18. Письмова вимога Національного банку, направлена об’єкту безвиїзного нагляду, вважається належним чином відправленою:
1) у формі електронного документа - за умови одержання на електронну пошту/офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua підтвердження доставлення цієї письмової вимоги на електронну адресу об’єкта безвиїзного нагляду для здійснення офіційної комунікації з Національним банком;
2) у паперовій формі/у формі паперової копії електронного документа - за умови її надсилання рекомендованим листом на поштову адресу місцезнаходження об’єкта безвиїзного нагляду, якщо Національний банк не отримав підтвердження про доставлення письмової вимоги у формі електронного документа;
3) шляхом оприлюднення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку з дотриманням вимог щодо захисту інформації з обмеженим доступом, якщо Національний банк не отримав підтвердження про доставлення письмової вимоги в паперовій формі/у формі паперової копії електронного документа.
19. Об’єкт безвиїзного нагляду надає Національному банку на його письмову вимогу інформацію/пояснення/документи та/або їх копії одним із таких способів:
1) в електронній формі з накладенням КЕП через вебпортал Національного банку https://portal.bank.gov.ua;
2) в електронній формі з накладенням КЕП електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua;
3) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів без накладення КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах).
Копії документів створюються шляхом сканування з паперових носіїв документів з урахуванням таких вимог:
документ сканується у файл формату pdf;
сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;
документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.
Технічні вимоги щодо формування файлів, накладення КЕП, завантаження файлів через вебпортал Національного банку розміщуються на вебпорталі Національного банку.
20. Копії документів, що подаються об’єктом безвиїзного нагляду до Національного банку в паперовій формі, мають бути належної якості, засвідчені особистим підписом керівника/уповноваженої особи об’єкта безвиїзного нагляду/відповідальної особи небанківської фінансової групи із зазначенням найменування його/її посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом". Написи про засвідчення копій скріплюються печаткою об’єкта безвиїзного нагляду.
Сторінки (аркуші) копії документа, який передається об’єктом безвиїзного нагляду до Національного банку в паперовій формі та складається з двох і більше сторінок (аркушів), повинні бути пронумеровані, прошиті та на зворотному боці останнього аркуша такої копії на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на місці скріплення ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошито... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа в порядку, визначеному в абзаці першому пункту 20 розділу III цього Положення.
На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша копії документа проставляється відмітка "Копія".
21. Письмові пояснення, які подаються об’єктом безвиїзного нагляду до Національного банку в паперовій формі, підписуються керівником об’єкта безвиїзного нагляду/відповідальної особи небанківської фінансової групи із зазначенням його/її посади, власного імені та прізвища, а також дати підписання пояснення.
22. Документи, складені іноземною мовою/копії, виготовлені із зазначених документів, для подання до Національного банку мають бути перекладені українською мовою (вірність перекладу, справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Документи/копії, виготовлені з документів, що складені іноземною та українською мовами одночасно, перекладу на українську мову не потребують.
23. Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду за небанківською фінансовою групою направляє письмову вимогу у формі, визначеній у пункті 12 розділу III цього Положення, відповідальній особі небанківської фінансової групи. Письмова вимога направляється такій особі з дотриманням вимог пункту 12 розділу III цього Положення.
Відповідальна особа небанківської фінансової групи забезпечує надання Національному банку інформації/пояснень/документів та/або їх копій відповідно до пунктів 16, 17, 19-22 розділу III цього Положення.
24. Національний банк з метою обговорення питань, що виникають у межах здійснення безвиїзного нагляду, має право ініціювати проведення робочих зустрічей з керівником, представником об’єкта безвиїзного нагляду, іншими особами, охопленими наглядовою діяльністю, шляхом направлення їм відповідного запрошення.
Запрошена особа має право брати участь у робочій зустрічі особисто/разом з уповноваженим представником/перекладачем або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв’язку. Конкретний спосіб участі запрошеної особи, а також питання/підстави, які є предметом проведення робочої зустрічі, місце, час та спосіб її проведення зазначаються Національним банком у відповідному запрошенні.
Запрошення надсилається не пізніше ніж за сім календарних днів до дати проведення робочої зустрічі на електронну адресу або в паперовій формі на поштову адресу об’єкта безвиїзного нагляду.
Національний банк за потреби невідкладного обговорення питань, що виникають у межах здійснення безвиїзного нагляду, має право запросити осіб, зазначених в абзаці першому пункту 24 розділу III цього Положення, у більш стислий строк, з обґрунтуванням такої потреби у відповідному запрошенні.
Національний банк має право здійснювати аудіо- та відеозапис робочої зустрічі відповідно до законодавства України.
25. Об’єкт безвиїзного нагляду / відповідальна особа небанківської фінансової групи має право впродовж строку надання відповіді, визначеного в письмовій вимозі, надати Національному банку в порядку, визначеному в підпунктах 1, 2 пункту 19 розділу III цього Положення, іншу інформацію, документи (їх копії) щодо діяльності об’єкта безвиїзного нагляду.
( Пункт 25 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 162 від 24.12.2024 )
26. Національний банк розглядає та враховує пояснення/заперечення, надані об’єктом безвиїзного нагляду/відповідальною особою небанківської фінансової групи, їх посадовими особами з дотриманням вимог цього Положення, під час прийняття рішення щодо застосування/незастосування коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу до об’єкта безвиїзного нагляду (якщо законодавством України передбачене застосування до такого об’єкта/відповідальної особи небанківської фінансової групи таких заходів) з урахуванням вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про застосування коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг.
