Положення про міжбанківські розрахунки в Україні

6.11. У разі погіршення фінансового стану комерційного банку, у зв'язку з чим до його кореспондентського рахунку в регіональному управлінні Національного банку утворилася картотека за позабалансовим рахунком N 9804 "Розрахункові документи, не сплачені в строк через відсутність коштів у банку" (далі - картотека) регіональне управління Національного банку відзиває дозвіл на встановлення прямих кореспондентських відносин і повідомляє банки-кореспонденти про необхідність закриття рахунку N 1600 та перерахування його залишку, не пізніше наступного операційного дня після одержання повідомлення, на кореспондентський рахунок комерційного банку, відкритий в регіональному управлінні Національного банку.

6.12. Комерційним банкам, до кореспондентських рахунків яких у регіональних управліннях Національного банку значиться картотека, відкривати кореспондентські рахунки в інших комерційних банках не дозволяється.

6.13. У разі встановлення прямих кореспондентських відносин без дозволу регіонального управління Національного банку чи здійснення їх після відкликання дозволу, до банків-кореспондентів застосовуються санкції, передбачені статтею 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

7.1. Відповідно до статей 149-152 Цивільного процесуального кодексу України, 66, 67 Арбітражного процесуального кодексу України для забезпечення цивільного позову загальні і арбітражні суди (далі - суд) можуть за заявою сторони, що подала позов або з своєї ініціативи вжити заходи щодо забезпечення позову. Одним із таких заходів є накладення арешту на грошові кошти (далі - кошти), що належать відповідачеві.

7.2. Заходи щодо здійснення арешту коштів виконуються регіональним управлінням Національного банку при наявності ухвали арбітражного суду, загальних судів про накладення арешту (далі - ухвали).

У разі, якщо арешт на кошти, що належать відповідачеві, накладає арбітражний суд, крім винесеної ухвали, повинен бути виданий також наказ.

7.3. Після одержання від суду вищезазначених документів, регіональне управління Національного банку:

- надсилає в той же день повідомлення про це відповідному комерційному банку;

- реєструє отримані документи в окремому журналі, де зазначає всі необхідні реквізити (дату одержання документів, їх номери, назву комерційного банку, до якого прийнято ухвалу, суму, назву суду, найменування позивача, примітку про виконання ухвали та інше);

- відкриває комерційному банку рахунок на балансовому рахунку N 3207 "Накопичувальні рахунки" (А-П), на якому накопичує кошти для виконання ухвали суду.

7.4. Ухвала суду в регіональному управлінні Національного банку виконується станом на початок операційного дня за наявністю коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, з попередженням електронною поштою власника рахунку про списання, а також РРП про резервування відповідної суми коштів на технічному кореспондентському рахунку цього комерційного банку.

При цьому на кореспондентському рахунку комерційного банку мають залишатись кошти у розмірі встановлених Національним банком обов'язкових резервів та 10 відсотків від суми залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

Здійснюються проводки:

- на рівні регіонального управління Національного банку

Дебет - кореспондентський рахунок (МФО комерційного банку)

Кредит - N 3207 (МФО регіонального управління Національного банку);

- на рівні комерційного банку

Дебет - відповідний рахунок

Кредит - кореспондентський рахунок.

7.5. У разі відсутності або недостатності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, а також при наявності картотеки за позабалансовим рахунком N 9804 "Розрахункові документи, не сплачені в строк через відсутність коштів у банку" регіональне управління Національного банку повідомляє про це арбітражний суд для прийняття ним відповідного рішення. При цьому у разі надходження коштів на кореспондентський рахунок комерційного банку продовжується накопичення їх на рахунку N 3207 "Накопичувальні рахунки" до остаточного вирішення цього питання судом.

7.6. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, або наявності картотеки до нього, регіональне управління Національного банку виконує ухвалу суду у такому порядку.

7.6.1. Здійснює оплату розрахункових документів за безспірним стягненням та безакцептним списанням, а також накопичення коштів на рахунку N 3207 в порядку встановленої черговості виконання платежів.

Накопичення коштів на рахунку N 3207 здійснюється в тій же групі черговості, що і стягнення за виконавчими документами судів з врахуванням календарної черговості надходження документів.

