ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 14.10.2022 № 220 |
Про затвердження Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній та внесення змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 193 від 27.12.2023 № 95 від 18.08.2026 )
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 5, 26, 28 Закону України "Про споживче кредитування", з метою унормування порядку проведення інспекційних перевірок діяльності колекторських компаній, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній (далі - Положення), що додається.
( Пункт 2 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку № 193 від 27.12.2023 )
3. Департаменту інспектування (Андрій Казак) забезпечити організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України, відповідно до вимог Положення.
4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | А. Пишний |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
14.10.2022 № 220
ПОЛОЖЕННЯ
про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок колекторських компаній
I. Загальні положення
1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про споживче кредитування" (далі - Закон про кредитування), "Про адміністративну процедуру" (далі – Закон про адміністративну процедуру), з метою врегулювання процесу організації, проведення та оформлення Національним банком України (далі - Національний банк) результатів інспекційних перевірок колекторських компаній, які не є фінансовими установами.
( Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
2. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:
1) дата інспекційної перевірки/інспектування - дата, станом на яку здійснюється інспекційна перевірка;
2) довідка про інспекційну перевірку – документ, що складається інспектором/інспекторами за результатами інспекційної перевірки окремого виду діяльності/аспектів діяльності, що здійснюється колекторською компанією, форма якого затверджується уповноваженою посадовою особою Національного банку;
( Підпункт 2 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
3) звіт про інспекційну перевірку – документ про результати проведеної інспекційної перевірки об’єкта перевірки, що формується керівником інспекційної групи з урахуванням довідок про інспекційну перевірку та іншої інформації, форма якого затверджується уповноваженою посадовою особою Національного банку;
( Підпункт 3 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
4) інспектор – особа, уповноважена Національним банком на здійснення інспекційної перевірки відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки;
( Підпункт 4 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
5) інспекційна перевірка/інспектування – форма здійснення нагляду у вигляді позапланової інспекційної перевірки об’єкта перевірки за його місцезнаходженням, визначеним відповідно до пункту 4 розділу I цього Положення, та/або за іншою адресою, визначеною відповідно до вимог цього Положення, та/або шляхом віддаленого доступу, що надається на період проведення інспекційної перевірки, до документів, інформації та систем автоматизації з використанням наявних у колекторської компанії інформаційно-комунікаційних технологій, що проводиться уповноваженими відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки особами;
( Підпункт 5 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
6) інтерв'ю - метод збору інформації під час здійснення інспекційної перевірки у формі бесіди (розмови) з фіксацією питань, що підлягають перевірці, та відповідей на них;
6-1) кваліфікований електронний підпис (далі – КЕП) – удосконалений електронний підпис, що створюється з використанням засобу кваліфікованого електронного підпису і базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, створений відповідно до вимог Закону України "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги";
( Пункт 2 розділу I доповнено новим підпунктом 6-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
7) керівник інспекційної групи – посадова особа Національного банку, на яку покладено обов’язок проведення інспекційної перевірки і яка визначена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки та здійснює безпосереднє керівництво процесом інспекційної перевірки інспекторами, підписує звіт про інспекційну перевірку, запити та інші документи, які складаються під час інспекційної перевірки (за потреби);
( Підпункт 7 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
8) керівник об’єкта перевірки – одноосібний виконавчий орган або голова колегіального виконавчого органу об’єкта перевірки, а в разі його відсутності член колегіального виконавчого органу або член наглядової, спостережної (за наявності) ради об’єкта перевірки чи інша посадова особа об’єкта перевірки, яка виконує обов’язки керівника об’єкта перевірки на період його тимчасової відсутності;
( Підпункт 8 пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
9) колекторська компанія - юридична особа (крім тієї, яка має статус фінансової установи), що включена до реєстру колекторських компаній та в інтересах кредитодавця (первісного кредитора) та/або нового кредитора (у разі заміни первісного кредитора) відповідно до договору з таким кредитодавцем та/або новим кредитором здійснює врегулювання простроченої заборгованості споживачів фінансових послуг;
10) контактна особа об'єкта перевірки - посадова особа об'єкта перевірки, уповноважена/призначена розпорядчим документом керівника об'єкта перевірки на забезпечення взаємодії з інспекційною групою під час проведення інспекційної перевірки;
11) куратор перевірки - посадова особа Національного банку, визначена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, яка здійснює загальне керівництво процесом перевірки об'єкта перевірки, координує вирішення внутрішніх питань та зовнішніх комунікацій з об'єктом перевірки, що виникають під час інспектування, та підписує звіт про інспекційну перевірку;
12) об'єкт перевірки - колекторська компанія, щодо якої прийнято рішення про проведення інспекційної перевірки;
12-1) особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, – керівник об’єкта перевірки або в разі його відсутності особа, уповноважена керівником об’єкта перевірки або відповідним органом управління об’єкта перевірки представляти інтереси об’єкта перевірки на час проведення інспекційної перевірки;
( Пункт 2 розділу I доповнено новим підпунктом 12-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13) період інспекційної перевірки/інспектування - період, за який перевіряються, аналізуються та розглядаються документи, інформація про діяльність об'єкта перевірки;
14) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, його перший заступник та заступники Голови Національного банку, керівник/заступник керівника структурного підрозділу Національного банку, до функцій якого належить здійснення інспекційних перевірок колекторських компаній, або особа, яка виконує обов'язки однієї із зазначених осіб.
