( Підпункт 4 пункту 228 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
5) копії платіжних документів про перерахування коштів, залучених на умовах субординованого боргу (копії мають бути засвідчені підписами керівника фінансової установи) - у разі перерахування коштів на рахунок фінансової установи до одержання дозволу;
( Підпункт 5 пункту 228 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
6) план діяльності, затверджений фінансовою установою, у якому мають бути передбачені (далі - план діяльності):
( Абзац перший підпункту 6 пункту 228 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
економічне обґрунтування щодо доцільності залучення коштів на умовах субординованого боргу, включаючи надання інформації щодо строку залучення коштів на умовах субординованого боргу, розміру процентної ставки, суми субординованого боргу;
прогнозний розрахунок значень пруденційних нормативів, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог для фінансових установ (станом на кінець кожного місяця протягом перших шести місяців) (не застосовується до страховика);
( Абзац третій підпункту 6 пункту 228 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
прогнозний розрахунок виконання вимог до платоспроможності страховика з урахуванням залучених коштів на умовах субординованого боргу;
програма капіталізації страховика, затверджена головою колегіального виконавчого органу страховика та радою страховика (з урахуванням усіх раніше укладених договорів про субординований борг);
обсяг наявних вимог страховика до пов’язаних з інвестором осіб та/або наданих страховиком фінансових / майнових зобов’язань щодо пов’язаних з інвестором осіб та перелік таких осіб;
первинні напрями використання залучених коштів на умовах субординованого боргу протягом перших шести місяців, визначені з урахуванням вимог, зазначених у підпункті 5 пункту 222 глави 18 розділу II цього Положення;
7) документи щодо розкриття траси платежу грошових коштів інвестора - юридичної особи, наданих на умовах субординованого боргу, відповідно до пунктів 229, 230 глави 18 розділу II цього Положення (якщо інвестор - юридична особа);
8) документи щодо підтвердження джерел грошових коштів інвестора - фізичної особи, наданих на умовах субординованого боргу, відповідно до пунктів 231, 232 глави 18 розділу II цього Положення (якщо інвестор - фізична особа).
Вимоги підпункту 7 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення не застосовуються до інвесторів, які є об’єднаними кредитними спілками та надають кошти з фонду стабілізації на умовах субординованого боргу кредитним спілкам, які є їх членами.
229. Траса платежу є розкритою, якщо фінансова установа подала Національному банку документи та інформацію щодо руху коштів за рахунками інвестора - юридичної особи та рахунками фінансової установи, підстав переказу коштів між цими рахунками, а також попередніх власників грошових коштів для підтвердження того, що грошові кошти, залучені на умовах субординованого боргу, отримані в результаті правочинів, включаючи правочини, вчинені попередніми власниками, зміст яких не суперечить законодавству, вчинених на ринкових умовах, які не мають ознак фіктивності та/або удаваності та спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей.
( Пункт 229 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
230. Фінансова установа на свій розсуд визначає обсяг документів та інформації щодо розкриття траси платежу грошових коштів інвестора - юридичної особи для подання до Національного банку. Національний банк має право вимагати подання додаткових документів та інформації для перевірки дотримання вимог, визначених у пункті 229 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 230 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
231. Фінансова установа подає до Національного банку для підтвердження джерел грошових коштів інвестора - фізичної особи документи, на підставі яких отримано грошові кошти. Документи та інформація надаються для підтвердження того, що грошові кошти, залучені на умовах субординованого боргу:
( Абзац перший пункту 231 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) отримані в результаті правочинів:
зміст яких не суперечить вимогам законодавству України;
вчинених на ринкових умовах;
які не мають ознак фіктивності та/або удаваності;
що спрямовані на досягнення економічного результату та/або особистих цілей;
2) зберігалися в безготівковій формі на рахунках, відкритих у фінансових установах, які відповідно до законодавства України мають право на надання фінансових платіжних послуг із відкриття рахунків, в Україні / за кордоном, уключно з переказами цих коштів між рахунками, ураховуючи рахунки їх попередніх власників, безперервно протягом одного року до відповідної дати.
