Керівник банку/установи зобов'язаний забезпечити своєчасне надання на запит достовірної інформації, матеріалів, документів (їх копії та/або витягів з них), пояснень (у тому числі письмових) у визначених у ньому вигляді, структурі, обсягах, форматі, порядку, строку і носіях інформації.
( Абзац третій пункту 32 розділу ІV в редакції Постанови Національного банку № 66 від 24.07.2017 )
Документи (їх копії та/або витяги з них), у тому числі в електронному вигляді на визначених носіях інформації, та письмові пояснення, що подаються банком/установою на запит Національного банку, повинні відповідати вимогам, установленим пунктом 23 розділу II цього Положення;
( Абзац четвертий пункту 32 розділу ІV в редакції Постанови Національного банку № 66 від 24.07.2017 )
З наданих банком/установою оригіналів документів Національний банк має право зробити копії цих документів, які засвідчуються працівником Національного банку як такі, що відповідають оригіналу наданих банком/установою документів, із зазначенням відмітки про засвідчення копії документа, що складається зі слів "Згідно з оригіналом", назви посади працівника Національного банку, який засвідчив копії документів, його особистого підпису, ініціалів та прізвища, дати засвідчення копії та відповідно скріплюється відбитком печатки Національного банку.
( Пункт 32 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 204 від 30.03.2016 )
Якщо копія документа/витяг з нього складається з двох і більше сторінок (аркушів), то її/його сторінки (аркуші) повинні бути пронумеровані та прошиті працівником Національного банку та на її/його зворотному боці останнього аркуша на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на нього поверх кінців ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошнуровано ... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) та проставляється відмітка про засвідчення копії документа/витягу з нього в порядку, визначеному в абзаці п'ятому пункту 32 розділу IV цього Положення.
( Пункт 32 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 204 від 30.03.2016 )
Національний банк використовує засвідчені ним копії документів під час прийняття відповідних рішень у межах повноважень.
( Пункт 32 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 204 від 30.03.2016 )
32-1. З метою здійснення Національним банком оцінки ризиків використання послуг банків для легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму банки щоквартально складають, підписують та надають Національному банку Звіт з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу та Звіт з питань оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу (далі - звіти) за формами та в порядку, визначеними в додатку 1 та додатку 2 до цього Положення відповідно.
Керівник банку зобов'язаний забезпечити своєчасне подання звітів, надання повної та достовірної інформації у звітах за формами, у порядку і в терміни, визначені в додатках 1 та 2 до цього Положення.
Звіти підписують особи, які обіймають посади, визначені в зразках форм, або особи, які виконують їх обов'язки.
Файли з даними звітів засвідчують електронним цифровим підписом. Перед надсиланням до Національного банку здійснюється захист цих файлів за допомогою спеціального програмного комплексу "АРМ НБУ - Інформаційний".
( Розділ IV доповнено новим пунктом 32-1 згідно з Постановою Національного банку № 920 від 23.12.2015 )
33. У разі виявлення за результатами аналізу отриманих звітів, інформації, матеріалів, документів та пояснень порушень банком/установою вимог законодавства з питань фінансового моніторингу або виявлення фактів, що можуть свідчити про наявність ознак здійснення банком ризикової діяльності неподання звітів, працівники Національного банку складають акт у двох примірниках.
( Пункт 33 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 920 від 23.12.2015 )
34. Національний банк надсилає або передає банку/установі перший примірник акта із супровідним листом згідно з установленими Національним банком вимогами щодо надсилання/надання документів із грифом обмеження доступу.
( Абзац перший пункту 34 розділу IV в редакціїПостанови Національного банку № 88 від 17.02.2016 )
Неотримання банком/установою першого примірника акта із супровідним листом із незалежних від Національного банку причин не позбавляє його (акт) офіційності та законної (юридичної) сили.
Банк/установа протягом семи робочих днів з дня отримання першого примірника акта із супровідним листом має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням.