7.6.2. При цьому на кореспондентському рахунку комерційного банку мають залишатись кошти у розмірі встановлених Національним банком обов'язкових резервів та 10 відсотків від суми залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

7.6.3. Залучає кошти, що враховуються на субкореспондентських рахунках установ комерційного банку.

Для цього регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення комерційному банку про необхідність залучення коштів з його установ не пізніше наступного банківського дня після одержання повідомлення.

Отримавши повідомлення, комерційний банк терміново підтверджує його і залучає відповідну суму з установ свого банку, в зазначений строк.

У разі невиконання комерційним банком вищезазначеної вимоги регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення до відповідних регіональних управлінь Національного банку з вимогою щодо списання визначеної суми з субкореспондентських рахунків установ цього комерційного банку.

На підставі одержаного повідомлення відповідне регіональне управління Національного банку здійснює перерахування визначеної суми з субкореспондентського рахунку зазначеної установи комерційного банку, станом на початок операційного дня, з попередженням про це власника рахунку електронною поштою, а також РРП про резервування відповідної суми коштів на технічному субкореспондентському рахунку цієї установи.

Для визначення суми, яку необхідно списати з відповідної установи комерційного банку, регіональне управління Національного банку на початку операційного дня направляє електронний запит регіональним управлінням Національного банку, де відкриті субкореспондентські рахунки установ комерційного банку. Сума для списання визначається, виходячи із залишку коштів на субкореспондентському рахунку, зменшеного на 10 відсотків для забезпечення потреб клієнтів.

Списану з субкореспондентського рахунку установи комерційного банку суму, регіональне управління Національного банку направляє для зарахування на рахунок N 3207 регіональному управлінню Національного банку в той же день.

7.7. У разі ухилення комерційного банку від виконання зазначених вимог, регіональне управління Національного банку повідомляє про це Національний банк України для застосування до зазначеного комерційного банку санкцій, передбачених статтею 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

7.8. Відповідальність за затримку оплати розрахункових документів клієнтів у зв'язку із списанням коштів для виконання ухвали суду несе комерційний банк.

7.9. Кошти, які накопичені на рахунку N 3207, забороняється використовувати до отримання рішення суду про їх стягнення або ухвали про зняття арешту.

7.10. Після надходження виконавчого документа про стягнення коштів за рішенням суду та платіжної вимоги від банку-стягувача регіональне управління Національного банку перераховує призначену до стягнення суму на рахунок стягувача, здійснивши при цьому проводку:

Дебет - N 3207 (МФО регіонального управління Національного банку)

Кредит - рахунок стягувача (МФО банку-стягувача).

7.11. Якщо в момент надходження виконавчого документа про стягнення коштів за рішенням суду, на рахунку N 3207 була накопичена сума менша, ніж в рішенні про стягнення, то зазначена сума перераховується повністю на рахунок стягувача, а на залишок суми, що підлягає стягненню, платіжна вимога в той же день вміщується в картотеку несплачених документів, що значиться в регіональному управлінні Національного банку.

7.12. У разі прийняття судом рішення про стягнення суми меншої ніж накопичена на рахунку N 3207 невикористана сума повертається на кореспондентський рахунок комерційного банку.

У разі прийняття судом ухвали про скасування арешту у зв'язку з відмовою в позові регіональне управління Національного банку повертає накопичені на рахунку N 3207 кошти на кореспондентський рахунок комерційного банку.

7.13. Відповідно до чинного законодавства суд може винести ухвалу про накладення арешту на кошти, що належать відповідачеві, без зазначення конкретної суми.

У цьому разі сума на рахунку N 3207 накопичується згідно з вищезазначеним порядком до прийняття судом відповідного рішення.

8.1. Відповідно до статей 32 Цивільного кодексу України, 411 Цивільного процесуального кодексу України, 53 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Інструкції Національного банку України N 7 про безготівкові розрахунки в господарському обороті України безспірне стягнення та безакцептне списання коштів здійснюється з комерційних банків - юридичних осіб.