232. Фінансова установа на свій розсуд визначає обсяг документів та інформації щодо джерел грошових коштів інвестора - фізичної особи, що подаються до Національного банку. Національний банк має право з метою підтвердження фізичною особою джерел грошових коштів вимагати подання додаткових документів та інформації, уключаючи документи та інформацію щодо підстав отримання грошових коштів.
( Пункт 232 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
233. Фінансова установа подає документи в межах процедур, визначених у главі 18 розділу II цього Положення, до Національного банку з дотриманням вимог до документів, що подаються до Національного банку, визначених нормативно-правовим актом Національного банку про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур.
( Абзац перший пункту 233 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Документи, що подаються фінансовою установою в електронній формі, надсилаються електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua.
( Абзац другий пункту 233 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
234. Національний банк здійснює розгляд поданої фінансовою установою заяви та доданих до неї документів для отримання дозволу / внесення змін до дозволу / отримання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капіталу фінансової установи або врахованого фінансовою компанією у пруденційних вимогах (далі - дозвіл на дострокове погашення субординованого боргу) / отримання дозволу Національного банку на включення залучених коштів на умовах субординованого боргу до регулятивного капіталу або на врахування субординованого боргу фінансовою компанією у пруденційних вимогах у зв’язку зі заміною інвестора (далі - дозвіл щодо нового інвестора) у порядку, визначеному в пунктах 236-248 глави 18 розділу II цього Положення, протягом строку, визначеного в пункті 245 глави 18 розділу II цього Положення для відповідної процедури.
( Абзац перший пункту 234 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
Перебіг строку розгляду заяви, зазначеної в підпункті 1 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення (далі - заява щодо дозволу), починається з дня отримання Національним банком заяви фінансової установи про отримання дозволу, визначеної у підпункті 1 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення.
( Абзац другий пункту 234 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
235. Фінансова установа зобов’язана в період розгляду Національним банком поданої нею заяви та доданих до неї документів щодо дозволу повідомити Національний банк про будь-які зміни щодо інформації, що міститься в документах, визначених процедурою, зазначеною в главі 18 розділу II цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.
( Пункт 235 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
236. Національний банк приймає рішення про залишення заяви щодо дозволу без руху протягом трьох робочих днів із дня отримання заяви, якщо:
1) заяву та/або додані до неї документи подано з порушенням встановлених законодавством вимог;
2) подання неповного пакета документів, зазначених у пункті 228 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 236 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
237. Національний банк у разі залишення заяви щодо дозволу без руху протягом трьох робочих днів із дня отримання заяви надсилає заявнику повідомлення в письмовій формі (паперовій або електронній) про залишення заяви без руху (далі - повідомлення) із зазначенням виявлених недоліків з посиланням на порушені вимоги законодавства України, способу та строку усунення таких недоліків, а також способу, порядку та строків оскарження рішення про залишення заяви без руху.
( Пункт 237 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )( Пункт 238 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
239. Заява щодо дозволу вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду заяви продовжується на строк залишення такої заяви без руху в разі усунення фінансовою установою виявлених недоліків у строк, встановлений Національний банком у повідомленні.
( Абзац перший пункту 239 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Національний банк не має права повторно залишити заяву щодо дозволу без руху, якщо фінансова установа усунула виявлені недоліки, визначені в повідомленні.
( Абзац другий пункту 239 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Пункт 239 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
240. Національний банк має право одноразово продовжити строк прийняття рішення щодо дозволу, визначеного в главі 18 розділу II цього Положення, на строк і з підстав, визначених у частині шостій статті 14 Закону про фінансові послуги.
( Пункт 240 глави 18 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 77 від 28.06.2024, № 191 від 28.12.2024 )
241. Національний банк закриває адміністративне провадження щодо дозволу на підставі письмового клопотання особи про відмову від розгляду заяви щодо дозволу та закриття адміністративного провадження, отриманою до прийняття Національним банком рішення про надання дозволу, відмову в наданні дозволу, внесення змін до дозволу, відмову у внесенні змін до дозволу, надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, відмову в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу, надання дозволу щодо нового інвестора, відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
( Пункт 241 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
242. Національний банк у разі отримання клопотання фінансової установи про відмову від розгляду заяви та закриття адміністративного провадження щодо дозволу, поданого фінансовою установою, повертає протягом п’яти робочих днів фінансовій установі заяву та додані до неї документи (у разі їх подання) щодо дозволу, подані в паперовій формі поштою з повідомленням про вручення.
