Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

481. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

482. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.

483. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

484. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг або розірвання з ними відповідних договорів у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, головного бухгалтера, такої ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності та/або якщо керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.

485. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень керівника (крім голови та/або члена ради), головного бухгалтера, ключової особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.

486. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання вимоги про звільнення таких осіб або про розірвання з ними відповідних договорів.

487. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, передбачену в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, щорічно протягом усього строку дії ліцензії подає до Національного банку аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність) до 01 червня року, наступного за звітним, а також звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи [за винятком звітних даних (даних звітності), що подаються до Національного банку у вигляді файлів з показниками звітності у форматі XML OS1 "Дані про остаточних ключових учасників та власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг", OS2 "Дані реєстраційних документів фізичних осіб - остаточних ключових учасників та фізичних осіб - власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг", OS3 "Дані про керівника та виконавця відомостей щодо остаточних ключових учасників та власників істотної участі учасника ринку небанківських фінансових послуг", подання яких передбачено Правилами складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123], складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи та в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту, до 01 червня року, наступного за звітним.

488. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 15 робочих днів після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, зазначеному в підпункті 2 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);

оновлений опитувальник (крім випадків, зазначених у пункті 491 глави 59 розділу X цього Положення);

2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру:

відповідну заяву про включення до Реєстру в порядку, визначеному в пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;

копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення;

3) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, визначеному в підпункті 21 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, щодо прав та обов’язків сторін договору:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про споживчий кредит;

4) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документі, зазначеному в підпункті 23 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням опису таких змін та/або доповнень;

копії документів, що підтверджують такі зміни та/або доповнення.

489. Надавач фінансових послуг повинен подати до Національного банку документи, зазначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, якщо зміни, визначені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу X цього Положення, до інформації, яка вноситься до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, відбулися протягом 15 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.

490. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру, уносить відповідні зміни до Реєстру за таких умов:

1) повідомлення та документи, що подаються до нього, подані в повному обсязі;

2) повідомлення та документи, що подаються до нього, відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;

3) заява про включення до Реєстру містить достовірні відомості.

Національний банк не вносить змін до Реєстру та повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, у разі недотримання хоча б однієї з умов, визначених у підпунктах 1-3 пункту 490 глави 59 розділу X цього Положення.

491. Оновлений опитувальник та письмове повідомлення не подаються в разі зміни та/або доповнення інформації про надавача фінансових послуг, зазначеної в розділі "I. Загальна інформація", та інформації про бізнес-наміри згідно з таблицею 20 додатка 6 до цього Положення.

493. Власник істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк (крім змін у розділах II, III анкети фізичної особи, наведеної в додатку 3 до цього Положення, у розділі III анкети юридичної особи, наведеної в додатку 4 до цього Положення). Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого місяця за місяцем настання змін.

494. Повідомлення, визначене в пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

495. Вимога, визначена в пункті 494 глави 60 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

496. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в надавачі фінансових послуг надання відомостей, визначених у пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення, та встановити строк для подання таких відомостей.

497. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, згідно з додатком 6 до цього Положення (заповнюються розділи I "Загальна інформація" та V "Інформація про ділову репутацію надавача фінансових послуг").

498. Власник істотної участі в страховику - фізична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи (розділи анкети, що містять інформацію щодо істотної участі фізичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини фізичної особи з іншими особами, не заповнюються).

499. Власник істотної участі в страховику - юридична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи (розділи анкети, що містять інформацію стосовно істотної участі юридичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини юридичної особи з іншими особами, не заповнюються).

500. Небанківська фінансова установа (крім кредитної спілки), оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи [інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за попередній рік]:

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи (крім кредитної спілки), оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, за формою, наведеною в додатку 20 до цього Положення;

2) документи для оцінки фінансового/майнового стану учасників/акціонерів небанківської фінансової установи оператор поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 38, 39 розділу V цього Положення [у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків];

3) підписану керівником та головним бухгалтером небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність із торгівлі валютними цінностями, інформацію щодо джерел формування прибутку небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями (структуру доходів і витрат), включаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані небанківською фінансовою установою, оператором поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) [у разі збільшення його статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку].

501. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки) зобов’язана на запит Національного банку надати документи, на підставі яких ним проводилася самостійна оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески.

502. Надавач фінансових послуг для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 10 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу заяву про включення до Реєстру за формою згідно здодатком 2 до цього Положення та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

502-1. Надавач фінансових послуг інформує Національний банк про початок здійснення ним, його відокремленими підрозділами торгівлі валютними цінностями та про зміни щодо здійснення ними торгівлі валютними цінностями в порядку та на умовах, зазначеному в нормативно-правовому акті з питань ведення Реєстру пунктів обміну іноземної валюти.

503. Відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг (крім підрозділу, що здійснює діяльність з торгівлі валютними цінностями) має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.

504. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви про включення до Реєстру, зазначеної в пункті 502 глави 63 розділу X цього Положення:

1) уключає відомості/вносить зміни до інформації про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг до відповідного Реєстру, якщо немає підстав для повернення на доопрацювання заяви про включення до Реєстру, визначених у підпункті 2 пункту 504 глави 63 розділу X цього Положення;

2) повертає на доопрацювання заяву про включення до Реєстру, подану через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн із зазначенням причин, якщо:

надавач фінансових послуг подав заяву про включення до Реєстру з порушенням вимог цього Положення;

подана заява не відповідає вимогам цього Положення або містить неповну чи недостовірну інформацію або розбіжності з відомостями з Єдиного державного реєстру чи з інших офіційних джерел;

відокремленому підрозділу не присвоєно власний унікальний цифровий/символьно-цифровий код або такий код не відповідає вимогам Національного банку;

є інформація, що відокремлений підрозділ не відповідає вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.

505. Надавач фінансових послуг у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у відповідному Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку заяву, передбачену в пункті 502 глави 63 розділу XI цього Положення.

506. Національний банк виключає відомості про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг з відповідного Реєстру протягом 15 робочих днів із дня отримання відповідної заяви за формою згідно з додатком 2 до цього Положення про дату припинення діяльності відокремленого підрозділу надавача фінансових послуг або в разі встановлення невідповідності відокремленого підрозділу вимогам, зазначеним у пункті 196 глави 20 розділу II цього Положення.

507. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) мають право припинити діяльність з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) припиняють діяльність з надання фінансових послуг у разі відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

508. У главі 65 розділу XI цього Положення визначено порядок:

1) відкликання в надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки) однієї або всіх ліцензій;

2) ліквідації надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки), надавача фінансових платіжних послуг;

3) відкликання в страховика/кредитної спілки ліцензії (крім останньої ліцензії);

4) відкликання в страховика/кредитної спілки останньої ліцензії з підстав, зазначених у підпунктах 3-6 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення.

509. Порядок припинення діяльності страховика визначено:

1) у главі 66 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про ліквідацію страховика;

2) у главі 67 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи.

509-1. Порядок реорганізації надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг визначено в главі 66- 1 розділу XI цього Положення.

510. Порядок припинення діяльності кредитної спілки визначено вглаві 66 розділу XI цього Положення.

511. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг може відбуватися:

1) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів);

2) за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами.

512. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) здійснюється в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у розділі XI цього Положення.

513. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.

514. Процедура ліквідації надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг уважається завершеною, а надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, ліквідованим із дня внесення запису про припинення надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.

515. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, здійснюється:

1) за рішенням надавача фінансових послуг шляхом подання заяви до Національного банку про анулювання ліцензії (крім кредитної спілки);

2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених у пунктах 2-17 частини першої статті 38-1 Закону про фінансові послуги.

516. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главах 65-67 розділу XI цього Положення.

517. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному цим Положенням або нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до надавачів фінансових послуг.

518. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про надавача фінансових послуг у зв’язку з припиненням ним діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 68 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

519. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:

1) отримання заяви про анулювання ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

2) прийняття надавачем фінансових послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача фінансових послуг;

4) визнання надавача фінансових послуг банкрутом;

5) виявлення недостовірних даних у документах, поданих надавачем фінансових послуг, разом із заявою про отримання ліцензії;

6) ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії.

519-1. Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на торгівлю валютними цінностями в разі:

1) наявності підстав, зазначених у пункті 519 глави 65 розділу XI цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;

2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;

3) порушення вимог валютного законодавства, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

520. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) для відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником надавача фінансових послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується.

521. Кредитна спілка та страховик для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім останньої ліцензії) подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником страховика/кредитної спілки;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про припинення виду (видів) діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується (ліцензуються);

3) підтвердження зовнішнім аудитором того, що невиконаних зобов’язань за договорами з надання фінансових послуг за ліцензією/ліцензіями, яка/які відкликається/відкликаються (анулюється/анулюються) немає.

522. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, або про відмову в її (їх) анулюванні (відкликанні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення/отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3-5 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

522-1. Національний банк у разі виявлення ознак ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії повідомляє про це надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг та намірів щодо її початку.

522-2. Надавач фінансових послуг зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг, а також учинити одну із таких дій:

1) звернутися до Національного банку з клопотанням про невідкликання ліцензії (з наведенням обґрунтування);

2) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати діяльність з надання фінансових послуг, та подати заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (у разі - останньої ліцензії документи для припинення діяльності з надання фінансових послуг, визначені нормативно-правовими актами Національного банку).

522-3. Національний банк за результатом розгляду клопотання про невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг має право прийняти рішення про:

1) відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим) (рішення приймає Комітет з питань нагляду);

2) невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг (рішення приймає Комітет з питань нагляду). У рішенні про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.

Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатом розгляду клопотання про продовження строку для відновлення діяльності з надання фінансових послуг письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.

