Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг

1) володіння істотною участю в установі станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;

2) можливість незалежно від володіння участю в установі надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії установи станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;

3) володіння істотною участю в юридичній особі, щодо якої Національний банк прийняв рішення, зазначене в пункті 18 розділу III Положення № 105, крім рішення про неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг, визначених частиною першою статті 4 Закону про фінансові послуги, на дату прийняття цього рішення.

364. Ознаки, визначені в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовуються щодо юридичних осіб, оцінка ділової репутації яких здійснюється у випадках, визначених у цьому Положенні, щодо надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, заявників, які мають намір отримати статус відповідних надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг, безстроково.

365. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи, пов’язаними з функціонуванням платіжних систем, є наявність протягом одного року, що передує прийняттю Національним банком рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв’язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України, хоча б однієї з таких обставин:

1) виконання функцій платіжної організації платіжної системи станом на будь-яку дату;

2) володіння істотною участю в платіжній організації / операторі платіжної системи станом на будь-яку дату;

3) можливість незалежно від володіння участю в платіжній організації / операторі платіжної системи надавати обов’язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії платіжної організації / оператора платіжної системи станом на будь-яку дату.

Ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 365 глави 26 розділу IV цього Положення, застосовується протягом трьох років із дня прийняття такого рішення.

366. Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність в її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення.

367. Ділова репутація юридичної або фізичної особи може бути визнана небездоганною, якщо немає визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення ознак, за наявності в Національного банку відомостей, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, визначених у пункті 368 глави 27 розділу IV цього Положення.

368. Відомостями, що свідчать про небездоганність ділової репутації особи, є інформація про:

1) істотні та/або систематичні порушення особою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про ринки капіталу, акціонерні товариства, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки);

2) невиконання особою інших фінансових зобов’язань (крім фінансових зобов’язань, визначених у главах 25, 26 розділу IV цього Положення);

3) відкрите щодо особи судове провадження у справі про неплатоспроможність / банкрутство.

369. Оцінка ділової репутації фізичної особи здійснюється на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:

1) документи для ідентифікації особи, визначені в нормативно-правовому акті Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур;

2) анкети фізичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;

3) анкети керівника, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1-5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;

4) копії довідки або інформації (витягу) компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, що немає або є судимість, у випадках, визначених у пункті 344 глави 24 розділу IV цього Положення.

370. Оцінка ділової репутації юридичної особи здійснюється також на підставі таких документів, що подаються до Національного банку:

1) анкети юридичної особи, складеної за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 2, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;

2) опитувальника надавача фінансових послуг, складеного за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, у випадках, визначених у підпунктах 1, 4 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;

3) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення;

4) запевнення страховика-нерезидента про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення, у випадку, визначеному в підпункті 5 пункту 344 глави 24 розділу IV цього Положення.

371. Національний банк має право здійснювати оцінку ділової репутації фізичних та юридичних осіб також на підставі документів та інформації, отриманих від надавача фінансових послуг, юридичних осіб, фізичних осіб, державних органів, а також з офіційних джерел.

372. Фізична або юридична особа має право подати до Національного банку, крім документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, документи, що, на її думку, можуть свідчити про ділову репутацію, отримані відзнаки, та підтверджувати бездоганну ділову репутацію.

373. Національний банк має право під час розгляду поданих документів, визначених у пунктах 369, 370 глави 28 розділу IV цього Положення, вимагати додаткову інформацію, документи, пояснення, потрібні для уточнення відомостей, що містяться у поданих заявником документах, а також для повного та всебічного аналізу й прийняття ним мотивованого рішення відповідно до цього Положення.

374. Національний банк у разі виявлення під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, визнає ділову репутацію такої особи небездоганною.

375. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки.

Юридична особа, власником істотної участі в якій є особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати клопотання про незастосування до такого власника істотної участі виявленої ознаки. Таке клопотання юридичної особи повинно містити підпис особи, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації. Особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, не подає клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації у разі подання такого клопотання юридичною особою.

Особа звертається до Національного банку із клопотанням про незастосування до неї виявленої ознаки небездоганної ділової репутації у разі, якщо така особа вважає за необхідне ініціювати розгляд Національним банком питання про можливість незастосування до неї виявленої ознаки.

Юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в підпункті 6 пункту 359 глави 26 розділу IV цього Положення, має право подати до Національного банку клопотання про незастосування до неї виявленої ознаки за умови, що така юридична особа входить до складу міжнародної групи компаній.

