ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 15 липня 2026 року № 81 |
Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 18 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", з метою приведення нормативно-правового акта Національного банку України у відповідність до Закону України від 03 червня 2025 року № 4465-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні" Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), що додаються.
2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Дмитра Олійника.
3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | Андрій ПИШНИЙ |
Інд. 25
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
15 липня 2026 року № 81
Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
( Див. текст )
1. У додатках до Положення:
1) у додатку 2:
у пункті 9:
абзац перший після слова "власника" доповнити словами ", включаючи е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон";
підпункт 6 доповнити словами та літерами "[уключаючи отриманий з картки платника податків в електронній формі з унікальним електронним ідентифікатором (QR-кодом)] (далі – е-картка платника податків)";
пункт 12 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Пред’явлення документа власника в разі неможливості самостійного пред’явлення оригіналу документа його власником має право здійснювати третя особа (супроводжуюча чи довірена особа) або може здійснюватися за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію, із забезпеченням належної фіксації банком волевиявлення особи на таке пред’явлення в порядку, визначеному у внутрішніх документах банку.";
у пункті 13:
у підпункті 2:
слова "уповноваженим працівником" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
підпункт доповнити п’ятьма новими абзацами такого змісту:
"Фотофіксація особистої присутності фізичної особи здійснюється банком у місці верифікації особи за допомогою пристрою банку (фотокамери) із налаштованою геолокацією. Фотографія має містити географічні координати (геотеги).
Дата створення, зазначена в метаданих фотографії, має відповідати даті здійснення верифікації особи та даті електронної позначки часу на отриманих електронних документах.
Банку забороняється редагувати та змінювати фотографію(ї), отриману(і) під час фотофіксації.
Банк зобов’язаний отримати чітку та однозначну згоду особи на проведення фотофіксації особи та відповідних документів, що пред’являються нею або за неї третьою особою (супроводжуюча чи довірена особа клієнта), або за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію. Така згода засвідчується власноручним або електронним підписом особи та зберігається в справі клієнта протягом строків, визначених Законом про ПВК/ФТ.
Банк у разі неможливості особи засвідчити згоду власноручним або електронним підписом фіксує згоду з використанням аудіо/відеозапису, що зберігається в справі клієнта;";
в абзаці третьому підпункту 3 слова "уповноваженим працівником" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
у підпункті 4:
підпункт доповнити словами ", та фотофіксація особи в місці здійснення верифікації з пристроєм, за допомогою якого особа пред’являє е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон та на якому відображений е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон з фото власника";
підпункт доповнити трьома новими абзацами такого змісту:
"Фотофіксація забезпечується банком таким чином, щоб фотозображення на пристрої давали змогу однозначно розпізнати особу та деталі ідентифікаційного документа (зокрема фото, ідентифікаційні дані, що містяться на такій сторінці ідентифікаційного документа).
Пред’явлення пристрою, на якому відображений е-паспорт/е-паспорт для виїзду за кордон з фото власника в разі неможливості пред’явлення цього пристрою самостійно власником має право здійснювати третя особа (супроводжуюча чи довірена особа) або здійснюватися за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію, із забезпеченням належної фіксації банком згоди особи на таке пред’явлення. Така згода засвідчується власноручним або електронним підписом особи та зберігається в справі клієнта протягом строків, визначених Законом про ПВК/ФТ.
Банк у разі неможливості особи засвідчити згоду власноручним або електронним підписом фіксує згоду з використанням аудіо/відеозапису, що зберігається в справі клієнта.";
у пункті 14:
абзац перший після слова "кордон," доповнити словами та літерами "уключаючи електронне свідоцтво про народження або е-паспорт для виїзду за кордон, отриманих за допомогою сервісу електронних послуг Державного підприємства "ДІЯ",";
перше речення абзацу третього доповнити словами та літерами "або за допомогою сервісу електронних послуг Державного підприємства "ДІЯ" е-картку платника податків";
пункт 20 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Банк, який є банком фінансової інклюзії, має право залучати комерційного агента для встановлення вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією з дотриманням вимог пункту 20 додатка 2 до Положення в порядку, визначеному в договорі між банком, який є банком фінансової інклюзії, та комерційним агентом.";
у пункті 30:
в абзаці третьому підпункту 1 слово "клієнта" замінити словами "власника ідентифікаційного документа";
абзац третій підпункту 2 після слова "банку" доповнити словами "або кваліфікованої електронної печатки банку";
у пункті 32:
в абзаці першому слово "клієнта –" виключити;
підпункт 2 доповнити словами "(крім верифікації фізичної особи з метою надання їй кредиту)";
пункт після підпункту 2 доповнити новим підпунктом 2-1 такого змісту:
"2-1) отримання через Систему BankID НБУ ідентифікаційних даних та здійснення фотофіксації особи з ідентифікаційним документом з урахуванням вимог, зазначених у пункті 13 додатка 2 до Положення, у тому числі в разі залучення третьої особи (для верифікації фізичної особи з метою надання їй кредиту);";
у підпункті 3 слова "уповноваженим працівником" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
в абзаці третьому підпункту 4 слова "уповноваженим працівником банку або електронної печатки" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
у підпункті 5:
слова "уповноваженим працівником банку або електронної печатки" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
підпункт доповнити новим абзацом такого змісту:
"Фотофіксація особи з власним ідентифікаційним документом здійснюється з дотриманням вимог, зазначених у підпункті 2 пункту 13 додатка 2 до Положення.";
в абзаці четвертому пункту 34 слова "уповноваженим працівником" замінити словами "уповноваженого працівника банку або кваліфікованої електронної печатки";
пункт 36 виключити;
пункт 37 після слова "ідентифікації" доповнити словами "та верифікації";
додаток доповнити двома новими пунктами такого змісту:
"38. Банк, який є банком фінансової інклюзії, у разі залучення комерційного агента забезпечує укладення з ним договору для здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів згідно з порядком, визначеним у додатку 10 до Положення.
39. Банку та його агенту, уключаючи комерційного агента банку, який є банком фінансової інклюзії, забороняється здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнта (представника клієнта) іншими способами, крім наведених у Положенні.";
2) у додатку 10:
пункт 1 після слова "агентам" доповнити словами ", включаючи комерційних агентів банку, який є банком фінансової інклюзії,";
пункт 2 доповнити новим підпунктом такого змісту:
"4) комерційні агенти банку, який є банком фінансової інклюзії.".