IV. Порядок організації та проведення поглибленого аналізу
27. Структурний підрозділ з нагляду за результатами проведення попереднього аналізу інформації та в разі її обґрунтованості (за наявності підстав вважати, що об’єкт нагляду потенційно здійснює безліцензійну діяльність) має право ініціювати проведення поглибленого аналізу щодо об’єкта безвиїзного нагляду шляхом направлення на погодження уповноваженій посадовій особі Національного банку доповідної записки, в якій викладене обґрунтування необхідності проведення поглибленого аналізу, підписаної керівником структурного підрозділу з нагляду.
28. Поглиблений аналіз проводиться на підставі розпорядчого акта, до якого можуть вноситися зміни (за потреби).
Розпорядчий акт повинен містити:
1) найменування об’єкта нагляду;
2) код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ) об’єкта нагляду;
3) питання, що підлягають поглибленому аналізу;
4) строки проведення поглибленого аналізу;
5) перелік уповноважених працівників Національного банку із зазначенням їх прізвища, власного імені, по батькові (за наявності), посади;
6) прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), посада куратора поглибленого аналізу;
7) спосіб технічної фіксації проведення поглибленого аналізу (за потреби);
8) інформацію щодо залучення третіх осіб для здійснення поглибленого аналізу (у разі залучення);
9) суму коштів, що видається уповноваженому працівнику Національного банку або третій особі, який/яка залучений/залучена для здійснення поглибленого аналізу (за потреби);
10) іншу інформацію щодо поглибленого аналізу (за потреби).
Розпорядчий акт (зміни до нього) підписує уповноважена посадова особа Національного банку.
29. Національний банк має право:
1) під час здійснення безвиїзного нагляду проводити поглиблений аналіз без попереднього повідомлення об’єкта безвиїзного нагляду про його проведення з метою перевірки дотримання об’єктом безвиїзного нагляду вимог Закону про фінансові послуги, Закону про страхування та Закону про кредитні спілки та/або виявлення / підтвердження здійснення об’єктом безвиїзного нагляду безліцензійної діяльності;
2) під час проведення поглибленого аналізу отримувати окремі послуги / проводити операції з об’єктом безвиїзного нагляду з відповідною фіксацією цього процесу технічними засобами (фото- та/або відеофіксація);
3) користуватися під час проведення поглибленого аналізу послугами фізичних та/або юридичних осіб на підставі договору.
Поглиблений аналіз не є інспекційною перевіркою у віддаленому форматі.
30. Уповноважений працівник Національного банку складає протокол про проведення поглибленого аналізу (далі - протокол) за формою, встановленою Національним банком, після завершення поглибленого аналізу. Протокол повинен містити:
( Абзац перший пункту 30 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 118 від 17.09.2025 )
1) дату та час складення;
2) реквізити розпорядчого акта;
3) опис процесу проведення поглибленого аналізу, включаючи інформацію про об’єкт безвиїзного нагляду (найменування та код за ЄДРПОУ), місце, дату, час проведення та вид послуги / операції, яка надавалася / проводилася (за потреби);
4) опис виявлених фактів (включаючи виявлені дії, обставини), на підставі яких може бути зроблений висновок про здійснення безліцензійної діяльності / відсутність безліцензійної діяльності;
( Підпункт 4 пункту 30 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 118 від 17.09.2025 )
5) прізвища, власні імена, по батькові (за наявності), посади працівників Національного банку та інших фізичних та/або юридичних осіб, залучених до проведення поглибленого аналізу (у разі залучення);
6) додатки (матеріали з фото- / відеофіксації) (за наявності);
7) підпис уповноважених працівників Національного банку, працівників структурних підрозділів Національного банку, які залучалися до проведення поглибленого аналізу.
31. Протокол складається у паперовій формі / у формі електронного документа.
Протокол погоджується з куратором поглибленого аналізу та підписується уповноваженими працівниками Національного банку, працівниками структурних підрозділів Національного банку, які проводили поглиблений аналіз (у разі залучення) (для електронної форми - КЕП зазначених осіб).
32. Уповноважений працівник Національного банку за результатами поглибленого аналізу складає довідку.
( Абзац перший пункту 32 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 118 від 17.09.2025 )
Довідка складається за формою, встановленою Національним банком, та підписується керівником структурного підрозділу з нагляду.
Довідка повинна містити:
1) дату і номер;
2) реквізити розпорядчого акта;
3) найменування та код за ЄДРПОУ об’єкта безвиїзного нагляду;
4) інформацію, на підставі якої структурним підрозділом з нагляду було проведено поглиблений аналіз, включаючи джерела інформації;
5) результати проведення поглибленого аналізу;
6) перелік додатків (за наявності).
( Абзац другий підпункту 6 пункту 32 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 118 від 17.09.2025 )
6-1) опис зафіксованих обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта безвиїзного нагляду за результатами безвиїзного аналізу, у межах адміністративної процедури (у разі їх виявлення);
( П ункт 32 розділу IV доповнено новим підпунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 118 від 17.09.2025 )
7) підпис керівника структурного підрозділу з нагляду.
33. Національний банк має право в разі виявлення факту здійснення об’єктом безвиїзного нагляду безліцензійної діяльності прийняти рішення про:
1) належність або неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно з Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги;
2) заборону об’єкту нагляду надавати послугу, щодо якої прийнято рішення про її належність до певного виду фінансових послуг.
( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 99 від 06.08.2024 )