якщо таке приміщення надане інспекційній групі відповідно до підпункту 5 пункту 37 розділу III цього Положення.

104. Акт про відсутність матеріалів складається у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін та підписується сторонами [керівником інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси / контактною особою об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи)].

105. Акт про відсутність матеріалів не складається, якщо інспекційній групі не надавалося окреме службове приміщення для проведення інспекційної перевірки та не було надано жодного документа (копії документа) для проведення інспекційної перевірки.

106. Керівник інспекційної групи в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси / контактної особи об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) від підписання акта про відсутність матеріалів фіксує факт такої відмови в обох примірниках акта.

Один примірник акта про відсутність матеріалів надається особі, уповноваженій представляти інтереси / контактній особі об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) з проставленням відмітки про отримання на другому примірнику акта, що залишається у керівника інспекційної групи.

107. Керівник інспекційної групи в разі відмови від отримання акта про відсутність матеріалів / відсутності особи, уповноваженої представляти інтереси / контактної особи об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) передає один примірник акта в день його складання об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) із відміткою про його отримання на другому примірнику акта, що залишається в Національному банку, або надсилає примірник акта об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) засобами поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше наступного робочого дня після дня його складання.

108. Інспекційна перевірка завершується проведенням зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) за участю особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора інспекційної перевірки, керівника підрозділу Національного банку, який здійснював інспекційну перевірку (за потреби).

На зустріч можуть бути запрошені інші працівники Національного банку та/або об’єкта перевірки.

109. Інспекційна перевірка небанківської фінансової групи завершується проведенням зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) за участю осіб, уповноважених представляти інтереси відповідальної особи та учасників небанківської фінансової групи, керівника інспекційної групи, куратора інспекційної перевірки, керівника підрозділу Національного банку, який здійснював інспекційну перевірку (за потреби).

110. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), має право запрошувати інших посадових осіб об’єкта перевірки (за потреби).

111. Інспектор / інспектори за результатами інспекційної перевірки об’єкта перевірки складає/складають довідку про інспекційну перевірку.

112. Довідка про інспекційну перевірку містить:

1) описову частину;

2) висновки;

3) виявлені порушення (у разі їх виявлення);

4) виявлені ознаки здійснення ризикової діяльності (у разі їх виявлення);

5) виявлені кількісні індикатори, визначені частиною першою статті 120 Закону про страхування, частиною першою статті 47 Закону про кредитні спілки (у разі їх виявлення);

6) виявлені ризики, ознаки та обставини, визначені частиною другою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, частиною першою статті 119 Закону про страхування, частиною першою статті 46 Закону про кредитні спілки (у разі їх виявлення);

7) недоліки в діяльності об’єкта перевірки (у разі їх виявлення).

113. Довідка про інспекційну перевірку може містити іншу інформацію щодо результатів інспекційної перевірки та обґрунтовані рекомендації об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності.

114. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за висновки, викладені в довідці про інспекційну перевірку.

Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки, інформації / документів, отриманих у межах нагляду (включаючи матеріали від органів державної влади, органів місцевого самоврядування та інших осіб), та аналізу інформації і пояснень об’єкта перевірки.

Висновки можуть містити професійне судження, яке в разі його надання викладається в окремому документі.

115. Довідка про інспекційну перевірку складається у двох примірниках за підписом інспектора / інспекторів, який/які її готував / готували, та погоджується керівником інспекційної групи.

116. Перший примірник довідки про інспекційну перевірку передається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи за результатами проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи та її учасників), для ознайомлення із зазначенням дати передавання та підпису про отримання на другому примірнику, який залишається в керівника інспекційної групи.

117. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про інспекційну перевірку зобов’язана повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку.

118. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи), за наявності заперечень щодо фактів і висновків, рекомендацій об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності (у разі надання), викладених у довідці про інспекційну перевірку, має право одночасно з повідомленням Національного банку про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення із документальним підтвердженням (за наявності), які є невід’ємною частиною довідки про інспекційну перевірку.

Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, у разі самостійного усунення об’єктом перевірки виявлених порушень, які зазначені в довідці про інспекційну перевірку, зобов’язана протягом п’яти робочих днів із дати її отримання повідомити Національний банк засобами електронної пошти або поштового зв’язку про їх усунення із наданням підтвердних документів.

119. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення та інформує об’єкт перевірки (відповідальну особу небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) про результати такого розгляду.