Термін "адміністративне провадження" уживається в цьому Положенні в значенні, наведеному в Законі про адміністративну процедуру.
( Абзац вісімнадцятий пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
Інші терміни, що використовуються в цьому Положенні, уживаються в значеннях, визначених Законом про кредитування, Законом про адміністративну процедуру, іншими законами України та нормативно-правовими актами Національного банку.
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
3. Інспекційна перевірка здійснюється з метою:
1) перевірки дотримання об'єктом перевірки законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки);
2) перевірки достовірності інформації об'єкта перевірки, подання якої вимагається відповідно до законодавства України та/або на вимогу Національного банку;
3) перевірки усунення об'єктом перевірки порушень, установлених за результатами безвиїзного нагляду та/або інспекційної перевірки.
4. Адреса місцезнаходження об'єкта перевірки визначається згідно з даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (далі - ЄДР). Уповноважені на проведення інспекційної перевірки особи керуються інформацією з ЄДР під час визначення наявності (відсутності) об'єкта перевірки за місцезнаходженням та якщо об'єктом перевірки змінено місцезнаходження і не надіслане повідомлення Національному банку про таку зміну.
5. Комунікація та обмін документами Національного банку з об'єктом перевірки здійснюється в електронній та/або паперовій формі.
5-1. Документи, що подаються керівнику інспекційної групи за його письмовим запитом відповідно до цього Положення, викладаються українською мовою, повинні містити точну і достовірну інформацію, не мати виправлень та розбіжностей між відомостями, викладеними в них та/або отриманими з офіційних джерел.
( Розділ I доповнено новим пунктом 5-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
5-2. Документи, складені іноземною мовою для подання керівнику інспекційної групи за його письмовим запитом відповідно до цього Положення, подаються разом із перекладом на українську мову [правильність перекладу засвідчується відбитком печатки (за наявності) бюро перекладів та особистим підписом перекладача]. Запит керівника інспекційної групи може містити вимогу про нотаріальне засвідчення правильності перекладу або справжності підпису перекладача. Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.
( Розділ I доповнено новим пунктом 5-2 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
5-3. На запит керівника інспекційної групи документи, складені та/або засвідчені відповідними компетентними органами іноземної країни, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України.
( Розділ I доповнено новим пунктом 5-3 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
6. Процес інспекційної перевірки складається з таких етапів:
1) організація інспекційної перевірки;
2) проведення інспекційної перевірки;
3) оформлення результатів інспекційної перевірки.
II. Склад інспекційної групи, права й обов'язки членів інспекційної групи
7. Інспекційна група складається з:
1) куратора (кураторів) перевірки;
2) керівника інспекційної групи та його заступника (заступників);
3) інспектора (інспекторів).
Склад інспекційної групи зазначається в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки.
8. Обов'язки керівника інспекційної групи в разі його відсутності виконує заступник керівника інспекційної групи.
9. Члени інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки мають право:
1) безперешкодного доступу до всіх документів та інформації об'єкта перевірки (у паперовій або електронній формі), відео- та звукозаписів, включаючи документи/інформацію, що містять інформацію з обмеженим доступом, відповідно до питань, визначених у розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки;
2) безперешкодного доступу до всіх приміщень об'єкта перевірки протягом робочого часу;
3) одержувати доступ у режимі перегляду до систем автоматизації операцій, які використовуються об'єктом перевірки, уключаючи середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-яких даних цих систем і середовищ, носіїв інформації, на яких зафіксовано взаємодію із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (дотримання/недотримання вимог щодо етичної поведінки), здійснення вибірок та вивантаження потрібної для здійснення інспекційної перевірки інформації щодо фіксації взаємодії зі споживачами та іншими особами з метою її подальшого аналізу та наглядових дій;
4) безоплатно одержувати від об'єкта перевірки інформацію, документи та їх копії, письмові пояснення з питань діяльності з врегулювання простроченої заборгованості та долучати до матеріалів перевірки інформацію у формі документів або їх копій, засвідчених належним чином [уключаючи електронні (ті, що зберігаються в інформаційних системах об'єкта перевірки та виготовлені методом сканування або створення фотокопій, за допомогою відео- та звукозаписувального технічного засобу щодо фіксації взаємодії зі споживачами та іншими особами)], що свідчать/можуть свідчити про факти порушення об'єктом перевірки Закону про кредитування та/або інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку щодо врегулювання простроченої заборгованості.
