Глава 1. Технологія виконання територіальним управлінням платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів банку (філії) з кореспондентського рахунку засобами СЕП
( Назва глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
1. Територіальне управління приймає і виконує платіжну вимогу на примусове списання коштів банку, філії (далі - банк) з кореспондентського рахунку відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
2. Територіальне управління виконує примусове списання коштів банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження).
3. У разі надходження платіжної вимоги протягом операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів (далі - визначена сума списання). Ліміт установлюється таким чином:
( Абзац перший пункту 3 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
а) у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ пакета-запиту, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді;
б) у файловому режимі шляхом формування засобами САБ файла L та передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП.
4. У разі надходження платіжної вимоги після операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на початку наступного операційного дня на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на цей час за винятком заблокованих коштів (визначена сума списання). Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
( Пункт 4 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
5. Територіальне управління виконує платіжну вимогу в режимі реального часу або у файловому режимі.
6. У режимі реального часу територіальне управління виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок), передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання.
( Підпункт "б" пункту 6 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
7. У файловому режимі територіальне управління виконує платіжну вимогу в такому порядку:
а) формує засобами САБ міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним визначена сума списання має бути зарахована на відповідний транзитний рахунок) і файлом A надсилає до СЕП. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то міжбанківський електронний розрахунковий документ формується і виконується в межах наявної суми;
б) зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за технічним рахунком.
( Підпункт "б" пункту 7 глави 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
8. ЦРП зобов'язана виконати квитування не підтвердженого банком файла В (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
9. Для завершення виконання платіжної вимоги територіальне управління формує міжбанківський електронний розрахунковий документ (за ним сума з відповідного транзитного рахунку має бути зарахована на рахунок отримувача) і виконує його в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл A).
10. Територіальне управління приймає і виконує інкасове доручення (розпорядження) на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених пунктами 2-7, 9 цієї глави.
ЦРП виконує квитування не підтвердженого банком файла В (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на стягнення) відповідно до пункту 8 цієї глави.
( Пункт 10 глави 1 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )( Главу 1 розділу VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )( Пункт 11 глави 1 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
Глава 2. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП документів про арешт коштів банку (філії) за його кореспондентським рахунком
1. Територіальне управління приймає і виконує документи про арешт коштів банку (філії) (далі - банк) за його кореспондентським рахунком відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у цій главі особливостей.
2. Територіальне управління забезпечує виконання документів про арешт коштів банку в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку банку в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів.
( Абзац перший пункту 2 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно зПостановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
3. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку дорівнює сумі, що підлягає арешту), то територіальне управління на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку банку на суму арешту до отримання відповідних документів.
4. Якщо в перший день виконання арешту на кореспондентському рахунку банку недостатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку банку менша, ніж сума, що підлягає арешту), то територіальне управління:
вживає заходів щодо зупинення власних видаткових операцій банку за цим рахунком: засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП та інформує про це банк;
на початку кожного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі, на яку накладений арешт (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт). Сума ліміту технічного рахунку банку, що встановлена в попередній день виконання арешту, не може бути зменшена (за винятком випадків часткової сплати за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт);
( Абзац третій пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП після установлення ліміту технічного рахунку банку на суму арешту (з урахуванням сум, що частково сплачені за платіжними вимогами/інкасовими дорученнями (розпорядженнями) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого накладено арешт).
( Абзац четвертий пункту 4 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
5. ЦРП, отримавши повідомлення територіального управління про зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП, забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку за винятком:
операцій банку, що здійснюються за рахунками-1 груп 131, 132, 352, 362, 741 і балансовими рахунками 3652, 3653, 3654, 3659, 7900;
( Абзац другий пункту 5 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 412 від 16.11.2007, № 682 від 28.10.2014 )
операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються за рахунками груп 130, 133,160, 161;
( Абзац третій пункту 5 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються за рахунками груп 251 - 257, 260 - 265, 332 - 334;
( Абзац четвертий пункту 5 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 412 від 16.11.2007 )
операцій за рахунками груп 181, 191, 292 і операцій за балансовими рахунками 2800, 2801, 2805, 2809, 2900 - 2903, 2905, 2909, 3720, 3739, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.