Безспірне стягнення або безакцептне списання коштів з кореспондентських рахунків комерційних банків здійснюється на підставі:

- рішень судів, арбітражних судів, інших органів, що передбачені статтями 348 Цивільного процесуального кодексу України, 115 Арбітражного процесуального кодексу України та на підставі виконавчих документів, зазначених у статтях 349 Цивільного процесуального кодексу України, 116 Арбітражного процесуального кодексу України;

- статті 8 Арбітражного процесуального кодексу України;

- статті 6 Декрету Кабінету Міністрів України від 21.01.93 р. N 8-93 "Про стягнення не внесених у строк податків і неподаткових платежів";

- статті 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" щодо безспірного стягнення штрафу в розмірі неправомірно одержаного доходу та вилучення з обігу фіктивних коштів;

- статті 7 Закону України "Про транспорт" в частині безакцептного списання коштів із споживачів транспортних послуг;

- статті 25 Закону України "Про Єдиний митний тариф" щодо безспірного стягнення коштів митними органами України за несвоєчасно сплачене мито;

- статті 25 Закону України "Про обмеження монополізму та недопущення недобросовісної конкуренції у підприємницькій діяльності" щодо безспірного стягнення коштів у разі відмови від сплати штрафу Антимонопольного Комітету України;

- статті 3 Закону України "Про відповідальність підприємств, їх об'єднань, установ та організацій за правопорушення у сфері містобудування" щодо безспірного стягнення штрафу за правопорушення у сфері містобудування;

- статті 11 Закону України "Про державну податкову службу в Україні" щодо безспірного стягнення донарахованих за результатами перевірок сум податків, інших платежів і внесків, сум недоїмки з податків, а також сум штрафів та інших санкцій, передбачених законодавством України;

- статті 11 Закону України "Про систему оподаткування" щодо безспірного стягнення сум податків та інших обов'язкових платежів, не внесених у встановлений термін, а також сум штрафів та інших фінансових санкцій за весь час ухилення від сплати податків та інших обов'язкових платежів;

- статті 30 Закону України "Про прибутковий податок з громадян України, іноземних громадян та осіб без громадянства" щодо безспірного стягнення своєчасно не утриманих, утриманих не повністю або не перерахованих до бюджету сум податку, які підлягають стягненню у джерела виплати, стягуються податковим органам з підприємств, установ та організацій, що виплачують доходи громадянам;

- статті 26 Закону України "Про оподаткування доходів підприємств і організацій" щодо безспірного стягнення сум податків, не внесених у встановлені строки, а також сум прихованих (занижених) доходів або суми податку за інший прихований об'єкт оподаткування і штрафу за приховування (заниження) доходу, приховування об'єкта оподаткування за весь час ухилення від сплати податків.

- статті 19 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" щодо безакцептного списання сум податків, не внесених у встановлені строки, прихованого (заниженого) прибутку;

- статті 31 Закону України "Про захист від недобросовісної конкуренції" щодо безспірного стягнення Антимонопольним комітетом України, його теріторіальними відділеннями штрафу за вчинення дій, визначених цим законом як недобросовісна конкуренція, у разі відмови від його сплати;

- статті 27 Закону України "Про рекламу" щодо безспірного стягнення штрафів за порушення законодавства про рекламу;

- статті 6 Закону України "Про податок з власників транспортних засобів та інших самохідних машин і механізмів" щодо безспірного стягнення недоїмки по податку, а також суми штрафів;

- статті 6 Закону України "Про застосування електронних контрольно-касових апаратів і товарно-касових книг при розрахунках із споживачами у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг" щодо безспірного стягнення фінансових санкцій за порушення суб'єктами підприємницької діяльності порядку застосування електронних контрольно-касових операцій або комп'ютерних систем, виконання обмінних операцій, ведення обліку та звітності;

- статті 14 Закону України "Про ціни і ціноутворення" щодо безспірного стягнення в доход відповідного бюджету необгрунтовано одержаної суми виручки в результаті порушення державної дисципліни цін, та в позабюджетні фонди місцевих Рад народних депутатів - штрафу у двократному розмірі необрунтовано одержаної суми виручки;

- статті 11 Закону України "Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні" щодо безспірного стягнення штрафів, накладених Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, якщо протягом 10 днів рішення про накладення штрафу не оскаржено в судовому порядку;

- в іншому разі, якщо безспірне стягнення та безакцептне списання коштів передбачено Законами України та Указами Президента України.