Куратор інспекційної перевірки може прийняти рішення про проведення зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про інспекційну перевірку, за пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

Працівники структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядатимуться під час зустрічі, можуть бути залучені до участі в такій зустрічі (за потреби).

120. Довідка про інспекційну перевірку вважається такою, що доведена до відома об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки (відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі проведення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) у встановлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку.

121. Керівник інспекційної групи має право надіслати довідку про інспекційну перевірку засобами поштового зв’язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком) не пізніше третього робочого дня (включно) після останнього дня інспекційної перевірки, зазначеного в розпорядчому акті про проведення інспекційної перевірки.

Датою отримання довідки про інспекційну перевірку є дата, зазначена об’єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.

122. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про інспекційну перевірку та іншої інформації складає проєкт звіту про інспекційну перевірку, який може містити перелік усіх виявлених:

1) порушень (у разі їх виявлення);

2) кількісних індикаторів, визначених частиною першою статті 120 Закону про страхування, частиною першою статті 47 Закону про кредитні спілки (у разі їх виявлення);

3) ознак здійснення ризикової діяльності (у разі їх виявлення);

4) ризиків, ознак та обставин, визначених частиною другою статті 48 Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, частиною першою статті 119 Закону про страхування, частиною першою статті 46 Закону про кредитні спілки (у разі їх виявлення);

5) недоліків у діяльності об’єкта перевірки в разі їх виявлення та обґрунтованих рекомендацій щодо їх усунення з урахуванням результатів опрацювання рекомендацій з об’єктом перевірки (за наявності).

123. Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ Національного банку України (далі - Комітет з питань нагляду) розглядає основні висновки, виявлені порушення, недоліки в діяльності об’єкта перевірки та рекомендації щодо усунення таких недоліків (за наявності).

124. Звіт про інспекційну перевірку роздруковується у двох примірниках і підписується керівником інспекційної групи та куратором інспекційної перевірки після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (за наявності).

125. Перший примірник звіту про інспекційну перевірку не пізніше ніж через 30 календарних днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, надсилається об’єкту перевірки (відповідальній особі небанківської фінансової групи за результатами інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) з урахуванням вимог щодо пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.

126. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку залишається в Національному банку для зберігання згідно з установленими вимогами.

127. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про інспекційну перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом.

128. Об’єкт перевірки (відповідальна особа небанківської фінансової групи) в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом 30 календарних днів з дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку інформацію щодо виконаних рекомендацій з підтвердними документами (їх копіями) / поясненнями та/або план заходів щодо виконання наданих рекомендацій, які не були виконані об’єктом перевірки (далі - план заходів) із визначенням відповідальних осіб об’єкта перевірки (відповідальної особи / учасників небанківської фінансової групи за результатами інспекційної перевірки небанківської фінансової групи) та строків їх виконання. Строк виконання рекомендацій не має перевищувати 90 календарних днів з дати отримання об’єктом перевірки звіту про інспекційну перевірку.

129. Об’єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки всіма рекомендаціями чи окремими з них протягом 30 календарних днів з дня отримання звіту має поінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень, які враховуються Національним банком під час визначення наглядових дій.

130. Об’єкт перевірки має право разом із планом заходів надати обґрунтоване клопотання щодо збільшення визначених у пункті 128 розділу VIII цього Положення строків виконання наданих рекомендацій.

Національний банк за результатами розгляду клопотання має право протягом 10 робочих днів з дня його отримання погодити збільшення строків виконання наданих рекомендацій або відхилити відповідне клопотання, якщо немає належного обґрунтування збільшення строків виконання рекомендації.

131. Невиконання об’єктом перевірки, включаючи відповідальною особою / іншими учасниками небанківської фінансової групи, рекомендацій за результатами інспекційної перевірки може впливати на оцінку об’єкта перевірки під час здійснення нагляду в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, розпорядчим актом Національного банку щодо оцінки ризику порушення прав споживачів фінансових послуг.

132. Об’єкт перевірки (відповідальна особа небанківської фінансової групи щодо небанківської фінансової групи) звітує Національному банку про виконання наданих рекомендацій не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, встановленого Національним банком на виконання рекомендації, із наданням підтвердних документів (їх копій) / інформації / пояснень.

133. Результати проведення інспекційної перевірки оформляються згідно з вимогами цього Положення.