( Абзац п'ятий пункту 5 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 412 від 16.11.2007; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Якщо банк здійснює операції в СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком, то ЦРП установлює зазначені обмеження для всіх філій, що працюють за цим рахунком.
__________
-1 Номери рахунків зазначені відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 17.06.2004 № 280, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.07.2004 за № 919/9518 (із змінами).
6. Відновлення власних видаткових операцій банку забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення власних видаткових операцій банку в СЕП.
7. Якщо арешт на кошти банку накладено без установлення суми, то в перший день виконання арешту територіальне управління забезпечує встановлення ліміту технічного рахунку банку, який дорівнює залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня за винятком заблокованих коштів, та вживає заходів для зупинення його власних видаткових операцій (згідно з пунктом 5 цієї глави). На початку кожного наступного операційного дня територіальне управління переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до пункту 2 цієї глави) до отримання відповідних документів щодо списання суми або зняття арешту з коштів.
( Пункт 7 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 279 від 12.08.2011, № 682 від 28.10.2014 )
8. Платіжна вимога/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти банку накладено арешт, виконується територіальним управлінням відповідно до глави 1 цього розділу в межах наявної арештованої суми на кореспондентському рахунку банку на день списання коштів за платіжною вимогою/інкасовим дорученням (розпорядженням).
( Пункт 8 глави 2 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
9. У разі запровадження тимчасової адміністрації в банку та наявності документів про арешт коштів на кореспондентському рахунку банку, що надійшли до територіального управління до запровадження тимчасової адміністрації в банку, територіальне управління:
( Абзац перший пункту 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 745 від 17.12.2009 )
а) продовжує обліковувати документи про арешт коштів банку на відповідному позабалансовому рахунку;
( Підпункт "а" пункту 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
б) відміняє ліміт технічного рахунку банку, установлений на виконання документів про арешт коштів, що надійшли до запровадження тимчасової адміністрації в банку;
( Підпункт "б" пункту 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 682 від 28.10.2014 )
в) повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.
( Підпункт "в" пунтку 9 глави 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 745 від 17.12.2009 )( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 9 згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 362 від 31.08.2012 )
10. Документи про арешт коштів банку, що надійшли під час тимчасової адміністрації, територіальне управління приймає і обліковує на відповідному позабалансовому рахунку без установлення ліміту технічного рахунку банку та повідомляє орган, який прийняв (надіслав) документ про арешт коштів, про запровадження тимчасової адміністрації в банку.
( Абзац перший пункту 10 глави 2 розділу VI в редакції Постанов Національного банку № 458 від 18.11.2013, № 682 від 28.10.2014 )
Територіальне управління списує документи про арешт коштів банку, які надійшли до запровадження тимчасової адміністрації та/або під час тимчасової адміністрації, з відповідного позабалансового рахунку в разі отримання документів про зняття арешту з коштів банку.
Територіальне управління в разі припинення тимчасової адміністрації в банку у зв'язку із виконанням інвестором відповідно до умов договору купівлі-продажу акцій (паїв) заходів щодо приведення діяльності банку у відповідність до вимог законодавства України виконує документи про арешт коштів банку на початку наступного операційного дня за днем припинення тимчасової адміністрації в порядку, визначеному пунктами 2-4, 6-8 цієї глави.
Територіальне управління в разі запровадження процедури ліквідації банку повертає без виконання документи про арешт коштів банку, які були прийняті територіальним управлінням, та списує їх з відповідного позабалансового рахунку.
( Главу 2 розділу VI доповнено пунктом 10 згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; в редакції Постанов Національного банку № 745 від 17.12.2009, № 362 від 31.08.2012 )( Пункт 11 глави 2 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 362 від 31.08.2012 )( Пункт 12 глави 2 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
Глава 3. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП зупинення видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком
1. Територіальне управління виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до територіального управління безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.
