Посилання скопійовано

Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення

Національний банк України | Постанова, Положення від 20.06.2011 № 197 | Документ не діє

__________

* Відповідно до каталогів.

"___" ________________ 20__ року Голова __________

правління (підпис)

________________________________ Відповідальний __________

(прізвище виконавця, працівник Банку (підпис)

номер телефону)

Каталог відповідей

№ з/п	Код	Варіанти відповідей	До яких питань застосовується	Пояснення
1	2	3	4	5
1	000	Немає даних/не застосовується	2, 4, 5, 10, 11, 12, 13, 14, 19, 21, 23, 24, 27, 28, 29, 30, 48, 49, 56, 64, 65, 70, 73, 74, 75, 79, 81, 83, 85, 89	Якщо обрано цей варіант відповіді, то необхідно надати пояснення
2	001	Так	1, 3, 6, 7, 9, 12, 15, 18, 20, 22, 25, 31, 32, 33, 34, 36, 37, 38, 40, 44, 45, 46, 50, 53, 54, 58, 60, 61, 66, 67, 71, 76, 86, 88, 90, 91, 93, 94
3	002	Ні	1, 3, 6, 7, 9, 12, 15, 18, 20, 22, 25, 31, 32, 33, 34, 36, 37, 38, 40, 44, 45, 46, 50, 53, 54, 58, 60, 61, 66, 67, 71, 76, 86, 88, 90, 91, 93, 94
4	003	Менше ніж три місяці	2
5	004	Від трьох до шести місяців	2
6	005	Від шести місяців до одного року	2
7	006	Більше ніж один рік	2
8	007	Зв'язок між керівництвом банку та відповідними працівниками або підрозділами постійний, зустрічі з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться регулярно	4
9	008	Зустріч між керівництвом банку та відповідними працівниками або підрозділами, а також зустрічі з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться в разі виникнення необхідності	4
10	009	Зв'язок між керівництвом банку та відповідними працівниками або підрозділами відсутній, зустрічі з питань упровадження програм з питань ПВК/ФТ проводяться нерегулярно	4
11	010	Керівництво банку не проводить зустрічей з питань Програми ПВК/ФТ та не бере активної участі в упровадженні програм з питань ПВК/ФТ	4
12	011	Кожен квартал та/або частіше в разі виникнення необхідності	5
13	012	Кожні півроку та/або частіше в разі виникнення необхідності	5
14	013	Раз у рік та/або частіше в разі виникнення необхідності	5
15	014	Раз у рік без регулярних переглядів у разі виникнення необхідності	5
16	015	100%	10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85
17	016	Від 76% до 99%	10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85
18	017	Від 50% до 75%	10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85
19	018	До 49% включно	10, 23, 27, 28, 29, 30, 65, 85
20	019	У програмі з питань ПВК/ФТ є функція управління ризиками. У банку є окремий підрозділ з управління ризиками	11
21	020	У програмі з питань ПВК/ФТ є функція управління ризиками. Але в банку відсутній окремий підрозділ з управління ризиками	11
22	021	У програмі з питань ПВК/ФТ є функція управління ризиками, але вона неефективна	11
23	022	У програмі з питань ПВК/ФТ відсутня функція управління ризиками	11
24	023	У банку є порядок аналізу ризику ВК/ФТ	13
25	024	У банку є порядок аналізу ризику ВК/ФТ, але він охоплює не всі послуги, які надає банк	13
26	025	Так, у банку є порядок аналізу ризику ВК/ФТ, але він неефективний	13
27	026	У банку відсутній порядок аналізу ризику ВК/ФТ	13
28	027	Аналіз ризику ВК/ФТ проводиться частіше ніж один раз у три місяці	14
29	028	Аналіз ризику ВК/ФТ проводиться один раз у три місяці	14
30	029	Аналіз ризику ВК/ФТ проводиться один раз у дев'ять місяців	14
31	030	Аналіз ризику ВК/ФТ проводиться рідше ніж один раз у дев'ять місяців	14
32	031	Підрозділ фінансового моніторингу активно бере участь, зокрема, забезпечує співпрацю з бізнес-підрозділами протягом усього процесу (уключає визначення потенційних ВК/ФТ ризиків) для всіх нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинань	19
33	032	Підрозділ фінансового моніторингу активно бере участь та забезпечує керівництво протягом процесу в разі такої потреби з боку бізнес-підрозділів у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинань	19
34	033	Підрозділ фінансового моніторингу бере участь на всіх стадіях процесу (наприклад, матриця ризиків розробляється бізнес-підрозділами із залученням підрозділу фінансового моніторингу тільки на стадії затвердження) для більшості нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинань	19
35	034	Підрозділ фінансового моніторингу не задіяний у процесі затвердження, розроблення нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинань	19
36	035	Керівництво банку приймає рішення щодо управління ризиками завжди ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ	21
37	036	Керівництво банку приймає рішення щодо управління ризиками в більшості випадків ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ	21