( Пункт 242 глави 18 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 77 від 28.06.2024, № 191 від 28.12.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
243. Національний банк має право:
1) залишити заяву щодо дозволу та додані до неї документи без руху;
2) продовжити строк прийняття рішення щодо дозволу;
3) закрити адміністративне провадження щодо дозволу за клопотанням фінансової установи.
( Підпункт 3 пункту 243 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Пункт 243 глави 18 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 77 від 28.06.2024, № 191 від 28.12.2024 )
244. Національний банк у випадку, зазначеному в підпункті 2 пункту 243 глави 18 розділу II цього Положення, не пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку для прийняття рішення, визначеного в абзаці першому пункту 245 глави 18 розділу II цього Положення, повідомляє фінансову установу в письмовій формі із зазначенням:
( Абзац перший пункту 244 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) підстав для продовження строку прийняття рішення щодо дозволу;
2) строку, на який з урахуванням вимог пункту 240 глави 18 розділу II цього Положення продовжено розгляд прийняття рішення щодо дозволу.
( Пункт 244 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
245. Комітет з питань нагляду за результатами розгляду заяви та доданих до неї документів щодо дозволу з урахуванням інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, а також інформації з офіційних джерел приймає протягом 30 робочих днів рішення:
1) про надання дозволу або відмову в наданні дозволу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у підпункті 1 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
2) про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу або відмову в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у пункті 250 глави 18 розділу II цього Положення;
3) про внесення змін до дозволу або відмову в унесенні змін до дозволу - із дня отримання Національним банком заяви, визначеної у:
пункті 255 глави 18 розділу II цього Положення (у разі продовження строку дії дозволу);
пункті 256 глави 18 розділу II цього Положення (у разі зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного імені інвестора - фізичної особи);
4) про надання дозволу щодо нового інвестора або відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора - із дня одержання Національним банком заяви та:
документів, визначених у підпунктах 2, 3 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
нотаріально засвідченої копії документа, що свідчить про перехід прав та обов’язків за договором про субординований борг до нового інвестора.
( Пункт 245 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
246. Рішення про надання дозволу повинно містити:
1) дату прийняття рішення та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій надано дозвіл;
( Підпункт 2 пункту 246 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) інвестора - юридичної особи (для резидентів), реєстраційний номер, виданий згідно з вимогами законодавства іншої країни (для нерезидентів) (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залучені від інвестора - юридичної особи);
4) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), ідентифікаційний код або податковий номер (за наявності) інвестора - фізичної особи (зазначається, якщо кошти на умовах субординованого боргу залучені від інвестора - фізичної особи);
5) суму коштів, залучених на умовах субординованого боргу від інвестора відповідно до договору про субординований борг;
6) строк дії дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів;
7) реквізити договору про субординований борг;
8) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу;
9) дату набрання чинності рішенням.
247. Рішення про відмову в наданні дозволу повинно містити:
1) дату прийняття рішення та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу;
( Підпункт 2 пункту 247 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 247 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) інформацію про інвестора / договір з інвестором про субординований борг, щодо якого прийнято рішення про відмову;
5) дату набрання чинності рішенням;
6) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( Пункт 247 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
248. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу в разі:
( Абзац перший п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) недостовірності поданих фінансовою установою відомостей;
( Підпункт 1 п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) невідповідності умов залучення фінансовою установою коштів на умовах субординованого боргу вимогам щодо субординованого боргу, визначеним у главі 17 розділу II цього Положення;
( Підпункт 2 п ункту 248 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) недотримання вимог щодо розкриття траси платежу грошових коштів інвестора - юридичної особи або підтвердження джерел грошових коштів інвестора - фізичної особи;
4) недостатнього економічного обґрунтування доцільності залучення коштів на умовах субординованого боргу відповідно до плану діяльності;
5) невідповідності вимогам глави 18 розділу II цього Положення.