Якщо законодавством України передбачені фінансові санкції, застосовувати які мають право податкові органи, то на підставі статті 11 Закону України "Про державну податкову службу в Україні" вони можуть стягуватися за інкасовими дорученнями (розпорядженнями) державних податкових адміністрацій у безспірному порядку.

8.2. Безспірне стягнення та безакцептне списання коштів регіональним управлінням Національного банку до рахунків клієнтів комерційного банку не застосовується.

Відповідальність за порушення встановленої черговості виконання розрахункових документів клієнтів, несвоєчасне або неправильне їх проведення несе комерційний банк.

8.3. Розрахункові документи за безспірним стягненням та безакцептним списанням коштів оформлюються відповідно до вимог Інструкції Національного банку України N 7 про безготівкові розрахунки в господарському обороті України.

Відповідальність за достовірність даних та правильність оформлення розрахункових документів на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів покладається на стягувачів, які оформили ці документи.

8.4. Банк одержувача, отримавши від стягувача розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів, перевіряє правильність їх заповнення та відповідність підстав для здійснення безспірного стягнення та безакцептного списання коштів згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

У разі неправильно вказаного в розрахункових документах будь-якого реквізиту чи невідповідності чинному законодавству зазначених підстав, розрахунковий документ із зазначенням мотиву відмови повертається без виконання у встановленому порядку.

Правильно оформлені розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів банк одержувача відправляє регіональному управлінню Національного банку, в якому відкритий кореспондентський рахунок комерційного банку-боржника.

Банк одержувача забезпечує відправлення розрахункових документів у день їх надходження або наступного дня, якщо документи надійшли після операційного часу з включенням переліку документів у реєстр ф.1, примірники яких з відміткою дати отримання документів підприємством спецзв'язку залишається в банку.

8.5. Розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів регіональне управління Національного банку приймає від підприємства спецзв'язку на підставі примірника реєстру ф.5, або безпосередньо від стягувача, якщо він обслуговується в цьому управлінні, з відміткою дати їх отримання.

Отримавши розрахункові документи, регіональне управління Національного банку перевіряє правильність їх заповнення та відповідність підстав для здійснення безспірного стягнення та безакцептного списання коштів згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

У разі неправильно вказаного в розрахункових документах будь-якого реквізиту чи невідповідності чинному законодавству зазначених підстав розрахунковий документ повертається без виконання у встановленому порядку.

8.6. Розрахункові документи на безспірне стягнення та безакцептне списання коштів в регіональному управлінні Національного банку виконуються станом на початок операційного дня за наявністю коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, з попередженням електронною поштою власника рахунку про списання, а також РРП про резервування відповідної суми коштів на технічному кореспондентському рахунку цього комерційного банку.

При цьому на кореспондентському рахунку комерційного банку мають залишатись кошти у розмірі встановлених Національним банком обов'язкових резервів та 10 відсотків від суми залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

8.7. У разі здійснення платежів за безспірним стягненням та безакцептним списанням коштів виконуються бухгалтерські операції з використанням рахунків N 4749 "Кредиторська заборгованість за операціями з іншими фінансовими інструментами" (А-П), N 6601 "Інші штрафи, пені, неустойки, що отримані" (П).

При цьому здійснюються проводки:

- на рівні регіонального управління Національного банку

Дебет - кореспондентський рахунок (МФО комерційного банку)

Кредит - N 4749 (МФО регіонального управління Національного банку),

Дебет - N 4749 (МФО регіонального управління Національного банку)

Кредит - рахунок одержувача коштів (МФО комерційного банку);

- на рівні комерційного банку

Дебет - відповідний рахунок

Кредит - кореспондентський рахунок.

Штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу стягується з комерційного банку за меморіальним ордером на підставі оформленого розпорядження за підписом керівника та головного бухгалтера регіонального управління Національного банку.

Дебет - кореспондентський рахунок (МФО комерційного банку)

Кредит - N 6601 (МФО регіонального управління Національного банку).