Міжнародною групою компаній для цілей пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення є група, що складається з надавача фінансових послуг та ще однієї або більше юридичних осіб або утворень без статусу юридичної особи, які пов’язані відносинами контролю, діяльність якої представлена більше ніж в одній країні - члені Організації економічного співробітництва та розвитку.

376. Клопотання, зазначене в пункті 375 глави 29 розділу IV цього Положення, повинно містити пояснення щодо причин виникнення відповідної ознаки та обґрунтування щодо її незастосування. До клопотання можуть додаватися копії документів, які підтверджують викладені особою аргументи.

377. Фізична або юридична особа, щодо якої є ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 350 глави 25 або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.

Юридична особа, щодо якої наявна ознака небездоганної ділової репутації, визначена в пункті 366 глави 26 розділу IV цього Положення, пов’язана з наявністю в керівника такої особи та/або власника істотної участі в цій особі ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 350 глави 25 розділу IV цього Положення або в пункті 359 глави 26 розділу IV цього Положення, не має права подавати до Національного банку клопотання про незастосування до неї ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення, крім винятку, зазначеного в абзаці четвертому пункту 375 глави 29 розділу IV цього Положення.

378. Фізичні та/або юридичні особи мають право подавати запевнення щодо належної ділової репутації разом із клопотанням про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV або в пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення.

379. Клопотання про незастосування до фізичної особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 розділу IV цього Положення, додатково підписується:

1) головою виконавчого органу або директором, якщо оцінка ділової репутації особи здійснюється під час її погодження на посаду у випадках, визначених цим Положенням;

2) власниками істотної участі, які самостійно або спільно володіють участю в надавачі фінансових послуг, розмір якої дорівнює або перевищує 50 відсотків (їх уповноваженими представниками), головою виконавчого органу або директором, якщо особа обирається до ради надавача фінансових послуг.

380. Національний банк під час розгляду клопотання про незастосування до особи виявленої ознаки небездоганної ділової репутації або оцінки її ділової репутації комплексно аналізує подані відповідно до цього Положення документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

381. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлено ознаку небездоганної ділової репутації, визначену в пунктах 352-354, 357, 358 глави 25 або в пунктах 361-363, 365, 366 глави 26 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пунктах 375, 376 та/або 378 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

2) про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації (якщо надане особою клопотання та пояснення є обґрунтованим).

382. Після усунення причин, що стали підставою для застосування до юридичної особи ознаки небездоганної ділової репутації відповідно до пункту 366 глави 26 розділу IV цього Положення, Національний банк з дати встановлення відповідного факту приймає рішення про визнання рішення про визнання ділової репутації особи небездоганною таким, що втратило чинність.

383. Для розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпункті 3 пункту 352 глави 25 або в підпункті 3 пункту 361 глави 26 розділу IV цього Положення, особа повинна подати до Національного банку запевнення кредитора за фінансовим зобов’язанням, що він не має претензій до особи за поточним станом виконання нею фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є невиконаним), або документ, що підтверджує виконання особою фінансового зобов’язання перед кредитором, або обґрунтоване пояснення щодо неможливості подати таке запевнення та документи, що підтверджують виконання особою фінансового зобов’язання (якщо станом на дату подання до Національного банку клопотання таке зобов’язання є виконаним).

384. Національний банк приймає рішення про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в пункті 354 глави 25 або пункті 363 глави 26 розділу IV цього Положення, з урахуванням:

1) можливості особи вплинути на обставини, що призвели до віднесення фінансової установи / іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру, документального підтвердження невиконання особою своїх посадових обов’язків у період, що передував рішенню про віднесення до категорії неплатоспроможних / рішенню про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру (у зв’язку з усуненням від виконання обов’язків, відпусткою, хворобою), утримання особою від голосування на засіданнях колегіальних органів управління та/або від прийняття рішень із відповідних питань;

2) інформації Національного банку / Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, чи є / немає в діях / бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до віднесення фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру;

3) інформації, що може свідчити про те, що немає причинно-наслідкового зв’язку між діями / бездіяльністю особи та неплатоспроможністю / ліквідацією / прийняттям рішення про банкрутство / відкликання ліцензії / виключення з реєстру.

385. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінку ділової репутації особи, щодо якої Національний банк відмовив у незастосуванні ознаки небездоганної ділової репутації, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 381 глави 29 розділу IV цього Положення.