Вимоги підпункту 3 пункту 248 глави 18 розділу II цього Положення не застосовуються до інвесторів, які є об’єднаними кредитними спілками та надають кошти з фонду стабілізації на умовах субординованого боргу кредитним спілкам, які є їх членами.
249. Дострокове погашення субординованого боргу, включеного згідно з вимогами цього Положення до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів або врахованого фінансовою компанією у пруденційних вимогах у повному обсязі або частково, може відбуватися за ініціативою фінансової установи та за згодою інвестора в разі дотримання фінансовою установою таких вимог:
( Абзац перший пункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) дострокове повернення коштів, залучених на умовах субординованого боргу, не призведе до порушення фінансовою установою пруденційних нормативів, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог для фінансових установ, включаючи вимоги до платоспроможності страховика;
( Підпункт 1 п ункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) отримання фінансовою установою дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в порядку, визначеному цим Положенням.
( Підпункт 2 п ункту 249 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
250. Фінансова установа для отримання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу з дотриманням вимоги, визначеної у підпункті 1 пункту 249 глави 18 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:
( Абзац перший пункту 250 глави 18 розділу II і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) заяву, яка містить інформацію про причини дострокового погашення субординованого боргу;
( Підпункт 1 пункту 250 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
2) копії документів та/або інформацію, пояснення, що підтверджують виконання фінансовою установою пруденційних нормативів, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог для фінансових установ, страховиком - вимог до платоспроможності за вирахуванням суми погашення субординованого боргу.
( Підпункт 2 пункту 250 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
251. Рішення про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно містити інформацію:
1) визначену в підпунктах 1-4 пункту 246 глави 18 розділу II цього Положення;
2) про суму коштів субординованого боргу, дозволену для дострокового погашення за договором про субординований борг;
3) про дату, з якої фінансовій установі дозволяється здійснити дострокове погашення субординованого боргу, включеного до регулятивного капіталу для цілей дотримання пруденційних нормативів.
( Підпункт 3 пункту 251 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
252. Рішення про відмову в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу;
( Підпункт 2 пункту 252 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 252 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 252 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
253. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу на дострокове погашення субординованого боргу в разі:
( Абзац перший пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) недостовірності поданих фінансовою установою відомостей;
( Підпункт 1 пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) якщо фінансова установа після вирахування з розрахунку регулятивного капіталу суми погашення субординованого боргу не виконає пруденційні нормативи, передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань встановлення пруденційних вимог, включаючи вимоги до платоспроможності страховика.
( Підпункт 2 пункту 253 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
254. Зміни щодо продовження строку дії договору про субординований борг, зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи можуть бути внесені до договору про субординований борг у разі їх виникнення.
( Абзац перший пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Фінансова установа в разі внесення таких змін до договору про субординований борг повинна звернутися до Національного банку для внесення змін до дозволу в строки та порядку, що визначені в:
( Абзац другий пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) пункті 255 глави 18 розділу II цього Положення, - у разі внесення змін до договору про субординований борг щодо продовження строку його дії;
2) пункті 256 глави 18 розділу II цього Положення, - у разі внесення змін до договору про субординований борг щодо зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи / зменшення розміру процентної ставки за субординованим боргом.
( Підпункт 2 пункту 254 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
255. Фінансова установа протягом 10 робочих днів із дня внесення змін до договору про субординований борг щодо продовження строку його дії, але не пізніше ніж за 30 робочих днів до закінчення дії дозволу, надсилає до Національного банку заяву щодо продовження строку дії дозволу, копію додаткової угоди до договору та документи, що визначені в підпунктах 2, 3, 6 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення.
( Абзац перший пункту 255 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
Кошти, залучені на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дії договору про субординований борг, уключаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів або враховуються фінансовою компанією у пруденційних вимогах з урахуванням нових умов починаючи з наступного робочого дня після дня прийняття Комітетом з питань нагляду рішення про продовження строку дії дозволу.
( Абзац другий пункту 255 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
256. Фінансова установа протягом 10 робочих днів із дня внесення змін до договору про субординований борг щодо зміни найменування фінансової установи / інвестора - юридичної особи або прізвища / власного ім'я / по батькові інвестора - фізичної особи / зменшення розміру процентної ставки за субординованим боргом надсилає до Національного банку заяву щодо внесення відповідних змін до дозволу та засвідчену фінансовою установою копію змін до договору про субординований борг.