522-4. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, у зв’язку з ненаданням ним жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії в разі (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 522-2 глави 65 розділу XI цього Положення, протягом строку, визначеного в повідомленні Національного банку;

2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.

523. Національний банк має право відмовити у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:

1) виявлення підстав, за якими ліцензія/ліцензії надавача фінансових послуг може/можуть бути відкликана/відкликані (анульована/анульовані) за рішенням Національного банку;

2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.

524. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг або про відмову в її (їх) відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.

525. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг зазначає підстави такої відмови.

526. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вносить до Реєстру зміни, які стосуються відкликання (анулювання) такої (таких) ліцензії (ліцензій).

Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на торгівлю валютними цінностями:

1) вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;

2) виключає платіжну установу, установу електронних грошей з Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.

527. Надавач фінансових послуг після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг з урахуванням особливостей, установлених законодавством України, та здійснювати іншу господарську діяльність.

528. Юридична особа зобов’язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо:

1) виключення з видів економічної діяльності фінансової послуги, ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг якої було відкликано (анульовано);

2) зміни найменування та виключення з нього слів, які свідчать або можуть свідчити про наявність в юридичної особи статусу фінансової установи чи ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, - у разі відкликання (анулювання) усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

529. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика), платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:

1) заяву про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) із Реєстру та анулювання (відкликання) наявних у нього ліцензій (у довільній формі) - для надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика);

2) заяву про припинення авторизації діяльності з надання усіх фінансових платіжних послуг (у довільній формі) - для платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг про ліквідацію юридичної особи;

4) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг/фінансових платіжних послуг до закінчення процедури ліквідації.

530. Ліквідатор/ліквідаційна комісія надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом семи календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.

531. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) з Реєстру та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пунктах 520 (крім кредитної спілки та страховика) та 529 глави 65 розділу XI цього Положення, та письмового запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансової послуги, що були станом на дату прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 529 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

531-1. Національний банк розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) та/або виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру на провадження діяльності з надання фінансових послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

531-2. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з надання всіх фінансових платіжних послуг вносить до РПІ запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг і про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з РПІ та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

532. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

532-1. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на торгівлю валютними цінностями, видану надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг у разі порушення ними вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.

Порядок зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностям визначається нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

532-2. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.

532-3. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.

Національний банк повідомляє інформацію надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг про зупинення, поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

533. Страховик/кредитна спілка може бути ліквідований/ліквідована за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) у порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та затвердження Національним банком плану ліквідації страховика/кредитної спілки.

534. Страховик/кредитна спілка для отримання дозволу Національного банку на проведення його/її ліквідації за рішенням його/її власників протягом п’яти робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, підписану головою правління або керівником страховика/кредитної спілки;

2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про ліквідацію страховика/кредитної спілки, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження плану ліквідації страховика/кредитної спілки та інші рішення, передбачені законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);

3) план ліквідації страховика/кредитної спілки, затверджений рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;

4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки (документи для ідентифікації фізичних осіб, визначені в главі 4 розділу I цього Положення).

535. План ліквідації страховика/кредитної спілки, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) строк проведення ліквідації та детальний опис заходів, щодо виконання зобов’язань і припинення діяльності;

2) строки виконання заходів щодо припинення страховиком/кредитною спілкою здійснення діяльності з надання фінансових послуг.

536. План ліквідації страховика, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, у разі наявності невиконаних зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) додатково до інформації, наведеної в пункті 535 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами, перестрахувальниками та кредиторами своїх вимог до страховика;

2) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

3) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

4) порядок та шляхи виконання страховиком зобов’язань за договорами страхування перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками.

537. Інформація про порядок та шляхи виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), визначена в підпункті 4 пункту 536 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити таку інформацію:

1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика невиконані;

2) реєстр (перелік) зобов’язань із визначенням суми зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика та перелік активів із визначенням балансової вартості таких активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

3) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування);

4) порядок та строки здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування), за якими стався страховий випадок;

5) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами (перестрахування) іншому страховику.

538. Національний банк має право залишити без розгляду заяву страховика та пакет документів на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації страховика протягом 10 робочих днів із дня отримання Національним банком такої заяви із зазначенням підстав для цього.

539. Національний банк має право надати пропозиції до заяви та пакета документів до неї, поданих кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації кредитної спілки, і встановити строк для їх опрацювання протягом п’яти робочих днів із дня отримання Національним банком відповідних документів.

540. Страховик має право повторно подати заяву на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

541. Кредитна спілка протягом строку, установленого відповідно до пункту 539 глави 66 розділу XI цього Положення, зобов’язана подати доопрацьовані заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

542. Національний банк із дати отримання повного пакета документів, визначених у пункті 534 глави 66 розділу XIV цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) протягом 30 календарних днів, якщо немає невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;

2) протягом 45 календарних днів у разі наявності невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;