38	037	Керівництво банку приймає рішення щодо управління ризиками рідко враховуючи зміни у рівнях ризику ВК/ФТ	21
39	038	Керівництво банку приймає рішення щодо управління ризиками не враховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ	21
40	039	Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів містить задокументовану процедуру з чіткими вимогами щодо отримання відповідної інформації, здійснення верифікації клієнтів з використанням ризик-орієнтованого підходу та відповідності вимогам фіксації й зберігання інформації	24
41	040	Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів містить опис процедури з чіткими вимогами щодо отримання відповідної інформації, здійснення верифікації клієнтів з використанням ризик-орієнтованого підходу та відповідності вимогам фіксації й зберігання інформації. Однак деякі вимоги не чітко визначені та потребують оновлення	24
42	041	Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів не містить опис окремих процедур з чіткими вимогами щодо отримання відповідної інформації, здійснення верифікації клієнтів з використанням ризик-орієнтованого підходу та відповідності вимогам фіксації й зберігання інформації	24
43	042	Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів не містить опис процедури з чіткими вимогами щодо отримання відповідної інформації, здійснення верифікації клієнтів з використанням ризик-орієнтованого підходу та відповідності вимогам фіксації й зберігання інформації	24
44	043	Перелічена інформація зберігається сім або більше років	48
45	044	Перелічена інформація зберігається від п'яти до семи років	48
46	045	Перелічена інформація зберігається п'ять років	48
47	046	Перелічена інформація зберігається менше п'яти років	48
48	047	Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку	49
49	048	Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку чи в зберігача	49
50	049	Інформація зберігається в первісному вигляді в приміщенні банку або в зберігача	49
51	050	Інформація частково/повністю втрачена	49
52	051	Частіше ніж один раз на рік	56, 64
53	052	Не рідше одного разу на рік	56, 64
54	053	Не рідше одного разу на два роки	56, 64
55	054	За необхідністю	56, 64
56	055	Порушення не виявлені	69
57	056	За виявлені (вчинені) порушення заходи впливу Національним банком не застосовувалися	69
58	057	За виявлені (вчинені) порушення до банку надсилалася письмова вимога Національного банку	69
59	058	За виявлені (вчинені) порушення до банку застосовано захід впливу у вигляді письмового застереження та/або відсторонення посадової особи банку від посади та/або надсилалася письмова вимога Національного банку	69
60	059	За виявлені (вчинені) порушення до банку застосовано заходи впливу: письмове застереження та/або штраф та/або зупинення фінансових операцій на визначений період та/або відсторонення посадової особи банку від посади та/або надсилалась письмова вимога Національного банку	69
61	060	Забезпечено ефективне співробітництво між керівниками банку (голова правління банку, заступники голови правління банку) та особами, які виконують обов'язки відповідальних працівників підрозділів. Зустрічі проводяться на постійній основі, їх результати доводяться до всіх працівників банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями	70
62	061	Забезпечено ефективне співробітництво між керівниками банку (голова правління банку, заступники голови правління банку) та особами, які виконують обов'язки відповідальних працівників підрозділів. Зустрічі проводяться за необхідності, їх результати доводяться до відома усіх працівників банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями	70
63	062	Не забезпечено ефективне співробітництво між керівниками банку (голова правління банку, заступники голови правління банку) та особами, які виконують обов'язки відповідальних працівників підрозділів. Зустрічі проводяться нерегулярно, їх результати доводяться до відома усіх працівників банку. Програма ПВК/ФТ розповсюджується з регулярними оновленнями	70
64	063	Керівники банку (голова правління банку, заступники голови правління банку) не проводять зустрічі на постійній основі та/або не беруть участі в підготовці та затвердженні програми ПВК/ФТ	70
65	064	Більше п'яти років	73
66	065	Від трьох до п'яти років	73
67	066	Від одного до трьох років	73
68	067	До одного року	73, 74
69	068	Від одного до двох років	74
70	069	Від двох до трьох років	74
71	070	Більше ніж три роки	74
72	071	У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку та Державної служби фінансового моніторингу України (далі - ДСФМУ)	75