( Пункт 256 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
257. Рішення про внесення змін до дозволу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, щодо якої вносяться зміни до дозволу (зазначається нове повне найменування фінансової установи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування фінансової установи);
( Підпункт 2 пункту 257 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) інвестора - юридичної особи (зазначається нове повне найменування інвестора - юридичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною найменування інвестора - юридичної особи);
4) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності), ідентифікаційний код інвестора - фізичної особи [зазначається нове прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) інвестора - фізичної особи, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі зміною прізвища / власного ім'я інвестора - фізичної особи];
5) строк дії дозволу, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів (зазначається продовжений строк дії дозволу, якщо внесення змін до дозволу здійснюється у зв'язку зі продовженням строку його дії);
( Підпункт 5 пункту 257 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
6) дату та номер договору про субординований борг та опис змін до такого договору;
7) процентну ставку, за якою залучають кошти на умовах субординованого боргу.
258. Рішення про відмову в унесенні змін до дозволу повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в унесенні змін до дозволу;
( Підпункт 2 пункту 258 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 258 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 258 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
259. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в унесенні змін до дозволу в разі недостовірності поданих фінансовою установою відомостей.
( Пункт 259 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
260. Фінансова установа в разі переходу прав та обов'язків за договором про субординований борг до іншої особи (далі - новий інвестор) на підставі укладеного договору про відступлення первісним інвестором права вимоги за договором про субординований борг новому інвестору або внаслідок інших причин, передбачених законодавством України (далі - заміна інвестора), протягом 10 робочих днів із дня заміни інвестора подає до Національного банку в порядку, визначеному в пункті 233 глави 18 розділу II цього Положення:
( Абзац перший пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) документи, зазначені в підпунктах 1-3 пункту 228 глави 18 розділу II цього Положення;
2) копію документа, що свідчить про перехід прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора.
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, не виключається із регулятивного капіталу фінансової установи / не вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог на період розгляду Національним банком питання про надання дозволу щодо нового інвестора за умови своєчасного подання фінансовою установою документів, зазначених у пункті 260 глави 18 розділу ІІ цього Положення.
( Абзац четвертий пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу, за якими відбувається заміна інвестора, виключається із регулятивного капіталу фінансової установи / вираховується фінансовою компанією з пруденційних вимог із дня, наступного за днем прийняття рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
( Абзац п'ятий пункту 260 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
261. Рішення про надання дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) дату та номер договору про субординований борг;
3) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій надано дозвіл щодо нового інвестора;
( Підпункт 3 пункту 261 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
4) повне найменування та код за ЄДРПОУ (за наявності) нового інвестора - юридичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - юридичної особи);
5) прізвище, власне ім'я, по батькові (за наявності) нового інвестора - фізичної особи (зазначається, якщо надання дозволу щодо нового інвестора здійснюється у зв'язку з переходом прав та обов'язків за договором про субординований борг до нового інвестора - фізичної особи);
6) строк дії дозволу щодо нового інвестора, протягом якого кошти на умовах субординованого боргу включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів.
( Підпункт 6 пункту 261 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Комітет з питань нагляду приймає рішення про втрату чинності діючим дозволом одночасно з прийняттям рішення про надання дозволу щодо нового інвестора або рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора.
262. Рішення про відмову в наданні дозволу щодо нового інвестора повинно містити:
1) дату та номер;
2) повне найменування та код за ЄДРПОУ фінансової установи, якій відмовлено в наданні дозволу щодо нового інвестора;
( Підпункт 2 пункту 262 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Підпункт 3 пункту 262 глави 18 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
4) дату та номер договору про субординований борг;
5) відомості, зазначені в пункті 91 розділу V Положення № 200.