( Абзац третій пункту 34 розділу ІV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 24.07.2017 )
Надання банком/установою заперечень до акта не звільняє банк/установу від визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку, обов'язків, виконання яких пов'язане з фактом отримання банком/установою акта.
( Пункт 34 розділу ІV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 24.07.2017 )( Положення в редакції Постанови Національного банку № 499 від 31.07.2015 )
Директор Департаменту фінансового моніторингу | О.М. Бережний |
Додаток 1
та проведення перевірок з питань
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, фінансуванню
тероризму та фінансуванню
розповсюдження зброї масового
знищення
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
05.06.2018 № 59
(пункт 32-1 розділу IV)
Подається щороку електронною
поштою банками - юридичними особами
(у цілому по банку) Департаменту
інформаційних технологій не пізніше
десятого робочого дня місяця після
звітного періоду
ЗВІТ
з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу
станом на ______________ 20__ року
_____________________________________________________________________
(найменування банку)
Таблиця 1
* Відповідно до каталогу відповідей.
"___" ____________ 20__ року Голова правління ________
(підпис)
____________________________ Відповідальний працівник банку ________
(прізвище виконавця, (підпис)
номер телефону)
Каталог відповідей
Таблиця 2
№ з/п | Код | Варіанти відповідей | До яких питань застосовується |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | 000 | Не проводився(лася)/(лися) не здійснювався(лася)/(лися) не передбачено/немає/неможливо | 4, 5, 15, 16, 19, 21, 23, 32, 36, 39, 41, 45, 46, 55, 60, 68, 71 |
2 | 001 | Так | 2, 3, 9, 10, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70 |
3 | 002 | Ні | 2, 3, 9, 10, 18, 20, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 40, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70 |
4 | 003 | Частково | 10 |
5 | 004 | Частіше ніж один раз на місяць | 4, 5, 39 |
6 | 005 | Один раз на місяць | 4, 5, 39 |
7 | 006 | Рідше одного разу на місяць | 4, 5 |
8 | 007 | Забезпечує функціонування системи внутрішнього контролю банку та здійснення контролю за її ефективністю | 1 |
9 | 008 | Затверджує політику, стратегію банку з питань ПВК/ФТ | 1 |
10 | 009 | Здійснює контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ | 1 |
11 | 010 | Розглядає зауваження та/або рекомендації Національного банку України, підрозділу внутрішнього аудиту банку, зовнішніх аудиторів з питань організації системи внутрішнього контролю, зокрема з питань ПВК/ФТ, та здійснює контроль за усуненням виявлених порушень і недоліків | 1 |
12 | 011 | Розглядає, затверджує та контролює політику, яка визначає рівень і типи ризиків, які банк готовий узяти на себе під час своєї діяльності, з метою ефективного управління ризиками та досягнення його стратегічних цілей та бізнес-плану | 1 |
13 | 012 | Затверджує та контролює виконання політики компенсацій та відшкодувань у банку, яка визначає систему мотивації, зокрема для бізнес підрозділів банку, ураховуючи ризики ВК/ФТ "клієнтського портфеля" | 1 |
14 | 013 | Керівництво банку завжди брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
15 | 014 | Керівництво банку брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ у більшості випадків | 6 |
16 | 015 | Керівництво банку рідко брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
17 | 016 | Керівництво банку приймало відповідні рішення, не враховуючи наявні ризики ВК/ФТ | 6 |
18 | 017 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками завжди, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
19 | 018 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ у більшості випадків | 7 |
20 | 019 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками рідко, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
21 | 020 | Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, не враховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ | 7 |