Територіальне управління засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій банку (філії) у СЕП та інформує про це банк (філію).
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком згідно з пунктом 5 глави 2 цього розділу.
Територіальне управління обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
Відновлення власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення власних видаткових операцій банку (філії) у СЕП.
2. Територіальне управління у разі відкриття кореспондентського рахунку філії банку (далі - філія), щодо якого в Національному банку є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним виконавцем, зупиняє видаткові операції філії з такого рахунку на суму обтяження на підставі електронної копії первинного документа про публічне обтяження рухомого майна банку, надісланої територіальним управлінням, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку.
Територіальне управління забезпечує зупинення видаткових операцій за кореспондентським рахунком філії на суму обтяження шляхом установлення ліміту технічного рахунку філії в межах залишку коштів на її кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня. Ліміт технічного рахунку встановлюється засобами СЕП у режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
Якщо на початку операційного дня на кореспондентському рахунку філії достатньо коштів (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку філії дорівнює сумі обтяження), то територіальне управління на початку кожного операційного дня забезпечує наявність ліміту технічного рахунку філії на суму обтяження.
Якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку філії на початок операційного дня (тобто сума встановленого ліміту технічного рахунку філії менша, ніж сума обтяження), то територіальне управління:
засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення власних видаткових операцій філії в СЕП за її кореспондентським рахунком згідно з пунктом 5 глави 2 цього розділу та інформує про це філію;
на початку кожного наступного операційного дня переглядає суму ліміту з метою її збільшення (відповідно до абзацу другого цього пункту) до того часу, коли вона дорівнюватиме сумі обтяження;
повідомляє ЦРП засобами системи ЕП про скасування зупинення власних видаткових операцій філії в СЕП після встановлення ліміту технічного рахунку філії на суму обтяження.
Відновлення видаткових операцій за кореспондентським рахунком філії здійснюється у випадку, визначеному Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" , та забезпечується територіальним управлінням шляхом скасування встановлених згідно з цим пунктом обмежень права філії щодо розпорядження грошовими коштами на її кореспондентському рахунку.
( Розділ VI доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Глава 4. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку та договірного списання коштів з кореспондентського рахунку банку (філії)
( Назва глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009 )
1. Територіальне управління здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та договірне списання з кореспондентського рахунку банку (філії) (далі- банк) відповідно до вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті та про регулювання ліквідності банків України, з урахуванням визначених у цій главі особливостей.
Територіальне управління здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні та договірне списання відповідно до умов договорів засобами СЕП на підставі меморіального ордера.
( Пункт 1 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
2. Територіальне управління здійснює:
списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий на суму заблокованих коштів;
( Абзац другий пункту 2 глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 745 від 17.12.2009; в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, у межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня за винятком заблокованих коштів;
( Абзац пункту 2 глави 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
договірне списання в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку, не обтяженого іншими зобов'язаннями банку, на початок операційного дня.
( Пункт 2 глави розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 160 від 23.03.2009; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
3. Територіальне управління в день списання заборгованості банку перед Національним банком за кредитом овернайт бланковий формує меморіальний ордер на суму заблокованих коштів. Територіальне управління виконує меморіальний ордер у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ відповідного пакета-запиту з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді.
( Главу 4 розділу VI доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
4. Територіальне управління в день здійснення списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, та договірного списання встановлює ліміт технічного рахунку банку:
для списання в безспірному порядку іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, - на визначену суму списання. Якщо немає (недостатньо) коштів на кореспондентському рахунку банку на початок операційного дня, то територіальне управління додатково розраховує суму для списання з поточних надходжень на кореспондентський рахунок банку. Додатково розрахована сума дорівнює 20% від суми надходжень на кореспондентський рахунок банку за останній робочий день, у який були надходження на його кореспондентський рахунок;
для договірного списання - на визначену суму списання.
Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).
Списання за меморіальним ордером здійснюється в режимі реального часу або у файловому режимі. Якщо на технічному рахунку банку сума менша, ніж сума встановленого ліміту, то списання здійснюється в межах наявної суми.