8.8. Розрахункові документи не оплачені в день їх надходження, у разі відсутності або за недостатністю коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку, приймаються регіональним управлінням Національного банку в картотеку за позабалансовим рахунком N 9804 "Розрахункові документи, не сплачені в строк через відсутність коштів у банку". Оплата їх здійснюється при надходженні коштів згідно з встановленою черговістю виконання платежів.

При цьому у разі недостатності коштів часткова оплата розрахункового документа здійснюється за меморіальним ордером за підписами осіб уповноважених керівником регіонального управління Національного банку.

8.9. При наявності картотеки та недостатності коштів на кореспондентському рахунку комерційного банку регіональне управління Національного банку надсилає йому електронне повідомлення, в якому зобов'язує зібрати необхідну суму коштів на кореспондентському рахунку зі своїх установ не пізніше наступного банківського дня після одержання повідомлення.

Отримавши повідомлення, комерційний банк терміново підтверджує його і залучає відповідну суму з установ свого банку в зазначений строк.

8.10. При невиконанні комерційним банком вимоги зазначеної у п.8.9 Положення Національний банк України застосовує до нього санкції згідно зі статтею 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

8.11. У разі невиконання комерційним банком вищезазначеної вимоги та з метою здійснення оплати картотеки регіональне управління Національного банку надсилає електронне повідомлення до відповідних регіональних управлінь Національного банку, в яких відкриті субкореспондентські рахунки установ цього комерційного банку з вимогою щодо перерахування з їх рахунків визначеної суми на кореспондентський рахунок комерційного банку. При цьому на субкореспондентському рахунку установи залишаються кошти у розмірі 10 відсотків від суми залишку для забезпечення потреб клієнтів.

8.12. На підставі одержаного повідомлення відповідне регіональне управління Національного банку здійснює перерахування визначеної суми з субкореспондентського рахунку зазначеної установи комерційного банку, станом на початок операційного дня, з попередженням про це власника рахунку електронною поштою, а також РРП про резервування відповідної суми коштів на технічному субкореспондентському рахунку цієї установи. При цьому обов'язково враховуються вимоги зазначені у п.8.11 Положення.

Перерахування коштів здійснюється кожного разу за окремим повідомленням, меморіальним ордером за підписом керівника та головного бухгалтера регіонального управління Національного банку.

8.13. При надходженні коштів на кореспондентський рахунок комерційного банку регіональне управління Національного банку здійснює оплату розрахункових документів, які враховуються за позабалансовим рахунком N 9929 згідно з встановленою черговістю виконання платежів.

При недостатності коштів регіональне управління Національного банку продовжує надсилати електронні повідомлення до відповідних регіональних управлінь Національного банку до того часу, поки не буде сплачена картотека за позабалансовим рахунком N 9929.

У разі, якщо після оплати картотеки залишаються залучені кошти, комерційний банк самостійно вирішує питання щодо повернення їх на субкореспондентські рахунки своїх установ.

Дебетові платежі між регіональними управліннями Національного банку здійснюються у разі виконання окремих операцій, які регламентуються нормативними актами Національного банку України.

10.1. Національний банк організовує міжбанківські розрахунки через СЕП, гарантує надійність і безпеку СЕП, бере участь у здійсненні розрахунків.

Національний банк надає дозвіл комерційному банку (установі) на його перехід до роботи в СЕП через консолідований кореспондентський (субкореспондентський) рахунок. Порядок переходу викладено у додатку N 14.

10.2. Якщо комерційний банк (установа) обслуговується в СЕП за моделлю 1, 2 або самостійно, то підставою для такого обслуговування є договір банку з регіональним управлінням Національного банку (додаток N 1).

10.3. Підставою для роботи за моделлю 3 є договір про встановлення кореспондентських відносин (додаток N 2) між комерційним банком та Національним банком України, який укладається після складання двостороннього акта про готовність ВПС банку до роботи за моделлю 3. Про укладання договору Національний банк інформує всі свої регіональні управління.

10.4. При роботі банків через консолідований кореспондентський (субкореспондентський) рахунок емісійно-касові операції здійснюються згідно з Інструкцією Національного банку України N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України та Тимчасовим порядком підкріплення операційних кас установ комерційного банку під час роботи через консолідований кореспондентський (субкореспондентський) рахунок (додаток N 9).

