Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами

за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії;

за договорами банківського рахунку.

ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку.

7. Під час дії тимчасової адміністрації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР:

за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, строк дії яких закінчився станом на день, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку;

за договорами банківського рахунка після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною),

щодо яких знято обмеження здійснення операцій;

вкладників, щодо яких спростовано те, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.

Під час ліквідації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР:

за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру;

за договорами банківського рахунка після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною),

щодо яких знято обмеження здійснення операцій;

вкладників, щодо яких спростовано те, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.

Якщо рішення виконавчої дирекції Фонду передбачає зміну суми відшкодування вкладнику, частина Загального реєстру формується з урахуванням усієї належної вкладнику суми, яка ще не виплачена.

Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.

8. Виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

9. При надходженні до Фонду інформації про смерть вкладника, підтвердженої відповідним документом (запитом нотаріуса, копією довідки про смерть, копією свідоцтва про смерть, копією рішення суду про визнання особи померлою тощо), Фонд:

здійснює в Системі пошук інформації про померлого вкладника;

надає відповідь нотаріусу (за потреби);

зупиняє можливість виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами до надходження заяви спадкоємця вкладника з оригіналом або нотаріально засвідченою копією документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини.

10. За результатами розгляду індивідуальних звернень, оформлених заявами, що подаються до Фонду до спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу відповідно до пункту 19 цього розділу, здійснюються виплати:

спадкоємцям вкладників;

вкладникам, реквізити яких у Загальному реєстрі відмінні від реквізитів їхніх документів;

вкладникам тих банків, з дня початку процедури ліквідації яких пройшло три роки (у разі ліквідації системно важливого банку - п'ять років) відповідно до статті 44 Закону - для забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про вкладника.

11. Розрахунок суми відшкодування, що сплачується спадкоємцям вкладника, здійснюється на основі, пропорційній успадкованим ними частинам вкладу(ів), в межах суми відшкодування, що належала цьому вкладнику.

12. Для отримання коштів за результатами розгляду індивідуального звернення заявник звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування або із заявою про внесення змін до реквізитів для виплати гарантованої суми відшкодування.

Заява повинна містити такі обов'язкові реквізити:

прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);

місце проживання заявника або контактна адреса для листування.

Заява, яка не містить усіх обов'язкових реквізитів, залишається без розгляду.

До заяви додаються:

засвідчена особистим підписом вкладника (його спадкоємця, представника) копія паспорта або іншого документа, що посвідчує особу вкладника (спадкоємця вкладника) та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для вчинення правочинів, з інформацією про прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), серію (за наявності), номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі;

копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію вкладника (спадкоємця вкладника) в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, або копія сторінки паспорта, в якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією (за наявності) та номером паспорта, або якщо до паспорта внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків / копія паспорта у формі картки, що містить безконтактний електронний носій, в якому територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесено запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова".

За наявності електронної інформаційної взаємодії Фонду з державними органами, органами місцевого самоврядування, підприємствами, установами або організаціями, у володінні яких перебуває інформація щодо ідентифікаційних даних заявника, така інформація заявником не подається.

13. Додатково до документів, зазначених у пункті 11 цього розділу, подається:

1) для отримання відшкодування на правах спадщини - оригінал або нотаріально засвідчена копія документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини;

2) для внесення змін до реквізитів для виплати гарантованої суми відшкодування у разі заміни паспорта або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для вчинення правочинів, (далі - паспортний документ) - оригінал або нотаріально засвідчена копія документа про заміну паспортного документа, виданого уповноваженим органом, у якому вказані також реквізити паспортного документа, що був замінений;

3) у разі виявлення допущеної банком під час укладення договору помилки у реквізитах вкладника - копія договору банківського рахунку або банківського вкладу (депозиту);

4) у разі звернення до Фонду представника вкладника або представника спадкоємця вкладника - нотаріально засвідчена копія довіреності.