Документи або їх копії, засвідчені в порядку, установленому в підпункті 9 пункту 13 розділу III цього Положення, що свідчать/можуть свідчити про факти порушення об'єктом перевірки Закону про кредитування та/або інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку щодо врегулювання простроченої заборгованості, та/або підтверджують висновки інспектування, зафіксовані в довідці про перевірку, долучаються до матеріалів інспекційної перевірки відповідно до запиту керівника інспекційної групи із зазначенням вимоги щодо їх належного засвідчення;
5) отримувати у випадках, визначених у підпункті 4 пункту 13 розділу III цього Положення, оригінали документів, інші носії інформації, якщо об'єктом перевірки не забезпечено належних умов для інспекційної перевірки за місцезнаходженням об'єкта перевірки;
6) ініціювати проведення зустрічей, включаючи зустрічі в режимі відеоконференцій та з правом відеозапису (за згодою об’єкта перевірки) з особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки/членами колегіального виконавчого органу та членами ради (наглядової, спостережної – за наявності) об’єкта перевірки, із контактною особою та іншими працівниками об'єкта перевірки, а також за окремим запитом з особами, залученими об'єктом перевірки на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами, та/або працівниками таких осіб для обговорення питань, що виникають під час інспектування;
( Підпункт 6 пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
7) призначати та проводити інтерв'ю, включаючи інтерв’ю в режимі відеоконференцій та з правом відеозапису (за згодою об’єкта перевірки) для одержання пояснень та інформації, з особами, залученими об'єктом перевірки на підставі цивільно-правових договорів для безпосередньої взаємодії із споживачами, з будь-яким працівником об'єкта перевірки за погодженням із керівником інспекційної групи та з попереднім повідомленням контактної особи об'єкта перевірки;
( Абзац перший підпункту 7 пункту 9 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )( Абзац другий підпункту 7 пункту 9 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
8) складати та подавати у формі електронного документа запити, протоколи, інші документи, які створюються під час інспекційної перевірки.
( Пункт 9 розділу II доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
9-1. Обмін електронними документами між членами інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки, та/або працівниками об’єкта перевірки здійснюється шляхом використання інформаційно-комунікаційних технологій або пересилання засобами електронної пошти Національного банку, або передавання на змінних носіях інформації з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком.
( Розділ II доповнено новим пунктом 9-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
9-2. Питання та відповіді під час інтерв’ю фіксуються в протоколі, який складається у двох примірниках та підписується всіма учасниками інтерв’ю. Керівник інспекційної групи в разі відмови учасника інтерв’ю від підписання протоколу фіксує факт такої відмови у двох примірниках такого протоколу.
Один примірник протоколу надається об’єкту перевірки або надсилається об’єкту перевірки засобами електронної пошти у формі електронної копії, засвідченої в порядку, встановленому законодавством України, або поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.
( Розділ II доповнено новим пунктом 9-2 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
9-3. Права членів інспекційної групи, визначені в підпунктах 1, 2, 4 пункту 9 розділу II цього Положення, можуть бути реалізовані шляхом відвідування засідань колегіальних органів управління, що визначені статутом та внутрішніми документами комітетів/комісій, які наділені повноваженнями приймати рішення з питань діяльності об’єкта перевірки.
( Розділ II доповнено новим пунктом 9-3 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
10. Члени інспекційної групи зобов'язані:
1) дотримуватися вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку;
2) сумлінно, вчасно та якісно виконувати свої службові обов'язки та доручення керівника інспекційної групи;
3) не розголошувати та не використовувати в інший спосіб інформацію з обмеженим доступом, що стала їм відома у зв'язку з виконанням обов'язків, крім випадків, передбачених законодавством України.
III. Права та обов'язки керівника і працівників об'єкта перевірки
11. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, має право вимагати від інспекторів дотримання обов'язків, визначених у підпунктах 1 та 3 пункту 10 розділу II цього Положення, оскаржувати дії інспекторів перед керівником інспекційної групи, куратором інспекційної перевірки, уповноваженою посадовою особою Національного банку.
( Пункт 11 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
12. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, і працівники об'єкта перевірки не мають права чинити будь-який тиск на членів інспекційної групи та створювати перешкоди чи будь-яким іншим чином обмежувати їхні дії щодо здійснення інспекційної перевірки.
( Пункт 12 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, працівники об’єкта перевірки зобов’язані здійснювати всі необхідні дії для реалізації прав членів інспекційної групи під час проведення інспекційної перевірки, визначених у пункті 9 розділу II цього Положення, включаючи:
( Абзац перший пункту 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
1) забезпечити членам інспекційної групи безоплатний та безперешкодний доступ до інформації об’єкта перевірки, включаючи інформацію з обмеженим доступом, документів та їх копій у паперовій або в електронній формі (у вигляді електронних файлів, копій документів, виготовлених методом сканування або створення фотокопій, електронних документів) шляхом їх надсилання електронною поштою або передавання на змінних носіях інформації, відео- та звукозаписів, письмових пояснень, що стосуються діяльності об’єкта перевірки, та/або щодо дотримання ним вимог законодавства України;
( Підпункт 1 пункту 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
2) забезпечити безперешкодний доступ до всіх приміщень об'єкта перевірки членам інспекційної групи впродовж робочого часу, визначеного з урахуванням норм законодавства України про працю, під час проведення інспекційної перевірки;
3) забезпечити членам інспекційної групи безоплатний та безперешкодний доступ у режимі перегляду до всіх інформаційних систем, що необхідні для проведення перевірки, вибірки та вивантаження потрібної інформації для її подальшого аналізу, консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем, а також інформацію, документи та письмові пояснення з питань діяльності об'єкта перевірки;
( Підпункт 3 пункту 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
4) забезпечити інспекційну групу в день початку інспекційної перевірки службовим приміщенням, яке відповідає вимогам щодо санітарно-епідеміологічних та санітарно-гігієнічних норм, із правом користування ним упродовж усього періоду проведення інспекційної перевірки. Приміщення повинно бути обладнане потрібними меблями, шафою для зберігання документів (яка закривається на ключ або з можливістю її опечатування), комп’ютерною технікою. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, якщо немає можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об’єкта перевірки службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, зобов’язана забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до вимог, зазначених у підпункті 4 пункту 13 розділу III цього Положення.
Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, якщо немає можливості забезпечити виконання вимог підпункту 4 пункту 13 розділу III цього Положення, надає інспекційній групі інформацію і документи (або їх копії), зазначені в підпункті 1 пункту 13 розділу III та пункті 22 розділу V цього Положення, для їх опрацювання поза місцезнаходженням об’єкта перевірки з дотриманням порядку, установленого в пунктах 24, 25 розділу V цього Положення, а в разі їх неналежної якості (включаючи низьку роздільну якість шрифту), що ускладнює опрацювання документів, надає на вимогу керівника інспекційної групи для вилучення оригінали документів та інші носії інформації, потрібні для подальших наглядових дій.
Оригінали документів та інші носії інформації вилучаються не більше ніж на три робочих дні з обов’язковим складанням протоколу, у якому зазначаються дата його складання, прізвище, ініціали та посада керівника інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації, повний перелік таких документів та інших носіїв інформації і день, у який документи та інші носії інформації будуть повернені.
Протокол підписує керівник інспекційної групи, який вилучив документи та інші носії інформації. Особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки, документи та інші носії інформації якого вилучені, після вилучення документів та інших носіїв інформації надається копія протоколу про їх вилучення;
( Підпункт 4 пункту 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
5) забезпечити членам інспекційної групи користування телефонним та інтернет-зв'язком (за можливості);
6) забезпечити обмеження доступу до приміщення або робочих місць, виділених інспекційній групі, для осіб, які не є членами інспекційної групи, упродовж усього часу проведення інспекційної перевірки (доступ надається виключно з дозволу керівника інспекційної групи);
7) організувати в день початку інспекційної перевірки зустріч інспекційної групи з особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки. У день початку інспекційної перевірки та впродовж часу її здійснення забезпечувати за потреби організацію зустрічей, включаючи в режимі відеоконференції, інспекційної групи з контактною особою і посадовими особами об’єкта перевірки за ініціативою керівника інспекційної групи або за потреби;
( Підпункт 7 пункту 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
8) забезпечити невідкладний зв'язок членів інспекційної групи особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки, з контактною особою об'єкта перевірки та працівниками, до обов'язків яких належить виконання відповідних операцій (процесів), що підлягають перевірці, впродовж усього часу здійснення інспекційної перевірки;
( Підпункт 8 пункту 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
9) забезпечити безоплатне надання подання на письмовий запит за підписом керівника інспекційної групи в зазначені в запиті терміни, у повному обсязі, належної якості (у яких можна прочитати всі зазначені в них відомості) та у визначених форматах, структурі та вигляді письмових пояснень із питань діяльності об'єкта перевірки, інформації, документів, копій документів, витягів із них (уключаючи ті, що зберігаються в інформаційних системах об'єкта перевірки та виготовлених методом сканування або створення фотокопій), відео- та звукозаписів щодо фіксації взаємодії зі споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (дотримання вимог щодо етичної поведінки).
( Абзац перший підпункту 9 пункту 13 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
Письмові пояснення, інформація, копії документів, витяги із документів, що надаються у паперовій формі, повинні бути підписані/засвідчені власноручним підписом особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки (контактної особи), із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення копії та проставленням напису "Згідно з оригіналом".
( Абзац другий підпункту 9 пункту 13 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
Письмові пояснення, інформація, копії документів, витяги із документів, відео- та звукозаписи, що надаються у електронній формі, повинні бути підписані/засвідчені шляхом накладання КЕП керівника об'єкта перевірки (контактної особи).
