Про затвердження Інструкції про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697

Відповідно до пункту 10 частини першої та частини шостої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Затвердити Інструкцію про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697 "Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 28 грудня 2016 року за № 1717/29847.

3. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу зв’язків з громадськістю та фінансової просвіти забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором - розпорядником.

1. Ця Інструкція, яку, розроблено відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), встановлює процедуру вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - неплатоспроможні банки).

2. У цій Інструкції термін "виплати" вживається як сплата банком-агентом гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" .

3. Фонд здійснює фінансування процесу виплат банками-агентами за визначеними моделями фінансування та у формах попереднього фінансування, поточного фінансування, а також додаткового попереднього фінансування.

4. Фонд визначає такі моделі фінансування процесу виплат банками-агентами:

1) модель фінансування "А" (авансування), яка передбачає, що Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) визначає потребу у фінансуванні банків-агентів та авансує виплати, виходячи з визначеної потреби;

2) модель фінансування "В" (відшкодування), яка передбачає, що банк-агент здійснює виплати за рахунок власних коштів, а Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) здійснює відшкодування банку-агенту витрачених ним коштів.

5. Моделі фінансування процесу виплат визначаються у такому порядку:

складається список банків-агентів у низхідному порядку обсягів здійснених ними виплат за попередній місяць (далі - список);

у списку виділяється перша частина, що складається з перших банків-агентів, якими здійснені виплати, що сумарно сягають 70 відсотків загального обсягу виплат;

для банків-агентів, що містяться у першій частині списку та віднесені до І групи банків-агентів відповідно до Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року № 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1494/21806 (із змінами), визначається модель фінансування "А", а для інших банків-агентів - модель фінансування "В".

Приклад визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами наведений у додатку до цієї Інструкції.

6. Початкове фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 09 до 11 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "А", суми коштів, розрахованої за такою формулою:

де

ПчФ - сума коштів початкового фінансування банку-агента у поточний робочий день Фонду;

ВМ - сума виплат банка-агента за попередній робочий день Фонду;

ЗМ - сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів на початок поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком "мінус".

Значення показника ПчФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює початкове фінансування лише у разі, якщо значення показника ПчФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "В", коштів, що банк-агент витратив на виплати у період з 15 години попереднього робочого дня Фонду до 00 годин поточного робочого дня Фонду.

7. Поточне фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 15 до 17 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "А",суми коштів, розрахованої за такою формулою:

де

ПтФ - сума коштів поточного фінансування банку-агента у поточний робочий день Фонду;

ВП - сума виплат відшкодувань банком-агентом у поточний робочий день банку-агента станом на 15 годину;

ЗП - сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів станом на 15 годину поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком "мінус".

Значення показника ПтФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює поточне фінансування лише у разі, якщо значення показника ПтФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування "В", коштів, що банк-агент витратив на виплати у поточний робочий день станом на 15 годину.

8. Якщо Фонд вперше розпочинає виплати вкладникам певного неплатоспроможного банку, а сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам такого банку для здійснення виплат, перевищує 500 мільйонів гривень, Фонд здійснює п’ятьом банкам-агентам додаткове попереднє фінансування.

9. Банками-агентами, що отримують додаткове попереднє фінансування, визначаються банки з найбільшими середньоденними сумами виплат за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення таких банків.

10. Загальна сума додаткового попереднього фінансування встановлюється Фондом на рівні 8 відсотків від суми, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам певного неплатоспроможного банку для здійснення виплат.

11. Загальна сума додаткового попереднього фінансування розподіляється між визначеними банками-агентами за такою формулою:

де

ДФ(і) - сума додаткового фінансування і-го банку-агента;

СВ(і) - середнє арифметичне значення денних сум виплат і-им банком-агентом за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що отримують додаткове попереднє фінансування;

ЗСВ - загальна сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам неплатоспроможного банку;

СВ(n) - середнє арифметичне значення денних сум виплат кожним з визначених банків-агентів за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що отримують додаткове попереднє фінансування.

Значення показника ДФ(і) округлюється до сотень тисяч гривень у меншу сторону.

12. Фонд перераховує суму додаткового попереднього фінансування визначеним банкам-агентам не пізніше ніж за один робочий день до початку виплат.

__________

Примітка.

Віднесення банків-агентів до І - ІІІ груп здійснюється відповідно до Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року № 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1494/21806 (із змінами).