Про затвердження Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)

Доступ до зазначеного ізольованого службового приміщення керівника та інших працівників банку/установи, осіб, у яких таке приміщення перебуває у власності, в оренді чи на іншому праві користування, під час проведення виїзної перевірки здійснюється тільки з дозволу керівника/заступника керівника інспекційної групи;

5) забезпечити своєчасне надання на запит інспекційної групи/запит в електронній/паперовій формі повної, достовірної інформації, матеріалів, документів (їхніх копій та/або витягів із них в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, із супровідним листом), письмових пояснень у форматі, структурі, вигляді, порядку, термінах та обсягах, визначених у запиті інспекційної групи/запиті в електронній/паперовій формі;

6) забезпечувати членам інспекційної групи демонстрацію та ознайомлення з функціональними можливостями автоматизованих банківських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку/установи, інформаційних ресурсів у порядку, установленому в запиті інспекційної групи/запиті в електронній/паперовій формі;

7) надати членам інспекційної групи повний доступ до автоматизованих банківських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку/установи, інформаційних ресурсів для перегляду всіх операцій банку/установи та його/її клієнтів за всіма рахунками з можливістю формування виписок руху коштів за рахунками/виписок за електронними гаманцями/електронними платіжними засобами/рахунками в цінних паперах (із зазначенням часу здійснення операцій із точністю до секунди/ оборотно-сальдової відомості/інших звітів за період, що підлягає виїзній перевірці, анкет (зі змінами та доповненнями) клієнтів банку/установи, інших функціональних можливостей систем і ресурсів, зазначених у пункті 39 розділу III цього Положення. Доступ має бути надано членам інспекційної групи на підставі даних/персональних даних, зазначених у наказі про планову/позапланову перевірку банку/установи та службових посвідченнях. Розкриття інших персональних даних, крім зазначених у наказі про планову/позапланову перевірку банку/установи та службових посвідченнях, забороняється;

8) дотримуватися норм етичної поведінки під час проведення виїзної перевірки.

Керівник банку/установи несе відповідальність за виконання обов'язків банку/установи, зазначених у цьому Положенні.

Керівник банку/установи не має права чинити будь-який тиск на членів інспекційної групи, які здійснюють виїзну перевірку, та будь-яким чином обмежувати їхні дії щодо здійснення виїзної перевірки.

40. Працівники Національного банку здійснюють безвиїзний нагляд шляхом проведення аналізу дотримання банком/установою вимог законодавства на підставі:

1) даних статистичної звітності банку/установи, що подається відповідно до вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань надання статистичної звітності;

2) інформації, документів (їхніх копій та/або витягів із них) в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, звітів, отриманих від банку/установи;

3) інформації та документів, отриманих від підрозділів Національного банку, суб'єктів державного фінансового моніторингу, інших державних органів, а також іншої інформації та документів, отриманих Національним банком під час виконання ним своїх функцій;

4) довідки про виїзну перевірку та інших матеріалів виїзної перевірки банку/установи.

41. Національний банк з метою проведення безвиїзного нагляду має право запитувати в банку/установи інформацію (в електронній або паперовій формі у визначених форматі, структурі та носіях надання такої інформації), документи (їхні копії та/або витяги з них) та письмові пояснення щодо проведених фінансових операцій і з окремих питань діяльності банку/установи шляхом надання відповідного запиту.

Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду має право надсилати органам державної влади, юридичним та фізичним особам запити в електронній/паперовій формі.

Запит оформляється як вихідний лист Національного банку, підписується керівником Національного банку та надсилається засобами поштового зв'язку або системи електронної пошти Національного банку.

Банк/установа зобов'язаний/зобов'язана на запит Національного банку своєчасно та в повному обсязі надати у визначених порядку, форматі, структурі, вигляді збережену на визначених носіях надання такої інформації достовірну інформацію, матеріали, дані відеоархіву, документи (їхні копії та/або витяги з них) (незалежно від наявності/відсутності грифу обмеження доступу), у яких можна прочитати всі написані в них відомості, а також пояснення, які можуть бути надані в письмовій формі.