У режимі реального часу територіальне управління виконує меморіальний ордер у такому порядку:
формує засобами САБ відповідний пакет-запит з міжбанківським електронним розрахунковим документом, передає його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП та отримує пакет-відповідь;
зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання.
У файловому режимі територіальне управління виконує меморіальний ордер у такому порядку:
формує міжбанківський електронний розрахунковий документ і файлом A надсилає до СЕП;
зменшує ліміт технічного рахунку банку на визначену суму списання, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від ЦОСЕП), що списана сума відображена за цим рахунком.
Територіальне управління в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для погашення іншої заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, розподіляє суму цієї заборгованості між банком і його філіями, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, і надсилає засобами системи ЕП повідомлення територіальним управлінням, у яких відкриті кореспондентські рахунки філій цього банку, про списання в безспірному порядку відповідних сум з кореспондентських рахунків філій.
Територіальні управління виконують списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентських рахунків філій у порядку, визначеному цим пунктом, та інформують засобами системи ЕП територіальне управління, що обслуговує кореспондентський рахунок банку, про здійснені суми списання.
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює контроль за повнотою списання суми заборгованості.
( Пункт глави розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 160 від 23.03.2009; в редакції Постанови Національного банку № 745 від 17.12.2009; в редакції Постанови Національного банку № 682 від 28.10.2014 )
5. Територіальне управління здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має містити таку інформацію:
номер та дату складання (число, місяць, рік);
код платника, найменування платника, номер рахунку платника;
найменування та код банку платника;
код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача;
найменування та код банку отримувача;
суму цифрами та словами;
призначення платежу.
Вимога Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має бути засвідчена підписом відповідальної особи (відповідальних осіб) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та відбитком печатки, заявленим у картці із зразками підписів та відбитка печатки, що зберігається в територіальному управлінні, яке обслуговує Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подає вимогу до територіального управління, що його обслуговує, для перевірки реквізитів отримувача.
Територіальне управління, яке обслуговує Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, засвідчує вимогу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підписом відповідального виконавця та відбитком штампа і в разі відкриття кореспондентського рахунку банку в іншому територіальному управлінні, надсилає електронну копію вимоги та оригінал паперового документа цьому територіальному управлінню для виконання.
( Абзац дванадцятий пункту глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку за вимогою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зарахування їх на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у кінці третього дня (ураховуючи день надходження електронної копії вимоги) у порядку, визначеному пунктами 3-7, 9 глави 1 цього розділу.
( Абзац тринадцятий пункту глави 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, здійснює списання в безспірному порядку коштів з кореспондентського рахунку банку засобами СЕП за меморіальним ордером, сформованим на підставі вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Територіальне управління, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку, зобов'язане повідомити Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про виконання (часткове виконання) або про відсутність можливості виконати його вимогу.
( Главу 4 розділу VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 362 від 31.08.2012 )
6. ЦРП виконує квитування не підтвердженого банком файла B (у якому розміщується міжбанківський електронний розрахунковий документ на списання) не пізніше ніж за годину до припинення приймання початкових платежів до СЕП згідно з технологічним регламентом роботи СЕП.
Розділ VII. Виконання міжбанківського переказу філіями іноземних банків
Глава 1. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків у банках-резидентах та банками-резидентами у філіях іноземних банків
1. Відкриття/закриття банком-резидентом кореспондентського рахунку філії іноземного банку та відкриття/закриття філією іноземного банку кореспондентського рахунку банку-резиденту здійснюються в порядку, визначеному главами 1, 2 розділу III цієї Інструкції.
2. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентський рахунок філії іноземного банку, відкритий у банку-резиденті, здійснюється в порядку, визначеному пунктами 1-6, 8, 11, 12 глави 3 розділу III цієї Інструкції.
3. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентський рахунок банку-резидента, відкритий у філії іноземного банку, здійснюється в порядку, визначеному главою 3 розділу III цієї Інструкції.
