Банк / установа, якщо документ є лише в електронній формі, на запит інспекційної групи / запит в електронній / паперовій формі зобов’язаний / зобов’язана надати його копію (витяг із нього) у формі, яка визначена в запиті.
Матеріали виїзної перевірки, надані банком / установою, повинні мати таку якість, щоб можна було прочитати та візуально сприйняти всю зазначену вперше в них текстову та символьну інформацію, цифри, букви, знаки, символи, кольори, розпізнати реквізити документів, підписи, відбитки печаток, форми бланків.
57. Національний банк не пізніше 30 календарного дня із дня закінчення виїзної перевірки надсилає банку / установі довідку про виїзну перевірку у формі електронного документа разом із супровідним листом у формі електронного документа електронними каналами зв’язку Національного банку (інформація з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфіденційності).
Супровідний лист, з яким надсилається банку /установі довідка про виїзну перевірку, підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку.
58. Національний банк у разі неможливості надсилання банку / установі довідки про виїзну перевірку у формі електронного документа доводить до відома банку / установи довідку про виїзну перевірку в установлений в пункті 57 розділу II цього Положення строк в один із таких способів:
1) надсилає банку / установі перший примірник довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копію довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з електронного документа, засвідчену в порядку, установленому законодавством України, засобами поштового зв’язку (із повідомленням про вручення) разом із супровідним листом у паперовій формі / копією супровідного листа в паперовій формі з електронного документа, засвідченою в порядку, установленому законодавством України;
2) вручає банку / установі перший примірник довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копію довідки в паперовій формі з електронного документа, засвідчену в порядку, установленому законодавством України.
59. Національний банк за потреби надсилає копію довідки про виїзну перевірку (з окремими додатками) для ознайомлення наглядовій / спостережній раді банку / установи та/або керівнику наглядової / спостережної ради іноземного банку з урахуванням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком (рекомендованим листом із повідомленням про вручення).
60. Надсилання Національним банком до банку / установи довідки про виїзну перевірку банку / установи / копії довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, здійснюється одноразово в порядку, визначеному цим Положенням.
61. Керівник або заступник керівника інспекційної групи повинен на першому примірнику довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копії довідки в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, перед своїм підписом зазначити "Працівник банку / установи [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи] від отримання довідки про виїзну перевірку відмовився" у разі відмови працівника банку / установи від отримання довідки про виїзну перевірку в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 58 розділу II цього Положення.
62. Банк / установа не пізніше ніж на 10 робочий день із дати отримання довідки про виїзну перевірку у формі електронного документа / першого примірника довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копії довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з довідкою про виїзну перевірку (далі - лист-відповідь) за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо виїзна перевірка містить питання дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
63. Довідка про виїзну перевірку вважається доведеною до відома банку / установи або отриманою банком / установою і такою, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин довідки про виїзну перевірку протягом 10 робочих днів із дня надсилання довідки про виїзну перевірку у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копії довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) відмови банку / установи від отримання першого примірника довідки про виїзну перевірку в паперовій формі / копії довідки в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, під час вручення довідки про виїзну перевірку в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 58 розділу II цього Положення;
3) отримання від банку / установи листа з інформацією про ознайомлення з довідкою про виїзну перевірку, що не відповідає вимогам пункту 62 розділу II цього Положення;
4) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до довідки про виїзну перевірку в порядку, визначеному в абзаці першому пункту 65 розділу II цього Положення, та строки, установлені в пункті 62 розділу II цього Положення.
64. Довідка про виїзну перевірку у формі електронного документа / другий примірник довідки про виїзну перевірку в паперовій формі, що залишився в Національного банку / перший примірник довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання довідки про виїзну перевірку / копія довідки про виїзну перевірку в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання довідки про виїзну перевірку є підставою для прийняття Національним банком відповідних рішень у межах повноважень у випадках, визначених у пункті 63 розділу II цього Положення.
65. Банк / установа разом із листом-відповіддю протягом строку, установленого в пункті 62 розділу II цього Положення, має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у довідці про виїзну перевірку, із доданням підтвердних документів, інформації (далі - документальне підтвердження).
Банк / установа має право в строки та в порядку, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо застосування заходів впливу, ініціювати укладення угоди.
Письмові пояснення, заперечення до довідки про виїзну перевірку разом з їх документальним підтвердженням є невід’ємною частиною матеріалів виїзної перевірки.
Надання банком / установою заперечень до довідки про виїзну перевірку не звільняє банк / установу від визначених законодавством України обов’язків, виконання яких пов’язане з фактом отримання банком / установою довідки про виїзну перевірку.