134. Об’єкт перевірки (відповідальна особа небанківської фінансової групи щодо небанківської фінансової групи) зобов’язаний на запит Національного банку надавати додаткові / уточнюючі пояснення, інформацію / документи (їх копії), запитувані Національним банком після проведення інспекційної перевірки, які стосуються її результатів, у порядку та строк, встановлені в такому запиті, для цілей застосування заходів за результатами інспекційної перевірки.

135. Керівник інспекційної групи складаєакт про відмову в проведенні інспекційної перевірки за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (далі - акт про відмову) у разі відмови об’єкта перевірки в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки в таких випадках:

1) недопуску інспекторів до здійснення інспекційної перевірки;

2) ненадання документів, інформації щодо предмета інспекційної перевірки;

3) відмови в доступі до приміщень об’єктів перевірки, що використовуються під час надання фінансових послуг;

4) відсутності протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки.

136. Керівник інспекційної групи складає акт про відмову в разі відмови учасника небанківської фінансової групи в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки в таких випадках:

1) недопуску інспекторів до здійснення інспекційної перевірки;

2) ненадання документів, інформації щодо предмета інспекційної перевірки;

3) відмови в доступі до приміщень, об’єктів перевірки, що використовуються під час надання фінансових послуг;

4) відсутності або відсутності протягом першого дня інспекційної перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси учасника небанківської фінансової групи.

Складення акта про відмову в проведенні інспекційної перевірки щодо учасника небанківської фінансової групи (крім відповідальної особи небанківської фінансової групи) не призводить до завершення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи, але є підставою для проведення позапланової інспекційної перевірки такого учасника небанківської фінансової групи.

137. Керівник інспекційної групи в разі встановлення інспекційною перевіркою факту відсутності об’єкта перевірки за місцезнаходженням об’єкта перевірки, зазначеним в ЄДР, складає акт про відсутність об’єкта перевірки за місцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань за формою згідно з додатком 4 до цього Положення (далі - акт про відсутність). Факт відсутності об’єкта перевірки за місцезнаходженням, зазначеним в ЄДР, може підтверджуватися матеріалами фото- та/або відеофіксації, які додаються до акта про відсутність.

138. Акт про відмову складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки.

Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, має право викласти у відповідній частині акта про відмову заперечення / пояснення разом із відмовою від підписання такого акта.

139. Керівник інспекційної групи в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, від підписання акта про відмову фіксує факт такої відмови у двох примірниках такого акта.

140. Один примірник акта про відмову надається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки, з проставленням відмітки про надання на другому примірнику такого акта, що залишається в керівника інспекційної групи.

141. Керівник інспекційної групи в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, від отримання примірника акта про відмову / акта про відсутність надсилає примірник такого акта об’єкту перевірки засобами поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.

142. Акт про відсутність складається у двох примірниках та підписується членами інспекційної групи.

143. Керівник інспекційної групи надсилає примірник акта про відсутність об’єкту перевірки за його адресою згідно з даними ЄДР засобами поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.

144. Звіт про інспекційну перевірку об’єкта перевірки (крім небанківської фінансової групи), довідка про інспекційну перевірку об’єкта перевірки не складаються в разі складання акта про відмову / акта про відсутність щодо об’єкта перевірки (крім небанківської фінансової групи). Довідка та звіт про інспекційну перевірку небанківської фінансової групи не складаються в разі складання акта про відмову / акта про відсутність щодо відповідальної особи небанківської фінансової групи.

145. Інспекційна перевірка вважається закінченою після складання акта про відмову або акта про відсутність (крім випадку складання акта про відмову / акта про відсутність щодо учасника небанківської фінансової групи крім відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

146. Дата складання акта про відмову / акта про відсутність є датою закінчення інспекційної перевірки (крім випадку складання акта про відмову / акта про відсутність щодо учасника небанківської фінансової групи крім відповідальної особи небанківської фінансової групи в разі інспекційної перевірки небанківської фінансової групи).

147. Інспекційна перевірка небанківської фінансової групи вважається закінченою після складання акта про відмову / акта про відсутність щодо відповідальної особи небанківської фінансової групи.

148. Дата складання акта про відмову / акта про відсутність щодо відповідальної особи небанківської фінансової групи є датою закінчення інспекційної перевірки небанківської фінансової групи.

149. Складення акта про відмову / акта про відсутність є підставою для внесення змін до розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки щодо зменшення строків проведення інспекційної перевірки (зміни дати закінчення).