22 | 021 | Наявний ресурсний потенціал є оптимальним | 8 |
23 | 022 | Наявний ресурсний потенціал забезпечує стабільне виконання функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
24 | 023 | Наявний ресурсний потенціал у більшій мірі дає змогу виконувати функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
25 | 024 | Наявний ресурсний потенціал не забезпечує належне виконання функції з питань ПВК/ФТ | 8 |
26 | 025 | Фактів установлення, завершення, розірвання відносин з клієнтом | 11 |
27 | 026 | Випадків невстановлення або розірвання відносин з клієнтом на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу | 11 |
28 | 027 | Даних, отриманих за результатами здійснення ідентифікації, вивчення клієнта/представників клієнта | 11 |
29 | 028 | Відомостей, отриманих за результатами уточнення даних щодо ідентифікації та вивчення клієнта | 11 |
30 | 029 | Даних, отриманих за результатами поглибленої перевірки клієнта | 11 |
31 | 030 | Виявлення факту належності клієнта/представників клієнта/кінцевих бенефіціарних власників клієнта до публічних та пов'язаних з ними осіб | 11 |
32 | 031 | Факту належності клієнта до неприбуткової організації | 11 |
33 | 032 | Результатів проведення оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнта | 11 |
34 | 033 | Результатів оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнта | 11 |
35 | 034 | Результатів проведення оцінки/переоцінки репутації клієнта | 11 |
36 | 035 | Випадків, коли немає інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта | 11 |
37 | 036 | Результатів аналізу відповідності фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та/або змісту діяльності | 11 |
38 | 037 | Фактів відмови в проведенні фінансових операцій клієнта, зупинення фінансових операцій | 11 |
39 | 038 | Фактів виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої клієнтом інформації | 11 |
40 | 039 | Фактів того, що фінансові операції клієнта піддягали фінансовому моніторингу | 11 |
41 | 040 | Фактів отримання запитів від Спеціально уповноваженого органу (далі - СУО) стосовно клієнта/його фінансових операцій | 11 |
42 | 041 | Фактів отримання файлів-рішень від СУО стосовно фінансових операцій клієнта | 11 |
43 | 042 | Фактів отримання запитів від правоохоронних органів стосовно клієнта | 11 |
44 | 043 | Автоматичної оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнтів | 12 |
45 | 044 | Автоматичної оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнтів | 12 |
46 | 045 | Автоматичної оцінки/переоцінки репутації клієнтів | 12 |
47 | 046 | Інформування щодо закінчення строку (припинення) дії поданих клієнтами документів | 12 |
48 | 047 | Інформування про настання термінів уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів | 12 |
49 | 048 | Перевірки клієнтів за наявними в банку базами даних, доступ до яких банк має відповідно до укладених угод та/або групової політики, що містять інформацію щодо відповідних ризиків, а також з використанням інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою) | 12 |
50 | 049 | Автоматичного виявлення фінансових операцій, що піддягають обов'язковому фінансовому моніторингу | 12 |
51 | 050 | Здійснення аналізу фінансових операцій клієнта, що дає змогу визначити його незвичну та/або підозрілу діяльність | 12 |
52 | 051 | Інформування в разі здійснення незвичної та/або підозрілої операції клієнта | 12 |
53 | 052 | Здійснення аналізу відповідності фінансових операцій клієнтів фінансовому стану та/або змісту діяльності | 12 |
54 | 053 | Осіб, з якими не були встановлені, або клієнтів, з якими були розірвані ділові відносини на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу | 13 |
55 | 054 | Клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників клієнтів, які належать до публічних та пов'язаних з ними осіб | 13 |
56 | 055 | Кількість клієнтів у розрізі встановлених їм рівнів ризику | 13 |