Документи (їхні копії та/або витяги з них) в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації та письмові пояснення, що подаються банком/установою на запит Національного банку, повинні відповідати вимогам, установленим пунктами 23 та 31 розділу II цього Положення.

Національний банк має право з наданих банком/установою оригіналів документів зробити копії цих документів, які засвідчуються працівником Національного банку як такі, що відповідають оригіналу наданих банком/установою документів, із зазначенням відмітки про засвідчення копії документа, що складається зі слів "Згідно з оригіналом", назви посади працівника Національного банку, який засвідчив копії документів, його особистого підпису, ініціалів та прізвища, дати засвідчення копії та відповідно скріплюється відбитком печатки Національного банку.

Сторінки (аркуші) копії документа/витягу з нього, якщо він складається з двох і більше сторінок (аркушів), повинні бути пронумеровані та прошиті працівником Національного банку та на її/його зворотному боці останнього аркуша на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на нього поверх кінців ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошнуровано ... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа/витягу з нього в порядку, визначеному в абзаці шостому пункту 41 розділу IV цього Положення.

Національний банк використовує засвідчені ним копії документів під час прийняття відповідних рішень у межах повноважень.

42. Працівники Національного банку в разі виявлення за результатами аналізу отриманих інформації, матеріалів, документів та пояснень порушень банком/установою вимог законодавства після розгляду результатів на засіданні Комітету з урахуванням рішень/рекомендацій/пропозицій Комітету складають акт у вигляді електронного документа, що підписується працівниками Національного банку, які його склали. Акт складається в паперовій формі у двох примірниках у разі неможливості надсилання банку/установі акта у вигляді електронного документа.

Акт містить:

1) дату його складання;

2) найменування банку/установи, що перевірявся/перевірялася;

3) перелік інформації, на підставі якої здійснено безвиїзний нагляд;

4) інформацію про виявлені порушення банком/установою вимог законодавства;

5) інформацію, отриману Національним банком в установленому законодавством порядку, що стосується обставин, фактів і висновків, викладених в акті безвиїзного нагляду;

6) супровідну інформацію та рекомендації банку/установі (за потреби);

7) іншу інформацію стосовно безвиїзного нагляду (за потреби).

Під час здійснення безвиїзного нагляду може бути проведене інтерв'ю з будь-яким працівником банку/установи за погодженням із керівником Національного банку та з попереднім повідомленням керівника або відповідального працівника банку/установи. Для цього відповідний працівник банку/установи запрошується до Національного банку. Результати проведення інтерв'ю долучаються до матеріалів безвиїзного нагляду.

43. Матеріалами безвиїзного нагляду є всі документи (їхні копії та/або витяги з них) у паперовій та в електронній формі на визначених носіях надання такої інформації, письмові пояснення та інформація, що були надані банком/установою на запит Національного банку, дані відеоархіву, результати інтерв'ю, інші документи, складені/отримані Національним банком у встановленому законодавством порядку, зроблені Національним банком копії документів із наданих банком/установою оригіналів документів, матеріали виїзної перевірки банку/установи.

44. Національний банк згідно з установленими Національним банком вимогами щодо надсилання/надання документів із грифом обмеження доступу надсилає на адресу банку/установи акт у вигляді електронного документа. Перший примірник акта в паперовій формі із супровідним листом надсилається засобами поштового зв'язку або передається банку/установі у разі неможливості надсилання акта у вигляді електронного документа.