За результатом розгляду заяви представника вкладника або представника спадкоємця вкладника Фонд передає до банку-агента інформацію про вкладника або спадкоємця вкладника;

5) у разі звернення до Фонду батьків, усиновлювачів, прийомних батьків, батьків-вихователів або опікунів малолітньої особи, опікунів (піклувальників) особи, визнаної недієздатною, - нотаріально засвідчена копія свідоцтва про народження дитини або паспорта дитини для виїзду за кордон, або іншого документа, що посвідчує малолітню особу, що дає можливість ідентифікувати малолітню особу. Прийомні батьки та батьки-вихователі також повинні подати відповідно копію документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім'ї, та копію документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу. Опікун також повинен подати нотаріально засвідчену копію документа, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду), або нотаріально засвідчену копію документа, що підтверджує статус законного представника особи.

14. Копії документів мають бути чіткими.

15. Заяви, надіслані (подані) до дня початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до пункту 19 цього розділу, розглядаються у строк, що не перевищує трьох місяців, але не пізніше дня затвердження ліквідаційного балансу банку.

Розгляд заяв, надісланих (поданих) протягом двадцяти днів від дня початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до пункту 19 цього розділу, завершується до дня затвердження ліквідаційного балансу банку.

Заявник повідомляється про результат розгляду індивідуального звернення.

Якщо заява надіслана (подана) після спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу відповідно до пункту 19 цього розділу, вона повертається заявнику з роз'ясненням, що суми відшкодування за такими заявами не виплачуються, в п'ятиденний строк з дня її надходження.

16. Фонд звіряє дані, зазначені у копіях документів, що додаються до заяви, з даними, що вказані у Переліку.

17. Обробка інформації та формування частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (у разі проведення виплат без використання ПЦФ) здійснюється засобами Системи.

18. Виплата гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами може здійснюватися такими способами:

шляхом передачі банкам-агентам частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ);

за допомогою засобів Системи (через ПЦФ).

Спосіб виплат вкладникам неплатоспроможного банку визначається виконавчою дирекцією Фонду.

У разі прийняття виконавчою дирекцією Фонду рішення про відшкодування коштів за вкладами вкладникам конкретного неплатоспроможного банку за допомогою засобів Системи (через ПЦФ), виплата неотриманого залишку гарантованих сум відшкодування всім вкладникам такого банку з визначеної дати здійснюється тільки за допомогою засобів Системи (через ПЦФ).

19. Формування інформації для банків-агентів здійснюється Фондом засобами Системи з урахуванням таких особливостей:

1) якщо виплати проводяться шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ):

частина Загального реєстру формується на суму відшкодування, що не отримана вкладниками. До такої частини Загального реєстру не включаються записи, виплата за якими здійснюватиметься за результатами розгляду індивідуальних звернень відповідно до пункту 9 цього розділу;

виплата сум відшкодування за результатами розгляду індивідуальних звернень здійснюється за Реєстром переказів, сформованим за результатами розгляду таких звернень до Фонду;

частина Загального реєстру та/або Реєстр переказів вивантажується із Системи для подальшої передачі банку-агенту;

Фонд на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду та згідно з договором між Фондом та банком-агентом здійснює передачу банку-агенту частин Загального реєстру, інформації з Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду;

2) при виплатах засобами Системи (через ПЦФ):

Загальний реєстр, частини Загального реєстру формуються згідно з Регламентом штатними засобами МОВ;

вивантаження на ПЦФ сформованої у МОВ частини Загального реєстру здійснюється у Системі директором-розпорядником Фонду або уповноваженим ним працівником Фонду;

внесення змін та/або доповнень до облікової картки вкладника, видалення та додавання інформації, відображення блокування та розблокування рахунків, припинення, зупинення та поновлення виплат (у тому числі на ПЦФ) здійснюються відповідальними працівниками Фонду на підставі інформації уповноваженої особи Фонду або за результатами розгляду індивідуального звернення вкладника або у разі виявлення помилки;

якщо Фонд вже здійснював виплати відшкодування коштів вкладникам неплатоспроможного банку за допомогою засобів програмного комплексу Фонду, до МОВ завантажується станом на день завантаження інформація про всіх вкладників такого неплатоспроможного банку та гарантовані суми відшкодувань, що отримані або не отримані вкладниками такого неплатоспроможного банку;

для завантаження до Системи змін та/або доповнень до переліків вкладників банків, що були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію до 01 липня 2016 року, файли змін та/або доповнень надаються за структурою інформаційного рядка файла "К", визначеною додатком 9 до цього Положення;

для завантаження до Системи інформації про вкладників банків, що були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку до 01 липня 2016 року, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції, файли надаються за структурою, визначеною додатком 10 до цього Положення.