Глава 2. Виконання міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків у Національному банку
1. Відкриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку здійснюється територіальним управлінням на підставі укладеного договору про кореспондентський рахунок у Національному банку України (додаток 1) та за умови подання належним чином оформлених документів, зазначених у пункті 2 цієї глави.
2. Для відкриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку керівник, головний бухгалтер філії іноземного банку подають до територіального управління за місцезнаходженням філії іноземного банку такі документи:
1) заяву про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);
2) картку із зразками підписів та відбитка печатки філії (додаток 3), засвідченими нотаріально (кількість примірників обумовлюється сторонами);
3) копію документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік відповідним контролюючим органом, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;
4) копію документа, що підтверджує взяття філії іноземного банку на облік в органі Пенсійного фонду України, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або територіальним управлінням;
5) копію довідки про внесення філії іноземного банку до ЄДРПОУ, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ, або територіальним управлінням.
3. Територіальне управління здійснює ідентифікацію посадових осіб, уповноважених розпоряджатися кореспондентським рахунком філії іноземного банку, у порядку, визначеному законодавством України.
4. Філія іноземного банку в разі зміни свого місцезнаходження не пов'язаного зі зміною обслуговуючого територіального управління зобов'язана в місячний строк із дня внесення змін до Державного реєстру банків подати до територіального управління документи, зазначені в підпунктах 2-5 пункту 2 цієї глави.
5. Філія іноземного банку в разі зміни свого місцезнаходження та пов'язаною із цим зміною обслуговуючого територіального управління, а також у разі зміни свого найменування зобов'язана подати до територіального управління такі самі документи, що і під час відкриття рахунку, та укласти новий договір про кореспондентський рахунок у Національному банку України. Реквізити "номер кореспондентського рахунку", "код банку" можуть залишатися без змін.
6. Картка із зразками підписів та відбитка печатки філії іноземного банку оформляється в порядку, визначеному пунктом 8 глави 1 розділу II цієї Інструкції.
7. Документи, визначені пунктами 1-6 цієї глави, мають міститися в справі з юридичного оформлення кореспондентського рахунку філії іноземного банку.
8. Закриття кореспондентського рахунку філії іноземного банку здійснюється в порядку, визначеному главою 2 розділу II цієї Інструкції.
9. На філію іноземного банку поширюються вимоги глав 3-7, 10, 11 розділу II, пунктів 1-10 глави 1, пунктів 1-8 глави 2, пункту 1 глави 3, пунктів 1-4 глави 4 розділу VI та розділів IX, X цієї Інструкції.
( Пункт 9 глави 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 682 від 28.10.2014 )( Інструкцію доповнено новим розділом VII згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
Розділ VIII. Участь інших установ у СЕП
Глава 1. Виконання переказу коштів іншою установою через СЕП
1. Для роботи в СЕП інші установи укладають з Національним банком договори, зразки яких наведені в додатках 5, 6 до цієї Інструкції. Сторони можуть змінювати передбачені цими зразками договорів умови, а також установлювати інші умови, якщо це не суперечить законодавству.
2. Вимоги розділів II, IX та X цієї Інструкції, що стосуються роботи в СЕП, поширюються на інші установи - учасники СЕП з урахуванням особливостей, що обумовлені відповідними постановами Правління Національного банку України та відображені в договорах, укладених іншими установами з Національним банком.
( Пункт 2 глави 1 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
3. ЦРП зобов'язана виконати квитування файла B, що вміщує електронний розрахунковий документ на списання, у день його формування, якщо інша установа не надіслала до часу, зазначеного технологічним регламентом роботи СЕП, квитанцію, що підтверджує отримання цього файла.
( Главу 2 розділу виключено на підставі Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
Глава 2. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП платіжної вимоги/інкасового доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи, документів про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку
( Назва глави 2 розділу в редакції Постанови Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
1. Територіальне управління приймає і виконує платіжну вимогу/інкасове доручення (розпорядження) на примусове списання/стягнення коштів з рахунку іншої установи в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням особливостей, обумовлених у главі 1 розділу VI цієї Інструкції.