66. Банк / установа в разі виявлення Національним банком за результатами виїзної перевірки порушень вимог законодавства України та/або надання рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання довідки про виїзну перевірку подає до Національного банку план заходів, які банк / установа зобов’язується вжити з метою усунення / недопущення в подальшій діяльності порушень та виконання наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку / установи та строків здійснення зазначених заходів (далі - план заходів).
Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до плану заходів, які є обов’язковими для врахування та виконання банком / установою.
Банк / установа зобов’язаний / зобов’язана виконати план заходів та повідомити письмово Національний банк про виконання з доданням документального підтвердження протягом п’яти робочих днів із дати виконання відповідного заходу.
67. Установа може не подавати до Національного банку план заходів за результатами виїзної перевірки структурного підрозділу установи з питань дотримання порядку організації та здійснення торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, визначеного Національним банком, якщо протягом одного місяця з дня отримання довідки про виїзну перевірку установою було усунуто виявлені за результатами такої перевірки порушення вимог законодавства України та вжито заходів з метою недопущення у подальшій діяльності порушень, зазначених у довідці про виїзну перевірку.
Установа подає до Національного банку документи / інформацію, що підтверджують усунення порушень / ужиття заходів з метою недопущення таких порушень у подальшій діяльності, не пізніше одного місяця з дня отримання установою довідки про виїзну перевірку.
68. Власником довідки про виїзну перевірку банку / установи з моменту її підписання керівником інспекційної групи та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого), додатків до неї та інших матеріалів виїзної перевірки з моменту їх отримання Національним банком є виключно Національний банк.
Довідка про виїзну перевірку банку / установи разом із додатками, інші матеріали виїзної перевірки, документи, складені Національним банком із використанням та/або на підставі інформації, що міститься в довідці про виїзну перевірку банку / установи, додатках до неї, в інших матеріалах виїзної перевірки, можуть бути віднесені відповідно до законодавства України до інформації, що становить банківську, комерційну таємниці, таємницю фінансової послуги та/або іншу передбачену законодавством України таємницю, а також до конфіденційної інформації, службової інформації.
III. Права та обов’язки інспекційної групи і банку / установи
69. Члени інспекційної групи під час проведення виїзної перевірки банку / установи мають право:
1) вільного доступу до всіх оригіналів документів, матеріалів та інформації (незалежно від того, є / немає грифа обмеження доступу), необхідних для перевірки, до системи автоматизації банку / установи, ресурсів автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку / установи, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, інформаційних ресурсів;
2) вільного доступу до всіх приміщень банку / установи в робочий час та за погодженням із керівником банку / установи в неробочий час;
3) збирати і вимагати від банку / установи надання будь-якої інформації, матеріалів, документів (їх копій та/або витягів із них), письмових пояснень, необхідних для здійснення виїзної перевірки;
4) безоплатно отримувати від банку / установи будь-яку інформацію, матеріали, документи (їх копії та/або витяги з них, в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, із супровідним листом), пояснення / письмові пояснення щодо його / її діяльності, отримувати копії документів, що свідчать / можуть свідчити про порушення вимог законодавства України в діяльності банку / установи;
5) отримувати від банку / установи та виносити за його / її межі матеріали перевірки, копії документів, що свідчать / можуть свідчити про порушення вимог законодавства України, засвідчені в установленому порядку;
6) користуватися необхідними для проведення виїзної перевірки та організації діяльності інспекційної групи технічними засобами, комп’ютерами, флешкартами та іншими електронними носіями інформації, програмними засобами, копіювальними апаратами, сканерами, телефонами, заносити в приміщення та виносити з приміщення банку / установи технічні та програмні засоби, що належать Національному банку;
7) вимагати від банку / установи демонстрації та ознайомлення з функціональними можливостями і ресурсами автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку / установи, інформаційних ресурсів;
8) вимагати від банку / установи надання повного доступу до автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку / установи, інформаційних ресурсів для перегляду всіх операцій банку / установи та його / її клієнтів за всіма рахунками з можливістю формування виписок руху коштів за рахунками / виписок за електронними гаманцями, на яких зберігаються електронні гроші (далі - електронні гаманці) / електронними платіжними засобами / рахунками в цінних паперах (із зазначенням часу здійснення операцій з точністю до секунди) / оборотно-сальдової відомості / інших звітів за період, що підлягає виїзній перевірці, реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, анкет (зі змінами та доповненнями) клієнтів банку / установи, інших функціональних можливостей систем і ресурсів, зазначених у пункті 69 розділу III цього Положення;
9) вимагати від працівника банку / установи, який / яка здійснює валютно-обмінні операції, власноручно перерахувати наявну в касі структурного підрозділу банку / установи готівку в присутності інспекційної групи та за результатами перерахунку скласти документ у довільній формі із зазначенням загальних сум готівки в розрізі валют;
10) призначати і проводити інтерв’ю з будь-яким працівником банку / установи за погодженням із керівником інспекційної групи та з попереднім повідомленням керівника або відповідального працівника банку / установи, яке проводиться за участю керівника / заступника керівника інспекційної групи та за потреби інших працівників Департаменту. Інтерв’ю з відповідним працівником банку / установи проводиться під час зустрічі та/або за допомогою відеозв’язку;
11) проводити перевірочну операцію;
12) проводити фото- / відеофіксацію фактів, що можуть свідчити про недотримання (порушення) банком / установою вимог законодавства України;
13) вимагати від банку / установи здійснення дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами банку / установи на виконання вимог законодавства України, у присутності членів інспекційної групи.