73	072	У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку та ДСФМУ. Однак є деякі недоліки в цьому процесі, які виявлені та усунені/усуваються	75
74	073	У банку проводиться моніторинг змін законодавства України. Однак були виявлені недоліки в процесі приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку та ДСФМУ, які на сьогодні ще не усунені	75
75	074	Моніторинг змін законодавства України та приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку та ДСФМУ є неефективним	75
76	075	Від 76% до 100%	79
77	076	Від 50% до 75%	79
78	077	Від 25% до 49%	79
79	078	До 24% включно	79
80	079	Забезпечується проведення повноцінного та постійного навчання з питань ПВК/ФТ для працівників банку. Навчання відповідає рівню посад та відповідальності, для цього виділяються (надаються) достатні ресурси (кошти)	81
81	080	Забезпечується проведення навчання з питань ПВК/ФТ для працівників банку, для цього виділяються (надаються) достатні ресурси (кошти). Однак необхідні незначні зміни для покращення цього процесу	81
82	081	Забезпечується проведення навчання з питань ПВК/ФТ працівників банку. Однак деякі питання ПВК/ФТ не охоплені цим навчанням. Необхідні значні зміни для покращення цього процесу	81
83	082	Не систематичне проведення навчання з питань ПВК/ФТ, які не охоплюють окремі регулятивні питання	81
84	083	Навчання проводяться не рідше одного разу на три місяці	83
85	084	Навчання проводяться не рідше одного разу на шість місяців	83
86	085	Навчання проводяться не рідше одного разу на дев'ять місяців	83
87	086	Навчання проводяться один раз на рік або рідше	83
88	087	Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться у всіх формах	89
89	088	Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тільки у формах семінарів, практичних занять та занять на комп'ютерах	89
90	089	Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тільки у формах семінарів та практичних занять	89
91	090	Навчання з питань ПВК/ФТ проводяться тільки у формах самостійних занять	89
92	091	Коментарі	8, 16, 17, 26, 35, 39, 41, 42, 43, 47, 51, 52, 55, 57, 59, 62, 63, 68, 72, 77, 78, 80, 82, 84, 87, 92, 95

1. Питання 1 - 7, 9, 10 - 15, 18 - 25, 27 - 34, 36 - 38, 40, 44 - 46, 48 - 50, 53, 54, 56, 58, 60, 61, 64 - 67, 69 - 71, 73 - 76, 79, 81, 83, 85, 86, 88 - 91, 93, 94 - повинні містити лише одну відповідь. Якщо вибрано відповідь "Немає даних/не застосовується", то банк у колонці "Відповідь" обов'язково має надати пояснення (текст до 254 символів).

Питання 8, 16, 17, 26, 35, 39, 41 - 43, 47, 51, 52, 55, 57, 59, 62, 63, 68, 72, 77, 78, 80, 82, 84, 87, 92, 95 у колонці "Відповідь" обов'язково мають містити пояснення (текст до 254 символів).

2. Якщо текст пояснення містить більше 254 символів, то банк надсилає до Департаменту фінансового моніторингу Національного банку лист, у якому наводить питання, яке потребує пояснення, та повний варіант пояснення до цього питання.