( Главу 2 розділу доповнено пунктом 1 згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
2. Територіальне управління приймає і виконує документи про арешт коштів іншої установи, що обліковуються на її рахунку (далі - документи про арешт коштів іншої установи), відповідно до порядку, що визначений нормативно-правовим актом Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених у пунктах 3-5 цієї глави особливостей.
( Пункт 2 глави 2 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 122 від 30.03.2012 )
3. Територіальне управління виконує документи про арешт коштів іншої установи в день їх надходження шляхом установлення ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
4. У наступні операційні дні територіальне управління забезпечує наявність ліміту технічного рахунку іншої установи на суму арешту до отримання відповідних документів.
5. Якщо арешт на кошти іншої установи накладено без установлення суми, то територіальне управління в день надходження документів про арешт установлює ліміт початкових оборотів цієї установи, значення якого дорівнює "-1", та забезпечує його наявність у наступні дні до отримання відповідних документів. Ліміт установлюється та відміняється в режимі реального часу (пакет-запит) або у файловому режимі (файл L).
Глава 3. Технологія виконання територіальним управлінням засобами СЕП зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком
1. Територіальне управління виконує рішення суду про зупинення видаткових операцій іншої установи за її рахунком, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до територіального управління безпосередньо від суду/державного виконавця/контролюючого органу, у день його надходження.
Територіальне управління засобами системи ЕП повідомляє ЦРП про зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП та інформує про це іншу установу.
ЦРП забезпечує автоматизоване зупинення в ЦОСЕП видаткових операцій іншої установи за її рахунком.
Територіальне управління обліковує рішення суду за відповідним позабалансовим рахунком.
2. Відновлення видаткових операцій іншої установи за її рахунком здійснюється відповідно до законодавства України і забезпечується ЦРП на підставі повідомлення територіального управління про скасування зупинення видаткових операцій іншої установи в СЕП.
( Розділ доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Розділ IX. Порядок резервування та відновлення функціонування СЕП
Глава 1. Заходи щодо забезпечення резервування СЕП
1. Для підтримання системи резервування СЕП у належному стані Департамент інформаційних технологій, Управління інформаційної безпеки, ЦРП, територіальні управління, учасники СЕП зобов'язані виконувати підготовчі роботи, перелік яких наведений у цій главі.
( Пункт 1 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
2. Департамент інформаційних технологій зобов'язаний вести довідник оповіщення учасників СЕП (далі - довідник оповіщення), у якому зазначені контактні телефони, у тому числі стільникового зв'язку, та адреси в мережі Інтернет, e-mail, що використовуються Національним банком для оповіщення учасників СЕП у разі порушення роботи ЦОСЕП або виникнення надзвичайних ситуацій.
ЦРП і територіальні управління мають надавати Департаменту інформаційних технологій інформацію для внесення змін до довідника оповіщення.
Банки (філії) зобов'язані на запит Департаменту інформаційних технологій, ЦРП, територіального управління повідомити поштову адресу, номери телефонів, радіотелефонів стільникового зв'язку, за якими проводитиметься оповіщення, для включення до довідника оповіщення.
( Абзац третій пункту 2 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
Про зміни будь-яких із зазначених вище реквізитів довідника оповіщення учасник СЕП має негайно повідомляти підрозділ Національного банку, який здійснює обслуговування цього учасника СЕП у системі ЕП (Департамент інформаційних технологій, ЦРП, територіальне управління).
Департамент інформаційних технологій надає оновлену версію довідника оповіщення ЦРП, територіальним управлінням.
( Пункт 2 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
3. Збереження баз даних ЦОСЕП та іншої інформації СЕП, потрібної для безперебійного її функціонування, забезпечується шляхом використання двох центрів зберігання даних інформаційної мережі, географічно віддалених один від одного, які мають забезпечувати резервування один одного.