70. Члени інспекційної групи зобов’язані:
1) дотримуватися вимог законодавства України;
2) не розголошувати та не використовувати в інший спосіб інформацію з обмеженим доступом, що стала їм відома у зв’язку з виконанням обов’язків, крім випадків, визначених законодавством України;
3) дотримуватися норм етичної поведінки.
71. Банк / установа, крім обов’язків, зазначених у пунктах 28, 32, 35-40, 44, 45, 56, 62, 66, 67 розділу II цього Положення, зобов’язаний / зобов’язана виконувати вимоги керівника та членів інспекційної групи, визначені цим Положенням, сприяти та не створювати перешкод проведенню виїзної перевірки, а також зобов’язаний / зобов’язана:
1) організувати в день початку та до завершення виїзної перевірки зустріч і забезпечити оперативний зв’язок членів інспекційної групи, які здійснюють виїзну перевірку, з керівниками підрозділів / фахівцями, до обов’язків яких належить здійснення діяльності, відповідних операцій, що підлягають виїзній перевірці, а також забезпечувати участь уповноважених осіб банку / установи в зустрічі, зазначеній у пункті 6 розділу I та в пункті 53 розділу II цього Положення;
2) після пред’явлення представникові / керівникові банку / установи наказу про планову / позапланову перевірку цього / цієї банку / установи та службових посвідчень та/або на першу вимогу Національного банку забезпечити на період проведення виїзної перевірки кожному члену інспекційної групи вільний вхід / вихід до/з приміщення та інших службових приміщень банку / установи протягом усього робочого дня, а за потреби - у неробочий час (у разі проведення виїзної перевірки банку / установи безпосередньо за його / її місцезнаходженням).
Оригінал (засвідчена копія) наказу про планову / позапланову перевірку не пред’являється представникові / керівникові банку / установи в разі надсилання наказу про планову / позапланову перевірку засобами поштового зв’язку (із повідомленням про вручення) або у формі електронного документа;
3) забезпечити інспекційній групі вільний доступ до всіх документів, інформації та матеріалів із питань діяльності (обставин, фактів) банку / установи;
4) виділити інспекційній групі на період проведення виїзної перевірки робоче місце в окремому від працівників банку / установи та сторонніх осіб ізольованому службовому приміщенні, що обладнане необхідними меблями, вогнетривкою шафою для зберігання документів, комп’ютерами, бездротовим доступом до мережі Інтернет (за наявності); забезпечити можливість користуватися бездротовим доступом до мережі Інтернет (за наявності), телефоном, засобами копіювально-розмножувальної техніки. З урахуванням чисельності інспекційної групи та за згодою її керівника / заступника керівника, якщо немає змоги виділити інспекційній групі зазначене службове приміщення, має бути виділене окреме робоче місце, обладнане згідно з вимогами підпункту 4 пункту 71 розділу III цього Положення таким чином, щоб забезпечити належні умови для роботи членів інспекційної групи;
5) забезпечити своєчасне надання на запит інспекційної групи / запит в електронній / паперовій формі повної, достовірної інформації, матеріалів, документів (їх копій та/або витягів із них в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації із супровідним листом), письмових пояснень у форматі, структурі, формі, порядку, термінах та обсягах, визначених у запиті інспекційної групи / запиті в електронній / паперовій формі;
6) забезпечувати членам інспекційної групи демонстрацію та ознайомлення з функціональними можливостями автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку / установи, інформаційних ресурсів у порядку, установленому в запиті інспекційної групи / запиті в електронній / паперовій формі;
7) надати членам інспекційної групи повний доступ до автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку / установи, інформаційних ресурсів для перегляду всіх операцій банку / установи та його /її клієнтів за всіма рахунками з можливістю формування виписок руху коштів за рахунками / виписок за електронними гаманцями / електронними платіжними засобами / рахунками в цінних паперах (із зазначенням часу здійснення операцій із точністю до секунди) / оборотно-сальдової відомості / інших звітів за період, що підлягає виїзній перевірці, анкет (зі змінами та доповненнями) клієнтів банку / установи, інших функціональних можливостей систем і ресурсів, зазначених у пункті 71 розділу III цього Положення;
8) дотримуватися норм етичної поведінки під час проведення виїзної перевірки;
9) забезпечити членам інспекційної групи можливість проведення перевірочної операції з метою виявлення активів, пов’язаних із тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, а також операцій, учасниками або вигодоодержувачами за якими є особи, включені до санкційного списку Ради національної безпеки і оборони України;
10) забезпечити здійснення дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами банку / установи на виконання вимог законодавства України, у присутності членів інспекційної групи;
11) для проведення виїзної перевірки членами інспекційної групи на першу вимогу Національного банку за наявності технічної можливості забезпечити:
віддалений доступ членам інспекційної групи до запитуваних документів та інформації банку / установи (у формі електронних файлів, копій документів у паперовій формі, виготовлених шляхом їх сканування або створення фотокопій, електронних документів, засвідчених кваліфікованим електронним підписом відповідної уповноваженої особи), з урахуванням тих, що містять інформацію з обмеженим доступом, або їх надсилання електронними каналами зв’язку Національного банку (інформація з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфіденційності), або передавання на змінних носіях інформації;
віддалений доступ членам інспекційної групи до систем автоматизації банку / установи, які використовуються банком / установою (без права внесення, модифікації, видалення та несанкціонованого копіювання інформації), а також технологічну та консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем;
12) забезпечити отримання працівником банку / установи / структурного підрозділу установи документів під час їх вручення у випадках, визначених цим Положенням.