386. Національний банк у разі виявлення інших підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною, визначених у главі 27 розділу IV цього Положення, письмово повідомляє про це особу, щодо якої виявлено такі підстави, та відповідного надавача фінансових послуг.

Особа має право подати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих підстав (спростувати їх або пояснити їх настання).

До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.

387. Національний банк під час розгляду визначеного в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення клопотання із наведенням пояснень особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману під час здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.

388. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена інформація / відомості, визначені в главі 27 розділу IV цього Положення, має право прийняти одне з таких рішень:

1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала клопотання з наведенням пояснень та/або документи, визначені в пункті 386 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);

2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 27 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).

389. Національний банк не здійснює оцінки ділової репутації:

1) міжнародної фінансової установи;

2) держави;

3) територіальної громади;

4) особи, єдиним прямим учасником / прямими учасниками якої є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа або кілька таких осіб, крім випадків, коли ці особи є надавачами фінансових послуг, надавачами обмежених платіжних послуг та заявниками, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності;

5) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку обґрунтоване запевнення, що така публічна компанія (її керівники) має (мають) бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та вимог, які застосовуються до її діяльності. Ділова репутація публічної компанії та її керівників у разі необґрунтованості такого запевнення оцінюється в загальному порядку, визначеному цим Положенням;

6) щодо осіб, зазначених у підпунктах 1-3 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, у разі подання юридичною особою-правонаступником страховика, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, документів для ліцензії на здійснення діяльності із страхування за таких умов:

такі особи були власниками істотної участі у страховику, що реорганізується шляхом злиття / поділу / перетворення, та щодо них здійснювалась Національним банком оцінка ділової репутації;

такі особи будуть власниками істотної участі у страховику-правонаступнику, створеному внаслідок злиття / поділу.

Публічна компанія не має права подати запевнення, визначене в підпункті 5 пункту 389 глави 29 розділу IV цього Положення, якщо Національний банк під час здійснення моніторингу дотримання вимог цього Положення виявив ознаку небездоганної ділової репутації публічної компанії (її керівників).

390. Винятки, зазначені в пункті 389 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії / авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких є держава, територіальна громада, міжнародна фінансова установа.

391. Рішення з питань, визначених у пунктах 374, 381, 382, 384, 388 глави 29 розділу IV цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.

392. Юридична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку дії ліцензії повинна дотримуватися вимоги щодо відсутності пов’язаних з її діяльністю фінансових труднощів, які негативно впливають на здатність юридичної особи виконувати в повному обсязі / у належні строки взяті на себе зобов’язання та/або можуть негативно вплинути на діяльність та/або фінансовий стан надавача фінансових послуг.

393. Фізична особа, яка є власником істотної участі в надавачі фінансових послуг, протягом усього строку дії ліцензії такого надавача фінансових послуг повинна бути платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

394. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:

1) подання заявником пакета документів для отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг, визначений у пункті 36 глави 3 розділу II цього Положення, або ліцензії на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі (крім заявників, які мають намір стати кредитною спілкою / об’єднаною кредитною спілкою);

2) розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування - виключно, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для цілей оцінки платоспроможності;

3) погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями;

4) збільшення страховиком, фінансовою компанією, ломбардом, оператором поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, розміру статутного (складеного) капіталу;

5) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями, вимогам цього Положення.

395. Особи, фінансовий / майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 31-37 розділу V цього Положення.

Фінансовий / майновий стан осіб за результатами оцінки Національним банком відповідно до критеріїв, визначених у главах 31-37 розділу V цього Положення, повинен бути задовільним.

396. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також вимоги до методики такої оцінки визначаються в главах 39-42 розділу V цього Положення.

397. Оцінка фінансового / майнового стану особи передбачає здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених у пункті 394 глави 30 розділу V цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, отриманих Національним банком на його запит та/або під час перевірки / уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з офіційних джерел.

398. Національний банк за результатами оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його незадовільним.

399. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи або майновий стан фізичної особи незадовільним, якщо:

1) не подано документів, що підтверджують відповідність фінансового / майнового стану особи вимогам цього Положення;

2) подані документи щодо фінансового / майнового стану особи не відповідають вимогам цього Положення та/або містять недостовірну інформацію та/або дані, які свідчать про невідповідність фінансового / майнового стану особи встановленим критеріям;

3) фінансовий / майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у пункті 395 глави 30 розділу V цього Положення, щодо відповідних випадків оцінки фінансового / майнового стану особи;

4) фінансовий / майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у пунктах 392, 393 глави 30 розділу V цього Положення, за результатами розгляду питання про відповідність власників істотної участі в страховику, фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв’язку, що має право здійснювати діяльність з торгівлі валютними цінностями.