4. Департамент інформаційних технологій розробляє, погоджує з ЦРП, Управлінням інформаційної безпеки і надає учасникам СЕП технологічну документацію щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
У разі відновлення функціонування СЕП її учасники мають дотримуватися вимог технологічної документації, розпоряджень ЦРП, Департаменту інформаційних технологій і Управління інформаційної безпеки.
( Пункт 4 глави 1 розділу в редакції Постанови Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
5. Управління інформаційної безпеки підтримує систему захисту СЕП для її використання під час відновлення функціонування ЦОСЕП згідно з технологічною документацією.
( Пункт 5 глави 1 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
6. Національний банк забезпечує потрібну кількість комп'ютерного обладнання для відновлення роботи ЦОСЕП.
7. Територіальні управління зобов'язані мати потрібну кількість комп'ютерного обладнання з відповідним програмним забезпеченням та параметрами настроювання для забезпечення відновлення роботи АРМ-РП у разі виходу з ладу основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонує це АРМ.
( Пункт 7 глави 1 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 458 від 18.11.2013 )
8. Усі працівники, які беруть участь в обробленні електронних платежів, мають бути ознайомлені з порядком резервування та відновлення функціонування СЕП, визначеним у цьому розділі, і технологічною документацією щодо відновлення роботи ЦОСЕП.
9. Учасник СЕП зобов'язаний забезпечити належний рівень резервування загальносистемних і програмно-технічних комплексів, необхідних для забезпечення його роботи в СЕП, відповідного серверного та телекомунікаційного обладнання, систем електроживлення, кондиціонування, каналів зв'язку та підтримку схем швидкого відновлення їх функціонування.
Глава 2. Рівні резервування ЦОСЕП
1. Резервування ЦОСЕП залежно від ступеня та локалізації порушення його функціонування здійснюється за трьома рівнями:
перший рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП за умови, що бази даних ЦОСЕП не пошкоджені;
другий рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП у центральній будівлі Національного банку по вулиці Інститутській, 9 (далі - центральна будівля) за умови, що бази даних ЦОСЕП не пошкоджені;
третій рівень - резервування з метою відновлення роботи ЦОСЕП або в ЦРП, або в центральній будівлі, або у віддаленому резервному пункті за умови, що бази даних ЦОСЕП утрачені або пошкоджені.
Відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП та в центральній будівлі здійснюється відповідно до цього розділу, у віддаленому резервному пункті - відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань функціонування інформаційних систем у надзвичайних ситуаціях.
2. Рішення про відновлення функціонування ЦОСЕП за схемою першого рівня приймається в ЦРП відповідальною особою, до функціональних обов'язків якої належить обґрунтування рішення про неможливість функціонування ЦОСЕП та про необхідність відновлення його функціонування, або особами, до функціональних обов'язків яких належить приймання такого рішення в разі відсутності відповідальної особи.
3. Рішення про відновлення функціонування ЦОСЕП за схемою другого або третього рівня приймається посадовою особою Національного банку, до обов'язків якої належить регулювання питань щодо функціонування СЕП.
4. Якщо для відновлення функціонування ЦОСЕП недостатньо заходів, що передбачені цим розділом, то Департамент інформаційних технологій розробляє потрібні заходи відповідно до ситуації, що склалася, та узгоджує їх з ЦРП і Управлінням інформаційної безпеки.
( Пункт 4 глави 2 розділу в редакції Постанови Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
5. Відновлення функціонування ЦОСЕП за другим або третім рівнем може бути викликано перешкодами у функціонуванні вузла інформаційної мережі в ЦРП, у тому числі головного вузла системи ЕП. У цьому разі одночасно з відновленням функціонування ЦОСЕП учасники СЕП зобов'язані вносити зміни до організації їх роботи з інформаційною мережею відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань забезпечення безперервного функціонування інформаційних систем Національного банку та банків України.
6. У разі відновлення функціонування ЦОСЕП за другим або третім рівнем резервування надання інформації засобами ІПС щодо проходження міжбанківських електронних розрахункових документів припиняється до повного відновлення функціонування ЦОСЕП.