( Положення доповнено новим Додатком 1 згідно з Постановою Національного банку № 920 від 23.12.2015 )

Додаток 2

до Положення про порядок

організації та проведення перевірок

з питань запобігання та протидії

легалізації (відмиванню) доходів,

одержаних злочинним шляхом,

фінансуванню тероризму

та фінансуванню розповсюдження

зброї масового знищення

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

23.12.2015 № 920

(пункт 32-1 розділу IV)

Подається щоквартально

електронною поштою

банками - юридичними особами

(у цілому по банку)

Центральній розрахунковій палаті

не пізніше десятого робочого дня

місяця після звітного періоду

ЗВІТ

з питань оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу станом на ______________ 20__ року

_____________________________________________________________________

(найменування банку)

Розділ I. Кількість клієнтів

(кількісні показники)

№ з/п	Найменування показника	Кількість
1	2	3
1	Загальна кількість клієнтів
2	Кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до національних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб
3	Кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до іноземних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб
4	Кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до діячів, які виконують політичні функції в міжнародних організаціях, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб
5	Кількість клієнтів з низьким ризиком
6	Кількість клієнтів з середнім ризиком
7	Кількість клієнтів з високим ризиком, у тому числі, яким установлено неприйнятно високий рівень ризику
8	із них кількість клієнтів з неприйнятно високим ризиком
9	Кількість клієнтів, яким установлено інші рівні ризику

Розділ II. Обсяги фінансових операцій

(копійки)

№ з/п

Найменування показника

Фізична особа

Юридична особа

Національні публічні діячі

Іноземні публічні діячі

Діячі, які виконують політичні функції в міжнародних організаціях

У межах України

Поза межами України

Загальна сума фінансових операцій, які здійснені банком за дорученням клієнтів без попередньої ідентифікації та верифікації клієнтів (представників клієнтів)

Національна валюта

Іноземна валюта/банківські метали

резидент

нерезидент

резидент

нерезидент

м. Київ та Київська область

Донецька, Луганська, Дніпропетровська, Харківська, Запорізька, Одеська області

інші області (не зазначені в колонках 10, 11)

країни, визначені FATF, які мають стратегічні недоліки

країни, які перебувають під моніторингом FATF

країни, які визначені Спеціально уповноваженим органом та банком як високоризикові

країни, віднесені до офшорних зон, та країни, визначені розпорядженням Кабінету Міністрів України

інші країни (не зазначені у колонках 13 - 16)

у безготівковій формі

у готівковій формі

у безготівковій формі

у готівковій формі

Обсяг (сума) фінансових операцій за вкладними (депозитними) рахунками клієнтів та рахунками на вимогу

Обсяг (сума) виданих кредитів під забезпечення майновими правами на грошові кошти заставодавця, що розміщені на вкладному (депозитному) рахунку

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі в банку кредитно-грошових інструментів (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів) за готівкові кошти

Обсяг (сума) фінансових операцій з продажу банку кредитно-грошових інструментів (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів) за готівкові кошти

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі у банку кредитно-грошових інструментів на пред'явника (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів або інших інструментів на пред'явника), у тому числі, які здійснювалися без відкриття рахунку

Обсяг (сума) фінансових операцій з продажу банку кредитно-грошових інструментів на пред'явника (наприклад векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів або інших інструментів на пред'явника), у тому числі, які здійснювалися без відкриття рахунку

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу іноземної валюти за готівкові кошти

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу за дорученням клієнтів іноземної валюти за безготівкові кошти

Обсяг (сума) фінансових операцій з переказу за межі України коштів з рахунків клієнтів

Обсяг (сума) фінансових операцій з надходження коштів із-за кордону на рахунки клієнтів

Обсяг (сума) фінансових операцій з переказу в межах та за межі України коштів з рахунків клієнтів, здійснених через кореспондентські рахунки

Обсяг (сума) фінансових операцій із зарахування отриманих із-за кордону та в межах України коштів на рахунки клієнтів, здійснених через кореспондентські рахунки

Обсяг (сума) фінансових операцій з торговельного фінансування

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за готівкові кошти

Обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за безготівкові кошти

Розділ III. Кількість фінансових операцій

(кількісні показники)

