Щодо складання платіжного календаря банку

Відповідно до пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 04.12.2008 N 413 "Про окремі питання діяльності банків" (далі - Постанова N 413), банки зобов'язано до 12 грудня 2008 року розробити і надати Національному банку України платіжний календар на щоденній основі до кінця 2008 року та на I квартал 2009 року, у тому числі і в іноземній валюті (окремо), та встановити моніторинг за рівнем ліквідності банку.

З метою забезпечення виконання зазначених вимог Постанови N 413, Національний банк України надсилає для використання в роботі типовий формат прогнозного платіжного календаря банку (Додаток N 1).

Основною метою складання платіжного календаря банку є здійснення належного контролю за рівнем планування активно-пасивних операцій та своєчасністю виконання банком своїх зобов'язань перед вкладниками та іншими кредиторами.

Згідно з вимогами Постанови N 413 платіжний календар банку повинен бути розроблений на щоденній основі. В платіжному календарі банк планує та зазначає:

- заплановані суми щодо видачі/погашення активів банку та залучення/повернення ресурсів відповідно до укладених банком договорів;

- заплановані залишки за основними статтями балансу банку на майбутні звітні дати, виходячи із запланованих сум щодо видачі/погашення активів банку та залучення/повернення ресурсів.

У платіжному календарі також додатково зазначається інформація про надання/погашення кредитів та залучення/повернення строкових депозитів суб'єктів господарювання, фізичних осіб та небанківських фінансових установ у номінальній вартості іноземної валюти (доларах США та ЄВРО).

Одиницею виміру платіжного календаря банку є дані, складені у тисячах гривень, а по додатковій інформації щодо операцій у вільно конвертованій валюті - дані у тисячах доларів США та тисячах ЄВРО.

Для здійснення належного контролю стану виконання платіжного календаря, банк повинен надавати звіти про його виконання, які мають містити заплановані та фактичні показники (щоденний звіт за формою, наведеною у Додатку 2, та щомісячний звіт за формою, наведеною у Додатку 3).

Звіти про виконання платіжного календаря банкам 1 та 2 груп, а також банкам 3 та 4 груп Київського регіону необхідно надавати на електронну адресу Департаменту безвиїзного банківського нагляду (470BBN@U0H2).

Усім іншим банкам такі звіти необхідно надавати на електронну адресу Департаменту безвиїзного банківського нагляду та на електронну адресу відповідного територіального управління Національного банку України за місцем розташування банку - юридичної особи.

Звіти про виконання платіжного календаря надаються банками у строки:

- щоденний звіт - у строк до 11 години дня, наступного за звітним;

- щомісячний звіт - у строк до 17 години дня, наступного за звітним місяцем.

Звертаємо вашу увагу, що відповідальність за своєчасність та достовірність подання банком інформації по платіжному календарю покладається безпосередньо на керівників банку.