57 | 056 | Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій фінансового стану | 13 |
58 | 057 | Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій репутації клієнтів | 13 |
59 | 058 | Клієнтів, яким було відмовлено в проведенні фінансових операцій, зупинено фінансові операції | 13 |
60 | 059 | Фінансові операції, що підлягали фінансовому моніторингу | 13 |
61 | 060 | Результати здійснення аналізу фінансових операцій клієнтів, щодо яких виникала підозра | 13 |
62 | 061 | Результати здійснення аналізу щодо відповідності фінансових операцій клієнтів їх фінансовому стану та/або змісту діяльності | 13 |
63 | 062 | Результати оцінки ризику використання послуг банку | 13 |
64 | 063 | Клієнтів, які є в санкційних списках, що використовує банк | 13 |
65 | 064 | Оптимально ефективна, фактів невідповідності (недостатності) заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ, не встановлено | 14 |
66 | 065 | Достатньо ефективна, установлені незначні недоліки щодо заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ | 14 |
67 | 066 | Майже ефективна, водночас зроблені висновки про недостатність заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ | 14 |
68 | 067 | Неефективна, зроблені висновки про невідповідність заходів, що вживає банк, наявним ризикам ВК/ФТ | 14 |
69 | 068 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам, та іншу діяльність, що здійснює банк | 15 |
70 | 069 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам | 15 |
71 | 070 | У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, але він охоплює не всі послуги, які банк надає клієнтам | 15 |
72 | 071 | Частіше ніж один раз на три місяці | 16 |
73 | 072 | Не рідше одного разу на три місяці | 16, 39, 68 |
74 | 073 | Не рідше одного разу на шість місяців | 16, 39, 68 |
75 | 074 | Не рідше одного разу на рік | 16, 46, 68 |
76 | 075 | Навчання заплановані в наступному періоді | 68 |
77 | 076 | Установлені(их) законодавством України | 17, 29, 40 |
78 | 077 | Установлені(их) груповою політикою/вимогами | 17, 29, 40 |
79 | 078 | Розроблені банком самостійно (додатково до тих, що встановлені законодавством) | 17 |
80 | 079 | Так, за географічним розташуванням | 18 |
81 | 080 | Так, за типом клієнта | 18 |
82 | 081 | Так, за видом товарів і послуг, що надаються | 18 |
83 | 082 | Так, за типом каналів надання банком послуг | 18 |
84 | 083 | Із застосуванням засобів автоматизації, а також працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв | 19, 23, 36 |
85 | 084 | Із застосуванням засобів автоматизації | 19, 23, 36 |
86 | 085 | Працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв | 19, 23, 36 |
87 | 086 | Брав участь у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу | 20 |
88 | 087 | Брав участь тільки на стадії затвердження у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань | 20 |
89 | 088 | Брав участь у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу | 20 |
90 | 089 | Брав участь тільки на стадії затвердження у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань | 20 |
91 | 090 | Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують законодавчі вимоги та специфіку діяльності банку | 21 |
92 | 091 | Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують тільки законодавчі вимоги | 21 |
93 | 092 | У банку розроблено внутрішні документи, що регламентують порядок здійснення перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства | 22 |
94 | 093 | Протягом звітного періоду використовувався доступ до інформаційно-довідкової системи втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ України, у тому числі за допомогою Українського бюро кредитних історій | 22 |
95 | 094 | Протягом звітного періоду надсилались запити до органів державної влади України, державних реєстраторів | 22, 27, 28 |
96 | 095 | Протягом звітного періоду надсилались запити до банків, інших юридичних осіб | 22, 27, 28 |
97 | 096 | Здійснювались інші заходи | 22 |
98 | 097 | Керівник виконавчого органу банку | 24, 30, 38 |