№ з/п	Найменування показника	Кількість
1	2	3
1	Загальна кількість фінансових операцій
2	Загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до Спеціально уповноваженого органу за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу
3	Загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до Спеціально уповноваженого органу за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу
4	Загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до Спеціально уповноваженого органу одночасно за ознаками обов'язкового та внутрішнього фінансового моніторингу

"___" ________ 20__ року Голова __________ ______________________

правління (підпис) (ініціали, прізвище)

________________________ Головний __________ ______________________

(прізвище виконавця, бухгалтер (підпис) (ініціали, прізвище)

номер телефону) Відповідальний __________ ______________________

працівник банку (підпис) (ініціали, прізвище)

Пояснення щодо заповнення форми

"Звіт з питань оцінки ризиків у сфері фінансового моніторингу"

1. Звіт передбачає надання банками - юридичними особами інформації за звітний квартал у розрізі кодів валют та банківських металів у еквіваленті національної валюти, резидентності, типів клієнтів, установлених їм рівнів ризику, місця проведення відповідних фінансових операцій/місця реєстрації чи місця проживання контрагента-нерезидента (для операцій у межах України - згідно з Довідником регіонів України, для операцій за межами України - у розрізі країн).

Дані щодо договорів про спільну діяльність без створення юридичної особи (спільна діяльність юридичних осіб), а також щодо фізичних осіб - підприємців відображаються за типом клієнта "юридична особа".

Дані щодо фізичних осіб, які відкривають поточні рахунки для провадження незалежної професійної діяльності, яким відкриваються рахунки в порядку, передбаченому пунктом 4.6 глави 4 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах , затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (зі змінами), відображаються за типом клієнта "фізична особа".

2. Опис параметрів заповнення розділу I форми:

Зазначається інформація про кількість клієнтів, які станом на звітну дату мають відкриті в банку вкладні (депозитні) рахунки (балансові рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахунки, на яких обліковуються залучені банком депозити, що оформлені ощадними (депозитними) сертифікатами (балансові рахунки 3320, 3330, 3340), рахунки на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655), а також інформація про клієнтів, яким банк надав кредити (відкрив рахунки 20 - 22 розділів) та які не мають відкриті в банку інших перерахованих у цьому абзаці рахунків.

У цьому розділі зазначається розподіл клієнтів за рівнем ризику, здійснений банком відповідно до вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до національних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб, до іноземних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб, до діячів, які виконують політичні функції в міжнародних організаціях, близьких осіб та пов'язаних з ними осіб.

Рядок 1 - зазначається загальна кількість клієнтів. Дані цього рядка є сумою рядків 5 - 7 та 9.

Рядок 2 - зазначається кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до національних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб.

Рядок 3 - зазначається кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до іноземних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб.

Рядок 4 - зазначається кількість клієнтів банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до діячів, які виконують політичні функції в міжнародних організаціях, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб.

Рядок 5 - зазначається кількість клієнтів, яким установлено низький рівень ризику.

Рядок 6 - зазначається кількість клієнтів, яким установлено середній рівень ризику.

Рядок 7 - зазначається кількість клієнтів, яким установлено високий рівень ризику, у тому числі, яким установлено неприйнятно високий рівень ризику.

Рядок 8 - зазначається кількість клієнтів, яким установлено неприйнятно високий рівень ризику.

Рядок 9 - зазначається кількість клієнтів, яким установлено інші рівні ризику (відмінні від зазначених у рядках 5 - 8).

3. Опис параметрів заповнення розділу II форми:

У формі надається інформація щодо фінансових операцій із зарахування та переказу (списання) коштів за відповідними рахунками; за виданими кредитами під окремі види застави; про обсяг (суму) операцій з купівлі/продажу кредитно-грошових інструментів; іноземної валюти та банківських металів за готівкові/безготівкові кошти тощо.

Колонка 7 - зазначається сума відповідних фінансових операцій, здійснених клієнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до національних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб/за рахунками таких клієнтів.