45. Керівник банку/установи та відповідальний працівник не пізніше ніж на десятий робочий день із дати отримання банком/установою акта у вигляді електронного документа/першого примірника акта в паперовій формі зобов'язані з ним ознайомитися та надіслати Національному банку лист у вигляді електронного документа, підписаний керівником банку/установи та відповідальним працівником, з інформацією про ознайомлення з актом. Лист з інформацією про ознайомлення з актом надсилається Національному банку в паперовій формі у разі неможливості його надсилання у вигляді електронного документа.

Банк/установа має право надати Національному банку разом із вищезазначеним листом у терміни, передбачені абзацом першим пункту 45 розділу IV цього Положення, пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням або клопотання щодо ініціювання укладення угоди та визнання результатів безвиїзного нагляду в повному обсязі.

Письмові пояснення, заперечення до акта разом з їх документальним підтвердженням є невід'ємною частиною акта.

Надання банком/установою заперечень до акта не звільняє банк/установу від визначених законодавством України обов'язків, виконання яких пов'язане з фактом отримання банком/установою акта.

Акт вважається доведеним до відома банку/установи і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі неотримання банком/установою з незалежних від Національного банку причин, відмови банку/установи від отримання акта протягом 15 робочих днів із дня його надсилання Національним банком та/або порушення порядку та/або строку надання пояснень/заперечень до акта, а акт у вигляді електронного документа/другий примірник акта в паперовій формі, що залишився у Національного банку, є підставою для прийняття ним відповідних рішень у межах повноважень.

Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду має право надавати банку/установі рекомендації з метою підвищення ефективності організації та проведення первинного фінансового моніторингу, застосування ризик-орієнтованого підходу, усунення виявлених недоліків, які доводяться до відома банку/установи в акті та/або в листі.

Банк/установа в разі отримання акта/рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання акта/рекомендацій подає до Національного банку план заходів, які банк/установа зобов'язується вжити з метою усунення/недопущення в подальшому порушень/виконання наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку/установи та строків здійснення зазначених заходів.

Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до такого плану заходів, які є обов'язковими для врахування і виконання банком/установою.

Банк/установа зобов'язаний/зобов'язана виконати план заходів та повідомити письмово Національний банк про виконання з доданням документального підтвердження протягом п'яти робочих днів із дати виконання відповідного заходу.

46. Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про недопущення до проведення виїзної перевірки (далі - акт про недопущення), у якому фіксує факт недопущення банком/установою інспекційної групи до проведення виїзної перевірки.

Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про перешкоджання проведенню виїзної перевірки, в якому фіксує факт ненадання банком/установою на запит інспекційної групи/запит в електронній/паперовій формі зазначених у запиті інформації документів (їхніх копій та/або витягів із них), письмових пояснень, відсутності можливості у членів інспекційної групи отримувати інформацію із системи автоматизації банку/установи, ресурсів автоматизованих банківських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку/установи, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, інформаційних ресурсів, створення інших перешкод (далі - акт про перешкоджання).

47. Інформація про складання акта про недопущення/акта про перешкоджання з описом зафіксованих в акті(ах) фактів відображається у довідці про виїзну перевірку.

48. Акт про недопущення складається у вигляді електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником і членами інспекційної групи.

Акт про перешкоджання складається у вигляді електронного документа або у паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником інспекційної групи і заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).

В акті про недопущення до виїзної перевірки/акті про перешкоджання зазначаються дата його складання, найменування банку/установи (його/її структурного підрозділу), що перевірявся/перевірялася, дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки, інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади), вид виїзної перевірки (планова чи позапланова), період, що підлягав виїзній перевірці, строк проведення виїзної перевірки, факти недопущення/перешкоджання, інша інформація стосовно зафіксованих в акті(ах) фактів (за потреби).

Акт про недопущення/акт про перешкоджання не пізніше третього робочого дня з дня його складання надсилається банку/установі у вигляді електронного документа або перший примірник акта про недопущення/акта про перешкоджання у паперовій формі передається керівнику банку/установи під підпис (із зазначенням дати передавання на другому примірнику акта про недопущення/акта про перешкоджання або надсилається у паперовій формі засобами поштового зв'язку (із повідомленням про вручення) до банку/установи для ознайомлення.