Глава 3. Використання першого рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП за першим рівнем резервування застосовується в разі виходу з ладу або пошкодження сервера бази даних (на якому функціонує система управління базами даних), серверів застосувань, робочих станцій ЦОСЕП або повної чи часткової втрати інформації, що зберігається в них, за умови збереження баз даних ЦОСЕП.
2. Перший рівень резервування ЦОСЕП забезпечується в ЦРП на резервному комп'ютерному обладнанні, на якому встановлено відповідне програмне забезпечення ЦОСЕП і резервні програмно-апаратні засоби криптографічного захисту інформації, що дублюють основні засоби захисту ЦОСЕП.
Параметри настроювання резервного комп'ютерного обладнання мають відповідати параметрам настроювання основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонують відповідні складові ЦОСЕП.
3. У разі неможливості функціонування одного чи кількох комп'ютерів, на яких установлено компоненти програмного забезпечення ЦОСЕП, забезпечується переведення ЦОСЕП на резервне комп'ютерне обладнання. На час виконання цих дій функціонування ЦОСЕП може бути зупинено, про що ЦРП надсилає учасникам СЕП повідомлення засобами системи ЕП.
4. Після відновлення функціонування ЦОСЕП ЦРП надсилає учасникам СЕП інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про роботу СЕП у штатному режимі.
Учасникам СЕП уживати додаткових заходів для переналагодження своєї роботи в СЕП не потрібно.
Глава 4. Використання другого рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП за другим рівнем резервування застосовується в разі пошкодження або знищення інформації, руйнування обладнання чи будівлі ЦРП, коли в строк до шести годин неможливо відновити функціонування ЦОСЕП у ЦРП. Відновлення функціонування ЦОСЕП здійснюється в центральній будівлі.
2. Другий рівень резервування ЦОСЕП забезпечується в центральній будівлі на резервному комп'ютерному обладнанні, на якому встановлено відповідне програмне забезпечення ЦОСЕП і резервні програмні засоби криптографічного захисту інформації, що дублюють основні засоби захисту ЦОСЕП.
Параметри настроювання резервного комп'ютерного обладнання мають відповідати параметрам настроювання основного комп'ютерного обладнання, на якому функціонують відповідні складові ЦОСЕП.
3. Департамент інформаційних технологій для відновлення функціонування ЦОСЕП за другим рівнем резервування засобами системи ЕП або засобами оповіщення зобов'язує учасників СЕП зупинити функціонування АРМ-СЕП.
Учасники СЕП зупиняють функціонування АРМ-СЕП до отримання подальших розпоряджень від Департаменту інформаційних технологій.
( Пункт 3 глави 4 розділу із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 279 від 12.08.2011 )
4. Якщо відновити функціонування ЦОСЕП з використанням апаратних засобів криптографічного захисту інформації неможливо, то ЦОСЕП і учасники СЕП переводяться на використання програмних засобів захисту інформації.
5. Після відновлення функціонування ЦОСЕП у центральній будівлі ЦРП надсилає учасникам СЕП засобами системи ЕП інформаційне повідомлення про відновлення роботи за другим рівнем резервування.
6. Відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП має розпочинатися після закінчення одного банківського дня та до початку наступного банківського дня. ЦРП надсилає учасникам СЕП інформаційне повідомлення від ЦОСЕП про відновлення роботи ЦОСЕП у ЦРП.
Глава 5. Використання третього рівня резервування
1. Відновлення функціонування ЦОСЕП з використанням третього рівня резервування застосовується в разі пошкодження або знищення інформації, обладнання чи будівлі в ЦРП і центральної будівлі з втратою інформації бази даних ЦОСЕП. Таке відновлення передбачає забезпечення функціонування ЦОСЕП або в ЦРП, або в центральній будівлі, або у віддаленому резервному пункті з використанням відновлених з мінімальною втратою інформації баз даних ЦОСЕП.
Пошкодження зазначеного рівня можуть бути підставою для тимчасового зупинення обслуговування учасників СЕП. Залежно від рівня пошкоджень Національний банк може оголосити про настання форс-мажорних обставин відповідно до умов договорів з учасниками СЕП.