Колонка 8 - зазначається сума відповідних фінансових операцій, здійснених клієнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до іноземних публічних діячів, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб/за рахунками таких клієнтів.

Колонка 9 - зазначається сума відповідних фінансових операцій, здійснених клієнтами банку, щодо яких банком установлено факт їх належності до діячів, які виконують політичні функції в міжнародних організаціях, близьких осіб та пов'язаних із ними осіб/за рахунками таких клієнтів.

Колонки 10 - 17 - зазначається сума відповідних фінансових операцій, здійснених за рахунками клієнтів за місцем проведення фінансових операцій/місцем ініціювання проведення фінансових операцій/місцем реєстрації чи місцем проживання контрагента-нерезидента.

Країни, які мають стратегічні недоліки, - країни, визначені FATF як такі, чиї національні системи протидії відмиванню коштів мають значні зі стратегічної точки зору недоліки і які не розробили план щодо їх усунення.

Країни, які перебувають під моніторингом FATF, - країни, визначені FATF як такі, що мають недоліки в національних режимах і які висловили намір їх удосконалювати (водночас FATF здійснює моніторинг цього процесу).

Країни, які визначені Спеціально уповноваженим органом (далі - СУО) та банком як високоризикові, - країни, що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, а також ті, які визначені банком самостійно.

Країни, віднесені до офшорних зон, та країни, визначені розпорядженням Кабінету Міністрів України, - затверджений Кабінетом Міністрів України (далі - КМУ) перелік офшорних зон, а також перелік держав (територій), які відповідають критеріям, установленим Податковим кодексом України (відповідно до розпорядження КМУ).

Колонка 18 - відображається загальна сума фінансових операцій, які здійснені банком за дорученням клієнтів за допомогою дистанційних банківських послуг без здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів (представників клієнтів) у контексті вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.

Рядок 1 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій із зарахування коштів на вкладні (депозитні) рахунки (балансові рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахунки, на яких обліковуються залучені банком депозити, що оформлені ощадними (депозитними) сертифікатами (балансові рахунки 3320, 3330, 3340) та на рахунки на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655).

Колонки 3 - 9 рядка 1 - зазначається обсяг (сума) коштів, зарахованих на рахунки відповідного типу клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 1 - зазначається обсяг (сума) зарахованих коштів у готівковій формі за місцем проведення фінансової операції у відповідних областях України, у безготівковій формі - за відкритими у відповідних областях України рахунками клієнтів, на користь яких надходять кошти (контрагентом за фінансовою операцією також може бути банк).

Колонки 13 - 17 рядка 1 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з зарахування коштів на користь клієнтів, що надійшли із-за кордону від нерезидентів, місце реєстрації, місце проживання яких зареєстровано у відповідних країнах (далі - нерезиденти, що зареєстровані у відповідних країнах).

Колонки 19 - 22 рядка 1 - зазначається обсяг (сума) із зарахування коштів на вищезазначені рахунки.

Рядок 2 - зазначається обсяг (сума) виданих кредитів під забезпечення майновими правами на грошові кошти заставодавця, що розміщені на вкладному (депозитному) рахунку. Зазначаються дані про суми виданих протягом звітного періоду кредитів, а також суми кредитної заборгованості станом на звітну дату за раніше наданими кредитами.

Колонки 3 - 9 рядка 2 - зазначається обсяг (суми) наданих відповідному типу клієнтів кредитів.

Колонки 10 - 12 рядка 2 - зазначаються суми кредитів, отриманих клієнтами: у готівковій формі - за місцем проведення фінансової операції у відповідних областях України, та безготівковій формі - за рахунками клієнтів, відкритими у відповідних областях України.

Колонки 13 - 17 рядка 2 - зазначаються суми кредитів, отриманих у банку клієнтами-нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 - 22 рядка 2 - зазначається обсяг виданих кредитів.

Рядок 3 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі в банку кредитно-грошових інструментів (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів) за готівкові кошти.

Колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів за місцем проведення фінансової операції у відповідних областях України.

Колонки 13 - 17 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 20 та 22 рядка 3 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів.