( П ункт 262 глави 18 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
263. Комітет з питань нагляду має право відмовити фінансовій установі в наданні дозволу щодо нового інвестора за наявності підстави, зазначеної у підпункті 1 пункту 248 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 263 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
264. Сума залучених коштів на умовах субординованого боргу не включається до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання нормативів або не може бути використана фінансовими компаніями для розрахунку інших пруденційних нормативів із наступного дня, що настає за днем закінчення:
( Абзац перший пункту 264 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) відповідного строку подання документів до Національного банку в разі неподання фінансовою установою документів для внесення змін до дозволу / отримання дозволу щодо нового інвестора у випадках та в строки, визначені в пунктах 255, 256, 260 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 264 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) дії дозволу.
265. Кошти, залучені на умовах субординованого боргу, щодо якого продовжується строк дії договору про субординований борг, включаються до регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / враховуються фінансовою компанією у пруденційних вимогах з урахуванням нових умов договору про субординований борг після дати прийняття Національним банком рішення про продовження строку дії дозволу.
( Пункт 265 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
266. Національний банк здійснює контроль за виконанням фінансовою установою умов договору про субординований борг, плану діяльності та за дотриманням вимог пункту 222 глави 18 розділу II цього Положення під час безвиїзного нагляду та/або інспекційних перевірок (інспектування).
( Пункт 266 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
267. Комітет з питань нагляду протягом 30 календарних днів із дня отримання наданих фінансовою установою документів, інформації та/або інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним державного регулювання та нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, а також інформації з офіційних джерел має право прийняти рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора з таких підстав:
( Абзац перший пункту 267 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 191 від 28.12.2024, № 64 від 13.06.2025 )
1) подання фінансовою установою клопотання втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора;
( Підпункт 1 пункту 267 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) отримання / виявлення Національним банком інформації, що свідчить про невідповідність умов залучення коштів на умовах субординованого боргу вимогам, установленим цим Положенням;
3) установлення факту надання недостовірної інформації в документах, які були підставою для надання дозволу / внесення змін до дозволу / надання дозволу щодо нового інвестора.
268. Національний банк невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після прийняття рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення, зазначеного в пунктах 245, 267 глави 18 розділу II цього Положення (далі - рішення щодо дозволу), повідомляє про прийняте рішення фінансову установу шляхом надсилання копії рішення щодо дозволу у спосіб, зазначений нею в заяві (надсилається на зазначену поштову адресу рекомендованим листом з повідомленням про вручення, включаючи за бажанням заявника кур’єром за додаткову плату, на адресу електронної пошти чи передається з використанням інших засобів телекомунікаційного зв’язку, вручається особисто).
( Абзац перший пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
Національний банк, якщо фінансова установа не зазначила спосіб доведення адміністративного акта до її відома в заяві, то копія рішення щодо дозволу надсилається їй в одній із таких форм:
( Абзац другий пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
1) в електронній - на електронну адресу фінансової установи разом із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом уповноваженої посадової особи Національного банку;
( Підпункт 1 пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
2) у паперовій - на поштову адресу фінансової установи рекомендованим листом із повідомленням про вручення разом із копією супровідного листа, засвідченого в порядку, установленому законодавством України.
( Підпункт 2 пункту 268 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )( Пункт 268 глави 18 розділу II в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
269. Фінансова установа вважається належним чином повідомленою про прийняте рішення щодо дозволу за умови виконання Національним банком однієї з дій, визначених у пункті 268 глави 18 розділу II цього Положення.
( Пункт 269 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
270. Фінансова установа виключає суму субординованого боргу з регулятивного капіталу фінансової установи для цілей дотримання пруденційних нормативів / фінансова компанія виключає з розрахунку суму субординованого боргу з пруденційних вимог із наступного робочого дня після повідомлення фінансової установи про прийняте рішення про втрату чинності дозволом / дозволом щодо нового інвестора.