13-1. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, якщо немає можливості виділити інспекційній групі ізольоване від працівників об’єкта перевірки та/або інших осіб службове приміщення, ураховуючи чисельність цієї групи та за згодою керівника інспекційної групи, зобов’язана забезпечити виділення окремих робочих місць, обладнаних відповідно до вимог підпункту 4 пункту 13 розділу III цього Положення.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-2. Електронна копія електронного документа, електронна копія оригіналу документа в паперовій формі подаються до Національного банку з КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, на цифрових носіях інформації [оптичних дисках (CD/DVD) або USB-флешнакопичувачах]. Надані оптичні диски, USB-флешнакопичувачі додаються до матеріалів перевірки.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-3. Об’єкт перевірки, якщо на письмовий запит за підписом керівника інспекційної групи має бути надано значну кількість документів, які потребують засвідчення шляхом накладання КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, якщо програмно-технічні комплекси об’єкта перевірки не забезпечують одночасний груповий підпис документів, має право за узгодженням із керівником інспекційної групи надати такі електронні копії документів у згрупованому форматі (у вигляді єдиного архівного файла) з дотриманням таких етапів:
1) згрупувати файли електронних копій документів за тематикою, наприклад за контрагентом, типом договорів, періодами операцій;
2) об’єднати кожну групу електронних копій документів за обраною тематикою в один архівний файл методом стиснення без втрати даних в одному із загальноприйнятих стандартів, що дає змогу провести розархівування за допомогою вбудованих в операційну систему інструментів (zip);
3) засвідчити отримані електронні дані КЕП особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки;
4) здійснити запис отриманих файлів на оптичний диск одноразового запису (CD-R / DVD-R) з фіналізацією сесії запису диска або USB-флешнакопичувачах. Надані оптичні диски одноразового запису, USB-флешнакопичувачі додаються до матеріалів перевірки.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-4. Оптичний диск або USB-флешнакопичувач надається разом із супровідним листом, у якому зазначаються:
1) серійний номер оптичного диска або USB-флешнакопичувача;
2) контрольні суми всіх архівних файлів у форматі (CRC, MD5, SHA);
3) запевнення особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, про те, що надані електронні копії документів, що виготовлені методом сканування або створення фотокопій паперових документів, відповідають оригіналам документів.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-5. Електронні копії оригіналів документів у паперовій формі повинні створюватись у формі файлів, які містять їхні відскановані зображення.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-6. Сканування документів у паперовій формі здійснюється з урахуванням таких вимог:
1) формат готового файла PDF;
2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
3) файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;
4) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;
5) роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
13-7. Керівник об’єкта перевірки з метою створення умов для проведення інспекційної перевірки в разі своєї тимчасової відсутності/неможливості виконувати свої обов’язки зобов’язаний призначити посадову особу, яка виконуватиме обов’язки керівника об’єкта перевірки на період тимчасової відсутності керівника об’єкта перевірки, та/або призначити особу, уповноважену представляти інтереси об’єкта перевірки на час проведення інспекційної перевірки.
( Розділ III доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
IV. Організація інспекційної перевірки
14. Національний банк має право прийняти рішення про проведення інспекційної перевірки колекторської компанії за наявності таких підстав:
1) неподання/подання в неповному обсязі в установлений строк об'єктом перевірки документів та інформації, подання яких вимагається відповідно до законодавства України та/або на вимогу Національного банку;
2) результати аналізу звернень споживачів фінансових послуг та інших третіх осіб під час врегулювання простроченої заборгованості свідчать/можуть свідчити про порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки);
3) наявність інформації про відсутність об'єкта перевірки за адресою, зазначеною в ЄДР;
4) виявлення за результатами інспекційної перевірки кредитодавця/нового кредитора фактів нездійснення/неналежного здійснення ним контролю за діяльністю колекторської компанії, з якою укладено договір про врегулювання простроченої заборгованості, що можуть свідчити про недотримання такою колекторською компанією вимог законодавства України щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки).
15. Національний банк здійснює інспекційну перевірку без попереднього повідомлення об'єкта перевірки.
16. Інспекційна перевірка здійснюється на підставі розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки.
17. Голова Національного банку/його перший заступник/заступник Голови Національного банку підписує розпорядчий акт Національного банку про проведення інспекційної перевірки. До розпорядчого акта можуть вноситися зміни (за потреби).
18. Розпорядчий акт Національного банку про проведення інспекційної перевірки повинен містити:
1) найменування (ім'я) об'єкта перевірки;
2) ідентифікаційний код об'єкта перевірки згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (за наявності);
3) місцезнаходження об'єкта перевірки;
4) підстави проведення перевірки;
5) строки проведення перевірки (дати початку та закінчення);
6) дату та період інспекційної перевірки;
7) перелік питань, що підлягають перевірці;
8) куратора (кураторів) перевірки та склад інспекційної групи (прізвища, власні імена, по батькові) із зазначенням керівника інспекційної групи, його заступника (заступників).
18-1. Національний банк здійснює комунікацію з об’єктом перевірки засобами електронної пошти або поштового зв’язку у випадку, визначеному в пункті 18-2 розділу IV цього Положення.
( Розділ IV доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
18-2. Національний банк має право здійснювати комунікацію з об’єктом перевірки в паперовій формі в разі:
1) отримання письмового повідомлення від об’єкта перевірки про припинення офіційної комунікації засобами електронної пошти та/або наявності рішень уповноважених державних органів України про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) до юридичних осіб, які надають послуги електронних поштових сервісів (якщо об’єкт перевірки користується послугами відповідної особи);
2) надсилання документа засобами електронної пошти, повідомлення про неможливість доставити електронний документ адресату з причин, що не залежать від Національного банку (включаючи через блокування, заборону, обмеження використання, поштового сервісу/поштової скриньки згідно з рішеннями уповноважених державних органів України, суду, власника поштового сервера, провайдера, неможливість отримання повідомлень через відсутність вільного місця в поштовій скриньці).
( Розділ IV доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
18-3.Підстави для проведення позапланової інспекційної перевірки фінансової компанії, ломбарду визначені частиною четвертою статті 47 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".