Банк / установа під час проведення виїзної перевірки (у разі проведення виїзної перевірки банку / установи безпосередньо за його / її місцезнаходженням) з метою дотримання обов’язків, зазначених у підпункті 4 пункту 71 розділу III цього Положення, забезпечує доступ до зазначеного ізольованого службового приміщення керівника та інших працівників банку / установи, осіб, у яких таке приміщення перебуває у власності, в оренді чи на іншому праві користування, тільки з дозволу керівника / заступника керівника інспекційної групи.
Банк / установа з метою дотримання обов’язків, зазначених у підпункті 7 пункту 71 розділу III цього Положення, забезпечує доступ членам інспекційної групи на першу їх вимогу до зазначених систем та інформаційних ресурсів на підставі даних / персональних даних, зазначених у наказі про планову / позапланову перевірку банку / установи та службових посвідченнях. Розкриття інших персональних даних членів інспекційної групи, крім зазначених у наказі про планову / позапланову перевірку банку / установи та службових посвідченнях, забороняється.
72. Керівник банку / установи несе відповідальність за виконання обов’язків банку / установи, зазначених у цьому Положенні.
73. Керівник банку / установи не має права чинити будь-який тиск на членів інспекційної групи, які здійснюють виїзну перевірку, та будь-яким чином обмежувати їх дії щодо здійснення виїзної перевірки.
74. Керівник банку / установи забезпечує дотримання вимог інформаційної безпеки, установлених нормативно-правовими актами Національного банку, під час організації віддаленого доступу (за наявності технічної можливості надання такого доступу) за технологією, що використовується банком / установою для віддаленого доступу працівників банку / установи, з використанням технічних засобів (комп’ютерної техніки) банку / установи або Національного банку.
75. Керівник банку / установи забезпечує надання віддаленого доступу ( за наявності технічної можливості надання такого доступу) із використанням комп’ютерної техніки Національного банку членам інспекційної групи через вебінтерфейс та/або шляхом надання доступу до віртуальних / термінальних / фізичних робочих станцій із застосуванням систем контролю за діями користувачів із привілейованими правами доступу в режимах, що не потребують додаткового налаштування технічних та програмних засобів Національного банку.
IV. Порядок здійснення безвиїзного нагляду
76. Працівники Національного банку здійснюють безвиїзний нагляд шляхом проведення аналізу дотримання банком / установою вимог законодавства на підставі:
1) даних статистичної звітності банку / установи, що подається відповідно до вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань подання статистичної звітності;
2) інформації, документів (їх копій та/або витягів із них) в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, звітів, отриманих від банку / установи;
3) інформації та документів, отриманих від підрозділів Національного банку, суб’єктів державного фінансового моніторингу, інших державних органів, а також іншої інформації та документів, отриманих Національним банком під час виконання ним своїх функцій;
4) довідки про виїзну перевірку та інших матеріалів виїзної перевірки банку / установи.
77. Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду має право надсилати органам державної влади, юридичним та фізичним особам запити в електронній / паперовій формі.
78. Національний банк з метою проведення безвиїзного нагляду має право запитувати в банку / установи інформацію (в електронній або паперовій формі у визначених форматі, структурі та носіях надання такої інформації), документи (їх копії та/або витяги з них) та письмові пояснення, ураховуючи письмові пояснення щодо проведених фінансових операцій і з окремих питань діяльності банку / установи шляхом надання відповідного запиту.