( Пункт 270 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
270-1. Керівник із нагляду:
1) повідомляє про початок адміністративного провадження у порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200;
2) приймає рішення про продовження строку прийняття рішення та повідомляє про прийняття такого рішення відповідно до пунктів 240, 244 глави 18 розділу II цього Положення;
3) повертає фінансовій установі заяву та додані до неї документи щодо дозволу, подані в паперовій формі, відповідно до пункту 242 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 3 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
4) приймає рішення про закриття адміністративного провадження щодо дозволу за клопотанням фінансової установи;
( Підпункт 4 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
5) приймає рішення, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 243 глави 18 розділу II цього Положення, та повідомляє фінансову установу відповідно до пунктів 237 та 244 глави 18 розділу II цього Положення;
( Підпункт 5 пункту 270-1 глави 18 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 13.06.2025 )
6) приймає рішення про продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника відповідно до розділу IV Положення № 200;
7) приймає рішення про зупинення адміністративного провадження у порядку, визначеному в розділі IV Положення № 200;
8) приймає рішення про відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, передбачених частиною першою статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
9) приймає рішення про задоволення або відмову в задоволенні клопотання про доступ до матеріалів справи;
10) приймає рішення про результати розгляду інших клопотань, поданих відповідно до пункту 66 розділу IV Положення № 200.
( Главу 18 розділу II доповнено новим пунктом 270-1 згідно з Постановою Національного банку № 77 від 28.06.2024; в редакції Постанови Національного банку № 191 від 28.12.2024 )
19. Аутсорсинг
271. Надавач фінансових послуг має право залучати інших осіб на договірній основі для виконання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на умовах аутсорсингу з урахуванням обмежень, визначених Законом про фінансові послуги та спеціальними законами.
272. Надавач фінансових послуг має право передати окремі функції та/або окремі завдання / процеси в межах цих функцій на аутсорсинг з урахуванням обмежень, визначених спеціальними законами, за умови:
1) наявності внутрішніх документів, що регулюють питання аутсорсингу, враховуючи внутрішні документи щодо передавання окремих функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг;
2) забезпечення захисту персональних даних клієнтів;
3) належного управління ризиками, що пов'язані з передаванням функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій на аутсорсинг і виконанням аутсорсером таких функцій / операцій;
4) дотримання вимог, визначених у частині третій статті 18 Закону про фінансові послуги, статті 29 Закону про кредитні спілки (для кредитних спілок) та статті 33 Закону про страхування (для страховиків);
5) отримання страховиком, який не є значимим, погодження Національного банку на передавання на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (для страховиків). Значимому страховику заборонено передавати на аутсорсинг функції з управління ризиками та/або контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
273. Аутсорсери ключових функцій та їх керівники (за наявності) повинні відповідати вимогам цього Положення до ключових осіб надавача фінансових послуг, відповідальних за виконання відповідних ключових функцій у такому надавачі, що передаються на аутсорсинг.
Аутсорсери, їх одноосібний виконавчий орган або голова колегіального виконавчого органу (за наявності) повинні мати бездоганну ділову репутацію відповідно до розділу IV цього Положення та належну кваліфікацію, потрібну для виконання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, що передаються на аутсорсинг, крім аутсорсерів актуарної функції.
Аутсорсери актуарної функції повинні мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам, визначеним в абзаці третьому пункту 185 глави 15 розділу II цього Положення.
Надавачі фінансових послуг, які передають свої функції на аутсорсинг, самостійно перевіряють відповідність вимогам, визначеним у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення.
274. Внутрішні документи надавача фінансових послуг щодо аутсорсингу, визначені в підпункті 1 пункту 272 глави 19 розділу II цього Положення, повинні містити:
1) перелік функцій та/або окремих завдань / процесів у межах цих функцій, до виконання яких можуть залучатися аутсорсери, з урахуванням обмежень, установлених спеціальними законами;
2) порядок перевірки відповідності аутсорсерів вимогам, установленим у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, іншим вимогам до аутсорсерів (за потреби), додатково до встановлених у пункті 273 глави 19 розділу II цього Положення, до укладення договору про аутсорсинг і протягом строку дії такого договору;
3) порядок та особливості здійснення внутрішнього контролю та управління ризиками щодо функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій, які реалізовуватимуть аутсорсери;
4) порядок передавання функцій та/або окремих завдань / процесів у межах функцій на аутсорсинг та розірвання договорів з аутсорсерами;
5) порядок організації роботи надавача фінансових послуг з аутсорсером та припинення роботи з ним;
6) порядок ведення обліку договорів аутсорсингу;