Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію, та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

Відповідно до статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Кабінет Міністрів України

Затвердити критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію, та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, згідно з додатком.

1. Ці критерії застосовуються для оцінювання ступеня ризику від провадження суб’єктами господарювання господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію (далі - господарська діяльність), та визначення періодичності проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

2. Оцінювання ступеня ризику від провадження господарської діяльності здійснюється за такими критеріями:

кількість кредитних історій, що веде суб'єкт господарювання;

наявність фактів порушення вимог законодавства у сфері формування та обігу кредитних історій;

строк провадження господарської діяльності.

3. З урахуванням критеріїв оцінювання ступеня ризику від провадження господарської діяльності суб'єкти господарювання відносяться до одного з трьох ступенів ризику - високого, середнього та незначного. У разі коли суб’єкт господарювання може бути віднесений одночасно до двох ступенів ризику, такий суб’єкт належить до більш високого ступеня ризику.

4. До суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику від провадження господарської діяльності відносяться суб'єкти:

що ведуть кредитні історії, кількість яких становить понад 15 мільйонів;

строк провадження господарської діяльності яких становить менше ніж один рік;

у яких під час проведення попереднього заходу державного нагляду (контролю) виявлено факти порушення вимог законодавства у сфері формування та обігу кредитних історій.

5. До суб'єктів господарювання із середнім ступенем ризику від провадження господарської діяльності відносяться суб'єкти, що ведуть кредитні історії, кількість яких становить від 5 до 15 мільйонів.

6. До суб'єктів господарювання з незначним ступенем ризику від провадження господарської діяльності відносяться суб'єкти, що ведуть кредитні історії, кількість яких не перевищує 5 мільйонів.

7. Планові заходи державного нагляду (контролю) за господарською діяльністю проводяться Нацкомфінпослуг в установленому законом порядку з такою періодичністю:

щодо суб'єктів господарювання з високим ступенем ризику - не частіше одного разу на рік;

щодо суб'єктів господарювання із середнім ступенем ризику - не частіше одного разу на три роки;

щодо суб'єктів господарювання з незначним ступенем ризику - не частіше одного разу на п'ять років.

8. У разі коли протягом останніх трьох років, що передують плановому, але не менш як за результатами двох останніх заходів державного нагляду (контролю), не виявлено фактів порушення вимог провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію, наступний плановий захід державного нагляду (контролю) щодо такого суб’єкта господарювання здійснюється не раніше, ніж через період часу, встановлений для відповідного ступеня ризику, збільшений у 1,5 раза.