99 | 098 | Відповідальний працівник банку | 24, 30, 38 |
100 | 099 | Особа, уповноважена керівником банку або відповідальним працівником банку | 24, 30, 38 |
101 | 100 | Керівник відокремленого підрозділу банку | 24, 30 |
102 | 101 | Протягом звітного періоду надсилались запити до відповідних органів іноземних держав | 27, 28 |
103 | 102 | Протягом звітного періоду здійснювався пошук публічної (відкритої) інформації | 27, 28 |
104 | 103 | Протягом звітного періоду використовувалися бази даних (зокрема World-Check, LexisNexis, Factiva, Dow Jones тощо) | 27, 28 |
105 | 104 | Пошук відомостей у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань | 28 |
106 | 105 | Протягом звітного періоду отримувалися додаткові документи, у тому числі офіційні документи | 27 |
107 | 106 | Протягом звітного періоду з'ясовувалися джерела походження коштів (активів) | 27 |
108 | 107 | Протягом звітного періоду здійснювався ретельний аналіз фінансових операцій | 27 |
109 | 108 | Затверджених відповідними іноземними органами [зокрема ООН, Європейського Союзу, Управління з контролю за іноземними активами (OFAC)] | 29, 40 |
110 | 109 | Здійснюється перевірка платежів щодо порушень умов торгових, фінансових ембарго | 40 |
111 | 110 | Перевірка здійснювалася в разі потреби | 32 |
112 | 111 | Перевірка здійснювалася тільки за певними категоріями клієнтів | 32 |
113 | 112 | Що можуть стосуватися або призначатися для фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення | 37 |
114 | 113 | Що можуть підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу | 37 |
115 | 114 | Що можуть підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу та/або бути пов'язані із злочином, визначеним Кримінальним кодексом України | 37 |
116 | 115 | Що можуть мати ознаки здійснення ризикової діяльності | 37 |
117 | 116 | Що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта | 37 |
118 | 117 | Підрозділи фронт-офіса | 38 |
119 | 118 | Підрозділи бек-офіса | 38 |
120 | 119 | Підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу | 38 |
121 | 120 | Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, у тому числі переданої(их) в архів, порядок її (їх) збереження | 41 |
122 | 121 | Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, її (їх) збереження | 41 |
123 | 122 | Перелічена інформація зберігається сім або більше років | 42 |
124 | 123 | Перелічена інформація зберігається від п'яти до семи років | 42 |
125 | 124 | Перелічена інформація зберігається п'ять років | 42 |
126 | 125 | Перелічена інформація зберігається менше п'яти років | 42 |
127 | 126 | Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку (або тільки в електронному вигляді) | 43 |
128 | 127 | Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у зберігача | 43 |
129 | 128 | Інформація зберігається в первісному вигляді в приміщенні банку або у зберігача | 43 |
130 | 129 | Інформація частково/повністю втрачена | 43 |
131 | 130 | Протягом дня | 45 |
132 | 131 | Протягом трьох днів | 45 |
133 | 132 | Протягом п'яти днів | 45 |
134 | 133 | Більше ніж п'ять днів | 45 |
135 | 134 | За необхідністю, але не рідше одного разу на рік | 46 |
136 | 135 | Частіше ніж один раз на рік | 46 |
137 | 136 | Такі перевірки заплановані у наступному періоді | 60 |
138 | 137 | Фактів порушень не зафіксовано | 49, 52 |
139 | 138 | Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 49, 52 |
140 | 139 | Вимог законодавства в частині здійснення ризикової діяльності | 49, 52 |
141 | 140 | Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та в частині здійснення ризикової діяльності | 49, 52 |
142 | 141 | Рекомендації не надавалися | 50, 53 |
143 | 142 | Наявні рекомендації з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ | 50, 53 |
144 | 143 | Наявні рекомендації щодо підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ | 50, 53 |
145 | 144 | Наявні рекомендації щодо розірвання ділових відносин з клієнтами | 50, 53 |
146 | 145 | Зміни законодавства України з питань ПВК/ФТ | 54 |