49. Банк/установа протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про недопущення/акта про перешкоджання має право надати Національному банку пояснення/обґрунтовані заперечення щодо зазначених в акті про недопущення/акті про перешкоджання обставин у вигляді електронного документа або у паперовій формі з обов'язковим зазначенням причин недопущення/ненадання інформації (документів)/перешкоджання та документальним підтвердженням вказаних обставин (за наявності), а також повідомити письмово Національний банк про необхідність запрошення представників банку/установи на засідання Комітету.

50. Акт про недопущення/акт про перешкоджання вважається доведеним до відома банку/установи і таким, що не має пояснень та заперечень, а його другий примірник у паперовій формі, що залишився в Національного банку/акт про недопущення/акт про перешкоджання у вигляді електронного документа, є підставою для прийняття ним відповідних рішень у межах повноважень у разі неотримання банком/установою з незалежних від Національного банку причин акта про недопущення/акта про перешкоджання протягом десяти робочих днів із дня його надсилання Національним банком та/або порушення банком/установою порядку, та/або строку надання пояснень/обґрунтованих заперечень до акта про недопущення/акта про перешкоджання та/або відмови банку/установи від отримання акта про недопущення/акта про перешкоджання.

1. Постанова Правління Національного банку України від 21 вересня 2007 року № 338 "Про затвердження Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 26 жовтня 2007 року за № 1220/14487.

2. Абзац третій пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 30 грудня 2010 року № 589 " Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 25 лютого 2011 року за № 237/18975".

3. Підпункт 1.14 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 26 квітня 2011 року № 118 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 23 травня 2011 року за № 618/19356.

4. Постанова Правління Національного банку України від 20 червня 2011 року № 197 "Про затвердження Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 13 липня 2011 року за № 852/19590.

5. Постанова Правління Національного банку України від 16 липня 2012 року № 304 "Про затвердження Змін до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 02 серпня 2012 року за № 1316/21628.

6. Постанова Правління Національного банку України від 20 вересня 2012 року № 387 "Про внесення зміни до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 03 жовтня 2012 року за № 1686/21998.

7. Постанова Правління Національного банку України від 29 серпня 2013 року № 339 "Про затвердження змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 20 вересня 2013 року за № 1626/24158.

8. Постанова Правління Національного банку України від 07 жовтня 2014 року № 637 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

9. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 31 жовтня 2014 року № 696 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

10. Постанова Правління Національного банку України від 15 квітня 2015 року № 255 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

11. Підпункт 2 пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 19 червня 2015 року № 392 " Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

12. Постанова Правління Національного банку України від 31 липня 2015 року № 499 "Про внесення змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".

13. Постанова Правління Національного банку України від 23 грудня 2015 року № 920 "Про внесення змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

14. Постанова Правління Національного банку України від 17 лютого 2016 року № 88 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

15. Постанова Правління Національного банку України від 30 березня 2016 року № 204 "Про внесення змін до окремих нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу".

16. Постанова Правління Національного банку України від 07 вересня 2016 року № 383 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

17. Постанова Правління Національного банку України від 24 липня 2017 року № 66 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

18. Постанова Правління Національного банку України від 11 грудня 2017 року № 126 "Про внесення змін до Положення про порядок проведення виїзних, невиїзних (камеральних) перевірок щодо дотримання банками, іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку вимог валютного законодавства України та перевірок пунктів обміну іноземної валюти на території України".

19. Постанова Правління Національного банку України від 05 червня 2018 року № 59 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

20. Постанова Правління Національного банку України від 06 вересня 2018 року № 97 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

21. Постанова Правління Національного банку України від 28 листопада 2018 року № 131 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

22. Постанова Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 15 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".

23. Постанова Правління Національного банку України від 22 серпня 2019 року № 111 "Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".