Рядок 4 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з продажу банку кредитно-грошових інструментів (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів) за готівкові кошти.

Колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 4 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 4 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів за місцем проведення фінансової операції у відповідних областях України.

Колонки 13 - 17 рядка 4 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 20 та 22 рядка 4 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів.

Рядок 5 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі у банку кредитно-грошових інструментів на пред'явника (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів або інших інструментів на пред'явника), у тому числі, які здійснювалися без відкриття рахунку.

Колонки 3 - 9 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів на пред'явника відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів на пред'явника (у готівковій формі за місцем проведення фінансової операції в розрізі відповідних областей України, а також здійснених у безготівковій формі за рахунками клієнтів, відкритими у відповідних областях України).

Колонки 13 - 17 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів на пред'явника нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 - 22 рядка 5 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів на пред'явника.

Рядок 6 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з продажу банку кредитно-грошових інструментів на пред'явника (наприклад, векселів, депозитних сертифікатів, інших цінних паперів або інших інструментів на пред'явника), у тому числі, які здійснювалися без відкриття рахунку.

Колонки 3 - 9 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів на пред'явника відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) купівлі кредитно-грошових інструментів на пред'явника (у готівковій формі за місцем проведення фінансової операції в розрізі відповідних областей України, а також здійснених у безготівковій формі за рахунками клієнтів, відкритими у відповідних областях України).

Колонки 13 - 17 рядка 6 - зазначається сума продажу кредитно-грошових інструментів на пред'явника нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 - 22 рядка 6 - зазначається обсяг (сума) продажу кредитно-грошових інструментів на пред'явника.

Рядок 7 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу іноземної валюти за готівкові кошти. Дані цього рядка також включають фінансові операції з конвертації (обміну) іноземної валюти однієї іноземної держави на іноземну валюту іншої іноземної держави.

Колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купівлі-продажу іноземної валюти відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купівлі-продажу іноземної валюти в розрізі відповідних областей України.

Колонки 13 - 17 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купівлі-продажу іноземної валюти нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонка 22 рядка 7 - зазначається обсяг (сума) купівлі-продажу іноземної валюти.

Рядок 8 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу за дорученням клієнтів іноземної валюти за безготівкові кошти. Дані цього рядка також включають фінансові операції з конвертації (обміну) іноземної валюти однієї іноземної держави на іноземну валюту іншої держави.

Колонки 3 - 9 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) купівлі/продажу іноземної валюти за дорученням відповідного типу клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) купівлі/продажу іноземної валюти в розрізі відповідних областей України.

Колонки 13 - 17 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) купівлі/продажу іноземної валюти нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонка 21 рядка 8 - зазначається обсяг (сума) купівлі/продажу іноземної валюти.

Рядок 9 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу за межі України коштів в іноземній валюті/перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях, відкриті в банках, з рахунків на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655).

Колонки 3 - 9 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу коштів, здійснених відповідним типом клієнтів.

Колонки 13 - 17 рядка 9 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій за переказами на користь нерезидентів, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 та 21 рядка 9 - зазначається обсяг переказів.

Рядок 10 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з надходження коштів із-за кордону на рахунки на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655).

Колонки 3 - 9 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) надходження коштів на рахунки відповідного типу клієнтів.

Колонки 13 - 17 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) надходження коштів від нерезидентів, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 та 21 рядка 10 - зазначається обсяг (сума) надходження коштів.

Рядок 11 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу коштів в іноземній та національній валютах, здійснених у межах та за межі України з вкладних (депозитних) рахунків (балансові рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652) та з рахунків на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655).

Колонки 3 - 9 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу коштів відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу в межах України через кореспондентські рахунки банку коштів із відкритих у відповідних областях України рахунків клієнтів. Дані цих колонок містять також інформацію про фінансові операції клієнтів інших банків, здійснені через кореспондентські рахунки банку. Інформація зазначається залежно від місця реєстрації банку-кореспондента.