20. Фонд розпочинає процедуру припинення виплат гарантованої суми відшкодування не пізніше ніж за тридцять днів до затвердження ліквідаційного балансу. У день початку процедури припинення виплат гарантованої суми відшкодування Фонд на своєму офіційному вебсайті оприлюднює інформацію про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу.

Суми відшкодування за заявами, що надійшли до Фонду після спливу двадцятиденного строку після оприлюднення інформації про майбутнє затвердження ліквідаційного балансу, не виплачуються.

21. Фонд припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день затвердження ліквідаційного балансу банку, а саме:

1) при виплатах шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ):

за три робочих дні повідомляє банку-агенту про дату припинення виплат гарантованих сум відшкодування та про надання до Фонду звіту про виплачені суми відшкодувань;

отримує від банку-агента звіт про виплачені суми відшкодувань відповідно до умов договору з банком-агентом;

завантажує звіт банку-агента до Системи;

2) при виплатах засобами Системи (через ПЦФ):

у день затвердження ліквідаційного балансу банку припиняє виплати за всіма частинами Загального реєстру;

повідомляє банку-агенту про припинення виплат та необхідність надання ним до Фонду звіту про виплачені суми відшкодувань;

отримує від банку-агента звіт про виплачені суми відшкодувань відповідно до умов договору з банком-агентом та проводить його звірку з інформацією про виплачені суми відшкодувань, сформованою у Системі.

22. Для банків, ліквідаційний баланс яких було затверджено до набрання чинності Законом України від 30 квітня 2021 року № 1588-XI "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення механізмів виведення банків з ринку та задоволення вимог кредиторів цих банків", Фонд:

припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами за всіма частинами Загального реєстру в день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань запису про ліквідацію банку як юридичної особи;

повідомляє банки-агенти про припинення виплат та необхідність надання ними до Фонду звітів про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами;

отримує від банків-агентів звіти про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами відповідно до умов договорів з банками-агентами і проводить їх звірку з інформацією про виплачені суми відшкодування коштів за вкладами, сформованою в Системі.

23. Після проведення звірки звітів банків-агентів про виплачені суми відшкодувань Фонд здійснює відображення в обліку списання зобов'язань Фонду з виплати відшкодування вкладникам, які їх не отримали.

1. Банк-агент здійснює виплати гарантованих сум відшкодування вкладникам відповідно до інформації про вкладника, отриманої від Фонду, на підставі укладеного з Фондом договору.

2. При проведенні виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами банк-агент:

здійснює ідентифікацію та верифікацію особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладом, і документує факт особистої присутності фізичної особи (крім виплат без особистої присутності вкладника в установі банку-агента) відповідно до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65;

відповідно до вимог розділу V цього Положення звіряє реквізити документів особи, яка звернулася за отриманням відшкодування коштів за вкладом, з інформацією, наданою Фондом;

за умови позитивного результату звірки здійснює виплату коштів, указавши в Системі реквізити отримувача та підставу для відшкодування іншій особі (за потреби), або переказує їх на рахунок, указаний такою особою.

Якщо вкладник, який отримує гарантовану суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом вже було проведено ідентифікацію та верифікацію, банк-агент забезпечує за бажанням вкладника зарахування гарантованої суми відшкодування на його рахунок, відкритий у банку-агенті, без особистої присутності вкладника в установі банку-агента. У такому випадку документування факту особистої присутності фізичної особи не здійснюється.

3. Банк-агент забезпечує цілісність та збереження інформації під час її обробки, передавання та зберігання.

4. Банк-агент розміщує в загальнодоступних для клієнтів місцях за місцезнаходженням банку, відокремлених підрозділів інформацію про виконання ним функцій банку-агента Фонду з виплати гарантованих сум відшкодувань вкладникам неплатоспроможного банку.