400. Національний банк має право визнати фінансовий / майновий стан особи незадовільним за наявності інформації, яка свідчить про фінансові труднощі особи, що можуть негативно вплинути на фінансовий стан надавача фінансових послуг.

401. Національний банк запитує в особи, фінансовий / майновий стан якої оцінюється, або в надавача фінансових послуг пояснення та підтвердні документи щодо визначеної в пункті 400 глави 30 розділу V цього Положення інформації, установлює строк їх подання та здійснює оцінку з урахування таких пояснень, якщо вони були надані в установлений Національним банком строк.

402. Національний банк має право визнати фінансовий / майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні, за наявності хоча б однієї з таких умов:

1) виявлена невідповідність не несе загрози визнання неплатоспроможним та/або банкрутом для надавача фінансових послуг і не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовільного фінансового / майнового стану особи;

2) особою, фінансовий / майновий стан якої оцінюється, подано Національному банку письмове зобов’язання усунути виявлену невідповідність у погоджений із Національним банком строк (якщо таку невідповідність можна усунути).

403. Особа, яка має намір набути / збільшити істотну участь або щодо якої повідомляють про набуття / збільшення нею істотної участі / особа, яка погоджує фактично набуту / збільшену істотну участь або яка повідомляє про фактично набуту істотну участь у надавачі фінансових послуг, не має права використовувати для підтвердження свого фінансового / майнового стану частки (акції), набуття або збільшення істотної участі яких погоджується або про яке повідомляється.

Особа не має права використовувати для підтвердження свого фінансового / майнового стану одні й ті самі частки (акції) під час погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в кількох надавачах фінансових послуг.

404. Вимоги глави 30 розділу V цього Положення не поширюються на філії іноземних платіжних установ та філії іноземних установ електронних грошей.

405. Рішення з питань, визначених у пунктах 398, 402 глави 30 розділу V цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду.

406. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії на здійснення діяльності із страхування, оцінює фінансовий / майновий стан засновників - юридичних осіб, фізичних осіб, а також усіх осіб, які здійснюють опосередковане володіння істотною участю в заявнику.

406-1. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для розширення обсягу ліцензії на здійснення діяльності із страхування, якщо розширення обсягу ліцензії потребує збільшення розміру мінімального капіталу для оцінки платоспроможності, оцінює фінансовий / майновий стан власників істотної участі в страховику:

1) юридичних і фізичних осіб, які мають пряму істотну участь у страховику;

2) фізичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику;

3) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є проміжними або консолідуючими компаніями;

4) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є кінцевими власниками страховика.

407. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 31 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення такою особою коштів до статутного капіталу заявника / страховика. Для особи, яка є власником опосередкованої істотної участі в заявнику / страховику, відповідною датою є робочий день, що передує даті внесення коштів до статутного капіталу заявника / страховика особою, через яку власник опосередкованої істотної участі набув цієї істотної участі.

408. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника / юридичної особи-власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску / вкладу до статутного капіталу заявника / страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документа, визначеного в пункті 460 глави 39 розділу V цього Положення, та відповідно до пунктів 468-471, 473 глави 40 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до поданого документа, визначеного в підпункті 4 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених в пункті 461 глави 39, пунктах 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

3) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску / вкладу до статутного капіталу заявника / страховика, та ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 469 глави 40 розділу V цього Положення;

4) траса платежу грошових коштів, унесених до статутного капіталу заявника / страховика, є розкритою згідно з пунктом 472 глави 40 розділу V цього Положення.

409. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику та є кінцевим власником страховика, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж величина розміру участі в статутному капіталі заявника / страховика, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471, 473 глави 40 розділу V цього Положення;

2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452 і пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

410. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику та є консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до поданого документа, визначеного в підпункті 4 пункту 452 глави 39 розділу V цього Положення, з урахуванням вимог, визначених у пункті 461 глави 39, пунктах 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.

411. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи-засновника / фізичної особи-власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

412. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має опосередковану істотну участь у заявнику / страховику, задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж величина розміру участі в статутному капіталі заявника / страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, визначених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41 розділу V цього Положення, та відповідно до вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

413. Вимоги глави 31 розділу V цього Положення не поширюються на філії страховиків-нерезидентів.

414. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії надавача фінансових послуг (крім страховика, філій іноземних фінансових установ), оцінює фінансовий / майновий стан:

1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) незалежно від їх розміру;

2) юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної установи) та які здійснили оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);

3) фізичних і юридичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які не здійснювали оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).

415. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), згідно з главою 32 розділу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником / учасником коштів до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які здійснили оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), відповідною датою є робочий день, що передує дню здійснення оплати за частку в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута або збільшена істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).

Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та які не здійснювали оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), відповідною датою є робочий день, що передує дню набуття істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).

416. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника / юридичної особи-учасника, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо:

1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452 і пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума внеску до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);

3) траса платежу грошових коштів, внесених до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика), є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення.

417. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка здійснила оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо:

1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення, та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та станом на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);

2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), юридичній особі, через яку набуто істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);

3) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого / опосередкованого придбання істотної участі в заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є розкритою відповідно до пункту 472 глави 40 розділу V цього Положення.

418. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка не здійснювала оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до підпункту 4 пункту 452, пункту 461 глави 39, пунктів 474-477 глави 40 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 478 глави 40 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).

419. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо станом на відповідну дату:

1) фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу заявника / надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

420. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка здійснила оплату за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо:

1) фізична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) / юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення;

2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

421. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у заявнику / надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та яка не здійснювала оплати за акції / частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) та/або за акції / частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 489 глави 42 розділу V цього Положення.

422. Вимоги глави 32 розділу V цього Положення не поширюються на філії іноземних фінансових установ.

423. Оцінка фінансового / майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески (вклади) до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) у розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення) після отримання ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг (у разі наявності кількох діючих ліцензій - останньої із них), здійснюється в обсязі, потрібному для такого збільшення:

1) Національним банком - у разі отримання документів, поданих надавачем фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) для розширення обсягу ліцензії, або документів, зазначених у пункті 761 глави 69 розділу X цього Положення;

2) надавачем фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи) - у разі збільшення ним розміру статутного (складеного) капіталу у випадках, інших, ніж зазначені в підпункті 1 пункту 423 глави 33 розділу V цього Положення.

424. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 33 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи).

425. Фінансовий стан юридичної особи, яка здійснила додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо:

1) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи);

2) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є розкритою згідно з пунктом 472 глави 40 розділу V цього Положення.

426. Майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика, філії іноземної фінансової установи), а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення.

427. Національний банк під час збільшення розміру статутного капіталу страховика оцінює фінансовий / майновий стан юридичних і фізичних осіб, які мають намір здійснити додаткові внески / вклади до статутного капіталу страховика в розмірі одного й більше відсотків статутного капіталу (з урахуванням його збільшення) та подали документи до Національного банку в порядку, визначеному цим Положенням.

428. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення є:

1) для юридичної особи - робочий день, що передує даті подання документів до Національного банку для такого погодження;

2) для фізичної особи - будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження.

Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи / майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення, якщо станом на дату подання документів до Національного банку для такого погодження частку або внесок / вклад уже було сплачено, оплату за акції вже було здійснено, є робочий день, що передує даті оплати за акції або сплати за частку або внесок / вклад.

429. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має право здійснити додатковий внесок / вклад до статутного капіталу страховика, задовільним, якщо:

1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або станом на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума запланованого до здійснення внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пункту 460 глави 39, пунктів 468-471 глави 40 розділу V цього Положення;

2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума запланованого внеску / вкладу такої особи до статутного капіталу страховика;

3) підтверджено джерела походження коштів, за рахунок яких буде здійснено додатковий внесок / вклад до статутного капіталу страховика.

430. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески / вклади до статутного капіталу страховика, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має власні грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума запланованого нею внеску / вкладу до статутного капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до документів, передбачених у підпунктах 1, 2 пункту 479 глави 41, та вимог пункту 487 глави 42 розділу V цього Положення.

431. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий / майновий стан:

1) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка в результаті такого набуття або збільшення стане кінцевим власником;

3) юридичної особи, яка має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка в результаті такого набуття або збільшення стане консолідуючою компанією або проміжною компанією;

4) фізичної особи, яка прямо або опосередковано має намір набути або збільшити істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

5) юридичної особи, через яку буде набуто або збільшено істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).