( Розділ IV доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
V. Проведення інспекційної перевірки
19. Керівник інспекційної групи в день прибуття інспекційної групи до об'єкта перевірки для здійснення інспекційної перевірки вручає керівникові об'єкта перевірки копію розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки, яка реєструється об'єктом перевірки у внутрішній системі реєстрації кореспонденції/документообігу. На іншій копії розпорядчого акта, що залишається в керівника інспекційної групи, робиться відмітка про її отримання.
Після вручення копії розпорядчого акта Національного банку проводиться зустріч членів інспекційної групи з керівником та контактною особою об'єкта перевірки щодо предмета, періоду, обсягів, строків та напрямів інспекційної перевірки, комунікації та можливості обміну інформацією, а також інших організаційних питань.
20. Відсутність керівника об'єкта перевірки впродовж першого дня перевірки є підставою для складання акта про відмову в проведенні інспекційної перевірки за формою, визначеною в додатку 1 до цього Положення.
21. На вимогу керівника інспекційної групи або керівника об'єкта перевірки за результатами проведених зустрічей у день початку та під час здійснення інспекційної перевірки членами інспекційної групи складаються протоколи зустрічей у межах інспекційної перевірки, що підписуються всіма учасниками таких зустрічей (додаток 2). Один із примірників протоколу подається контактній особі об'єкта перевірки.
22. Об'єкт перевірки надає інформацію, матеріали, документи (їх копії та/або витяги з них), потрібні для проведення інспекційної перевірки, а також письмові пояснення з питань діяльності об'єкта перевірки відповідно до визначених у письмовому запиті за підписом керівника інспекційної групи переліку, строків надання, формату, структури, вигляду та на визначених носіях інформації.
Керівник об'єкта перевірки має право надати керівникові інспекційної групи обґрунтоване клопотання щодо продовження визначеного в запиті строку надання інформації, матеріалів, документів, письмових пояснень за наявності об'єктивних причин. Клопотання про продовження термінів має враховувати встановлені обмеження щодо тривалості проведення інспекційної перевірки і не перешкоджати її вчасному завершенню.
23. Запит на отримання інформації, матеріалів, документів складається у двох примірниках (по одному для кожної зі сторін). Кожний запит підлягає реєстрації об'єктом перевірки. На другому примірнику запиту, що залишається у керівника інспекційної групи, об'єктом перевірки робиться відмітка із зазначенням дати та часу його отримання. Керівник інспекційної групи в разі потреби уточнення фактів і обставин, які стосуються періоду поточного інспектування, має право отримувати від об'єкта перевірки інформацію, матеріали, документи (уключаючи копії/витяги з них), які не належать до періоду поточного інспектування, та письмові пояснення щодо них.
24. Об'єкт перевірки передає інформацію, матеріали та документи на письмові запити за підписом керівника інспекційної групи на підставі акта про приймання-передавання (додаток 3).
Акт про приймання-передавання складається об'єктом перевірки у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін і підписується сторонами окремо за кожним із його пунктів під час передавання документів інспекційній групі та під час їх повернення об'єкту перевірки.
25. Керівник інспекційної групи повертає об'єкту перевірки матеріали та документи, надані для опрацювання відповідно до актів про приймання-передавання, не пізніше останнього дня інспекційної перевірки.
26. Інспекційна перевірка завершується проведенням зустрічі за участю керівника об'єкта перевірки, керівника інспекційної групи, куратора/кураторів перевірки. На зустріч можуть бути запрошені інші працівники Національного банку та/або об'єкта перевірки.
Керівник об'єкта перевірки не пізніше дня завершення інспекційної перевірки має право подати керівнику інспекційної групи клопотання про свою участь у засіданні колегіального органу Національного банку, на якому розглядатимуться основні висновки, виявлені порушення і недоліки в діяльності об'єкта перевірки за результатами інспекційної перевірки.
VI. Оформлення результатів інспекційної перевірки
27. Інспектор/інспектори за результатами інспекційної перевірки складає/складають довідку про інспекційну перевірку.
Довідка про інспекційну перевірку повинна містити:
1) описову частину;
2) висновки;
3) опис зафіксованих обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки в межах адміністративної процедури (у разі їх виявлення);
4) недоліки в діяльності об’єкта перевірки щодо взаємодії із споживачами та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (дотримання вимог щодо етичної поведінки).
Довідка про інспекційну перевірку може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та обґрунтовані рекомендації об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності.
( Пункт 27 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
27-1. Днем початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку є день складення довідки про інспекційну перевірку, в якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки, або документів, зазначених у пункті 14 розділу IV та в пункті 37 розділу VII цього Положення.
Адміністративне провадження, розпочате за ініціативою Національного банку, здійснюється в порядку, встановленому в Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення колекторськими компаніями законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 193 (зі змінами), з урахуванням особливостей, визначених Законом про адміністративну процедуру.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 27-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
27-2. Ознаки, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки, визначені в додатку 1 до цього Положення.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 27-2 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
28. Члени інспекційної групи несуть відповідальність за висновки, викладені в довідці про перевірку. Висновки формуються на підставі отриманих результатів інспекційної перевірки та висновків щодо фактів, подій, обставин, осіб, що ґрунтуються на знаннях і досвіді у сфері регулювання та нагляду за діяльністю колекторських компаній, практичному застосуванні вимог Закону про кредитування та/або інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку щодо встановлених вимог до об'єкта перевірки та його діяльності при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), а також на комплексному та всебічному аналізі інформації і пояснень об'єкта перевірки. Висновки можуть містити професійне судження.