5. Пункт 5 розділу IV виключено

6. Пункт 6 розділу IV виключено

5. Банк-агент надає Фонду звіти про виплати відшкодувань у строки, за формами та структурою звітного файла, визначеними договором між Фондом і банком-агентом.

6. Банк-агент припиняє або призупиняє виплати відповідно до умов договору, укладеного з Фондом, або на вимогу Фонду та направляє Фонду звіт про виплати.

7. Подання банком-агентом звітності та інших документів до Фонду здійснюється відповідно до умов договору, укладеного між Фондом і банками-агентами.

8. Усі дані про виплати направляються Фонду від імені банку-агента - юридичної особи.

1. Взаємовідносини між Фондом та банком-агентом у Системі визначаються цим Положенням, договором між Фондом і банком-агентом та регламентом роботи банку-агента, що є невід'ємною частиною відповідного договору між Фондом та банком-агентом.

2. Фонд як учасник Системи:

1) визначає неплатоспроможні банки, щодо яких здійснюються виплати гарантованих сум відшкодувань за допомогою засобів Системи;

2) здійснює процедури, пов'язані з організацією процесу виплат гарантованих сум відшкодувань вкладникам (отримувачам) за допомогою засобів Системи;

3) обробляє, готує та вивантажує інформацію для ПЦФ;

4) розпочинає, зупиняє, поновлює та припиняє виплати на ПЦФ.

3. Банки-агенти як учасники Системи відповідно до умов договорів, укладених з Фондом, здійснюють виплату гарантованих сум відшкодувань за інформацією, отриманою від ПЦФ.

4. Вкладник має право одержати гарантовану суму відшкодування за вкладом, який був розміщений у неплатоспроможному банку і виплати за яким здійснюються засобами Системи, у будь-якій установі будь-якого банку-агента, що підключений до ПЦФ.

5. Фонд оприлюднює на своєму офіційному вебсайті список банків-агентів, підключених до ПЦФ.

6. Банк-агент відповідно до наданих отримувачем документів формує в АБС (внутрішній платіжній системі) такі запити, що обробляються ПЦФ:

запит пошуку вкладника;

запит залишку відшкодувань;

запит виплати залишку відшкодувань.

7. На запит пошуку вкладника (за умови наявності інформації про вкладника) ПЦФ надає відповідь у вигляді всіх даних вкладника та його унікального ідентифікатора в ПЦФ.

8. На запит залишку відшкодувань з ПЦФ надходить наявна інформація про ГСР за вкладами вкладника в одному неплатоспроможному банку.

9. У запиті виплати залишку відшкодувань повинна бути вказана ознака "власник рахунку / отримувач".

Ознака "отримувач" повинна бути задіяна:

у разі виплати іншій особі [за довіреністю, законним представникам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) тощо];

у разі зміни власником рахунку прізвища, власного імені, по батькові, даних паспортного документа за умови підтвердження такої зміни відповідними документами, засвідченими у встановленому законодавством порядку, що видані уповноваженими органами державної влади;

у разі виплати власнику рахунку, щодо якого результат перевірки даних вважається позитивним відповідно до абзаців четвертого - шостого пункту 6 та абзаців другого - восьмого пункту 7 розділу VI цього Положення.

10. Якщо задіяна ознака "отримувач", до Системи повинна бути введена інформація про реєстраційний номер облікової картки платника податків отримувача, прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) отримувача, серію (за наявності) і номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі документа, що посвідчує особу отримувача, а також така додаткова інформація (doc_add_recipient) при виплаті відшкодування:

1) на підставі довіреності - номер і серія спеціального бланка нотаріального документа, дата посвідчення довіреності та відомості про особу, яка посвідчила довіреність;

2) на підставі документа, засвідченого в установленому законодавством порядку, що виданий уповноваженим органом державної влади, - змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) реквізити документа (номер і дата видачі), на підставі якого проведена виплата (наприклад, довідка про заміну паспорта);

3) законним представникам малолітньої особи:

батькам - ознака "батьки";

прийомним батькам та батькам-вихователям - тип і реквізити відповідно документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім'ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу;

опікунам - тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду);

4) опікуну (піклувальнику) особи, визнаної недієздатною, - тип і реквізити документа, що підтверджує статус законного представника вкладника.

