Про затвердження Положення про порядок ідентифікації та визнання банківських груп

1.1. Контролер банківської групи забезпечує визначення банківською групою відповідальної особи з числа банків - її учасників, яка повинна бути спроможною забезпечувати:

ефективну систему корпоративного управління в банківській групі, що передбачає таку організацію системи відносин між відповідальною особою, учасниками банківської групи, контролером банківської групи, яка сприятиме ефективному управлінню діяльністю банківської групи, визначенню стратегії та цілей банківської групи, обмеженню ризиків такої банківської групи;

комплексну, адекватну та ефективну систему внутрішнього контролю в банківській групі, що включає систему управління ризиками та внутрішній аудит, згідно з вимогами, установленими Національним банком;

облікові процедури, які визначають принципи, методи складання та подання банківською групою статистичної та фінансової звітності;

наявність інформаційних систем, які забезпечують оброблення даних, аналіз, представлення, збереження та захист інформації, передавання відповідних даних та повідомлень;

складання та подання консолідованої звітності, субконсолідованої звітності та інформації відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку;

дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо достатності регулятивного капіталу, інших пруденційних нормативів, лімітів та обмежень стосовно певних видів діяльності, у тому числі щодо діяльності на території інших держав.

1.2. Контролер банківської групи забезпечує подання відповідальною особою до Національного банку пакета документів, визначених главою 2 цього розділу, для погодження відповідальної особи.

1.3. До дня погодження Національним банком відповідальної особи відповідальною особою є банк - учасник банківської групи з найбільшим значенням активів за останній звітний період (квартал).

1.4. Якщо внаслідок зміни структури власності банківської групи погоджена Національним банком відповідальна особа не є більше учасником банківської групи, то до дня погодження Національним банком відповідальної особи відповідальною особою є банк - учасник банківської групи з найбільшим значенням активів за останній звітний період (квартал).

2.1. Для погодження відповідальної особи учасник банківської групи, який виконує функції відповідальної особи, має подати до Національного банку такі документи:

заяву про погодження відповідальної особи банківської групи за формою, наведеною в додатку 13 до цього Положення;

копії внутрішніх положень банківської групи про корпоративне управління, систему управління ризиками, систему внутрішнього контролю, інформаційні системи, облікові процедури, дотримання пруденційних нормативів, складання та подання консолідованої та субконсолідованої звітності. Примірники копій внутрішніх положень банківської групи мають бути пронумеровані, прошиті, засвідчені на зворотному боці підписом уповноваженої особи відповідальної особи та відбитком печатки відповідальної особи.

2.2. Національний банк розглядає документи протягом одного місяця, а під час визнання банківської групи - протягом трьох місяців з дня отримання заяви про погодження відповідальної особи та всіх документів, передбачених цією главою, та приймає рішення про погодження відповідальної особи або про відмову в погодженні відповідальної особи.

2.3. Національний банк надсилає учаснику банківської групи, який виконує функції відповідальної особи, погодженій відповідальній особі рішення про погодження відповідальної особи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

2.4. Національний банк приймає рішення про відмову в погодженні відповідальної особи, якщо за його висновком відповідальна особа, визначена банківською групою, не спроможна забезпечити виконання функцій відповідальної особи, визначених законодавством, включаючи вимоги, визначені в пункті 1.1 глави 1 цього розділу.

2.5. Національний банк надсилає учаснику банківської групи, який виконує функції відповідальної особи, рішення про відмову в погодженні відповідальної особи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

2.6. Відповідальна особа зобов’язана повідомити контролера банківської групи, усіх учасників банківської групи про прийняте Національним банком рішення про погодження/відмову в погодженні відповідальної особи.

2.7. Рішення Національного банку про відмову в погодженні відповідальної особи, прийняте згідно з пунктом 2.4 глави 2 розділу IV цього Положення, за умови, що в банківській групі немає іншого банку, спроможного забезпечити виконання функцій відповідальної особи, може бути підставою для висновку Національного банку про наявність структури банківської групи, що унеможливлює здійснення нагляду на консолідованій основі.

3.1. Банківська група (контролер) має право визначити іншу відповідальну особу. Для погодження іншої відповідальної особи до Національного банку подається пакет документів у порядку, установленому главою 2 цього розділу.