( Пункт 28 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
29. Довідка про інспекційну перевірку складається не пізніше третього робочого дня після останнього дня інспекційної перевірки, зазначеного в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, у двох примірниках за підписом інспектора/інспекторів, який/які її готував/готували, та погоджується керівником інспекційної групи.
Перший примірник довідки про інспекційну перевірку передається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки, для ознайомлення на другому примірнику, який залишається у керівника інспекційної групи, зазначаються дата передавання та підпис керівника об’єкта перевірки про отримання.
( Пункт 29 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
29-1. Національний банк у разі складання довідки про інспекційну перевірку, документа, зазначеного в пункті 37 розділу VII цього Положення, в якій/в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки, повідомляє об’єкт перевірки про початок здійснення адміністративного провадження разом із надсиланням/передаванням довідки про інспекційну перевірку.
Повідомлення про початок адміністративного провадження повинно містити права та обов’язки учасника адміністративного провадження, інформацію про можливість та порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 29-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
29-2. Повідомлення про початок адміністративного провадження разом із довідкою про інспекційну перевірку/документами, зазначеними в пункті 37 розділу VII цього Положення, в якій/в яких зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта, надсилається/передається об’єкту перевірки невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня її складання, а за наявності обґрунтованих причин – не пізніше трьох робочих днів із дня складання довідки про інспекційну перевірку, документів, зазначених у пункті 37 розділу VII цього Положення, у спосіб, визначений у пунктах 18-1 та 18-2 розділу IV цього Положення, з урахуванням вимог, визначених Законом про адміністративну процедуру.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 29-2 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, не пізніше третього робочого дня з дати отримання першого примірника довідки про інспекційну перевірку зобов’язана повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку.
Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, за наявності заперечень, пояснень щодо фактів і висновків, рекомендацій об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності (у разі надання), викладених у довідці про інспекційну перевірку, має право одночасно з надсиланням повідомлення про ознайомлення з довідкою про інспекційну перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення, пояснення з документальним підтвердженням (за наявності), які є невід’ємною частиною довідки про інспекційну перевірку.
Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, у разі самостійного усунення об’єктом перевірки виявлених порушень, які зазначені в довідці про інспекційну перевірку, зобов’язана протягом п’яти робочих днів із дати її отримання повідомити Національний банк засобами електронної пошти або поштового зв’язку про їх усунення із наданням підтвердних документів.
( Пункт 30 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30-1. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення та інформує об’єкт перевірки про результати такого розгляду.
Куратор перевірки має право прийняти рішення про проведення зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про інспекційну перевірку, за пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки.
Працівники структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядатимуться під час зустрічі, можуть бути залучені до участі в такій зустрічі (за потреби).
( Розділ VI доповнено новим пунктом 30-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30-2. Об’єкт перевірки в разі незгоди з професійним судженням, викладеним у довідці про інспекційну перевірку, що його стосується, протягом 15 робочих днів із дня отримання довідки про інспекційну перевірку має право подати заяву в довільній формі до Національного банку про його перегляд (крім випадків, визначених законодавством України) із належним обґрунтуванням та документами (їх копіями), що підтверджують факти, викладені у заяві про перегляд професійного судження (за наявності).
Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ (далі – Комітет) не розглядає заяви про перегляд професійного судження, поданої з порушенням строку, встановленого в абзаці першому пункту 30-2 розділу VI цього Положення.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 30-2 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30-3. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання заяви та доданих до неї документів, визначених у пункті 30-2 розділу VI цього Положення, приймає рішення про:
1) перегляд професійного судження;
2) відмову в перегляді професійного судження.
Комітет приймає рішення, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 30-3 розділу VI цього Положення.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 30-3 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30-4. Рішення Комітету, зазначені в підпунктах 1, 2 пункту 30-3 розділу VI цього Положення, доводяться до відома об’єкта перевірки, який подав заяву про перегляд професійного судження, долучаються до матеріалів інспекційної перевірки та враховуються Національним банком під час прийняття адміністративних актів та здійснення наглядових дій щодо об’єкта перевірки за результатами проведеної інспекційної перевірки.
Довідка про інспекційну перевірку, звіт про інспекційну перевірку в разі прийняття рішення про перегляд професійного судження залишаються без змін.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 30-4 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
30-5. Рішення про відмову в перегляді професійного судження повинно містити підстави прийняття такого рішення з належним обґрунтуванням.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 30-5 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
31. Довідка про перевірку вважається доведеною до відома об'єкта перевірки і такою, що не має пояснень, заперечень, у разі неотримання Національним банком від об'єкта перевірки в установлений строк інформації про ознайомлення з довідкою про перевірку та/або заперечень, пояснень до неї.
Керівник інспекційної групи в цьому разі використовує для подальшої роботи другий примірник довідки про перевірку, який зберігається в Національному банку.
32. Керівник інспекційної групи має право надіслати довідку про перевірку засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком). Датою отримання довідки про перевірку в такому разі є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.