11. Якщо вкладник, який отримує гарантовану суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента, щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію та в банку-агенті наявна інформація про зміну прізвища, власного імені, по батькові та даних паспортного документа, банк-агент вносить до Системи змінені реквізити вкладника, а також до додаткової інформації (doc_add_recipient) інформацію, що вкладник ідентифікований як клієнт банку.

12. Система ПЦФ формує відповідь на запит у вигляді підтвердження чи відхилення операції виплати гарантованих сум відшкодувань.

У разі підтвердження проведення операції "Запит виплати залишку відшкодувань" банк-агент завершує її відповідно до його внутрішніх правил щодо здійснення розрахунків з клієнтами.

У разі відхилення операції "Запит виплати залишку відшкодувань" і за умови підтвердження наявності інформації з ПЦФ про ГСР за вкладами вкладника банк-агент повинен повідомити вкладника про необхідність індивідуального звернення до Фонду відповідно до пунктів 9, 11 - 14 розділу III цього Положення для проведення актуалізації даних.

13. Фонд може зупиняти та поновлювати виконання операції "Запит виплати залишків відшкодувань" без відкликання інформації з ПЦФ.

Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п'ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації банку відповідно до статті 44 Закону, для забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про його вкладників, які не отримали відшкодування, Фонд зупиняє виконання операції "Запит виплати залишків відшкодувань" без відкликання інформації з ПЦФ (крім частин Загального реєстру, сформованих за результатами розгляду індивідуальних звернень спадкоємців вкладників).

Для банків, підстави (індивідуальні акти) для початку тимчасової адміністрації, ліквідації яких було визнано протиправними (незаконними) та скасовано до дня набрання чинності Законом України від 13 травня 2020 року № 590-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення механізмів регулювання банківської діяльності", виплата вкладникам яких була призупинена, строк, зазначений в абзаці другому цього пункту, обчислюється з дня поновлення виплат після продовження процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку, ліквідації.

Поновлення виконання операції "Запит виплати залишків відшкодувань" без відкликання інформації з ПЦФ здійснюється після розгляду індивідуального звернення вкладника до Фонду та проведення Фондом актуалізації даних вкладника або без індивідуального звернення, якщо вкладник або законний представник малолітньої особи особисто отримали гарантовану суму за вкладом у банку, ліквідація якого здійснюється менше трьох років, за умови збігу інформації про вкладника в цьому банку з інформацією про вкладника в банках, в яких здійснюється актуалізація даних вкладника.

Після поновлення виконання операції "Запит виплати залишків відшкодувань" за результатами розгляду індивідуального звернення вкладнику надсилається повідомлення про можливість отримання гарантованої суми відшкодування за вкладами.

12. Якщо банк-агент відобразив виплату в Системі, але виплата відшкодування вкладнику здійснена не була, банк-агент повинен надати супровідним листом до Фонду файл із записом, сформованим з ПЦФ за допомогою запиту звіту відшкодувань. У супровідному листі вказується причина, з якої вкладнику не була здійснена виплата. Файл із записом повністю формується засобами Системи за структурою рядка файла з інформацією про вкладника, визначеною відповідним договором з банком-агентом, що сформований за правилами формування файлів формату "csv" згідно з додатком 1 до цього Положення.

Банк-агент надає до Фонду супровідний лист та файл із записом за допомогою системи електронної пошти Національного банку України.

Фонд здійснює відображення у Системі операції з відновлення невиплаченої ГСР.

13. Фонд щомісяця здійснює звірку звітів, сформованих банком-агентом в АБС (внутрішній платіжній системі) без використання ПЦФ, із звітами, сформованими Фондом у МОВ з використанням ПЦФ.

14. Розрахунки Фонду з банком-агентом здійснюються в порядку та в строки, встановлені Інструкцією про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, затвердженою рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 вересня 2017 року № 4313, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2017 року за № 1254/31122.

1. Перевірка даних вкладника або іншої особи, яка звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, здійснюється відповідальними особами Фонду та банком-агентом.