Запит оформляється як вихідний лист Національного банку, підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку та надсилається засобами поштового зв’язку або електронними каналами зв’язку Національного банку (інформація з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфіденційності).
79. Банк / установа зобов’язаний / зобов’язана на запит Національного банку своєчасно та в повному обсязі надати у визначених порядку, форматі, структурі, формі збережену на визначених носіях надання такої інформації достовірну інформацію, матеріали, дані відеоархіву, документи (їх копії та/або витяги з них) (незалежно від того, є / немає грифа обмеження доступу), в яких можна прочитати всі написані в них відомості, а також пояснення, які можуть бути надані в письмовій формі.
Документи (їх копії та/або витяги з них) в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації та письмові пояснення, що подаються банком / установою на запит Національного банку, повинні відповідати вимогам, установленим у пунктах 35-40 та 56 розділу II цього Положення.
80. Національний банк (за потреби) має право з наданих банком / установою оригіналів документів зробити копії цих документів, які засвідчуються працівником Національного банку як такі, що відповідають оригіналу наданих банком / установою документів, із зазначенням відмітки про засвідчення копії документа, що складається зі слів "Згідно з оригіналом", найменування посади працівника Національного банку, який засвідчив копії документів, його особистого підпису, власного імені та прізвища, дати засвідчення копії та скріплюється відбитком печатки Національного банку (без зображення герба).
81. Сторінки (аркуші) копії документа / витягу з нього, якщо він складається з двох і більше сторінок (аркушів), повинні бути пронумеровані та прошиті працівником Національного банку та на її / його зворотному боці останнього аркуша на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на нього поверх кінців ниток, зазначається напис "Пронумеровано та прошнуровано... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа / витягу з нього в порядку, визначеному в пункті 80 розділу IV цього Положення.
Національний банк використовує засвідчені ним копії документів під час прийняття відповідних рішень у межах повноважень.
82. Запит вважається отриманим установою в разі його неотримання установою з незалежних від Національного банку причин, відмови установи від отримання запиту протягом 15 робочих днів із дня його надсилання Національним банком.
83. Національний банк має право в разі невиконання банком / установою запиту в електронній / паперовій формі у визначених у ньому обсягах, форматі, структурі, формі, порядку, термінах і носіях надання такої інформації повторно направити банку / установі запит Національного банку в електронній / паперовій формі з вимогою щодо отримання пояснень про причини невиконання попереднього запиту.
Національний банк у разі неотримання інформації / документів, що перешкоджає проведенню безвиїзного нагляду, ураховуючи невиконання банком / установою запиту Національного банку в електронній / паперовій формі, який надіслано банку / установі повторно, та/або ненадання банком / установою пояснень про причини невиконання попереднього запиту відображає інформацію про факти перешкоджання проведенню безвиїзного нагляду в акті відповідно до вимог, визначених у пункті 85 розділу IV цього Положення.
84. Керівник банку / установи має право в строк, який не перевищує два робочих дні з дня отримання запиту в електронній / паперовій формі, звернутися до Національного банку з письмовим клопотанням (у формі електронного документа або в паперовій формі засобами поштового зв’язку) із зазначенням обґрунтованих причин неможливості виконання запиту Національного банку в електронній / паперовій формі у визначений Національним банком термін для погодження продовження строку надання відповідної інформації, документів (їх копій та/або витягів із них) та/або письмових пояснень на запит Національного банку в електронній / паперовій формі.
Запит в електронній / паперовій формі, в якому зазначено про необхідність його виконання у день отримання, виконується банком / установою в цей день.
Національний банк у разі непогодження продовження запропонованих банком / установою строків надання інформації, документів (їх копій та/або витягів з них) та/або письмових пояснень надає письмово відповідь на письмове клопотання, а також за потреби фіксує у відповіді строк, на який можливо продовжити строк надання відповіді (шляхом надсилання листа у формі електронного документа або в паперовій формі засобами поштового зв’язку).
Запропоновані банком / установою строки надання інформації, документів (їх копій та/або витягів із них) та/або письмових пояснень вважаються погодженими в разі ненадання Національним банком письмової відповіді про непогодження таких строків.
85. Працівник Національного банку в разі виявлення за результатами аналізу отриманих інформації, матеріалів, документів і пояснень (за наявності) порушень банком / установою вимог законодавства складає акт у формі електронного документа або в паперовій формі у двох примірниках, що підписується уповноваженим працівником Національного банку, який його склав.
Акт може підписуватися кількома працівниками Національного банку, які його склали.