Колонки 13 - 17 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу за кордон через кореспондентські рахунки банку коштів на користь нерезидентів, що зареєстровані у відповідних країнах. Дані цих колонок містять також інформацію про фінансові операції клієнтів інших банків, здійснені через кореспондентські рахунки банку. Інформація зазначається залежно від місця реєстрації банку-кореспондента.

Колонки 19 та 21 рядка 11 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з переказу коштів.

Рядок 12 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій із зарахування коштів в іноземній та національній валютах, отриманих із-за кордону та в межах України на вкладні (депозитні) рахунки (балансові рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652) та на рахунки на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2553, 2555, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655).

Колонки 3 - 9 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) зарахованих коштів на рахунки відповідного типу клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій, здійснених в межах України через кореспондентські рахунки банку, із зарахування коштів на рахунки клієнтів, відкриті у відповідних областях України. Дані цих колонок містять також інформацію про фінансові операції клієнтів інших банків, здійснені через кореспондентські рахунки банку. Інформація зазначається залежно від місця реєстрації банку-кореспондента.

Колонки 13 - 17 рядка 12 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій із зарахування коштів, отриманих із-за кордону через кореспондентські рахунки банку від нерезидентів, що зареєстровані у відповідних країнах. Дані цих колонок містять також інформацію про фінансові операції клієнтів інших банків, здійснені через кореспондентські рахунки банку. Інформація зазначається залежно від місця реєстрації банку-кореспондента.

Колонки 19 та 21 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій із зарахування коштів.

Рядок 13 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з торговельного фінансування (зокрема, документарні експортні/імпортні акредитиви, документарні інкасо тощо).

Колонки 3 - 9 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій, здійснених банком з відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з клієнтами (за дорученням клієнтів) у розрізі відповідних областей України.

Колонки 13 - 17 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з клієнтами-нерезидентами, що зареєстровані у відповідних країнах.

Колонки 19 та 21 рядка 13 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з торговельного фінансування.

Рядок 14 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за готівкові кошти.

Колонки 3 та 4, 7 - 9 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених за місцем проведення фінансової операції в розрізі відповідних областей України.

Колонки 13 - 17 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених нерезидентами, які зареєстровані у відповідних країнах.

Колонка 22 рядка 14 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за готівкові кошти.

Рядок 15 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за безготівкові кошти.

Колонки 3 - 9 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених відповідним типом клієнтів.

Колонки 10 - 12 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених за рахунками клієнтів, відкритими у відповідних областях України.

Колонки 13 - 17 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів, здійснених за рахунками клієнтів-нерезидентів, які зареєстровані у відповідних країнах.

Колонка 21 рядка 15 - зазначається обсяг (сума) фінансових операцій з купівлі-продажу банківських металів за безготівкові кошти.

4. Опис параметрів заповнення розділу III форми:

Рядок 1 - зазначається загальна кількість фінансових операцій із списання коштів з вкладних (депозитних) рахунків (балансові рахунки 2525, 2546, 2610, 2615, 2630, 2635, 2651, 2652), рахунків, на яких обліковуються залучені депозити банку, що оформлені ощадними (депозитними) сертифікатами (балансові рахунки 3320, 3330, 3340), та з рахунків на вимогу (балансові рахунки 2512, 2513, 2520, 2523, 2530, 2541, 2542, 2544, 2545, 2550, 2551, 2553, 2555, 2556, 2560, 2561, 2562, 2565, 2600, 2604, 2605, 2620, 2625, 2650, 2655) та зарахування коштів на зазначені рахунки. До зазначених фінансових операцій не включається інформація, якщо за ними банк є контрагентом (балансові рахунки класів 6 та 7).

Рядок 2 - зазначається загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до СУО за ознаками обов'язкового фінансового моніторингу.

Рядок 3 - зазначається загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до СУО за ознаками внутрішнього фінансового моніторингу.

Рядок 4 - зазначається загальна кількість фінансових операцій, інформація про які надіслана до СУО одночасно за ознаками обов'язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.

( Положення доповнено новим Додатком 2 згідно з Постановою Національного банку № 920 від 23.12.2015 )

Усі документи

Головні новини

Головне за тиждень

Перевір свого контрагента:

Зараз коментують