2. Вкладник або його представник, який звертається до банку-агента за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред'являє паспортний документ. Якщо паспортний документ вкладника (представника вкладника), який є резидентом, не містить дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП) та відмітки або запису про відмову від прийняття РНОКПП, додатково надається довідка про присвоєння РНОКПП.

Абзац другий пункту 2 розділу VI виключено

Абзац третій пункту 2 розділу VI виключено

3. При виплаті банком-агентом відшкодування на підставі довіреності додатково до документів, зазначених у пункті 2 цього розділу, надається довіреність або нотаріально засвідчена її копія.

Якщо у довіреності не зазначений РНОКПП вкладника фізичної особи - резидента, представник додатково надає копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків фізичної особи, на ім'я якої відкривався рахунок. Така копія має бути засвідчена у встановленому законодавством порядку.

Абзац третій пункту 3 розділу VI виключено

4. Відшкодування батькам, усиновлювачам, прийомним батькам, батькам-вихователям або опікунам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) особи, визнаної недієздатною, здійснюється за умови пред'явлення законним представником документів, що дають змогу ідентифікувати вкладника та його законного представника, а саме: свідоцтва про народження вкладника або паспорта для виїзду за кордон малолітньої особи, або іншого документа, що посвідчує особу вкладника, та паспортного документа законного представника. Прийомні батьки та батьки-вихователі також повинні подати відповідно копію документа, що підтверджує влаштування дітей до прийомної сім'ї, та документа про організацію діяльності дитячого будинку сімейного типу. Опікун також повинен пред'явити документ, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду). Опікун (піклувальник) особи, визнаної недієздатною, також повинен пред'явити документ, що підтверджує статус законного представника вкладника. Якщо паспортний документ вкладника та його законного представника, який є резидентом, не містить даних про РНОКПП або відмітку чи запис про відмову від прийняття РНОКПП, додатково надається довідка про присвоєння РНОКПП.

Відшкодування неповнолітній особі віком від 14 до 18 років здійснюється в порядку, визначеному пунктом 2 цього розділу.

Абзац третій пункту 4 розділу VI виключено

5. Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до банку-агента, встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу. Такими елементами є:

прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);

реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);

серія (за наявності) та номер паспортного документа;

дата видачі паспортного документа;

найменування або код органу, яким виданий паспортний документ.

6. Результат вважається позитивним:

за умови повної відповідності документів, наданих заявником, Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту;

за умови підтвердження факту зміни прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа відповідними документами, засвідченими у встановленому законодавством порядку, виданими уповноваженими органами державної влади;

якщо вкладник, який отримує суму відшкодування, одночасно є клієнтом банку-агента та щодо нього банком-агентом проведено ідентифікацію та верифікацію, при цьому у банку-агента наявна інформація про зміну прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа;

якщо в Переліку, наданому Фонду, або в інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту, значення поля "Прізвище, ім'я, по батькові" містить інформацію "по батькові", а паспортний документ, наданий вкладником, не містить інформації "по батькові";

якщо в Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту, значення поля "Реєстраційний номер платника податків" становить "0000000000", а вкладник надає документ з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків.

7. Шляхом наступної перевірки допускається підтвердження прав особи на отримання гарантованої суми відшкодування у разі виявлення певних невідповідностей (описок) між документами, наданими заявником, та Переліком або інформацією про вкладника, наданою Фондом банку-агенту. За результатами такої перевірки встановлюється відповідність, невідповідність або неповна відповідність між кожним окремим елементом інформації та документами, наданими вкладником.

Не впливає на результат ідентифікації:

пропущення апострофа, написання замість нього лапок або іншого символу, наприклад: "В'ячеслав - Вячеслав", "Мар'ян - Мар"ян" (результат перевірки елемента вважається позитивним);

розбіжність у літерах І, Ї, И та Й, розбіжність у літерах Е, Є та Э, а також обумовлена різною транслітерацією або транскрибуванням розбіжність іншої літери в написанні прізвища, імені та по батькові, наприклад: "Олександрівна - Александрівна", "Овсіївна - Овсівна", "Михаіл - Михаїл" (результат перевірки елемента вважається позитивним);