Акт містить:
1) дату його складання;
2) найменування банку / установи, що перевірявся / перевірялася;
3) перелік інформації, на підставі якої здійснено безвиїзний нагляд;
4) інформацію про виявлені порушення банком / установою вимог законодавства;
5) інформацію, отриману Національним банком у встановленому законодавством України порядку, що стосується обставин, фактів і висновків, викладених в акті безвиїзного нагляду;
6) супровідну інформацію та рекомендації банку / установі (за потреби);
7) інформацію про факти перешкоджання проведенню безвиїзного нагляду (якщо такі були);
8) іншу інформацію стосовно безвиїзного нагляду (за потреби).
86. Матеріалами безвиїзного нагляду є всі документи (їх копії та/або витяги з них) в електронній та в паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, письмові пояснення та інформація, що були надані банком / установою на запит Національного банку, дані відеоархіву, інші документи, складені / отримані Національним банком у встановленому законодавством України порядку, зроблені Національним банком копії документів із наданих банком / установою оригіналів документів, матеріали виїзної перевірки банку / установи.
87. Національний банк надсилає банку / установі акт у формі електронного документа разом із супровідним листом у формі електронного документа електронними каналами зв’язку Національного банку (інформація з обмеженим доступом надсилається за умови забезпечення її конфіденційності).
Супровідний лист, з яким надсилається банку / установі акт, підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку.
88. Національний банк у разі неможливості надсилання банку / установі акта у формі електронного документа доводить до відома банку / установи в один із таких способів:
1) надсилає банку / установі перший примірник акта в паперовій формі / копію акта в паперовій формі з електронного документа, засвідчену в порядку, установленому законодавством України, засобами поштового зв’язку (із повідомленням про вручення) разом із супровідним листом у паперовій формі / копією супровідного листа в паперовій формі з електронного документа, засвідченою в порядку, установленому законодавством України;
2) вручає банку / установі перший примірник акта в паперовій формі / копію акта в паперовій формі з електронного документа, засвідчену в порядку, установленому законодавством України. Вручення банку / установі першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, здійснюється шляхом виклику уповноваженої особи банку / установи за місцезнаходженням Національного банку в установлений Національним банком строк.
89. Працівник Національного банку повинен на першому примірнику акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, перед своїм підписом зазначити один із таких варіантів:
1) "Працівник банку / установи [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи] від отримання акта відмовився" у разі відмови працівника банку / установи від отримання акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
2) "Уповноважена особа банку / установи [зазначаються найменування та місцезнаходження банку / установи] не з’явилася за місцезнаходженням Національного банку України в установлений строк для отримання акта" у разі неявки уповноваженої особи банку / установи для отримання акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення.
90. Банк / установа не пізніше ніж на п’ятий робочий день із дати отримання акта у формі електронного документа / першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з актом за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо акт містить питання дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
91. Акт вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин акта протягом п’яти робочих днів із дня надсилання акта у формі електронного документа або семи робочих днів із дня надсилання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) відмови банку / установи від отримання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, під час вручення акта в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
3) неявки із незалежних від Національного банку причин уповноваженої особи банку / установи за місцезнаходженням Національного банку в установлений ним строк з метою отримання першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, відповідно до порядку, визначеного в підпункті 2 пункту 88 розділу IV цього Положення;
4) отримання від банку / установи листа з інформацією про ознайомлення з актом, що не відповідає вимогам пункту 90 розділу IV цього Положення;
5) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до акта в порядку, визначеному в абзаці першому пункту 93 розділу IV цього Положення, та строки, установлені в пункті 90 розділу IV цього Положення.
92. Акт у формі електронного документа / другий примірник акта в паперовій формі, що залишився в Національного банку / перший примірник акта в паперовій формі з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання акта / копія акта в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, з надписом про відмову працівника банку / установи від отримання акта є підставою для прийняття Національним банком відповідних рішень у межах повноважень у випадках, визначених у пункті 91 розділу IV цього Положення.
93. Банк / установа має право надати Національному банку разом із листом, зазначеним у пункті 90 розділу IV цього Положення, у строки, визначені в пункті 90 розділу IV цього Положення, пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов’язковим документальним підтвердженням.
Банк / установа в строки та в порядку, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо застосування заходів впливу, має право ініціювати укладення угоди.
Письмові пояснення, заперечення до акта разом з їх документальним підтвердженням є невід’ємною частиною матеріалів безвиїзного нагляду.
Надання банком / установою заперечень до акта не звільняє банк / установу від визначених законодавством України обов’язків, виконання яких пов’язане з фактом отримання банком / установою акта.
94. Національний банк під час здійснення безвиїзного нагляду має право надавати банку / установі рекомендації з метою підвищення ефективності організації та проведення первинного фінансового моніторингу, застосування ризик-орієнтованого підходу, усунення виявлених недоліків, які доводяться до відома банку / установи в акті та/або в листі (далі - рекомендації).