3.2. Банківська група (контролер) зобов’язана (зобов’язаний) визначити іншу відповідальну особу, якщо відповідальна особа втратила спроможність забезпечувати належне виконання вимог законодавства, включаючи вимоги, визначені в пункті 1.1 глави 1 цього розділу.

3.3. Банківська група (контролер) зобов’язана (зобов’язаний) визначити іншу відповідальну особу за вимогою Національного банку, якщо діюча відповідальна особа не усунула виявлені порушення у визначений Національним банком строк та не є спроможною забезпечити належне виконання функцій відповідальної особи.

3.4. До погодження нової відповідальної особи функції відповідальної особи виконує банк - учасник банківської групи з найбільшим значенням активів за останній звітний період (квартал).

1. Для цього Положення змінами структури власності банківської групи є зміни:

1) контролера банківської групи;

2) складу учасників банківської групи.

2. У разі зміни контролера банківської групи особа, яка має намір стати контролером банківської групи, зобов'язана виконати вимоги, визначені главою 1 розділу ІІ цього Положення.

3. Учасники банківської групи зобов'язані повідомляти відповідальну особу про зміни своєї структури власності та видів діяльності не пізніше 10 календарних днів після настання таких змін та надавати документи, які підтверджують такі зміни.

4. Відповідальна особа зобов'язана повідомити Національний банк про зміни структури власності банківської групи та видів діяльності її учасників протягом 30 календарних днів із дня настання таких змін та надати такі відомості:

заяву про зміни структури власності банківської групи, видів діяльності її учасників з обґрунтуванням таких змін;

документи, які підтверджують зміни структури власності банківської групи, видів діяльності її учасників;

інформацію про банківську групу. Якщо банківська група є національною банківською групою, то інформація подається за формою, наведеною в додатку 9 до цього Положення, якщо іноземною банківською групою, то за формою, наведеною в додатку 10 до цього Положення;

структуру власності банківської групи за зразком, наведеним у додатку 11 до цього Положення;

структуру банківської групи та групи пов'язаних осіб банківської групи, які мають спільного контролера з учасниками банківської групи, за зразком, наведеним у додатку 12 до цього Положення.

5. Відповідальна особа в разі зміни видів діяльності учасників банківської групи подає до Національного банку такі відомості:

склад учасників банківської групи. Якщо банківська група є національною банківською групою, то інформація подається за формою, наведеною в таблиці 1.4 додатка 9 до цього Положення, якщо іноземною банківською групою, то за формою, наведеною в таблиці 3.1 додатка 10 до цього Положення;

структуру банківської групи та групи пов'язаних осіб банківської групи, які мають спільного контролера з учасниками банківської групи, за зразком, наведеним у додатку 12 до цього Положення.

6. Банківська група (контролер) у разі зміни складу учасників банківської групи має право визначити нову відповідальну особу або прийняти рішення про продовження виконання обов'язків відповідальною особою.

1. Національний банк ідентифікує зміну структури власності банківської групи, про яку відповідальна особа не повідомила Національний банк, на підставі інформації, отриманої:

під час здійснення банківського нагляду з урахуванням ознак та умов, установлених у главі 4 розділу II цього Положення;

від інших державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг;

від іноземних органів нагляду.

2. Національний банк за результатами такої ідентифікації вимагає від відповідальної особи виконання вимог цього Положення та забезпечення подання відомостей про зміну структури власності банківської групи в порядку, визначеному главою 1 цього розділу.

3. Національний банк приймає рішення про зміну структури власності банківської групи на підставі наявної інформації, якщо відповідальна особа не подала відомостей про таку зміну, або обґрунтованих, документально підтверджених заперечень такої зміни.

1. Національний банк приймає рішення про визнання змін структури власності банківської групи, що визначені в підпунктах 1, 2 пункту 1 глави 1 цього розділу, на підставі:

відомостей, поданих відповідальною особою згідно з вимогами глави 1 цього розділу;

інформації, отриманої під час здійснення банківського нагляду.

2. Національний банк приймає рішення про визнання зміни структури власності банківської групи або про відмову у визнанні зміни структури власності протягом 45 робочих днів з дня отримання від відповідальної особи заяви про зміни структури власності банківської групи та всіх документів, визначених главою 1 цього розділу.

3. Національний банк приймає рішення про визнання змін структури власності банківської групи на підставі інформації, отриманої під час здійснення банківського нагляду, якщо відповідальна особа в строк, установлений Національним банком, не подала або подала в неналежному вигляді:

1) відомості про зміну структури власності банківської групи;

2) обґрунтовані, документально підтверджені заперечення такої зміни.

