496. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), зобов’язані на запит Національного банку надавати інформацію / подавати документи (їх копії), письмові пояснення з питань діяльності, що характеризують фінансові та/або супровідні послуги, які надаються цією особою, та/або щодо дотримання ними законодавства України, запитувані Національним банком, в порядку та строк, установлені в такому запиті.
497. Перебіг строку прийняття Національним банком рішень / здійснення інших дій, визначених цим Положенням, зупиняється на строк до отримання Національним банком інформації, документів (їх копій), письмових пояснень та поновлюється після їх отримання (в разі направлення такого запиту Національним банком для цілей прийняття відповідного рішення / здійснення іншої дії, передбаченої цим Положенням). Прийняття Національним банком рішення про застосування заходів впливу здійснюється в межах строків, визначених у пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.
( Пункт 498 глави 67 розділу XI виключено на підставі Постанови Національного банку № 174 від 27.12.2024 )
499. Особа, зазначена у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, у разі неможливості дотримання визначених у цьому Положенні вимог щодо оформлення документів (їх копій) або строків їх подання з незалежних від неї причин, подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи (їх копії), оформлені без дотримання визначених у цьому Положенні вимог або подані після закінчення строку для їх подання (у разі визначення такого строку), якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими.
XII. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
68. Загальні питання здійснення адміністративного провадження
500. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг.
501. Адміністративне провадження щодо застосування заходів з ініціативи Національного банку щодо осіб, зазначених в абзацах першому - третьому пункту 4 глави 2 розділу I цього Положення, розпочинається з дня складення:
1) документа, у якому зафіксовані порушення;
2) документа, у якому зафіксовані кількісні індикатори;
3) документа, у якому зафіксовані підстави для застосування заходів реагування.
502. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
503. У повідомленні про початок адміністративного провадження мають зазначатися права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
504. Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії особи щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів визначаються в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).
69. Подання та розгляд клопотань під час здійснення адміністративного провадження
505. Учасник адміністративного провадження має право подавати до Національного банку письмові клопотання, визначені в статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
506. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному в статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
507. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження листом про результати розгляду клопотання, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
508. Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
509. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
510. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
511. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє учасника адміністративного провадження про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, ім’я службовця Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
512. Підставою для відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи є одна або обидві з таких:
1) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи, що є відомостями, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом;
2) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи не від учасника адміністративного провадження.
513. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це учасника адміністративного провадження з обов’язковим зазначенням мотивів такої відмови.
514. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
515. Національний банк може обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
516. Знайомитися з матеріалами адміністративної справи учасник адміністративного провадження має право в приміщенні Національного банку та в присутності службовця Національного банку.
517. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про:
1) залучення перекладача (особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи) - є відсутність підтвердження достатнього рівня володіння перекладачем мовою, необхідного для перекладу в адміністративній справі, та/ або відсутність підстав для залучення перекладача;
2) залучення до участі в адміністративному провадженні іншого учасника та/або особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи, крім перекладача, - є відсутність обґрунтованих підстав для залучення таких осіб до участі в адміністративному провадженні;
3) витребування документів або відомостей, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи, - є відсутність згоди особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про неї, що міститься у витребуваних документах та відомостях, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи;
4) призначення експертизи, отримання консультації та/або висновку спеціаліста - є відсутність обґрунтованої необхідності в проведенні експертизи, отриманні консультації та/або висновку спеціаліста для прийняття рішення в адміністративній справі;
5) зупинення адміністративного провадження - є відсутність у такому клопотанні обставин, що перешкоджають розгляду адміністративної справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру;
6) поновлення адміністративного провадження - є і надалі наявність обставин, що зумовили його зупинення;
7) учинення іншої дії, що не суперечить закону та сприяє розгляду адміністративної справи, - є відсутність обґрунтованої необхідності для їх вчинення і прийняття рішення у справі.
518. Національний банк має право відмовити в задоволенні клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, з інших підстав, крім зазначених у пункті 517 глави 69 розділу XII цього Положення.
519. Адміністративне провадження закривається з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, включаючи в разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, прийняттям процедурного рішення.
70. Порядок залишення заяви без руху
520. Національний банк у строк, визначений Законом про адміністративну процедуру або спеціальними законами надсилає учаснику адміністративного провадження повідомлення про залишення заяви без руху в письмовій формі (паперовій або електронній) (далі - повідомлення про залишення без руху).
521. У повідомленні про залишення без руху зазначаються виявлені недоліки з посиланням на порушені вимоги законодавства України, спосіб та строк усунення таких недоліків, а також порядок та строк оскарження рішення про залишення заяви без руху в судовому порядку.
522. Національний банк за клопотанням учасника адміністративного провадження, поданим у довільній письмовій формі, має право продовжити строк усунення виявлених недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху.
523. Національний банк приймає рішення про відмову в задоволенні клопотання про продовження строку для усунення недоліків, визначених у повідомленні про залишення без руху, якщо клопотання подано пізніше ніж за три робочих дні до завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, або після завершення строку, визначеного в повідомленні про залишення без руху для усунення недоліків, та/або в клопотанні не обґрунтовано належним чином необхідність продовжити строк усунення виявлених недоліків.
524. Заява вважається поданою в день її первинного подання, а строк розгляду адміністративної справи продовжується на строк її залишення без руху в разі усунення учасником адміністративного провадження виявлених недоліків у строк, установлений Національним банком.
525. Національний банк не має права повторно залишити без руху заяву страховика про укладення письмової угоди, заяву кредитної спілки про укладення письмової угоди, у яких усунуто виявлені недоліки, зазначені в повідомленні про залишення без руху.
71. Порядок прийняття процедурних рішень
526. Національний банк у прийнятому ним адміністративному акті, який негативно впливає на право, свободу чи законний інтерес особи або покладає на неї певний обов’язок, зазначає:
1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься (у разі прийняття акта за заявою особи);
2) фактичні обставини адміністративної справи;
3) зміст документів та відомості, ураховані під час розгляду адміністративної справи;
4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;
5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, та чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;
6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;
7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;
8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
9) інформацію, що оскарження рішення або дії Національного банку в судовому порядку не зупиняє їх виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
527. Процедурними рішеннями, які приймаються в адміністративному провадженні, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову, включаючи повністю або частково, у задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) залишення заяви учасника адміністративного провадження без руху;
4) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням заявника або відмову в продовженні такого строку;
5) зупинення/поновлення адміністративного провадження;
6) відмову в прийнятті заяви до розгляду у випадках, зазначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
7) закриття адміністративного провадження з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру.
528. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
529. Уповноважена посадова особа Національного банку або інша уповноважена Національним банком особа здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру до початку розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування, а також після прийняття рішення про застосування відповідного заходу Правлінням/Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються листом за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку або іншої уповноваженої Національним банком особи.
530. Правління/Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду на засіданні Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, заходів реагування.
531. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені/прийняті в процесі здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, зазначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
532. Подання заяв, визначених цим Положенням, з порушенням строку, визначеного цим Положенням, є підставою для відмови в задоволенні вимог, зазначених у такій заяві.
Рішення про відмову в задоволенні вимог, зазначених у заяві, поданій з порушенням строку, визначеного цим Положенням, приймає Правління/Комітет з питань нагляду протягом 10 робочих днів із дня надходження до Національного банку такої заяви.
Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про прийняте рішення в порядку та строки, визначені в підпункті 2 пункту 481 глави 65 розділу XI цього Положення.
533. Учасник адміністративного провадження зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку документах, що сталися протягом строку їх розгляду не пізніше трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.
( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 )