95. Банк / установа в разі отримання акта у формі електронного документа / першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України / рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання таких документів складає план заходів, які банк / установа зобов’язується вжити з метою усунення / недопущення в подальшій діяльності порушень / виконання наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб банку / установи та строків здійснення зазначених заходів (далі - план заходів).
96. Банк подає до Національного банку план заходів протягом одного місяця з дня отримання акта / рекомендацій.
97. Установа подає до Національного банку план заходів за наявності в рекомендаціях / супровідному листі до акта у формі електронного документа / першого примірника акта в паперовій формі / копії акта в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України, вимоги про необхідність подання плану заходів у строк, визначений у супровідному листі / рекомендаціях.
98. Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до плану заходів, які є обов’язковими для врахування і виконання банком / установою.
99. Банк / установа зобов’язаний / зобов’язана виконати план заходів та повідомити письмово Національний банк про виконання з доданням документального підтвердження протягом п’яти робочих днів із дати виконання відповідного заходу.
V. Оформлення акта про недопущення / акта про перешкоджання
100. Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про недопущення до проведення виїзної перевірки (далі - акт про недопущення), у якому фіксує факт недопущення банком / установою / структурним підрозділом установи інспекційної групи до проведення виїзної перевірки (у разі проведення виїзної перевірки за місцезнаходженням банку / установи / структурного підрозділу установи).
Керівник або заступник керівника інспекційної групи складає акт про перешкоджання проведенню виїзної перевірки, в якому фіксує факт ненадання банком / установою / структурним підрозділом установи на запит інспекційної групи/запит в електронній / паперовій формі зазначених у запиті інформації, документів (їх копій та/або витягів із них), письмових пояснень, відсутності можливості у членів інспекційної групи отримувати інформацію із системи автоматизації банку / установи, ресурсів автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку / установи, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, інформаційних ресурсів, створення інших перешкод (далі - акт про перешкоджання).
101. Інформація про складання акта про недопущення / акта про перешкоджання з описом зафіксованих в акті фактів відображається у довідці про виїзну перевірку.
102. Акт про недопущення складається під час виїзної перевірки у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником і членами інспекційної групи.
Акт про перешкоджання складається у формі електронного документа або у паперовій формі не менше ніж у двох примірниках та підписується керівником інспекційної групи і заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
В акті про недопущення до виїзної перевірки / акті про перешкоджання зазначаються:
1) дата його складання;
2) найменування банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) період, що підлягав виїзній перевірці;
7) строк проведення виїзної перевірки;
8) факти недопущення / перешкоджання;
9) інша інформація стосовно зафіксованих в акті фактів (за потреби).
Акт про недопущення / акт про перешкоджання не пізніше третього робочого дня з дня його складання надсилається банку / установі у формі електронного документа або перший примірник акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі передається керівнику банку / установи / працівнику структурного підрозділу установи під підпис (із зазначенням дати передавання на другому примірнику акта про недопущення / акта про перешкоджання) або надсилається в паперовій формі засобами поштового зв’язку (із повідомленням про вручення) до банку / установи для ознайомлення.
103. Банк / установа / структурний підрозділ установи протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про недопущення / акта про перешкоджання має право надати Національному банку пояснення / обґрунтовані заперечення щодо зазначених в акті про недопущення / акті про перешкоджання обставин у формі електронного документа або в паперовій формі з обов’язковим зазначенням причин недопущення / ненадання інформації (документів) / перешкоджання та документальним підтвердженням зазначених обставин (за наявності).
104. Акт про недопущення / акт про перешкоджання вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин акта про недопущення / акта про перешкоджання протягом 10 робочих днів із дня надсилання акта про недопущення / акта про перешкоджання у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі / копії акта про недопущення / акта про перешкоджання в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до акта про недопущення / акта про перешкоджання в порядку та строки, визначені в пункті 103 розділу V цього Положення.
VI. Оформлення протоколу перевірочної операції
105. За результатами перевірочної операції інспекційною групою складається протокол про проведення перевірочної операції (далі - Протокол перевірочної операції) у день її проведення.
106. Протокол перевірочної операції складається у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках і підписується керівником та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
107. У Протоколі перевірочної операції зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) найменування та адреса місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) дата та час здійснення перевірочної операції;
7) мета перевірочної операції;
8) сума перевірочної операції;
9) номер квитанції (за наявності);
10) факт відмови в проведенні банком / установою (його / її структурним підрозділом) операції сторно (повернення коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції) (за наявності);
11) інша інформація щодо перевірочної операції (за потреби);
12) результати проведення перевірочної операції.
108. Протокол перевірочної операції у формі електронного документа / перший примірник Протоколу перевірочної операції в паперовій формі / копія Протоколу перевірочної операції в паперовій формі з електронного документа, засвідчена в порядку, установленому законодавством України, надсилається банку / установі в строк не пізніше наступного робочого дня з дня складання Протоколу перевірочної операції.
109. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дати отримання Протоколу перевірочної операції у формі електронного документа зобов’язаний(а) надіслати Національному банку лист у формі електронного документа з інформацією про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції (далі - Лист про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції) за підписом:
1) керівника банку / установи, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності);
2) керівника банку / установи та відповідального працівника, що скріплюється відбитком печатки банку / установи (за наявності), якщо виїзна перевірка містить питання дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
Лист про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції надсилається Національному банку в паперовій формі в разі неможливості його надсилання у формі електронного документа.
110. Керівник або заступник керівника інспекційної групи в разі складання Протоколу перевірочної операції в паперовій формі подає Протокол перевірочної операції для ознайомлення працівнику банку / установи (його / її структурного підрозділу).
Керівник та заступник керівника інспекційної групи, працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) проставляють на другому примірнику Протоколу перевірочної операції свої підписи з відміткою такого змісту: "З Протоколом перевірочної операції ознайомлений".
111. Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції. Такі пояснення, заперечення зазначаються працівником банку / установи (його / її структурного підрозділу) на другому примірнику Протоколу перевірочної операції.
112. Керівник або заступник керівника інспекційної групи в разі відмови працівника банку / установи (його / її структурного підрозділу) від ознайомлення з Протоколом перевірочної операції або від проставлення підпису на Протоколі перевірочної операції повинен у Протоколі перевірочної операції перед своїм підписом зазначити: "Працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) [зазначаються прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), найменування та місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу)] від ознайомлення з Протоколом перевірочної операції (з проставленням підпису на Протоколі перевірочної операції) відмовився".
113. Після проведення перевірочної операції працівник банку / установи (його / її структурного підрозділу) зобов’язаний здійснити операцію сторно щодо перевірочної операції та не пізніше 15 хвилин після її проведення повернути інспекційній групі суму коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції.
Факт відмови від проведення банком / установою (його / її структурним підрозділом) операції сторно (повернення суми коштів, які були надані інспекційною групою для здійснення перевірочної операції) фіксується у Протоколі перевірочної операції.
114. Банк / установа не пізніше ніж на другий робочий день із дня отримання Протоколу перевірочної операції має право надати письмові пояснення, обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції.
Письмові пояснення, обґрунтовані заперечення банку / установи щодо обставин, фактів і висновків, викладених у Протоколі перевірочної операції, надсилаються Національному банку в паперовій формі в разі неможливості їх надсилання у формі електронного документа.
115. Протокол перевірочної операції вважається доведеним до відома банку / установи або отриманим банком / установою і таким, що не має пояснень та заперечень, у разі настання одного, кількох або всіх випадків:
1) неотримання банком / установою із незалежних від Національного банку причин Протоколу перевірочної операції протягом 10 робочих днів із дня надсилання Протоколу перевірочної операції у формі електронного документа або 15 робочих днів із дня надсилання першого примірника Протоколу перевірочної операції в паперовій формі / копії Протоколу перевірочної операції в паперовій формі з електронного документа, засвідченої в порядку, установленому законодавством України;
2) отримання від банку / установи Листа про ознайомлення з Протоколом перевірочної операції, що не відповідає вимогам пункту 109 розділу VI цього Положення;
3) ненадання пояснень / обґрунтованих заперечень до Протоколу перевірочної операції в порядку, визначеному в пункті 111 розділу VI цього Положення, та строки, установлені в пункті 114 розділу VI цього Положення.
VII. Оформлення протоколу за результатами здійснення працівниками банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами
116. За результатами перевірки здійснення працівниками банку / установи / структурного підрозділу установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами банку / установи на виконання вимог законодавства, інспекційною групою складається протокол перевірки здійснення таких дій (далі - Протокол перевірки виконання порядку) у день їх здійснення.
117. Протокол перевірки виконання порядку складається у формі електронного документа або в паперовій формі не менше ніж у двох примірниках і підписується керівником та заступником керівника інспекційної групи (одним із них у разі тимчасової відсутності іншого).
118. У Протоколі перевірки виконання порядку зазначаються:
1) дата та час його складання;
2) найменування та адреса місцезнаходження банку / установи (його / її структурного підрозділу), що перевірявся / перевірялася;
3) дата і номер наказу про проведення виїзної перевірки;
4) інформація про склад інспекційної групи (із зазначенням прізвища, ініціалів та посади);
5) вид виїзної перевірки (планова чи позапланова);
6) дата та час початку здійснення працівником банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами;
7) дата та час закінчення здійснення працівником банку / установи дій в межах порядку, визначеного внутрішніми документами;
8) назва порядку (процесу), що здійснюється працівником банку / установи;
9) назва та реквізити внутрішніх документів банку / установи, яким відповідний порядок (процес) визначений / затверджений;