Керівник об'єкта перевірки за наявності об'єктивних причин, що унеможливлюють дотримання встановлених строків, має право звернутись із обґрунтованим клопотанням про їх продовження, але не більше ніж на два робочих дні.
33. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про інспекційну перевірку та іншої інформації складає проєкт звіту про інспекційну перевірку, який може містити перелік усіх виявлених:
1) обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки (у разі їх виявлення);
2) недоліків у діяльності об’єкта перевірки в разі їх виявлення та обґрунтованих рекомендацій щодо їх усунення з урахуванням результатів опрацювання рекомендацій з об’єктом перевірки (за наявності).
Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, після підготовки проєкту звіту про інспекційну перевірку інформує Комітет про результати проведеної інспекційної перевірки.
Звіт про інспекційну перевірку роздруковується у двох примірниках і підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (за наявності).
( Пункт 33 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
34. Перший примірник звіту про інспекційну перевірку не пізніше ніж через 35 робочих днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, надсилається об'єкту перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.
( Пункт 34 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
35. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку залишається в Національному банку для зберігання згідно з установленими вимогами.
35-1. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про інспекційну перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 35-1 згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
36. Об’єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту про інспекційну перевірку подає до Національного банку інформацію щодо виконаних рекомендацій з підтвердними документами (їх копіями)/поясненнями та/або план заходів щодо виконання наданих рекомендацій, які не були виконані об’єктом перевірки (далі – план заходів), із визначенням відповідальних осіб об’єкта перевірки та строків їх виконання. Строк виконання рекомендацій не повинен перевищувати 90 календарних днів із дати отримання об’єктом перевірки звіту про інспекційну перевірку.
Об’єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки всіма рекомендаціями чи окремими з них протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту про інспекційну перевірку повинен поінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень, які Національний банк враховує під час визначення наглядових дій.
( Пункт 36 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
36-1. Об’єкт перевірки має право разом із планом заходів надати обґрунтоване клопотання щодо збільшення визначених у пункті 36 розділу VI цього Положення строків виконання наданих рекомендацій.
Уповноважена посадова особа Національного банку розглядає подане клопотання не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
Національний банк за результатами розгляду клопотання має право погодити збільшення строків виконання наданих рекомендацій або відхилити відповідне клопотання, якщо немає належного обґрунтування збільшення строків виконання рекомендацій.
( Розділ VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
36-2. Об’єкт перевірки звітує Національному банку про виконання наданих рекомендацій не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, встановленого Національним банком на виконання рекомендацій, із наданням підтвердних документів (їх копій)/інформації/пояснень.
( Розділ VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
36-3. Об’єкт перевірки зобов’язаний на запит Національного банку надавати додаткові/уточнюючі пояснення, інформацію/документи (їх копії), запитувані Національним банком після проведення інспекційної перевірки, які стосуються її результатів, у порядку та строк, що встановлені в такому запиті, для цілей застосування заходів за результатами інспекційної перевірки.
( Розділ VI доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
VII. Порядок дій у разі відмови в проведенні інспекційної перевірки
37. Керівник інспекційної групи в разі відмови об’єкта перевірки в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки (включаючи недопуск інспекторів до здійснення перевірки; ненадання інспекційній групі документів, інформації, подання яких вимагається відповідно до законодавства України, на запит; відсутність об’єкта перевірки за місцезнаходженням, відсутність особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки в перший день перевірки) складає акт про відмову в проведенні інспекційної перевірки згідно з додатком 1 до цього Положення.
Акт складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки.
Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, має право викласти у відповідній частині акта заперечення/пояснення разом із відмовою від підписання такого акта.
( Пункт 37 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
38. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника об'єкта перевірки від підписання акта про відмову в проведенні перевірки/відсутності керівника об'єкта перевірки фіксує факт такої відмови/відсутності керівника об'єкта перевірки у двох примірниках акта.
39. Один примірник акта надається керівникові об'єкта перевірки з проставленням відмітки про надання на другому примірнику акта, що залишається в керівника інспекційної групи.
40. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника об’єкта перевірки від отримання примірника акта/відсутності керівника об’єкта перевірки передає такий примірник акта в день його складання об’єкту перевірки із відміткою про його отримання на другому примірнику акта або надсилає примірник акта об’єкту перевірки засобами поштового зв’язку (поштовим відправленням з описом вкладення та повідомленням про вручення).
( Пункт 40 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 95 від 18.08.2026 )
41. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку не складаються у разі складання акта про відмову в проведенні перевірки.
Додаток 1
до Положення про організацію,
проведення та оформлення
результатів інспекційних перевірок
колекторських компаній
(пункт 20 розділу V)
АКТ
про відмову в проведенні інспекційної перевірки
( Див. текст )
Додаток 2
до Положення про організацію,
проведення та оформлення
результатів інспекційних перевірок
колекторських компаній
(пункт 21 розділу V)
ПРОТОКОЛ ЗУСТРІЧІ
( Див. текст )
Додаток 3
до Положення про організацію,
проведення та оформлення
результатів інспекційних перевірок
колекторських компаній
(пункт 24 розділу V)
АКТ
про приймання-передавання
( Див. текст )
