Фінансовий конгломерат
Фінансовим конгломератом є група або підгрупа юридичних осіб, в якій керівником групи або підгрупи є кредитна установа, професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків, страховик (перестраховик) або страховий (перестраховий) брокер або в якій хоча б одна з дочірніх компаній цієї групи або підгрупи є кредитною установою, професійним учасником ринків капіталу та організованих товарних ринків, страховиком (перестраховиком) або страховим (перестраховим) брокером і яка відповідає одній з таких умов:
1) якщо керівником групи або підгрупи є кредитна установа, професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків, страховик (перестраховик) або страховий (перестраховий) брокер:
а) такий керівник є материнською компанією: підприємства, що надає фінансові послуги; підприємства, яке володіє часткою у розмірі, що перевищує 20 відсотків капіталу (прав голосу) підприємства, що надає фінансові послуги; підприємства, що перебуває з підприємством, що надає фінансові послуги, під спільним контролем або має більше ніж половину спільних членів органів управління та складає консолідовану фінансову звітність за міжнародними стандартами фінансової звітності, або складає комбіновану фінансову звітність із дотриманням міжнародних стандартів фінансової звітності;
б) принаймні один з членів групи або підгрупи надає послуги у сфері страхування (перестрахування), принаймні один з членів групи або підгрупи є банком або професійним учасником ринків капіталу та організованих товарних ринків;
в) діяльність підприємств групи або підгрупи у сфері страхування (перестрахування) і у сфері надання банківських послуг професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках є суттєвою;
2) якщо керівником групи або підгрупи не є кредитна установа, професійний учасник ринків капіталу та організованих товарних ринків, страховик (перестраховик) або страховий (перестраховий) брокер:
а) співвідношення підсумку балансу членів групи, що надають фінансові послуги, до загального підсумку балансу перевищує 40 відсотків;
б) принаймні один з членів групи або підгрупи надає послуги у сфері страхування (перестрахування), принаймні один з членів групи або підгрупи є банком або професійним учасником ринків капіталу та організованих товарних ринків;
в) діяльність підприємств групи або підгрупи у сфері страхування (перестрахування) і у сфері надання банківських послуг або професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках є суттєвою.
ЗАКОН УКРАЇНИ Про ринки капіталу та організовані товарні ринки (ст.43)м.Київ, 23 лютого 2006 року N 3480-ІV
"Фінансовий конгломерат" означає групу або підгрупу, в якій таку групу або підгрупу очолює регульований суб'єкт або в якій принаймні одна з дочірніх компаній у складі такої групи або підгрупи є регульованим суб'єктом; при цьому така група або підгрупа повинна відповідати таким умовам:
(a) якщо групу або підгрупу очолює регульований суб'єкт:
(i) такий суб'єкт є материнською компанією суб'єкта фінансового сектора, суб'єктом, який володіє часткою участі в суб'єкті фінансового сектора, або суб'єктом, пов'язаним із суб'єктом фінансового сектора відносинами в розумінні статті 12(1) Директиви 83/349/ЄЕС;
(ii) принаймні один із суб'єктів у складі групи або підгрупи є суб'єктом страхового сектора та принаймні один із них є суб'єктом банківського сектора або сектора інвестиційних послуг; та
(iii) як консолідована, так і агрегована діяльність суб'єктів у складі групи або підгрупи у страховому секторі та суб'єктів у банківському секторі та в секторі інвестиційних послуг є важливою у розумінні статті 3(2) або (3) цієї Директиви; або
(a) якщо групу або підгрупу не очолює регульований об'єкт:
(i) діяльність групи або підгрупи відбувається переважно у фінансовому секторі в розумінні статті 3(1) цієї Директиви;
(ii) принаймні один із суб'єктів у складі групи або підгрупи є суб'єктом страхового сектора та принаймні один із них є суб'єктом банківського сектора або сектора інвестиційних послуг; та
(iii) як консолідована, так і агрегована діяльність суб'єктів у складі групи або підгрупи у страховому секторі та суб'єктів у банківському секторі та в секторі інвестиційних послуг є важливою у розумінні статті 3(2) або (3) цієї Директиви.
ДИРЕКТИВА ЄВРОПЕЙСЬКОГО ПАРЛАМЕНТУ І РАДИ 2002/87/ЄС від 16 грудня 2002 року про додатковий нагляд за кредитними установами, страховими компаніями та інвестиційними фірмами, що належать до фінансового конгломерату, та про внесення змін до директив Ради 73/239/ЄЕС, 79/267/ЄЕС, 92/49/ЄЕС, 92/96/ЄЕС, 93/6/ЄЕС та 93/22/ЄЕС, а також до директив Європейського Парламенту і Ради 98/78/ЄC та 2000/12/ЄС (ст.2) 16.12.2002( див. текст )