10.5. Взаємовідносини між регіональними управліннями Національного банку та комерційними банками (установами) здійснюються на договірних умовах (додаток N 10).

10.6. Порядок виконання міжбанківських розрахунків через внутрішньобанківські платіжні системи регулюється нормативними документами банків, яким належать ці системи.

При цьому комерційні банки (установи), які здійснюють міжбанківські розрахунки через власну внутрішньобанківську платіжну систему (далі - ВПС) мають дотримуватися загальних вимог, що відповідають стандартам СЕП Національного банку, викладених у додатку N 15.

З введенням в дію цього Положення втратили чинність:

- Положення про міжбанківські розрахунки в Україні, затверджене постановою Правління Національного банку України від 15 липня 1993 року N 57;

- листи Національного банку України: від 11.11.94 р. N 17217/779, від 28.02.95 р. N 22017/146-929, від 03.03.95 р. N 235, від 31.05.95 р. N 254.

1. Виконавець відкриває та здійснює обслуговування технічного кореспондентського (субкореспондентського) рахунку за міжбанківськими розрахунками ЗАМОВНИКА з банківськими установами України, які є учасниками системи електронних платежів Національного банку; обмін банківською інформацією між абонентами електронної пошти Національного банку; розрахунки ЗАМОВНИКА з учасниками СЕП; інформаційно-обчислювальні послуги.

2. ВИКОНАВЕЦЬ має право:

2.1. Запроваджувати нові програмно-технічні та технологічні засоби, розроблені для удосконалення послуг, що надаються.

2.2. Тимчасово припиняти роботу ЗАМОВНИКА в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

2.3. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

3. ЗАМОВНИК має право:

3.1. Передавати інформацію іншим абонентам засобами ЕП, якщо це не суперечить чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України.

3.2. Вільно вибирати визнаний Національним банком України спосіб розрахунків, не обмежуючись рамками СЕП.

3.3. Бути учасником розрахунків через СЕП.

4. ВИКОНАВЕЦЬ бере на себе зобов'язання:

4.1. Виконувати умови цього договору.

4.2. Забезпечувати своєчасне і якісне здійснення міжбанківських розрахунків на регіональному та міжрегіональному рівнях.

4.3. Виконувати через СЕП розрахунки, учасником яких є ЗАМОВНИК, у визначений чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України термін за умови виконання банком-кореспондентом Регламенту функціонування СЕП.

4.4. Щоденно визначати підсумки розрахунків ЗАМОВНИКА через СЕП з відображенням їх на його кореспондентському (субкореспондентському) рахунку.

4.5. Щоденно видавати ЗАМОВНИКУ виписки про результати його міжбанківських розрахунків, виконаних через СЕП попереднього дня.

4.6. Контролювати проходження розрахунків між учасниками СЕП.

4.7. Надавати інформаційні послуги ЗАМОВНИКУ щодо здійснення розрахунків та поточного стану його рахунку.

4.8. Забезпечувати ЗАМОВНИКА програмними засобами автоматизованого робочого місця для зв'язку з ВИКОНАВЦЕМ.

4.9. Підтримувати актуальний стан нормативно-довідкової бази СЕП та своєчасно передавати ЗАМОВНИКУ інформацію про її зміни.

4.10. Передавати ЗАМОВНИКУ програмні засоби власної розробки вузла ЕП.

4.11. Забезпечувати необхідні консультації для підготовки ЗАМОВНИКА до роботи протягом місяця після підписання договору та подальші консультації протягом дії договору у разі невідкладних обставин.

4.12. Передавати ЗАМОВНИКУ удосконалені версії програмного забезпечення після укладання договору, за умови тривалості його дії.

4.13. Надавати послуги ЕП для транспортування інформації з доставкою повідомлень отримувачу, гарантованої на підставі підтверджень про прийняття і передачу, в робочі дні банку згідно з розпорядком роботи відповідного вузла ЕП за умови функціонування каналів зв'язку.

4.14. Зберігати банківську таємницю та дотримуватися вимог банківської безпеки, викладених у Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України.