Національний банк приймає таке рішення протягом одного місяця після закінчення строку, установленого для подання документів.

4. Національний банк надсилає відповідальній особі рішення про визнання зміни структури власності банківської групи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

Відповідальна особа повідомляє контролера та учасників банківської групи стосовно визнання Національним банком зміни структури власності банківської групи.

5. Національний банк приймає рішення про відмову у визнанні зміни структури власності банківської групи, якщо за інформацією, отриманою під час здійснення банківського нагляду, склад учасників банківської групи не змінився.

У разі прийняття Національним банком рішення про відмову у визнанні зміни структури власності банківської групи, структура власності банківської групи є такою, що не зазнала змін.

6. Національний банк надсилає відповідальній особі банківської групи рішення про відмову у визнанні зміни структури власності банківської групи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

Відповідальна особа повідомляє контролера та учасників банківської групи стосовно відмови у визнанні Національним банком зміни структури власності банківської групи.

1. Національний банк приймає рішення про припинення визнання банківської групи, якщо така група не відповідає ознакам, визначеним у статті 2 Закону про банки.

2. Національний банк припиняє визнання банківської групи, визначеної банківською на підставі переважної діяльності, якщо:

частка сукупних активів банків (банку) у сукупному розмірі активів фінансових установ, що входять до цієї групи, становить менше 40 відсотків;

частка сукупних активів банків (банку) у сукупному розмірі активів фінансових установ, що входять до цієї групи, становить від 40 до 50 відсотків упродовж трьох років з моменту такого зменшення.

3. Розрахунок переважної діяльності банківської групи, визначеної банківською на підставі переважної діяльності, здійснює відповідальна особа щороку за станом на 1 січня.

4. Відповідальна особа зобов’язана повідомити Національний банк про результати розрахунку переважної діяльності банківської групи, якщо частка сукупних активів банків (банку) у сукупному розмірі активів фінансових установ, що входять до цієї групи, становить менше 50 відсотків, та надати таку інформацію:

основні фінансові показники учасників національної банківської групи за останні чотири звітних квартали за формою, наведеною в таблиці 1.5 додатка 9 до цього Положення, якщо група є національною банківською групою;

основні фінансові показники учасників іноземної банківської групи за останні чотири звітних квартали за формою, наведеною в таблиці 3.2 додатка 10 до цього Положення, якщо група є іноземною банківською групою;

копії відповідних фінансових звітів учасників банківської групи, засвідчених підписом керівника та відбитком печатки відповідальної особи.

5. Підставою для припинення визнання Національним банком банківської групи може бути інформація:

отримана від відповідальної особи;

отримана Національним банком під час здійснення банківського нагляду, від інших державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг, іноземних органів нагляду.

6. Відповідальна особа зобов’язана надати Національному банку заяву про припинення існування банківської групи та надати інформацію та копії документів, засвідчених підписами керівника та відбитком печатки відповідальної особи, які підтверджують припинення існування такої групи протягом 30 календарних днів із дня припинення існування банківської групи.

7. Національний банк має право вимагати від відповідальної особи подання документів, необхідних для уточнення та підтвердження припинення існування банківської групи.

8. Національний банк приймає рішення про відмову в припиненні визнання банківської групи в разі подання відповідальною особою документів, за результатом аналізу яких неможливо підтвердити припинення існування такої банківської групи.

9. Національний банк приймає рішення про припинення визнання банківської групи / про відмову в припиненні визнання банківської групи протягом 45 робочих днів із дня отримання заяви про припинення існування банківської групи та пакета документів, визначеного в розділі VI цього Положення.

10. Національний банк надсилає відповідальній особі рішення про припинення / відмову в припиненні визнання банківської групи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.

Відповідальна особа повідомляє контролера та учасників банківської групи про відмову в припиненні визнання Національним банком банківської групи.

11. Якщо банківська група припинила своє існування під час розгляду Національним банком документів про її створення, то відповідальна особа подає документи, визначені пунктом 6 розділу VI цього Положення.

Національний банк приймає рішення про відмову у визнанні банківської групи у зв'язку з припиненням її існування.

12. Припинення визнання банківської групи не перешкоджає ідентифікації такої банківської групи надалі, якщо для цього виникають підстави.