147 | 146 | Зміни в груповій політиці | 54 |
148 | 147 | Зміни у внутрішньобанківських процесах | 54 |
149 | 148 | Упровадження нових продуктів | 54 |
150 | 149 | Установлення банком подій, що можуть вплинути на ризики ВК/ФТ | 54 |
151 | 150 | Результати перевірок Національного банку України | 54 |
152 | 151 | Результати перевірок внутрішнього аудиту | 54 |
153 | 152 | Один раз за звітний період | 55 |
154 | 153 | Два рази за звітний період | 55 |
155 | 154 | Три рази за звітний період | 55 |
156 | 155 | Чотири та більше разів за звітний період | 55 |
157 | 156 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО | 56 |
158 | 157 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО. Однак є деякі недоліки в цьому процесі, які виявлені та усунені/усуваються | 56 |
159 | 158 | У банку проводиться моніторинг змін законодавства України. Однак були виявлені недоліки під час приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО, які на сьогодні ще не усунені | 56 |
160 | 159 | Моніторинг змін законодавства України та приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО є неефективним | 56 |
161 | 160 | Такі зміни за звітний період не відбувалися | 57 |
162 | 161 | один раз | 57, 60 |
163 | 162 | два рази | 57, 60 |
164 | 163 | Більше двох разів | 57, 60 |
165 | 164 | Очолює виключно структурний підрозділ банку з питань фінансового моніторингу | 58 |
166 | 165 | Підпорядковані структурні підрозділи фронт-офіса | 58 |
167 | 166 | Підпорядковані структурні підрозділи бек-офіса | 58 |
168 | 167 | Підпорядковані інші структурні підрозділи | 58 |
169 | 168 | Від 76 % до 100 % | 59, 69 |
170 | 169 | Від 50 % до 75 % | 59, 69 |
171 | 170 | Від 25 % до 49 % | 59, 69 |
172 | 171 | До 24 % включно | 59, 69 |
173 | 172 | Здійснюється контроль за належним рівнем професійних здібностей | 63 |
174 | 173 | Здійснюється контроль за наявністю/відсутністю судимості | 63 |
175 | 174 | Здійснюється контроль з точки зору ділової практики, професійної етики, порядності, професійних та управлінських здібностей | 63 |
176 | 175 | Для навчання виділяються достатні ресурси. Навчання відповідає рівню посад та відповідальності | 65 |
177 | 176 | Для навчання виділяються достатні ресурси. Однак необхідні незначні зміни для поліпшення цього процесу | 65 |
178 | 177 | Деякі питання ПВК/ФТ не покриті цим навчанням. Необхідні значні зміни для поліпшення цього процесу | 65 |
179 | 178 | Несистематичне проведення навчань з питань ПВК/ФТ, які не покривають важливі питання | 65 |
180 | 179 | Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів/представників клієнтів/осіб, від імені або за дорученням яких проводяться фінансові операції | 66 |
181 | 180 | Аналіз та виявлення фінансових операцій, що піддягають фінансовому моніторингу | 66 |
182 | 181 | Управління ризиками ВК/ФТ | 66 |
183 | 182 | Порядок зупинення, поновлення фінансових операцій, відмова в проведенні фінансових операцій | 66 |
184 | 183 | Аналіз відповідності фінансової(их) операції(ій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта | 66 |
185 | 184 | Здійснення поглибленої перевірки клієнта | 66 |
186 | 185 | Установлення факту належності клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)/вигодоодержувачів до публічних та пов'язаних з ними осіб | 66 |
187 | 186 | Установлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) клієнта, вигодоодержувача за фінансовою операцією | 66 |
188 | 187 | Лекції, семінари | 67 |
189 | 188 | Тренінги та практичні заняття | 67 |
190 | 189 | Електронні курси | 67 |
191 | 190 | Вебінари | 67 |
192 | 191 | Участь у зовнішніх семінарах, тренінгах | 67 |
193 | 192 | Передбачено тестування з фіксуванням результатів | 71 |
194 | 193 | Передбачено тестування тільки після проведення навчання з фіксуванням результатів | 71 |
195 | 194 | Передбачено тестування без фіксування результатів | 71 |
196 | 195 | Передбачено тестування тільки після проведення навчання без фіксування результатів | 71 |