4.15. ВИКОНАВЕЦЬ гарантує ЗАМОВНИКУ своєчасну доставку електронної кореспонденції, за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання ним технологічної дисципліни, визначеної Положенням про систему електронної пошти Національного банку України. При цьому ВИКОНАВЕЦЬ не несе відповідальність за зміст електронної кореспонденції, яка готується абонентами ЕП, а також за правильність інформації в електронних розрахункових документах, поданої йому Замовником.

4.16. У разі необхідності надавати інформаційно-арбітражні послуги позивачам (банкам-учасникам СЕП) у вигляді паперових документів, які підтверджують або відхиляють звинувачення відповідно до вимог, що передбачені в додатку N 7 до Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

5. ЗАМОВНИК бере на себе зобов'язання:

5.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

5.2. Подавати інформацію про платежі до ВИКОНАВЦЯ, підготовлену згідно з вимогами Регламенту.

5.3. Подавати інформацію про платежі до ВИКОНАВЦЯ за допомогою ЕП регулярно протягом дня, щоб забезпечити рівномірне завантаження СЕП та проведення розрахунків у той же день.

5.4. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів в день їх одержання від СЕП в порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту.

5.5. Дотримуватися технологічної дисципліни в обчислювальній мережі Національного банку України.

5.6. Використовувати під час роботи в СЕП лише офіційно придбані та зареєстровані за цим користувачем у розробників або в уповноважених ними установах програмні продукти.

5.7. Своєчасно оплачувати послуги ВИКОНАВЦЯ.

5.8. Виконувати всі вимоги централізованої системи банківської безпеки Національного банку, викладені в Положенні про інформаційно-арбітражні послуги служби захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України, Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України та Тимчасовій інструкції про забезпечення захисту електронних міжбанківських розрахунків (платежів) в СЕП Національного банку України та про порядок роботи з документами, які мають гриф "Документ особливого обліку", включаючи наявність потрібних технічних та програмних засобів банківської безпеки та потрібні режимні умови для зберігання, обліку і використання (функціонування) засобів захисту електронних міжбанківських розрахунків.

5.9. У разі ліквідації банку забезпечувати повноцінну роботу згідно з діючою технологією до моменту закриття кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

5.10. У разі припинення дії цього договору виконувати передбачені процедури передачі (повернення) до Національного банку засобів захисту електронних розрахункових документів та документації з питань захисту електронних банківських документів.

5.11. Забезпечувати наявність потрібних технічних та програмних засобів ЕП згідно з вимогами ВИКОНАВЦЯ.

5.12. Узгоджувати план дій з ВИКОНАВЦЕМ щодо усунення екстремальних та непередбачених ситуацій.

5.13. Щоденно формувати на гнучких магнітних дискетах (далі - ГМД) та надійно зберігати шифрований архів електронних розрахункових документів за допомогою апаратно-програмного комплексу криптографічного захисту.

6. ВИКОНАВЕЦЬ тимчасово припиняє роботу ЗАМОВНИКА в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

7. ВИКОНАВЕЦЬ припиняє роботу ЗАМОВНИКА в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

8. У разі втрати, пошкодження чи викривлення інформації винна у цьому сторона відшкодовує іншій стороні заподіяні збитки, пов'язані з цим. Відповідальність встановлюється на підставі підтверджень про прийняття та передачу електронних розрахункових документів.

9. У разі завдання шкоди функціонуванню СЕП або обчислювальним системам її учасників, якщо встановлено вину ЗАМОВНИКА, він відшкодовує ВИКОНАВЦЮ і учасникам СЕП заподіяні збитки, пов'язані з цим.

10. У разі завдання шкоди функціонуванню обчислювальних систем ЗАМОВНИКА, якщо встановлено вину ВИКОНАВЦЯ, він відшкодовує ЗАМОВНИКУ фактичні збитки, пов'язані з цим.

11. У разі втрати або передачі закріплених за ЗАМОВНИКОМ програмних, апаратно-програмних засобів захисту, які використовуються в СЕП третім особам, установам або організаціям, він відшкодовує ВИКОНАВЦЮ фактичні збитки, пов'язані з цим, а також платить штраф у розмірі до 50 відсотків від суми оплати за надані послуги.

12. За затримку оплати наданих послуг ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку, що діє у період, за який сплачується пеня, що нараховується від суми простроченого платежу.

У разі припинення роботи ЗАМОВНИКА в СЕП, яке продовжується більше місяця, пеня не нараховується.

13. ЗАМОВНИК сплачує ВИКОНАВЦЕВІ згідно з тарифами, які діють на момент оплати: вступний внесок за підключення ЗАМОВНИКА до СЕП та консультації протягом місяця з дня підписання цього договору; абонентську плату, яка не залежить від обсягу наданих послуг; вартість виконання послуг СЕП.

14. ВИКОНАВЕЦЬ щомісячно до 3 числа наступного місяця надсилає ЗАМОВНИКУ для оплати розрахунок за виконані роботи. ЗАМОВНИК має здійснити оплату не пізніше 3-х робочих днів після отримання розрахунку за виконані роботи.

15. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (іменується в подальшому "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується чи закінчився б, якщо невиконуюча сторона вжила б заходи, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання забов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відсувається на весь період їхньої дії та ліквідації наслідків.

Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно.

Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна з сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором і в такому разі жодна з сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

16. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції про це другій стороні за договором.

Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, повинна відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

17. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

18. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України.

19. Юридична адреса та банківські реквізити ВИКОНАВЦЯ:

20. Юридична адреса та банківські реквізити ЗАМОВНИКА:

21. Для вирішення всіх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, відповідальними представниками є:

22. Цей договір складений у двох примірниках. Усі оформлені та підписані примірники договору мають однакову юридичну силу.

Крім передбачених цим договором умов, сторони при укладанні договору можуть встановлювати й інші умови, які не повинні суперечити чинному законодавству України.

1. Сторони встановлюють кореспондентські відносини шляхом відкриття Банку консолідованого кореспондентського рахунку. Цей рахунок відображає міжбанківські розрахунки, які здійснюються через систему електронних платежів та надання комплексу послуг розрахунково-касового обслуговування за дорученням і на кошти Банку.

2. Порядок здійснення операцій на консолідованому кореспондентському рахунку визначається нормативними актами Національного банку України та цим договором.

Національний банк починає обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку тільки після підписання спільного акта про функціональну готовність Банку до роботи через консолідований кореспондентський рахунок.

3. Міжбанківські розрахунки здійснюються через СЕП на підставі електронних розрахункових документів шляхом списання та зарахування коштів через консолідований кореспондентський рахунок.

4. Учасником СЕП є лише Банк. Його установи здійснюють обмін розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС Банку.

5. Емісійно-касові операції здійснюються згідно з Інструкцією Національного банку України N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України та Тимчасовим порядком підкріплення операційних кас установ комерційного банку під час роботи через консолідований кореспондентський (субкореспондентський) рахунок.

6. Національний банк має право:

6.1. Одержувати баланси, статистичну звітність та вимагати необхідну інформацію як від Банку в цілому, так і від окремих його установ.

6.2. Встановлювати регламент обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.

6.3. Вимагати відповідності технології оброблення платежів у ВПС Банку потребам СЕП, сумісності програмнотехнічних та організаційних засобів Банку з цією системою.

6.4. Вимагати відповідності технології обробки платежів, програмних, технічних та організаційних засобів захисту у ВПС Банку вимогам Національного банку щодо захисту електронної банківської інформації.

6.5. Тимчасово припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

6.6. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

6.7. Здійснювати безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з консолідованого кореспондентського рахунку Банку у випадках, передбачених чинним законодавством України.

7. Банк має право:

7.1. Самостійно розпоряджатися коштами на своєму консолідованому кореспондентському рахунку згідно з встановленими правилами.

7.2. Використовувати можливості СЕП для виконання міжбанківських розрахунків згідно з регламентом.

7.3. Отримувати інформацію про проходження електронних розрахункових документів, що стосується Банку.

7.4. Користуватися засобами ЕП для передачі електронних розрахункових документів та іншої інформації, пов'язаної з обслуговуванням консолідованого кореспондентського рахунку.

8. Національний банк бере на себе зобов'язання:

8.1. Виконувати умови цього договору.

8.2. Забезпечувати своєчасне і якісне здійснення міжбанківських розрахунків.